COMUNICATO STAMPA IL CDA DI BANCA FINNAT APPROVA LA RELAZIONE FINANZIARIA SEMESTRALE CONSOLIDATA AL 30.06.2012 IL MARGINE DI INTERESSE CRESCE DEL 64,3% L UTILE NETTO CONSOLIDATO SI ATTESTA AD EURO 1,776 MILIONI DA EURO 2,131 MILIONI DEL CORRISPONDENTE PERIODO DELL ESERCIZIO PRECEDENTE IL MARGINE DI INTERMEDIAZIONE FLETTE DEL 12,2% IL TIER ONE CAPITAL RATIO SALE AL 34,2% DAL 31,8% AL 31.12.2011 Roma, 03 Agosto 2012 Il Consiglio di Amministrazione di Banca Finnat Euramerica S.p.A., riunitosi oggi, ha esaminato ed approvato i risultati consolidati di Gruppo relativi al semestre chiuso il 30.06.2012. La relazione finanziaria al 30 giugno 2012 sarà depositata, entro i termini di legge, presso la sede sociale e pubblicata sul sito internet www.bancafinnat.it nella sezione Investor Relations Bilanci e sarà, inoltre, resa disponibile anche sul sito di Borsa Italiana S.p.A. Principali risultati consolidati Il Margine di Interesse è aumentato del 64,3% (da Euro 3,141 milioni ad Euro 5,162 milioni). Il peso del margine di interesse sul totale dei ricavi operativi sale quindi dal 14% al 26%. Le Commissioni Nette passano da Euro 14,125 milioni al 30.06.2011 ad Euro 12,138 milioni (-14,1%). La flessione è ascrivibile al difficile contesto di mercato che produce una contrazione delle attività di investment banking. La riduzione delle commissioni ha interessato non solo l attività di Advisory & Corporate Finance ma anche le attività di intermediazione per conto della clientela che hanno sofferto una diminuzione dei volumi negoziati, più marcata nel comparto azionario (in particolare sui titoli esteri) che su quello obbligazionario.
Il Margine di Intermediazione ha registrato una flessione del 12,2% (da Euro 22,622 milioni ad Euro 19,854 milioni). Sulla dinamica del margine ha influito positivamente il predetto incremento del Margine di Interesse (+64,3%) ed un aumento del 19% dei Dividendi percepiti mentre hanno pesato negativamente la predetta diminuzione del 14,1% delle Commissioni Nette, un saldo negativo di Euro 925 mila (contro un saldo positivo di Euro 2 milioni nel corrispondente periodo 2011) quale risultato netto dell Attività di Negoziazione, nonché minori utili da cessione di Attività finanziarie disponibili per la vendita per Euro 113 mila. I Costi operativi sono rimasti sostanzialmente stabili, da Euro 15,881 milioni ad Euro 15,976 milioni. L Utile Netto Consolidato di Gruppo si è attestato ad Euro 1,776 milioni dai precedenti Euro 2,131 milioni, per una flessione del 16,7%. L utile consolidato del periodo in esame non tiene conto dell incremento della quotazione, rispetto al 31 dicembre 2011, delle n. 1.245.000 azioni London Stock Exchange Group p.l.c. possedute dalla Banca alla fine del periodo in esame ed iscritte tra le Attività finanziarie disponibili per la vendita. L incremento della quotazione, unitamente all effetto cambio, ha comportato un aumento di Euro 2,437 milioni della relativa Riserva da valutazione. Le Masse Amministrate Totali del Gruppo rappresentate da patrimoni in gestione individuale, deleghe di gestione ricevute da terzi, risparmio amministrato, massa fiduciaria amministrata, patrimoni investiti in fondi immobiliari e SICAV ammontano globalmente, al 30.06.2012, ad Euro 7,79 miliardi e risultano inferiori di Euro 1,07 miliardi (-12,1%) rispetto a quelle rilevate alla data del 31 dicembre 2011 (Euro 8,86 miliardi). 2
Al 30 giugno 2012 le azioni proprie in portafoglio risultano pari a n. 18.909.465 (n. 17.415.298 al 31 dicembre 2011), corrispondenti al 5,2% del capitale sociale della Banca. Per quanto attiene le società controllate, si evidenzia che in data 31 luglio 2012 ha preso ufficialmente avvio il primo fondo di Social Housing Fondo Housing Sociale Italia Centrale riservato ad investitori qualificati e gestito dalla controllata Investire Immobiliare S.G.R. * * * * * Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari (Paolo Collettini) dichiara, ai sensi del comma 2 articolo 154 bis del T.U.F., che l informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documentali, ai libri ed alle scritture contabili. (AI SENSI DELL ART.66 DELLA DELIBERA CONSOB N.11971 DEL 14 MAGGIO 1999) Per Informazioni BANCA FINNAT EURAMERICA S.p.A. (www.bancafinnat.it) IR Manager: Gian Franco Traverso Guicciardi Tel. +39 06 699 331 E-mail: g.traverso@finnat.it SEC Ufficio Stampa Marco Fraquelli Tel. +39 02 6249 9979 E-mail: fraquelli@secrp.it All.ti Conto Economico, Stato Patrimoniale e Prospetto della Redditività Complessiva consolidati al 30.06.2012 3
CONTO ECONOMICO DEL GRUPPO BANCA FINNAT AL 30 GIUGNO 2012 (in migliaia di euro) Voci 1 Semestre 2012 1 Semestre 2011 10. Interessi attivi e proventi assimilati 7.617 4.445 20. Interessi passivi e oneri assimilati (2.455) (1.304) 30. Margine di interesse 5.162 3.141 40. Commissioni attive 13.127 15.223 50. Commissioni passive (989) (1.098) 60. Commissioni nette 12.138 14.125 70. Dividendi e proventi simili 1.500 1.263 80. Risultato netto dell attività di negoziazione (925) 2.001 100. Utili (perdite) da cessione o riacquisto di: b) attività finanziarie disponibili per la vendita 1.979 2.092 120. Margine di intermediazione 19.854 22.622 130. Rettifiche/Riprese di valore nette per deterioramento di: a) crediti (128) (773) b) attività finanziarie disponibili per la vendita (186) 140. Risultato netto della gestione finanziaria 19.726 21.663 180. Spese amministrative: a) spese per il personale (10.871) (10.730) b) altre spese amministrative (5.314) (5.058) 200. Rettifiche/Riprese di valore nette su attività materiali (229) (245) 210. Rettifiche/Riprese di valore nette su attività immateriali (78) (133) 220. Altri oneri/proventi di gestione 516 285 230. Costi operativi (15.976) (15.881) 240. Utili (Perdite) delle partecipazioni (96) (259) 280. Utile (Perdita) della operatività corrente al lordo delle imposte 3.654 5.523 290. Imposte sul reddito dell'esercizio dell operatività corrente (1.429) (2.943) 300. Utile (Perdita) della operatività corrente al netto delle imposte 2.225 2.580 320. Utile (Perdita) d'esercizio 2.225 2.580 330. (Utile) Perdita d'esercizio di pertinenza di terzi (449) (449) 340. Utile (Perdita) d'esercizio di pertinenza della capogruppo 1.776 2.131 I valori riferiti al 2011 delle voci "Spese per il personale" e "Altre spese amministrative" sono stati modificati per renderli omogenei con quelli del 2012 in relazione alla riclassificazione dell'importo di Euro 107 migliaia riguardante oneri funzionalmente connessi con il personale. 4
STATO PATRIMONIALE CONSOLIDATO AL 30 GIUGNO 2012 (in migliaia di euro) Voci dell'attivo 30/06/2012 31/12/2011 10. Cassa e disponibilità liquide 383 428 20. Attività finanziarie detenute per la negoziazione 180.644 90.679 40. Attività finanziarie disponibili per la vendita 152.909 57.068 50. Attività finanziarie detenute sino alla scadenza 3.392 3.366 60. Crediti verso banche 95.933 95.136 70. Crediti verso clientela 240.628 255.803 100. Partecipazioni 9.040 9.188 120. Attività materiali 5.891 6.089 130. Attività immateriali 3.211 3.236 di cui: - avviamento 300 300 140. Attività fiscali 6.344 4.537 a) correnti 1.282 671 b) anticipate 5.062 3.866 160. Altre attività 27.080 54.850 Totale dell'attivo 725.455 580.380 5
Voci del passivo e del patrimonio netto 30/06/2012 31/12/2011 10. Debiti verso banche 123.971 40.886 20. Debiti verso clientela 347.767 276.926 30. Titoli in circolazione 65.878 35.060 40. Passività finanziarie di negoziazione 384 675 80. Passività fiscali 3.151 4.003 a) correnti 556 876 b) differite 2.595 3.127 100. Altre passività 11.994 47.380 110. Trattamento di fine rapporto del personale 3.393 3.283 140. Riserve da valutazione 7.356 8.244 170. Riserve 94.474 94.615 190. Capitale 72.576 72.576 200. Azioni proprie (-) (10.540) (10.134) 210. Patrimonio di pertinenza di terzi 3.275 3.763 220. Utile (Perdita) d'esercizio (+/-) 1.776 3.103 Totale del passivo e del patrimonio netto 725.455 580.380 6
PROSPETTO DELLA REDDITIVITA' CONSOLIDATA COMPLESSIVA DEL GRUPPO BANCA FINNAT (in migliaia di euro) Voci 10. Utile (Perdita) d'esercizio 2.225 2.580 Altre componenti reddituali al netto delle imposte Periodo 1 gennaio 30 giugno 2012 Periodo 1 gennaio 30 giugno 2011 20. Attività finanziarie disponibili per la vendita (821) 2.339 100. Quota delle riserve da valutazione delle partecipazioni valutate a patrimonio netto (111) - 110. Totale altre componenti reddituali al netto delle imposte (932) 2.339 120. Redditività complessiva (Voce 10+110) 1.293 4.919 130. Redditività consolidata complessiva di pertinenza di terzi 405 457 140. Redditività consolidata complessiva di pertinenza della capogruppo 888 4.462 7