STATO PATRIMONIALE VOCI VOCI DELL ATTIVO 31/12/2002 31/12/1999 31/12/2001 31/12/1998 10. Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali 31.994.270 8.824.805 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibili al rifinanziamento presso banche centrali 77.025.974 58.911.329 30. Crediti verso banche: 662.019.840 352.837.152 a) a vista 429.235.317 192.546.445 b) altri crediti 232.784.523 160.290.707 40. Crediti verso clientela 1.099.174.655 567.361.528 50. Obbligazioni ed altri titoli di debito: 301.899.615 72.989.029 a) di emittenti pubblici 88.994.912 53.358.138 b) di banche 212.849.412 19.138.739 - titoli propri 2.182.225 3.568.149 c) di enti finanziari 50.917 182.761 d) di altri emittenti 4.374 309.391 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale 35.783.413 9.273.206 70. Partecipazioni 566.844 17.043 80. Partecipazioni in imprese del gruppo 19.725.279 4.709.276 90. Immobilizzazioni immateriali 30.486.547 8.407.026 - costi di impianto 434.828 1.612.684 - avviamento 21.936.825 1.630.578 100. Immobilizzazioni materiali 116.029.186 15.741.971 - beni in locazione finanziaria 61.784.778 59.048.261 - beni in attesa di locazione finanziaria 2.616.741 3.736.460 130. Altre attività 64.166.259 36.949.183 140. Ratei e risconti attivi: 11.558.625 6.420.568 a) ratei attivi 8.634.121 5.999.954 b) risconti attivi 2.924.504 420.614 - disaggio di emissione su titoli 174.613 161.191 Totale dell'attivo 2.450.430.507 1.142.442.116 DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Giovanni De Censi DEL COLLEGIO SINDACALE Giovanni Licciardi 68
VOCI DEL PASSIVO 31/12/1999 31/12/1998 VOCI DEL PASSIVO 31/12/2002 31/12/2001 10. Debiti verso banche: 317.234.762 173.779.707 a) a vista 189.183.796 115.952.941 b) a termine o con preavviso 128.050.966 57.826.766 20. Debiti verso clientela: 1.427.243.103 556.081.405 a) a vista 1.287.294.131 471.283.197 b) a termine o con preavviso 139.948.972 84.798.208 30. Debiti rappresentati da titoli: 414.621.313 275.940.361 a) obbligazioni 296.551.621 206.033.793 b) certificati di deposito 113.570.366 69.753.184 c) altri titoli 4.499.326 153.384 50. Altre passività 59.868.905 31.455.585 60. Ratei e risconti passivi: 13.772.947 5.378.220 a) ratei passivi 6.951.032 5.008.496 b) risconti passivi 6.821.915 369.724 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 25.376.473 12.270.534 80. Fondi per rischi ed oneri 13.918.261 8.602.029 b) fondi imposte e tasse 3.779.156 2.641.036 c) altri fondi 10.139.105 5.960.993 90. Fondi rischi su crediti 777.731-100. Fondo per rischi bancari generali 1.035.576-120. Capitale 95.825.570 44.579.000 130. Sovrapprezzi di emissione 62.510.995 28.640.779 140. Riserve: 9.371.408 2.208.650 a) riserva legale 4.251.521 1.509.558 c) riserve statutarie 4.341.215 176.140 d) altre riserve 778.672 522.952 150. Riserve di rivalutazione 9.584.196 4.230.940 160. Utili (Perdite) portati a nuovo - 725.094 2.345 170. Utile (Perdita) d'esercizio 14.361-727.439 Totale del passivo 2.450.430.507 1.142.442.116 GARANZIE E IMPEGNI VOCI 31/12/1999 VOCI 31/12/1998 31/12/2002 31/12/2001 10. Garanzie rilasciate 48.139.643 10.222.536 - accettazioni 1.969.423 445.302 - altre garanzie 46.170.220 9.777.234 20. Impegni 40.176.540 3.599.784 IL DIRETTORE GENERALE Francesco Giacobbi IL CAPO CONTABILE Sebastiano Grasso 69
CONTO ECONOMICO VOCI 31/12/2002 31/12/2001 10. Interessi attivi e proventi assimilati 111.455.360 61.357.990 - su crediti verso clientela 79.492.106 48.222.730 - su titoli di debito 11.023.949 7.097.737 20. Interessi passivi e oneri assimilati - 49.915.781-23.671.848 - su debiti verso clientela - 22.431.504-11.388.994 - su debiti rappresentati da titoli - 15.040.450-10.272.415 30. Dividendi e altri proventi: 319.279 3.122 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale 130.124 - b) su partecipazioni 100.503 - c) su partecipazioni in imprese del gruppo 88.652 3.122 40. Commissioni attive 31.318.867 12.134.040 50. Commissioni passive - 4.231.660-507.974 60. Profitti da operazioni finanziarie 3.773.679 731.391 70. Altri proventi di gestione 41.755.800 4.154.750 80. Spese amministrative: - 95.630.990-42.316.087 a) spese per il personale - 47.526.461-24.981.881 - salari e stipendi - 32.111.352-17.008.223 - oneri sociali - 9.063.086-4.412.140 - trattamento di fine rapporto - 3.609.816-1.478.341 - trattamento di quiescenza e simili - 674.766-468.325 b) altre spese amministrative - 48.104.529-17.334.206 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali - 32.123.692-3.947.087 100. Accantonamenti per rischi ed oneri - 2.793.850-110. Altri oneri di gestione - 204.356-120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni - 6.307.116-18.142.690 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 5.500.415 470.668 150. Rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie - 909.710-834.061 170. Utile (Perdita) delle attività ordinarie 2.006.245-10.567.786 180. Proventi straordinari 3.251.769 12.345.212 190. Oneri straordinari - 2.781.534-196.366 200. Utile straordinario 470.235 12.148.846 210. Variazione del fondo per rischi bancari generali 1.650.000-220. Imposte sul reddito dell'esercizio - 4.112.119-2.308.499 230. Utile (Perdita) d'esercizio 14.361-727.439 70
STATO PATRIMONIALE VOCI VOCI DELL ATTIVO 31/12/2002 31/12/1999 31/12/2001 31/12/1998 OMOGENEO 10. Cassa e disponibilità presso banche centrali e uffici postali 31.994.270 19.373.607 20. Titoli del Tesoro e valori assimilati ammissibili al rifinanziamento presso banche centrali 77.025.974 110.835.765 30. Crediti verso banche: 662.019.840 589.996.502 a) a vista 429.235.317 242.301.780 b) altri crediti 232.784.523 347.694.722 40. Crediti verso clientela 1.099.174.655 1.057.231.672 50. Obbligazioni ed altri titoli di debito: 301.899.615 196.422.720 a) di emittenti pubblici 88.994.912 85.000.820 b) di banche 212.849.412 109.428.737 - titoli propri 2.182.225 3.926.225 c) di enti finanziari 50.917 588.467 d) di altri emittenti 4.374 1.404.696 60. Azioni, quote e altri titoli di capitale 35.783.413 20.965.470 70. Partecipazioni 566.844 1.112.601 80. Partecipazioni in imprese del gruppo 19.725.279 1.394.523 90. Immobilizzazioni immateriali 30.486.547 11.278.101 - costi di impianto 434.828 1.612.684 - avviamento 21.936.825 1.714.697 100. Immobilizzazioni materiali 116.029.186 116.342.025 - beni in locazione finanziaria 61.784.778 59.048.261 - beni in attesa di locazione finanziaria 2.616.741 3.736.460 130. Altre attività 64.166.259 73.372.067 140. Ratei e risconti attivi: 11.558.625 14.051.683 a) ratei attivi 8.634.121 11.939.938 b) risconti attivi 2.924.504 2.111.745 - disaggio di emissione su titoli 174.613 286.823 Totale dell'attivo 2.450.430.507 2.212.376.736 DEL CONSIGLIO DI AMMINISTRAZIONE Giovanni De Censi DEL COLLEGIO SINDACALE Giovanni Licciardi 72
VOCI del passivo 31/12/1999 31/12/1998 VOCI DEL PASSIVO 31/12/2002 31/12/2001 OMOGENEO 10. Debiti verso banche: 317.234.762 270.652.034 a) a vista 189.183.796 128.679.667 b) a termine o con preavviso 128.050.966 141.972.367 20. Debiti verso clientela: 1.427.243.103 1.231.978.113 a) a vista 1.287.294.131 1.051.116.656 b) a termine o con preavviso 139.948.972 180.861.457 30. Debiti rappresentati da titoli: 414.621.313 410.741.196 a) obbligazioni 296.551.621 312.747.054 b) certificati di deposito 113.570.366 96.205.562 c) altri titoli 4.499.326 1.788.580 50. Altre passività 59.868.905 62.257.740 60. Ratei e risconti passivi: 13.772.947 16.790.762 a) ratei passivi 6.951.032 8.104.481 b) risconti passivi 6.821.915 8.686.281 70. Trattamento di fine rapporto di lavoro subordinato 25.376.473 22.182.703 80. Fondi per rischi ed oneri 13.918.261 15.862.067 b) fondi imposte e tasse 3.779.156 7.155.140 c) altri fondi 10.139.105 8.706.927 90. Fondi rischi su crediti 777.731 779.242 100. Fondo per rischi bancari generali 1.035.576 2.685.576 120. Capitale 95.825.570 95.825.570 130. Sovrapprezzi di emissione 62.510.995 62.466.525 140. Riserve: 9.371.408 8.914.123 a) riserva legale 4.251.521 3.980.200 c) riserve statutarie 4.341.215 4.113.262 d) altre riserve 778.672 820.661 150. Riserve di rivalutazione 9.584.196 9.584.196 160. Utili (Perdite) portati a nuovo - 725.094 2.345 170. Utile d'esercizio 14.361 1.654.544 Totale del passivo 2.450.430.507 2.212.376.736 GARANZIE E IMPEGNI VOCI 31/12/2002 31/12/1999 31/12/2001 31/12/1998 OMOGENEO 10. Garanzie rilasciate 48.139.643 46.189.905 - accettazioni 1.969.423 462.680 - altre garanzie 46.170.220 45.727.225 20. Impegni 40.176.540 26.632.193 IL DIRETTORE GENERALE Francesco Giacobbi IL CAPO CONTABILE Sebastiano Grasso 73
CONTO ECONOMICO VOCI 31/12/2002 31/12/2001 OMOGENEO 10. Interessi attivi e proventi assimilati 111.455.360 114.388.590 - su crediti verso clientela 79.492.106 83.949.980 - su titoli di debito 11.023.949 15.462.508 20. Interessi passivi e oneri assimilati - 49.915.781-46.769.048 - su debiti verso clientela - 22.431.504-23.668.945 - su debiti rappresentati da titoli - 15.040.450-16.876.285 30. Dividendi e altri proventi: 319.279 113.809 a) su azioni, quote e altri titoli di capitale 130.124 17.350 b) su partecipazioni 100.503 25.718 c) su partecipazioni in imprese del gruppo 88.652 70.741 40. Commissioni attive 31.318.867 26.637.895 50. Commissioni passive - 4.231.660-3.242.829 60. Profitti da operazioni finanziarie 3.773.679 1.115.349 70. Altri proventi di gestione 41.755.800 35.128.800 80. Spese amministrative: - 95.630.990-85.809.151 a) spese per il personale - 47.526.461-47.083.171 - salari e stipendi - 32.111.352-32.488.175 - oneri sociali - 9.063.086-8.594.479 - trattamento di fine rapporto - 3.609.816-3.030.631 - trattamento di quiescenza e simili - 674.766-746.738 b) altre spese amministrative - 48.104.529-38.725.980 90. Rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali - 32.123.692-26.220.735 100. Accantonamenti per rischi ed oneri - 2.793.850-134.246 110. Altri oneri di gestione - 204.356-414.788 120. Rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni - 6.307.116-21.450.328 130. Riprese di valore su crediti e su accantonamenti per garanzie e impegni 5.500.415 2.577.738 140. Accantonamenti ai fondi rischi su crediti - - 93.422 150. Rettifiche di valore su immobilizzazioni finanziarie - 909.710-842.471 170. Utile (Perdita) delle attività ordinarie 2.006.245-5.014.837 180. Proventi straordinari 3.251.769 13.419.837 190. Oneri straordinari - 2.781.534-803.645 200. Utile straordinario 470.235 12.616.192 210. Variazione del fondo per rischi bancari generali 1.650.000-220. Imposte sul reddito dell'esercizio - 4.112.119-5.946.811 230. Utile d'esercizio 14.361 1.654.544 74