Polizza Nuova Capitello "3176"

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1 Polizza Nuova Capitello "3176" Versamento Facoltativo Una Tantum nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale Aviva Vita S.p.A. Gruppo Aviva IL PRESENTE FASCICOLO INFORMATIVO, CONTENENTE: Scheda Sintetica; Nota Informativa; Condizioni di Assicurazione comprensive di: Regolamenti delle Gestioni Speciali Previr ; Glossario; Informativa sul trattamento dei Dati personali; Modulo di Dichiarazione di Adesione-Proposta di Assicurazione sulla Vita; DEVE ESSERE CONSEGNATO AL CONTRAENTE/ASSICURATO PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DELLA DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA. PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE LEGGERE ATTENTAMENTE LA SCHEDA SINTETICA E LA NOTA INFORMATIVA

2 SCHEDA SINTETICA Polizza Nuova Capitello 3176 Versamento Facoltativo Una Tantum nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale (TAR. MP03) La presente Scheda Sintetica è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. ATTENZIONE: LEGGERE ATTENTAMENTE LA NOTA INFORMATIVA PRIMA DELLA SOTTOSCRIZIONE DEL CONTRATTO. La presente Scheda Sintetica è volta a fornire al Contraente/Assicurato un informazione di sintesi sulle caratteristiche, sulle garanzie, sui costi e sugli eventuali rischi presenti nel Contratto e deve essere letta congiuntamente alla Nota Informativa. 1. INFORMAZIONI GENERALI 1.a) 1.b) Imprese di assicurazione Il presente contratto per l Assicurazione sulla Vita viene assunto in coassicurazione tra le seguenti Imprese autorizzate all esercizio delle Assicurazioni sulla Vita, esclusa ogni responsabilità solidale fra loro: Aviva Vita S.p.A. - Impresa facente parte del Gruppo Aviva Plc (di seguito Gruppo Aviva) in qualità di Società Delegataria nella misura del 57,14%; Generali Italia S.p.A. Impresa facente parte del Gruppo Generali - in qualità di Società Coassicuratrice nella misura del 42,86%; di seguito definite Società coassicuratrici. Informazioni sulla situazione patrimoniale Informazioni sulla situazione patrimoniale di Aviva Vita S.p.A. In base all ultimo bilancio approvato, l ammontare del patrimonio netto di Aviva Vita S.p.A. è pari ad Euro ,00 di cui il Capitale Sociale ammonta a Euro ,00 e le Riserve patrimoniali a Euro ,00. L Indice di Solvibilità dell Impresa calcolato in funzione del requisito di capitale basato sullo specifico profilo di rischio dell Impresa stessa è pari al 168%. L indice di solvibilità calcolato sul requisito minimo patrimoniale richiesto è pari al 362%. Per ogni dettaglio si rimanda alla Sezione E del documento SFCR (Relazione sulla Solvibilità e sulla Condizione Finanziaria) pubblicato sul sito dell Impresa. Informazioni sulla situazione patrimoniale di Generali Italia S.p.A. 1 Patrimonio netto al : ,00 euro, di cui ,00 euro relativi al capitale sociale e ,00 euro al totale delle riserve patrimoniali. Indice di solvibilità: 257% 2 1 I dati sono riferiti all ultimo bilancio approvato. 2 Rappresenta il rapporto tra l ammontare dei fondi propri di base e l ammontare del requisito patrimoniale di solvibilità richiesti dalla normativa Solvency 2 in vigore dal c) Denominazione del Contratto Polizza Nuova Capitello 3176 Versamento Facoltativo Una Tantum nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del Capitale - (TAR MP03). Scheda Sintetica - Polizza Nuova Capitello "3176" - 1 di 5

3 1.d) 1.e) 1.f) Tipologia del contratto Assicurazione Mista a premio unico con rivalutazione annua del Capitale. Le prestazioni del presente Contratto sono contrattualmente prestate dalle Imprese di cui al precedente punto 1.a) e si rivalutano annualmente in base al rendimento realizzato dalle Gestioni Interne Separate di attivi istituite presso le Imprese stesse; nel corso della Durata contrattuale, la rivalutazione attribuita annualmente ad ogni singola posizione assicurativa può anche essere negativa. Durata La Durata contrattuale di ogni singola posizione assicurativa nell ambito della Polizza collettiva corrisponde al periodo (espresso in anni e frazioni d anno) intercorrente fra la data di ricevimento del Premio Unico da parte della Società Delegataria e il compimento del 90 anno di età del Contraente/Assicurato stesso. Il riscatto potrà essere richiesto da ogni singolo Contraente/Assicurato trascorso almeno un anno dalla Data di decorrenza del Contratto (singola posizione individuale). Pagamento dei premi Il Contratto è a Premio Unico. Il Contraente/Assicurato corrisponde il Premio Unico nel rispetto dell importo minimo pari a Euro ,00 e massimo di Euro ,00. Il limite di importo massimo deve intendersi anche valido nell ambito della medesima annualità con riferimento a diverse posizioni individuali sottoscritte dal medesimo Contraente/Assicurato. 2. CARATTERISTICHE DEL CONTRATTO La presente Polizza collettiva è esclusivamente riservata ai Dirigenti, Ex-Dirigenti, Quadri e gli Ex-Quadri di Aziende del Terziario, della distribuzione e dei Servizi, soci delle Associazioni Territoriali Manageritalia, nonché ai loro familiari. Con il presente Contratto viene offerta al Contraente/Assicurato la possibilità di investire il Premio Unico nelle Gestioni Separate delle Imprese coassicuratrici. A fronte di questo investimento le Imprese garantiscono a scadenza almeno la conservazione del Premio investito (premio versato al netto dei costi). Una parte del Premio Unico versato dal Contraente/Assicurato viene trattenuta dalle Società Coassicuratrici a fronte dei costi del Contratto; tale parte non concorre quindi alla formazione del Capitale iniziale che, debitamente rivalutato, verrà corrisposto a scadenza. Per maggiori informazioni relative allo sviluppo delle prestazioni ed al corrispondente valore di riscatto e per una migliore comprensione del meccanismo di partecipazione agli utili, si rimanda al Progetto Esemplificativo riportato nella Sezione E della Nota Informativa. Aviva Vita S.p.A., in qualità di Società Delegataria, è tenuta a consegnare il Progetto esemplificativo elaborato in forma personalizzata al più tardi al momento in cui il Contraente/Assicurato è informato che il contratto è concluso. Scheda Sintetica - Polizza Nuova Capitello "3176" - 2 di 5

4 3. PRESTAZIONI ASSICURATE E GARANZIE OFFERTE Il Contratto prevede le seguenti tipologie di prestazioni: a) Prestazione in caso di vita: in caso di vita del Contraente/Assicurato alla scadenza contrattuale fissata al compimento del 90 anno di età (età anagrafica), viene reso disponibile allo stesso il Capitale maturato a tale data con il minimo del Premio investito (Premio versato al netto dei costi trattenuti dalle Società) quest ultimo calcolato al netto degli eventuali riscatti parziali liquidati nel corso della durata contrattuale; b) Prestazione in caso di decesso: in caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, verrà liquidato ai Beneficiari designati il Capitale maturato alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da parte della Società Delegataria; c) Opzioni contrattuali: su richiesta del Contraente/Assicurato, il capitale maturato pagabile in caso di sopravvivenza del Contraente/Assicurato alla scadenza contrattuale o derivante da riscatto totale in corso di contratto potrà essere convertito in una delle seguenti forme: a) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile fino a che il Contraente/ Assicurato sia in vita; b) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile in modo certo nei primi cinque anni o dieci anni e, successivamente, fino a che il Contraente/Assicurato sia in vita; c) una rendita annua vitalizia rivalutabile, su due teste, quella del Contraente/ Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto (seconda testa), pagabile fino al decesso del Contraente/Assicurato, e successivamente in misura totale o parziale fino a che sia in vita l altro soggetto (seconda testa). Le Società coassicuratrici garantiscono alla scadenza contrattuale il riconoscimento della misura annua minima di rivalutazione pari allo 0%; per effetto di tale riconoscimento, viene quindi assicurata alla scadenza contrattuale la conservazione del Capitale iniziale al netto degli eventuali riscatti parziali effettuati nel corso della durata contrattuale. Il presente Contratto non garantisce, in caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, alcun tasso minimo di rivalutazione che, pertanto, può, nel corso della durata contrattuale stessa, essere negativa. Non è previsto il consolidamento annuale del Capitale nel corso della durata contrattuale, pertanto il rendimento attribuito non è definitivamente acquisito dal Contratto e, conseguentemente, il Capitale maturato alle diverse ricorrenze del Contratto può sia aumentare che diminuire. In caso di riscatto il Contraente/Assicurato sopporta il rischio di ottenere un importo inferiore al premio unico versato. Maggiori informazioni sono fornite in Nota informativa alla sezione B. In ogni caso le coperture assicurative ed i meccanismi di rivalutazione delle prestazioni sono regolati dai seguenti articoli delle Condizioni di Assicurazione: Art. 3 Prestazioni assicurate, Art. 13 Rivalutazione annua del Capitale, Art. 16 Clausola di Rivalutazione e Art. 18 Opzioni a scadenza. 3 di 46 Scheda Sintetica - Polizza Nuova Capitello "3176" - 3 di 5

5 4. COSTI Le Imprese, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti e di incasso dei premi, prelevano dei costi secondo la misura e le modalità dettagliatamente illustrate in Nota Informativa alla sezione C. I costi gravanti sui premi e quelli prelevati dalle Gestioni Interne Separate, riducono l ammontare delle prestazioni. Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul Contratto viene di seguito riportato, l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo che indica di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi, il tasso di rendimento del Contratto rispetto a quello di un analoga operazione non gravata da costi. Il predetto indicatore ha una valenza orientativa in quanto calcolato su parametri prefissati. Il costo percentuale medio annuo in caso di riscatto nei primi anni di durata contrattuale può risultare significativamente superiore rispetto al costo riportato in corrispondenza del 5 anno. Gestione Interna Separata Previr di Aviva Vita S.p.A. e Gestione Interna Separata Previr di Generali Italia S.p.A. Ipotesi adottate: Premio Unico: Euro ,00 sesso: qualunque Età: 65 anni Durata: 25 anni Tasso di Rendimento degli attivi: 2% Anno Costo Percentuale Medio Annuo 5 1,46% 10 1,08% 15 0,95% 20 0,89% 25 0,85% 5. ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLE GESTIONI INTERNE SEPARATE In questa sezione è rappresentato il tasso di rendimento realizzato dalla Gestione Interna Separata Previr di Aviva Vita S.p.A. e Previr di Generali Italia S.p.A. negli ultimi 5 anni ed il corrispondente tasso di rendimento medio riconosciuto ai Contraenti/Assicurati. Il dato è confrontato con il tasso di rendimento medio dei titoli di Stato e con l indice ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di impiegati ed operai. Scheda Sintetica - Polizza Nuova Capitello "3176" - 4 di 5

6 Anno Rendimento realizzato dalla Gestione Previr di Aviva Vita S.p.A. Rendimento realizzato dalla Gestione Previr di Generali Italia S.p.A. Rendimento medio riconosciuto ai Contraenti/ Assicurati 1 Rendimento medio dei Titoli di stato Tasso di inflazione ,65% 3,40% 2,84% 3,35% 1,17% ,77% 3,35% 2,89% 2,08% 0,21% ,73% 4,12% 3,20% 1,19% -0,17% ,70% 3,67% 2,99% 0,91% -0,09% ,67% 3,46% 2,88% 1,28% 1,15% 1 Rendimento medio Riconosciuto calcolato pesando i Rendimenti realizzati dalle Gestioni Previr per le relative percentuali di coassicurazione. Attenzione: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 6. DIRITTO DI RIPENSAMENTO Il Contraente/Assicurato ha la facoltà di revocare la Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita o di recedere dal Contratto. Per le relative modalità leggere la sezione D della Nota Informativa. Aviva Vita S.p.A. è responsabile della veridicità dei dati e delle notizie contenute nella presente scheda sintetica. Il Rappresentante legale Alberto Vacca Data ultimo aggiornamento: 15 luglio di 46 Scheda Sintetica - Polizza Nuova Capitello "3176" - 5 di 5

7 NOTA INFORMATIVA Polizza Nuova Capitello 3176 Versamento Facoltativo Una Tantum nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale (TAR. MP03) La presente Nota Informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall IVASS, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell IVASS. Il Contraente/Assicurato deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del Contratto. A. INFORMAZIONI SULL IMPRESA DI ASSICURAZIONE 1. INFORMAZIONI GENERALI Di seguito si riportano le principali informazioni riguardanti la Società Delegataria che gestisce il presente Contratto. Denominazione e forma giuridica della Società Delegataria: Aviva Vita S.p.A. Gruppo di appartenenza: Società del gruppo assicurativo inglese Aviva Plc. Indirizzo della sede legale e della direzione generale: Via A. Scarsellini, n Milano Italia. Numero verde: Sito internet: Indirizzo di posta elettronica: per informazioni di carattere generale e relative alle liquidazioni: polizze_ [email protected]. Aviva Vita S.p.A. è stata autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con Decreto Ministeriale del 9/9/1988 (Gazzetta Ufficiale nr. 223 del 22/9/1988). Iscrizione all Albo delle Imprese di Assicurazione n Iscrizione all albo dei gruppi assicurativi n Il Contraente/Assicurato per qualsiasi informazione riguardante la propria posizione assicurativa può rivolgersi al Servizio Convenzioni dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) al numero dal lunedì al giovedì dalle ore 9:00 alle ore 13:00 e dalle ore 14:00 alle ore 17:30 e il venerdì fino alle 17:00; tramite all indirizzo [email protected] Sito internet: B. INFORMAZIONI SULLE PRESTAZIONI ASSICURATIVE E SULLE GARANZIE OFFERTE 2. PRESTAZIONI ASSICURATIVE E GARANZIE OFFERTE Il Contratto qui descritto consiste in una Polizza collettiva in forma di assicurazione Mista a Premio Unico con rivalutazione annua del capitale. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 1 di 15

8 Il Contraente/Assicurato con la corresponsione del Premio Unico assume una propria posizione assicurativa nell ambito della Polizza collettiva. Il Capitale maturato liquidabile alla scadenza del Contratto o in caso di decesso nel corso della Durata contrattuale stessa è il risultato della capitalizzazione del Premio Unico versato dal Contraente/Assicurato al netto dei costi di cui al successivo punto COSTI GRAVANTI SUL PREMIO. Con riferimento ad ogni singola posizione assicurativa, la durata contrattuale è pari al periodo (anni e frazioni di anno) intercorrente tra la data di ricevimento del Premio Unico da parte della Società Delegataria e il compimento del 90 anno di età del Contraente/Assicurato stesso. Le Società coassicuratrici si impegnano a corrispondere le seguenti prestazioni: 2.1 PRESTAZIONE IN CASO DI VITA A SCADENZA In caso di vita del Contraente/Assicurato alla scadenza contrattuale fissata al compimento del 90 anno di età (età anagrafica), viene reso disponibile allo stesso il Capitale maturato a tale data. Il Capitale maturato a scadenza viene determinato rivalutando - nella misura e con le modalità previste all Art. 16 Clausola di Rivalutazione delle Condizioni di Assicurazione - per il tempo trascorso dal 31/12 immediatamente precedente la scadenza e la scadenza contrattuale stessa, il Capitale maturato in vigore al 31/12 precedente la data di scadenza contrattuale diminuito di eventuali quote di capitale disinvestite tramite riscatti parziali richiesti successivamente allo stesso 31/12. Le Società coassicuratrici garantiscono alla scadenza contrattuale il riconoscimento della misura annua minima di rivalutazione pari allo 0%; per effetto di tale riconoscimento, viene quindi assicurata alla scadenza contrattuale la conservazione del Capitale iniziale (Premio Unico versato al netto dei costi) al netto degli eventuali riscatti parziali effettuati nel corso della durata contrattuale stessa. 2.2 PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO NEL CORSO DELLA DURATA CONTRATTUALE In caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, verrà liquidato ai Beneficiari designati il Capitale maturato in vigore al 31/12 immediatamente precedente la data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da parte della Società Delegataria, diminuito di eventuali quote di capitale disinvestite, tramite riscatti parziali richiesti successivamente allo stesso 31/12 e rivalutato nella misura e con le modalità previste all Art. 16 Clausola di Rivalutazione delle Condizioni di Assicurazione per il tempo trascorso da detto anniversario fino alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da parte della Società Delegataria. Il presente Contratto non garantisce, in caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, alcun tasso minimo di rivalutazione che, pertanto, può, nel corso della durata contrattuale stessa, essere negativa. Non è previsto il consolidamento annuale del Capitale nel corso della durata contrattuale, pertanto il rendimento attribuito non è definitivamente acquisito dal Contratto e, conseguentemente, il capitale maturato alle diverse ricorrenze può sia aumentare che diminuire. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 2 di 15

9 Il rischio di morte è coperto qualunque possa essere la causa del decesso, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione del Contraente/Assicurato. 2.3 OPZIONI CONTRATTUALI CONVERSIONE IN RENDITA su richiesta del Contraente/Assicurato, il capitale maturato pagabile in caso di sopravvivenza dello stesso alla scadenza contrattuale o derivante da riscatto totale nel corso della durata contrattuale potrà essere convertito in una delle seguenti forme: a) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile fino a che il Contraente/ Assicurato sia in vita; b) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile in modo certo nei primi cinque anni o dieci anni e, successivamente, fino a che il Contraente/Assicurato sia in vita; c) una rendita annua vitalizia rivalutabile, su due teste, quella del Contraente/ Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto (seconda testa), pagabile fino al decesso del Contraente/Assicurato, e successivamente in misura totale o parziale fino a che sia in vita l altro soggetto (seconda testa). Per maggiori informazioni relative alle prestazioni assicurate offerte dal presente Contratto si rimanda all Art. 3 PRESTAZIONI ASSICURATE e all Art. 18 OPZIONI A SCADENZA delle Condizioni di Assicurazione. 3. PREMI Il Contraente/Assicurato verserà un Premio Unico Una Tantum relativo alla posizione assicurativa a lui stesso intestata nell ambito della presente Polizza collettiva. Per ogni singola posizione assicurativa l importo del Premio Unico non può essere inferiore a Euro ,00 né superiore a Euro ,00. Il limite di importo massimo deve intendersi anche valido nell ambito della medesima annualità con riferimento a diverse posizioni individuali sottoscritte dal medesimo Contraente/Assicurato. Il pagamento del Premio Unico viene effettuato dal Contraente/Assicurato stesso in un unica soluzione mediante bonifico bancario sul conto corrente c/o Banca Nazionale del Lavoro Codice IBAN IT55B intestato all Associazione Antonio Pastore ; la Contraente trasmetterà per il tramite dell Intermediario il Premio Unico ricevuto alla Società Delegataria. Ai fini dell attestazione dell avvenuto pagamento fa fede la documentazione contabile del competente Istituto di Credito. Non è ammesso in nessun caso il pagamento del Premio Unico in contanti. 4. MODALITÀ DI CALCOLO E DI ASSEGNAZIONE DELLA PARTECIPAZIONE AGLI UTILI Il presente Contratto è collegato a specifiche gestioni patrimoniali denominate Previr di Aviva Vita S.p.A. e Previr di Generali Italia S.p.A. separate dalle altre attività delle rispettive Società. 3 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 3 di 15

10 Il presente Contratto prevede la rivalutazione al dei capitali maturati in funzione del Rendimento Medio conseguito dalle Gestioni separate di cui all Art. 14 «DETERMINAZIONE DEL TASSO DI RENDIMENTO MEDIO DA ATTRIBUIRE AI CONTRAENTI/ASSICURATI» delle Condizioni di Assicurazione. Non è previsto il consolidamento annuale del Capitale maturato nel corso della durata contrattuale, pertanto il rendimento attribuito non è definitivamente acquisito dal Contratto e, conseguentemente, il Capitale maturato alle diverse ricorrenze di contratto (31/12) può sia aumentare che diminuire. Le Società coassicuratrici garantiscono una rivalutazione minima pari allo 0% soltanto ai Capitali maturati a scadenza che, quindi, non potranno mai essere interessati da rivalutazioni negative. Per maggiori informazioni relative alle modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili si rimanda all Art. 16 CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE e all Art. 15 REGOLAMENTI DELLE GESTIONI CHE CONCORRONO ALLA DETERMINAZIONE DEL TASSO DI RENDIMENTO MEDIO DA ATTRIBUIRE AI CONTRAENTI/ASSICURATI delle Condizioni di Assicurazione. Per maggiori informazioni relative agli effetti del meccanismo di rivalutazione delle prestazioni si rinvia alla Sezione E contenente il Progetto Esemplificativo di sviluppo delle prestazioni assicurate e dei valori di riscatto. Aviva Vita S.p.A., in qualità di Impresa Delegataria, consegnerà al Contraente/ Assicurato, al più tardi al momento in cui lo stesso è informato della conclusione del Contratto, il Progetto Esemplificativo elaborato in forma personalizzata. C. INFORMAZIONI SUI COSTI, SCONTI, REGIME FISCALE 5. COSTI 5.1. COSTI GRAVANTI DIRETTAMENTE SUL CONTRAENTE/ASSICURATO COSTI GRAVANTI SUL PREMIO SPESA FISSA - dal Premio Unico corrisposto di importo inferiore a Euro ,00 viene trattenuta una spesa fissa il cui importo è riportato nella tabella sottostante: Spesa Fissa 30,00 CARICAMENTO SUL PREMIO - dal Premio Unico versato viene trattenuto un Caricamento percentuale determinato applicando al Premio Unico corrisposto Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 4 di 15

11 determinato al netto della eventuale Spesa fissa, l aliquota - variabile in funzione dell importo del Premio - riportata nella tabella sottostante: Importo del Premio Unico Caricamento percentuale Da Euro ,00 fino a Euro ,99 3,50% Da Euro ,00 fino a Euro ,99 2,00% Da Euro ,00 fino a Euro ,99 1,00% Da Euro ,00 fino ad euro ,99 0,80% Da Euro ,00 fino ad euro ,00 0,50% COSTI PER RISCATTO Il valore di riscatto si ottiene applicando al Capitale maturato da riscattare le penalità di riscatto indicate nella tabella che segue, determinate in funzione della data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Società Delegataria: Data di ricevimento della richiesta di riscatto nel corso del 1 anno Penalità di Riscatto Riscatto non ammesso nel corso del 2 anno 0,50% nel corso del 3 anno 0,25% dal 4 anno 0,00% 5.2. COSTI APPLICATI MEDIANTE PRELIEVO SUL RENDIMENTO DELLA GESTIONE Dal rendimento realizzato dalla Gestione speciale Previr di Aviva Vita S.p.A. e dal rendimento realizzato dalla Gestione speciale Previr di Generali Italia S.p.A. le Società trattengono la seguente percentuale: Rendimento Trattenuto (commissione di gestione) 0,70% Le Imprese prelevano inoltre dei costi direttamente dai proventi di ogni singola Gestione Separata, riconducibili alle spese specifiche degli investimenti e alle attività di certificazione che hanno comunque una bassa incidenza sul rendimento delle Gestioni Separate; a titolo esemplificativo, nel corso dell ultimo anno, l impatto sul rendimento dei costi sopraindicati relativi alla Gestione Separata Previr di Aviva Vita S.p.A. è stato pari allo 0,002%. *** Di seguito si riporta la quota parte percepita dall intermediario con riferimento all intero flusso commissionale relativo al prodotto: Quota Parte Percepita dall intermediario 8,64% 5 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 5 di 15

12 6. SCONTI Il presente Contratto non prevede la concessione di sconti. 7. REGIME FISCALE E LEGALE 7.1 REGIME FISCALE DEI PREMI I premi versati per le assicurazioni sulla vita: non sono soggetti ad alcuna imposta sulle assicurazioni; non sono detraibili e non sono deducibili se non per la parte attinente al rischio morte, invalidità permanente ovvero di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidiana dell Assicurato, laddove prevista in base alla tipologia contrattuale nei limiti ed alle condizioni dettate dalla disciplina fiscale in vigore (art. 15, comma 1, lett. f del D.P.R nr. 917 del 22/12/1986). 7.2 TASSAZIONE DELLE SOMME ASSICURATE Come da disposizioni vigenti alla data di redazione della presente Nota Informativa, le somme liquidate in caso di decesso (relativamente ai contratti aventi per oggetto il rischio di morte),di invalidità permanente, ovvero di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidiana dell Assicurato, non sono soggette ad alcuna imposizione fiscale, sia nel caso in cui vengano corrisposte in forma di capitale sia nel caso in cui vengano corrisposte in forma di rendita ai sensi dell art. 6, comma 2 del D.P.R. n. 917 del 22/12/1986. Per i contratti di tipo Misto, anche a vita intera, tale esenzione vale solo per la parte delle somme liquidate a copertura del rischio demografico. Negli altri casi, è necessario fare le seguenti distinzioni sul rendimento finanziario maturato: a) se la prestazione è corrisposta in forma di capitale sia in caso di vita che di morte, in base all art. 44, comma 1, lettera g-quater del D.P.R. n. 917 del 22/12/1986, è applicata l imposta sostitutiva delle imposte sui redditi di cui all art. 26-ter, comma 1 del D.P.R. n. 600 del 29/9/1973, nella misura pari al 26,00% come emendata dall Art.3 comma 1 del Decreto Legge n. 66 del 24/04/2014, convertito dalla Legge n. 89 del 23/6/2014. L imposta è applicata sulla differenza fra il capitale percepito, comprensivo di eventuali prestazioni iniziali aggiuntive o bonus (se previsti contrattualmente) e l ammontare dei premi pagati in conformità a quanto previsto dall art. 45, comma 4 del D.P.R. n. 917 del 22/12/1986. b) se la prestazione è corrisposta in forma di rendita, all atto della conversione del valore di riscatto è soggetto all imposta sostitutiva delle imposte sui redditi di cui al punto a). Successivamente durante il periodo di erogazione della rendita, in base all art. 44 comma 1 lettera g-quinquies del D.P.R. n. 917 del 22/12/1986, i rendimenti finanziari relativi a ciascuna rata di rendita sono assoggettati annualmente all imposta sostitutiva delle imposte sui redditi del 26,00 % di cui all art. 26-ter, comma 2 del D.P.R. n. 600 del 29/09/1973, applicata sulla differenza tra l importo erogato e quello della corrispondente rata calcolata senza tenere conto dei rendimenti finanziari, in conformità a quanto previsto dall art. 45 comma 4-ter del D.P.R. n. 917 del 22/12/1986. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 6 di 15

13 La predetta imposta sostitutiva di cui all art. 26-ter del D.P.R. n. 600 del 29/9/1973 non deve essere applicata relativamente alle somme corrisposte a soggetti che esercitano attività d impresa. Infatti, ai sensi della normativa vigente, i proventi della medesima specie costituiti da soggetti che esercitano attività d impresa non costituiscono redditi di capitale bensì redditi d impresa. Come previsto dall Art. 3 comma 1 del Decreto Legge n. 66 del 24/4/2014 convertito dalla Legge nr 89 del 23/6/2014, i proventi delle polizze vita, per la parte riferibile ai titoli pubblici italiani e titoli obbligazionari equiparati emessi dagli Stati con i quali l Italia abbia stipulato un accordo che assicuri un effettivo scambio di informazioni, sono soggetti a tassazione con aliquota del 26% applicata ad una base imponibile pari al 48,08% dell ammontare realizzato per tener conto del regime fiscale agevolato ad essi applicabile. 7.3 NON PIGNORABILITÀ E NON SEQUESTRABILITÀ Ai sensi dell Art del Codice Civile le somme dovute in dipendenza di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili, fatte salve specifiche disposizioni di Legge. 7.4 DIRITTO PROPRIO DEL BENEFICIARIO Ai sensi dell Art del Codice Civile, il Beneficiario acquista, per effetto della designazione, un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito di decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario e non sono soggette all imposta sulle successioni. D. ALTRE INFORMAZIONI SUL CONTRATTO 8. MODALITÀ DI PERFEZIONAMENTO DEL CONTRATTO Il Contratto si intende concluso nel giorno in cui il Contraente/Assicurato riceve il Certificato di Assicurazione e in ogni caso il 30 giorno successivo al pagamento del premio a condizione che sia stata debitamente sottoscritta la Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla vita. Le prestazioni decorrono e sono efficaci dalle ore 24 del giorno in cui il Contraente avrà trasmesso alla Società Delegataria, per il tramite dell Intermediario, il relativo importo di premio versatogli dal Contraente/Assicurato. Per maggiori dettagli relativi alle modalità di perfezionamento del Contratto nonché alla Decorrenza delle coperture assicurative, si rinvia all Art. 5 CONCLUSIONE DECORRENZA ED EFFICACIA DEL CONTRATTO delle Condizioni di Assicurazione. 9. RISOLUZIONE DEL CONTRATTO Con riferimento alla singola posizione assicurativa, il Contratto si scioglie al verificarsi dei seguenti eventi: 7 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 7 di 15

14 in caso di esercizio del diritto di Recesso da parte del Contraente/Assicurato; in caso di decesso del Contraente/Assicurato; in caso di richiesta, da parte del Contraente/Assicurato, di risoluzione anticipata del Contratto e di liquidazione del valore di Riscatto totale; alla scadenza della singola posizione assicurativa. 10. RISCATTO E RIDUZIONE 10.1 RISCATTO Prima della scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso almeno un anno dalla Data di decorrenza indicata nel Certificato di Assicurazione, il Contraente/ Assicurato può riscuotere, interamente o parzialmente, il valore di Riscatto. In caso di Riscatto totale si ha l estinzione anticipata del Contratto, mentre in caso di liquidazione del valore di Riscatto parziale il Contratto rimane in vigore per la quota residua del Capitale. Per esercitare il Riscatto il Contraente/Assicurato deve compilare e inviare il Modulo di Richiesta di Liquidazione per il tramite dell Intermediario o inviare una comunicazione scritta alla Società Delegataria a mezzo raccomandata con ricevuta di ritorno nella quale indica la sua decisione di riscattare totalmente o parzialmente il Contratto, come previsto all Art. 21 PAGAMENTI DELLE PRESTAZIONI che segue. La Società Delegataria corrisponde al Contraente/Assicurato il valore di Riscatto totale o parziale al netto delle imposte previste per Legge. Per maggiori informazioni circa la modalità di determinazione del valore di riscatto si rinvia all Art. 17 Riscatto totale e Riscatto parziale delle Condizioni di Assicurazione. Esiste la possibilità che, a causa dell incidenza dei Costi di cui al precedente punto 5 COSTI e alla mancanza di una garanzia di rendimento nel corso della Durata contrattuale, il valore di riscatto risulti inferiore al Premio versato. Il Contraente/Assicurato può richiedere informazioni relative al proprio valore di Riscatto alla Società Delegataria, la quale si impegna a fornire tale informazione nel più breve tempo possibile e comunque non oltre 20 giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa. Per qualsiasi informazione relativa al riscatto, il Contraente/Assicurato può rivolgersi a: Servizio Convenzioni dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) al numero dal lunedì al giovedì dalle ore 9:00 alle ore 13:00 e dalle ore 14:00 alle ore 17:30 e il venerdì fino alle 17:00; tramite all indirizzo [email protected] Sito internet: o direttamente ad: Aviva Vita S.p.A. Via A. Scarsellini, Milano Numero verde: Sito internet: [email protected]. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 8 di 15

15 E necessario tenere presente che l interruzione volontaria del Contratto comporta una diminuzione dei risultati economici che si otterrebbero nel caso in cui si portasse a termine il Contratto e ciò è particolarmente evidente nei primi anni di validità dello stesso. Per una più corretta valutazione della penalizzazione si confronti a titolo di esempio per ciascun anno il premio versato con il corrispondente valore di riscatto riportato nel Progetto Esemplificativo contenuto nella Sezione E. Nel Progetto esemplificativo personalizzato che viene consegnato al Contraente/Assicurato, verranno indicati i valori di riscatto puntuali RIDUZIONE Il presente Contratto non prevede un valore di riduzione. 11. REVOCA DELLA DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA Durante il periodo che precede la conclusione del Contratto, il Contraente/ Assicurato ha sempre la facoltà di revocare la Dichiarazione di Adesione - Proposta di Assicurazione sulla Vita mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento inviata per il tramite dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) o direttamente alla Società Delegataria al recapito qui precisato: Aviva Vita S.p.A. Via A. Scarsellini, Milano. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione la Società Delegataria rimborsa al Contraente/Assicurato il Premio eventualmente corrisposto. Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a partire dal termine stesso a favore degli aventi diritto. 12. DIRITTO DI RECESSO Il Contraente/Assicurato ha diritto di recedere dal Contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione dello stesso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento inviata per il tramite dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) o direttamente alla Società Delegataria al recapito qui precisato: Aviva Vita S.p.A. Via A. Scarsellini, Milano Il recesso ha effetto di liberare entrambe le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal Contratto, dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione del recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società Delegataria rimborsa al Contraente/Assicurato il premio versato, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a partire dal termine stesso a favore degli aventi diritto. 9 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 9 di 15

16 13. DOCUMENTAZIONE DA CONSEGNARE ALL IMPRESA PER LA LIQUIDAZIONE DELLE PRESTAZIONI E TERMINI DI PRESCRIZIONE 13.1 PAGAMENTI DELL IMPRESA La Società Delegataria provvede alla liquidazione dell importo dovuto verificata la sussistenza dell obbligo di pagamento entro trenta giorni dalla data di ricevimento di tutta la documentazione indicata allo specifico Art. 19 PAGAMENTO DELLE PRESTAZIONI delle Condizioni di Assicurazione. Per una più veloce gestione della liquidazione è opportuno fornire un numero di telefono o un indirizzo di contatto. Per ulteriori informazioni in merito alla documentazione da produrre è possibile contattare il numero verde o rivolgersi al Servizio Convenzioni dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) al numero dal lunedì al giovedì dalle ore 9:00 alle ore 13:00 e dalle ore 14:00 alle ore 17:30 e il venerdì fino alle 17:00; tramite all indirizzo [email protected] Sito internet: PRESCRIZIONE Ai sensi dell art del Codice Civile i diritti derivanti dai Contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono in dieci anni dal giorno in cui si è verificato il fatto su cui i diritti stessi si fondano, fatte salve specifiche disposizioni di Legge. Pertanto, decorso tale termine, non sarà più possibile far valere alcun diritto sulle somme derivanti dal presente Contratto di Assicurazione. Le Imprese di Assicurazione in base alla Legge 266 del 23 dicembre 2005 e successive modificazioni ed integrazioni, sono obbligate a versare le somme non reclamate a favore dell apposito Fondo istituito dal Ministero dell Economia e delle Finanze. 14. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO In base all art. 181 del Codice delle Assicurazioni (D.Lgs. 209/05) al Contratto si applica la Legge italiana. 15. LINGUA IN CUI È REDATTO IL CONTRATTO Il Contratto, ogni documento ad esso allegato, nonché tutte le comunicazioni in corso di Contratto sono redatti in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione. 16. RECLAMI Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto alla Società Delegataria al seguente indirizzo: Aviva Vita S.p.A. Servizio Reclami Via A. Scarsellini, Milano Numero Fax [email protected]. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 10 di 15

17 I reclami riguardanti invece il comportamento dell intermediario, dei suoi dipendenti e collaboratori, devono essere inoltrati all intermediario stesso che provvede a gestirli secondo quanto previsto dalla sua politica di gestione. I reclami di spettanza dell intermediario ma presentati all Impresa, o viceversa, saranno trasmessi senza ritardo dall uno all altro, dandone contestuale notizia al reclamante. Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi a: IVASS Via del Quirinale, ROMA Fax /745 Numero Verde I reclami indirizzati per iscritto all IVASS, utilizzando l apposito modello reperibile nella sezione Reclami del sito dell Impresa, dovranno contenere: nome, cognome e domicilio del reclamante (con eventuale recapito telefonico), l individuazione del soggetto di cui si lamenta l operato con una breve ed esaustiva descrizione del motivo di lamentela, copia della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa ed eventuale riscontro fornito dalla stessa, nonché ogni documento utile per descrivere più compiutamente le relative circostanze. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità giudiziaria, previa effettuazione del tentativo obbligatorio di mediazione previsto dalla Legge 9 agosto 2013, n.98 e successive eventuali modifiche. Per avviare la mediazione occorre, con l assistenza di un avvocato, presentare un istanza ad uno degli Organismi di mediazione imparziale iscritti nell apposito registro istituito presso il Ministero di Giustizia (consultabile sul sito ed avente sede nel luogo del Giudice territorialmente competente per la controversia. La mediazione non è necessaria se, prima di farvi ricorso, le parti concordano di avvalersi della cosiddetta negoziazione assistita introdotta dalla Legge 10 novembre 2014, n.162 e successive eventuali modifiche e, alla presenza dei rispettivi avvocati, compongono amichevolmente la controversia. 17. INFORMATIVA IN CORSO DI CONTRATTO La Società Delegataria trasmette al Contraente/Assicurato in occasione dell invio dell estratto conto annuo della posizione assicurativa illustrato successivamente o in occasione della prima comunicazione prevista dalla normativa vigente, le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Fascicolo Informativo anche per effetto di modifiche alla normativa intervenute successivamente alla conclusione del Contratto stesso. Per l aggiornamento dei dati relativi alla situazione patrimoniale delle Società Coassicuratrici di cui al punto 1.b) Informazioni sulla situazione patrimoniale della Scheda Sintetica si rimanda al sito internet delle Imprese all indirizzo www. avivaitalia.it. e La Società Delegataria trasmetterà entro sessanta giorni dalla data prevista per la rivalutazione l estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente l indicazione del Premio versato, del capitale maturato e della misura della rivalutazione. 11 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 11 di 15

18 18. CONFLITTO DI INTERESSI Le Società Coassicuratrici sono dotate di procedure per l individuazione e la gestione dei conflitti di interesse nell offerta e nell esecuzione dei contratti di assicurazione, al fine di garantire che l operato delle stesse e dei propri intermediari non rechi pregiudizio agli interessi dei Contraenti/Assicurati, nel rispetto altresì degli obblighi di trasparenza e correttezza nei rapporti con la clientela. Aviva Vita S.p.A., Impresa che commercializza il presente Contratto, fa capo al Gruppo Inglese Aviva Plc, è posseduta al 79,5% da Aviva Italia Holding S.p.A., allo 0,5% da Aviva Italia S.p.A. ed al 20% dalla società Unione di Banche Italiane S.p.A., in breve UBI Banca. Generali Italia S.p.A. fa capo al Gruppo Generali. Il prodotto viene distribuito dall Intermediario Assidir S.r.l. sulla base di una Convenzione sottoscritta tra Aviva Vita S.p.A., Generali Italia S.p.A., Associazione Antonio Pastore e Assidir S.r.l.. Nell ambito di tali rapporti ed in applicazione della procedura sopra descritta, è stata pertanto individuata la seguente situazione passibile di conflitto di interesse: è prevista la possibilità che il patrimonio delle Gestioni Previr di Aviva Vita S.p.A. e di Generali Italia S.p.A. sia investito in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti, rispettivamente, al Gruppo Aviva Plc e/o al Gruppo Generali; qualora gli OICR prevedano il riconoscimento di utilità, queste saranno calcolate sul patrimonio medio mensile investito negli stessi OICR e saranno riconosciute indirettamente ai Contraenti/Assicurato mediante attribuzione ai componenti positivi di reddito che determinano il rendimento delle Gestioni Interne Separate. Il valore monetario di tali utilità sarà annualmente quantificato nel rendiconto annuale delle Gestioni Interne Separate ed ogni anno potrà variare in funzione del diverso peso degli OICR appartenenti alle Gestioni stesse. In ogni caso le Imprese, pur in presenza di conflitto di interessi, opera in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti/Assicurati e da ottenere il miglior risultato possibile per gli stessi. E. PROGETTO ESEMPLIFICATIVO DELLE PRESTAZIONI La presente elaborazione è effettuata in base ad una predefinita combinazione di premio, durata, età del Contraente/Assicurato. Gli sviluppi delle prestazioni rivalutate e dei valori di riduzione e di riscatto di seguito riportati sono calcolati sulla base di due diversi valori: a) il tasso di rendimento minimo garantito contrattualmente; b) una ipotesi di rendimento annuo costante stabilito dall Ivass e pari, al momento della redazione del presente progetto, al 2%; decurtando da tale rendimento il tasso trattenuto dalle Imprese pari allo 0,70%, in base a quanto indicato nelle Condizioni di Assicurazione, si ottiene il rendimento riconosciuto al Contratto, pari all 1,30%. I valori sviluppati in base al tasso minimo garantito rappresentano le prestazioni certe che le Imprese sono tenute a corrispondere, laddove il Contratto sia in Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 12 di 15

19 regola con il versamento dei premi, in base alle condizioni di assicurazione e non tengono conto pertanto di ipotesi su future partecipazioni agli utili. I valori sviluppati in base al tasso di rendimento stabilito dall Ivass sono meramente indicativi e non impegnano in alcun modo le Imprese. Non vi è infatti nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. I risultati conseguibili dalla gestione degli investimenti potrebbero discostarsi dalle ipotesi di rendimento impiegate. SVILUPPO DEI PREMI, DELLE PRESTAZIONI E DEI VALORI DI RIDUZIONE E DI RISCATTO IN BASE A: A) TASSO DI RENDIMENTO MINIMO GARANTITO Premio Unico versato: Euro ,00 Capitale inziale: Euro ,05 Tasso di rendimento minimo garantito solo a scadenza: 0,00% Durata contrattuale: 25 anni Sesso: qualunque Età del Contraente/Assicurato: 65 anni Spesa fissa: Euro 30,00 Caricamento percentuale: 3,5% (applicato al Premio al netto della Spesa fissa) Anni trascorsi Premio Unico (in Euro) Capitale maturato alla fine dell anno (in Euro) Valore di riscatto alla fine dell anno (in Euro) Scadenza contrattuale ,05 - L operazione di riscatto comporta una penalizzazione economica. Come si evince dalla tabella, non è garantito il recupero del Premio versato. B) IPOTESI DI RENDIMENTO FINANZIARIO Premio Unico versato: Euro ,00 Capitale inziale: Euro ,05 Tasso di rendimento Finanziario: 2,00% Commissione di gestione annua (rendimento trattenuto): 0,70% Tasso di rendimento retrocesso: 1,30% Durata contrattuale: 25 anni Sesso: qualunque Età del Contraente/Assicurato: 65 anni Spesa fissa: Euro 30,00 Caricamento percentuale: 3,5% (applicato al Premio al netto della Spesa fissa) 13 di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 13 di 15

20 Il tasso del 2% costituisce un ipotesi di rendimento annuo costante ed è meramente indicativo. Pertanto non vi è nessuna certezza che le ipotesi di sviluppo delle prestazioni applicate si realizzeranno effettivamente. Anni trascorsi Premio Unico (in Euro) Capitale maturato alla fine dell anno (in Euro) Valore di riscatto alla fine dell anno (in Euro) , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , , ,95 Le prestazioni indicate nelle tabelle sopra riportate sono al lordo degli oneri fiscali. Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 14 di 15

21 Aviva Vita S.p.A. è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa. Il Rappresentante legale Alberto Vacca Data ultimo aggiornamento: 15 luglio di 46 Nota Informativa - Polizza Nuova Capitello "3176" - 15 di 15

22 CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE Polizza Nuova Capitello 3176 Versamento Facoltativo Una Tantum nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale TAR. MP03 Premessa La presente Polizza collettiva nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale è prestata secondo quanto pattuito dalla Convenzione 3176 e in coassicurazione tra: Aviva Vita S.p.A. con una quota del 57,14% (Società Delegataria) Generali Italia S.p.A. con una quota del 42,86% (Società Coassicuratrice). Ogni singolo Contraente/Assicurato detiene, nell ambito della Convenzione 3176, una propria posizione assicurativa. L adesione alla Polizza deve essere formulata secondo quanto contenuto nell Allegato 2 alle Condizioni di Assicurazione mediante la presentazione, da parte del Contraente/Assicurato, della Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita costituita da una scheda anagrafica contenente le generalità del Contraente/Assicurato, la designazione dei Beneficiari ai quali spettano i capitali maturati sia in caso di vita sia in caso di decesso del Contraente/ Assicurato e l importo del Premio Unico corrisposto. Art. 1 OBBLIGHI DELLE SOCIETA Gli obblighi delle Società Coassicuratrici risultano esclusivamente dalle presenti Condizioni di Assicurazione, dalla Dichiarazione di Adesione - Proposta di Assicurazione sulla Vita, dal Certificato di Assicurazione, dalla Convenzione 3176 nonché dalle eventuali Appendici alla Convenzione firmate dalle Società stesse. Per tutto quanto non espressamente regolato dalle presenti Condizioni di Assicurazione e dalla Convenzione 3176, valgono le norme di legge applicabili. Art. 2 CONTRAENTE DELLA CONVENZIONE E CONTRAENTI/ASSICURATI DELLA FORMA ASSICURATIVA Contraente della presente Polizza stipulata per usufruire delle prestazioni assicurative relative alla Convenzione 3176 è l Associazione Antonio Pastore che agisce in nome proprio ma per conto degli Aderenti (di seguito denominati Contraenti\Assicurati ). Contraenti/Assicurati di detta forma assicurativa, nei limiti contrattuali ivi previsti sono tutti i Dirigenti, gli Ex Dirigenti, i Quadri e gli Ex Quadri di Aziende del Terziario, della distribuzione e dei Servizi, soci delle Associazioni Territoriali Manageritalia, nonché i loro familiari che vi abbiano esplicitamente aderito. Art. 3 PRESTAZIONI ASSICURATE La presente Polizza prevede, a fronte del pagamento di un premio unico, la liquidazione di un capitale in caso di vita del Contraente/Assicurato a scadenza o in caso di decesso dello stesso nel corso della durata contrattuale. In relazione ad ogni singola posizione assicurativa, il Capitale iniziale è pari al premio unico versato al netto dei costi di cui al successivo Art. 12 Costi. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 1 di 25

23 Il Capitale maturato calcolato in un determinato periodo corrisponde al Capitale iniziale debitamente rivalutato secondo quanto stabilito al successivo Art.16 Clausola di rivalutazione. In particolare la presente forma assicurativa prevede le seguenti prestazioni: Prestazione in caso di vita alla scadenza contrattuale In caso di vita del Contraente/Assicurato alla scadenza contrattuale, fissata al compimento del 90 anno di età (età anagrafica), viene reso disponibile allo stesso o al Beneficiario designato il Capitale maturato a tale data. Il Capitale maturato a scadenza viene determinato rivalutando - nella misura e con le modalità previste al successivo Art. 16 Clausola di Rivalutazione per il tempo trascorso dal 31/12 immediatamente precedente la scadenza e la scadenza contrattuale stessa - il Capitale maturato in vigore al 31/12 precedente la data di scadenza contrattuale diminuito di eventuali quote di capitale disinvestite tramite riscatti parziali richiesti successivamente allo stesso 31/12. Le Società garantiscono alla scadenza contrattuale il riconoscimento della misura annua minima di rivalutazione pari allo 0%; per effetto di tale riconoscimento, viene quindi assicurata alla scadenza contrattuale la conservazione del Capitale iniziale al netto degli eventuali riscatti parziali effettuati. Prestazione in caso di decesso del CONTRAENTE\Assicurato nel corso della durata contrattuale In caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, verrà liquidato ai Beneficiari designati per il caso di morte, il Capitale maturato in vigore al 31/12 immediatamente precedente la data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da parte della Società Delegataria, diminuito di eventuali quote di capitale disinvestite, tramite riscatti parziali chiesti ed ottenuti dal Contraente/Assicurato successivamente allo stesso 31/12, rivalutato nella misura e con le modalità previste all Art. 16 Clausola di Rivalutazione per il tempo trascorso da detto anniversario fino alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso da parte della Società Delegataria. Il presente Contratto non garantisce, in caso di decesso del Contraente/Assicurato nel corso della durata contrattuale, alcun tasso minimo di rivalutazione che, pertanto, può, nel corso della durata contrattuale stessa, essere negativa. Non è previsto il consolidamento annuale del Capitale nel corso della durata contrattuale, pertanto il rendimento attribuito non è definitivamente acquisito dal Contratto e, conseguentemente, il capitale maturato alle diverse ricorrenze del Contratto può sia aumentare che diminuire. Art. 4 DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE\ASSICURATO Le dichiarazioni del Contraente e del Contraente/Assicurato devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni inesatte o le reticenze, anche incolpevoli, del Contraente e del Contraente/Assicurato relative a circostanze che possano influire sulla valutazione del rischio da parte della Società Delegataria, possono comportare la perdita totale o parziale del diritto all indennizzo, nonché la stessa cessazione dell assicurazione, Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 2 di 25

24 ai sensi degli articoli 1892, 1893 e 1894 del Codice Civile. Trascorsi 6 mesi dalla decorrenza del Contratto o dalla sua riattivazione, lo stesso non è contestabile per le dichiarazioni inesatte o reticenti del Contraente o del Contraente/Assicurato, salvo il caso in cui la verità sia stata alterata o taciuta per colpa grave o in malafede. L inesatta indicazione dell età del Contraente/Assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all età reale, delle somme dovute. In caso di variazione delle informazioni di natura anagrafica fornite all atto di sottoscrizione il Contraente/Assicurato e il Contraente sono tenuti a dare tempestiva comunicazione di tale variazione alla Società Delegataria, comprensivo del domicilio laddove trasferito all estero. Art. 5 CONCLUSIONE - DECORRENZA ED EFFICACIA DEL CONTRATTO In relazione alla singola posizione assicurativa, il Contratto si considera concluso nel momento in cui il Contraente/Assicurato riceve il Certificato di Assicurazione emesso dalla Società Delegataria, e comunque il 30 giorno successivo al pagamento del premio. La conclusione del Contratto e la conseguente costituzione del rapporto assicurativo sono subordinati, secondo quanto disposto dall art. 23 del D.Lgs 231/2007, all adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela da compiersi attraverso il modulo predisposto a tale scopo. Le prestazioni di cui all Art. 3 Prestazioni assicurate decorrono e sono efficaci dalle ore 24 del giorno in cui il Contraente avrà trasmesso alla Società Delegataria, per il tramite dell Intermediario, il relativo importo di premio versatogli dal Contraente/ Assicurato. Art. 6 REVOCA DELLA PROPOSTA Durante il periodo che precede la conclusione del Contratto, il Contraente/ Assicurato ha sempre la facoltà di revocare la Dichiarazione di Adesione - Proposta di Assicurazione sulla Vita rivolgendosi direttamente all Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) e/o mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno inviata alla Società Delegataria al recapito qui precisato: Aviva Vita S.p.A. Via A. Scarsellini, Milano. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione la Società Delegataria rimborsa al Contraente/Assicurato le somme eventualmente versate. Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a partire dal termine stesso a favore degli aventi diritto. Art. 7 DIRITTO DI RECESSO DAL CONTRATTO Il Contraente/Assicurato ha diritto di recedere dal Contratto entro 30 giorni dalla data di conclusione dello stesso. Il Contraente/Assicurato per esercitare il diritto di recesso deve rivolgersi 3 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 3 di 25

25 direttamente all Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) e/o inviare una lettera raccomandata con ricevuta di ritorno al recapito qui precisato: Aviva Vita S.p.A. Via A. Scarsellini, Milano. Il recesso ha effetto di liberare il Contraente/Assicurato e le Società Coassicuratrici da qualsiasi obbligazione derivante dal Contratto, dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione del recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società Delegataria rimborsa al Contraente/Assicurato il premio versato, previa consegna dell originale di polizza e delle eventuali appendici. Decorso il termine dei trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a partire dal termine stesso a favore degli aventi diritto. Art. 8 RISCHIO DI MORTE Il rischio di morte è coperto qualunque possa essere la causa del decesso, senza limiti territoriali e senza tenere conto dei cambiamenti di professione del Contraente/Assicurato. Art. 9 LIMITI DI ETA E DURATA CONTRATTUALE L età del Contraente/Assicurato all ingresso in assicurazione deve essere compresa tra 20 e 85 anni (età assicurativa). L età assicurativa viene calcolata considerando gli anni interi alla data di ingresso in assicurazione trascurando le frazioni di anno inferiori ai sei mesi e computando invece come anno intero la frazione superiore o uguale ai sei mesi. Per data di ingresso in assicurazione si intende la data di ricevimento, da parte della Società Delegataria, del premio unico versato dal Contraente/Assicurato. Ogni singola posizione assicurativa ha una scadenza fissata al compimento del 90 anno di età del Contraente/Assicurato (età anagrafica). Con riferimento ad ogni singola posizione assicurativa quindi, la durata contrattuale corrisponde al periodo (espresso in anni e frazioni d anno) intercorrente fra la data di ricevimento del premio da parte della Società Delegataria e il compimento del 90 anno di età del Contraente/Assicurato stesso. Art. 10 BENEFICIARI Il Contraente rinuncia a favore dei singoli Contraenti/Assicurati alla designazione beneficiaria. Pertanto: in caso di vita del Contraente/Assicurato alla scadenza contrattuale, il beneficio del capitale maturato liquidabile spetterà al Contraente/Assicurato stesso o ad altra persona da lui designata nella Dichiarazione di Adesione Proposta di assicurazione sulla vita; in caso di premorienza del Contraente/Assicurato, il beneficio spetterà ai Beneficiari indicati dallo stesso nella Dichiarazione di Adesione Proposta di Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 4 di 25

26 assicurazione sulla vita o, in mancanza di indicazione, agli eredi legittimi e/o testamentari del Contraente/Assicurato per quote uguali. In ogni caso il Contraente/Assicurato può, in qualsiasi momento nel corso della durata contrattuale revocare o modificare in forma scritta tale designazione tranne nei seguenti casi: 1. dopo che il Contraente/Assicurato ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società Delegataria, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; 2. dopo la morte del Contraente/Assicurato; 3. dopo che, verificatosi l evento previsto, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società Delegataria di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza richiedono l assenso scritto del Beneficiario. La designazione dei Beneficiari e le eventuali revoche o modifiche di essa devono essere comunicate per iscritto alla Società Delegataria. Revoche e modifiche sono efficaci anche se contenute nel testamento del Contraente/Assicurato, purché la relativa clausola testamentaria faccia espresso e specifico riferimento alle polizze vita stipulate dallo stesso. Equivale a designazione dei Beneficiari la specifica attribuzione delle somme relative a tali polizze fatta nel testamento (a favore di determinati soggetti). Art. 11 PREMIO DI ASSICURAZIONE Il Contraente/Assicurato verserà un Premio Unico Una Tantum relativo alla posizione assicurativa a lui stesso intestata nell ambito della presente Polizza collettiva. Per ogni singola posizione assicurativa l importo del Premio Unico non può essere inferiore a Euro ,00 né superiore a Euro ,00. Il limite di importo massimo deve intendersi anche valido nell ambito della medesima annualità con riferimento a diverse posizioni individuali sottoscritte dal medesimo Contraente/Assicurato. Il pagamento del Premio Unico viene effettuato dal Contraente/Assicurato in un unica soluzione mediante bonifico bancario sul conto corrente c/o Banca Nazionale del Lavoro Codice IBAN IT55B intestato al Contraente (Associazione Antonio Pastore ); il Contraente trasmetterà, per il tramite dell Intermediario, il Premio ricevuto alla Società Delegataria. Ai fini dell attestazione dell avvenuto pagamento fa fede la documentazione contabile del competente Istituto di Credito. Non è ammesso in nessun caso il pagamento del Premio Unico in contanti. Art. 12 COSTI 12.1 SPESA FISSA Dal Premio Unico corrisposto di importo inferiore a Euro ,00 viene trattenuta una spesa fissa pari a Euro 30,00. 5 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 5 di 25

27 12.2 CARICAMENTO SUL PREMIO Dal Premio unico versato le Società Coassicuratrici trattengono un Caricamento percentuale determinato applicando al Premio Unico corrisposto, al netto della eventuale Spesa fissa, l aliquota - variabile in funzione dell importo del Premio - come riportata nella tabella sottostante: Importo del Premio Unico Caricamento percentuale da Euro ,00 fino a Euro ,99 3,50% da Euro ,00 fino a Euro ,99 2,00% da Euro ,00 fino a Euro ,99 1,00% da Euro ,00 fino ad Euro ,99 0,80% da Euro ,00 fino ad Euro ,00 0,50% Art. 13 RIVALUTAZIONE ANNUA DEL CAPITALE La rivalutazione annuale delle singole posizioni assicurative avverrà il 31 dicembre di ogni anno, con le modalità indicate al successivo punto 16 Clausola di rivalutazione. La rivalutazione sarà applicata: a. per un anno intero, relativamente al Capitale maturato già in vigore al 31/12 precedente; b. in pro rata temporis per il Capitale iniziale derivante dal Premio Unico versato nel corso dell anno con riferimento al periodo intercorrente tra la data di ricevimento del Premio Unico da parte della Società Delegataria ed il successivo 31 dicembre. Art. 14 DETERMINAZIONE DEL TASSO DI RENDIMENTO MEDIO DA ATTRIBUIRE AI CONTRAENTI/ASSICURATI Al fine di ottenere un unico Tasso di Rendimento Medio da attribuire ai Contraenti/ Assicurati, le Società Coassicuratrici allineeranno i propri rendimenti retrocessi di cui al successivo Art. 16 Clausola di Rivalutazione relativi agli investimenti delle Gestioni Speciali Previr i cui regolamenti sono riportati al successivo articolo 15 Regolamenti delle Gestioni che concorrono alla determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire al Contraente/Assicurato. Tale Tasso di Rendimento Medio da attribuire ai Contraenti/Assicurati sarà determinato dalla Società Delegataria rapportando la somma dei singoli redditi attribuiti dalle Società Coassicuratrici al termine del relativo periodo annuale di gestione dell esercizio considerato alla somma di tali singoli redditi attribuiti, ciascuno diviso per il proprio tasso di rendimento retrocesso nel medesimo anno. Per reddito attribuito è da intendersi quello ottenuto in base alla seguente formula (FORMULA DI HARDY): TR (RM1 + RM2) RA = 2 + TR dove: RA è il Reddito attribuito; TR è il Tasso retrocesso nell anno di gestione dell esercizio considerato; Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 6 di 25

28 RM1 è la Riserva Matematica al 30 settembre dell anno precedente aumentato o diminuito del conguaglio dell anno precedente; RM2 è la Riserva matematica al 30 settembre dell anno considerato calcolata al tasso retrocesso. Art. 15 REGOLAMENTI DELLE GESTIONI CHE CONCORRONO ALLA DETERMINAZIONE DEL TASSO DI RENDIMENTO MEDIO DA ATTRIBUIRE AI CONTRAENTI\ASSICURATI REGOLAMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR di Aviva Vita S.p.A. PREMESSA La Gestione Separata denominata Previr è destinata all Associazione Antonio Pastore e più specificatamente agli Affiliati della stessa Associazione e ai familiari degli Affiliati ammessi a beneficiare delle prestazioni assicurative di cui godono questi ultimi. Art. 1 ISTITUZIONE E DENOMINAZIONE DELLA GESTIONE SEPARATA GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dall Impresa di Assicurazione, denominato GESTIONE SPECIALE RISERVE POLIZZE VITA RIVALUTABILI PREVIR, di seguito per brevità PREVIR. Il presente Regolamento costituisce parte integrante delle Condizioni di Assicurazione. La Gestione Separata è denominata in Euro. Art. 2 OBIETTIVI E POLITICHE DI INVESTIMENTO La Gestione PREVIR ha come obiettivo l ottenimento di un rendimento lordo coerente con l andamento dei tassi di interesse obbligazionari area Euro, in un ottica di medio periodo nel rispetto dell equilibrio tecnico tra remunerazione minima garantita agli assicurati e redditività degli attivi, tenendo in considerazione la durata media delle passività e degli investimenti della gestione. Il portafoglio della Gestione Separata può essere investito principalmente nelle seguenti attività con i limiti quantitativi di cui alla Tabella riportata nell Articolo 4 ed i limiti qualitativi di seguito indicati: - Titoli obbligazionari di emittenti governativi. - Altri titoli obbligazionari diversi dai titoli di stato, quali a titolo esemplificativo le obbligazioni societarie, cartolarizzazioni e strutturati di credito, depositi bancari vincolati e certificati di deposito. Gli investimenti in titoli obbligazionari governativi e corporate non Investment Grade 7 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 7 di 25

29 sono ammessi in misura contenuta. - Titoli azionari negoziati nei principali mercati internazionali. L acquisto di titoli azionari illiquidi è ammesso in misura residuale. - Investimenti in Altri Strumenti Finanziari: i. Fondi Alternativi. Si intendono gli investimenti in OICR non armonizzati, fondi mobiliari chiusi non negoziati in un mercato regolamentato, fondi riservati e speculativi. ii. Fondi Immobiliari e Immobili: per investimenti immobiliari si intendono le partecipazioni in società immobiliari, quote di OICR immobiliari o immobili. Nella Gestione potranno essere utilizzati strumenti finanziari derivati sia con finalità di copertura del rischio su titoli in portafoglio, sia al fine di pervenire ad una gestione efficace del portafoglio stesso nel rispetto comunque delle disposizioni normative vigenti in materia. L utilizzo di strumenti derivati non deve comportare la violazione di eventuali limiti di investimento previsti per gli attivi sottostanti. Le attività della gestione separata sono prevalentemente denominate in euro oppure, se espresse in divisa diversa dall Euro, deve essere effettuata la copertura del rischio di cambio. Sono tuttavia ammessi investimenti in strumenti finanziari denominati in divisa diversa dall euro senza la copertura del rischio di cambio per una quota residuale del portafoglio. Non è esclusa la possibilità di investire in parti di OICR o in altri strumenti finanziari emessi da controparti di cui all art. 5 del Regolamento IVASS n. 25, in misura non superiore al 10% dell ammontare delle riserve tecniche della gestione separata alla chiusura dell esercizio precedente. Tali investimenti sono comunque effettuati alle stesse condizioni di mercato applicate da controparti terze sugli stessi mercati. Art. 3 CRITERI DI INVESTIMENTO NELLA GESTIONE SEPARATA L Impresa di Assicurazione investe le attività della Gestione Separata secondo quanto indicato nella seguente tabella: LIMITI DI INVESTIMENTO Previr Previ Limiti Titoli di Stato e Supranational area UE Obbligazionario 30% 100% e altri titoli di Stato rating AAgovernativo(*) Altri titoli di stato 0% 40% Obbligazionario Corporate(*) Titoli Corporate 0% 60% Azionario (*) Azionario 0% 10% Altri Investimenti Investimenti alternativi 0% 6% Immobiliari 0% 6% Derivati e strutturati Strumenti derivati per gestione efficace 0% 10% Liquidità Disponibilità di cassa 0% 10% Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 8 di 25

30 (*) Il limite di investimento indicato si realizza attraverso investimenti diretti o attraverso l acquisto di OICR armonizzati. Art. 4 VALORE DELLA GESTIONE E SPESE Il valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche, costituite dall Impresa, al fine di adempiere agli obblighi contrattuali derivanti dai contratti le cui prestazioni sono rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa. Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate. Art. 5 RENDIMENTO MEDIO E PERIODO DI OSSERVAZIONE Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento della Gestione Separata è annuale e decorre dal 30 settembre. Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dall Impresa in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al patrimonio della Gestione Separata. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione di cui sopra, è determinato rapportando il risultato finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della gestione Separata. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Il trasferimento di attività dal patrimonio dell impresa alla gestione separata avviene al valore di mercato rilevato alla data di immissione delle attività nella gestione separata. Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione, al netto delle spese sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della Gestione e per l attività di verifica contabile ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della Gestione. La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma delle giacenze medie nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata. La giacenza media è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Separata. Art. 6 CERTIFICAZIONE DELLA GESTIONE ED EVENTUALI MODIFICHE La Gestione Separata è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una Società di Revisione iscritta nell apposito registro previsto dalla normativa vigente. 9 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 9 di 25

31 Il presente Regolamento potrà essere modificato per essere adeguato alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali, con esclusione, in tale ultimo caso, di modifiche meno favorevoli per il Contraente. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA PREVIR di Generali Italia S.p.A. PREMESSA La Gestione Separata denominata Previr è destinata all Associazione Antonio Pastore e più specificatamente agli Affiliati della stessa Associazione e ai familiari degli Affiliati ammessi a beneficiare delle prestazioni assicurative di cui godono questi ultimi. REGOLAMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA PREVIR di Generali Italia S.p.A. 1. Il presente Regolamento disciplina il portafoglio di investimenti, gestito separatamente dagli altri attivi detenuti dalla Società, denominato PREVIR (la Gestione Separata). Tale Regolamento è parte integrante delle condizioni di assicurazione. 2. La Gestione Separata è denominata in Euro. OBIETTIVI DELLA GESTIONE 3. La Società, nella gestione del portafoglio, attua una politica d investimento prudente orientata verso titoli mobiliari di tipo obbligazionario che mira a massimizzare il rendimento nel medio e lungo termine mantenendo costantemente un basso livello di rischiosità del portafoglio e perseguendo la stabilità dei rendimenti nel corso del tempo. La scelta degli investimenti è determinata sulla base della struttura degli impegni assunti nell ambito dei contratti assicurativi collegati alla gestione e dall analisi degli scenari economici e dei mercati di investimento. Nel breve termine, e nel rispetto di tali criteri, è comunque possibile cogliere eventuali opportunità di rendimento. Le principali tipologie di investimento sono: obbligazionario, immobiliare e azionario, come di seguito specificato; l investimento potrà anche essere indiretto attraverso l utilizzo di OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio, tra cui ad esempio i fondi comuni di investimento) armonizzati. TIPOLOGIE DEGLI INVESTIMENTI 4. Investimenti obbligazionari L investimento in titoli obbligazionari, prevalentemente con rating investment grade, punta ad una diversificazione per settori, emittenti, scadenze, e a garantire un adeguato grado di liquidabilità. In questo ambito sono ricompresi anche strumenti di investimento di breve e brevissimo termine quali depositi bancari, pronti contro termine o fondi monetari. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 10 di 25

32 Investimenti immobiliari La gestione degli investimenti comprenderà attività del comparto immobiliare, incluse le azioni e le quote di società del medesimo settore. Investimenti azionari Gli investimenti in strumenti finanziari di tipo azionario sono effettuati prevalentemente in titoli quotati nei mercati ufficiali o regolamentati, riconosciuti e regolarmente operanti. La selezione dei singoli titoli azionari è basata sia sull analisi di dati macroeconomici (tra i quali ciclo economico, andamento dei tassi di interesse e delle valute, politiche monetarie e fiscali) sia sullo studio dei fondamentali delle singole società (dati reddituali, potenzialità di crescita e posizionamento sul mercato). Vi è anche la possibilità di investire in altri strumenti finanziari. Nella gestione degli investimenti, la Società si attiene ai seguenti limiti: Investimenti obbligazionari massimo 100% Investimenti immobiliari massimo 40% Investimenti azionari massimo 35% Investimenti in altri strumenti finanziari massimo 10% Nel rispetto di quanto previsto dalla vigente normativa di settore, possono inoltre essere effettuati investimenti in strumenti finanziari derivati. Possono infine essere effettuati investimenti in attivi emessi dalle controparti di cui all art. 5 del Regolamento ISVAP 27 maggio 2008, n.25 nel limite complessivo massimo del 20% dell attivo della Gestione Separata. In tale limite non rientrano gli investimenti in strumenti collettivi di investimento mobiliare o immobiliare istituiti, promossi o gestiti dalle controparti sopra citate per i quali la normativa di riferimento o i relativi regolamenti di gestione non consentano di effettuare operazioni potenzialmente suscettibili di generare conflitti di interesse con società del gruppo di appartenenza della SGR oltre il limite del 20% del patrimonio dell OICR. L Euro è la principale valuta dei titoli presenti nella Gestione Separata. Nel rispetto dei criteri previsti dalla normativa di settore è possibile l utilizzo di titoli anche in altre valute, mantenendo un basso livello di rischiosità. VALORE DELLA GESTIONE E ONERI 5. Il valore delle attività della Gestione Separata non potrà essere inferiore alle riserve matematiche, costituite dall Impresa, al fine di adempiere agli obblighi contrattuali derivanti dai contratti le cui prestazioni sono rivalutabili in base ai rendimenti realizzati dalla gestione stessa. 6. Sulla Gestione Separata possono gravare unicamente le spese relative all attività di verifica contabile effettuata dalla società di revisione e quelle effettivamente sostenute per l acquisto e la vendita delle attività della Gestione Separata. Non sono consentite altre forme di prelievo, in qualsiasi modo effettuate. RENDIMENTO MEDIO E PERIODO DI OSSERVAZIONE 7. Il periodo di osservazione per la determinazione del tasso medio di rendimento decorre dal 1 gennaio al 31 dicembre di ogni anno. 11 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 11 di 25

33 8. Il rendimento della Gestione Separata beneficia di eventuali utili derivanti dalla retrocessione di commissioni o di altri proventi ricevuti dalla Società in virtù di accordi con soggetti terzi riconducibili al patrimonio della Gestione Separata. 9. Il tasso medio di rendimento della Gestione Separata, relativo al periodo di osservazione annuale, è determinato rapportando il risultano finanziario della Gestione Separata alla giacenza media delle attività della Gestione Separata stessa. Analogamente, al termine di ogni mese, viene determinato il tasso medio di rendimento realizzato nei dodici mesi precedenti. Il valore di iscrizione nel libro mastro di una attività di nuova acquisizione è pari al prezzo di acquisto. Il risultato finanziario della Gestione Separata è costituito dai proventi finanziari di competenza conseguiti dalla gestione stessa, comprensivi degli scarti di emissione e di negoziazione di competenza, dagli utili realizzati e dalle perdite sofferte nel periodo di osservazione oltre che degli utili e dei proventi di cui al precedente paragrafo 8. Il risultato finanziario è calcolato al netto delle spese di cui al precedente paragrafo 6 effettivamente sostenute ed al lordo delle ritenute di acconto fiscale. Gli utili e le perdite da realizzo sono determinati con riferimento al valore di iscrizione delle corrispondenti attività nel libro mastro della gestione separata. La giacenza media delle attività della Gestione Separata è pari alla somma della giacenza media nel periodo di osservazione dei depositi in numerario, degli investimenti e di ogni altra attività della Gestione Separata. La giacenza media è determinata in base al valore di iscrizione nel libro mastro della Gestione Separata. CERTIFICAZIONE DELLA GESTIONE ED EVENTUALI MODIFICHE 10. La Gestione Separata è annualmente sottoposta a certificazione da parte di una società di revisione iscritta nell apposito registro previsto dalla normativa vigente. 11. Il presente Regolamento potrà essere modificato per essere adeguato alla normativa primaria e secondaria vigente oppure a fronte di mutati criteri gestionali con esclusione, in tale ultimo caso, di modifiche meno favorevoli per il contraente. ART. 16 CLAUSOLA DI RIVALUTAZIONE La presente forma assicurativa fa parte di una speciale categoria di assicurazioni sulla vita alle quali le Società Coassicuratrici riconoscono una rivalutazione annua delle prestazioni assicurate nella misura e secondo le modalità appresso indicate. A tal fine le Società Coassicuratrici gestiscono, secondo quanto previsto nei Regolamenti delle Gestioni Separate Previr di cui al precedente Art. 15 Regolamenti delle Gestioni che concorrono alla determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire ai Contraenti/Assicurati, attività di importo non inferiore alle relative Riserve Matematiche. A. MISURA DELLA RIVALUTAZIONE La Società Delegataria dichiara entro il di ciascun anno il rendimento annuo da attribuire ai Contraenti/Assicurati, determinato in base a quanto stabilito al precedente Art. 14 Determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire ai Contraenti/Assicurati. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 12 di 25

34 Il rendimento retrocesso da ciascuna Società Coassicuratrice è pari al 100% del rendimento della rispettiva Gestione separata Previr al netto del rendimento trattenuto dalle Società Coassicuratrici pari allo 0,70%. La misura annua di rivalutazione è pari al rendimento attribuito di cui al precedente Art. 14 Determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire ai Contraenti/ Assicurati. La misura annua di rivalutazione attribuita al Capitale maturato nel corso della durata contrattuale può anche essere negativa. Per effetto del rendimento trattenuto dalle Società Coassicuratrici, la misura annua di rivalutazione attribuita al Capitale maturato di cui al precedente Art. 14 Determinazione del tasso di rendimento medio da attribuire ai Contraenti\Assicurati può risultare negativa anche qualora il tasso di rendimento di una o di entrambe le rispettive gestioni Previr risulti positivo ma inferiore al rendimento trattenuto. Inoltre nel caso in cui il rendimento medio da attribuire come sopra definito risultasse negativo, la misura annua di rivalutazione attribuita al Capitale maturato verrebbe ulteriormente ridotta dal rendimento trattenuto dalle Società Coassicuratrici. Per le prestazioni giunte alla scadenza contrattuale le Società Coassicuratrici garantiscono una rivalutazione annua minima pari allo 0% (viene quindi assicurata alla scadenza contrattuale la conservazione del Capitale iniziale -premio corrisposto al netto dei costi - derivante dal Premio Unico al netto degli eventuali riscatti parziali effettuati). In tali casi, qualora il Rendimento finanziario annuo della Gestione separata scendesse al di sotto del rendimento trattenuto come sopra definito o fosse negativo, al fine di garantire il tasso minimo garantito stesso, la percentuale di rendimento trattenuto potrebbe essere applicata in maniera ridotta fino all eventuale azzeramento. B. RIVALUTAZIONE DEL CAPITALE La rivalutazione annuale delle singole posizioni assicurative avverrà al 31 dicembre di ogni anno in base alla misura determinata al precedente punto A.. La rivalutazione sarà applicata: a) per un anno intero, relativamente al Capitale maturato rivalutato fino al 31/12 precedente e non successivamente riscattato; b) in pro rata temporis con riferimento al periodo intercorrente tra la data di pervenimento del Premio Unico da parte della Società Delegataria e il successivo 31 dicembre. Non è previsto il consolidamento annuale del Capitale nel corso della durata contrattuale, pertanto il rendimento attribuito non è definitivamente acquisito dal Contratto e, conseguentemente, il Capitale maturato alle diverse ricorrenze di contratto (31/12) può sia aumentare che diminuire. Le Società garantiscono una rivalutazione minima pari allo 0% soltanto ai Capitali maturati a scadenza che, quindi, non potranno mai essere interessati da rivalutazioni negative. All atto della liquidazione del capitale maturato per scadenza o riscatto intervenuti in data non coincidente con il 31 dicembre, si procederà ad una rivalutazione di raccordo pro rata temporis con riferimento al periodo decorso dalla data dell ultima rivalutazione effettuata, alla data di pervenimento della richiesta da parte della Società Delegataria. Per il caso di decesso si procederà ad una rivalutazione di raccordo pro rata 13 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 13 di 25

35 temporis con riferimento al periodo decorso dalla data dell ultima rivalutazione effettuata fino alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione per decesso. Il tasso annuo di rivalutazione da applicare a tal fine sarà quello ultimo conosciuto. Nel corso della durata contrattuale, le Società Coassicuratrici non garantiscono alcun tasso minimo di rivalutazione; la misura annua di rivalutazione di cui al precedente punto attribuita ad ogni anniversario diverso dalla scadenza contrattuale può quindi essere sia positiva che negativa. Alla scadenza contrattuale, le Società Coassicuratrici garantiscono un tasso minimo di rivalutazione pari allo 0%; per effetto di tale garanzia, il Capitale maturato alla scadenza non potrà mai essere inferiore al Premio Unico versato al netto dei costi di cui al precedente Art. 12 Costi. ART. 17 RISCATTO TOTALE E RISCATTO PARZIALE RISCATTO TOTALE Prima della scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso almeno un anno dalla Data di decorrenza indicata nel Certificato di Assicurazione, il Contraente/ Assicurato può riscuotere il valore di Riscatto. Per esercitare il Riscatto il Contraente/Assicurato deve compilare e inviare il Modulo di Richiesta di Liquidazione per il tramite dell Intermediario o inviare una comunicazione scritta alla Società Delegataria a mezzo raccomandata con ricevuta di ritorno nella quale indica la sua decisione di riscattare il Contratto, come previsto all Art. 19 Pagamento delle prestazioni che segue. In ogni caso, per il tramite dell Intermediario, il Contraente/Assicurato può richiedere informazioni relative al proprio valore di Riscatto. La Società Delegataria si impegna a fornire tale informazione nel più breve tempo possibile e comunque non oltre 20 giorni dalla data di ricezione della richiesta stessa. Il valore di Riscatto totale è pari al Capitale maturato al 31/12 immediatamente precedente la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte della Società Delegataria, rivalutato per il periodo eventualmente trascorso da tale data fino alla data di ricevimento della richiesta stessa secondo quanto stabilito al precedente Art. 16 Clausola di Rivalutazione e diminuito dagli eventuali riscatti parziali richiesti nello stesso periodo. Il valore di riscatto così determinato viene reso disponibile per intero qualora siano interamente trascorsi almeno tre anni dalla data di decorrenza; in caso contrario il valore di riscatto si ottiene applicando al Capitale maturato da riscattare la penalità di riscatto indicata nella tabella che segue: Anno di Richiesta di Riscatto Penalità di Riscatto nel corso del 1 anno Non Ammesso nel corso del 2 anno 0,50% nel corso del 3 anno 0,25% dal 4 anno 0,00% Per data di richiesta si intende la data di ricevimento della richiesta di riscatto da parte dell Intermediario ovvero da parte della Società Delegataria in caso di invio a mezzo posta. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 14 di 25

36 In caso di riscatto totale nel corso della durata contrattuale non opera alcuna garanzia di rivalutazione minima, che, pertanto, può, nel corso della durata contrattuale essere negativa; il Capitale maturato in caso di riscatto totale prima della scadenza contrattuale potrà quindi essere inferiore al premio investito (premio versato al netto dei costi gravanti sul Contratto) diminuiti degli eventuali riscatti parziali effettuati precedentemente. RISCATTO PARZIALE Il valore di Riscatto parziale viene determinato con gli stessi criteri previsti per il Riscatto totale. La penalità sopra descritta verrà applicata alla quota di capitale che si intende riscattare. L importo richiesto dal Contraente/Assicurato non potrà essere inferiore ad Euro ,00. Deve comunque rimanere investito un importo minimo pari ad almeno Euro ,00 sulla posizione assicurativa in essere; in caso contrario verrà riscattata l intera posizione. La Società corrisponde il valore di riscatto totale o parziale al netto delle imposte previste per Legge. In caso di Riscatto totale si ha la risoluzione del Contratto relativamente alla singola posizione assicurativa riscattata; in caso di riscatto parziale, il Contratto relativo alla singola posizione assicurativa rimane in vigore per la quota residua del capitale. ART 18 OPZIONI A SCADENZA CONVERSIONE DEL CAPITALE MATURATO IN RENDITA Su richiesta del Contraente/Assicurato, il Capitale maturato pagabile in caso di sopravvivenza del Contraente/Assicurato alla scadenza o derivante da riscatto totale potrà essere convertito in una delle seguenti forme: a) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile fino a che il Contraente/ Assicurato sia in vita; b) una rendita annua vitalizia rivalutabile pagabile in modo certo nei primi cinque anni o dieci anni e, successivamente, fino a che il Contraente/Assicurato sia in vita; c) una rendita annua vitalizia rivalutabile, su due teste, quella del Contraente/ Assicurato (prima testa) e quella di un altro soggetto (seconda testa), pagabile fino al decesso del Contraente/Assicurato, e successivamente in misura totale o parziale fino a che sia in vita l altro soggetto (seconda testa). La rendita annua vitalizia sarà rivalutata ad ogni successiva ricorrenza annua con le modalità previste dal precedente Art 16 Clausola di Rivalutazione. Non è ammesso il riscatto durante il periodo di godimento della rendita. I coefficienti per la determinazione delle rendite annue d opzione, sono quelli che risulteranno in vigore all epoca di conversione del Capitale maturato in rendita; i coefficienti attualmente in vigore per la rendita vitalizia di cui alla lettera a) sono quelli riportati nell Allegato 1 alle presenti Condizioni di Assicurazione. 15 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 15 di 25

37 ART 19 PAGAMENTO DELLE PRESTAZIONI Per tutti i pagamenti della Società Delegataria debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. E comunque necessario un documento di riconoscimento valido del Contraente/ Assicurato che può essere consegnato sin dal momento della stipulazione del Contratto e che, in difetto, verrà richiesto dalla Società Delegataria allo stesso successivamente alla stipulazione. La richiesta di liquidazione deve essere sempre accompagnata, distintamente per tipo di richiesta effettuata, dalla documentazione di cui all Allegato 2 alle presenti Condizioni di Assicurazione. ART. 20 INFORMATIVA PERIODICA Entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, verrà trasmesso ad ogni Contraente/Assicurato un Estratto Conto annuale della posizione assicurativa. ART. 21 DUPLICATO DEL CERTIFICATO DI ASSICURAZIONE In caso di smarrimento, sottrazione o distruzione del Certificato di Assicurazione, il Contraente/Assicurato o gli aventi diritto possono ottenerne, previa richiesta scritta, un duplicato. ART. 22 PRESTITI La presente forma assicurativa non prevede la concessione di prestiti. ART. 23 CESSIONE PEGNO VINCOLO Il Contraente/Assicurato può cedere ad altri il Contratto, così come può costituirlo in pegno in favore di un terzo o comunque vincolare le somme assicurate. Tali atti diventano efficaci solo quando la Società Delegataria, a seguito di comunicazione scritta del Contraente/Assicurato inviata tramite l Intermediario o mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno, ne abbia fatto annotazione su apposita Appendice al Contratto. La Società Delegataria invia tale Appendice entro 30 giorni dalla data di ricevimento della comunicazione trasmessa dal Contraente/Assicurato. Nel caso di vincolo le operazioni di liquidazione richiedono l assenso scritto del vincolatario. Nel caso di pegno le operazioni di liquidazione devono essere richieste dal creditore pignoratizio che si sostituisce in tutto e per tutto al Contraente/Assicurato cedente, mentre le operazioni di variazione contrattuale devono essere richieste dal Contraente/Assicurato con l assenso del creditore pignoratizio. Non è consentito cedere il Contratto, costituire un pegno o un vincolo a favore dell Intermediario. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 16 di 25

38 ART. 24 IMPOSTE Le imposte presenti e future, dovute sugli atti dipendenti dal Contratto, sono a carico del Contraente/Assicurato o dei Beneficiari ed aventi diritto, secondo le norme di Legge vigenti. ART. 25 ARROTONDAMENTI Tutti i valori in Euro riportati nel presente Contratto e nelle comunicazioni che la Società Delegataria farà al Contraente, al Contraente/Assicurato e ai Beneficiari saranno indicati con due decimali. Quando necessario, l arrotondamento della seconda cifra decimale avverrà con il criterio commerciale e cioè per difetto, se la terza cifra decimale è inferiore a 5, per eccesso, se è pari o superiore a 5. ART. 26 FORO COMPETENTE Foro competente è esclusivamente quello del luogo di residenza delle persone fisiche che intendono far valere i diritti derivanti dal Contratto. In caso di controversia è possibile adire l Autorità Giudiziaria previo esperimento del tentativo obbligatorio di mediazione previsto dalla Legge 9 agosto 2013 n. 98, ove possibile, rivolgendosi ad un Organismo di mediazione imparziale iscritto nell apposito registro presso il Ministero di Giustizia ed avente sede nel luogo del Giudice territorialmente competente per la controversia. ART. 27 LEGISLAZIONE APPLICABILE Al Contratto si applica la legge italiana. ART. 28 MODIFICA ALLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE Le Parti si riservano di apportare le modifiche che si rendessero necessarie a seguito dei cambiamenti della Normativa di riferimento. Data ultimo aggiornamento: 15 luglio di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 17 di 25

39 ALLEGATO 1 ALLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE DELLA POLIZZA NUOVA CAPITELLO 3176 Coefficienti di conversione da capitale a scadenza in rendita. Valori di conversione di di capitale a scadenza in rendita annua vitalizia immediata rivalutabile posticipata. Tavola ANIA A62D (impegni differiti) a tasso tecnico 0% Coefficienti di conversione da capitale a scadenza in rendita Valori di conversione di di capitale a scadenza in rendita annua vitalizia immediata rivalutabile posticipata Tavola ANIA A62D (impegni differiti) a tasso tecnico 0% Frazionamento della rendita Età alla Annuale Semestrale Trimestrale Mensile conversione Maschi Femmine Maschi Femmine Maschi Femmine Maschi Femmine 20 14,97 14,07 14,82 13,93 14,74 13,86 14,67 13, ,19 14,27 15,04 14,13 14,96 14,06 14,89 13, ,42 14,48 15,27 14,33 15,19 14,26 15,11 14, ,66 14,69 15,50 14,54 15,42 14,47 15,34 14, ,90 14,91 15,74 14,76 15,66 14,69 15,58 14, ,15 15,14 15,99 14,98 15,91 14,91 15,83 14, ,41 15,37 16,25 15,21 16,17 15,14 16,08 15, ,68 15,61 16,51 15,45 16,43 15,37 16,35 15, ,96 15,85 16,79 15,69 16,70 15,62 16,62 15, ,24 16,11 17,07 15,95 16,98 15,87 16,90 15, ,54 16,37 17,36 16,21 17,27 16,12 17,19 16, ,84 16,64 17,66 16,47 17,57 16,39 17,48 16, ,15 16,92 17,97 16,75 17,88 16,67 17,79 16, ,48 17,21 18,29 17,04 18,20 16,95 18,11 16, ,81 17,51 18,62 17,33 18,53 17,24 18,44 17, ,16 17,82 18,97 17,64 18,87 17,55 18,78 17, ,52 18,14 19,33 17,95 19,23 17,86 19,13 17, ,90 18,47 19,70 18,28 19,60 18,19 19,50 18, ,30 18,81 20,09 18,62 19,99 18,53 19,89 18, ,71 19,17 20,50 18,98 20,40 18,88 20,29 18, ,14 19,54 20,92 19,34 20,82 19,24 20,71 19, ,58 19,92 21,37 19,72 21,26 19,62 21,15 19, ,05 20,32 21,83 20,12 21,72 20,02 21,61 19, ,53 20,74 22,31 20,53 22,19 20,43 22,08 20, ,04 21,17 22,81 20,96 22,69 20,85 22,58 20, ,57 21,62 23,33 21,40 23,21 21,29 23,09 21, ,12 22,09 23,88 21,87 23,76 21,76 23,64 21, ,70 22,58 24,45 22,35 24,32 22,24 24,20 22, ,30 23,09 25,05 22,86 24,92 22,74 24,79 22, ,93 23,62 25,67 23,38 25,54 23,26 25,42 23, ,60 24,17 26,33 23,93 26,20 23,81 26,07 23, ,30 24,75 27,03 24,51 26,89 24,38 26,75 24, ,04 25,36 27,76 25,11 27,62 24,98 27,48 24, ,81 26,00 28,52 25,74 28,38 25,61 28,23 25, ,63 26,67 29,33 26,40 29,18 26,27 29,03 26, ,49 27,37 30,18 27,10 30,03 26,96 29,88 26, ,39 28,11 31,08 27,83 30,92 27,69 30,76 27,55 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 18 di 25

40 57 32,35 28,89 32,03 28,60 31,87 28,45 31,70 28, ,37 29,71 33,03 29,41 32,87 29,26 32,70 29, ,45 30,58 34,10 30,27 33,93 30,12 33,76 29, ,59 31,49 35,23 31,18 35,06 31,02 34,88 30, ,81 32,47 36,44 32,14 36,26 31,98 36,07 31, ,10 33,50 37,72 33,16 37,53 32,99 37,34 32, ,48 34,60 39,08 34,25 38,89 34,08 38,69 33, ,94 35,76 40,53 35,41 40,33 35,23 40,12 35, ,50 37,01 42,08 36,64 41,87 36,45 41,65 36, ,18 38,34 43,73 37,96 43,51 37,77 43,29 37, ,97 39,77 45,51 39,37 45,28 39,17 45,05 38, ,91 41,30 47,43 40,88 47,19 40,68 46,95 40, ,01 42,94 49,51 42,51 49,26 42,29 49,01 42, ,28 44,71 51,75 44,26 51,49 44,04 51,23 43, ,74 46,62 54,19 46,15 53,91 45,92 53,64 45, ,41 48,68 56,83 48,19 56,55 47,95 56,26 47, ,31 50,92 59,71 50,41 59,40 50,15 59,10 49, ,47 53,34 62,83 52,81 62,51 52,54 62,20 52, ,90 55,99 66,23 55,43 65,90 55,15 65,56 54, ,66 58,87 69,95 58,28 69,60 57,99 69,24 57, ,76 62,03 74,01 61,41 73,64 61,10 73,26 60, ,25 65,50 78,45 64,84 78,06 64,52 77,66 64, ,14 69,31 83,30 68,61 82,88 68,27 82,46 67, ,47 73,48 88,58 72,75 88,13 72,38 87,68 72, ,30 78,07 94,35 77,29 93,87 76,90 93,39 76, ,70 83,10 100,68 82,26 100,17 81,85 99,66 81, ,75 88,62 107,66 87,73 107,12 87,29 106,58 86, ,52 94,70 115,35 93,75 114,77 93,28 114,19 92, ,03 101,39 123,78 100,37 123,16 99,87 122,53 99, ,38 108,75 133,04 107,66 132,37 107,12 131,70 106, ,63 116,86 143,19 115,69 142,46 115,10 141,74 114, ,78 125,72 154,22 124,46 153,45 123,83 152,67 123, ,63 135,28 165,95 133,93 165,12 133,25 164,28 132, ,79 145,41 177,99 143,96 177,09 143,23 176,19 142,50 Scala di ringiovanimento/invecchiamento rispetto all anno di nascita, maschi e femmine Maschi Femmine nati da a Modifiche dell età nati da a Modifiche dell età anni anni anni anni anni anni anni anni anni anni anni anni anno anno anno anno anni anni anni anni anni anni 2021 Oltre - 5 anni anni anni 2021 Oltre - 7 anni 19 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 19 di 25

41 ALLEGATO 2 ALLE CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE DELLA POLIZZA NUOVA CAPITELLO 3176 Documenti da produrre DOCUMENTI DA PRODURRE IN CASO DI: A. ATTIVAZIONE DELLA POSIZIONE ASSICURATIVA B. RISCATTO TOTALE, PARZIALE O DI SCADENZA C. DECESSO D. VARIAZIONE DEI BENEFICIARI A. ATTIVAZIONE DELLA POSIZIONE ASSICURATIVA Il documento occorrente per l adesione alla Polizza collettiva per l Assicurazione sulla Vita nella forma Mista a Premio Unico con rivalutazione annua del Capitale - tar. MP03 per tutti i Contraenti/Assicurati è la Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita Versamenti Facoltativi Una Tantum Nuova Capitello "3176" -, costituita da una scheda anagrafica contenente le generalità e la residenza del singolo Contraente/Assicurato, la designazione dei Beneficiari cui spettano i Capitali maturati in caso di vita o di premorienza del Contraente/ Assicurato stesso e l entità del Premio Unico che si intende versare. Il Contraente/Assicurato dovrà compilare la Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita Versamenti Facoltativi Aggiuntivi a Premio Unico Una Tantum Nuova Capitello "3176" -, datarla e sottoscriverla allegando tutti gli altri documenti necessari. L Associazione Antonio Pastore e la Società Delegataria convengono che Assidir S.r.l. nella sua qualità di Intermediario, curi l invio della documentazione di adesione al singolo Contraente/Assicurato nonché la ritrasmissione della stessa, una volta ricevuta, compilata dal Contraente/Assicurato, alla Società Delegataria O Per tutti i pagamenti della Società Delegataria debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. E comunque necessario un documento di riconoscimento valido del Contraente/ Assicurato che può essere consegnato sin dal momento della stipulazione del Contratto e che, in difetto, verrà richiesto dalla Società Delegataria allo stesso successivamente alla stipulazione. La richiesta di liquidazione deve essere sempre accompagnata, distintamente per tipo di richiesta effettuata, dalla seguente documentazione: Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 20 di 25

42 B. IN CASO DI RISCATTO TOTALE, PARZIALE O DI SCADENZA Per ottenere il pagamento della prestazione occorre inviare all'intermediario o ad Aviva Vita S.p.A. la seguente documentazione: 1. Richiesta di liquidazione redatta e sottoscritta dal Contraente/Assicurato il quale, solo per il Riscatto Parziale dovrà indicare l importo di Riscatto parziale Lordo desiderato; 2. fotocopia di valido documento d identità del Contraente/Assicurato; 3. modulo per l identificazione e l adeguata verifica della clientela (informativa sugli obblighi di cui al D.lgs. n 231 del 21/11/2007 e s.m.i. e al Reg. 5 del 21/07/2014) Le richieste di pagamento incomplete comportano tempi di liquidazione più lunghi. C. IN CASO DI DECESSO DELL ASSICURATO Per ottenere il pagamento della prestazione occorre trasmettere ad Aviva Vita S.p.A. la seguente documentazione: 1. Richiesta di liquidazione redatta a sottoscritta da parte dei Beneficiari; 2. Certificato di morte dell Assicurato; 3. Dichiarazione sostitutiva di atto notorio. Le richieste di pagamento incomplete comportano tempi di liquidazione più lunghi. 1. RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE: le richieste di liquidazione possono pervenire ad Aviva Vita S.p.A.: a) per il tramite dell Intermediario Assidir S.r.l. (Via Stoppani, Milano) [email protected] attraverso la compilazione del Modulo di Richiesta di Liquidazione; b) utilizzando il modulo liquidativo scaricabile dal sito internet c) in carta semplice, inviandola direttamente ad Aviva Vita S.p.A., Via Scarsellini n Milano- a mezzo raccomandata con ricevuta di ritorno. Al fine di consentire una migliore e più rapida comunicazione tra l Impresa di Assicurazione ed i Beneficiari si chiede di fornire un indirizzo e/o un recapito telefonico dove poter essere contattati in caso di necessità. Qualunque sia la modalità scelta, si dovranno fornire tutte le informazioni ed i documenti seguenti: RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE: la richiesta andrà sottoscritta e dovrà riportare il numero di convenzione e matricola; MODALITÀ DI PAGAMENTO: occorre sottoscrivere ed indicare il codice IBAN 21 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 21 di 25

43 (ABI, CAB, C/C, CIN) completo dell intestatario sul quale verrà effettuato il pagamento. Si segnala che il conto corrente deve essere intestato al Beneficiario della prestazione assicurativa; DOCUMENTO D IDENTITÀ: copia di un valido documento di identità; CODICE FISCALE: copia del codice fiscale; CONTATTO: indicare un indirizzo e/o un recapito telefonico; P.E.P.: occorre indicare se si è una Persona Esposta Politicamente; FATCA/CRS: occorre dichiarare se si ha una residenza fiscale al di fuori dell Italia e/o se si possiede la cittadinanza o si ha la sede legale negli USA. In caso affermativo dovrà essere fornito il TIN (per la residenza fiscale USA, allegando il modello W 9) o il NIF (per altra residenza fiscale estera, se previsto); LEGAME TRA IL BENEFICIARIO E L ASSICURATO: occorre indicare il legame esistente tra il Beneficiario della prestazione assicurativa e l Assicurato. 2. CERTIFICATO DI MORTE rilasciato dall Ufficio di Stato Civile in carta semplice. 3. DICHIARAZIONE SOSTITUTIVA AUTENTICATA DI ATTO NOTORIO Viene richiesta una Dichiarazione sostitutiva di atto notorio, autenticata dalle autorità competenti (Comune, Cancelleria, Notaio) che dovrà riportare che: Il dichiarante ha espletato ogni tentativo e compiuto quanto in suo potere per accertare: a. In caso di assenza di testamento la non esistenza di disposizioni testamentarie; nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi legittimi: chi sono tutti i chiamati alla successione come unici eredi legittimi con la precisazione che non ve ne sono altri oltre a quelli indicati. b. In caso di esistenza di testamento che il testamento presentato è l unico valido o nel caso di più testamenti, quale sia ritenuto l ultimo valido e che non sono state mosse contestazioni verso il testamento o i testamenti, precisandone gli estremi (data di pubblicazione, numero di repertorio e di raccolta); Occorre allegare il verbale di pubblicazione e la copia autenticata del testamento. INOLTRE: nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi legittimi: chi sono gli unici eredi legittimi, con la precisazione che non ve ne sono altri oltre a quelli indicati; nel caso in cui i Beneficiari siano gli eredi testamentari: chi sono tutti i chiamati alla successione come unici eredi testamentari, distinguendoli quindi da eventuali legatari; solo qualora il testamento disponga solo legati si rende necessaria l indicazione di tutti i chiamati alla successione come unici eredi legittimi con la precisazione che non ve ne sono altri oltre a quelli indicati; Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 22 di 25

44 Per ciascun nominativo indicato, in base ai punti a. e b. precedenti, come chiamato alla successione, la dichiarazione sostitutiva deve INOLTRE riportare: nominativo, data di nascita, grado di parentela e capacità di agire; qualora fra gli eredi vi fossero nipoti / pronipoti, specificare, oltre alle loro generalità, la data di decesso del parente del defunto del quale vantano il titolo di erede. Oltre alla documentazione sopra riportata, l Impresa necessita ricevere ulteriore documentazione nel caso di: MINORI/INTERDETTI/INCAPACI: in questo caso l Impresa necessita ricevere: richiesta di liquidazione sottoscritta dal tutore (esecutore) completa delle modalità di pagamento; copia del Decreto del Giudice Tutelare (ricorso e relativa autorizzazione) che autorizzi il tutore (esecutore) in nome e per conto dei minori/interdetti/incapaci a riscuotere la somma dovuta derivante dalla liquidazione del Contratto, indicandone il numero di polizza, l importo che verrà liquidato e come verrà reimpiegato (per importi entro euro 2.500,00 sarà possibile compilare e sottoscrivere una manleva un fac-simile è presente sul sito nella sezione moduli -; copia di un valido documento di identità e del codice fiscale del tutore (esecutore); indirizzo e/o recapito telefonico del tutore (esecutore). PRESENZA DI UN PROCURATORE: in questo caso l Impresa necessita ricevere: richiesta di liquidazione sottoscritta dal procuratore (esecutore) completa delle modalità di pagamento; copia della procura autenticata dalle autorità competenti, che contenga l espressa autorizzazione a favore del procuratore (esecutore) a riscuotere la somma dovuta derivante dalla liquidazione del Contratto, indicandone il numero di polizza (si segnala che non potranno essere ritenute valide le procure rilasciate per pratiche successorie); copia di un valido documento di identità e del codice fiscale del procuratore (esecutore); indirizzo e/o recapito telefonico del procuratore (esecutore). BENEFICIARIO SIA UNA SOCIETA : in questo caso l Impresa necessita ricevere: richiesta di liquidazione sottoscritta dal Rappresentante Legale (esecutore) completa delle modalità di pagamento; documentazione attestante l eventuale modifica dei dati societari o trasferimento di proprietà; copia della delibera di nomina del Legale Rappresentante (esecutore), ovvero documento equipollente (copia della visura camerale, prospetto cerved) dal quale si evinca il nominativo aggiornato del Legale Rappresentante; copia di un valido documento di identità e codice fiscale del legale rappresentante (esecutore) e dei titolari effettivi; 23 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 23 di 25

45 indirizzo e\o recapito telefonico del legale rappresentante (esecutore) e dei titolari effettivi; indicazione, per i titolari effettivi, relativa all essere o meno una Persona Esposta Politicamente (PEP). BENEFICIARIO SIA UN ENTE/ UNA FONDAZIONE: in questo caso l Impresa necessita ricevere: dichiarazione, completa di timbro e firma del Legale Rappresentante (esecutore), dalla quale si evinca se il soggetto beneficiario sia residente in Italia, se eserciti o meno attività commerciale avente scopo di lucro. Tale indicazione è necessaria al fine della corretta applicazione della tassazione in sede di liquidazione. Resta inteso che sarà cura e premura della scrivente Impresa di mantenere la massima riservatezza riguardo alle informazioni sopra menzionate. IN CASO DI LIQUIDAZIONE IN SUCCESSIONE: in seguito alla reintroduzione dell imposta di successione, e per le successioni apertesi dopo il 3/10/2006, ai sensi della legge di conversione del D.Lgs. n. 262/2006, è necessario produrre: la denuncia di successione o relativa integrazione, riportante a titolo di credito l importo rinveniente dalla liquidazione della polizza; oppure la dichiarazione di esonero che potrà essere presentata unicamente dagli eredi in linea retta: nonni, genitori, coniuge e figli, con i seguenti limiti: - per decessi fino al 13/12/2014, l attivo ereditario del de cuius non deve superare ,84; - per decessi dal 13/12/2014, l attivo ereditario del de cuius non deve superare ,00. IN PRESENZA DI RICHIESTA PERVENUTA DA UNO STUDIO LEGALE: Copia del mandato sottoscritto dai beneficiari / eredi. Qualora siano riscontrate irregolarità o carenze nella documentazione già prodotta, l Impresa si riserva di richiedere che la stessa sia nuovamente presentata od opportunamente integrata per procedere al pagamento entro il termine di trenta giorni dalla data di ricevimento. Resta inteso che le spese relative all acquisizione dei suddetti documenti gravano direttamente sugli aventi diritto. Le liquidazioni vengono effettuate entro 30 giorni dalla data di ricevimento della richiesta di liquidazione, corredata da tutta la documentazione necessaria. Decorso il termine di trenta giorni sono dovuti gli interessi legali a partire dal termine stesso a favore degli aventi diritto. Per data di ricevimento della richiesta si intende: la data in cui il Beneficiario firma la richiesta di liquidazione presso l Intermediario; oppure in caso di invio della richiesta di liquidazione direttamente ad Aviva Vita S.p.A., la data di ricevimento della raccomandata con ricevuta di ritorno da parte di Aviva Vita S.p.A.. Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 24 di 25

46 D. VARIAZIONE DEI BENEFICIARI E facoltà del Contraente/Assicurato richiedere la revoca dei Beneficiari precedentemente designati. A tal fine il Contraente/Assicurato dovrà inoltrare esplicita richiesta all Associazione Antonio Pastore che trasmetterà allo stesso l apposito modulo di Variazione dei Beneficiari, contenente: a) le generalità del Contraente/Assicurato b) la designazione dei nuovi Beneficiari. Il modulo di Variazione dei Beneficiari dovrà essere compilato personalmente dal Contraente/Assicurato datato e sottoscritto. L Associazione Antonio Pastore, avvalendosi dell Intermediario, curerà l invio del modulo al Contraente/Assicurato, nonché la ritrasmissione dello stesso, una volta ricevutolo debitamente compilato dal Contraente/Assicurato, ad Aviva Vita S.p.A. nella sua qualità di Delegataria ed infine l Intermediario invierà al Contraente/ Assicurato l apposita Appendice di variazione emessa dalla stessa Aviva Vita S.p.A. a chiusura e conferma dell intera operazione. 25 di 46 Condizioni di Assicurazione - Polizza Nuova Capitello "3176" - 25 di 25

47 GLOSSARIO Polizza Nuova Capitello 3176 Versamento Facoltativo "Una Tantum" nella forma assicurativa Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale" TAR. MP03 Alle seguenti espressioni è convenzionalmente attribuito il significato qui precisato: Assicurazione: garanzia prestata con il Contratto di Assicurazione; Beneficiario: soggetto designato in polizza dal Contraente/Assicurato, che può coincidere o meno con lo stesso e che riceve la prestazione prevista dal Contratto quando si verifica l evento assicurato; Certificato di Assicurazione: documento che attesta la stipulazione del Contratto; Contraente: Associazione Antonio Pastore che stipula per conto dei propri Affiliati e i loro familiari la Convenzione 3176 e la relativa Polizza collettiva e si impegna alla trasmissione alla Società Delegataria per il tramite dell Intermediario, dei premi pagati dai Contraenti/Assicurati; Contraente/Assicurato: la persona sulla cui vita è stipulato il Contratto e cioè il Dirigente, Ex Dirigente, il Quadro e l Ex Quadro di Aziende del Terziario, della Distribuzione e dei Servizi, soci delle Associazioni Territoriali Manageritalia, nonché i loro familiari; Contratto: Contratto di Assicurazione sulla vita con il quale l Impresa, a fronte del pagamento di un Premio Unico, si impegna al pagamento delle prestazioni assicurate al Beneficiario Costi: oneri a carico del Contraente/Assicurato gravanti sul Contratto; Costo percentuale medio annuo: Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati annualmente ed eventualmente dalle risorse gestite dall Impresa, il potenziale tasso di rendimento della polizza rispetto a quello di un ipotetica operazione non gravata da costi; Convenzione: accordo tra l Associazione Antonio Pastore, le Società Coassicuratrici e l Intermediario dal quale derivano le coperture assicurative prestate a favore dei Contraenti/Assicurati che vi abbiano aderito; Data di decorrenza: data dalla quale decorrono le coperture previste dal Contratto ovvero le ore 24 del giorno in cui il Contraente avrà trasmesso alla Società Delegataria, per il tramite dell Intermediario, il relativo importo di premio. La Data di decorrenza è indicata nel Certificato di Assicurazione; Durata del Contratto: periodo - compreso tra la data di ricevimento del Premio Unico da parte della Società Delegataria e la scadenza contrattuale fissata al compimento del 90 anno di età del Contraente/Assicurato, durante il quale il Contratto è efficace; Età assicurativa: età dell Assicurato alla data di ingresso in assicurazione (data di ricevimento, da parte della Società Delegataria, del Premio Unico versato dal Contraente/Assicurato), calcolata per anni interi trascurando le frazioni di anno 1 di 46 Glossario - Polizza Nuova Capitello "3176" - 1 di 3

48 inferiori ai 6 mesi e computando, invece, come anno intero la frazione uguale o superiore ai 6 mesi; Familiari: il coniuge e gli ascendenti e discendenti in linea retta dei Dirigenti, Ex- Dirigenti, Quadri, Ex- Quadri di Aziende del Terziario, della Distribuzione e dei Servizi soci delle Associazioni Territoriali Manageritalia; Gestione Speciale (o Separata): l insieme delle attività, a copertura degli obblighi assunti in base a contratti di tipo rivalutabile, gestite dalle Società Coassicuratrici della Polizza Collettiva Mista a premio unico con rivalutazione annua del capitale, separatamente dalle altre attività patrimoniali e secondo criteri fissati dai rispettivi Regolamenti. Le gestioni separate collegate al presente Contratto sono la gestione Previr di Aviva Vita S.p.A. e la gestione Previr di Generali Italia S.p.A.; Impignorabilità e insequestrabilità: principio secondo cui le somme dovute al Beneficiario in virtù del Contratto assicurativo non possono essere sottoposte ad azione esecutiva e cautelare; Intermediario (Soggetto Incaricato): l agente assicurativo Assidir S.r.l., società iscritta al Registro Unico degli Intermediari assicurativi Sez. A con il numero A ; IVASS: Istituto di Vigilanza sulle Assicurazioni (ex ISVAP); l Ivass svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle Imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo; Margine di solvibilità: rappresenta una garanzia di stabilità finanziaria della Società Delegataria e della Società Coassicuratrice; è calcolato in proporzione agli impegni assunti dall Impresa nei confronti dei Contraenti/Assicurati; Opzione: clausola del Contratto di Assicurazione secondo cui il Contraente/ Assicurato può scegliere che la prestazione liquidabile a scadenza sia corrisposta in una modalità diversa da quella originariamente prevista. Per questo Contratto, l opportunità di scegliere che il Capitale maturato liquidabile alla scadenza contrattuale o in caso di Riscatto totale sia convertito in una rendita vitalizia; P.E.P.: per Persona Esposta Politicamente si intende chi occupa o ha occupato importanti cariche pubbliche nonché i suoi familiari diretti o coloro con i quali tali persone intrattengono notoriamente stretti legami, individuate sulla base di criteri di cui all allegato tecnico al D. lgs. 231/2007 e s.m.i. e Art. 23 Reg. 5 IVASS del Luglio 2014; Premio Unico: l importo che il Contraente/Assicurato paga in un unica soluzione alla Società Delegataria per poter usufruire delle prestazioni previste dal Contratto; Riscatto totale: facoltà del Contraente/Assicurato di interrompere anticipatamente il Contratto, richiedendo la liquidazione del Capitale maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle Condizioni di Assicurazione; Riscatto parziale: facoltà del Contraente/Assicurato di riscuotere anticipatamente Glossario - Polizza Nuova Capitello "3176" - 2 di 3

49 una parte del Capitale maturato sulla polizza collettiva alla data della richiesta, determinato in base alle Condizioni di Assicurazione; Riserva Matematica: l importo accantonato dalle Società Coassicuratrici per far fronte in futuro ai loro obblighi contrattuali; Società Delegataria: Aviva Vita S.p.A.; Società Coassicuratrici: Aviva Vita S.p.A. e Generali Italia S.p.A.. Data ultimo aggiornamento: 15 luglio di 46 Glossario - Polizza Nuova Capitello "3176" - 3 di 3

50 INFORMATIVA AI SENSI DEL REGOLAMENTO (UE) 2016/679 CONVENZIONE NUOVA CAPITELLO n 3176 INFORMATIVA AI SENSI DEL REGOLAMENTO (UE) 2016/679 Con la presente - l Associazione Antonio Pastore (nel prosieguo indicata come l Associazione ) con sede in Milano, Via Stoppani, 6, in qualità di Contraente della Polizza collettiva di cui alla Convenzione "Nuova Capitello" n 3176 (nel prosieguo indicata come Polizza collettiva ), nonché Assidir S.r.l. (nel prosieguo indicata come Assidir ) con sede in Milano, Via Stoppani, 6, in qualità di Intermediario; - Aviva Vita S.p.A., (nel prosieguo indicata come Aviva ), con sede in Milano, Via Scarsellini, 14, Generali Italia S.p.A. (nel prosieguo indicata come Generali ) con sede in Mogliano Veneto, via Marocchesa, 14 (Aviva e Generali nel prosieguo congiuntamente indicate come le Imprese ), in qualità di imprese assicuratrici e coassicuratrici della Polizza collettiva, tutte e ciascuna agenti in qualità di autonomi titolari (ciascuno nel prosieguo indicato come Titolare o, congiuntamente Titolari ) del trattamento dei dati come previsto dal Regolamento Europeo sulla tutela dei dati personali, Regolamento (UE) 2016/679 (nel prosieguo il Regolamento ), La informano in merito all utilizzo dei Suoi dati personali ( Dati ), ivi inclusi eventuali dati aventi natura particolare, originariamente definiti come sensibili (in via meramente esemplificativa, dati sullo stato generale di salute, adesione ad un sindacato, informazioni relative ad origini razziali, presenza di persone portatrici di handicap nel nucleo familiare, etc...) ( Dati Sensibili ). Assidir agisce anch esso in qualità di Titolare autonomo alla luce della propria attività caratteristica, svolta in piena autonomia a favore degli affiliati all Associazione Antonio Pastore (ed a Manageritalia), nei cui confronti opera al fine di fornire ulteriori e diversi servizi ed utilità. A. MODALITÀ E FINALITÀ DEL TRATTAMENTO 1. I Suoi Dati personali, da lei forniti o acquisiti da terzi (1), saranno trattati per finalità assicurative dall Associazione e dalle Imprese ciascuna per quanto di rispettiva competenza e quindi per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri; liquidazioni per altre cause; prestazioni a scadenza; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche; nonché per l espletamento degli obblighi contrattuali della Polizza collettiva, la cui gestione operativa è svolta a cura di Assidir. 2. I Suoi dati saranno conservati per tutto il periodo di vigenza della Polizza collettiva stipulata con i Titolari e successivamente fino al termine del periodo di prescrizione previsto per legge. In particolare per le finalità contrattuali, per tutta la durata dei rapporti in essere e, in conformità alla normativa vigente per un periodo di 10 anni dal momento della cessazione dell efficacia del contratto o, in caso di contestazioni, per il termine prescrizionale previsto dalla normativa per la tutela dei diritti connessi, fatti salvi in ogni caso periodi di conservazione maggiori previsti da specifiche normative di settore. Privacy - Polizza Nuova Capitello "3176" - 1 di 3

51 3. i Suoi Dati aventi natura particolare saranno trattati esclusivamente per gli adempimenti richiesti da tutte le norme di legge e di contratto connessi e necessari nell ambito delle Convenzioni di cui al precedente punto 1. Il trattamento dei Dati è svolto, con idonee modalità e procedure anche informatizzate, direttamente dai Titolari, ovvero da soggetti esterni ad essi, debitamente nominati Responsabili ai sensi del Regolamento. I suoi dati non saranno diffusi. B. AMBITO DI CIRCOLAZIONE DEI DATI E DESTINATARI DEI DATI STESSI Potranno avere accesso alle informazioni che La riguardano i dipendenti dei Titolari che ne abbiano necessità per l esecuzione delle loro mansioni o in virtù della posizione che ricoprono, per il cui trattamento sono stati nominati incaricati. Tali soggetti, in relazione alla loro mansione, avranno accesso solo ai Dati pertinenti con tale mansione, escludendo cioè che tutti i dipendenti dei Titolari abbiano libero accesso a tutti i suoi Dati. I Titolari potranno comunicare i Dati che la riguardano, per le finalità attinenti all esercizio dell attività istituzionale ed assicurativa, a tutti i soggetti facenti parte della c.d. catena assicurativa, ivi inclusi a titolo esemplificativo e non esaustivo: le Pubbliche Amministrazioni, o ad altri pubblici uffici (quali, ad esempio, uffici giudiziari, forza pubblica, etc), per lo svolgimento delle funzioni istituzionali nei limiti stabiliti dalle leggi e dai regolamenti; le Autorità e gli Organi di Vigilanza (ad esempio IVASS), secondo quanto disposto da norme di legge; le società di servizi informatici o di archiviazione, servizi bancari per l effettuazione di pagamenti, servizi di trasmissione e di imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni; i Fondi contrattuali in conformità alle coperture assicurative previste dalle Convenzioni. I Dati forniti potranno essere liberamente trasferiti fuori dal territorio nazionale a Paesi situati nell Unione Europea (2). L eventuale trasferimento in Paesi situati al di fuori dell Unione Europea avverrà, in ogni caso, nel rispetto delle garanzie appropriate e opportune ai fini del trasferimento stesso ai sensi della normativa applicabile. C. FONDAMENTO GIURIDICO DEL TRATTAMENTO E CONSEGUENZE DI UN RIFIUTO Il fondamento giuridico dei trattamenti indicati alla lettera A. risiede nell esecuzione della Polizza collettiva. I menzionati trattamenti verranno quindi effettuati ai sensi dell art. 6, comma 1, lett. b) del Regolamento e, pertanto, non necessitano di Suo consenso. Per la finalità di prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali il trattamento dei Suoi Dati si basa sul legittimo interesse delle Imprese. Il mancato, parziale o inesatto conferimento dei Dati potrà avere, come conseguenza, l impossibilità di svolgere le attività richieste e preclude alle Imprese di assolvere gli adempimenti contrattuali come previsti dalla Polizza collettiva. Si precisa che eventuali e successive raccolte e, in genere, trattamenti di Dati Sensibili Privacy - Polizza Nuova Capitello "3176" - 2 di 3

52 per ragioni connesse all esecuzione della Polizza collettiva verranno gestiti nel rispetto della normativa per tempo vigente, previa raccolta del Suo consenso ove necessario. D. ESERCIZIO DEI DIRITTI E DATI DI CONTATTO DEL RESPONSABILE DELLA PROTEZIONE DATI Il Regolamento le riconosce una serie di diritti, e precisamente: Lei ha diritto di accesso ai Suoi Dati, di chiederne la rettifica, la cancellazione o la limitazione del trattamento ed ha il diritto di opporsi al loro trattamento; Lei ha inoltre il diritto alla portabilità dei Suoi Dati, alla revoca del consenso al trattamento e di ottenere una copia dei propri Dati laddove questi siano conservati in paesi al di fuori dell Unione Europea, nonché di ottenere indicazione del luogo nel quale tali Dati vengono conservati o trasferiti. Per meglio comprendere tali diritti, le ricordiamo che l esercizio degli stessi ed i relativi presupposti sono elencati negli articoli 15 (diritto di accesso) 16, (diritto di rettifica), 17 (diritto alla cancellazione); 18 (diritto di limitazione del trattamento); 20 (diritto alla portabilità dei dati) ed art 21 (diritto di opposizione) del richiamato Regolamento. Inoltre Lei ha il diritto di proporre reclamo alla autorità di controllo a ciò preposta, vale a dire il Garante per la Protezione dei dati personali ( Le richieste di esercizio dei Suoi diritti, che le abbiamo elencato sopra, potranno essere inoltrate presso le sedi dei titolari autonomi. Ulteriori informazioni in ordine al trattamento e alla comunicazione dei dati personali, all elenco dei Responsabili del trattamento ed i dati di contatto del Responsabile della protezione dati potranno essere richieste, rispettivamente, presso la sede dell Associazione, Via Stoppani Milano, la sede di Assidir S.r.l., Via Stoppani Milano. Per quanto riguarda Aviva Vita S.p.A. al: (i) Servizio Privacy - Via Scarsellini 14, Milano, [email protected] ed al (ii) Responsabile della protezione dati, [email protected]. Per quanto riguarda Generali Italia S.p.A., Via Marocchesa, Mogliano Veneto TV, via [email protected] o al Responsabile della Protezione dei Dati (RPD), contattabile via a [email protected] e/o via posta ordinaria all indirizzo RPD Generali Italia - Mogliano Veneto, Via Marocchesa, Mogliano Veneto TV. NOTE: 1. Categorie di dati trattati: dati anagrafici e identificativi, dati di contatto, dati di polizza, dati fiscali ed estremi di conto corrente bancario, altri dati personali forniti dall interessato, dati raccolti da fonti pubbliche (elenchi, registri, documenti pubblici conoscibili da chiunque), dati acquisiti da altri soggetti terzi (altre società del gruppo assicurativo, contraenti, assicurati, aderenti a fondi previdenziali o assistenziali o sanitari, società di informazione commerciale e dei rischi finanziari, società esterne ai fini di ricerche di mercato). In aggiunta, anche su richiesta dell Autorità Giudiziaria, potranno essere trattati dati relativi a condanne penali e reati. 2. Contraenti, assicurati, aderenti a Fondi previdenziali o sanitari, pignoratari, vincolatari; assicuratori, coassicuratori, riassicuratori ed organismi associativi /consortili (ANIA, Mefop, Assoprevidenza) nei cui confronti la comunicazione dei dati è funzionale per fornire i servizi sopra indicati e per tutelare i diritti dell industria assicurativa, organismi istituzionali ed enti pubblici a cui i dati devono essere comunicati per obbligo normativo. 3 di 46 Privacy - Polizza Nuova Capitello "3176" - 3 di 3

53 Convenzione Antonio Pastore Nuova Capitello n 3176 VFA una tantum Nuova Capitello VERSAMENTI FACOLTATIVI AGGIUNTIVI A PREMI UNICI UNA TANTUM DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA GENERALITÀ DEL CONTRAENTE/ASSICURATO Il Contraente/Assicurato è socio (o familiare del socio) dell Associazione Territoriale Dirigenti COGNOME E NOME LUOGO E DATA DI NASCITA COD. FISC PROFESSIONE INDIRIZZO ATTIVITÀ ECONOMICA RESIDENZA DEL CONTRAENTE/ASSICURATO SAE TAE RAE RECAPITO TELEFONICO CAP CITTÀ PROVINCIA INDIRIZZO DOCUMENTO D IDENTITÀ NUMERO RILASCIATO DA IN DATA ENTITÀ DEL PREMIO UNICO (indicare l importo che si desidera versare) COSTI APPLICATI AL PREMIO UNICO VERSATO DESIGNAZIONE dei BENEFICIARI IN CASO DI PREMORIENZA (barrare una sola delle due caselle) DESIGNAZIONE dei BENEFICIARI IN CASO DI VITA (se diverso dal Contraente/Assicurato) PREMIO E COSTI RELATIVI ALLA FORMA ASSICURATIVA DELLA CONVENZIONE UNA TANTUM di Euro (L importo non può essere inferiore a Euro ,00 ne superiore a Euro ,00) (importo in lettere) Dal Premio Unico corrisposto di importo inferiore a Euro ,00 viene trattenuta una spesa fissa pari a Euro 30,00. Dal Premio Unico versato viene trattenuto un caricamento percentuale determinato applicando al Premio Unico al netto della Spesa fissa, l aliquota variabile in funzione dell importo del Premio riportata nella seguente tabella: l l La durata della polizza è regolamentata dall Art. 9 Limiti di età e Durata contrattuale delle Condizioni di Assicurazione. Importo del Premio Unico Caricamento % Da Euro ,00 fino a Euro ,99 3,50% Da Euro ,00 fino a Euro ,99 2,00% Da Euro ,00 fino a Euro ,99 1,00% Da Euro ,00 fino a Euro ,99 0,80% Da Euro ,00 fino a Euro ,00 0,50% Gli eredi legittimi e/o testamentari in quote uguali (Attenzione: barrando questa casella NON È POSSIBILE UTILIZZARE lo spazio sottostante Altro ) Altro (specificare indicando, in ciascuna riga, NOME, COGNOME, DATA DI NASCITA e INDIRIZZO dei beneficiari. in caso di designazione di più beneficiari, indicare i CRITERI DI RIPARTO (in percentuale) tra i beneficiari stessi). AVVERTENZA: in caso di mancata indicazione nominativa dei Beneficiari - corredata dai dati anagrafici - l impresa potrà incontrare, al decesso del Contraente/Assicurato, maggiori difficoltà nell identificazione e nella ricerca dei beneficiari. Specificare, qualora diverso dal Contraente/Assicurato, il NOME, COGNOME, DATA DI NASCITA e INDIRIZZO del Beneficiario delle prestazioni in caso di vita. Il Contraente/Assicurato con la sottoscrizione della presente Dichiarazione di Adesione-Proposta di Assicurazione sulla vita : dichiara - di aderire alla Convenzione Antonio Pastore Nuova Capitello 3176 ; - di essere a conoscenza che la presente Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita è parte integrante del Fascicolo Informativo; - di aver effettuato in data / / il versamento di Euro mediante bonifico bancario sul c/c intestato ad Associazione Antonio Pastore c/o la Banca Nazionale del lavoro codice IBAN IT55B ; - veritiere le informazioni rese nella presente Dichiarazione di Adesione - Proposta di Assicurazione sulla Vita, per cui, se ne assume la responsabilità, anche se scritte da altri. Prende atto che la presente DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA si intende automaticamente tradotta in polizza, quindi conclusa, dal momento in cui Aviva Vita S.p.A. ne avrà dato conferma scritta di validità (Certificato di Assicurazione) e comunque il trentesimo giorno successivo al pagamento del premio e che le prestazioni decorrono e sono efficaci dalle ore 24 del giorno in cui il Contraente avrà trasmesso alla Società Delegataria il relativo importo di premio. LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE/ASSICURATO 1. COPIA PER L IMPRESA AVVERTENZE Il presente modulo, debitamente compilato e sottoscritto, deve essere inviato a mezzo Raccomandata A.R.,ad ASSIDIR S.r.l. - Via Stoppani, MILANO

54 Convenzione Antonio Pastore Nuova Capitello n 3176 VFA una tantum Nuova Capitello VERSAMENTI FACOLTATIVI AGGIUNTIVI A PREMI UNICI UNA TANTUM DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA COGNOME E NOME 3176 Il sottoscritto Soggetto Incaricato dichiara di aver ricevuto dal Contraente/Assicurato alla data sottoindicata l importo del premio relativo al presente Contratto: importo di Euro Data Il Soggetto Incaricato Attenzione: nel caso di pagamento del premio con mezzi non direttamente indirizzati all Impresa, ovvero al Soggetto Incaricato nella sua qualità di intermediario dell Impresa, la prova dell avvenuto pagamento del premio all Impresa è rappresentata salvo buon fine dall indicazione dell importo pagato e dalla apposizione della firma del soggetto che provvede materialmente alla riscossione delle somme ed alla raccolta della presente DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA. Non è ammesso il pagamento del Premio in contanti. DIRITTO DI REVOCA E RECESSO Il Contraente/Assicurato può revocare la presente DICHIARAZIONE DI ADESIONE PROPOSTA DI ASSICURAZIONE SULLA VITA in qualsiasi momento, nel periodo antecedente la conclusione del contratto. L impresa, entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa alla revoca, rimborsa al Contraente/Assicurato l eventuale Premio versato. Il Contraente/Assicurato può inoltre recedere dal Contratto entro trenta giorni dalla data di conclusione dello stesso. Il diritto di recesso libera il Contraente/Assicurato e l Impresa da qualsiasi obbligazione futura derivante dal Contratto. L impresa entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione relativa al recesso, rimborsa al Contraente/Assicurato il Premio unico versato. DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE/ASSICURATO IL SOTTOSCRITTO CONTRAENTE/ASSICURATO DICHIARA DI AVER: ricevuto il documento contenente le informazioni chiave, redatto secondo il Regolamento EU nr. 1286/2014; ricevuto il Fascicolo Informativo redatto secondo le prescrizioni IVASS - contenente la Scheda Sintetica, la Nota Informativa, le Condizioni di Assicurazione comprensive dei Regolamenti delle Gestioni Interne Separate Previr, il Glossario, l Informativa sul trattamento dei dati personali e la presente Dichiarazione di Adesione Proposta di Assicurazione sulla Vita; ricevuto il Progetto esemplificativo personalizzato; ricevuto la comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli Intermediari sono tenuti nei confronti dei Contraenti; ricevuto il documento contenente i dati essenziali dell Intermediario e della sua attività, nonché le informazioni su potenziali situazioni di conflitto d interessi e sugli strumenti di tutela del Contraente; preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di aver letto e accettato quanto riportato in merito al DIRITTO DI REVOCA E RECESSO. preso conoscenza dei CONFLITTI DI INTERESSI contenuti al punto 18 della Nota Informativa; LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE/ASSICURATO DICHIARAZIONI AI FINI DI APPROVAZIONI SPECIFICHE Il Contraente/Assicurato dichiara di aver preso esatta conoscenza delle Condizioni di Assicurazione e di approvare specificamente - ai sensi e per gli effetti degli articoli del Codice Civile: 1341: Condizioni Generali di Contratto e 1342: Contratto concluso mediante moduli e formulari - i seguenti articoli e norme: Art. 4: Dichiarazioni del Contraente/Assicurato; Art. 5: Conclusione, Decorrenza ed Efficacia del Contratto; Art. 6: Revoca della Proposta; Art. 7: Diritto di recesso dal Contratto; Art. 16: Clausola di Rivalutazione; Art. 17: Riscatto Totale e Riscatto Parziale; Art. 19: Pagamento delle Prestazioni; Art. 23: Cessione, pegno e vincolo. LUOGO E DATA FIRMA DEL CONTRAENTE/ASSICURATO Nota (1): inserire la matricola dell Assicurato - non compilare se trattasi di Familiare. Mod ed. 07/ COPIA PER L IMPRESA

55 PAGINA LASCIATA VOLUTAMENTE BIANCA

56 Mod pdf - 07/2018 Linea di prodotti assicurativi in esclusiva per