FORMAZIONE OAM AGGIORNAMENTO PROFESSIONALE BIENNALE - PERCORSO FORMATIVO 60 ORE

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1 FORMAZIONE OAM AGGIORNAMENTO PROFESSIONALE BIENNALE - PERCORSO FORMATIVO 60 ORE Ai sensi del decreto n. 141/10, tutti gli iscritti negli elenchi sono tenuti all aggiornamento professionale, coerentemente con la natura e le caratteristiche dell attività prestata, mediante la frequenza ai corsi di formazione di durata complessiva non inferiore a sessanta ore per biennio, di cui almeno 15 ore da effettuarsi in ciascun anno solare. DESTINATARI Il percorso formativo strutturato da Assilea Servizi, coerentemente con quanto disposto nella Circolare dell OAM n. 6/12, permette di ottemperare all obbligo formativo a: soggetti che svolgono funzioni di amministrazione o direzione presso società iscritte negli elenchi di Agenti e Mediatori; dipendenti e collaboratori delle società; persone fisiche iscritte nell elenco degli Agenti in attività finanziaria I MODULI FORMATIVI Materie riportate nella circolare n.6/12 OAM LA TRASPARENZA GLI ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO ASPETTI TECNICI E NORMATIVI DELLE FORME DI FINANZIAMENTO ASPETTI TECNICI E NORMATIVI DEI SERVIZI DI PAGAMENTO ELEMENTI SULLA VALUTAZIONE DEL MERITO CREDITIZIO: FAMIGLIE, IMPRESE MINORI, SOCIETÀ DI CAPITAL IL SISTEMA FINANZIARIO E L INTERMEDIAZIONE DEL CREDITO L' USURA LA DISCIPLINA IN TEMA DI INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA L ARBITRO BANCARIO FINANZIARIO E GESTIONE DEI RECLAMI DEONTOLOGIA E CORRETTEZZA PROFESSIONALE NEI RAPPORTI CON IL CLIENTE LA PRIVACY I corsi si concludono con un test di verifica delle conoscenze acquisite. Il test consiste in un questionario con domande a scelta multipla e risposta singola. Il candidato può selezionare solamente una delle opzioni e, ad ogni domanda per cui è stata selezionata l opzione corretta, è attribuito un punteggio pari a uno. Il test si considera superato se il candidato raggiunge una votazione non inferiore al 60% delle risposte corrette. Al superamento del test finale è rilasciato l attestato. EM: FOR - APP: DG P: 723 DATA 18/04/2014 ED. 0 REV. 1 PAG. 1 di 5

2 PROGRAMMI DIDATTICI I. La trasparenza in genere Finalità Fonti normative Ambito di applicazione Strumenti di trasparenza Principi generali Redazione dei documenti Iniziative di autoregolamentazione LA TRASPARENZA II. Gli adempimenti specifici Pubblicità e informazione precontrattuale Comunicazioni alla clientela Tecniche di comunicazione a distanza Credito ai consumatori III. Controlli e gli aspetti organizzativi Controlli Sanzioni Requisiti organizzativi Reclami della clientela GLI ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO Il riciclaggio in generale I precedenti normativi La normativa antiriciclaggio italiana La lotta contro il finanziamento del terrorismo Il rischio riciclaggio ed il rischio finanziamento del terrorismo Le definizioni di riciclaggio nella legge fondamentale I principi della normativa antiriciclaggio I soggetti destinatari e le autorità preposte Gli adempimenti antiriciclaggio: 1. L organizzazione antiriciclaggio 2. L adeguata verifica della clientela 3. La registrazione e la conservazione dei dati 4. La segnalazione delle operazioni sospette 5. Le limitazioni all uso del contante e dei titoli al portatore 6. Gli adempimenti contro il finanziamento del terrorismo 7. La formazione del personale Antiriciclaggio e responsabilità amministrativa degli enti Peculiarità tecniche e normative delle seguenti forme di finanziamento: mutui prestiti personali affidamenti finalizzati leasing factoring cessione del quinto dello stipendio e della pensione aperture di credito carte di credito ASPETTI TECNICI E NORMATIVI DELLE FORME DI FINANZIAMENTO ELEMENTI SULLA VALUTAZIONE DEL MERITO CREDITIZIO: deleghe di pagamento concessione di garanzie Di ciascuna forma di finanziamento si esamineranno, in modo essenziale: la finalità economica, le parti contraenti, i beni oggetto, la disciplina giuridica, le principali modalità operative, la rilevanza per i mediatori creditizi e per gli agenti in attività finanziaria. COME ESAMINARE IL BILANCIO FAMILIARE ED IL FABBISOGNO FINANZIARIO D IMPRESA La filiera del processo di credito La valutazione preliminare La profondità dell'indagine Gli elementi di criticità Le fonti informative Il bilancio familiare L'analisi delle imprese minori L'analisi di controparte a) statica 1) redditualità 2) patrimonialità 3) equilibrio finanziario b) prospettica Le garanzie La valutazione preliminare nel leasing Il rischio bene L'analisi prospettica nel leasing Le garanzie nel leasing EM: FOR - APP: DG P: 723 DATA 18/04/2014 ED. 0 REV. 1 PAG. 2 di 5

3 IL SISTEMA FINANZIARIO E L INTERMEDIAZIONE DEL CREDITO L intermediazione creditizia: significato, rilevanza e relativa disciplina I soggetti operanti nell intermediazione creditizia: gli intermediari bancari gli intermediari finanziari gli intermediari del credito: gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi. Il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario: Il sistema della vigilanza odierno: aspetti generali Banca d Italia per: o gli intermediari bancari o gli intermediari finanziari: società finanziarie, confidi, microcredito o gli intermediari del credito: gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi: origine storica e definizione peculiarità evoluzione della normativa dedicata differenze da altre figure affini i requisiti richiesti dalla vigente normativa l organizzazione del mediatore creditizio l organizzazione dell agente in attività finanziaria i dipendenti e i collaboratori l attività svolta il ruolo del mandante per il mediatore creditizio il ruolo del preponente per l agente in attività finanziaria e la sua responsabilità nei confronti del contraente le responsabilità adempimenti specifici: informativi, trasparenza, antiriciclaggio, antiusura, privacy, il sistema di vigilanza pubblico e interno le sanzioni LA DISCIPLINA IN TEMA DI INTERMEDIAZIONE ASSICURATIVA Il contratto di assicurazione Definizione Gli elementi del contratto I due tipi di assicurazione Le parti Il contratto per conto altrui e le polizze collettive Le polizze quadro offerte dalle società di leasing Il rischio L interesse La forma L oggetto del contratto L intermediazione assicurativa Definizione Ambito di applicazione L accesso all attività di intermediazione Il registro degli intermediari La cancellazione dal registro L attività di intermediazione assicurativa svolta dalle banche e dagli intermediari finanziari Regole generali di comportamento Il divieto di ricevere denaro contante Le polizze collettive Obblighi di trasparenza dei prodotti assicurativi (reg. Isvap n. 35/2010) Regolamento Isvap n. 35 del 26 maggio 2010 Le principali categorie di polizze contro i danni Le assicurazioni di cose Le assicurazioni del patrimonio Le assicurazioni della responsabilità civile Le assicurazioni obbligatorie Le assicurazioni credito e cauzioni EM: FOR - APP: DG P: 723 DATA 18/04/2014 ED. 0 REV. 1 PAG. 3 di 5

4 LA PRIVACY I. La privacy in genere Le finalità della privacy Le fonti Il garante per la protezione dei dati personali L ambito di applicazione I diritti dell interessato I dati Il trattamento dei dati Il consenso informato I soggetti La sicurezza Rapporti con il garante della privacy Il trasferimento dei dati all estero II. I settori disciplinati in modo specifico Banche, finanziarie, assicurazioni III. La tutela dell interessato Amministrativa (davanti al garante) Giurisdizionale (davanti al tribunale) Accertamenti e controlli Sanzioni L USURA Definizioni Le fonti della normativa sull usura Il reato di usura Il doppio criterio per la punibilità dell usuraio Il reato di mediazione usuraria Le disposizioni antiusura Il tasso soglia e la griglia di riferimento per il computo La determinazione del tasso di usura Le istruzioni per la segnalazione I dati oggetto della rilevazione I soggetti tenuti alla rilevazione La periodicità della segnalazione La classificazione delle operazioni per categorie e classi di importo La Cat. 6. Leasing I prefinanziamenti L ARBITRO BANCARIO FINANZIARIO L Arbitro Bancario Finanziario sistema di risoluzione delle controversie fra i clienti e le banche e gli altri intermediari finanziari ha ormai acquisito piena centralità nell ordinamento bancariofinanziario. Il corso esamina le disposizioni che disciplinano questa figura e gli adempimenti ricadenti sulla clientela, sulle banche e le finanziarie di leasing, sotto un profilo pragmatico. DEONTOLOGIA E CORRETTEZZA PROFESSIONALE NEI RAPPORTI CON IL CLIENTE Il corso affronta il tema della deontologia e della correttezza professionale nel rapporto con il cliente in relazione al contesto degli intermediari del credito. ASPETTI TECNICI E NORMATIVI DEI SERVIZI DI PAGAMENTO Il corso tratta gli aspetti tecnici e normativi dei principali servizi di pagamento Andrea ALBENSI Laureato in Giurisprudenza nel 1997 presso l Università degli Studi di Roma La Sapienza, con Master in Commercio Estero (COR.C.E.) presso l Istituto per il Commercio con l Estero ICE. Dal 2004 lavora nell Area Legale dell Assilea Associazione Italiana Leasing dove svolge a favore delle Banche e degli Intermediari Finanziari associati attività di informazione e consulenza in materia di antiriciclaggio, terrorismo internazionale, usura, trasparenza, intermediazione assicurativa, responsabilità amministrativa degli enti e disciplina degli appalti pubblici, approfondendo gli impatti di tali materie sull'operatività del settore del DOCENTI EM: FOR - APP: DG P: 723 DATA 18/04/2014 ED. 0 REV. 1 PAG. 4 di 5 leasing. Dal 2011 è Responsabile dell Area Consulenza Soci ed è il referente interno delle Commissioni Assilea Legale, Leasing pubblico, Agenti e Compliance. Presidente della Legal Affairs Committee di Leaseurope (la Federazione Europea delle Associazioni delle Società di Leasing), membro della Commissione Unidroit per la redazione di un Modello di Legge sul Leasing.

5 Giuseppe RODDI Giuseppe Roddi ha ricoperto funzioni di top management in alcune fra le principali banche e finanziarie italiane e straniere. Specialista di problematiche giuridiche e di compliance bancaria-finanziaria, in particolare antiriciclaggio, è autore di numerosi libri in queste materie. Pierpaolo VALLEGRA Laureato in giurisprudenza, ha svolto inizialmente la sua attività in un ambito bancario tradizionale. Dal 1982 al 2005 ha operato nel settore della locazione finanziaria assumendo, nel corso degli anni, il ruolo di Responsabile in diverse funzioni aziendali di una primaria società di leasing italiana. La sua esperienza professionale ha abbracciato diverse aree (Pianificazione Strategica, Risk Management, Internal Audit) ma soprattutto Commerciale e Fidi. Ha svolto l'attività di formatore, oltre che con banche e società finanziarie, anche presso Università ed altre Istituzioni: è stato inoltre relatore al XXVIII Congresso Leaseurope di Berlino sul tema "Leasing Credit Risk Management Driving to Internal Rating". Da 7 anni opera in qualità di docente per conto di Assilea Servizi. Nel corso del 2010 ha predisposto, su incarico e in collaborazione con Assilea, il manuale di "Minimum best practices di auditing degli agenti in attività finanziaria". Antonio QUERZOLI Dal 1986 nel settore leasing, Antonio Querzoli è stato dirigente presso alcuni tra i maggiori Gruppi Bancari nazionali ed internazionali. Ha ricoperto la carica di Responsabile I.T., Responsabile Organizzazione, Responsabile Recupero Crediti e Legale, Direttore Operativo, sia presso aziende di leasing che multi prodotto. Ha collaborato con l Assilea come membro della Commissione BDCR per quattordici anni. Dal 2008 ha avviato l attività di consulenza organizzativa, informatica e formazione e collabora con il più importante player informatico nazionale del settore leasing. COSTI Il costo per la singola utenza è di euro190,00*. Per acquisti superiori si applicano sconti previsti nella seguente tabella: ** Fasce di sconto applicabili Dal 3 al 4 iscritto 10% Dal 5 al 10 iscritto 15% Dal 11 al 20 iscritto 20% Dal 21 al 50 iscritto 30% Oltre il 50 iscritto 40% *iva esclusa SPECIFICHE TECNICHE PER FRUIZIONE DA PC I corsi sono fruibili dalla piattaforma FAD dell Associazione Italiana Leasing REFERENTI IN ASSILEA SERVIZI Katia Ricci Responsabile Formazione Tel Mob Ilaria Nanni Addetta Formazione Tel Emanuela Cioci Addetta Ufficio Qualità Tel EM: FOR - APP: DG P: 723 DATA 18/04/2014 ED. 0 REV. 1 PAG. 5 di 5