PROSPETTO SEMPLIFICATO INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali del Prospetto Semplificato, da consegnare obbligatoriamente all investitore prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI Società di Zenit SGR S.p.A. Società di Gestione del Risparmio (di seguito SGR ), di diritto italiano controllata gestione da PFM Finanziaria S.p.A. Sede legale: via privata Maria Teresa 7 20123 Milano; telefono 02.80.60.71; telefax 02.72.02.16.71. Sito internet: www.zenitonline.it; indirizzo di posta elettronica: zenit@zenitonline.it. Proposte Sistema Fondi Zenit d investimento Composto da Fondi comuni di investimento mobiliare aperti armonizzati denominati in Euro (di finanziario seguito Fondo o Fondi ) di seguito indicati: Zenit Monetario Zenit Obbligazionario Zenit Azionario Zenit Absolute Return Zenit Zerocento FDF Per i Fondi Zenit Monetario, Zenit Obbligazionario, Zenit Azionario e Zenit Absolute Return è prevista una doppia classe di quote: classe I (investitori istituzionali) e classe R (investitori retail ovvero al dettaglio), ognuna caratterizzata da specifiche condizioni di accesso e da un diverso profilo commissionale. Per il Fondo Zenit Zerocento FdF è prevista un unica classe di quote. La sottoscrizione di tutti i Fondi può avvenire mediante versamento in unica soluzione (PIC) o adesione a piani di accumulo (PAC). Informazioni più dettagliate in merito a ciascuna proposta di investimento sono illustrate nella parte Informazioni Specifiche allegata al presente Prospetto Semplificato. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE Informazioni sulle Modalità di sottoscrizione delle quote modalità di Fermo restando che indicazioni più puntuali in merito alle modalità di sottoscrizione e rimborso del sottoscrizione e Fondo sono contenute nel Regolamento di gestione, si precisa che la sottoscrizione delle quote del rimborso Fondo avviene mediante: Versamento in un unica soluzione (PIC), versando subito per intero il controvalore delle quote che si è deciso di acquistare. L importo minimo della sottoscrizione è pari a 1.500 Euro in caso di primo versamento e di 250 Euro in caso di versamenti successivi. Per la clientela professionale su richiesta, l importo minimo per la sottoscrizione è pari a 250.000 Euro in caso di primo versamento sulla classe I. Partecipazione ad un Piano di Accumulo (PAC), ripartendo nel tempo l investimento, con eccezione delle sottoscrizioni delle quote della classe I. L importo minimo di ciascun versamento è pari o multiplo di 50 Euro. Il PAC prevede versamenti periodici di uguale importo, salvo il primo versamento, in un arco temporale, a scelta del Sottoscrittore di 5, 10, 15 o 30 anni, ai quali corrispondono un numero di versamenti unitari complessivi rispettivamente pari a 66, 126, 186 o 366. Il Sottoscrittore può effettuare in qualsiasi momento nell ambito del Piano versamenti anticipati purché multipli del versamento unitario prescelto. Il primo versamento, da effettuarsi all atto della sottoscrizione, dovrà essere pari a 6 versamenti unitari. Adesione ad operazioni di passaggio tra Fondi, di cui al successivo paragrafo. La sottoscrizione può essere effettuata: direttamente presso la SGR; per il tramite dei soggetti incaricati del collocamento; mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet). 1 di 5
L acquisto delle quote avviene mediante la sottoscrizione dell apposito modulo predisposto dalla SGR e il versamento del relativo importo. Il versamento del corrispettivo in Euro può avvenire mediante: assegno bancario o circolare, non trasferibile ovvero girato con clausola di non trasferibilità, all ordine della Società di Gestione rubrica intestata al Fondo prescelto tra quelli di cui al presente Prospetto; bonifico bancario alla cui copertura il Sottoscrittore può provvedere anche a mezzo contanti; carta di credito bancaria e carta di credito di società convenzionata; autorizzazione permanente di addebito (RID) su un conto corrente bancario intestato al Sottoscrittore o ad uno dei contestatari, in caso di adesione ad un Piano di Accumulo e per i soli versamenti unitari successivi al primo. Il numero delle quote e frazioni millesimali, arrotondate per difetto, da attribuire ad ogni partecipante si determina dividendo l importo del versamento, al netto degli oneri e dei rimborsi spese (diritti fissi), per il valore unitario della quota relativo al giorno di riferimento. Il giorno di riferimento è il giorno in cui la SGR ha avuto notizia certa della sottoscrizione o, se successivo, il giorno di decorrenza dei giorni di valuta riconosciuti al mezzo di pagamento indicati nel modulo di sottoscrizione. Convenzionalmente si considera ricevuta in giornata la domanda di sottoscrizione pervenuta entro le ore 13,00. E facoltà del partecipante effettuare versamenti successivi al primo e operazioni di passaggio tra Fondi. Switch e versamenti successivi Modalità di rimborso delle quote I Partecipanti al Fondo possono, in qualsiasi giorno lavorativo, richiedere alla SGR il rimborso delle quote possedute, senza dover fornire alcun preavviso, compilando l apposito modulo predisposto dalla SGR stessa o in forma libera. Il rimborso delle quote può avvenire in un unica soluzione parziale o totale oppure tramite piani programmati di disinvestimento. Il rimborso delle quote può essere effettuato anche mediante tecniche di comunicazione a distanza (Internet). L importo del rimborso è determinato in base al valore della quota del Fondo del giorno di ricezione della domanda da parte della SGR. Convenzionalmente si considera ricevuta in giornata la richiesta pervenuta entro le ore 13:00. Per informazioni di maggior dettaglio circa le modalità di sottoscrizione e rimborso si rinvia alla Sezione D) della Parte I del Prospetto Completo. Il Partecipante ad uno dei Fondi illustrati nel presente Prospetto e disciplinati nel medesimo Regolamento di gestione può effettuare versamenti successivi e operazioni di passaggio tra Fondi di cui al presente Prospetto. Le operazioni di passaggio tra Fondi possono avvenire per richiesta scritta o anche mediante l utilizzo di tecniche di comunicazione a distanza (Internet). In caso di passaggio tra Fondi che prevedono classi di quote, al Partecipante verranno attribuite quote della medesima classe già sottoscritta nel Fondo di provenienza. L operazione di passaggio tra Fondi viene eseguita con le seguenti modalità: il giorno di riferimento del rimborso è quello di ricezione della richiesta di trasferimento. Si intendono convenzionalmente ricevute in giornata le richieste pervenute entro le ore 13.00; il giorno di riferimento della sottoscrizione del Fondo prescelto dal Partecipante coincide con quello di riferimento del rimborso. La SGR dispone che la liquidità derivante dal rimborso delle quote venga addebitata dal conto corrente del Fondo di provenienza e contestualmente accreditata al conto corrente del Fondo di destinazione nel giorno di regolamento, con valuta pari al secondo giorno lavorativo successivo al giorno di regolamento dell operazione. E facoltà del Partecipante effettuare versamenti successivi in Fondi istituiti successivamente alla 2 di 5
Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile Strategia per l esercizio dei diritti inerenti agli strumenti finanziari Best execution sottoscrizione previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Se la sottoscrizione viene effettuata fuori sede, si applica una sospensiva di sette giorni per un eventuale ripensamento da parte dell Investitore. In tal caso, l esecuzione della sottoscrizione e il regolamento dei corrispettivi avverranno una volta trascorso il periodo di sospensiva di sette giorni. Entro tale termine l Investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo alla SGR o ai soggetti incaricati del collocamento. Detta facoltà di recesso non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede legale o le dipendenze dell emittente, del proponente l investimento o del soggetto incaricato della promozione e del collocamento nonché alle successive sottoscrizioni dei Fondi appartenenti al Sistema Fondi Zenit riportati nel Prospetto Completo (o ivi successivamente inseriti), a condizione che al Partecipante sia stato preventivamente fornito il Prospetto Semplificato aggiornato o il Prospetto Completo aggiornato con l informativa relativa al Fondo oggetto della sottoscrizione. I seguenti documenti ed i successivi aggiornamenti sono disponibili sul sito internet della SGR, all indirizzo www.zenitonline.it: a) Prospetti Semplificati di tutti i Fondi del Sistema Fondi Zenit; b) Parti I, II e III del Prospetto Completo; c) Regolamento di gestione dei Fondi; d) ultimi documenti contabili redatti (rendiconto e relazione semestrale, se successiva) di tutti i Fondi offerti con il presente Prospetto. L Investitore può richiedere alla SGR l invio anche a domicilio dei suddetti documenti. La sopra indicata documentazione dovrà essere richiesta alla SGR: per iscritto, all indirizzo; Zenit SGR S.p.A. Via Privata Maria Teresa, 7 20123 Milano; telefonicamente, al numero: 02.80.60.71; via telefax utilizzando il seguente numero di telefax: 02 86.34.11; che ne curerà l inoltro dietro rimborso delle spese sostenute a stretto giro di posta entro 15 giorni dalla data di ricezione della richiesta all indirizzo indicato dal richiedente. La SGR provvederà a comunicare tempestivamente agli Investitori le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. La SGR, di norma, non esercita i diritti di intervento e di voto inerenti agli strumenti finanziari di pertinenza degli OICR gestiti. Al fine di garantire il miglior risultato possibile (c.d. best execution) nella trasmissione e/o esecuzione degli ordini per conto dei portafogli gestiti, la SGR ha definito ed attuato una strategia di trasmissione ed esecuzione degli ordini, a disposizione degli Investitori. Nell ambito della stessa, avendo riguardo al prezzo dello strumento finanziario, ai costi di esecuzione, alle dimensioni e alla natura dell ordine, alla liquidità della sede di esecuzione, alla rapidità e alla probabilità di esecuzione e di regolamento, o a qualsiasi altra considerazione pertinente ai fini dell esecuzione o trasmissione dell ordine, la SGR ha selezionato: le sedi di esecuzione sulle quali fa notevole affidamento per adempiere al proprio obbligo di adottare tutte le misure ragionevoli per ottenere in modo duraturo il miglior risultato possibile per l esecuzione degli ordini. In particolare, con riferimento agli strumenti finanziari obbligazionari trattati su circuiti di negoziazione, la sede di esecuzione degli ordini è rappresentata dagli intermediari finanziari (es. market maker) di elevato standing. le entità alle quali gli ordini sono trasmessi, in ragione delle strategie di esecuzione adottate da queste ultime, alla classificazione della SGR quale cliente professionale ed in considerazione di ulteriori principi di carattere qualitativo e quantitativo quali l elevato standing operativo, le condizioni economiche e l efficienza operativa. In particolare, con riferimento agli strumenti finanziari azionari e obbligazionari quotati, alle operazioni sui cambi e sui derivati, ed alle operazioni su OICR, le principali controparti alle quali sono trasmessi gli ordini sono istituti 3 di 5
bancari, SIM di negoziazione e, più in generale, intermediari finanziari di elevato standing. La strategia di trasmissione e/o esecuzione adottata prevede che gli ordini possono essere eseguiti anche al di fuori di un mercato regolamentato o di un sistema multilaterale di negoziazione. Incentivi La SGR retrocede pagamenti all Ente collocatore incaricato della distribuzione e del collocamento degli OICR, laddove quest ultimo è in grado, tramite l attività posta in essere, di aumentare la qualità del servizio fornito all Investitore. La SGR, nell ambito delle convenzioni di collocamento con il collocatore, riconosce allo stesso parte della remunerazione per il servizio di gestione, prevedendo a favore del collocatore, la possibilità di retrocessione delle commissioni a carico del Sottoscrittore (ingresso e/o rimborso), nonché di retrocessione di quota parte della commissione di gestione ( commissione di mantenimento ), sulla base delle attività svolte dal collocatore a favore dell Investitore, in presenza di una o più delle attività poste in essere dall Ente collocatore per aumentare la qualità del servizio fornito all Investitore. Nell'attività di gestione collettiva, la SGR ha attivato procedure di selezione degli OICR da inserire nei portafogli gestiti che in generale prescindono dal riconoscimento di eventuali incentivi. La SGR tiene comunque separate le strutture operative dedite all attività di investimento ed al contatto con le società di gestione terze. Qualora dall investimento in quote / azioni dell OICR terzo la SGR si veda riconoscere incentivi nella forma di retrocessioni commissionali, la SGR provvede ad attribuire il vantaggio economico al patrimonio del Fondo. La SGR non percepisce benefici monetari da parte degli intermediari negoziatori, di cui si avvale per la compravendita degli strumenti finanziari di compendio del portafoglio gestito, né di incentivi, che possono assumere la forma di retrocessioni delle commissioni di negoziazione / intermediazione riconosciute dalla SGR. Quanto alla percezione di utilità non monetarie sotto forma di ricerche, studi, analisi dei mercati o di singoli strumenti finanziari da parte di qualificati uffici studi la SGR valuta, coerentemente con le strategie di esecuzione / trasmissione di ordini dalla stessa posta in essere e comunicata all Investitore, i casi in cui la prestazione di tali servizi si traduce in un effettivo accrescimento della qualità del servizio fornito all Investitore, senza che ciò ostacoli, ma anzi agevoli, l obbligo di servire al meglio gli interessi degli OICR e, quindi, dell Investitore stesso. Reclami Per eventuali reclami l Investitore può rivolgersi alla SGR inoltrando comunicazione in forma scritta all indirizzo della sede di ZENIT SGR S.p.A. via privata Maria Teresa 7 20123 Milano. I reclami sono trattati dalla funzione di controllo di conformità (Compliance). Il processo di gestione dei reclami attinenti alla prestazione dei servizi di gestione collettiva si conclude nel tempo massimo di 90 giorni dal ricevimento del reclamo. La lettera di risposta al reclamo viene inviata tempestivamente, al fine di comporre il reclamo nei termini sopra indicati, a mezzo raccomandata A/R al domicilio indicato dall Investitore. Avvertenza: La partecipazione al Fondo comune di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione dei Fondi. Avvertenza: Il Prospetto d offerta non costituisce un offerta o un invito in alcuna giurisdizione nella quale detti offerta o invito non siano legali o nella quale la persona che venga in possesso del Prospetto d offerta non abbia i requisiti necessari per aderirvi. In nessuna circostanza il Modulo di sottoscrizione potrà essere utilizzato se non nelle giurisdizioni in cui detti offerta o invito possano essere presentati e tale Modulo possa essere legittimamente utilizzato. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull'opportunità dell'investimento proposto. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 05/10/2009 Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 06/10/2009 4 di 5
Allegato Elenco delle proposte di investimenti finanziario di cui al Prospetto d offerta, illustrate in una parte Informazioni Specifiche. Zenit Monetario Classe R PIC Zenit Monetario Classe R PAC a 5 anni Zenit Monetario Classe R PAC a 10 anni Zenit Monetario Classe I PIC Zenit Obbligazionario Classe R PIC Zenit Obbligazionario Classe R PAC a 5 anni Zenit Obbligazionario Classe R PAC a 10 anni Zenit Obbligazionario Classe I PIC Zenit Azionario Classe R PIC Zenit Azionario Classe R PAC a 5 anni Zenit Azionario Classe R PAC a 10 anni Zenit Azionario Classe I PIC Zenit Absolute Return Classe R PIC Zenit Absolute Return Classe R PAC a 5 anni Zenit Absolute Return Classe R PAC a 10 anni Zenit Absolute Return Classe I PIC Zenit Zerocento FdF Classe Unica PIC Zenit Zerocento FdF Classe Unica PAC a 5 anni Zenit Zerocento FdF Classe Unica PAC a 10 anni 5 di 5