Corso interno su pen-drive

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2 Corso interno su pen-drive Intermediari Finanziari art.106 Mediatori Creditizi Confidi Microcredito

3 LA FORMAZIONE DEL PERSONALE Addestramento e Formazione per gli Intermediari Finanziari 1 2 Obblighi previsti dalla Normativa Antiriciclaggio Piena consapevolezza delle finalità e dei principi che ne sorreggono l impianto Conoscenza degli obblighi e delle responsabilità aziendali per mancati adempimenti Particolare cura allo sviluppo di specifica preparazione dei dipendenti e collaboratori che sono a più diretto contatto con i clienti. FUNZIONE Antiriciclaggio Continuo aggiornamento sull evoluzione dei rischi di riciclaggio e operazioni finanziarie criminali Annualmente deve essere sottoposta all Organo con funzione di gestione una relazione sull attività di addestramento e formazione sulla normativa antiriciclaggio

4 DETTAGLI 1. Corso di addestramento e formazione in formato PowerPoint 2. Formazione su 14 Sezioni predisposte (Domande e Risposte articolate) 3. Collegamenti a file esterni; 4. Test di verifica (in formato WORD in conformità alle diposizioni 231/2007) 5. Aggiornamenti successivi (con file PDF) di eventuali disposizioni Antiriciclaggio emanate > direttamente nella casella di posta elettronica. Corso Antiriciclaggio per gli intermediari 106 Tub Presentazione delle Disposizioni Antiriciclaggio e disposizioni applicative di settore (Bankitalia) Il corso è suddiviso in 14 Sezioni rappresentative degli elementi salienti delle suddette disposizioni antiriciclaggio. Domande risposte basate sugli elementi corrispondenti alle 14 sezioni. Focalizzazione dei punti salienti di ogni sezione con la risposta a specifiche domande Test di verifica (in formato WORD) CORSO ANTIRICICLAGGIO da effettuarsi a cura dell Azienda ANNUALMENTE (ENTRO IL 31/12) Allegati eventuali

5 LE NUOVE DISPOSIZIONI Prevedono una dotazione di una funzione antiriciclaggio idonea a prevenire e contrastare la realizzazione di operazioni di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo ed ha organizzato la funzione in coerenza con il principio di proporzionalità. La funzione, che riferisce direttamente agli organi di vertice, ha accesso a tutte le attività dell'impresa nonché a qualsiasi informazione rilevante per lo svolgimento dei propri compiti. LA FUNZIONE ANTIRICICLAGGIO Verifica nel continuo che le procedure aziendali siano coerenti con l'obiettivo di prevenire e contrastare la violazione di norme di eteroregolamentazione (leggi e norme regolamentari) e di autoregolamentazione in materia di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. LE PROCEDURE AZIENDALI Opportunamente articolate in Sezioni e personalizzabili per ogni tipo di attività. Segue un esempio della particolarità delle stesse, progettate con appositi simboli grafici (FLOW)

6 Gli obblighi di adeguata verifica della clientela Premessa (L adeguata verifica della clientela) Descrizione Responsabilità primaria Responsabilità tecnica Procedura informatica/ manuale Allegati / Documenti connessi La società osserva gli obblighi di adeguata verifica della clientela in relazione ai rapporti e alle operazioni inerenti allo svolgimento dell attività istituzionale degli stessi ed, in particolare, nei seguenti casi: a) quando instaura un rapporto continuativo; (Art. 15 co. 1 DLGS 231/2007) Funzione di gestione Personale con Funzioni Operative sensibili Antiriciclaggio AUI Rischio cliente (Banca dati) Raccolta documentale Documenti connessi alla adeguata verifica b) quando eseguono operazioni occasionali, disposte dai clienti che comportino la trasmissione o la movimentazione di mezzi di pagamento di importo pari o superiore a euro, indipendentemente dal fatto che siano effettuate con una operazione unica o con più operazioni che appaiono tra di loro collegate per realizzare un operazione frazionata; Funzione di gestione Personale con Funzioni Operative sensibili Antiriciclaggio AUI Rischio operazione (Banca dati) Raccolta documentale Documenti connessi alla adeguata verifica

7 Documentazione predisposta CLASSE DOCUMENTO BASE PERSONALIZZAZIONE 1) Presidio Antiriciclaggio 2) Procedure Antiriciclaggio 3) Corso di Addestramento e Formazione Sistema antiriciclaggio Le personalizzazioni vanno eseguite tenendo in considerazione l attuale struttura organizzativa dell attività. Il team di 106tub.eu personalizza e/o collabora alla personalizzazione delle procedure antiriciclaggio. INFORMAZIONI, DETTAGLI E COSTI DEL CORSO ANTIRICICLAGGIO Contatti [email protected] Corso interno su pen-drive