Egitto: opportunità per le imprese italiane Pier Franco Rubatto Servizio Sviluppo all Internazionalizzazione Imprese Milano, 6 marzo 2008
Internazionalizzazione I servizi della Banca a sostegno dell internazionalizzazione delle Imprese SCENARIO Penetrazione commerciale Joint Venture INTERNAZIONALIZZAZIONE Costituzione stabile organizzazione all estero 2
Internazionalizzazione L impresa che si internazionalizza ha bisogno dei servizi di una banca adeguatamente internazionalizzata Il Gruppo Intesa Sanpaolo è presente in 43 Paesi sia con uffici operativi sia con banche partecipate, e grazie al suo radicamento territoriale è vicino agli operatori industriali ed economici per meglio accompagnarli nei programmi di espansione all estero 3
Il network internazionale: presente in 43 Paesi EUROPA Filiali Amsterdam Atene Dornbirn (1) Francoforte Innsbruck (1) Londra Madrid Monaco Vienna Paese Uffici di Rappresentanza Barcellona Bruxelles (2) Mosca Parigi Praga Stoccolma Varsavia Controllate Filiali Albania Bosnia - Erzegovina Croazia Federazione Russa Francia Grecia Irlanda Lussemburgo Regno Unito Repubblica Ceca Romania Serbia Slovacchia Slovenia Svizzera Ungheria American Bank of Albania (ABA) (3) 30 UPI Banka 46 Privredna Banka Zagreb (PBZ) 225 KMB Bank 53 ZAO Banca Intesa 1 Banca Intesa France 1 American Bank of Albania (ABA) 2 Banca IMI 1 Intesa Sanpaolo Bank Ireland 1 Intesa Bank Ireland (4) 1 Banca Fideuram 1 Société Européenne de Banque (SEB) 1 Banca IMI 2 Vseobecna Uverova Banka (VUB) 1 Intesa Sanpaolo Bank Romania 43 Banca Intesa Beograd (5) 230 Vseobecna Uverova Banka (VUB) 237 Banka Koper 45 Banca Fideuram 2 Sanpaolo Bank Suisse 1 Central-European International Bank (CIB) (6) 135 AMERICA Filiali George Town Nassau New York Uffici di Rappresentanza Buenos Aires Città del Messico Los Angeles San Paolo Santiago AFRICA Uffici di Rappresentanza Casablanca Il Cairo Tunisi Egitto Paese Controllate Bank of Alexandria ASIA Filiali Hong Kong Shanghai Singapore Tokyo Filiali 187 Uffici di Rappresentanza Bangkok Beirut Dubai Instanbul Mumbai Pechino Seoul Teheran Dati al 30 settembre 2007 (1) Filiali della controllata italiana Banca di Trento e Bolzano (2) Ufficio International and European Affairs (3) Fusione per incorporazione di Banca Italo Albanese in American Bank of Albania dal 1 gennaio 2008 (4) In data 30 novembre 2007 l attività di Intesa Bank Ireland è stata trasferita ad Intesa Sanpaolo Bank Ireland (5) Fusione per incorporazione di Panonska Banka in Banca Intesa Beograd dal 1 gennaio 2008 (6) Fusione per incorporazione di Inter-Europa Bank in CIB dal 1 gennaio 2008 4
La rete internazionale: caratteristiche Si configura come: Multilocal Banking: Rete di banche partecipate e/o controllate, per l attività retail nei Paesi in questione, che garantiscono tutti i servizi in valuta locale e quelli a carattere internazionale per le società italiane presenti, sia nel campo commerciale che in quello degli investimenti produttivi. International Banking: Rete di filiali estere, uffici di rappresentanza e 4 banche corporate al servizio delle società italiane e/o partecipate da società italiane nei rispettivi Paesi di competenza per l attività commerciale e/o legata a processi di delocalizzazione produttiva. 5
La rete internazionale corporate 41 strutture in 34 Paesi e circa 930 risorse 23 Uffici di Rappresentanza: Bangkok Barcellona Beijing Beirut Bruxelles (**) Buenos Aires Casablanca Città del Messico Dubai Il Cairo Istanbul Los Angeles Mosca Mumbai Parigi Praga San Paolo Santiago Seoul Stoccolma Teheran Tunisi Varsavia Ho Chi Min City di prossima apertura ( ) In fase di chiusura 4 Banche: Banca Intesa France ( ) IntesaSanpaolo Bank Ireland Société Eurepéenne de Banque ZAO Banca Intesa 14 Filiali: Amsterdam Atene Francoforte George Town ( ) Hong Kong Londra Madrid Monaco Nassau New York Shanghai Singapore Filiale di Dubai - di prossima apertura Tokyo Vienna (**) Ufficio per gli Affari Internazionali ed Europei ( ) In fase di trasformazione in filiale del Gruppo 6
Servizio Sviluppo Internazionalizzazione Imprese Opera come centro di assistenza specialistico per le imprese che hanno già pianificato processi di internazionalizzazione e quale punto di riferimento proattivo per nuovi progetti e investimenti, mediante: assistenza alle imprese italiane nelle esigenze commerciali, finanziarie e d insediamento sui mercati esteri; analisi dei mercati esteri di potenziale interesse per le imprese italiane al fine di identificare possibili opportunità di business; promozione di forme di collaborazione e accordi con enti istituzionali e imprenditoriali, locali e nazionali, per il sostegno all internazionalizzazione; studio e proposta di forme innovative di servizi e di interventi finanziari a supporto delle imprese sui mercati esteri; supporto ai gestori delle relazioni con reporting e analisi dedicate allo sviluppo di mirate azioni di marketing. 7
Fare sistema L internazionalizzazione per l impresa è un processo che per ottenere il miglior risultato deve prevedere il giusto mix di servizi, sia bancari sia degli enti istituzionali pubblici preposti a tale scopo, al fine di ottimizzare l apporto di ciascuno degli attori. Per una buona riuscita di tale processo è tuttavia necessario che il progetto sia seguito sin dall inizio: ecco perché è opportuno il coinvolgimento della Banca con le organizzazioni di categoria, le CCIAA, gli sportelli regionali, etc. sin dall idea originaria dell imprenditore. Il Gruppo Intesa Sanpaolo opera con ICE, SACE e SIMEST al fine di offrire le migliori soluzioni, cercando di attuare al meglio il sistema Italia. 8
Intesa Sanpaolo per l Egitto 1. Ufficio di rappresentanza a Il Cairo 2. Bank of Alexandria 3. Joint Credit Facility 9
Intesa Sanpaolo per l Egitto 1. Ufficio di rappresentanza: per assistere, accompagnare, consigliare le società italiane che si avvicinano all Egitto a complemento dei servizi ICE, CCIAA, Sportelli Regionali, etc.; 2. Bank of Alexandria: è la 4a banca del Paese, con una presenza capillare di 202 filiali nelle principali località; 3. Joint Credit Facility: è uno strumento frutto di un accordo tra SACE, Intesa Sanpaolo e Bank of Alexandria per favorire l importazione egiziana di beni strumentali italiani a condizioni preferenziali. 10
Joint Credit Facility E uno strumento innovativo nei processi di internazionalizzazione delle imprese che risponde a un duplice obiettivo: accompagnare le imprese italiane esportatrici di impianti e macchinari verso l Egitto favorire lo sviluppo delle PMI egiziane attraverso la fornitura di macchinari italiani in un contesto finanziario più semplice 11
Joint Credit Facility: strutturazione (1/2) SACE e Bank of Alexandria hanno siglato un Accordo che prevede semplicità di messa in opera e soprattutto un aiuto sia agli imprenditori egiziani sia agli imprenditori italiani. Imprenditore EGIZIANO (importatore) A fronte di un finanziamento che Bank of Alexandria mette a disposizione dell importatore egiziano per l acquisizione o il rifinanziamento di impianti e macchinari di produzione italiana, SACE si accolla il 50% del rischio di non pagamento del finanziamento stesso. Pertanto l imprenditore egiziano ha più facile accesso a fondi a medio/lungo termine, in valuta locale, per il regolamento dell importazione. Contemporaneamente Bank of Alexandria migliora la qualità del credito a fronte dei singoli finanziamenti, beneficiando della garanzia SACE (rating AA). 12
Joint Credit Facility: strutturazione (2/2) Imprenditore ITALIANO (esportatore) L operazione commerciale e l assistenza all esportazione per l imprenditore italiano sarà garantita da Intesa Sanpaolo che, nell ambito della suddetta Joint Credit Facility, potrà su richiesta dell'esportatore confermare e anticipare le lettere di credito emesse da Bank of Alexandria. Plafond Bank of Alexandria mette a disposizione delle aziende egiziane, in questa fase iniziale, una linea di credito pari a 50 milioni di Euro. Bank of Alexandria si occuperà di valutare il rischio creditizio delle aziende egiziane. In caso di positivo assestment del rischio, Bank of Alexandria emetterà una Lettera di Credito a favore dell'esportatore. La LC verrà liquidata attraverso un finanziamento concesso all'interno della JCF. Il finanziamento sarà rimborsabile in un periodo tra i 2 e i 5 anni. 13
Joint Credit Facility: vantaggi e benefici Flessibilità in quanto può essere applicato in relazione agli strumenti finanziari esistenti per favorire l accesso degli importatori egiziani (PMI) al credito di MLT in Egitto; Ampio Respiro - in quanto entrambe le banche coinvolte (Bank of Alexandria e Intesa Sanpaolo) dispongono nei rispettivi Paesi di una presenza capillare e di un network consolidato e specializzato; Semplicità il finanziamento è erogato in valuta locale e quindi non esiste nessun tipo di rischio di cambio a carico dell importatore nelle tradizionali attività di export finance; Costi la garanzia SACE è remunerata upfront e il tasso di interesse applicato da Bank of Alexandria è di gran lunga inferiore ai tassi praticati sul mercato per operazioni simili; Selettività poiché SACE, Intesa Sanpaolo, e Bank of Alexandria possono: sviluppare un meccanismo per aumentare i flussi di attività tra l Italia e l Egitto sostenere l internazionalizzazione di particolari settori delle PMI 14
Internazionalizzazione: soluzioni Penetrazione nei mercati Trovare le migliori soluzioni in termini di assistenza per le imprese che già operano o che intendono operare con operatori esteri e/o sui mercati esteri Interventi di SIMEST Accordo Assicurativo Quadro SACE Export financing Servizi per l internazionalizzazione Conti accentratori Desk specialistici Costituzione stabile organizzazione all estero o Joint Venture Sostenere le aziende che intendono delocalizzare la loro produzione anche sui mercati esteri Interventi di SIMEST Desk specialistici Agevolazioni per finanziamenti esteri Finanziamenti ad hoc 15
Insieme nel mondo Questa non è naturalmente una lista esaustiva di quanto il Gruppo Intesa Sanpaolo può offrire alla clientela imprese. Per questo i gestori responsabili di relazione, gli specialisti estero, le strutture centrali sono a totale disposizione per verificare le migliori soluzioni ai programmi di internazionalizzazione delle imprese. 16
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18 Superiamo i confini. Con voi.