SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION - OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Fondo comune di investimento costituito in base alla legge francese e armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato a 47, rue du faubourg Saint Honoré Parigi Francia. Edmond de Rothschild Asset Management SAS Codice proposta di investimento finanziario: FR PU. Quota categoria: C Codice ISIN: FR Valuta di denominazione: Euro. Data di inizio operatività: 30 dicembre Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico di importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a Euro Finalità: l investimento mira a ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato usato un ipotesi di premio unico pari a Euro 10,000 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: a benchmark con stile di gestione attivo. Obiettivo della gestione: I obiettivo della gestione è di offrire una performance annuale superiore a quella dell indice composto costituito dal 50% dall indice Barclays Capital Euro Aggregate Corporate Total Return e al 50% dall indice Barclays Capital Euro Aggregate Treasury Total Return per la durata dell orizzonte temporale consigliato. 18 anni. 1 /6

2 Grado di rischio: medio. Grado di scostamento dal benchmark: considerando lo stile di gestione attivo nonché i margini di manovra del gestore rispetto all indice, il grado di scostamento dal benchmark è stato stimato come significativo. Profilo di rischio Scenari probabilistici dell investimento finanziario: nella seguente tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). Scenari probabilistici dell investimento finanziario Probabilità Valori centrali Il rendimento è negativo % Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0.000% Il rendimento è positivo ma e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio % Il rendimento è positivo ma e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0.020% Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Categoria: obbligazionari altre specializzazioni. Politica di investimento: L OICR mira alla costituzione di un portafoglio obbligazionario in Euro rappresentativo della previsione del gestore sull insieme dei mercati obbligazionari della zone Euro e paesi emergenti. La scelta dei titoli avviene con un duplice approccio di gestione della curva dei tassi e del valore relativo dei titoli, gli uni rispetto agli altri. Politica d investimento Principali tipologie di strumenti finanziari: l OICR è investito in misura significativa in obbligazioni il cui merito di credito è nella categoria speculative grade, ai sensi delle definizioni Moody s (< Baa3) o Standard & Poor s (< BBB-) e in obbligazioni emesse con merito di credito della categoria investment grade non inferiore a Baa3 (Moody s) o BBB ( Standard & Poor s). L OICR può anche detenere in misura contenuta obbligazioni convertibili e, in misura residuale, quote o azioni di OICR di altra natura francesi o europei armonizzati che potranno essere gestiti dalla società di gestione o da una società collegata. Non è prevista la possibilità di investimento in depositi bancari. Aree geografiche di investimento: i paesi della zona Euro e paesi emergenti. Categorie di emittenti: emittenti sovrani, istituzioni sopranazionali, societari. Operazioni in strumenti finanziari derivati: l OICR potrà ricorrere a strumenti derivati entro il limite di una volta l attivo netto ai fini di copertura del rischio di cambio, per coprire il rischio di tasso del portafoglio e contribuire alla realizzazione di un esposizione. In ogni caso, l utilizzo di tali strumenti è coerente con l obiettivo dell OICR e viene effettuata nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. 2 /6

3 Costi La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO Tabella dell investimento finanziario A Costi di caricamento 0,00% 0,597% Commissione di B gestione 1,40% C Costi delle garanzie e/o Immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% Bonus, premi e riconoscimenti di 0,00% 0,00% F quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,005% H Spese di emissione 0,40% 0,022% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,60% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,60% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d Offerta. 3 /6

4 Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari a Euro 40 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 25 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,74% e vengono prelevati mensilmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota % 1 2,69 6 0,57 2 2,13 7 0,35 3 1,64 8 0,18 4 1,22 9 0,08 5 0, ,02 Quota % Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,0833% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Descrizione dei costi Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato mensilmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato avente 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,075 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 7,64 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 30 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota % non 1 5,87 6 0,55 2 4,15 7 0,24 3 2,80 8 0,08 4 1,78 9 0,01 5 1, ,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Quota % non Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari all'1,40% annuo addebitati mensilmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. 4 /6

5 Dati periodici Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 illustrato con il grafico a barre seguente: 15.00% anni solari 10.00% 5.00% 0.00% Rendimento storico -5.00% % Edmond de Rothschild Bond Allocation BENCHMARK Totale Expense Ratio (TER) Retrocessioni ai distributori I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell Investitore-Contraente. La performance dell OICR riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR e il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi e patrimonio medio ,00% 0,93% 1,07% Si riporta nella seguente tabella la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare. Quota-parte retrocessa ai distributori ,67% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza giornaliera. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. 5 /6

6 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 04 aprile 2013 Data di validità della parte Informazioni specifiche : 06 aprile 2013 L OICR EDMOND DE ROTHSCHILD BOND ALLOCATION sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 10 giugno Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione QUANTUM LIFE LTD si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Dietmar Noelle Membro del comitato esecutivo Cornelius Franken Membro del comitato esecutivo 6 /6