Discovery OFFERTA AL PUBBLICO DI PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED

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1 ED. febbraio 2011 OFFERTA AL PUBBLICO DI Discovery PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED Si raccomanda la lettura della (Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative), della I (Illustrazione dei dati periodici di rischiorendimento e costi effettivi dell investimento) e della II (Altre informazioni) del Prospetto d offerta, che devono essere messe gratuitamente a disposizione dell investitorecontraente su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d Offerta è volto ad illustrare all investitore-contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. Data di deposito in Consob della Copertina: 27/03/2014 Data di validità della Copertina: 01/04/2014 La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Cod. Tariffe Mod. ULDiSC EPi ed Data ultimo aggiornamento 26/03/2014

2 PARTE I DEL PROSPETTO D OFFERTA INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE La del Prospetto d offerta, da consegnare su richiesta all investitore-contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della : 27/03/2014 Data di validità della : dal 01/04/ L impresa di assicurazione A. INFORMAZIONI GENERALI Denominazione EUROVITA ASSICURAZIONI S.p.A., di seguito denominata per brevità Eurovita Forma giuridica Società per Azioni Nazionalità Italiana Indirizzo della Sede Legale Via dei Maroniti, Roma (Italia) Recapito telefonico Indirizzo internet e di posta elettronica assicurazioni@eurovita.it Per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione si rinvia alla II, Sezione A, par. 1 del Prospetto d offerta. 2. Rischi generali connessi all investimento finanziario I rischi connessi all investimento finanziario collegato al presente contratto sono di seguito illustrati: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascuno strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari dell emittente, dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo più o meno accentuato a seconda della sua natura. In linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali degli emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse di mercato e dalle valutazioni della capacità dell emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti e al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari, ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In generale i titoli trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili dei titoli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo del titolo, la cui determinazione può essere rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il Fondo Interno, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del Fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti Pagina 1 di 35

3 livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico-finanziaria del paese di appartenenza degli emittenti. L investitore-contraente potrebbe non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione dell investimento finanziario. Il valore del capitale investito in quote dei Fondi Interni può variare in relazione alla tipologia di strumenti finanziari e ai settori di investimento, nonché all andamento dei diversi mercati di riferimento. 3. Conflitti di interessi Eurovita non ha individuato alcun caso le cui condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi siano in conflitto con gli interessi dei Contraenti. Alla data di redazione del presente Fascicolo Informativo Eurovita non ha in portafoglio titoli azionari od obbligazionari emessi da società che hanno una partecipazione significativa nella Compagnia, inoltre non investe in fondi di investimento gestiti da società con partecipazione significativa in Eurovita. La Compagnia ha comunque la facoltà di investire, nel limite del 3% del patrimonio complessivo, in strumenti emessi o in fondi gestiti da Società con partecipazioni significative in Eurovita assicurando comunque la tutela del Contraente da possibili situazioni di conflitto di interesse. Eurovita, inoltre, alla data di redazione del presente Fascicolo Informativo, non riceve alcun introito derivante da retrocessione di commissioni o qualunque altro provento ricevuto dalle imprese in virtù di accordi con soggetti terzi. In ogni caso, se Eurovita si trovasse in presenza di conflitto di interessi, opererebbe in modo da non recare pregiudizio ai Contraenti. 4. Reclami Eventuali richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio di documentazione all impresa di assicurazione devono essere inoltrati per iscritto a: Eurovita Assicurazioni S.p.A. Via dei Maroniti, Roma fax telefono assicurazioni@eurovita.it. Eventuali reclami devono essere inoltrati per iscritto (mail, posta o fax) a: Eurovita Assicurazioni S.p.A. - Funzione Legale Via dei Maroniti, Roma fax: tel: reclami@eurovita.it Per eventuali consultazioni è disponibile il sito internet di Eurovita Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società: per questioni attinenti al contratto: all IVASS, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; per questioni attinenti alla trasparenza informativa: alla CONSOB, via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / ; per ulteriori questioni, alle altre Autorità amministrative competenti. Pagina 2 di 35

4 B. INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO UNIT LINKED 5. Descrizione del contratto e impiego dei premi 5.1 Caratteristiche del contratto Il prodotto consente di investire il premio unico iniziale o i premi ricorrenti e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto dei costi, in quote di Fondi Interni dal cui valore dipendono le prestazioni finanziarie e assicurative previste dal contratto. L investitore-contraente può scegliere, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento, di investire i premi del contratto in uno dei seguenti Fondi Interni: Fondo Quality Fondo Progress Fondo Maximum Fondo Global Equity Discovery Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre le coperture assicurative di seguito indicate. In caso di decesso dell assicurato è previsto il rimborso di un capitale pari al prodotto tra il numero delle quote acquisite dal contratto alla data del decesso, al netto di eventuali quote riscattate, e il valore unitario della quota (rilevato il mercoledì successivo alla data di ricevimento della richiesta di liquidazione, completa della documentazione prevista). Nei casi sotto indicati sono previste le seguenti maggiorazioni: - se il decesso avviene ad un età inferiore a 75 anni, nel caso in cui l importo dei premi versati sia maggiore di quello risultante dal valore delle quote, la Compagnia corrisponderà un ulteriore importo pari al minore tra euro e la differenza tra i premi versati e il valore delle quote; - se il decesso avviene ad un età maggiore o uguale a 75 anni, verrà corrisposta una maggiorazione dello 0,1% del valore delle quote. In questo caso l importo della maggiorazione non potrà superare euro. 5.2 Durata del contratto Il contratto è a vita intera, pertanto la durata coincide con la vita dell assicurato. 5.3 Versamento dei premi Il contratto prevede la possibilità di versare un premio unico ed eventuali versamenti aggiuntivi (tariffa 0306) o premi ricorrenti ed eventuali versamenti aggiuntivi (tariffa 0307). Nelle proposte d investimento a premio unico (tariffa 0306) il premio unico deve essere di importo minimo pari a euro al netto dei costi. È facoltà dell investitore-contraente effettuare dei versamenti aggiuntivi, di importo minimo pari a euro al netto dei costi. Nelle proposte d investimento a premi ricorrenti (tariffa 0307) il versamento minimo alla sottoscrizione, i versamenti ricorrenti e gli investimenti straordinari al netto dei costi non devono essere inferiori a Euro. E possibile effettuare versamenti con frequenza annuale, semestrale, quadrimestrale, trimestrale o mensile. Il numero dei versamenti non è prefissato, essi si potranno interrompere in qualsiasi momento dopo il primo anno assicurativo. Tale interruzione non pregiudica il numero delle quote già acquisite con i premi versati. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO I premi versati, al netto dei costi, sono investiti in quote del Fondo Interno scelto dall investitorecontraente e costituiscono il capitale investito. Pagina 3 di 35

5 L investitore-contraente può scegliere di investire i premi, al netto dei costi, in una delle seguenti Proposte d investimento finanziario: Premio Unico - Fondo Quality Premi Ricorrenti - Fondo Quality Premio Unico - Fondo Progress Premi Ricorrenti - Fondo Progress Premio Unico - Fondo Maximum Premi Ricorrenti - Fondo Maximum Premio Unico - Fondo Global Equity Premi Ricorrenti - Fondo Global Equity Discovery PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premio Unico - Fondo Quality Denominazione Proposta Premio Unico - Fondo Quality Denominazione Fondo Interno Fondo Quality Codice della Proposta FI4_PU Codice del Fondo Interno 4 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita graduale del capitale con variabilità dei rendimenti Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark. c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 7 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il Fondo Interno presenta un grado di rischio medioalto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto). Pagina 4 di 35

6 f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è significativo. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Obbligazionario Misto h.1) Principali tipologie di investimenti Il Fondo può investire in obbligazioni governative e e valuta di denominazione (1) corporate, azioni e OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e destinati ad attività finanziarie tra cui obbligazioni quotate e non quotate, titoli di Stato, titoli emessi da aziende ed istituti di credito. Il fondo può investire in depositi bancari fino ad un massimo del 10%. L investimento azionario non può superare il 30% ed è effettuato prevalentemente in euro. E presente nella parte non in euro il rischio cambio. La rilevanza degli investimenti del Fondo Interno è, quindi, di tipo: prevalente in titoli obbligazionari, contenuta in titoli azionari e residuale in depositi bancari. Non sono presenti investimenti in strumenti finanziari ed OICR istituiti o gestiti da SGR del medesimo gruppo di appartenenza. h.2) Aree geografiche / mercati Area Euro e America del Nord di riferimento h.3) Categorie di emittenti Emittenti governativi, sopranazionali, societari, OICR h.4) Specifici fattori di rischio Possono essere utilizzati, per una parte residuale, investimenti in società a bassa capitalizzazione. La duration del portafoglio obbligazionario può tatticamente divergere da quella del benchmark. Non sono presenti nel fondo titoli strutturati, high yield, né emissioni di Paesi emergenti. h.5) Operazioni in strumenti Al fine di una gestione efficace del portafoglio, finanziari derivati coerentemente con il profilo di rischio e le caratteristiche del Fondo, non è escluso l utilizzo di strumenti finanziari derivati in linea con il Provvedimento IVASS 297/96 così come modificato dal Provvedimento IVASS 981G/98. i) Tecnica di gestione La gestione attiva nel comparto azionario consiste sia nel selezionare azioni, prevalentemente ad alta capitalizzazione, ed ETF sia nel sovrappesare o sottopesare tatticamente comparti geografici o settoriali. 1) Scala qualitativa della rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo interno; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno. Pagina 5 di 35

7 Nel comparto obbligazionario, la gestione si esplica sia con la selezione dei singoli titoli ed ETF sia con la variazione del parametro di duration; inoltre la gestione si esplica con l allocazione tattica nei segmenti di curva, con switch, oltre che con variazioni del peso dei titoli corporate, compatibilmente con il parametro di riferimento assegnato. j) Tecniche di gestione dei rischi La Compagnia adotta tecniche di gestione dei rischi per l illustrazione delle quali si rinvia alla II, Sez. B del Prospetto d offerta. l) Destinazione dei proventi Il Fondo Interno è a capitalizzazione dei proventi. 10. Garanzie dell investimento L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. L investitore-contraente assume il rischio di perdita del capitale investito nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. Il valore del capitale caso morte ed il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori alla somma dei versamenti effettuati. 11. Parametro di riferimento (c.d. Benchmark) Il Benchmark adottato nella gestione del Fondo Quality è composto da 25% parte azionaria e 75% parte obbligazionaria. In particolare il Benchmark è così composto: 50% MTS Global 10% Italy Variable Rate 15% IBOXX Liquid Corporate 8% FTSEMIB 10% EUROSTOXX 50 7% S&P Rappresentazione sintetica dei costi I dati della seguente tabella sono stati calcolati ipotizzando il versamento di un premio unico di 5.072,00. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D'INVESTIMENTO CONSIGLIATO 7 ANNI (valori su base annua) VOCI DI COSTO A COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% B COMMISSIONE DI GESTIONE 1,55% C COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO 0,00% 0,00% E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO 0,14% Pagina 6 di 35

8 F BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% H SPESE DI EMISSIONE 1,42% 0,20% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I PREMIO VERSATO 100,00% L=I-(G+H) CAPITALE NOMINALE 98,58% M=L-(A+C+D-F) CAPITALE INVESTITO 98,58% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Pagina 7 di 35

9 PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premi Ricorrenti - Fondo Quality Denominazione Proposta Premi Ricorrenti - Fondo Quality Denominazione Fondo Interno Fondo Quality Codice della Proposta FI4_PUR Codice del Fondo Interno 4 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita graduale del capitale con variabilità dei rendimenti Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark. c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 7 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il Fondo Interno presenta un grado di rischio medioalto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto). f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è significativo. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Obbligazionario Misto Pagina 8 di 35

10 h.1) Principali tipologie di investimenti e valuta di denominazione (2) h.2) Aree geografiche / mercati di riferimento h.3) Categorie di emittenti h.4) Specifici fattori di rischio h.5) Operazioni in strumenti finanziari derivati Discovery Il Fondo può investire in obbligazioni governative e corporate, azioni e OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e destinati ad attività finanziarie tra cui obbligazioni quotate e non quotate, titoli di Stato, titoli emessi da aziende ed istituti di credito. Il fondo può investire in depositi bancari fino ad un massimo del 10%. L investimento azionario non può superare il 30% ed è effettuato prevalentemente in euro. E presente nella parte non in euro il rischio cambio. La rilevanza degli investimenti del Fondo Interno è, quindi, di tipo: prevalente in titoli obbligazionari, contenuta in titoli azionari e residuale in depositi bancari. Non sono presenti investimenti in strumenti finanziari ed OICR istituiti o gestiti da SGR del medesimo gruppo di appartenenza. Area Euro e America del Nord Emittenti governativi, sopranazionali, societari, OICR Possono essere utilizzati, per una parte residuale, investimenti in società a bassa capitalizzazione. La duration del portafoglio obbligazionario può tatticamente divergere da quella del benchmark. Non sono presenti nel fondo titoli strutturati, high yield, né emissioni di Paesi emergenti. Al fine di una gestione efficace del portafoglio, coerentemente con il profilo di rischio e le caratteristiche del Fondo, non è escluso l utilizzo di strumenti finanziari derivati in linea con il Provvedimento IVASS 297/96 così come modificato dal Provvedimento IVASS 981G/98. i) Tecnica di gestione La gestione attiva nel comparto azionario consiste sia nel selezionare azioni, prevalentemente ad alta capitalizzazione, ed ETF sia nel sovrappesare o sottopesare tatticamente comparti geografici o settoriali. Nel comparto obbligazionario, la gestione si esplica sia con la selezione dei singoli titoli ed ETF sia con la variazione del parametro di duration; inoltre la gestione si esplica con l allocazione tattica nei segmenti di curva, con switch, oltre che con variazioni del peso dei titoli corporate, compatibilmente con il parametro di riferimento assegnato. j) Tecniche di gestione dei rischi La Compagnia adotta tecniche di gestione dei rischi per l illustrazione delle quali si rinvia alla II, Sez. B del Prospetto d offerta. l) Destinazione dei proventi Il Fondo Interno è a capitalizzazione dei proventi. 2) Scala qualitativa della rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo interno; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno. Pagina 9 di 35

11 10. Garanzie dell investimento L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. L investitore-contraente assume il rischio di perdita del capitale investito nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. Il valore del capitale caso morte ed il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori alla somma dei versamenti effettuati. 11. Parametro di riferimento (c.d. Benchmark) Il Benchmark adottato nella gestione del Fondo Quality è composto dal 25% di parte azionaria e 75% di parte obbligazionaria. In particolare il Benchmark è così composto: 50% MTS Global 10% Italy Variable Rate 15% IBOXX Liquid Corporate 8% FTSEMIB 10% EUROSTOXX 50 7% S&P Rappresentazione sintetica dei costi I dati della seguente tabella sono stati calcolati ipotizzando il versamento di premi ricorrenti pari ad 1.272,00 con frazionamento annuale per una durata di 5 anni. La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO PREMI INIZIALE SUCCESSIVI VOCI DI COSTO COSTESTUALE AL VERSAMENTO A COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% B COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% C ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO 0,00% 0,00% D BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% E COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% F SPESE DI EMISSIONE 5,66% 5,66% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% H COMMISSIONI DI GESTIONE 1,55% 1,55% I ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO 0,79% 0,79% L BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% M COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% N COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO O PREMIO VERSATO 100,00% 100,00% P=O-(E+F) CAPITALE NOMINALE 94,34% 94,34% Q=P-(A+B+C-D) CAPITALE INVESTITO 94,34% 94,34% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Pagina 10 di 35

12 PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premio Unico - Fondo Progress Denominazione Proposta Premio Unico - Fondo Progress Denominazione Fondo Interno Fondo Progress Codice della Proposta FI5_PU Codice del Fondo Interno 5 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita graduale del capitale con variabilità dei rendimenti Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark. c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 8 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il fondo presenta un grado di rischio alto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto) f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è contenuto. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Bilanciato Pagina 11 di 35

13 h.1) Principali tipologie di investimenti e valuta di denominazione (3) h.2) Aree geografiche / mercati di riferimento h.3) Categorie di emittenti h.4) Specifici fattori di rischio h.5) Operazioni in strumenti finanziari derivati Discovery Il Fondo può investire in obbligazioni governative e corporate, azioni e OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e destinati ad attività finanziarie tra cui obbligazioni quotate e non quotate, titoli di Stato, titoli emessi da aziende ed istituti di credito. Il fondo può investire in depositi bancari fino ad un massimo del 10%. L investimento azionario non può superare il 60% ed è effettuato prevalentemente in euro. E presente nella parte non in euro il rischio cambio. La rilevanza degli investimenti del Fondo Interno è, quindi, di tipo: contenuto in titoli obbligazionari, prevalente in titoli azionari e residuale in depositi bancari. Non sono presenti investimenti in strumenti finanziari ed OICR istituiti o gestiti da SGR del medesimo gruppo di appartenenza. Area Euro e America del Nord Emittenti governativi, sopranazionali, societari, OICR Possono essere utilizzati, per una parte residuale, investimenti in società a bassa capitalizzazione. La duration del portafoglio obbligazionario può tatticamente divergere da quella del benchmark. Non sono presenti nel fondo titoli strutturati, high yield, né emissioni di Paesi emergenti. Al fine di una gestione efficace del portafoglio, coerentemente con il profilo di rischio e le caratteristiche del Fondo, non è escluso l utilizzo di strumenti finanziari derivati quotati sui mercati regolamentati in linea con il Provvedimento IVASS 297/96 così come modificato dal Provvedimento IVASS 981G/98. i) Tecnica di gestione La gestione attiva nel comparto azionario consiste sia nel selezionare azioni, prevalentemente ad alta capitalizzazione, ed ETF sia nel sovrappesare o sottopesare tatticamente comparti geografici o settoriali. Nel comparto obbligazionario, la gestione si esplica sia con la selezione dei singoli titoli ed ETF sia con la variazione del parametro di duration; inoltre la gestione si esplica con l allocazione tattica nei segmenti di curva, con switch, oltre che con variazioni del peso dei titoli corporate, compatibilmente con il parametro di riferimento assegnato. j) Tecniche di gestione dei rischi La Compagnia adotta tecniche di gestione dei rischi per l illustrazione delle quali si rinvia alla II, Sez. B del Prospetto d offerta. l) Destinazione dei proventi Il Fondo Interno è a capitalizzazione dei proventi. 3) Scala qualitativa della rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo interno; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno. Pagina 12 di 35

14 10. Garanzie dell investimento L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. L investitore-contraente assume il rischio di perdita del capitale investito nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. Il valore del capitale caso morte ed il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori alla somma dei versamenti effettuati. 11. Parametro di riferimento (c.d. Benchmark) Il Benchmark adottato nella gestione del Fondo Progress è composto da 50% parte azionaria e 50% parte obbligazionaria. In particolare il Benchmark è così composto: 32% MTS Global 8% Italy Variable Rate 10% IBOXX Liquid Corporate 13% FTSEMIB 25% EUROSTOXX 50 12% S&P Rappresentazione sintetica dei costi I dati della seguente tabella sono stati calcolati ipotizzando il versamento di un premio unico di 5.072,00. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D'INVESTIMENTO CONSIGLIATO 8 ANNI (valori su base annua) VOCI DI COSTO A COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% B COMMISSIONE DI GESTIONE 1,70% C COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO 0,00% 0,00% E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO 0,12% F BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% H SPESE DI EMISSIONE 1,42% 0,18% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I PREMIO VERSATO 100,00% L=I-(G+H) CAPITALE NOMINALE 98,58% M=L-(A+C+D-F) CAPITALE INVESTITO 98,58% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Pagina 13 di 35

15 PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premi Ricorrenti - Fondo Progress Denominazione Proposta Premi Ricorrenti - Fondo Progress Denominazione Fondo Interno Fondo Progress Codice della Proposta FI5_PUR Codice del Fondo Interno 5 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita graduale del capitale con variabilità dei rendimenti Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark. c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 8 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il Fondo Interno presenta un grado di rischio alto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto) f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è contenuto. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Bilanciato Pagina 14 di 35

16 h.1) Principali tipologie di investimenti e valuta di denominazione (4) h.2) Aree geografiche / mercati di riferimento h.3) Categorie di emittenti h.4) Specifici fattori di rischio h.5) Operazioni in strumenti finanziari derivati Discovery Il Fondo può investire in obbligazioni governative e corporate, azioni e OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e destinati ad attività finanziarie tra cui obbligazioni quotate e non quotate, titoli di Stato, titoli emessi da aziende ed istituti di credito. Il fondo può investire in depositi bancari fino ad un massimo del 10%. L investimento azionario non può superare il 60% ed è effettuato prevalentemente in euro. E presente nella parte non in euro il rischio cambio. La rilevanza degli investimenti del Fondo Interno è, quindi, di tipo: contenuto in titoli obbligazionari, prevalente in titoli azionari e residuale in depositi bancari. Non sono presenti investimenti in strumenti finanziari ed OICR istituiti o gestiti da SGR del medesimo gruppo di appartenenza. Area Euro e America del Nord Emittenti governativi, sopranazionali, societari, OICR Possono essere utilizzati, per una parte residuale, investimenti in società a bassa capitalizzazione. La duration del portafoglio obbligazionario può tatticamente divergere da quella del benchmark. Non sono presenti nel fondo titoli strutturati, high yield, né emissioni di Paesi emergenti. Al fine di una gestione efficace del portafoglio, coerentemente con il profilo di rischio e le caratteristiche del Fondo, non è escluso l utilizzo di strumenti finanziari derivati quotati sui mercati regolamentati in linea con il Provvedimento IVASS 297/96 così come modificato dal Provvedimento IVASS 981G/98. i) Tecnica di gestione La gestione attiva nel comparto azionario consiste sia nel selezionare azioni, prevalentemente ad alta capitalizzazione, ed ETF sia nel sovrappesare o sottopesare tatticamente comparti geografici o settoriali. Nel comparto obbligazionario, la gestione si esplica sia con la selezione dei singoli titoli ed ETF sia con la variazione del parametro di duration; inoltre la gestione si esplica con l allocazione tattica nei segmenti di curva, con switch, oltre che con variazioni del peso dei titoli corporate, compatibilmente con il parametro di riferimento assegnato. j) Tecniche di gestione dei rischi La Compagnia adotta tecniche di gestione dei rischi per l illustrazione delle quali si rinvia alla II, Sez. B del Prospetto d offerta. l) Destinazione dei proventi Il Fondo Interno è a capitalizzazione dei proventi. 4) Scala qualitativa della rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo interno; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno. Pagina 15 di 35

17 10. Garanzie dell investimento L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. L investitore-contraente assume il rischio di perdita del capitale investito nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. Il valore del capitale caso morte ed il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori alla somma dei versamenti effettuati. 11. Parametro di riferimento (c.d. Benchmark) Il Benchmark adottato nella gestione del Fondo Progress è composto da 50% parte azionaria e 50% parte obbligazionaria. In particolare il Benchmark è così composto: 32% MTS Global 8% Italy Variable Rate 10% IBOXX Liquid Corporate 13% FTSEMIB 25% EUROSTOXX 50 12% S&P Rappresentazione sintetica dei costi I dati della seguente tabella sono stati calcolati ipotizzando il versamento di premi ricorrenti pari ad 1.272,00 con frazionamento annuale per una durata di 5 anni. La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. PREMIO PREMI INIZIALE SUCCESSIVI VOCI DI COSTO COSTESTUALE AL VERSAMENTO A COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% B COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% C ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO 0,00% 0,00% D BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% E COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% F SPESE DI EMISSIONE 5,66% 5,66% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% H COMMISSIONI DI GESTIONE 1,70% 1,70% I ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO 0,79% 0,79% L BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% M COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% N COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO O PREMIO VERSATO 100,00% 100,00% P=O-(E+F) CAPITALE NOMINALE 94,34% 94,34% Q=P-(A+B+C-D) CAPITALE INVESTITO 94,34% 94,34% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Pagina 16 di 35

18 PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premio Unico - Fondo Maximum Denominazione Proposta Premio Unico - Fondo Maximum Denominazione Fondo Interno Fondo Maximum Codice della Proposta FI6_PU Codice del Fondo Interno 6 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark. c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 9 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il Fondo Interno presenta un grado di rischio alto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto). f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è contenuto. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Bilanciato/Azionario Pagina 17 di 35

19 h.1) Principali tipologie di investimenti e valuta di denominazione (5) h.2) Aree geografiche / mercati di riferimento h.3) Categorie di emittenti h.4) Specifici fattori di rischio h.5) Operazioni in strumenti finanziari derivati Discovery Il Fondo può investire in obbligazioni governative e corporate, azioni e OICR armonizzati ai sensi della direttiva 85/611/CEE e destinati ad attività finanziarie tra cui obbligazioni quotate e non quotate, titoli di Stato, titoli emessi da aziende ed istituti di credito. Il fondo può investire in depositi bancari fino ad un massimo del 10%. L investimento azionario non può superare il 80% ed è effettuato prevalentemente in euro. E presente nella parte non in euro il rischio cambio. La rilevanza degli investimenti del Fondo Interno è, quindi, di tipo: contenuto in titoli obbligazionari, principale in titoli azionari e residuale in depositi bancari. Non sono presenti investimenti in strumenti finanziari ed OICR istituiti o gestiti da SGR del medesimo gruppo di appartenenza. Area Euro e America del Nord Emittenti governativi, sopranazionali, societari, OICR Possono essere utilizzati, per una parte residuale, investimenti in società a bassa capitalizzazione. La duration del portafoglio obbligazionario può tatticamente divergere da quella del benchmark. Non sono presenti nel fondo titoli strutturati, high yield, né emissioni di Paesi emergenti Al fine di una gestione efficace del portafoglio, coerentemente con il profilo di rischio e le caratteristiche del Fondo, non è escluso l utilizzo di strumenti finanziari derivati quotati sui mercati regolamentati in linea con il Provvedimento IVASS 297/96 così come modificato dal Provvedimento IVASS 981G/98. i) Tecnica di gestione La gestione attiva nel comparto azionario consiste sia nel selezionare azioni, prevalentemente ad alta capitalizzazione, ed ETF sia nel sovrappesare o sottopesare tatticamente comparti geografici o settoriali. Nel comparto obbligazionario, la gestione si esplica sia con la selezione dei singoli titoli ed ETF sia con la variazione del parametro di duration; inoltre la gestione si esplica con l allocazione tattica nei segmenti di curva, con switch, oltre che con variazioni del peso dei titoli corporate, compatibilmente con il parametro di riferimento assegnato. j) Tecniche di gestione dei rischi La Compagnia adotta tecniche di gestione dei rischi per l illustrazione delle quali si rinvia alla II, Sez. B del Prospetto d offerta. l) Destinazione dei proventi Il Fondo Interno è a capitalizzazione dei proventi. 5) Scala qualitativa della rilevanza degli investimenti e degli elementi caratterizzanti In linea generale, il termine principale qualifica gli investimenti superiori in controvalore al 70% del totale dell attivo del fondo interno; il termine prevalente investimenti compresi tra il 50% e il 70%; il termine significativo investimenti compresi tra il 30% e il 50%; il termine contenuto tra il 10% e il 30%; infine, il termine residuale inferiore al 10%. I termini di rilevanza suddetti sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del fondo interno. Pagina 18 di 35

20 10. Garanzie dell investimento L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. L investitore-contraente assume il rischio di perdita del capitale investito nel caso di andamento negativo del valore delle quote del Fondo Interno oggetto di investimento. Il valore del capitale caso morte ed il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori alla somma dei versamenti effettuati. 11. Parametro di riferimento (c.d. Benchmark) Il Benchmark adottato nella gestione del Fondo Maximum è composto da 70% parte azionaria e 30% parte obbligazionaria. In particolare il Benchmark è così composto: 15% MTS Global 7% Italy Variable Rate 8% IBOXX Liquid Corporate 20% FTSEMIB 35% EUROSTOXX 50 15% S&P Rappresentazione sintetica dei costi I dati della seguente tabella sono stati calcolati ipotizzando il versamento di un premio unico di 5.072,00. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D'INVESTIMENTO CONSIGLIATO 9 ANNI (valori su base annua) VOCI DI COSTO A COSTI DI CARICAMENTO 0,00% 0,00% B COMMISSIONE DI GESTIONE 1,85% C COSTI DELLE GARANZIE E O IMMUNIZZAZIONE 0,00% 0,00% D ALTRI COSTI CONTESTUALI AL VERSAMENTO 0,00% 0,00% E ALTRI COSTI SUCCESSIVI AL VERSAMENTO 0,11% F BONUS PREMI E RICONOSCIMENTI DI QUOTE 0,00% 0,00% G COSTI DELLE COPERTURE ASSICURATIVE 0,00% 0,00% H SPESE DI EMISSIONE 1,42% 0,16% COMPONENTI DELL'INVESTIMENTO FINANZIARIO I PREMIO VERSATO 100,00% L=I-(G+H) CAPITALE NOMINALE 98,58% M=L-(A+C+D-F) CAPITALE INVESTITO 98,58% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per una illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C). Pagina 19 di 35

21 PROPOSTA D INVESTIMENTO FINANZIARIO: Premi Unici Ricorrenti - Fondo Maximum Denominazione Proposta Premi Ricorrenti - Fondo Maximum Denominazione Fondo Interno Fondo Maximum Codice della Proposta FI6_PUR Codice del Fondo Interno 6 Denominazione del Gestore Le attività di compravendita vengono gestite direttamente da Eurovita Assicurazioni S.p.A. Finalità della proposta Crescita del capitale con forte variabilità dei rendimenti. Valore di riscatto Il valore del capitale in caso di rimborso è determinato dal numero di quote moltiplicato per il valore unitario delle quote del Fondo Interno prescelto rilevato alla data di valorizzazione prevista per ciascun caso di rimborso. 6. Tipologia di gestione del Fondo Interno a) Tipologia di gestione: Gestione a benchmark con stile di gestione attivo. b) Obiettivo della gestione: La gestione attiva del Fondo Interno ha come obiettivo la massimizzazione del rendimento, cogliendo le migliori opportunità offerte dai mercati obbligazionari e azionari in linea con l andamento del Benchmark c) Valuta di denominazione Euro 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato per l investimento è pari a 9 anni. 8. Profilo di Rischio del Fondo Interno e) Grado di rischio Il Fondo Interno presenta un grado di rischio alto. Il grado di rischio sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento finanziario, determinata sulla base della volatilità annua dei rendimenti ed è indicata in termini descrittivi secondo un articolazione in classi di rischio crescenti (basso, medio-basso, medio, medioalto, alto, molto-alto). f) Scostamento dal Benchmark Il contributo specifico dell attività gestoria alla rischiosità complessiva dell investimento rispetto alla componente di rischio derivante dal parametro di riferimento è contenuto. Lo scostamento dal Benchmark indica la differenza prevista tra i rendimenti dell investimento e quelli dell effettivo indice di riferimento. 9. Politica di investimento e Rischi specifici del Fondo Interno g) Categoria del Fondo Interno Bilanciato/Azionario Pagina 20 di 35