UniCredit - Dati di sintesi del Gruppo

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1 UniCredit - Dati di sintesi del Gruppo Variazione su storico ricostruito ricostruito ricostruito (1) Dati economici (milioni di ) Margine d'intermediazione ,0% di cui: - margine d'interesse ,8% commissioni nette ,2% Costi operativi Risultato di Gestione ,8% Utile ordinario ,8% Utile del periodo ,9% Utile netto ,5% Dati patrimoniali (milioni di ) Totale attivo ,9% Crediti verso Clientela ,9% di cui: in sofferenza ,6% Titoli ,4% Partecipazioni ,6% Massa amministrata clientela ,8% Debiti verso clientela e rappresentati da titoli ,3% Raccolta Indiretta ,2% amministrata ,8% gestita ,7% Passività subordinate ,7% Patrimonio netto ,3% Dati di Struttura Numero Dipendenti Numero Promotori (2) Numero Sportelli Indici di redditività (%) ROE (3) 15,5 18,3 18,3-2,80 17,7 ROE (escluso rettifiche su avviamenti) 17,9 20,7 20,7-2,80 20,1 Risultato di gestione/totale attivo 1,75 2,31 2,29-0,54 1,98 Cost/income ratio 57,0 52,7 53,0 + 4,00 55,0 Indici di rischiosità (%) Crediti in sofferenza netti/crediti verso clientela 1,96 1,91 1,91 + 0,05 1,87 Crediti dubbi netti/crediti verso clientela 3,88 3,77 3,79 + 0,09 3,72 Dati per dipendente (4) (migliaia di ) Margine d'intermediazione Totale attivo Costo del personale (1) La ricostruzione è circoscritta al conto economico. (2) Il dato comprende, a differenza del passato, i consulenti finanziari della Divisione New Europe. (3) Il patrimonio utilizzato per il rapporto è quello di fine periodo (escluso utile del periodo, compreso utile esercizio precedente destinato a riserva) (4) Rapporto effettuato sul numero dipendenti di fine periodo

2 Gruppo UniCredit - Stato Patrimoniale riclassificato Attivo (importi in milioni di ) Consistenze al Variazione su Consistenze Var. % su assoluta % ricostruito ricostruito Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali ,6% ,0% Crediti: - crediti verso clientela ,5% ,9% - crediti verso banche ,0% ,7% Titoli non immobilizzati ,5% ,0% Immobilizzazioni: - titoli immobilizzati ,3% ,9% - partecipazioni ,1% ,6% - immobilizzazioni immateriali e materiali ,7% ,0% - differenze positive di consolidamento e di patrimonio netto ,6% ,7% Altre voci dell'attivo ,7% ,9% Totale dell'attivo ,8% ,9% Passivo Debiti: - debiti verso clientela ,1% ,3% - debiti rappresentati da titoli ,0% ,1% - debiti verso banche ,7% ,4% Fondi a destinazione specifica ,7% ,5% Altre voci del passivo ,8% ,1% Fondi rischi su crediti ,9% ,4% Passività subordinate ,2% ,7% Differenze negative di consolidamento e di patrimonio netto ,1% 63-1,6% Patrimonio di pertinenza di terzi ,3% ,9% Patrimonio netto: - capitale, riserve e fondo per rischi bancari generali ,3% ,9% - utile netto ,2% 515-9,5% Totale del passivo ,8% ,9% Nota: Le situazioni patrimoniali ricostruite tengono conto delle variazioni più significative intervenute nell'area di consolidamento.

3 Gruppo UniCredit - Conto Economico riclassificato Esercizio Variazione su (milioni di ) ricostruito c/economico % ricostruito Interessi netti ,9% Dividendi e altri proventi su partecipazioni ,3% 241 Margine d'interesse ,8% Commissioni nette ,2% Profitti (Perdite) da operazioni finanziarie ,0% Altri proventi netti di gestione ,1% 817 Proventi di intermediazione e diversi ,9% MARGINE DI INTERMEDIAZIONE ,0% Spese per il personale ,4% Altre spese amministrative ,8% Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali ,6% -490 Costi operativi RISULTATO DI GESTIONE ,8% Rettifiche di valore su avviamenti ,6% -264 Accantonamenti per rischi ed oneri ,6% -230 Rettifiche nette di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni ,8% -957 Accantonamento al fondo rischi su crediti Rettifiche nette di valore su immobilizzazioni finanziarie n.s. -10 Totale rettifiche e accantonamenti ,6% UTILE DELLE ATTIVITA' ORDINARIE ,8% Utile (Perdita) straordinario ,0% 215 Variazione del fondo rischi bancari generali Imposte sul reddito del periodo ,4% UTILE DEL PERIODO ,9% Utile di pertinenza di terzi UTILE NETTO ,5% I conti economici ricostruiti tengono conto delle variazioni più significative intervenute nell'area di consolidamento, oltre che, per omogeneità con il 2004, dell'eliminazione del credito d'imposta sui dividendi (in contropartita delle imposte e tasse) e della riclassificazione di alcune commissioni ad altri proventi.

4 Gruppo UniCredit - Stato Patrimoniale: evoluzione trimestrale Attivo (importi in milioni di ) Consistenze Consistenze ricostruito ricostruito ricostruito Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali Crediti: - crediti verso clientela crediti verso banche Titoli non immobilizzati Immobilizzazioni: - titoli immobilizzati partecipazioni immobilizzazioni immat. e materiali differenze positive di consolidamento e di patrimonio netto Altre voci dell'attivo Totale dell'attivo Passivo Debiti: - debiti verso clientela debiti rappresentati da titoli debiti verso banche Fondi a destinazione specifica Altre voci del passivo Fondi rischi su crediti Passività subordinate Differenze negative di consolidamento e di patrimonio netto Patrimonio di pertinenza di terzi Patrimonio netto: - capitale, riserve e fondo per rischi bancari generali utile netto Totale del passivo

5 Gruppo UniCredit - Conto Economico: evoluzione trimestrale 2004 Esercizio 2003 ricostruito (milioni di ) 1 trim. 4 trim. 3 trim. 2 trim. 1 trim. Interessi netti Dividendi e altri proventi su partecipazioni Margine d'interesse Commissioni nette Profitti (Perdite) da operazioni finanziarie Altri proventi netti di gestione Proventi di intermediazione e diversi MARGINE DI INTERMEDIAZIONE Spese per il personale Altre spese amministrative Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali Costi operativi RISULTATO DI GESTIONE Rettifiche di valore su avviamenti Accantonamenti per rischi ed oneri Rettifiche nette di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni Accantonamento al fondo rischi su crediti Rettifiche nette di valore su immobilizzazioni finanziarie Totale rettifiche e accantonamenti UTILE DELLE ATTIVITA' ORDINARIE Utile (Perdita) straordinario Variazione fondo rischi bancari generali Imposte sul reddito del periodo UTILE DEL PERIODO Utile di pertinenza di terzi UTILE NETTO Note: I conti economici trimestrali, calcolati per differenza tra i conti economici progressivi, risentono, per le società che redigono il bilancio in valuta, dell'andamento dei cambi alle diverse date, ed in particolare delle variazioni registrate dallo zloty, valuta in cui è redatto il bilancio di Pekao, e del dollaro, in particolare per la presenza del Gruppo Pioneer USA. I conti economici ricostruiti tengono conto delle variazioni più significative intervenute nell'area di consolidamento, oltre che, per omogeneità con il 2004, dell'eliminazione del credito d'imposta sui dividendi (in contropartita delle imposte e tasse) e della riclassificazione di alcune commissioni ad altri proventi.

6 Principali Dati per Divisione Retail Corporate Private New Capogruppo Elisioni Totale & Investment Banking Europe e altre e altre Consolidato Banking & Asset Man. società rettifiche di Gruppo Dati economici (milioni di ) Margine d'interesse Marzo Marzo 2003 ricostruito Proventi intermediazione e diversi Marzo Marzo 2003 ricostruito MARGINE D'INTERMEDIAZIONE Marzo Marzo 2003 ricostruito Costi operativi Marzo Marzo 2003 ricostruito RISULTATO DI GESTIONE Marzo Marzo 2003 ricostruito Accantonamenti e rettifiche nette Marzo Marzo 2003 ricostruito Risultati straordinari Marzo Marzo 2003 ricostruito Imposte sul reddito del periodo Marzo Marzo 2003 ricostruito UTILE DI PERIODO Marzo Marzo 2003 ricostruito Utile di pertinenza di terzi Marzo Marzo 2003 ricostruito UTILE NETTO Marzo Marzo 2003 ricostruito Indice di redditività Cost/income ratio (%) Marzo ,8 32,1 64,8 53, ,9 Marzo 2003 ricostruito 59,0 27,5 66,8 56, ,3 Dati patrimoniali ( mln.) Crediti verso clientela Marzo Marzo 2003 ricostruito Raccolta diretta clientela e titoli Marzo Marzo 2003 ricostruito Struttura Numero dipendenti Marzo Marzo 2003 ricostruito Numero sportelli Marzo Marzo 2003 ricostruito Nota Il conto economico per Divisione è stato costruito mediante aggregazione dei conti economici delle società rientranti nel perimetro delle singole Divisioni dopo aver effettuato le rettifiche attribuibili alle stesse con l'esclusione delle rettifiche di valore su differenze positive di consolidamento. Anche le eventuali rettifiche su avviamenti effettuate direttamente dalle società sono state riclassificate nelle altre rettifiche. Per la Capogruppo e altre società gli altri proventi netti, essenzialmente costituiti da recuperi di spese nei confronti di altre società del Gruppo, sono stati detratti dai costi operativi.