definizione dei contenuti minimi del contratto di assicurazione sulla vita. CATALOGO CORSI

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Veronica Festa
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1 Evoluzione storica delle assicurazioni; Il Diritto privato e tributario; Il contratto in generale e il contratto di Il Codice del Consumo; La disciplina dell intermediazione assicurativa; Gli Intermediari e le regole di comportamento; Le sanzioni e i reclami in ambito assicurativo; Le polizze collettive; Il Regolamento ISVAP n. 34/ recante disposizioni in materia di promozione e collocamento a distanza di contratti di Il Regolamento ISVAP n. 35/ concernente la disciplina degli obblighi di informazione e della pubblicità dei prodotti assicurativi; Il Ramo vita e il Ramo danni; Alternative Dispute Resolution (ADR); Long Term Care (LTC); RC generale; Il passaggio da ISVAP a IVASS e lo Statuto IVASS. Lo Statuto IVASS; Regolamento ISVAP n. 41/2012 concernente disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l utilizzo delle Imprese di assicurazione e degli Intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo ; Le principali novità in materia di RC Auto; Le sanzioni IVASS; Le ispezioni IVASS; Gli Intermediari di Novità legislative: Decreto liberalizzazioni e Decreto crescita; Ramo assistenza; Tutela legale; Regolamento ISVAP n. 40/ concernente la definizione dei contenuti minimi del contratto di assicurazione sulla vita.

2 Evoluzione storica delle assicurazioni; Il Diritto privato e tributario; Il contratto in generale e il contratto di Il Codice del Consumo; La disciplina dell intermediazione assicurativa; Le regole di comportamento degli Intermediari; I reclami e le sanzioni in ambito assicurativo; Le polizze collettive; Il Regolamento ISVAP n. 34/ recante disposizioni in materia di promozione e collocamento a distanza di contratti di Il Regolamento ISVAP n. 35/ concernente la disciplina degli obblighi di informazione e della pubblicità dei prodotti assicurativi; Il Ramo vita e il Ramo danni; Long Term Care (LTC); RC generale; Il passaggio da ISVAP a IVASS e lo Statuto IVASS. Lo Statuto IVASS; Regolamento ISVAP n. 41 concernente disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l utilizzo delle Imprese di assicurazione e degli Intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo; Le principali novità in materia di RC Auto; Le sanzioni IVASS; Le ispezioni IVASS; Gli Intermediari di Novità legislative e Decreto liberalizzazioni; Ramo assistenza; Tutela legale.

3 Gli Intermediari di Le regole di comportamento degli Intermediari assicurativi; I reclami in ambito assicurativo; Il Ramo vita; Il Ramo danni; Le polizze collettive. Lo Statuto IVASS; Regolamento ISVAP n concernente la definizione dei contenuti minimi del contratto di assicurazione sulla vita; Regolamento ISVAP n. 41/2012 concernente disposizioni attuative in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l utilizzo delle Imprese di assicurazione e degli Intermediari assicurativi a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo ; Le principali novità in materia di RC Auto; Decreto liberalizzazioni; Decreto crescita.

4 Sono tenuti alla frequenza di un corso di formazione professionale per conseguire l iscrizione nella Sezione speciale dell elenco degli Agenti in attività finanziaria prevista dall articolo 128-quater, comma 6, del D. Lgs. n. 385/1993: - le persone fisiche che presentano istanza di iscrizione nella menzionata Sezione speciale; - i soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o direzione di Società che presentano istanza di iscrizione nella citata Sezione speciale; - i dipendenti e collaboratori di Società iscritte nella medesima Sezione speciale. Principi generali in tema di intermediazione finanziaria 5%; Principi generali della disciplina dei servizi di pagamento 30%; La disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento 10%; La disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento 40%; Anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre %. I corsi di formazione hanno una durata di almeno otto ore. Il predetto percorso deve frequentarsi a partire dall anno successivo a quello di iscrizione all Albo. Aggiornamento in tema di intermediazione finanziaria 5%; Aggiornamento sulla disciplina dei servizi di pagamento 30%; Aggiornamento sulla disciplina della trasparenza e della tutela del consumatore applicabile ai servizi di pagamento 10%; Aggiornamento sulla disciplina antiriciclaggio e del finanziamento del terrorismo applicabile ai servizi di pagamento 40%; Aggiornamento sull anagrafe dei rapporti e indagini finanziarie di cui rispettivamente ai Provvedimenti del Direttore dell Agenzia delle Entrate del 19 gennaio 2007 e del 22 dicembre %. I corsi di aggiornamento hanno una durata di quattro ore L attestato è consegnato al soggetto partecipante al corso e conservato in copia dall Istituto di pagamento o dall istituto di moneta elettronica che se ne avvale. Al completamento del corso e al superamento del test di verifica verrà rilasciato un attestato comprovante la partecipazione al corso e il superamento del test di verifica finale.

5 Sia le persone fisiche sia, in caso di società, coloro che svolgono attività di amministrazione e direzione che intendano partecipare alla prova d esame per l iscrizione negli Elenchi degli Agenti in attività finanziaria e dei Mediatori Creditizi. Il sistema finanziario e l intermediazione del credito (35%) Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie (25%); La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attività di mediazione creditizia (20%); Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d Impresa (5%); La disciplina antiriciclaggio ed antiusura (5%); Elementi fondamentali di diritto societario e di diritto fallimentare (5%); La disciplina in tema di intermediazione assicurativa (3%); Disciplina dei reclami e dell Arbitro bancario e finanziario (2%). A completamento del corso verrà rilasciato il certificato formativo propedeutico al sostenimento dell esame ai sensi dell art. 2 lett. b) del Bando d Esame. I dipendenti e i collaboratori di cui gli Agenti in attività finanziaria ed i Mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico. Le materie oggetto del percorso formativo e del test di verifica finale sono state indicate nella Tabella A della Circolare OAM n. 5/12 (il peso attribuito a ciascuna di esse, in termini percentuali rispetto ai contenuti complessivi, è indicato tra parentesi): Il sistema finanziario e l intermediazione del credito (35%); Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento (30%); La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attività di mediazione creditizia (20%); Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d Impresa (5%); La disciplina in tema di intermediazione assicurativa (5%); La disciplina antiriciclaggio ed antiusura (5%). Il percorso formativo, che può consistere in corsi in aula o a distanza, deve avere una durata non inferiore a 20 ore complessive, di cui almeno 8 ore da svolgersi in aula o con modalità equivalenti. Al superamento della Prova Valutativa l Ente erogatore rilascerà un attestato di partecipazione al corso che dovrà essere conservato dall iscritto e dal dipendente/collaboratore per un periodo non inferiore a tre anni successivo alla cessazione del rapporto tra iscritto e dipendente/collaboratore.

6 I dipendenti e i collaboratori di cui gli Agenti in attività finanziaria ed i Mediatori creditizi si avvalgono per il contatto con il pubblico, nonché gli stessi titolari. Il sistema finanziario e l intermediazione del credito; i soggetti operanti nell intermediazione creditizia: gli Intermediari bancari, gli Intermediari finanziari e gli Intermediari del credito; il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; i Mediatori creditizi e gli Agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza; aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie; aspetti tecnici e normativi dei servizi di pagamento; la disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell attività di mediazione creditizia; deontologia e correttezza professionale nei rapporti con il cliente; elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d Impresa; la disciplina in tema di intermediazione assicurativa; la disciplina antiriciclaggio ed antiusura; disciplina dell Arbitro Bancario Finanziario e gestione dei reclami. Il numero minimo di ore di aggiornamento da effettuarsi entro il di ogni anno è pari a 15 di cui almeno 10 ore in aula o con modalità equivalenti. All esito positivo del test di verifica verrà rilasciato un attestato comprovante il conseguimento dell Aggiornamento professionale.

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