Consiglio di Amministrazione Finlombarda S.p.A. Presentazione Bilancio al 31 dicembre Milano, 27 marzo 2015

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1 Consiglio di Amministrazione Finlombarda S.p.A. Presentazione Bilancio al 31 dicembre 2014 Milano, 27 marzo 2015

2 STATO PATRIMONIALE - ATTIVO Voci dell'attivo 31/12/ /12/ Cassa e disponibilità liquide Attività finanziarie detenute per la negoziazione Attività finanziarie al fair value Attività finanziarie disponibili per la vendita Attività finanziarie detenute sino alla scadenza Crediti Derivati di copertura Adeguamento di valore delle attività finanziarie oggetto di - copertura generica (+/-) - 90 Partecipazioni Attività materiali Attività immateriali Attività fiscali a)correnti b)anticipate Attività non correnti e gruppi di attività in via di dismissione Altre attività TOTALE ATTIVO

3 STATO PATRIMONIALE - PASSIVO Voci del passivo e del patrimonio netto 31/12/ /12/ Debiti Titoli in circolazione Passività finanziarie di negoziazione Passività finanziarie al fair value Derivati di copertura - - Adeguamento di valore delle passività finanziarie oggetto di 60 copertura generica (+/-) Passività fiscali a) correnti b) differite Passività associate ad attività in via di dismissione Altre passività Trattamento di fine rapporto del personale Fondi per rischi e oneri: a) quiescenza e obblighi simili - - b) altri fondi Capitale Azioni proprie (-) Strumenti di capitale Sovrapprezzi di emissione Riserve Riserve da valutazione (76.348) 180 Utile (Perdita) d'esercizio TOTALE PASSIVO E PATRIMONIO NETTO

4 CONTO ECONOMICO Voci del conto economico 31/12/ /12/ Interessi attivi e proventi assimilati Interessi passivi e oneri assimilati ( ) ( ) Margine di interesse Commissioni attive Commissioni passive ( ) ( ) Commissioni nette Dividendi e proventi simili Risultato netto dell attività di negoziazione Risultato netto dell attività di copertura Risultato netto delle attività e delle passività finanziarie valutate al fair value Utili/perdite da cessione o riacquisto di: a) attività finanziarie b) passività finanziarie - - Margine di intermediazione Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di: ( ) ( ) a) attività finanziarie ( ) ( ) b) altre operazioni finanziarie Spese amministrative: ( ) ( ) a) spese per il personale ( ) ( ) b) altre spese amministrative ( ) ( ) 120 Rettifiche/riprese di valore nette su attività materiali (97.552) ( ) 130 Rettifiche/riprese di valore nette su attività immateriali (68.349) (60.645) 140 Risultato netto della valutaz. al fair value delle attività mat.e imm Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri ( ) Altri proventi e oneri di gestione RISULTATO DELLA GESTIONE OPERATIVA Utili (Perdite) delle partecipazioni Utili (Perdite) da cessione di investimenti - - UTILE (PERDITA) DELL ATTIVITA' CO RRENTE AL LO RDO DELLE IMPO STE Imposte sul reddito dell'esercizio dell operatività corrente ( ) ( ) UTILE (PERDITA) DELL ATTIVITA' CO RRENTE AL NETTO DELLE IMPO STE Utile (Perdita) dei gruppi di att. in via di dismissione al netto delle imposte ( ) ( ) UTILE (PERDITA) DELL ESERCIZIO

5 SINTESI DEI RISULTATI 2014 VOCE 10: INTERESSI ATTIVI: sono pari a keuro, formati da: Credito Adesso + MIL: keuro Tesoreria: keuro VOCE 20: INTERESSI PASSIVI: sono pari a keuro, tutti riferibili a Credito Adesso VOCE 30: COMMISSIONI ATTIVE: sono pari a keuro, formate da: Gestione Fondi: keuro (incl minor prezzo a RL) Ramo Energia: keuro Consulenza (incl. UE): keuro Servizi alle Imprese: keuro PA (Erario + FSS): keuro Intermediaz. (Credito Adesso, BtoB): keuro VOCE 40: COMMISSIONI PASSIVE : sono pari a 360 keuro, riferibili a Credito Adesso VOCE 50: DIVIDENDI E PROVENTI: sono pari a 350 keuro, riferibili ai dividendi ricevuti dalla Partecipata Sistemi di Energia e cedole OICR VOCE 80: DIVIDENDI E PROVENTI: sono pari a 484 keuro, (proventi su certificati di capitalizzazione (Cardif, Intesa Vita) VOCE 100: RETTIFICHE DI VALORE: sono pari a keuro, e comprende: Svalutaz. Crediti: keuro Svalutaz. Partec. Explora: 300 keuro Svalutaz. Quota Fondo Next: 130 keuro

6 SINTESI DEI RISULTATI continua VOCE 110: SPESE AMMINISTRATIVE: sono pari a keuro, e comprende: Spese per il Personale: keuro Altre spese amministrative: keuro Le Spese Amministrative comprendono anche i costi spesati nell anno sulle commesse interne (circa 200 keuro su «Banca» e «Fusione») VOCE 150: ACCANTONAMENTI A FONDI RISCHI: è pari a keuro, ed è relativo alla svalutazione prudenziale del finanziamento c/soci dato ad Explora. La nostra Partecipata ha tra l altro già chiesto agli stessi Soci di farvi rinuncia. Si evidenzia inoltre che non sono stati previsti accantonamenti prudenziali sul Personale passato ad ILSPA. Infatti, come condiviso con il Servizio Personale avrebbe eventualmente riguardato solo le 9 risorse di staff per un valore scarsamente apprezzabile VOCE 170: PERDITE DA PARTECIPAZIONI: sono pari a keuro, e comprende lo stanziamento a svalutazione su FL Gestioni SGR. Tale valore è la conseguenza dell applicazione dell IFRS 5, che prevede la valutazione al presumibile valore di realizzo dell attività «in dismissione» (CdA FL ha valutato come prezzo di ricaduta 1,4 ML euro) VOCE 190: IMPOSTE SUL REDDITO: il valore di 357 keuro è ancora provvisorio e verrà chiuso lunedì.

7 SINTESI DEI VALORI PATRIMONIALI 2014 ATTIVO VOCE 60: CREDITI: sono pari a keuro, formati da: Crediti vs Banche: keuro Crediti su Finanziamenti: keuro (al netto di F.do Sval.) Crediti vs RL: keuro VOCE 90: PARTECIPAZIONI: il suo valore è pari a 0, in quanto la partecipazione in FL Gestioni SGR è stata posta formalmente in vendita e conseguentemente riclassificata alla Voce 130 VOCE 130: ATTIVITA NON CORRENTI: sono pari a keuro, relative al presumibile valore di realizzo attribuito a FL Gestioni SGR VOCE 140: ALTRE ATTIVITA : sono pari a keuro, riferibili principalmente a: Crediti vs Erario: keuro (ritenute su c/c, IVA, rimborsi) Ratei e Risconti: 50 keuro Si da evidenza del valore pari a 0 del crediti per finanziamento c/soci di 140 keuro dato alla Partecipata Explora e completamente svalutato a Conto Economico

8 SINTESI DEI VALORI PATRIMONIALI continua PASSIVO VOCE 10: DEBITI: sono pari a keuro, relativi al finanziamento BEI VOCE 90: ALTRE PASSIVITA : sono pari a keuro, formati principalmente da: Fornitori: keuro Debiti per rimborsi da fare Energia: 94 keuro (vs Comuni e Province) Debiti Energia (cened e Curit): keuro (portafoglio anticipazioni) Debiti vs Enti Previdenziali: keuro (Inps, ritenute, ferie) Debiti vs Personale: keuro (premi, incentivi, ferie) Debiti vs Altri: keuro