UNINVEST UNIT LINKED EXTRANET

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1 UNINVEST UNIT LINKED EXTRANET

2 CARATTERISTICHE DEL TARGET Un analisi effettuata sul portafoglio ha permesso di tracciare il profilo del cliente tipo: età compresa fra i 35 e i 45 anni con appartenenza ai segmenti comportamentali più elevati dall 11 al 15 ha stipulato in passato più polizze a premio unico ha buona preparazione culturale ha buona capacità di risparmio. Esempio di selezione target da effettuare con Sima o con Anag 30 persone fisiche non contraenti di polizze Vita sottoscritte nel 2000 con età compresa fra i 30 e i 55 anni appartenenti ai segmenti comportamentali 11, 12, 13, 14, 15 esclusi coloro che hanno acquistato polizza del ramo 110 in assenza del segmento comportamentale: clienti che hanno già sottoscritto prima del 2000 una polizza a premio unico T33, T34, 64A, 64L, > 200. LE ESIGENZE Le polizze Unit Linked rispondono a esigenze quali: investimento gestito in modo professionale e personalizzato; investimento flessibile che dà la possibilità di realizzare un piano di accumulo del capitale con versamenti aggiuntivi, anche di importo contenuto; investimento flessibile che consente di variare la linea di investimento scelta, in qualsiasi momento e con grande facilità; flessibilità nella durata del piano, in quanto l Assicurato può determinarne in qualsiasi momento il termine; interesse ad una rivalutazione finanziaria del capitale, sfruttando un mix di fondi; interesse all intangibilità ed alla libertà di destinazione del capitale; interesse a garantire un capitale agli eredi.

3 I SUPPORTI Il materiale identificato con codice può essere richiesto in Economato con le usuali modalità. LA LETTERA E LA SCHEDA INFORMATIVA la lettera fornisce una guida sintetica al prodotto. Il mailing dovrà essere personalizzato e completato con la busta, a cura dell Agenzia. Agenzia Generale Unipol Bologna, 20 Aprile 2000 Via Vittorio Emanuele, Bologna Tel. e Fax 051/ Alla Cortese Attenzione di PAOLO ROSSI Via Verdi, 4 BOLOGNA I miei risparmi? Se li avessi investiti in azioni anziché in titoli di stato! Avrei guadagnato molto di più..però forse avrei rischiato troppo. Quante volte capita di pensare cose del genere? Azioni-obbligazioni, rischio-rendimento, fisso-variabile, orso-toro, breve-lunga durata, paesi dell euro-paese emergenti, capitale-rendita. Con un mercato finanziario così complesso e caratterizzato da una grande rapidità dei cambiamenti, l investimento ideale si dovrebbe adeguare alle nuove situazioni e alle proprie esigenze con altrettanta rapidità. Oggi questo investimento esiste e si chiama Uninvest Unit Linked. Si tratta in pratica di una soluzione finanziaria molto sviluppata nei paese anglosassoni, una via di mezzo tra polizza Vita e fondo di investimento, che offre il vantaggio di unire la dinamicità e le performance dell investimento in fondi con le caratteristiche di sicurezza tipiche delle polizze Vita. Con Uninvest Unit Linked Lei potrà far crescere i Suoi risparmi in modo: personalizzato perché potrà scegliere tra quattro fondi, da quello tipicamente obbligazionario a quello con alto contenuto azionario, la soluzione più vicina alle Sue aspettative;

4 dinamico perché potrà decidere di cambiare quando vuole la destinazione del suo investimento, in funzione delle Sue mutate esigenze e delle nuove opportunità del mercato; trasparente perché potrà sapere tutto del Suo investimento, da quanto Le costa e quanto Le rende: ogni giorno il valore Uninvest viene pubblicato sul Sole 24Ore; professionale perché potrà contare su Unipol, una realtà imprenditoriale solida e moderna che ha meritato la fiducia di 2 milioni di Clienti. Nei prossimi giorni La contatterò per concordare, se riterrà, un incontro finalizzato a farle conoscere in dettaglio le nostre opportunità di investimento. Nell attesa, La saluto cordialmente. L Agente Unipol LA BROCHURE (mod. P30597) (da variare?????) Da utilizzare al momento della trattativa con il cliente, sviluppa argomenti quali: introduzione al risparmio gestito partendo dal mercato dell euro; presentazione della gamma Unipol (investimenti e previdenza); presentazione di Unipol e della sua rete. Contiene la scheda informativa relativa al prodotto Unit e la Scheda Informativa di Agenzia (da compilarsi a cura dell Agenzia) il cui obiettivo è quello di fornire informazioni precise e di valorizzare i servizi offerti dall agenzia, ad esempio: la storia dell Agenzia - data di nascita, obiettivi raggiunti, numero clienti, ecc.; gli agenti titolari; la struttura organica - impiegati, consulenti al servizio del cliente; altre informazioni: telefono, orari di ricevimento, iniziative dell Agenzia, ecc. IL FOLDER TEMPO DI INVESTIMENTI (mod. P30580) IL MANIFESTO TEMPO DI INVESTIMETI (mod. P30602) Suggerimenti: i folder, la brochure, il manifesto, il quotidiano economico del giorno, altre riviste di carattere economico e un apparecchio TV sintonizzato su

5 televideo-economia possono essere utilizzati per arredare in modo efficace e poco costoso un punto risparmio-previdenza nei locali dell agenzia. LA TELEFONATA fatta dal venditore o da personale operativo che fissa gli appuntamenti per il venditore; il kit di campagna contiene lo script telefonico utile per impostare la telefonata e superare le obiezioni. LA SCHEDA PRODOTTO (mod. P30628) da variare???? Contiene queste informazioni: le caratteristiche tecniche del prodotto Unit Linked T302; i risultati dei fondi Uninvest; l andamento degli indici di mercato dei titoli a reddito fisso, della borsa e delle principali tipologie dei fondi comuni; asset allocation; guida alla scelta del prodotto Unit Linked T302.

6 QUALI MOTIVAZIONI SPINGONO GLI ITALIANI A RISPARMIARE (Fonte: Rapporto BNL - Einaudi sul risparmio in Italia) Le famiglie italiane pianificano i propri investimenti finanziari in ragione dei bisogni finanziari futuri da fronteggiare. Tali bisogni sono stati espressi secondo la seguente scala di priorità: fronteggiare eventi imprevisti 30,2% acquisto casa 25,9% aiutare i figli 13,7% integrazione pensionistica 13,2% altri acquisti 6,5% lasciare un eredità 5,4% tutela della salute 5,1%. Dal rapporto emerge che la pianificazione finanziaria familiare si rivolge a strumenti del risparmio gestito in grado di soddisfare i bisogni finanziari futuri in funzione delle risorse disponibili: per raggiungere obiettivi quali: previdenza, acquisto prima casa, scuola dei figli, ecc. diventa rilevante la propensione al rischio e la dimensione temporale nella scelta dello strumento dell investimento. Anche in assenza di uno scopo preciso l obiettivo minimo delle famiglie è ottenere dai propri risparmi un rendimento superiore all inflazione; diventa importante poter contare su una rendita periodica non solo al momento del pensionamento ma anche quando le entrate non siano sufficienti a mantenere il tenore di vita desiderato; il c/c bancario raccoglie le eccedenze temporanee tra entrate e uscite ed è diventato sempre più un mezzo di pagamento.

7 NUOVO REGIME FISCALE POLIZZE VITA Il Decreto Legislativo 47 del 18 Febbraio 2000, in ottemperanza della Legge n 133 del 13/5/99 conosciuta come Collegato Fiscale alla Finanziaria 99, ha prorogato al 2001 il riordino del regime fiscale riguardante le forme di previdenza complementare, la disciplina di forme di risparmio individuali vincolate a finalità previdenziali, la modifica del trattamento fiscale dei contratti di assicurazione sulla vita e di capitalizzazione. Nella tabella che segue è riportato in sintesi il nuovo trattamento fiscale che sarà operante per i nuovi contratti Vita stipulati dal 1 Gennaio TIPO DI POLIZZA TASSA SUI PREMI TRATTAMENTO FISCALE SUI PREMI TRATTAMENTO FISCALE SULLE PRESTAZIONI Forme pensionistiche individuali (*) NO Premi deducibili fino al 12% sul reddito, max 10 milioni (**) Imposta dell 11% sul risultato netto annuale; Capitale : tassazione separata aliquota media ultimi 5 anni; Rendita aliquote IRPEF progressive. Polizze di rischio: caso morte, invalidità permanente(franch. 5%) e long term care NO Detraibilità premi (19%, max L ) Nessuna tassazione. Polizze di investimento: polizze vita tradizionali, Unit, Index linked, ecc. stipulate dopo il 31/12/00 NO NO Come per ogni altra forma di risparmio gestito: Capitale: imposta 12,5% sugli utili Rendita: non soggetta ad IRPEF. Tutte le polizze Vita stipulate entro il 31/12/00 SI Detraibilità premi (19%, max L ) Capitale: ritenuta 12,5% su utili con riduzione oltre 10 anni; Rendita: soggetta ad IRPEF per il 60%. (*) Servono a costituire un capitale per finanziare il pagamento di una pensione in caso di vecchiaia o di anzianità; le prestazioni (capitale o rendita) potranno essere erogate solo al raggiungimento dei requisiti previsti per la pensione. Almeno il 50% della prestazione deve essere erogata sotto forma di rendita. (**) Per i lavoratori dipendenti i prodotti individuali possono essere sottoscritti solo dopo avere aderito ad un Fondo Pensione.

8 CIRCOLARE CIRCOLARE 35/99 DEL 30 LUGLIO 1999 POLIZZA Da richiedere in Economato con le usuali modalità. PROPOSTA DI ASSICURAZIONE (mod. 450 VITA) CONDIZIONI DI ASSICURAZIONE E REGOLAMENTO FONDI (mod. 452 VITA) NOTA INFORMATIVA (mod. 451 VITA)