INFORMAZIONI SULLA BANCA FOGLIO INFORMATIVO DEPOSITO A CUSTODIA E AMMINISTRAZIONE TITOLI BANCA DEL CENTROVENETO Credito Cooperativo S.C. - Longare Via Ponte di Costozza, 12 36023 Longare (VI) Tel.: 0444 214 101 Fax: 0444 555 844 Indirizzo di posta Elettronica Certificata (PEC): bancadelcentroveneto@postacert.centroveneto.it Sito internet: www.centroveneto.it Registro delle Imprese della CCIAA di Vicenza n. 13685 Iscritta all Albo della Banca d Italia n. 4898.30 - cod. ABI 8590/2 Iscritta all Albo delle società cooperative n. A165828 Aderente al Fondo di Garanzia dei Depositanti del Credito Cooperativo e al Fondo di Garanzia degli Obbligazionisti del Credito Cooperativo CARATTERISTICHE E RISCHI TIPICI DEL SERVIZIO La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un contratto con il quale la banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specifiche operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari non dematerializzati per legge presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Alla custodia e amministrazione di strumenti finanziari è solitamente collegata la prestazione dei servizi e delle attività di investimento in strumenti finanziari. La custodia e amministrazione di strumenti finanziari è un prodotto sicuro. Il rischio principale è costituito dalla variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio) ove contrattualmente previsto. Ulteriore rischio è rappresentato dal rischio di controparte, cioè all eventualità che la banca non sia in grado di rimborsare al cliente, in tutto o in parte, il saldo disponibile. Per questa ragione la banca aderisce al Fondo Nazionale di Garanzia, che assicura a ciascun depositario una copertura fino a 20.000 euro per i crediti connessi con operazioni di investimento, derivanti dalla prestazione del servizio di custodia e amministrazione di strumenti finanziari, in quanto accessorio ad operazioni di investimento. CONDIZIONI ECONOMICHE Le condizioni riportate nel presente foglio informativo includono tutti gli oneri economici posti a carico del cliente per la prestazione del servizio. Prima di scegliere e firmare il contratto è quindi necessario leggere attentamente il foglio informativo. SPESE GESTIONE AMMINISTRAZIONE TITOLI Spese massime di gestione e di amministrazione (per ogni semestre o frazione di semestre): Dossier con soli strumenti finanziari emessi dalla Banca 0,00 Dossier con solo Titoli di Stato 10,00 Dossier con soli pronti contro termine (PCT) 30,00 Dossier con Altri Titoli 30,00 Dossier con solo Fondi 30,00 Dossier con Azioni e Obbl. estere 40,00 Dossier con Azioni e Obbl. italiane 30,00 Spese per possesso titoli USA 20,00 Pagina 1 di 5
Commissioni gestione/amministr. dossier saranno addebitate semestralmente con valuta ultimo g/lavor del semestre solare (se presenti strum.finanz. nel semestre) SPESE DI INVIO COMUNICAZIONI PERIODICHE - In forma Cartacea 2,10 - On Line 0,00 Altre comunicaz. tramite posta ord. (Nota Informativa,etc.) SPESE DI INVIO ESTRATTO CONTO - In forma cartacea 3,00 - On Line 0,00 ALTRE SPESE Spese per operazione su capitale / Adesione aum.cap. pagamento 1,00 per ogni comunicazione 15,00 Spese operaz. di gestione / Ritiro Titoli 30,00 Spese stacco cedole 1,00 Spese stacco dividendi 4,00 Spese rimborso titoli 0,00 Spese stacco cedole in valuta 1,00 Spese stacco dividendi in valuta 4,00 Spese rimborso titoli in valuta 0,00 Recupero spese postali e assicurative per i titoli rappresentati da materialità Spese per trasferimento di titoli presso altri istituti di credito Spese per girotitoli tra dossier (non vengono considerati i girotitoli per i dossier a garanzia) 10,00 + le spese sostenute dall'istituto Le spese sono quantificate dall'istituto in relazione alle operazioni di trasferimento richieste 50,00 Spesa per volturazione titoli nominativi 0,20% del ctv con min 50 euro COMMISSIONI E SPESE SU NEGOZIAZIONE TITOLI Commissione di prenotazione BOT - Sportello: - Fino a 80 giorni 0,03% - Da 81 a 140 giorni 0,05% - Da 141 a 270 giorni 0,1% - Superiore a 271 giorni 0,15% Commissione di prenotazione BOT - Banca Telefonica: - Fino a 80 giorni 0,025% - Da 81 a 140 giorni 0,05% - Da 141 a 270 giorni 0,1% - Superiore a 271 giorni 0,15% Commissione contropartita diretta - Sportello: - Obbligazioni estere 1% Minimo: 6,00 - Obbligazioni Italia 0,5% Minimo: 6,00 - Titoli di Stato Italia 0,5% Minimo: 6,00 Commissione contropartita diretta - Banca Telefonica: - Obbligazioni estere 0,5% Minimo: 3,00 - Obbligazioni Italia 0,25% Minimo: 3,00 - Titoli di Stato Italia 0,25% Minimo: 3,00 Commissione raccolta ordini BOT - Sportello: Pagina 2 di 5
- Fino a 80 giorni 0,03% Minimo: 6,00 - Da 81 a 140 giorni 0,05% Minimo: 6,00 - Da 141 a 270 giorni 0,1% Minimo: 6,00 - Superiore a 271 giorni 0,15% Minimo: 6,00 Commissione raccolta ordini BOT - Banca Telefonica: - Fino a 80 giorni 0,025% Minimo: 3,00 - Da 81 a 140 giorni 0,05% Minimo: 3,00 - Da 141 a 270 giorni 0,1% Minimo: 3,00 - Superiore a 271 giorni 0,15% Minimo: 3,00 Commissione raccolta ordini BOT - Internet: - Fino a 80 giorni 0,195% Minimo: 6,00 - Da 81 a 140 giorni 0,195% Minimo: 9,00 - Da 141 a 270 giorni 0,195% Minimo: 9,00 - Superiore a 271 giorni 0,195% Minimo: 9,00 Commissione per raccolta ordini - Sportello: - Obbigazioni estere 1% Minimo: 6,00 - Obbligazioni Italia 0,5% Minimo: 6,00 - Titoli di Stato Italia 0,5% Minimo: 6,00 - Azionario Italia 0,7% Minimo: 10,00 - Azion. DE/FR/US/NL 0,7% Minimo: 25,00 - Europa/Canada/Giappone 0,7% Minimo: 50,00 - Norvegia/altri mkt 0,7% Minimo: 100,00 Commissione per raccolta ordini - Banca Telefonica: - Obbligazioni estere 0,5% Minimo: 3,00 - Obbligazioni Italia 0,25% Minimo: 3,00 - Titoli di Stato Italia 0,25% Minimo: 3,00 - Azionario Italia 0,35% Minimo: 5,00 - Azion. DE/FR/US/NL 0,35% Minimo: 25,00 - Europa/Canada/Giappone 0,35% Minimo: 50,00 - Norvegia/altri mkt 0,35% Minimo: 100,00 Commissione per raccolta ordini - Internet: - Obbligazioni estere 0,195% Minimo: 9,00 - Obbligazioni Italia 0,195% Minimo: 9,00 - Titoli di Stato Italia 0,195% Minimo: 9,00 - Azionario Italia 0,195% Minimo: 9,00 Massimo: 20,00 - Azion. DE/FR/US/NL 0,3% Minimo: 20,00 Spese di negoziazione - Sportello: - Eseguito Obbligaz. Italiano 6,00 - Eseguito/Contropartita diretta 6,00 - Eseguito/Azion. DE/FR/US 7,00 - Eseguito/Europa/Canada 7,00 - Eseguito/Norvegia/altri 7,00 - Eseguito/Azionario Italia 7,00 - Eseguito/Pronti contro Termine 20,00 - Non eseguito 3,00 Pagina 3 di 5
Spese di negoziazione - Banca Telefonica: - Eseguito/Contropartita diretta 6,00 - Eseguito/Azion. DE/FR/US 7,00 - Eseguito/Europa/Canada 7,00 - Eseguito Norvegia/altri 7,00 - Eseguito/Azionario Italia 7,00 - Eseguito/Obbligaz. Italia 6,00 - Eseguito/Pronti contro Termine 20,00 - Non eseguito 3,00 Spese di negoziazione - Internet: - Eseguito 0,00 - Non eseguito 0,00 GIORNI Giorni Valuta Rimborso Cedole Giorni Valuta rimborso Dividendi Giorni Valuta rimborso Titoli IMPOSTE Imposta di bollo sull'estratto conto titoli Imposte e tasse presenti e future VARIE 1 giorno lavorativo 1 giorno lavorativo In giornata (se non lavorativo il primo giorno lavorativo seguente) Come previsto dalla normativa vigente Come previsto dalla normativa vigente Se le condizioni economiche in vigore a fine anno non sono cambiate rispetto alla comunicazione precedente, il documento di sintesi non verrà inviato.. Il cliente potrà, comunque, in qualsiasi momento ottenere gratuitamente copia del documento di sintesi con le indicazioni economiche in vigore. Qualora il cliente abbia scelto il regime di comunicazioni telematiche, potrà chiedere il documento di sintesi aggiornato in qualsiasi momento tramite il servizio di Banca Virtuale od ottenere tempestivamente copia per posta elettronica. RECESSO E RECLAMI Recesso dal contratto Il cliente può recedere dal contratto in qualsiasi momento, con preavviso di almeno 10 giorni da fornire mediante lettera raccomandata A.R., senza penalità e senza spese di chiusura, tranne quelle sostenute dalla banca in relazione a un servizio aggiuntivo, qualora esso richieda l intervento di un soggetto terzo e a condizione che tali spese siano documentate e riportate nella documentazione di trasparenza prevista dalla disciplina vigente. Tempi massimi di chiusura del rapporto contrattuale n. 60 giorni dal ricevimento della richiesta del cliente. Reclami, ricorsi e mediazione I reclami devono essere inviati alla Banca per iscritto con una delle seguenti modalità: - lettera raccomandata con avviso di ricevimento indirizzata a Banca del Centroveneto Credito Cooperativo S.c. Longare Via Ponte di Costozza, 12 36023 Longare. - in via informatica all indirizzo e-mail della banca: reclami@centroveneto.it - consegnati allo sportello della succursale presso cui è intrattenuto il rapporto, dietro rilascio di ricevuta. La Banca risponde al reclamo entro 30 giorni dal ricevimento. Se il cliente non è soddisfatto o non ha ricevuto risposta entro i 30 giorni, può rivolgersi all Arbitro Bancario Finanziario (ABF). Per sapere come rivolgersi all Arbitro si può consultare il sito www.arbitrobancariofinanziario.it., chiedere presso le Filiali della Banca d'italia, oppure chiedere alla Banca. Pagina 4 di 5
Indipendentemente dalla presentazione di un reclamo, il cliente può attivare una procedura di conciliazione che consiste nel tentativo di raggiungere un accordo con la Banca, tramite il Conciliatore BancarioFinanziario (Organismo iscritto nel Registro tenuto dal Ministero della Giustizia), con sede a Roma, Via delle Botteghe Oscure 54, tel. 06.674821, sito internet www.conciliatorebancario.it. Il cliente inoltre può presentare esposti in Banca d Italia o adire l Autorità Giudiziaria. Qualora il cliente intenda rivolgersi al giudice, egli deve preventivamente, pena l improcedibilità della relativa domanda, rivolgersi all ABF oppure attivare una procedura di mediazione finalizzata alla conciliazione presso il Conciliatore Bancario Finanziario. Le parti possono concordare, anche successivamente alla conclusione del presente contratto, di rivolgersi ad un organismo di mediazione diverso dal Conciliatore Bancario Finanziario purché iscritto nell apposito registro ministeriale". LEGENDA Strumenti finanziari Strumenti finanziari dematerializzati Gestione accentrata Azioni ed altri titoli rappresentativi del capitale di rischio negoziabili sul mercato dei capitali; obbligazioni, titoli di Stato ed altri titoli di debito; quote di fondi comuni di investimento; titoli normalmente negoziati sul mercato monetario; qualsiasi altro titolo normalmente negoziato che permetta di acquisire gli strumenti indicati in precedenza e i relativi indici; i contratti futures su strumenti finanziari, su tassi d interesse, etc.; i contratti di scambio a pronti e a termine su tassi di interesse, su valute, etc.; i contratti a termine collegati a strumenti finanziari, a tassi di interesse, etc.; i contratti di opzione per acquistare o vendere gli strumenti indicati in precedenza; le combinazioni di contratti o di titoli indicati in precedenza. Strumenti finanziari emessi in forma non cartacea e registrati con scritturazioni contabili. Modalità di gestione in monte degli strumenti finanziari, de materializzati e non, presso società autorizzate. Pagina 5 di 5