SEZIONE 1 - GLI INTERESSI 31/12/2000

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1 223 PARTE C - INFORMAZIONI SUL CONTO ECONOMICO CONSOLIDATO SEZIONE 1 - GLI INTERESSI Composizione della voce 10 "interessi attivi e proventi assimilati" 31/12/ a) su crediti verso banche su crediti verso banche centrali b) su crediti verso clientela su crediti con fondi di terzi in amministrazione - c) su titoli di debito d) altri interessi attivi 281 e) saldo positivo dei differenziali su operazioni "di copertura" 3 Totale Composizione della voce 20 "interessi passivi e oneri assimilati" 31/12/ a) su debiti verso banche b) su debiti verso clientela c) su debiti rappresentati da titoli su certificati di deposito 404 d) su fondi di terzi in amministrazione - e) su passività subordinate - f) saldo negativo dei differenziali su operazioni "di copertura" Totale

2 Dettaglio della voce 10 "interessi attivi e proventi assimilati" 31/12/ a) su attività in valuta Dettaglio della voce 20 "interessi passivi e oneri assimilati" 31/12/ a) su passività in valuta 6.097

3 225 SEZIONE 2 - LE COMMISSIONI Composizione della voce 40 "commissioni attive" 31/12/ a) garanzie rilasciate b) servizi di incasso e pagamento c) servizi di gestione, intermediazione e consulenza: negoziazione di titoli - 2. negoziazione di valute gestioni patrimoniali custodia e amministrazione di titoli collocamento di titoli attività di consulenza - 7. vendita a domicilio di titoli, prodotti e servizi - 8. raccolta di ordini gestione di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari - d) esercizio di esattorie e ricevitorie - e) altri servizi Totale Composizione della voce 50 "commissioni passive" 31/12/ a) servizi di incasso e pagamento b) servizi di gestione e intermediazione: negoziazione di titoli negoziazione di valute gestioni patrimoniali - 4. custodia e amministrazione di titoli collocamento di titoli vendita a domicilio di titoli, prodotti e servizi - 7. gestione di organismi di investimento collettivo in valori mobiliari - c) altri servizi Totale

4 226 SEZIONE 3 - I PROFITTI E LE PERDITE DA OPERAZIONI FINANZIARIE Composizione della voce 60 "profitti (perdite) da operazioni finanziarie" 31/12/ Operazioni Operazioni Altre Voci/Operazioni su titoli su valute operazioni A.1 Rivalutazioni xxx - A.2 Svalutazioni xxx - B. Altri profitti/perdite Totale Titoli di Stato Altri titoli di debito Titoli di capitale Contratti derivati su titoli - 397

5 227 SEZIONE 4 - LE SPESE AMMINISTRATIVE Numero medio dei dipendenti per categoria 31/12/ a) dirigenti 7 b) funzionari 104 c) restante personale 649 Totale 760 Le spese amministrative includono spese per il personale dipendente per complessive Lire milioni. Dettaglio delle altre spese amministrative Spese per servizi professionali e consulenze Premi assicurativi 851 Pubblicità Postali, telegrafiche e telefoniche Stampati e cancelleria Manutenzioni e riparazioni Servizi per elaborazione dati Energia elettrica, riscaldamento e spese condominiali Oneri per servizi vari prestati da terzi Pulizia e igiene Trasporti e viaggi Vigilanza e trasporto valori Contributi associativi 299 Compensi per certificazioni 279 Informazioni commerciali e visure Abbonamenti a giornali, riviste e pubblicazioni 191 Fitti passivi Compensi agli Organi Sociali Spese di rappresentanza 157 Imposte e tasse Varie e residuali Totale

6 228 SEZIONI 5 - LE RETTIFICHE, LE RIPRESE E GLI ACCANTONAMENTI Composizione della voce 90 "rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali" Ammortamento su: a) Immobilizzazioni immateriali Costi d'impianto 87 Avviamento Software 140 Costi di ristrutturazione di immobili non di proprietà Altre - b) Immobilizzazioni materiali Immobili Mobili e arredi Impianti, macchine e attrezzature Sistemi informatici 384 Beni in locazione finanziaria - Beni rivenienti da locazione finanziaria - Altre c) Differenze positive di consolidamento e di patrimonio netto - Svalutazioni durature su: a) Immobilizzazioni immateriali - b) Immobilizzazioni materiali - Totale Composizione della voce 100 "accantonamenti per rischi ed oneri" Fondo oneri futuri personale - Fondo cause passive e revocatorie Fondo per rischi ed oneri diversi 414 Riserva legge n Totale 2.889

7 Composizione della voce 120 "rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni" a) rettifiche di valore su crediti rettifiche forfettarie per rischio paese altre rettifiche forfettarie b) accantonamenti per garanzie ed impegni accantonamenti forfettari per rischio paese 1 - altri accantonamenti forfettari - Totale Composizione della voce 130 "riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni" Riprese di valore su: - incassi di crediti - quota capitale incasso di crediti - interessi di mora garanzie e impegni 96 - rivalutazione di crediti - quota capitale rivalutazione di crediti - interessi di mora - Totale Composizione della voce 150 "rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie" Rettifiche di valore su: - partecipazioni quotate (1) 69 - partecipazioni non quotate (2) - - altre immobilizzazioni finanziarie - (1) A seguito di valutazioni effettuate in base ai valori di mercato.

8 230 SEZIONE 6 - ALTRE VOCI DEL CONTO ECONOMICO Composizione della voce 70 "altri proventi di gestione" Proventi accessori dei contratti di leasing - Fitti attivi 176 Recuperi spese su depositi e c/c passivi Proventi da servizi immobiliari - Variazioni lavori in corso su immobili - Proventi da servizi informatici - Proventi da altri servizi - Recuperi di imposte indirette Altri proventi Totale Composizione della voce 110 "altri oneri di gestione" Costi relativi a costruzioni immobiliari - Costi relativi a servizi informatici - Costi relativi a contratti di leasing 36 Altri oneri - Totale Composizione della voce 190 "proventi straordinari" Plusvalenze da cessione ramo d'azienda - Sopravvenienze attive Utili da realizzo di: - Immobilizzazioni materiali 27 - Immobilizzazioni finanziarie - - Partecipazioni - -Titoli - Totale 1.759

9 Composizione della voce 200 "oneri straordinari" Adeguamento riserva matematica Fondo quiescenza pensionati - Sopravvenienze passive Perdite relative ad interventi del Fondo Interbancario Tutela Depositi 11 Perdite da realizzo di: - Immobilizzazioni materiali 12 - Immobilizzazioni finanziarie - - Partecipazioni - - Titoli - Totale Composizione della voce 170 "utili delle partecipazioni valutate al patrimonio netto" Bancaperta Deltas 159 Bankadati 39 Stelline 37 Totale Composizione della voce 240 "imposte sul reddito dell'esercizio" 1. Imposte correnti (-) Variazione delle imposte anticipate (+/-) Variazione delle imposte differite (-/+) Imposte sul reddito dell'esercizio (-1 +/-2 -/+3) SEZIONE 7 - ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTO ECONOMICO Distribuzione territoriale dei proventi L attività della Banca si svolge oltre che in Lombardia, ove è ubicata la maggior parte delle dipendenze, anche nelle zone di Roma e Firenze. Tali mercati non presentano significative differenziazioni.