Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti:

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1 AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., Gruppo AXA Offerta pubblica di sottoscrizione di DIGA prodotto finanziario di capitalizzazione Codice Prodotto DIG7 Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: Scheda sintetica Parte I - Informazioni sull investimento Parte II - Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento Parte III - Altre informazioni L Offerta di cui al presente Prospetto è stata depositata in CONSOB in data 23/11/2007 ed è valida dal 26/11/2007. Il Prospetto informativo è volto ad illustrare all investitore-contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto informativo devono essere consegnate all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione del modulo di proposta. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell investitorecontraente. Il Prospetto informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull'opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi. Data ultimo aggiornamento: 31 marzo 2008

2 La presente Scheda sintetica è stata depositata in CONSOB in data 31/3/2008 ed è valida dal 31/3/2008 SCHEDA SINTETICA Scheda sintetica relativa a DIGA, prodotto finanziario di capitalizzazione offerto da AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., Società di assicurazione del Gruppo AXA. La presente Scheda sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. LE CARATTERISTICHE DEL PRODOTTO Struttura Diga consente, mediante il versamento di un premio unico iniziale, integrabile con versamenti aggiuntivi facoltativi, ovvero mediante versamenti aggiuntivi programmati, di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata cui il contratto è collegato. La determinazione di tale rendimento avviene una volta l anno. Tale rendimento non può in ogni caso essere inferiore al rendimento minimo del 2,25% annuo, garantito per tutta la durata del contratto. L INVESTIMENTO FINANZIARIO Durata Durata: 15 anni Premio Il prodotto prevede il versamento di un premio unico alla stipula del contratto. Inoltre l investitore-contraente può effettuare il versamento di premi aggiuntivi in qualsiasi momento della durata contrattuale, ovvero programmare un piano di versamenti aggiuntivi. È possibile sospendere e riprendere il versamento dei premi in qualsiasi momento della durata contrattuale. Premio unico: minimo e Premi aggiuntivi: minimo e Premi aggiuntivi programmati: minimo e mensili/e annuali La Società preleva dal primo premio versato una spesa fissa di emissione, che pertanto non concorre a formare il capitale investito. Di seguito si riporta la scomposizione del premio unico versato, dei premi aggiuntivi e dei premi aggiuntivi programmati. Il premio unico è così scomposto: Premio e COMPONENTI DEL PREMIO VERSATO VALORE % A. Capitale investito 99,25% B. Costi di caricamento 0,00% C. Capitale nominale C = A + B 99,25% D. Spese di emissione 0,75% E. Premio versato E = C + D 100,00% pagina 1 di 4

3 I premi aggiuntivi e i premi aggiuntivi programmati sono così scomposti: Premio e COMPONENTI DEL PREMIO VERSATO VALORE % A. Capitale investito 100,00% B. Costi di caricamento 0,00% C. Capitale nominale C = A + B 100,00% D. Spese di emissione 0,00% E. Premio versato E = C + D 100,00% Il premio versato al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione previsti dal contratto rappresenta il capitale investito. Rivalutazione del capitale investito Il prodotto prevede la rivalutazione annuale dei premi versati al netto dei costi (capitale investito) determinata dalla somma: del tasso di rendimento minimo garantito pari al 2,25% annuo e; dell eccedenza del rendimento conseguito dalla gestione interna separata, al netto di una commissione variabile prelevata dalla Società come specificato nella successiva sezione Costi di gestione dell investimento finanziario della presente Scheda sintetica, rispetto a tale tasso minimo. Le rivalutazioni annuali sono attribuite a ciascuna ricorrenza annuale di polizza in funzione del rendimento della gestione separata determinato il secondo mese antecedente la ricorrenza annuale stessa. Le rivalutazioni operate si consolidano annualmente e sono definitivamente acquisite dal contratto. Gestione interna separata La gestione interna separata è denominata MPV12. La valuta di denominazione è l euro. La Gestione Separata MPV12 ha perseguito nel corso del 2007 una politica gestionale mirata a cogliere le migliori opportunità di investimento offerte dai mercati finanziari in coerenza con un profilo di rischio basso. La gestione finanziaria ha privilegiato l investimento in titoli di Stato italiani a tasso fisso e a tasso variabile. L ottimizzazione del profilo rischio-rendimento è stata conseguita anche con una mirata attività in titoli azionari europei ed in titoli obbligazionari non governativi a tasso fisso. Il rating medio di portafoglio della Gestione Separata MPV12 è pari ad A+ (Standard & Poor s). La politica di investimento adottata dalla gestione mira ad ottenere rendimenti superiori all inflazione, sia nel breve che nel lungo termine, e quindi il graduale incremento del capitale investito, offrendo in ogni caso una garanzia di rendimento minimo. Le scelte di investimento sono effettuate nel rispetto dei limiti previsti dalla normativa vigente. Garanzie Il contratto prevede il riconoscimento di un rendimento minimo garantito del 2,25% su base annua, riconosciuto per tutta la durata contrattuale. IL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO Rimborso del capitale alla scadenza Il capitale alla scadenza del contratto sarà determinato applicando al capitale investito il tasso di rendimento minimo garantito del 2,25% annuo e l eccedenza rispetto a tale minimo derivante dalla rivalutazione annua del capitale, ottenuta in funzione del rendimento della gestione interna separata cui il contratto è collegato. pagina 2 di 4

4 Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Il contratto riconosce la facoltà di riscattare il capitale maturato in qualsiasi momento della durata contrattuale. Il valore di riscatto è pari al capitale maturato al momento della richiesta di rimborso, diminuito di un costo fisso pari ad e 150. L investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Ogni operazione di riscatto parziale prevede un costo fisso pari ad e 50. L importo residuo del capitale non potrà comunque essere inferiore ad e In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall investitore-contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. Opzioni Non sono previste opzioni contrattuali. I COSTI DEL CONTRATTO Spese di emissione La Società per far fronte alle spese di emissione del contratto preleva un costo fisso di emissione pari a e 150,00 sul primo premio versato. Costi di caricamento Non previsti. Costi di gestione dell investimento finanziario I costi di gestione dell investimento finanziario prevedono una commissione annua applicata mediante prelievo sul rendimento della gestione interna separata, e variano in funzione dell importo del capitale rivalutato alla ricorrenza annuale precedente, diminuito degli eventuali riscatti parziali e aumentato dei versamenti effettuati nell anno stesso come indicato nella seguente tabella: Capitale Commissione Inferiore o uguale a e ,10% Superiore a e e inferiore o uguale a e ,00% Superiore a e e inferiore o uguale a e ,90% Superiore a e ,80% La Società, inoltre, preleva dai proventi della Gestione separata il compenso annuo dovuto ad Axa Investment Managers ed a Montepaschi Asset Management SGR, pari complessivamente allo 0,05% del patrimonio in gestione. Maggiori dettagli circa le modalità di calcolo sono contenuti nei contratti di gestione. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza Il contratto prevede i seguenti costi di riscatto: riscatto totale: costo fisso e 150; riscatto parziale: costo fisso e 50 per ogni operazione. pagina 3 di 4

5 Indicatore sintetico di costo annuo Per fornire un indicazione complessiva dei costi che gravano a vario titolo sul contratto viene di seguito riportato l indicatore sintetico Costo percentuale medio annuo. Il Costo percentuale medio annuo fornisce un indicazione di quanto si riduce ogni anno il potenziale rendimento del capitale investito per effetto dei costi diretti e indiretti sostenuti dall investitore-contraente. Il Costo percentuale medio annuo ha una valenza orientativa, in quanto calcolato su livelli prefissati di premio e durate investiti e su ipotesi di rendimento della gestione interna separata di seguito rappresentata. Il predetto indicatore non tiene conto degli eventuali costi di performance e dei costi di negoziazione degli strumenti finanziari gravanti sui fondi, in quanto elementi variabili dipendenti dall attività gestionale. Il Costo percentuale medio annuo è stato determinato sulla base di un ipotesi di tasso di rendimento degli attivi pari al 4,60% annuo ed al lordo dell imposizione fiscale. Premio unico e Premio unico e Durata Costo Percentuale Durata Costo Percentuale Medio Annuo Medio Annuo 1 2,68% 1 1,76% 2 1,90% 2 1,45% 5 1,44% 5 1,26% 10 1,28% 10 1,20% 15 1,20% 15 1,17% IL DIRITTO DI RIPENSAMENTO Revoca della proposta L investitore-contraente può revocare la proposta finché il contratto non è concluso dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. La Società entro trenta giorni dal ricevimento della stessa, provvede al rimborso del premio eventualmente già versato. Ai fini dell efficacia della revoca fa fede la data di ricevimento della raccomandata da parte della Società. Per maggiori precisazioni si rinvia alla Parte I, sez. D, par Recesso dal contratto L investitore-contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all investitore-contraente il premio versato. Per maggiori precisazioni si rinvia alla Parte I, sez. D, par In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESAASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTAALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. pagina 4 di 4

6 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB in data 31/3/2008 ed è valida dal 31/3/2008 PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO - INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. è stata autorizzata all esercizio delle Assicurazioni Vita e Capitalizzazioni, con decreto del Ministero dell Industria, del Commercio e dell Artigianato del 24/07/1974, pubblicato nella Gazzetta Ufficiale n. 208 del 08/08/1974 e appartiene al Gruppo AXA. Per ulteriori informazioni sulla Società e sul suo Gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1 del Prospetto Informativo. 2. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 7 del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO DI CAPITALIZZAZIONE 3. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 3.1 Caratteristiche del contratto. Diga consente, mediante il versamento di un premio unico, integrabile con versamenti aggiuntivi facoltativi, ovvero mediante versamenti aggiuntivi programmati, di costituire un capitale rivalutabile annualmente in funzione del rendimento ottenuto dalla gestione interna separata MPV12. La determinazione di tale rendimento avviene ad ogni ricorrenza annuale di polizza. Tale rendimento non può in ogni caso essere inferiore al rendimento minimo del 2,25% annuo, garantito per tutta la durata del contratto. 3.2 Durata del contratto. Diga ha una durata di 15 anni. L investitore-contraente può esercitare il diritto di riscatto in qualsiasi momento. 3.3 Versamento dei premi. Diga prevede il versamento di un premio unico alla stipula del contratto. Inoltre l investitore-contraente può effettuare il versamento di premi aggiuntivi in qualsiasi momento della durata contrattuale, ovvero programmare un piano di versamenti aggiuntivi di periodicità mensile o annuale Premio unico: minimo e Premi aggiuntivi: minimo e Premi aggiuntivi programmati: minimo e mensili/e annuali La Società preleva dal primo premio versato una spesa fissa di emissione, che pertanto non concorre a formare il capitale investito. pagina 1 di 12

7 Di seguito si riporta la scomposizione del premio unico versato, dei premi aggiuntivi e dei premi aggiuntivi programmati. Il premio unico è così scomposto: Premio e COMPONENTI DEL PREMIO VERSATO VALORE % A. Capitale investito 99,25% B. Costi di caricamento 0,00% C. Capitale nominale C = A + B 99,25% D. Spese di emissione 0,75% E. Premio versato E = C + D 100,00% I premi aggiuntivi e i premi aggiuntivi programmati sono così scomposti: Premio e COMPONENTI DEL PREMIO VERSATO VALORE % A. Capitale investito 100,00% B. Costi di caricamento 0,00% C. Capitale nominale C = A + B 100,00% D. Spese di emissione 0,00% E. Premio versato E = C + D 100,00% Il premio versato al netto dei costi di caricamento e delle spese di emissione previsti dal contratto rappresenta il capitale investito. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il prodotto prevede alla scadenza contrattuale il rimborso di un importo pari al capitale investito rivalutato annualmente in funzione del tasso di rendimento minimo garantito previsto e dell eccedenza rispetto a tale minimo determinata dal rendimento conseguito dalla gestione interna separata, al netto dei costi, di cui alla sezione C, par Si rinvia al par per le informazioni sulla gestione interna separata MPV12 cui è collegato il contratto. 4.1 Tasso di rendimento minimo garantito Il contratto prevede il riconoscimento di un rendimento minimo garantito del 2,25% su base annua, riconosciuto per tutta la durata contrattuale. 4.2 Rivalutazione periodica Il prodotto prevede la rivalutazione annuale dei premi versati al netto dei costi (capitale investito) determinata dalla somma: del tasso di rendimento minimo garantito pari al 2,25% annuo e; dell eccedenza del rendimento conseguito dalla gestione interna separata, al netto di una commissione variabile prelevata dalla Società come specificato nella successiva sezione C, par. 8.2 della presente Parte I, rispetto a tale tasso minimo. Le rivalutazioni annuali sono attribuite a ciascuna ricorrenza annuale di polizza in funzione del rendimento della gestione separata determinate il secondo mese antecedente la ricorrenza annuale stessa. Le rivalutazioni operate si consolidano annualmente e sono definitivamente acquisite dal contratto Informazioni sulla gestione interna separata L investimento finanziario è costituito dalla gestione interna separata: Gestione separata Gestione Speciale MPV12 pagina 2 di 12

8 Data di avvio attività Valuta di denominazione 23/07/2002 Euro Periodo di osservazione per la determinazione del rendimento annuo Composizione del patrimonio della gestione separata Il periodo di osservazione per la determinazione del rendimento è annuale. L anno preso a base per il calcolo del rendimento è costituito dai dodici mesi precedenti il secondo mese anteriore a quello della ricorrenza annuale del contratto. Investimento principale in titoli di stato italiani e dell Area Euro, nonchè obbligazioni corporate denominate in euro ed OICR di tipo obbligazionario. Investimento residuale in azioni e OICR di tipo azionario. Investimento residuale in Investimenti Alternativi. Il peso percentuale degli investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggetti del Gruppo AXA di appartenenza alla data del 31/12/2007 era pari a 0,26%. Il peso percentuale degli investimenti in strumenti finanziari o altri attivi emessi o gestiti da soggetti del Gruppo MPS alla data del 31/12/2007 era pari a 4,24%. Aree geografiche Investimento principale in attivi appartenenti all Area Euro. Categoria di emittenti Principalmente governativi, organismi sopranazionali e obbligazioni corporate con rating investment grade. Specifici fattori di rischio Duration - La componente obbligazionaria del portafoglio ha tendenzialmente una duration pari a 5 anni. Rating Investimento principale in obbligazioni con rating investment grade. Investimenti Alternativi Investimento residuale in quote di OICR aperti non armonizzati, fondi mobiliari chiusi non negoziati in un mercato regolamentato, fondi riservati e fondi speculativi. Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari - Le scelte di investimento vengono effettuate sulla base delle previsioni circa l evoluzione dei tassi di interesse considerando le opportunità di posizionamento sui diversi tratti della curva dei rendimenti, nonché sulla base dell analisi dell affidabilità degli emittenti, sempre nel rispetto della durata degli impegni delle passività e tenendo conto delle garanzie di rendimento minimo previste dal contratto. Gli attivi diversi dagli strumenti a reddito fisso vengono selezionati in base al potenziale contributo alla performance del portafoglio, sempre in una logica integrata attivo/passivo. La politica di investimento adottata dalla gestione mira ad ottenere rendimenti superiori all inflazione, sia nel breve che nel lungo termine, e quindi il graduale incremento del capipagina 3 di 12

9 tale investito, offrendo in ogni caso una garanzia di rendimento minimo. Le scelte di investimento sono effettuate nel rispetto dei limiti previsti dalla normativa vigente. La società di revisione La Società di revisione incaricata di certificare la gestione interna separata è la Mazars & Guérard S.p.A. Per la gestione degli attivi la Società si avvale dei servizi offerti da Axa Investment Managers e da Monte Paschi Asset Management SGR. B.2) INFORMAZIONI SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 5. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA Alla scadenza del contratto è previsto il pagamento ai beneficiari designati in polizza dall investitore-contraente di un importo pari ai premi versati, al netto delle spese fisse e degli eventuali riscatti parziali, rivalutati annualmente fino alla scadenza contrattuale. Le rivalutazioni di cui sopra sono determinate in funzione del rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata MPV12. E riconosciuto comunque un tasso minimo di interesse annuo pari al 2,25%. Le rivalutazioni operate, sia sulla base del rendimento minimo garantito che in funzione del maggior rendimento riconosciuto, si consolidano annualmente e sono definitivamente acquisite dal contratto. 6. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare il capitale maturato in qualsiasi momento della durata contrattuale. Il valore di riscatto è pari al capitale maturato al momento della richiesta di rimborso, diminuito di un costo fisso pari ad e 150. L investitore-contraente ha inoltre la facoltà di esercitare parzialmente il diritto di riscatto. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. Ogni operazione di riscatto parziale prevede un costo fisso pari ad e 50. L importo residuo del capitale non potrà comunque essere inferiore ad e I riscatti parziali diminuiscono il valore del capitale da liquidare. Si rinvia alla sez. D, par. 12 per le informazioni circa le modalità di esercizio del riscatto. Riscattando il contratto nel corso dei primi anni di durata, l investitore-contraente sopporta il rischio di ottenere un rimborso inferiore al capitale investito. 7. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste opzioni contrattuali. pagina 4 di 12

10 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 8. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO 8.1 Costi direttamente a carico dell investitore-contraente Spese fisse La Società, per far fronte alle spese di emissione del contratto, preleva sul primo versamento un costo fisso pari ad e Costi di caricamento Il contratto non prevede costi di caricamento Costi di rimborso del capitale prima della scadenza In caso di riscatto totale dall importo liquidato sarà trattenuto dalla Società un importo fisso di e 150. In caso di riscatto parziale dall importo liquidato, a fronte di ciascuna operazione, sarà trattenuto dalla Società un importo fisso di e Costi indirettamente a carico dell investitore-contraente I costi di gestione dell investimento finanziario prevedono una commissione annua applicata mediante prelievo sul rendimento della gestione interna separata, e variano in funzione dell importo del capitale rivalutato alla ricorrenza annuale precedente, diminuito degli eventuali riscatti parziali e aumentato dei versamenti effettuati nell anno stesso come indicato nella seguente tabella: Capitale Commissione Inferiore o uguale a e ,10% Superiore a e e inferiore o uguale a e ,00% Superiore a e e inferiore o uguale a e ,90% Superiore a e ,80% La Società, inoltre, preleva dai proventi della Gestione separata il compenso annuo dovuto ad Axa Investment Managers ed a Montepaschi Asset Management SGR, pari complessivamente allo 0,05% del patrimonio in gestione. Maggiori dettagli circa le modalità di calcolo sono contenuti nei contratti di gestione. 8.3 Altri costi Non sono previsti altri costi contrattuali. * * * Nella tabella di seguito riportata è data evidenza, per ciascuna delle componenti di costo in precedenza indicate, della quota parte percepita in media dai collocatori. pagina 5 di 12

11 Tipo costo Misura costo Parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione e % Costi sul rendimento finanziario Dall 1,10% allo 0,80% 55% 9. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Il prodotto non prevede agevolazioni finanziarie. 10. REGIME FISCALE I capitali percepiti nell esercizio di attività commerciali (corrisposti dalla Società al lordo degli oneri fiscali) concorrono alla formazione del reddito di impresa per la parte relativa alla differenza fra capitale percepito e premi versati. Negli altri casi i capitali corrisposti sono soggetti a ritenuta fiscale a titolo di imposta, in misura pari al 12,5% della differenza fra capitale percepito e ammontare dei premi pagati. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III del Prospetto. D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 11. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO 11.1 Modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto avviene esclusivamente tramite apposito modulo di proposta. Il versamento può avvenire con le seguenti modalità: per mezzo di bonifico bancario su conto corrente intestato alla Società; addebito sul c/c bancario, previa autorizzazione. Il contratto si perfeziona nel momento in cui l investitore-contraente riceve la comunicazione dell accettazione della proposta da parte della Società o, in assenza di tale comunicazione, il giorno in cui riceve il contratto sottoscritto dalla Società. In ogni caso il contratto si ritiene concluso il terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premio, sempre che, entro il suddetto termine, la Società non abbia comunicato per iscritto all investitore-contraente il rifiuto della proposta. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione C, par Modalità di revoca della proposta L investitore-contraente, ai sensi del D.Lgs 7 dicembre 2005, n.209, può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. La Società entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca, provvede al rimborso del premio. Ai fini dell efficacia della revoca fa fede la data di ricevimento della raccomandata da parte della Società. pagina 6 di 12

12 11.3 Diritto di recesso del contratto L investitore-contraente, ai sensi del D.Lgs 7 dicembre 2005, n.209, può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. Via Aldo Fabrizi, Roma. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all investitore-contraente il premio versato. 12. MODALITÀ DI RIMBORSO/RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO L investitore-contraente, può richiedere il rimborso del capitale, anche in misura parziale, presentando alla Società apposita richiesta scritta. La richiesta deve essere accompagnata dai documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento (originale di polizza ed eventuali appendici). I valori di riscatto possono risultare inferiori ai premi versati. Per ulteriori informazioni è possibile contattare il Servizio Clienti della Società (AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., Via Aldo Fabrizi, 9 Roma 00128; info@axa-mpsvita.it; telefono ; fax ). Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte III, Sezione B, par. 5. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 13. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 14. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto ed i documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 15. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI La Società si impegna a consegnare in fase precontrattuale, su richiesta dell investitore-contraente, l ultimo rendiconto annuale della gestione interna separata e l ultimo prospetto riportante la composizione della gestione stessa, disponibili anche sul sito internet della Società ( L impresa ai sensi della normativa vigente è tenuta a comunicare annualmente entro il mese di febbraio, agli investitori-contraenti, la Parte II del presente Prospetto, contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento relativi alla gestione interna separata che determina la rivalutazione periodica del capitale investito. L impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli investitori-contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto per effetto di modifiche alle condizioni di contratto o alla normativa applicabile al contratto. Il Prospetto aggiornato, il rendiconto annuale e il prospetto annuale della composizione della gestione interna pagina 7 di 12

13 separata sono disponibili sul sito internet della Società ( e possono essere acquisiti su supporto duraturo. * * * La Società è tenuta a consegnare all investitore-contraente, prima della data di conclusione del contratto, un progetto esemplificativo delle prestazioni in forma personalizzata, illustrante lo sviluppo dei premi, il valore di rimborso a scadenza nonché i valori di riduzione e di riscatto, al netto dei costi, determinati in base alle condizioni di contratto sottoscritte ed in conformità alla metodologia di calcolo prevista dall ISVAP. 16. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARI- MENTI, INFORMAZIONI O INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali informazioni, richieste di chiarimenti, invio di documentazione o reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto, tramite lettera raccomandata a: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. Servizio Clienti Via Aldo Fabrizi, 9 Roma Italia fax: info@axa-mpsvita.it sito internet: Per questioni inerenti al contratto: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP Servizio Tutela degli Utenti Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa: Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi alla CONSOB Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A., con sede legale in Via Aldo Fabrizi, Roma, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Il rappresentante legale L Amministratore Delegato Frederic de Courtois pagina 8 di 12

14 APPENDICE A GLOSSARIO Appendice Documento che forma parte integrante del contratto e che viene emesso unitamente o in seguito a questo per modificarne alcuni aspetti in ogni caso concordati tra la società e l investitore-contraente. Beneficiario Persona fisica o giuridica designata in polizza dall investitore-contraente che può coincidere o no con l investitore-contraente stesso e che riceve la prestazione prevista dal contratto a scadenza. Capitale investito L importo pari ai premi versati al netto dei costi previsti dal contratto. Capitale maturato L importo derivante dalle rivalutazioni di volta in volta riconosciute al capitale investito alle ricorrenze previste dal contratto. Caricamenti Parte del premio versato dall investitore-contraente destinata a coprire i costi commerciali e amministrativi della Società. Composizione della gestione separata Informazione sulle principali tipologie di strumenti finanziari o altri attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata. Consolidamento Meccanismo in base al quale il rendimento del contratto derivante dalla rivalutazione periodica (annualmente, mensilmente, ecc.), viene definitivamente acquisito. Ne consegue che dal consolidamento le prestazioni del contratto possono solo aumentare. Conflitto di interessi Insieme di tutte quelle situazioni in cui l interesse della società può collidere con quello dell investitore-contraente. Costi (o spese) Oneri a carico dell investitore-contraente gravanti sui premi versati o, laddove previsto dal contratto, sulle risorse finanziarie gestite dalla società. Costo percentuale medio annuo Indicatore sintetico di quanto si riduce ogni anno, per effetto dei costi prelevati dai premi ed eventualmente dalle risorse gestite dalla società, il potenziale tasso di rendimento del contratto rispetto a quello di un ipotetica operazione non gravata da costi. Estratto conto annuale Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il valore della prestazione maturata, i premi versati e quelli in arretrato e il valore di riscatto maturato. Per i contratti con prestazioni collegate a gestioni separate, il riepilogo compagina 9 di 12

15 prende inoltre il tasso di rendimento finanziario realizzato dalla gestione separata, l aliquota di retrocessione riconosciuta e il tasso di rendimento retrocesso con l evidenza di eventuali rendimenti minimi trattenuti. Per i contratti con forme di partecipazione agli utili diverse, il riepilogo comprende gli utili attribuiti alla polizza. Gestione interna separata (o speciale) Fondo appositamente creato dalla società di assicurazione e gestito separatamente rispetto al complesso delle attività, in cui confluiscono i premi al netto dei costi versati dai contraenti che hanno sottoscritto polizze rivalutabili. Dal rendimento ottenuto dalla gestione separata e dall aliquota di retrocessione deriva la rivalutazione da attribuire alle prestazioni assicurate. Perfezionamento del contratto Momento in cui avviene il pagamento del premio pattuito. Periodo di osservazione Periodo di riferimento, solitamente pari a dodici mesi, in base al quale viene determinato il rendimento finanziario della gestione separata. Premio aggiuntivo Importo che l investitore-contraente ha facoltà di versare per integrare il piano dei versamenti previsto dal contratto. Premio unico Importo che l investitore-contraente corrisponde in soluzione unica alla società al momento della conclusione del contratto. Premio unico ricorrente Importo che l investitore-contraente corrisponde, secondo la periodicità prevista nel contratto e che concorre a definire, una quota di prestazione. Prospetto annuale della composizione della gestione separata Riepilogo aggiornato annualmente dei dati sulla composizione degli strumenti finanziari e degli attivi in cui è investito il patrimonio della gestione separata. Regolamento della gestione separata L insieme delle norme, riportate nelle condizioni contrattuali, che regolano la gestione separata. Rendiconto annuale della gestione separata Riepilogo aggiornato annualmente dei dati relativi al rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata e all aliquota di retrocessione di tale rendimento attribuita dalla società al contratto. Rendimento Risultato finanziario della gestione separata nel periodo di osservazione previsto dal regolamento della gestione stessa. Rendimento minimo garantito Rendimento finanziario annuo composto, che la società di assicurazione garantisce alle prestazioni assicurate. Può essere già conteggiato nel calcolo delle prestazioni assicurate iniziali oppure riconosciuto anno per anno tenendo conto del rendimento finanziario conseguito dalla gestione separata. pagina 10 di 12

16 Riscatto Facoltà dell investitore-contraente di porre fine anticipatamente al contratto, richiedendo la liquidazione del valore maturato risultante al momento della richiesta e determinato in base alle condizioni contrattuali. Riscatto parziale Facoltà dell investitore-contraente di riscuotere anticipatamente una parte del valore di riscatto maturato sulla polizza alla data della richiesta. Rivalutazione Maggiorazione delle prestazioni contrattuali attraverso la retrocessione di una percentuale del rendimento della gestione separata secondo la periodicità (annuale, mensile, ecc.) stabilita dalle condizioni contrattuali. Società Società autorizzata all esercizio dell attività assicurativa, definita alternativamente anche compagnia o impresa di assicurazione, con la quale l investitore-contraente stipula il contratto. Società di revisione Società diversa dalla società di assicurazione, prescelta nell ambito di un apposito albo cui tali società possono essere iscritte soltanto se godono di determinati requisiti, che controlla e certifica i risultati della gestione separata. AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESAASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTAALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. pagina 11 di 12

17 PAGINA BIANCA PER ESIGENZE TIPOGRAFICHE pagina 12 di 12

18 La presente Parte II è stata depositata in CONSOB in data 31/3/2008 ed è valida dal 31/3/2008 PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA DATI STORICI DI RENDIMENTO DELLA GESTIONE INTERNA SEPARATA Gestione interna separata MPV12 Anno Rendimento realizzato Rendimento riconosciuto Rendimento medio dei titoli Inflazione dalla gestione separata agli investitori-contraenti di Stato e delle obbligazioni ,39% 2,25% 3,73% 2,50% ,50% 2,35% 3,59% 2,00% ,25% 2,25% 3,16% 1,70% ,63% 2,48% 3,86% 2,00% ,44% 3,29% 4,41% 1,71% Data di inizio operatività: 23/07/2002 Periodo previsto di durata: illimitato Patrimonio netto della gestione risultante dal rendiconto annuale al 31/12/2007: euro ,00. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESAASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTAALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. pagina 1 di 1

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20 AXA MPS ASSICURAZIONI VITA BANCA Sportello COD. PRODOTTO PAG. 1 di 1 APPENDICE B: MODULO DI PROPOSTA DI CONTRATTO DI CAPITALIZZAZIONE COD. ID. MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante: addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente; bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società, presso la Banca Monte dei Paschi di Siena, Filiale di Roma Ag. 45. Si applica la valuta equivalente al terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premio. CONSEGNA DEL PROSPETTO INFORMATIVO Dichiaro di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta, la Scheda sintetica e la Parte I e II del Prospetto informativo relativi al prodotto, unitamente alle condizioni contrattuali che lo regolano. La Parte III del prospetto e il regolamento della gestione interna separata mi saranno consegnate gratuitamente su mia richiesta. L Investitore/Contraente CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA DELLA PROPOSTA Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, l Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, ROMA. La conclusione del contratto si considera avvenuta il giorno di decorrenza indicato in proposta a condizione che sia stata pagata la prima rata di premio. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa all investitore-contraente il premio da questi eventualmente corrisposto. Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, la proposta di assicurazione sulla vita è revocabile, prima che il contratto sia concluso, mediante comunicazione alla Società nei modi previsti per l esercizio del diritto di recesso, ovvero tramite l agenzia o filiale presso la quale è stata sottoscritta. CONSENSO ESPRESSO AL TRATTAMENTO ASSICURATIVO DEI DATI PERSONALI GENERALI E SENSIBILI Preso atto dell informativa riportata nel retro del presente documento acconsento, ai sensi di quanto previsto agli artt. 23, 24, 26, 27, 42, 43, 44 e 45, del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196, al trattamento e alla comunicazione dei miei dati personali ad opera dei soggetti indicati nella predetta informativa e con le modalità specificamente previste dall informativa stessa. In particolare acconsento a che i miei dati personali vengano trasferiti presso AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. con la quale verrà concluso il contratto relativo alla presente proposta. Data L Investitore-Contraente Inoltre acconsento al trattamento dei miei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali, come indicato nella predetta informativa. Data UFFICIO ENTRATE ROMA 1 S.p.A. L Investitore-Contraente AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESA ASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTA ALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. MOD. AXV DG - 03/2008 COPIA PER AXA MPS ASSICURAZIONI VITA

21 AXA MPS ASSICURAZIONI VITA BANCA Sportello COD. PRODOTTO PAG. 1 di 1 APPENDICE B: MODULO DI PROPOSTA DI CONTRATTO DI CAPITALIZZAZIONE COD. ID. MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante: addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente; bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società, presso la Banca Monte dei Paschi di Siena, Filiale di Roma Ag. 45. Si applica la valuta equivalente al terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premio. CONSEGNA DEL PROSPETTO INFORMATIVO Dichiaro di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta, la Scheda sintetica e la Parte I e II del Prospetto informativo relativi al prodotto, unitamente alle condizioni contrattuali che lo regolano. La Parte III del prospetto e il regolamento della gestione interna separata mi saranno consegnate gratuitamente su mia richiesta. L Investitore/Contraente CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA DELLA PROPOSTA Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, l Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, ROMA. La conclusione del contratto si considera avvenuta il giorno di decorrenza indicato in proposta a condizione che sia stata pagata la prima rata di premio. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa all investitore-contraente il premio da questi eventualmente corrisposto. Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, la proposta di assicurazione sulla vita è revocabile, prima che il contratto sia concluso, mediante comunicazione alla Società nei modi previsti per l esercizio del diritto di recesso, ovvero tramite l agenzia o filiale presso la quale è stata sottoscritta. CONSENSO ESPRESSO AL TRATTAMENTO ASSICURATIVO DEI DATI PERSONALI GENERALI E SENSIBILI Preso atto dell informativa riportata nel retro del presente documento acconsento, ai sensi di quanto previsto agli artt. 23, 24, 26, 27, 42, 43, 44 e 45, del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196, al trattamento e alla comunicazione dei miei dati personali ad opera dei soggetti indicati nella predetta informativa e con le modalità specificamente previste dall informativa stessa. In particolare acconsento a che i miei dati personali vengano trasferiti presso AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. con la quale verrà concluso il contratto relativo alla presente proposta. Data L Investitore-Contraente Inoltre acconsento al trattamento dei miei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali, come indicato nella predetta informativa. Data UFFICIO ENTRATE ROMA 1 S.p.A. L Investitore-Contraente AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESA ASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTA ALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. MOD. AXV DG - 03/2008 COPIA PER LA FILIALE

22 AXA MPS ASSICURAZIONI VITA BANCA Sportello COD. PRODOTTO PAG. 1 di 1 APPENDICE B: MODULO DI PROPOSTA DI CONTRATTO DI CAPITALIZZAZIONE COD. ID. MODALITÀ DI PAGAMENTO DEL PREMIO Il pagamento dei premi può essere effettuato mediante: addebito su c/c bancario, previa autorizzazione del titolare del conto corrente; bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società, presso la Banca Monte dei Paschi di Siena, Filiale di Roma Ag. 45. Si applica la valuta equivalente al terzo giorno lavorativo successivo alla data di pagamento del premio. CONSEGNA DEL PROSPETTO INFORMATIVO Dichiaro di aver ricevuto, prima della sottoscrizione del modulo di proposta, la Scheda sintetica e la Parte I e II del Prospetto informativo relativi al prodotto, unitamente alle condizioni contrattuali che lo regolano. La Parte III del prospetto e il regolamento della gestione interna separata mi saranno consegnate gratuitamente su mia richiesta. L Investitore/Contraente CLAUSOLA DI RECESSO - REVOCABILITA DELLA PROPOSTA Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, l Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, contenente gli elementi identificativi del contratto, indirizzata al seguente recapito: AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. - Via Aldo Fabrizi, ROMA. La conclusione del contratto si considera avvenuta il giorno di decorrenza indicato in proposta a condizione che sia stata pagata la prima rata di premio. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale di invio. Entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso, la Società rimborsa all investitore-contraente il premio da questi eventualmente corrisposto. Ai sensi del D. Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, la proposta di assicurazione sulla vita è revocabile, prima che il contratto sia concluso, mediante comunicazione alla Società nei modi previsti per l esercizio del diritto di recesso, ovvero tramite l agenzia o filiale presso la quale è stata sottoscritta. CONSENSO ESPRESSO AL TRATTAMENTO ASSICURATIVO DEI DATI PERSONALI GENERALI E SENSIBILI Preso atto dell informativa riportata nel retro del presente documento acconsento, ai sensi di quanto previsto agli artt. 23, 24, 26, 27, 42, 43, 44 e 45, del Decreto Legislativo 30 giugno 2003, n. 196, al trattamento e alla comunicazione dei miei dati personali ad opera dei soggetti indicati nella predetta informativa e con le modalità specificamente previste dall informativa stessa. In particolare acconsento a che i miei dati personali vengano trasferiti presso AXA MPS Assicurazioni Vita S.p.A. con la quale verrà concluso il contratto relativo alla presente proposta. Data L Investitore-Contraente Inoltre acconsento al trattamento dei miei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali, come indicato nella predetta informativa. Data UFFICIO ENTRATE ROMA 1 S.p.A. L Investitore-Contraente AXA MPS ASSICURAZIONI VITA S.P.A. - SEDE E DIREZIONE GENERALE: VIA ALDO FABRIZI, ROMA - ITALIA - TEL.: FAX: SITO INTERNET: INFO@AXA-MPSVITA.IT - CAPITALE SOCIALE E I.V. - CODICE FISCALE E NUMERO ISCRIZIONE AL REGISTRO DELLE IMPRESE DI ROMA: PARTITAIVA: AUTORIZZATAALL ESERCIZIO DELLE ASSICURAZIONI CON DECRETO DELMINISTERO DELL INDUSTRIA, DELCOMMERCIO E DELL ARTIGIANATO DEL 24/7/1974 (G.U. 8/8/1974 N. 208) - LA SOCIETÀ È UN IMPRESA ASSICURATIVA DEL GRUPPO AXA, SOGGETTA ALL ATTIVITÀ DI DIREZIONE E COORDINAMENTO DI AXA S.A. MOD. AXV DG - 03/2008 COPIA PER IL CLIENTE

23 INFORMATIVA E CONSENSO AI SENSI DELL ARTICOLO 13 DEL D.LGS. 196/2003 ( CODICE ) In applicazione della normativa sulla privacy, La informiamo sull uso dei Suoi dati personali e sui Suoi diritti (1). TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER FINALITÀ ASSICURATIVE (2) Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti (3) e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge (4) - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili (5) strettamente inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati, il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela (6), é ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. catena assicurativa (7). Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all interno della catena assicurativa effettuati dai precedenti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI PER RICERCHE DI MERCATO E/O FINALITÀ PROMOZIONALI Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi (8). Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati apponendo la Sua firma nella proposta di assicurazione. MODALITÀ DI USO DEI DATI PERSONALI I dati sono trattati (9) dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati - in ltalia o all estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa (10); lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. DIRITTI DELL INTERESSATO Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento (11). Per l esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati. Lei può rivolgersi all Unità Internal Auditing - AXA MPS Assicurazioni Vita SpA - Via Aldo Fabrizi 9, Roma. Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso apponendo la Sua firma nella proposta di assicurazione. NOTE 1) Come previsto dall art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2) La finalità assicurativa richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione: coassicurazione: prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3) Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del seriore assicurativo (v. nota 7, quarto trattino); altri soggetti pubblici (v. nota 7, quinto trattino). 4) Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio. 5) Cioè dati di cui all art. 4, comma 1, lett. d). del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6) Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7) Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: - assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione: banche, società di gestione del risparmio, Sim; legali; periti (indicati nell invito); - società di servizi per il quietanzamenio; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri (indicate nell invito), tra cui centrale operativa di assistenza (indicata nel contratto), società di consulenza per tutela giudiziaria (indicata nel contratto), clinica convenzionata (scelta dall interessato); società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; società di recupero crediti (v. tuttavia anche nota 10); - società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); - organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo; - lsvap, Ministero dell lndustria, del commercio e dell Artigianato, CONSAP, UCl, commissione di vigilanza sui fondi pensione, Ministero del Lavoro e della Previdenza Sociale ed altre banche dati nei confronti delle quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. 8) I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti, assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, Sim. 9) Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizza, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; é invece esclusa l operazione di diffusione di dati. 10) Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgano le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti titolari di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. catena assicurativa con funzione organizzativa (v. nota 7, secondo trattino). 11) Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l integrazione occorre vantare un interesse. L opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l opposizione presuppone un motivo legittimo. L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa.