PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all Investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del Fondo. INFORMAZIONI GENERALI SUL FONDO Nome Zenit Zerocento FdF Classe Unica PIC Gestore Altre informazioni Fondo di Fondi comune di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Zenit SGR S.p.A. Società di Gestione del Risparmio (di seguito SGR ), di diritto italiano controllata da PFM Finanziaria S.p.A. Iscritta al numero 51 dell Albo delle Società di Gestione del Risparmio. Sede legale: via privata Maria Teresa Milano; telefono ; telefax Sito internet: indirizzo di posta elettronica: zenit@zenitonline.it. ISIN al portatore: IT Valuta di denominazione: Euro Data di istituzione del Fondo: 27 febbraio 2008 Il Fondo è ad accumulazione dei proventi. Per il Fondo è prevista un unica classe di quote. La presente parte Informazioni Specifiche è riferita alla sottoscrizione mediante versamento in unica soluzione (PIC). L importo minimo della sottoscrizione è pari a Euro in caso di primo versamento e di 250 Euro in caso di versamenti successivi. Si precisa che la sottoscrizione delle quote del Fondo può avvenire anche mediante Piani di Accumulo (PAC). Finalità dell investimento per il Partecipante è quella di un incremento del valore del capitale investito nell ambito della misura di rischio stabilita dal gestore e rappresentata dal Value at Risk (VaR). OBIETTIVI E POLITICA DI INVESTIMENTO Tipologia di gestione Tipologia di gestione: flessibile. Obiettivo della gestione: Incremento nel tempo del patrimonio del Fondo, senza vincoli predeterminati in ordine alle classi di strumenti finanziari in cui investire, nell ambito della misura di rischio stabilita dal gestore e rappresentata dal Value at Risk (VaR). Data la natura del Fondo, non è possibile individuare un benchmark rappresentativo della politica di investimento del Fondo. In luogo del benchmark, viene indicata una misura di rischio alternativa. Misura di rischio Valore Value at Risk (VaR), orizzonte temporale 1 mese, intervallo di confidenza 99% 15% Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio Politica di investimento 5 anni Grado di rischio: medio alto Categoria Assogestioni: flessibile. Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione: principalmente OICR armonizzati, denominati in Euro e nelle principali valute; facoltà di investimento contenuto in depositi bancari; gli investimenti in strumenti finanziari diversi dagli OICR di natura monetaria, obbligazionaria ed azionaria è residuale. irrilevanza dell investimento in quote di altri OICR istituiti o gestiti dalla SGR. Aree geografiche: di norma, paesi dell Unione Europea per la componente obbligazionaria; Unione Europea, Nord America, Pacifico e Paesi emergenti per la componente azionaria. Categoria di emittenti: principalmente quote di OICR armonizzati ed autorizzati al collocamento in 1 di 5

2 Italia. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il Fondo può utilizzare strumenti finanziari derivati con finalità di: copertura dei rischi di mercato e di cambio; incremento dell efficienza del processo di gestione del portafoglio; investimento. In relazione agli strumenti finanziari derivati utilizzati con finalità di investimento, il Fondo può avvalersi di una leva finanziaria massima pari a 1,3. Pertanto l effetto sul valore della quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il Fondo è esposto attraverso strumenti finanziari derivati risulta maggiorato fino ad una misura massima del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni che per le perdite. L utilizzo degli strumenti derivati è coerente con il profilo di rischio / rendimento del Fondo. Si rinvia alla Sez. B), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sugli obiettivi e la politica di investimento del Fondo. COSTI Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, l importo versato al netto dei diritti fissi d ingresso rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto delle commissioni di sottoscrizione e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Per un versamento in unica soluzione e per un importo pari a Euro MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Commissioni di sottoscrizione 0,00% 0,00% B Commissioni di gestione 2,60% C Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali all investimento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi all investimento compenso Banca Depositaria switch 0,11% 0,08% 0,03% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Diritti fissi d ingresso 0,05% 0,01% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Importo versato 100,00% I = H G Importo nominale 99,95% L = I (A+C+D F) Capitale investito 99,95% L'incidenza dei costi fissi è parametrata ad un importo versato di Euro. L'incidenza effettiva a carico di ogni sottoscrizione sarà proporzionale all'importo effettivamente versato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione effettuata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo. Descrizione dei costi ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE Commissione di rimborso In occasione del rimborso, anche programmato, la SGR ha diritto di trattenere una commissione di rimborso, prelevata sul valore dell importo lordo da rimborsare e calcolata in funzione del periodo di permanenza (c.d. tunnel) nel Fondo, in misura pari alle percentuali di seguito indicate: 2 di 5

3 Periodo decorso tra il giorno di regolamento della Commissione di rimborso sottoscrizione (Parte C, art. 1, 1.1, co. 11) ed il giorno di determinazione del valore di rimborso delle quote (Parte C, art. 6, 6.1, co. 5) Fino ad anno 3 % Oltre 1 anno e fino a 2 anni 2 % Oltre 2 anni e fino a 3 anni 1 % Superiore a 3 anni Nessuna commissione In caso di rimborso parziale, verranno rimborsate per prime le quote sottoscritte in epoca più remota; ai fini del calcolo della commissione di rimborso sui certificati nominativi dovrà essere indicata la data di regolamento della sottoscrizione; analoghi riferimenti verranno tenuti a cura della SGR e della Banca Depositaria a fronte delle quote immesse nel certificato cumulativo. Diritti fissi 5 Euro per ogni versamento iniziale e/o successivo; 10 Euro per ogni operazione di rimborso, anche programmato, oltre alle imposte, bolli e altre tasse eventualmente dovute; 15 Euro per ogni operazione di passaggio tra Fondi; 50 Euro per il rimborso di spese di emissione dei certificati, oltre alle eventuali spese postali ed assicurative sostenute per l invio dei certificati su espressa richiesta del Sottoscrittore; gli oneri, le imposte e le tasse eventualmente dovute ai sensi di legge ovvero correlate all utilizzo del mezzo di versamento del corrispettivo. ONERI A CARICO DEL FONDO Oneri di Gestione Rappresentano il compenso per la SGR che gestisce il Fondo e si suddividono in provvigione di gestione e provvigione di incentivo. a) La commissione di gestione è calcolata e imputata quotidianamente al patrimonio netto del Fondo e prelevata mensilmente il primo giorno di Borsa aperta successivo alla fine del mese di riferimento. CLASSE UNICA FONDO Provvigione mensile Provvigione su base annua Zenit Zerocento FdF 0,217% 2,60% Per il Fondo Zenit Zerocento FdF, la cui politica di investimento prevede l investimento prevalente in OICR, la misura massima delle commissioni di gestione applicabile dagli OICR sottostanti è pari al 1,50%. b) La commissione di incentivo viene applicata, quando si verifica un incremento assoluto della quota del Fondo in un determinato periodo di tempo (c.d. high watermark assoluto). La commissione è pari al 10% dell incremento percentuale registrato dall ultimo valore della quota disponibile precedente al giorno di calcolo ed il valore della quota massimo assoluto del Fondo registrato in precedenza; ed è calcolata con cadenza giornaliera sul minore ammontare tra l ultimo valore complessivo netto del Fondo disponibile ed il valore complessivo netto medio del Fondo nel periodo compreso dalla data del precedente high watermark assoluto. Ai fini del suddetto calcolo, il valore unitario della quota del giorno in cui sono maturate commissioni di incentivo costituisce il nuovo massimo storico. Altri oneri gli oneri dovuti alla Banca Depositaria per l'incarico svolto, nella misura pari allo 0,08% del patrimonio netto del Fondo; i costi connessi con l acquisizione e la dismissione delle attività del Fondo; le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici del Fondo; i costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione alla generalità dei Partecipanti; le spese degli avvisi relativi alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o 3 di 5

4 delle disposizioni di vigilanza; le spese di revisione della contabilità e dei rendiconti del Fondo, ivi compreso quello finale di liquidazione; gli oneri finanziari per i debiti assunti dal Fondo e per le spese connesse; le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse del Fondo; gli oneri fiscali di pertinenza del Fondo; il contributo di vigilanza, che la SGR è tenuta a versare annualmente alla Consob per i Fondi. Le commissioni di negoziazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale del Fondo. DATI PERIODICI Rendimento Il fondo è operativo dal 10 aprile Si riporta l andamento del fondo a partire dall anno 2009 storico Rendimento annuo di Zenit ZeroCento FdF 3% 2% 1% 0% Zenit ZeroCento FdF I dati di rendimento non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell investitore. La performance del Fondo riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Totale Expense Ratio (TER) Fondo Provvigioni TER degli Compenso Spese Spese Spese di Altri / di di Anno gestioneincentivo Totale OICR Banca legali e revisione pubblicazione oneri Totale sottostantidepositaria giudiziarie Zenit Zerocento FdF ,58% 0,00% 2,58% 0,67% 0,08% 0,04% 0,00% 0,04% 0,04%3,45% ,88% 0,02% 1,90% 0,31% 0,06% 0,05% 0,00% 0,03% 0,00%2,35% Retrocessioni ai distributori Quota parte percepita in media dai collocatori Classe R Commissione di gestione su base annua 51% Si rinvia alla Parte II del Prospetto Completo per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione Il valore unitario della quota è pubblicato giornalmente sul quotidiano il Sole 24 Ore, con dell investimento l indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario della quota può essere altresì rilevato sul sito internet della SGR, all indirizzo Il Prospetto Semplificato deve essere consegnato all investitore prima della sottoscrizione delle quote del fondo unitamente al Modulo di sottoscrizione. Avvertenza: La partecipazione al fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione del fondo. Data di deposito in Consob della Parte Informazioni Specifiche : 26/02/ di 5

5 Data di validità della Parte Informazioni Specifiche : dal 27/02/2010 Il fondo comune di investimento denominato Zenit Zerocento FdF è offerto dal 10 aprile La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società di gestione del risparmio Zenit SGR S.p.A. si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto Semplificato, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Il Rappresentante legale Il Presidente del Consiglio di Amministrazione Leonardo Belloni 5 di 5