Foglio informativo n. 300/019. Operatività con l estero. Operazioni in cambi a pronti Servizio Greentrade e Servizio InbizForex.

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1 Foglio informativo n. 300/019. Operatività con l estero. Operazioni in cambi a pronti Servizio Greentrade e Servizio InbizForex. Informazioni sulla banca. Intesa Sanpaolo S.p.A. Sede legale e amministrativa: Piazza San Carlo Torino. Per chiamate dall Italia: Per chiamate dall Estero: Sito Internet: Iscritta all Albo delle Banche al n Capogruppo del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo dei Gruppi Bancari. Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia. Numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Torino e codice fiscale Partita IVA Codice A.B.I Dati e qualifica soggetto incaricato dell offerta fuori sede/ a distanza: Nome e Cognome/ Ragione Sociale Sede (Indirizzo) Telefono e Iscrizione ad Albi o Elenchi Numero Delibera Iscrizione all Albo/ Elenco Qualifica Gli strumenti per operare con l estero. Le imprese che operano o decidono di operare con l estero hanno a disposizione vari strumenti di incasso, pagamento e di garanzia per il regolamento delle operazioni nel commercio internazionale. Le imprese possono scegliere, di volta in volta, lo strumento più adatto alle proprie esigenze, alle caratteristiche dell operazione commerciale da porre in essere, alla controparte estera e al relativo Paese estero. I prodotti dell area Estero comprendono: le rimesse dirette: strumenti di incasso e pagamento semplici, quali bonifici, assegni etc.; le rimesse documentate servizio incasso di documenti/effetti/assegni: strumenti di regolamento basati su un mandato di incasso di documenti commerciali o finanziari che il venditore conferisce alla banca; i crediti documentari e le lettere di credito stand-by: strumenti bancari con i quali le banche assumono l impegno di pagare il venditore/beneficiario a condizione che i documenti presentati dal venditore siano conformi ai termini e alle condizioni richiesti dal credito e a quanto previsto nelle Norme ed Usi Uniformi pro tempore vigenti relativi ai Crediti Documentari NUU 600 (Ed. 2007) della Camera di Commercio Internazionale; le garanzie internazionali: - garanzie bancarie di pagamento rilasciate dalle banche per conto del compratore a favore del venditore; - garanzie bancarie di esecuzione rilasciate dalle banche, per conto del venditore a favore del compratore, a garanzia della buona esecuzione contrattuale del venditore; le operazioni in cambi a pronti su debiti e crediti espressi in divisa. Aggiornato al Pagina 1 di 5

2 FOGLIO INFORMATIVO N. 300/019. Operazioni in cambi a pronti : caratteristiche e rischi. I clienti possono effettuare operazioni di acquisto e di vendita di divise estere a pronti (tramite i contratti spot ) al cambio quotato dalla Banca ( cambio durante ) con una delle seguenti modalità: - recandosi in filiale; - collegandosi al portale Inbiz dalle 8:30 alle 18:00 senza soluzione di continuità. Per utilizzare quest ultima modalità, il cliente deve aver sottoscritto il contratto Servizio Internet Banking per le Imprese- Portale Inbiz e: - il contratto relativo al Servizio Greentrade (disponibile nell ambito dell Offerta Inbiz IMPRESE Evoluto), - oppure il contratto di utilizzo del servizio InbizForex (disponibile nell ambito dell Offerta Inbiz CORPORATE, FINANCIAL INSTITUTIONS e PUBLIC FINANCE) ed il Contratto Quadro per l Operatività a Pronti, che regola anche l operatività mediante comunicazione telefonica - Per il Servizio Internet Banking per le Imprese-Portale Inbiz si rinvia allo specifico foglio informativo; per il Servizio Greentrade e per InbizForex alle corrispondenti sezioni del presente foglio informativo. Operazioni in cambi a pronti: caratteristiche e rischi. Le operazioni in cambi a pronti consistono nell acquisto o nella vendita di divisa estera contro euro o altra divisa in genere con scadenza compresa entro il secondo giorno lavorativo bancario successivo alla data di stipulazione, al cambio proposto dalla Banca e accettato dal cliente. A cosa servono: consentono ai clienti di convertire euro in divise estere e viceversa, a un prezzo di mercato, per poter far fronte a pagamenti o introiti in divisa estera. A chi sono rivolte: Soggetti che operano con l estero o che regolano transazioni in divisa diversa dall euro. I clienti possono effettuare operazioni di acquisto o di vendita di divise estere al cambio quotato dalla Banca ( cambio durante ). Inoltre la Banca offre ai propri clienti - con particolari modalità che sono determinate dai tempi necessari per le relative disposizioni - la possibilità di concludere operazioni a pronti ad un suo cambio di listino, fissato giorno per giorno, con un unico valore sia per l acquisto sia per la vendita delle varie divise estere trattate: il cambio operativo unico. Le operazioni a pronti sono regolate con valuta di due giorni lavorativi successivi a quella di negoziazione. Rischi specifici. Rischio di cambio: nel caso di cambio operativo unico il prezzo stabilito dalla banca può variare in virtù dell oscillazione fisiologica del mercato di riferimento in forma anche significativa rispetto al momento della prenotazione dello stesso. Servizio Greentrade: caratteristiche e rischi Il cliente, tramite la sottoscrizione del contratto di Servizio può: - definire i prodotti da attivare e i massimali giornalieri per le operazioni che vuole negoziare; - selezionare le parità (es. EUR/USD, EUR/JPY, EUR/GBP, etc) da attivare a livello operativo; e mediante accesso al portale Inbiz piattaforma Greentrade può: - richiedere prezzi operativi aggiornati in tempo reale per le parità abilitate; - selezionare le parità (es. EUR/USD, EUR/JPY, EUR/GBP, etc) da attivare a livello informativo con visualizzazione delle relative quotazioni; - visualizzare per tutte le divise attive sulla piattaforma i minimi e i massimi di giornata, i grafici andamentali e le quotazioni ufficiali della BCE; - inserire in autonomia Alert informativi sulle parità operative abilitate; - inserire Ordini dispositivi sulle parità operative abilitate: gli ordini possono essere inseriti nei giorni lavorativi italiani, di regola dalle 8:30 alle 16:00. La Banca prende in carico soltanto gli ordini con: o controvalore superiore a euro in base alle condizioni di mercato esistenti al momento in cui l ordine è inserito; Aggiornato al Pagina 2 di 5

3 FOGLIO INFORMATIVO N. 300/019. o scostamento rispetto alla quotazione in durante della parità superiore al due per mille. - tracciare con immediatezza sia l operatività appena formalizzata sia quella storica. Rischi specifici Dal momento che per utilizzare Greentrade occorre collegarsi al portale Inbiz, si richiamano i rischi specifici di quest ultimo, ossia: rischi connessi allo smarrimento o furto delle credenziali di identificazione personali ad Inbiz o ad un uso improprio delle stesse; l utilizzo di Greentrade può essere temporaneamente sospeso per cause di forza maggiore oppure in qualsiasi momento, se la Banca ritenga ciò necessario ad assicurarne la sicurezza o l efficienza; eventuale temporanea indisponibilità di Greentrade dovuta ad attività di manutenzione o aggiornamento oppure a disservizi nel funzionamento delle reti telematiche utilizzate dal cliente o a incompatibilità del software. Servizio InbizForex: caratteristiche e rischi Il cliente, tramite la sottoscrizione del contratto di Servizio può: - definire i prodotti da attivare, i massimali giornalieri e la durata massima delle operazioni che vuole negoziare; - selezionare le parità (es. EUR/USD, EUR/JPY, EUR/GBP, etc) da attivare a livello operativo; - definire gli utenti autorizzati ad operare; e mediante accesso al portale Inbiz piattaforma Forex può: - richiedere prezzi operativi aggiornati in tempo reale per le parità abilitate; - selezionare le parità (es. EUR/USD, EUR/JPY, EUR/GBP, etc) da attivare a livello informativo con visualizzazione delle relative quotazioni; - inserire in autonomia alert sonori e visivi relativi all operatività in corso (es. Executed, Canceled, Discarded ); - negoziare in autonomia le operazioni in cambi secondo i limiti preimpostati prodotti nominale massimo giornaliero durata massima e parità nei giorni lavorativi target, dalle 7:30 alle 19:00 ora italiana; - tracciare con immediatezza (tramite le sezioni Notifications e Blotter) sia l operatività appena formalizzata sia quella storica. Rischi specifici Dal momento che per utilizzare INBIZ Forex occorre collegarsi al portale Inbiz, si richiamano i rischi specifici di quest ultimo, ossia: rischi connessi allo smarrimento o furto delle credenziali di identificazione personali ad Inbiz o ad un uso improprio delle stesse; l utilizzo di INBIZ Forex può essere temporaneamente sospeso per cause di forza maggiore oppure in qualsiasi momento, se la Banca ritenga ciò necessario ad assicurarne la sicurezza o l efficienza; eventuale temporanea indisponibilità di INBIZ Forex dovuta ad attività di manutenzione o aggiornamento oppure a disservizi nel funzionamento delle reti telematiche utilizzate dal cliente o a incompatibilità del software. Condizioni economiche Canone Servizio Greentrade (*) Canone Servizio InbizForex (**) Commissione di intervento/servizio (applicata sui Contratti Spot sia in filiale sia tramite canale telematico: Inbiz - piattaforma Greentrade). L'utilizzo del servizio è incluso nel canone mensile di Inbiz Gratuito 2,2000 per mille minimo 4,00 Aggiornato al Pagina 3 di 5

4 "Cambio durante" per i Contratti Spot (***) FOGLIO INFORMATIVO N. 300/019. Acquisto Divisa: Cambio di mercato pro-tempore vigente diminuito di uno spread di: - massimo 0,80% per negoziazioni di USD, GBP, CHF, JPY, CAD, RUB, AUD, DKK, NOK, SEK, PLN; - massimo 1,60% per negoziazioni di CNH, BAM, HKD, TRY, ZAR, HUF, MXN, INR, SGD, THB, AED, HRK, SAR, KWD, QAR, BHD, MAD, NZD, TND, MYR, ILS, CZK, RON. Vendita Divisa: Cambio di mercato pro-tempore vigente aumentato di uno spread di: - massimo 0,80% per negoziazioni di USD, GBP, CHF, JPY, CAD, RUB, AUD, DKK, NOK, SEK, PLN; - massimo 1,60% per negoziazioni di CNH, BAM, HKD, TRY, ZAR, HUF, MXN, INR, SGD, THB, AED, HRK, SAR, KWD, QAR, BHD, MAD, NZD, TND, MYR, ILS, CZK, RON. Valuta di addebito Giorno di esecuzione dell'ordine Valuta di accredito Valuta trattata sul mercato internazionale (di norma 2 giorni lavorativi bancari) Commissione su cambio operativo unico in filiale. 0,50% Spese per l'invio delle comunicazioni di legge in formato cartaceo 0,70 Spese per l'invio delle comunicazioni di legge tramite Canali Elettronici 0,00 Per le ulteriori divise non qui rappresentate, il Cliente e la Banca concordano di volta in volta il cambio contrattuale, anche comprensivo delle condizioni di spread sui cambi. (*) Disponibile nell'ambito dell'offerta Inbiz Imprese Evoluto (**) Sottoscrivibile solo per Offerta Inbiz Corporate, Financial Institutions e Public Finance, previa sottoscrizione del contratto quadro a pronti e degli accordi che disciplinano l'operatività in cambi a termine. (***) Per le ulteriori divise qui non rappresentate, il cliente e la Banca concordano di volta in volta il cambio contrattuale, anche comprensivo delle condizioni di spread sui cambi. Altre condizioni economiche Le seguenti condizioni economiche sono applicabili esclusivamente alle operazioni in cambi a termine e swap che sono state disposte entro il 31 dicembre Commissione di intervento/servizio sulle "Operazioni in cambi a termine" 2,2000 per mille (trasformazione di una valuta in un'altra a termine) sia in filiale sia tramite canale telematico (Inbiz - piattaforma Greentrade). (In caso di operazione Swap sarà applicata sia la commissione associata all'operazione in cambi a Pronti, che su quella a Termine), minimo 4,00 Commissione per operazioni in cambi a termine - in Filiale (In caso di operazione 50,00 per operazione Swap sarà applicata sull'operazione in cambi a Termine) Commissione per operazioni in cambi a termine - tramite canale telematico 50,00 per operazione (Inbiz - piattaforma Greentrade) (In caso di operazione Swap sarà applicata sull'operazione in cambi a Termine) Avvertenze. Per le condizioni economiche relative al servizio Copia documentazione si veda il Foglio Informativo Servizi vari disponibile in Filiale e sul sito internet della Banca. Per le condizioni economiche relative al Servizio Inbiz, si veda il Foglio Informativo Servizio Internet Banking per le Imprese. Portale Inbiz. Reclami. Reclami e procedure di risoluzione stragiudiziale delle controversie Aggiornato al Pagina 4 di 5

5 Il Cliente può presentare un reclamo alla Banca: FOGLIO INFORMATIVO N. 300/019. per posta ordinaria a Ufficio Reclami Intesa Sanpaolo - Piazza San Carlo TORINO, per posta elettronica alla casella assistenza.reclami@intesasanpaolo.com, per posta elettronica certificata (PEC) a assistenza.reclami@pec.intesasanpaolo.com, tramite fax al numero 011/ , allo sportello dove è intrattenuto il rapporto o presso altri punti operativi della Banca, online compilando l apposito form presente nella sezione Reclami e risoluzione delle controversie sul sito La Banca deve rispondere entro 30 giorni dal ricevimento. Per i servizi di pagamento, la Banca deve rispondere entro 15 giorni dal ricevimento. In situazioni eccezionali, se la Banca non può rispondere entro 15 giornate operative per motivi indipendenti dalla sua volontà, è tenuta a inviare una risposta interlocutoria, indicando chiaramente le ragioni del ritardo nella risposta al reclamo e specificando il termine entro il quale l utente di servizi di pagamento otterrà una risposta definitiva. In ogni caso il termine per la ricezione della risposta definitiva non supera le 35 giornate operative. Se il Cliente non è soddisfatto della risposta ricevuta o non ha ricevuto risposta entro 30 giorni, prima di ricorrere al giudice può rivolgersi all'arbitro Bancario Finanziario (ABF); per sapere come rivolgersi all'arbitro e l'ambito della sua competenza si può consultare il sito chiedere presso le Filiali della Banca d Italia, oppure chiedere alla Banca. Il Cliente e la Banca per l esperimento del procedimento di mediazione nei termini previsti dalla normativa vigente, possono ricorrere, anche in assenza di preventivo reclamo: al Conciliatore BancarioFinanziario - Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR. Il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario può essere consultato sul sito o chiesto alla Banca; oppure a un altro organismo iscritto nell'apposito registro tenuto dal Ministero della Giustizia e specializzato in materia bancaria e finanziaria. L elenco degli organismi di mediazione è disponibile sul sito La Guida Pratica all ABF, il Regolamento del Conciliatore BancarioFinanziario e la Sintesi del Regolamento di Conciliazione Permanente sono a disposizione del Cliente presso ogni Filiale e sul sito internet della Banca, nella sezione Reclami-Ricorsi-Conciliazione. Legenda. Alert Cambio durante Cambio Operativo Unico Contratto Spot Campanello informatico di avviso del raggiungimento sul mercato dei cambi del livello impostato dal cliente. Tipologia di quotazione fornita dalla Banca in base alle condizioni correnti di mercato. Cambio stabilito dalla Banca in base alle condizioni di mercato vigenti alle ore Operazione di acquisto o vendita di divisa, con scadenza compresa entro il secondo giorno lavorativo bancario o comunque entro il giorno lavorativo bancario previsto dalla normativa applicabile per i contratti spot, successivo alla data di stipulazione (la data di scadenza può coincidere con la data di stipulazione c.d. valuta overnight oppure coincidere con il giorno lavorativo bancario successivo alla data di stipulazione c.d. valuta tom-next) Aggiornato al Pagina 5 di 5