INFORMATIVA AL PUBBLICO (ex Circolare Banca d Italia 285/2013 Titolo IV Capitolo I - SEZ. VII)

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1 INFORMATIVA AL PUBBLICO (ex Circolare Banca d Italia 285/2013 Titolo IV Capitolo I - SEZ. VII) Premessa. Il presente documento contiene l informativa al pubblico richiesta dalle disposizioni in materia di governo societario di cui al Titolo IV, Capitolo I, Sezione VII della Circolare Banca d Italia 285/2013 (di seguito, anche la Circolare ) e, secondo quanto previsto dalle suddette disposizioni, viene pubblicato da Banca Intermobiliare di Investimenti e Gestioni S.p.A. (di seguito anche BIM o la Banca ) sul sito web della Banca (/corporate governance), ove saranno altresì resi disponibili gli eventuali futuri aggiornamenti dell informativa in questione. 1. Linee generali degli assetti organizzativi e di governo societario adottati in attuazione delle disposizioni della Circolare. BIM, appartenente al Gruppo Veneto Banca e soggetta all attività di Veneto Banca S.p.A. con sede legale in Montebelluna (TV), Piazza G.B. dall Armi 1- ha adottato il modello di governo societario c.d. tradizionale articolato in Consiglio di Amministrazione e Collegio Sindacale. Il predetto modello è stato ritenuto il più idoneo ad assicurare la migliore efficienza della gestione avuto riguardo alle dimensioni della Banca ed al grado di complessità operativa ed organizzativa della stessa. Il Consiglio di Amministrazione è l organo di supervisione strategica, nel quale si concentrano le funzioni di indirizzo e/o di supervisione della gestione sociale. Ai sensi del vigente Statuto sociale, oltre alle attribuzioni non delegabili a norma di legge, sono fra l altro riservate alla esclusiva competenza del Consiglio di Amministrazione le decisioni concernenti: a) tutti i compiti che il Consiglio di Amministrazione svolge ai sensi della Circolare Banca

2 d Italia n. 285 del 17 dicembre 2013 e successive modifiche ed integrazioni, Parte prima (Titolo IV, Capitolo 1, Sezione III, paragrafo 2.2., lettere b e c; Titolo IV, Capitolo 2, Sezione II, paragrafo 2) ed ai sensi della Circolare Banca d Italia n. 263 del 27 dicembre 2006, Titolo V, Capitolo 7, Sezione II, Paragrafo 2; b) la supervisione strategica consistente nella determinazione degli indirizzi e degli obiettivi aziendali strategici e nella verifica della loro attuazione; c) le decisioni concernenti le linee e le operazioni strategiche ed i piani industriali e finanziari; d) l'esame e l'approvazione delle operazioni aventi un significativo rilievo strategico, economico, patrimoniale e finanziario; e) l assunzione e la cessione di partecipazioni strategiche; f) la determinazione dell'assetto organizzativo generale nonché l'eventuale costituzione di Comitati interni agli organi aziendali con funzioni consultive o di coordinamento; g) la e la revoca del Direttore Generale e dei dirigenti ed il conferimento dei relativi poteri; h) la designazione degli Amministratori e dei Sindaci delle Società partecipate; i) le strategie di sviluppo territoriale; j) l acquisto e la cessione di immobili; k) l approvazione e la modifica della normativa di carattere generale riguardante i rapporti di lavoro; l) L approvazione e la modifica dei principali regolamenti interni; m) la del responsabile delle funzioni di revisione interna e di controllo di conformità, previo parere del Collegio Sindacale. Al Consiglio di Amministrazione sono inoltre attribuite, in via esclusiva e nel rispetto dell art Codice Civile, le deliberazioni concernenti: a) la riduzione del capitale sociale in caso di recesso di socio; b) l adeguamento dello statuto alle disposizioni normative; c) la fusione per incorporazione di una società interamente posseduta o partecipata in

3 misura almeno pari al 90 per cento del suo capitale, nel rispetto delle previsioni di cui agli articoli 2505 e 2505-bis Codice Civile. Il Regolamento sul funzionamento del Consiglio di Amministrazione dispone, tra l altro, quanto segue: - spettano al Consiglio di Amministrazione e non possono formare oggetto di delega le competenze attribuite in via esclusiva all organo con funzione di supervisione strategica dalle vigenti Disposizioni emanate dalla Banca d Italia in materia di compiti e poteri degli organi sociali (Circolare 285/2013 e successivi aggiornamenti); - le competenze del Consiglio di Amministrazione in materia di sistema dei controlli interni, di governo ed organizzazione del sistema informativo e di continuità operativa sono stabilite dalle applicabili disposizioni della Banca d Italia tempo per tempo vigenti - nonchè dalla relativa normativa interna recepita od approvata dallo stesso Consiglio di Amministrazione. Il Consiglio di Amministrazione non ha to tra i suoi componenti un Comitato Esecutivo. Il Consiglio di Amministrazione ha to alla carica di Presidente del Consiglio di Amministrazione il Dott. Maurizio Lauri, attribuendo allo stesso tutti i poteri e le facoltà previsti dal vigente statuto sociale, potendo questi, in particolare: - esercitare un potere di impulso e di vigilanza sull operato del Consiglio di Amministrazione nell ambito di quei poteri fiduciari che ne fanno il garante, nei confronti di tutti gli azionisti, della legalità e della trasparenza dell attività sociale; - intrattenere relazioni con gli organi istituzionali e con le Autorità; - emettere comunicati al Mercato riguardanti informazioni price sensitive e non price sensitive, congiuntamente con il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari (dirigente preposto), qualora il comunicato contenga informazioni contabili, e con il supporto dell unità studi, ricerche e investor relations; - intrattene le relazioni esterne e i rapporti con i media. Il Consiglio di Amministrazione ha to alla carica di Vice Presidente del Consiglio di

4 Amministrazione il Dott. Giampaolo Provaggi, con tutti i poteri e le facoltà vicarie previste dal vigente statuto sociale. Il Consiglio di Amministrazione ha delegato all Amministratore, Dott. Giorgio Girelli, le seguenti attribuzioni: Elaborare e sottoporre al Consiglio di Amministrazione per la relativa delibera la proposta di Piano Industriale della Banca; Dare impulso alle indicazioni strategiche e alle deliberazioni del Consiglio di Amministrazione, assicurando che le stesse si svolgano nel rispetto degli indirizzi stabiliti; Sottoporre al Consiglio di Amministrazione la proposta di progetto di bilancio consolidato, le situazioni infra annuali e la proposta di budget annuale, documentazione predisposta su proposta del Direttore Generale; Proporre al Consiglio di Amministrazione l approvazione del budget annuale delle spese del personale e delle relative politiche di remunerazione, assicurando la coerenza con le strategie approvate nel piano industriale; Assicurare, in adempimento alle indicazioni ed alle direttive del Consiglio di Amministrazione: al Consiglio di Amministrazione, o agli organi da esso delegati, piena conoscenza e governabilità dei fatti aziendali, definendo efficaci procedure e flussi informativi; la coerenza dell assetto organizzativo rispetto ad obiettivi e strategie della Banca; l esistenza di efficaci canali di comunicazione, al fine di garantire che il personale delle unità organizzative della Banca sia a conoscenza delle politiche e delle procedure relative ai propri compiti e responsabilità e, in tale ambito, individuare e ridurre al minimo le aree di potenziale conflitto di interesse; politiche di gestione della liquidità aziendale e del banking book coerenti con i limiti di rischio statuiti nel regolamento dell attività finanziaria; l adozione e la piena disponibilità di un efficace sistema informativo, completo e affidabile, adeguato alle esigenze funzionali ed operative della Banca; la predisposizione e l aggiornamento dei regolamenti interni e la formalizzazione dei

5 processi aziendali, al fine di garantire efficienza e correttezza nella gestione della Banca, in coerenza con i compiti e le responsabilità delle unità organizzative preposte all esecuzione delle attività, così come definite nel funzionigramma aziendale; la funzionalità del sistema dei controlli interni e l adozione di idonee e tempestive misure correttive in caso di carenze o anomalie segnalate dalle funzioni aziendali competenti; listini dei servizi bancari e dei servizi di investimento coerenti con la strategia commerciale della Banca nell ottica dell economicità della gestione e nel rispetto della normativa applicabile. Verificare l adeguatezza dei mezzi patrimoniali e finanziari della società secondo quanto previsto dalle norme di riferimento Potendo proporre al Consiglio di Amministrazione proposte di delibere, predisposte con il supporto del Direttore Generale: in tema di acquisto, vendita, concessione di ipoteca e locazione ultra novennale di immobili; in tema di acquisto, vendita e affitto di azienda o rami di azienda; in tema di assunzione e dismissione di partecipazioni di controllo e di operazioni sul capitale delle società controllate; relative alle strategie di gestione delle società controllate; in tema di assunzione e dismissione di partecipazioni non di controllo e di operazioni sul capitale delle società non controllate. La Banca ha to un Direttore Generale che - ai sensi dell art. 16 dello Statuto sociale svolge i seguenti incarichi: - è il capo del personale con potere di proposta in materia di assunzioni, di promozione e di revoca e di sospendere provvisoriamente qualunque dipendente; - prende parte, con voto consultivo, alle adunanze del Consiglio di Amministrazione; - dà esecuzione alle deliberazioni del Consiglio di Amministrazione; - assicura che le politiche aziendali e le procedure siano tempestivamente comunicate a

6 tutto il personale; - sovraintende al funzionamento della Banca, allo svolgimento delle operazioni e dei servizi, secondo le direttive del Consiglio di Amministrazione; - avvia autonomamente le azioni giudiziarie che appaiono opportune per assicurare il recupero dei crediti. - Ai sensi dell art dello Statuto sociale, il Direttore Generale ha la rappresentanza della Banca per tutti gli atti e nei limiti dei poteri determinati con delibera del Consiglio di Amministrazione. Il Collegio Sindacale (Organo con funzioni di controllo) svolge le attività ad esso attribuite dall ordinamento, è parte integrante del complessivo sistema di controlli interni ed a tale riguardo svolge le funzioni definite dalla Banca d Italia con le apposite disposizioni tempo per tempo vigenti. Oltre a quanto sopra ed in conformità con la best practice indicata dalla Banca d Italia, al Collegio Sindacale sono state attribuite le funzioni di Organismo di Vigilanza, ai sensi del d. Lgs. 231/2001, in materia di responsabilità amministrativa degli enti. Si segnala che - nell ambito del processo di integrazione nel Gruppo Veneto Banca e della conseguente definizione da parte della Capogruppo di un sistema di controlli interni unitario ed integrato - il Consiglio di Amministrazione di BIM ha deliberato di accentrare presso la medesima Capogruppo le Funzioni Aziendali di controllo di secondo livello (Compliance, Antiriciclaggio, Risk management) e di terzo livello (Internal audit). A garanzia di una autonoma capacità di controllo, in BIM sono stati ti i Referenti interni delle Funzioni di Controllo esternalizzate alla Capogruppo con caratteristiche e compiti definiti dal Regolamento del referente delle funzioni aziendali di controllo esternalizzate all interno del gruppo bancario in vigore dal 1 luglio L incarico di revisione legale dei conti ai sensi del d.lgs. 39/2010 e del d.lgs. 58/1998 per gli esercizi dal 2012 al 2020 è conferito a Pricewaterhousecoopers S.p.A., con sede legale ed amministrativa in Milano, Via Monte Rosa n. 91 ed iscritta all Albo speciale delle Società di Revisione di cui all articolo 161 del TUF.

7 2. Categoria in cui è collocata la Banca, ai sensi delle Disposizioni Banca d Italia in materia di governo societario. Ai fini dell applicazione delle disposizioni in materia di governo societario di cui al Titolo IV, Cap. 1, della Circolare Banca d Italia 285/2013, BIM in quanto emitttente quotato sul Mercato Telematico Azionario italiano si qualifica come banca di maggiore dimensione o complessità operativa. 3. Informazioni concernti gli organi collegiali di BIM L Assemblea degli Azionisti di BIM del 18 ottobre 2016 ha determinato in 9 il numero dei componenti del Consiglio di Amministrazione in carica per gli esercizi 2016, 2017 e 2018, pertanto, sino alla data dell assemblea che sarà convocata per approvare il bilancio al 31 dicembre 2018, nei limiti fissati nelle linee applicative della Sez. IV della Circolare. L Assemblea degli Azionisti di BIM del 5 aprile 2016 ha to il Collegio Sindacale in carica per gli esercizi 2016, 2017 e 2018, pertanto, sino alla data dell assemblea che sarà convocata per approvare il bilancio al 31 dicembre 2018, nei limiti fissati nelle linee applicative della Sez. IV della Circolare. Per le ulteriori informazioni sui componenti degli organi collegiali in carica, si fa rinvio alle tabelle di seguito riportate.

8 Consiglio di Amministrazione Esponente Aziendale Dati anagrafici Codice Fiscale Assemblea di Lista Genere Qualifica Carica Numero Incarichi in altre società Maurizio Lauri Giampaolo Provaggi Giorgio Girelli Daniela Toscani Maria Alessandra Zunino De Pignier Annamaria Chiodaroli Simona Heidempergher Michele Odello 16/08/1962 LRAMRZ62M16H501I 18/04/2016 Maggioranza M Non esecutivo Presidente 7 18/08/1962 PRVGPL62M18E632C 18/04/2016 Maggioranza M Indipendente Vice Presidente 13 26/07/1959 GRLGGN59L26F205G 18/04/2016 Maggioranza M Esecutivo Consigliere delegato 12/09/1963 TSCDNL63P52F704D 18/04/2016 Maggioranza F Indipendente 2 01/05/1952 ZNNMLS52E41H501I 18/04/2016 Maggioranza F Non esecutivo 3 22/12/1946 CHDNMR46T62H350X 18/04/2016 Maggioranza F Indipendente 1 01/11/1968 HDMSMN68S41F205T 18/04/2016 Maggioranza F Indipendente 7 10/06/1975 DLLMHL75H10A794I 18/04/2016 Minoranza M Non esecutivo 2 2 Collegio Sindacale Esponente Aziendale Dati anagrafici Codice Fiscale Assemblea di Lista Genere Carica Numero Incarichi in altre società Luca Maria Manzi Elena Nembrini Enrico Maria Renier Alide Lupo Michele Piana 18/03/1961 MNZLMR61C18L219X 05/04/2016 Minoranza M Presidente 9 Sindaco 27/03/1963 NMBLNE63C67A794S 05/04/2016 Maggioranza F effettivo 19/10/1959 RNRNCM59R19C383F 05/04/2016 Maggioranza M Sindaco effettivo Sindaco 05/02/1948 LPULDA48B45L219V 05/04/2016 Maggioranza F effettivo 29/12/1944 PNIMHL44T29F116Q 05/04/2016 Maggioranza M Sindaco effettivo

9 Comitati endo consiliari Sono attualmente costituiti i seguenti Comitati endo-consiliari, con funzioni e competenze previste dalla normativa vigente di settore: Comitato controllo e rischi Amministratore Giampaolo Provaggi Anna Maria Chiodaroli Simona Heidempergher Consiglio di Carica 10/11/2016 Presidente Comitato amministratori indipendenti per le operazioni con soggetti collegati Amministratore Simona Heidempergher Giampaolo Provaggi Anna Maria Chiodaroli Consiglio di Carica 10/11/2016 Presidente

10 Comitato per le nomine Amministratore Anna Maria Chiodaroli Simona Heidempergher Michele Odello Consiglio di Carica 10/11/2016 Presidente Comitato per la remunerazione Amministratore Simona Heidempergher Anna Maria Chiodaroli Michele Odello Consiglio di Carica 10/11/2016 Presidente