FONDO PERSEO SIRIO Fondo Nazionale Pensione Complementare per Dipendenti Pubblici e Sanità Iscritto al n 164 dell Albo dei Fondi Pensione BANDO DI SOLLECITAZIONE PUBBLICA DI OFFERTA PER LA GESTIONE FINANZIARIA DEL COMPARTO GARANTITO DEL FONDO 1) Il Consiglio di Amministrazione (C.d.A.) del Fondo PERSEO SIRIO, iscritto all albo dei Fondi Pensione con il numero 164, nel corso della riunione del 29 aprile 2015, nel rispetto delle indicazioni statutarie di cui all art 27 e delle Deliberazioni Preliminari assunte ai sensi dell art. 3 della Deliberazione della Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione (COVIP) del 9 dicembre 1999, ha deliberato di procedere alla selezione di un gestore delle risorse finanziarie del Fondo per un mandato garantito del comparto Garantito (denominato Comparto Garanzia), secondo principi di sicurezza e prudenza, nel rispetto e a tutela degli associati, al fine di conseguire un adeguata copertura pensionistica complementare. La procedura di scelta del Gestore Finanziario sarà svolta secondo quanto previsto dall articolo 6 del d. lgs. n. 252/2005 e dalla richiamata Deliberazione COVIP. A tal fine il Fondo PERSEO SIRIO ricerca il soggetto cui affidare il servizio di gestione finanziaria con le caratteristiche ed il profilo di investimento illustrato al punto 5). 2) Il patrimonio del Fondo alla data della delibera (di seguito Data ) è in giacenza sul conto di raccolta, presso la Banca Depositaria (Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane). Il Fondo è articolato in un unico comparto il cui avvio è previsto dopo il perfezionamento della convenzione di gestione (di seguito Convenzione ) con il gestore risultante aggiudicatario (di seguito Gestore Finanziario ). Il comparto Garanzia verrà affidato ad un unico gestore finanziario. 3) La giacenza complessiva alla data è pari a euro 15.884.041. Per gli anni venturi è previsto indicativamente un flusso contributivo annuo di circa 20 mln euro. Gli iscritti al Fondo Pensione alla data sono pari a 18.843 mentre il bacino potenziale comprende circa 1.571.382 persone. 4) La durata della Convenzione per il Gestore Finanziario sarà pari a 10 (dieci) anni; è fatto comunque salvo il diritto di recesso e la possibilità di proroga che saranno specificati nella Convenzione. La Convenzione che regola i rapporti tra il Fondo ed il Gestore Finanziario sarà conforme alle indicazioni della COVIP e conterrà, in particolare, l indicazione degli obiettivi di gestione, adeguati criteri di valutazione dei risultati e la clausola di recesso. 5) Il Gestore Finanziario dovrà rispettare le caratteristiche individuate dal d.lgs 252/05 e dalle Direttive Generali approvate dalla Commissione di Vigilanza sui fondi pensione con delibera del 28 giugno 2006, e nello specifico: dovrà assicurare almeno il risultato della restituzione integrale del capitale affidato in gestione, relativo a posizioni individuali in essere sul Comparto Garanzia, al netto di eventuali anticipazioni e smobilizzi, alla scadenza della Convenzione e/o al realizzarsi di determinati eventi (di seguito Eventi ); dovrà, comunque, presentare una politica di investimento idonea a realizzare con elevata probabilità rendimenti che siano pari o superiori a quelli del TFR in un orizzonte temporale pluriennale.
La garanzia di restituzione integrale del capitale affidato in gestione, relativo a posizioni individuali, dovrà operare al verificarsi almeno dei seguenti Eventi: esercizio del diritto alla prestazione pensionistica di cui all art. 11, comma 2 del d.lgs. 252/2005; decesso di cui all art. 14, comma 3 del d.lgs. 252/2005; invalidità permanente dell aderente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo di cui all art. 14, comma 2 del d.lgs. 252/2005 inoccupazione oltre i 48 mesi ai sensi dell art.11, comma 4 del d.lgs. 252/2005; In sede di presentazione di offerta il soggetto partecipante potrà offrire eventuali ulteriori garanzie e/o un rendimento minimo garantito superiore allo 0%. In tal caso potrà vedersi attribuire un punteggio più alto in sede di selezione. La base di riferimento per il calcolo del valore delle posizioni individuali ai fini della garanzia (a scadenza e nel corso della durata della Convenzione) è il valore unitario della quota del portafoglio del gestore, al netto delle commissioni di gestione e garanzia, e al lordo degli oneri non direttamente imputabili al gestore (es. oneri amministrativi e fiscali); A fronte delle garanzie prestate di cui sopra il Gestore Finanziario si obbliga a reintegrare, per la quota di sua competenza, la differenza intercorrente tra il valore minimo garantito come sopra determinato ed il valore corrente della posizione individuale. Il periodo di capitalizzazione è quello intercorrente tra la data di valorizzazione dei conferimenti e delle anticipazioni/riscatti parziali ed il giorno di valorizzazione assunto a riferimento ai fini del calcolo della prestazione ai sensi delle vigenti disposizioni. La politica di investimento del Comparto Garanzia è intesa a seguire una gestione prevalentemente obbligazionaria avente il seguente benchmark: 35% indice obbligazionario governativo Italia 1-5 anni 15% indice obbligazionario governativo Italia 1-3 anni 10% indice obbligazionario governativo EMU 1-5 anni 30% indice obbligazionario societario EMU 1-5 anni 5% indice obbligazionario societario Euro High Yield 3% indice azionario EMU 2% indice azionario Italia Il soggetto partecipante potrà presentare eventualmente una proposta di benchmark alternativo, corredando la proposta delle analisi di rischio e rendimento necessarie ad illustrare i vantaggi di tale benchmark alternativo. Il peso della componente azionaria non potrà comunque eccedere il 10%. In ogni caso il soggetto partecipante all interno del questionario darà anche indicazioni in riferimento ad eventuali limiti di TEV che intenderà mantenere. Le linee di indirizzo della gestione saranno compatibili con i limiti e criteri di gestione previsti dal DM 166/2014 e gli orientamenti Covip in materia, la cui definizione sarà effettuata con il Gestore Finanziario del mandato, in funzione del livello di garanzia prestato.
Il C.d.A., in sede di stipula della convenzione, si riserva di introdurre limiti qualitativi e quantitativi coerenti con gli obiettivi di rendimento/rischio desiderati e finalizzati alla protezione degli investimenti, tenuto conto anche di eventuali proposte da parte del Gestore Finanziario. 6) Possono presentare le offerte i soggetti di cui all articolo 6, comma 1, del D.Lgs.252/05 che alla data di pubblicazione del presente bando siano in possesso dei seguenti requisiti: sede statutaria in uno dei Paesi aderenti all Unione Europea, che abbiano ottenuto il mutuo riconoscimento, con esclusione dei centri off-shore; stabile organizzazione e/o succursale in Italia; possesso dei requisiti fissati dalle rispettive autorità di vigilanza ai sensi dell art.6, comma 7, del d. lgs.252/05; attività gestite per conto terzi del gruppo finanziario di appartenenza non inferiori a 5 miliardi di Euro; attività a copertura delle riserve tecniche dei rami vita del Gruppo Assicurativo di appartenenza non inferiori a 1 miliardo di euro. 7) Nel caso in cui la candidatura preveda deleghe di gestione, anche nel caso in cui delegante e delegato appartengano allo stesso Gruppo, ciascun soggetto coinvolto deve essere in possesso dei requisiti previsti dalla normativa vigente. Il soggetto delegante presenterà un unica offerta indicando il contenuto delle deleghe con particolare riferimento alla suddivisione della gestione per mercati e/o strumenti finanziari. La Convenzione sarà comunque stipulata con il soggetto delegante il quale in ogni caso assumerà l obbligo della garanzia, previa approvazione del contenuto della delega da parte del Fondo. Ai soggetti candidati è fatta esplicita richiesta di disponibilità ad integrare i propri sistemi operativi in base alle procedure e agli applicativi in uso presso il Fondo, la banca depositaria e service amministrativo. 8) Le candidature dovranno essere accompagnate dal questionario da richiedere all'indirizzo e-mail: funzionefinanza@perseosirio.it, sia in forma cartaceo che in forma elettronica, compilato in ogni sua parte. In caso di deleghe il questionario dovrà essere compilato separatamente per la Società delegante e quella delegata. Al medesimo indirizzo di posta elettronica dovranno pervenire eventuali richieste in merito alla struttura e composizione degli iscritti al Comparto Garanzia, aggiornate all ultima data disponibile, così come tutti i quesiti in ordine alla procedura di selezione ed alla compilazione del questionario, sempre entro e non oltre il giorno 19 maggio 2015. Il Questionario dovrà essere compilato in lingua italiana seguendo le istruzioni ad esso allegate. La Società candidata, una volta ultimata la compilazione del Questionario, dovrà: presentare una dichiarazione attestante la veridicità e l esaustività dei dati esposti, sottoscritta dal legale rappresentante, anche nel caso dei soggetti delegati. presentare una autocertificazione attestante il possesso di tutti i requisiti di legge, sottoscritta dal legale rappresentante, anche nel caso dei soggetti delegati; presentare una dichiarazione per il trattamento dei dati personali forniti ai sensi del d.lgs 196/2003;
presentare una dichiarazione di disponibilità ad integrare i propri sistemi operativi in base alle procedure e agli applicativi in uso presso la banca depositaria e il service amministrativo; presentare una lettera esplicativa delle caratteristiche della garanzia offerta, nonché la eventuale proposta di benchmark alternativo; presentare l offerta economica, distinta per l ammontare in punti base richiesti per l attività di gestione e in punti base richiesti per la garanzia offerta in caso degli Eventi, contenuta in busta chiusa recante la dicitura OFFERTA ECONOMICA. In caso di eventuale offerta di ulteriori garanzie e/o di un rendimento minimo si richiede che per ogni singola garanzia aggiuntiva e/o percentuale di rendimento garantito venga quantificata separatamente una commissione in punti base. trasmettere copia del file contenente il questionario compilato senza alcuna protezione, in modo tale da consentire l utilizzo diretto dei dati ai fini delle elaborazioni; predisporre un file, in formato pdf, con i dati richiesti nelle tabelle del questionario e predisporre un file, in formato excel (.xls o xlsx), con i dati delle serie storiche mensili richieste; stampare e sottoscrivere i singoli fogli di cui si compone il Questionario, con sigla su ogni foglio e firma in calce al documento da parte del legale rappresentante della Società candidata; trasmettere la copia cartacea così sottoscritta. In caso di difformità tra la copia stampata del questionario ed il relativo file, ai fini della valutazione prevarrà la copia cartacea; In caso di delega, il soggetto delegato dovrà presentare la stessa documentazione del soggetto delegante, comprensiva della compilazione del Questionario. La mancanza di parte della documentazione richiesta potrà comportare, a insindacabile giudizio del Fondo, l esclusione dalla procedura di selezione. 9) Il Fondo PERSEO SIRIO valuterà le offerte validamente pervenute in base ai seguenti principali aspetti, contenuti nel questionario: assetto societario e struttura del gruppo di appartenenza, e degli eventuali delegati struttura organizzativa, mezzi di supporto e risorse umane dedicate solidità patrimoniale struttura di controllo dei rischi e di compliance, con riferimento alle caratteristiche del Comparto Garantito volumi di risparmio gestiti per tipologia di investimento e risultati di gestione ottenuti negli ultimi anni, con riferimento alle caratteristiche del Comparto Garantito tipologia della clientela e dimensione dei portafogli performance, ovvero misura dei livelli di redditività e rischiosità in termini assoluti e relativi ad un benchmark composito eventuale proposta di benchmark alternativo in funzione del rischio assunto livello e tipologia di garanzia di rendimento minimo; illustrazione dei contenuti e delle caratteristiche delle tipologie delle garanzie offerte metodologia di reporting e trasparenza nella comunicazione e nella determinazione dei risultati di gestione, secondo i criteri di presentazione indicati dalla Deliberazione della COVIP del 9 dicembre 1999 modalità di gestione dei conflitti di interesse strategie e politiche di investimento eventuali servizi aggiuntivi resi al Fondo
Nel caso di deleghe, la valutazione riguarderà ciascun soggetto coinvolto. 10)Tenendo conto di quanto previsto nell ambito delle Deliberazioni Preliminari del C.d.A. ai sensi della Deliberazione COVIP del 9 dicembre 1999, si procederà alla valutazione dei questionari e delle offerte economiche pervenute a seguito della quale saranno identificati i candidati ritenuti maggiormente qualificati, che faranno parte della short list, ai quali sarà formulato l'invito a partecipare alla successiva audizione. Il numero di tali candidati sarà tale da consentire il raffronto tra una pluralità di soggetti. Ai sensi dell art. 6, d. lgs. n. 252/2005, tali soggetti non devono appartenere ad identici gruppi societari e comunque non essere legati, direttamente o indirettamente, da rapporti di controllo. 11)La valutazione ottenuta a seguito dell audizione andrà a integrare la valutazione ottenuta con il questionario e l offerta economica. Nella valutazione si terrà conto anche di quanto previsto dall art. 7, comma 3, della Deliberazione della COVIP del 9 dicembre 1999. A insindacabile giudizio del C.d.A. del Fondo PERSEO SIRIO sarà quindi individuato il soggetto aggiudicatario, previa specifica delibera e comunicazione ai candidati interessati. 12)Al soggetto aggiudicatario sarà assegnata la gestione finanziaria del mandato di investimento in precedenza indicato al precedente punto 5), in dipendenza delle scelte in merito adottate dal C.d.A. del Fondo. In caso di rinuncia all incarico o di mancata definizione e sottoscrizione della Convenzione da parte del soggetto aggiudicatario, o di successiva revoca del mandato di gestione, il C.d.A. si riserva di riconsiderare le migliori candidature precedentemente escluse. Ai sensi dell articolo 6 d.lgs. n 252/2005, non potranno risultare aggiudicatari soggetti appartenenti a Gruppi di cui altre affiliate svolgano contestualmente il servizio di Banca depositaria o di Service amministrativo del Fondo o che si trovino nelle altre situazioni di incompatibilità previste dalla normativa. 13)Il presente annuncio costituisce invito ad offrire e non offerta al pubblico ex art. 1336 c.c.. Il presente annuncio e la ricezione dell eventuale offerta non comportano per il Fondo alcun obbligo o impegno ad affidare il predetto servizio nei confronti degli eventuali offerenti e, per loro, alcun diritto a qualsiasi titolo. 14)La documentazione e l offerta economica (in busta separata) richieste, con l indicazione esterna BANDO GESTORE FINANZIARIO, dovranno pervenire, in buste chiuse e sigillate, al Fondo PERSEO SIRIO Via Aniene, 14-00198 Roma, in originale a mezzo posta o consegna a mano presso la sede entro e non oltre le ore 16 del giorno 5 giugno 2015. Il questionario ed i relativi allegati (ad esclusione dell offerta economica) dovranno essere altresì inviati via e-mail all indirizzo funzionefinanza@perseosirio.it nel rispetto della scadenza suindicata mentre l'offerta economica va trasmessa esclusivamente in formato cartaceo seguendo le indicazioni fornite. La convocazione per l audizione sarà inviata a coloro che saranno inseriti nella short list. Roma, lì 6 maggio 2015