SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta a illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull finanziario Nome Gestore IRIS Fund SICAV- FIS- RADAR- OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Comparto del fondo comune di Iris Fund Sicav-Fis costituito in base alla legge lussemburghese e non armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato a 111, avenue de la Faiencerie L-1511 Fentange Luxembourg. IRIS Specialized Asset Management. Altre informazioni Codice proposta di finanziario: LU0374219441-PU. Codice ISIN: LU0374219441. Valuta di denominazione: Euro. Data di inizio operatività: 12 settembre 2008. Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico di importo non inferiore a Euro 5.000 e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a Euro 1000. Finalità: l mira a ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita del capitale investito. Nella presente Scheda Sintetica, è stato usato un ipotesi di premio unico pari a Euro 10,000 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell finanziario Tipologia di gestione Tipologia di gestione: flessibile. Obiettivo della gestione: l obiettivo dell OICR è la conservazione e la crescita del capitale investito con un rapporto di rendimento a rischio superiore. L OICR attua un accurata diversificazione dei rischi investendo in più strategie e in più società di gestione, sia fondi a gestori unici o fondi di hedge funds gestiti da alcuni dei gestori i più noti nelle loro rispettive aree. Orizzonte temporale di consigliato Profilo di rischio Politica di 20 anni. Grado di rischio: alto. Categoria: flessibile. Politica di : Il comparto attua e ottimizza un accurata diversificazione in più strategie e in più società di gestione. L obiettivo primario è la conservazione e la crescita del capitale nel medio periodo attraverso una diversificazione del rischio di strategia e di gestore, utilizzando fondi a gestore unico o fondi di fondi hedge con 1 /5
comprovata performance storica e strette direttive di gestione del rischio. Una parte del Comparto investe in azioni e obbligazioni emessi da società attive nel campo dell immobiliare di lusso. Gli investimenti in obbligazioni sono limitati al 30%. Principali tipologie di strumenti finanziari: Il comparto investe principalmente in fondi hedge e potrà detenere, a titolo accessorio, azioni, obbligazioni e liquidità. Aree geografiche di : possibile diversificazione degli investimenti in tutte le aree geografiche. Categorie di emittenti: nel processo di diversificazione e ottimizzazione verranno utilizzati fondi a gestore unico o fondi di fondi hedge oltre a obbligazioni e azioni di società operanti nel campo dell immobiliare di lusso. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il comparto potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del portafoglio o come finalità di. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell finanziario. Costi Tabella dello finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro 10.000. 2 /5
Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,537% B Commissione di gestione 1,40% C Costi delle garanzie e/o Immunizzazione 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,005% H Spese di emissione 0,40% 0,020% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,60% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,60% Avvertenza: La tabella dell finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari a Euro 40 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 25 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,74% e vengono prelevati mensilmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati). Quota % 1 2,69 6 0,57 2 2,13 7 0,35 3 1,64 8 0,18 4 1,22 9 0,08 5 0,86 10 0,02 Quota % Inoltre, viene prelevato ogni mese durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,0833% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. 3 /5
Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età, del sesso e del Capitale Maturato ed è prelevato mensilmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato di sesso maschile avente 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari a Euro 3,075 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 7,64 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 30 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente (valori arrotondati): Quota % non 1 5,87 6 0,55 2 4,15 7 0,24 3 2,80 8 0,08 4 1,78 9 0,01 5 1,05 10 0,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Quota % non Costi di gestione dell' finanziario: i costi di gestione dell' finanziario sono pari all'1,40% annuo addebitati mensilmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso dei ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: 0.00% -5.00% -10.00% -15.00% -20.00% -25.00% -30.00% 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 IRIS Fund SICAV- FIS- RADAR I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell Investitore-Contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. 4 /5
Totale Expense Ratio (TER) Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR e il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi e patrimonio medio 2011 2010 2009 10,51% 6,38% 5,77% Retrocessioni ai distributori Si riporta nella seguente tabella la quota parte del totale dei costi dell finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare. Quota-parte retrocessa ai distributori 2011 5,80% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazion e dell investim ento Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. A tal proposito si rammenta che il gestore del fondo prevede, per richiedere il dis, un preavviso di 60 giorni antecedenti la data del calcolo del NAV previsto per il secondo venerdì del mese se lavorativo (calendario lussemburghese) altrimenti il giorno lavorativo successivo. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 29 marzo 2012 Data di validità della parte Informazioni specifiche : 31 marzo 2012 L OICR IRIS Fund SICAV- FIS- RADAR sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 10 giugno 2010. Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione QUANTUM LIFE LTD si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Dietmar Noelle Membro del comitato esecutivo Cornelius Franken Membro del comitato esecutivo 5 /5