Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 del conto corrente n. 2307

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1 Società cooperativa a responsabilità limitata Sede Sociale e Direzione Generale Piazza F. Meda, Milano Centralino Gruppo Bipiemme - Banca Popolare di Milano Capitale sociale al Euro ,02 int. ver. Registro delle Imprese MI n Codice Fiscale e Partita IVA N. Iscrizione Albo Cooperative: A Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Iscritta all Albo delle Banche e dei Gruppi Bancari n Viale Milano, BARANZATE MI Tel Fax Coordinate bancarie CIN G ABI CAB Conto n Coordinate internazionali IBAN IT63 G BIC BPMIITMMXXX Ndg - Intestatario del rapporto COND. VIA MAC MAHON 77 - C/ORD. C/O AMM.RE ZUCCHETTI Classificazione ai sensi delle disposizioni di Banca d'italia del 29 luglio 2009: Cliente al Dettaglio COND. VIA MAC MAHON 77 - C/ORD. C/O AMM.RE ZUCCHETTI VIA LOSANNA MILANO MI Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 del conto corrente n Imposta di bollo virtuale Aut. Int. di Fin. di Milano n del 30/10/ /06/ ,32 SALDO INIZIALE IN EURO 02/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15183B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 02/07/2015 EFFETTIVA: 02/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO:STIPENDIO GIUGNO /07/ /07/2015 0,33 LIQUIDAZIONE INTERESSI DI C/C 06/07/ /07/2015 1,73 LIQUIDAZIONE INTERESSI 06/07/ /07/ ,50 SPESE GESTIONE C/C 06/07/ /07/ ,43 COMMISSIONE ISTRUTTORIA VELOCE (CIV) 06/07/ /07/2015 8,33 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 06/07/ /07/ ,12 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : CIGOGNINI S. 10/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15191B IT CONTROPARTE: AMMINISTRAZIONI ZUCCHETTI IBAN: IT25W BIC: POCIITM1274 DATA ESEC. RICHIESTA: 10/07/2015 EFFETTIVA: 10/07/2015 MOTIVOPAGAMENTO: SALDO FT. 109 DEL 10/07/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: A2A ENERGIA SPA IBAN: IT58C X26 BIC: POSOIT22MIL DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: A2A ENERGIA SPA IBAN: IT58C X26 BIC: POSOIT22MIL DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: A2A ENERGIA SPA IBAN: IT58C X26 BIC: POSOIT22MIL DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 1TECTEL _894 1 / 8

2 Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE /07/ /07/ ,08 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: MILAN OFFICE SNC IBAN: IT05X BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 14/708 13/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,58 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: PANTA DISTRIBUZIONE S.P.A. IBAN: IT61N BIC: BAPPIT21R28 DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: SALDO FT DEL 2014/15 13/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15194B IT CONTROPARTE: METROPOLITANA MILANESE SPA IBAN: IT71W BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 13/07/ /07/ ,44 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. DISTINTA SEPA: Q.TA' BONIFICI: CONTROPARTE: BENEFICIARI DIVERSI DATA ESEC. RICHIESTA: 13/07/2015 EFFETTIVA: 13/07/ /07/ /07/2015 3,00 SPESE BONIFICO SEPA 14/07/ /07/ ,20 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15195B IT CONTROPARTE: MANTECH SRL IBAN: IT75Z BIC: BDBDIT22XXX DATA ESEC. RICHIESTA: 14/07/2015 EFFETTIVA: 14/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/42 14/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 16/07/ /07/ ,57 IMPOSTE E TASSE 21/07/ /07/ ,12 IMPOSTE E TASSE 24/07/ /07/ ,76 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: MI SERVICES SRL IBAN: IT50M BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/2472/D F.N. 15/7046/D 24/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 24/07/ /07/ ,32 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: LA SANITARIA SERVICE S.R.L. IBAN: IT19K BIC: CREBIT21086 DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 14/968 24/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 24/07/ /07/ ,70 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: PANTA DISTRIBUZIONE SPA IBAN: IT61N BIC: BAPPIT21R28 DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 24/07/ /07/ ,12 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: SEUCER S.R.L. IBAN: IT14G X89 BIC: POSOIT2109R DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 14/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 1TECTEL _894 2 / 8

3 Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE /07/ /07/ ,20 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: SICIT SRL. IBAN: IT87F BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 14/ /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 24/07/ /07/ ,62 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: PULIFUL SERVICE SRL IBAN: IT27M BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 14/948 24/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 24/07/ /07/ ,08 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15205B IT CONTROPARTE: ASSOEDILIZIA SERVIZI SRL IBAN: IT82C BIC: BPCVIT2SXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 24/07/2015 EFFETTIVA: 24/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/AVVISO PAGAM 24/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 27/07/ /07/ ,94 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15208B IT CONTROPARTE: L&G SERVICE S.A.S. IBAN: IT10X BIC: BPCVIT2SXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 27/07/2015 EFFETTIVA: 27/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/119 F.N. 15/120 27/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 27/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15208B IT CONTROPARTE: AMMINISTRAZIONI ZUCCHETTI IBAN: IT25W BIC: POCIITM1274 DATA ESEC. RICHIESTA: 27/07/2015 EFFETTIVA: 27/07/2015 MOTIVOPAGAMENTO: SALDO FT. 123 DEL 27/7/15 27/07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 27/07/ /07/2015 3,34 IMPOSTE E TASSE 30/07/ /07/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15211B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 30/07/2015 EFFETTIVA: 30/07/2015 MOTIVO PAGAMENTO:DOC. PAG. N F.N. 15/LUG /07/ /07/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 31/07/ /07/ ,00 ADDEBITO PREAUTORIZZATO SCHEMA: CORE NUM.DD: ID CREDITORE: IT CREDITORE: MM S.P.A. ID MANDATO: 250E DEBITORE: STUDIO RIZZO PAOLO Doc. 01 Anno 2015 Num Per. 1502T Emi. 30/06/2015 Scd. 31/07/ /08/ /08/ ,97 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : FINOCCHIARO G. 1TECTEL _894 3 / 8

4 Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE /08/ /08/2015 8,33 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 13/08/ /08/ ,97 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : FINOCCHIARO G. 13/08/ /08/ ,97 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : FINOCCHIARO G. 17/08/ /08/ ,03 IMPOSTE E TASSE 17/08/ /08/ ,92 IMPOSTE E TASSE 17/08/ /08/ ,00 ADDEBITO PREAUTORIZZATO SCHEMA: CORE NUM.DD: ID CREDITORE: IT17ENE CREDITORE: A2A SPA ID MANDATO: DEBITORE: CONDOMINIO VIA MAC MAHON 077 Fatt. Num scad Importo Euro 277,00 17/08/ /08/ ,00 ADDEBITO PREAUTORIZZATO SCHEMA: CORE NUM.DD: ID CREDITORE: IT17ENE CREDITORE: A2A SPA ID MANDATO: DEBITORE: CONDOMINIO VIA MAC MAHON 077 Fatt. Num scad Importo Euro 15,00 03/09/ /09/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15246B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 03/09/2015 EFFETTIVA: 03/09/2015 MOTIVO PAGAMENTO:STIPENDIO AGOSTO /09/ /09/2015 8,33 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 08/09/ /09/ ,75 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : BRESCIANI F. E G. 10/09/ /09/ ,00 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT91959CONTROPARTE: AHMED ANEES IBAN ORDINANTE: IT91J DATA REGOLAMENTO: 10/09/2015 MOTIVO PAGAMENTO: SPESE SONDOMINIALI END TO END ID: NOTPROVIDED 11/09/ /09/ ,61 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. DISTINTA SEPA: Q.TA' BONIFICI: CONTROPARTE: BENEFICIARI DIVERSI DATA ESEC. RICHIESTA: 11/09/2015 EFFETTIVA: 11/09/ /09/ /09/2015 3,75 SPESE BONIFICO SEPA 16/09/ /09/ ,04 IMPOSTE E TASSE 16/09/ /09/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : TOLLINI L. C/O DELLE FRATE P. 28/09/ /09/ ,26 PAGAM. BOLLETTINO FRECCIA/MAV/RAV MAV/RAV : PAG. RAV N /09/ ,32 SALDO FINALE IN EURO 1TECTEL _894 4 / 8

5 Riassunto scalare in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 Riassunto scalare in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 del conto corrente n Saldi per valuta Giorni Numeri debitori Numeri creditori 01/07/ , ,66 02/07/ , ,64 06/07/ , ,12 10/07/ , ,09 13/07/ , ,43 14/07/ , ,96 16/07/ , ,64 20/07/ , ,16 24/07/ , ,20 27/07/ , ,88 30/07/ , ,21 31/07/ , ,21 01/08/ , ,52 05/08/ , ,80 13/08/ , ,16 17/08/ , ,60 01/09/ , ,02 03/09/ , ,55 08/09/ , ,52 10/09/ , ,26 11/09/ , ,50 16/09/ , ,96 28/09/ , ,96 SALDO LIQUIDO FINALE 41,32 SALDO CONTABILE FINALE 41,32 TOTALE NUMERO DEBITORI 0,00 TOTALE NUMERO CREDITORI ,05 1TECTEL _894 5 / 8

6 Riassunto scalare in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 Elementi per il conteggio delle competenze del conto corrente n Interessi Creditori Decorrenza Tasso Numeri Creditori Interessi Creditori 01/07/2015 0,01 % ,05 0,20 TOTALE LORDO 0,20 Ritenuta Fiscale 26,000 % Imponibile liquidazione anno in corso 0,20 TOTALE -0,05 TOTALE NETTO 0,15 Interessi Debitori Decorrenza Tasso Numeri Debitori Interessi Debitori TOTALE 0,00 Spese Operazioni Numero Costo Importo IMPORTO FORFETTARIO 78 FORFAIT 10,00 SPESE DI LIQUIDAZIONE 3,75 TOTALE 13,75 1TECTEL _894 6 / 8

7 Riassunto scalare in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 Riassunto delle competenze del conto corrente n Vi comunichiamo inoltre che le Competenze maturate alla, di cui troverete riscontro sull Estratto Conto di prossima emissione, sono risultate le seguenti: Descrizione A Debito A Credito Interessi Netti a Credito 0,15 Interessi Netti a Debito Spese 13,75 Le relative scritture contabili verranno registrate con valuta 01/10/2015 1TECTEL _894 Si rammenta che, ai sensi delle norme contrattuali che regolano il rapporto di conto corrente, il presente estratto conto di chiusura e conto scalare di chiusura si intende senz'altro approvato dal correntista, con pieno effetto riguardo tutti gli elementi che hanno concorso a formare le risultanze, una volta che siano trascorsi 60 giorni dalla data di ricevimento di tale estratto conto, senza che il correntista medesimo abbia fatto pervenire all'azienda di credito per iscritto un reclamo specifico. 7 / 8

8 Estratto in EURO al 30 SETTEMBRE 2015 UTILIZZARE LE CARTE DI PAGAMENTO IN SICUREZZA. Carte di debito, carte prepagate e carte di credito offrono grande comodità per tutti i pagamenti. Per una migliore tutela è importante custodire con cura la carta e il codice segreto personale (PIN), attivare i servizi in grado di garantire più sicurezza e conoscere i numeri telefonici da contattare in caso di furto o smarrimento. Il PIN è il codice riservato che non deve essere reso noto ad altre persone: è necessario memorizzarlo, non trascriverlo né conservarlo mai insieme con la carta, nel portafoglio o in borsa né riportarlo nella rubrica o nel cellulare. Servizio SMS Alert: le tue carte sempre sotto controllo Il titolare della carta riceverà un avviso sul cellulare ad ogni richiesta di autorizzazione conseguente alle operazioni effettuate con la carta di debito o Cartimpronta, con il vantaggio della verifica dei propri acquisti e di un costante controllo anche nell eventualità di utilizzi indebiti. L attivazione del servizio di SMS Alert è semplice e rapida: via internet, dal sito dal portale Titolari Cartimpronta accessibile dal sito oppure richiedendolo alla propria agenzia. L adesione al servizio è completamente gratuita; il costo degli sms ricevuti sarà tariffato secondo il piano previsto dall operatore telefonico del Titolare della Carta. Servizio GeoBLOCK: i nuovi confini della tua sicurezza È il servizio di prevenzione frodi studiato da BPM e MasterCard che mette a disposizione dei titolari di carte di debito due profili alternativi di utilizzo all estero: Carte di debito/carte Prepagate BPM (Carta Geco, Carta je@ns, Tessera del Tifoso siamo noi, Card 27) NUMERI UTILI profilo EUROPA utilizzo nei Paesi europei (dove sono previsti elevati standard di sicurezza) profilo MONDO utilizzo in tutto il mondo. Il titolare potrà chiederne la modifica in qualsiasi momento chiamando il numero verde (attivo dal lunedì al venerdì ore 8/22 e il sabato 9/13) e dall estero il n Il cambio di profilo sarà immediato e gratuito. La variazione - per garantire la massima sicurezza - potrà essere temporanea, indicando la data di inizio e di fine periodo. La modifica potrà inoltre essere effettuata direttamente sul sito BPM Banking, nella sezione dedicata alle carte di debito, in area privata. Il profilo verrà variato entro 48h. Sicurezza negli acquisti on line con Cartimpronta Cartimpronta riserva ai titolari il servizio gratuito di protezione acquisti on line tramite i sistemi MasterCard SecureCode e Verified by Visa, certificati dai circuiti internazionali. Per aderire è sufficiente collegarsi al portale Titolari accessibile dal sito cliccare sulla sezione Protezione acquisti on line e seguire la procedura indicata per scegliere la password personale. Ad ogni acquisto effettuato presso i siti certificati con MasterCard SecureCode e Verified by Visa, il titolare dovrà identificarsi con la password personale e fornire il numero della Carta. Il sistema verificherà la corrispondenza di questi due dati, certificandone l appartenenza al titolare. Così Cartimpronta sarà protetta da eventuali utilizzi fraudolenti. Servizio Nazionale d Allarme Bancomat (S.I.A.) dall Italia Numero verde dall estero GeoBLOCK - variazione profilo dall Italia Numero verde dall estero Cartimpronta, be1 card - servizio blocco carta dall Italia Numero verde dall estero CartaSi - servizio blocco carta dall Italia Numero verde dall estero * * Possibilità di chiedere la chiamata a carico del destinatario. 1TECTEL _894 I numeri telefonici indicati sono aggiornati ad aprile Prendere visione delle condizioni economiche mediante i Fogli Informativi disponibili presso ogni Agenzia (D. Lgs. 385/93 e relative disposizioni attuative di Banca d Italia) e sul sito 8 / 8

9 Società cooperativa a responsabilità limitata Sede Sociale e Direzione Generale Piazza F. Meda, Milano Centralino Gruppo Bipiemme - Banca Popolare di Milano Capitale sociale al Euro ,02 int. ver. Registro delle Imprese MI n Codice Fiscale e Partita IVA N. Iscrizione Albo Cooperative: A Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi Iscritta all Albo delle Banche e dei Gruppi Bancari n Viale Milano, BARANZATE MI Tel Fax Coordinate bancarie CIN G ABI CAB Conto n Coordinate internazionali IBAN IT63 G BIC BPMIITMMXXX Ndg - Intestatario del rapporto COND. VIA MAC MAHON 77 - C/ORD. C/O AMM.RE ZUCCHETTI Classificazione ai sensi delle disposizioni di Banca d'italia del 29 luglio 2009: Cliente al Dettaglio COND. VIA MAC MAHON 77 - C/ORD. C/O AMM.RE ZUCCHETTI VIA LOSANNA MILANO MI Estratto in EURO al 30 GIUGNO 2015 del conto corrente n Imposta di bollo virtuale Aut. Int. di Fin. di Milano n del 30/10/ /03/2015 0,00 SALDO INIZIALE IN EURO 03/04/ /04/ ,45 MAV / FRECCIA - COMMISS. INCASSO PRES.N /04/ /04/ ,45 MAV / FRECCIA - COMMISS. INCASSO PRES.N /04/ /04/ ,45 MAV / FRECCIA - COMMISS. INCASSO PRES.N /04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. DISTINTA SEPA: Q.TA' BONIFICI: CONTROPARTE: BENEFICIARI DIVERSI DATA ESEC. RICHIESTA: 09/04/2015 EFFETTIVA: 10/04/ /04/ /04/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 10/04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN ENTRATA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15099B IT CONTROPARTE: CONDOMINIO VIA MAC MAHON 77 IBAN ORDINANTE: IT15F DATA REGOLAMENTO: 09/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO: GIROFONDI 10/04/ /04/ ,09 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 10/04/ /04/2015 2,19 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 10/04/ /04/2015 0,04 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 10/04/ /04/ ,21 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 10/04/ /04/ ,51 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 10/04/ /04/2015 8,33 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 13/04/ /04/ ,00 A/B ALTRE BANCHE 15/04/ /04/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 15/04/ /04/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 16/04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: C CONTROPARTE: SOCIETA. REALE MUTUA DI ASS.NI IBAN ORDINANTE: IT35J DATA REGOLAMENTO: 16/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO: ZYR P END TO END ID: /04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT31748CONTROPARTE: AHMED ANEES IBAN ORDINANTE: IT91J DATA REGOLAMENTO: 20/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO: SEPSE CONDOMINIALI END TO END ID: NOTPROVIDED 1 / 10

10 Estratto in EURO al 30 GIUGNO /04/ /04/ ,18 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT CONTROPARTE: RINALDI MATTEO IBAN ORDINANTE: IT30C DATA REGOLAMENTO: 20/04/2015 END TO END ID: BENCIVENNI 4A RATA C.T. 20/04/ /04/ ,63 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : CASTELLANI I. 20/04/ /04/ ,63 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : CASTELLANI I. 21/04/ /04/ ,35 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : PIGRUCCI U. / BARBIERI G. 21/04/ /04/ ,35 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : PIGRUCCI U. / BARBIERI G. 22/04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15112B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 22/04/2015 EFFETTIVA: 22/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO:STIP MESE DI MARZO /04/ /04/ ,69 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : DELAI E. 22/04/ /04/ ,69 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : DELAI E. 23/04/ /04/ ,98 IMPOSTE E TASSE 24/04/ /04/ ,62 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15114B IT CONTROPARTE: L&G SERVICE S.A.S. IBAN: IT10X BIC: BPCVIT2SXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 24/04/2015 EFFETTIVA: 24/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/49 F.N. 15/50 24/04/ /04/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 28/04/ /04/ ,78 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : BRANDANI PRIMO 28/04/ /04/ ,78 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : BRANDANI PRIMO 29/04/ /04/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : BUCKL R. 29/04/ /04/ ,62 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : LONGONI G. / DE MARI L. 29/04/ /04/ ,30 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : SCARAVATI A. / MEMO G. 29/04/ /04/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : BUCKL R. 29/04/ /04/ ,94 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : DONATO S. 29/04/ /04/ ,62 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : LONGONI G. / DE MARI L. 29/04/ /04/ ,30 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : SCARAVATI A. / MEMO G. 29/04/ /04/ ,03 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : SOLIA A. / ROSSI A. 30/04/ /04/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15120B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 30/04/2015 EFFETTIVA: 30/04/2015 MOTIVO PAGAMENTO:STIPENDIO MESE DI APRILE /04/ /04/ ,50 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT CONTROPARTE: BENEDUSI AMABILIA ENRIU ANTONIO ENRIU PATRIZIBAN ORDINANTE: IT75W DATA REGOLAMENTO: 30/04/2015 PER CONTO DI: BENEDUSI AMABILIA,ENRIU'ANTONIO,ENRIU'PATRI MOTIVO PAGAMENTO: 2. E 3. RATA GEST. ORD. ENRIU'- BENEDUSI A FAVORE DI: CONDOMINIO MACMAHON 77 END TO END ID: NOTPROVIDED 2 / 10

11 Estratto in EURO al 30 GIUGNO /04/ /04/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 30/04/ /04/ ,03 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : SOLIA A. / ROSSI A. 30/04/ /04/ ,84 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : SCATTOLINI E. 04/05/ /05/ ,64 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: AE ECH CONTROPARTE: MME CLIO CAMUS IBAN ORDINANTE: FR DATA REGOLAMENTO: 04/05/2015 MOTIVO PAGAMENTO: VIRT ME CLIO CAMUS VIRT CEBFC FRANCE END TO END ID: NOT PROVIDED 04/05/ /05/ ,84 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : SCATTOLINI E. 04/05/ /05/ ,43 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : ZAZA G. E. 04/05/ /05/ ,43 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : ZAZA G. E. 05/05/ /05/ ,82 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : DE BASTIANI F. 05/05/ /05/ ,50 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : DE BASTIANI F. 06/05/ /05/ ,37 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : DEMARTINO R. / PALA P. S. 06/05/ /05/ ,37 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : DEMARTINO R. / PALA P. S. 07/05/ /05/ ,11 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : CIGOGNINI S. 07/05/ /05/ ,32 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : PORRO A. 07/05/ /05/ ,11 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : CIGOGNINI S. 07/05/ /05/ ,32 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : PORRO A. 08/05/ /05/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : BETTI L. 08/05/ /05/ ,94 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : DONATO S. 08/05/ /05/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : BETTI L. 11/05/ /05/2015 8,33 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 11/05/ /05/2015 8,33 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 12/05/ /05/ ,46 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : AROSIO / TONUCCI 12/05/ /05/ ,46 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : DAMATO L. 12/05/ /05/ ,46 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : AROSIO / TONUCCI 12/05/ /05/ ,46 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : DAMATO L. 13/05/ /05/ ,76 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : BRESCIANI F. E G. 13/05/ /05/ ,76 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : BRESCIANI F. E G. 14/05/ /05/ ,27 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : PANZETTI A. 14/05/ /05/ ,27 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 10/04/15 DEBITORE : PANZETTI A. 3 / 10

12 Estratto in EURO al 30 GIUGNO /05/ /05/ ,50 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15135B IT CONTROPARTE: AMMINISTRAZIONI ZUCCHETTI IBAN: IT25W BIC: POCIITM1274 DATA ESEC. RICHIESTA: 15/05/2015 EFFETTIVA: 15/05/2015 MOTIVOPAGAMENTO: DOC. PAG. N F.N. 15/73 15/05/ /05/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 15/05/ /05/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15135B IT CONTROPARTE: CONDOMINIO MAC MAHON 77 IBAN: IT40H BIC: BPMIITM1078 DATA ESEC. RICHIESTA: 15/05/2015 EFFETTIVA: 15/05/2015 MOTIVO PAGAMENTO: GIRO FONDI ACOPERTURA C/C /05/ /05/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 15/05/ /05/ ,52 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 18/05/ /05/ ,36 IMPOSTE E TASSE 20/05/ /05/ ,00 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT82444CONTROPARTE: AHMED ANEES IBAN ORDINANTE: IT91J DATA REGOLAMENTO: 20/05/2015 MOTIVO PAGAMENTO: SEPSE CONDOMINIALI END TO END ID: NOTPROVIDED 22/05/ /05/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 22/05/ /05/2015 5,75 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 25/05/ /05/ ,43 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT CONTROPARTE: RINALDI MATTEO IBAN ORDINANTE: IT30C DATA REGOLAMENTO: 25/05/2015 END TO END ID: BENCIVENNI F. e G. 2a rata 14 27/05/ /05/ ,74 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/04/15 DEBITORE : TOLLINI L. C/O DELLE FRATE P. 4 / 10

13 Estratto in EURO al 30 GIUGNO /06/ /06/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15152B IT CONTROPARTE: VITALE VALERIA IBAN: IT35Z BIC: BPPIITRRXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 01/06/2015 EFFETTIVA: 01/06/2015 MOTIVO PAGAMENTO:STIPENDIO MESE DI MAGGIO /06/ /06/2015 8,33 RECUPERO IMPOSTA BOLLO SU E/C 09/06/ /06/ ,00 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15160B IT CONTROPARTE: DAMATO LILIANA IBAN: IT38L BIC: BCITITMMXXX DATA ESEC. RICHIESTA: 09/06/2015 EFFETTIVA: 09/06/2015 MOTIVO PAGAMENTO:RIMBORSO TENDA 09/06/ /06/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 09/06/ /06/ ,43 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: IT CONTROPARTE: RINALDI MATTEO IBAN ORDINANTE: IT30C DATA REGOLAMENTO: 09/06/2015 END TO END ID: BENCIVENNI F. E G. 3A RATA 14 09/06/ /06/ ,71 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : BUCKL R. 09/06/ /06/ ,80 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : DE BASTIANI F. 10/06/ /06/ ,72 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : BETTI L. 15/06/ /06/ ,02 BONIFICO SEPA IN USCITA NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: SDP15166B IT CONTROPARTE: AMMINISTRAZIONI ZUCCHETTI IBAN: IT25W BIC: POCIITM1274 DATA ESEC. RICHIESTA: 15/06/2015 EFFETTIVA: 15/06/2015 MOTIVOPAGAMENTO: ACQUISTO TIMBRO E TARGHE CONDOMINIALI 15/06/ /06/2015 0,75 SPESE BONIFICO SEPA 15/06/ /06/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 15/06/ /06/ ,00 GIRO SCRITTURA PER TRASFERIMENTO CONTO DAL CTO 15/06/ /06/ ,74 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : BRANDANI PRIMO 15/06/ /06/ ,62 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : LONGONI G. / DE MARI L. 15/06/ /06/ ,36 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : PIGRUCCI U. / BARBIERI G. 16/06/ /06/ ,62 IMPOSTE E TASSE 16/06/ /06/ ,47 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : AROSIO / TONUCCI 16/06/ /06/ ,64 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : CASTELLANI I. 16/06/ /06/ ,45 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : DAMATO L. 16/06/ /06/ ,69 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : DELAI E. 16/06/ /06/ ,27 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : PANZETTI A. 16/06/ /06/ ,28 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : SCARAVATI A. / MEMO G. 16/06/ /06/ ,82 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : SCATTOLINI E. 16/06/ /06/ ,04 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : SOLIA A. / ROSSI A. 5 / 10

14 Estratto in EURO al 30 GIUGNO /06/ /06/ ,43 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : ZAZA G. E. 17/06/ /06/ ,24 PAGAM. BOLLETTINO FRECCIA/MAV/RAV MAV/RAV : PAG. RAV N /06/ /06/ ,00 IMPOSTE E TASSE 17/06/ /06/ ,35 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : DEMARTINO R. / PALA P. S. 22/06/ /06/ ,73 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : ENRIU' E. / ENRIU' P. E A. 24/06/ /06/ ,30 BONIFICO SEPA IN ENTRATA DA DIP NR. BONIFICO SEPA: RIF. BANCA ORDINANTE: AE ECH CONTROPARTE: MME CLIO CAMUS IBAN ORDINANTE: FR DATA REGOLAMENTO: 24/06/2015 MOTIVO PAGAMENTO: CONDOMINIO MAC MAHON77 MILANO END TO END ID: NOT PROVIDED 24/06/ /06/ ,32 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : PORRO A. 25/06/ /06/ ,95 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : DONATO S. 25/06/ /06/ ,81 MAV / FRECCIA - INCASSATI N.DOC : SCADENZA : 15/06/15 DEBITORE : RE R. 30/06/ ,32 SALDO FINALE IN EURO 6 / 10

15 Riassunto scalare in EURO al 30 GIUGNO 2015 Riassunto scalare in EURO al 30 GIUGNO 2015 del conto corrente n Saldi per valuta Giorni Numeri debitori Numeri creditori 01/04/2015-2,19 2 4,38 03/04/ , ,36 07/04/ , ,08 09/04/ , ,46 10/04/ , ,05 15/04/ , ,21 16/04/ , ,16 20/04/ , ,23 21/04/ , ,93 22/04/ , ,66 24/04/ , ,84 28/04/ , ,52 29/04/ , ,77 30/04/ , ,14 01/05/ , ,44 04/05/ , ,82 05/05/ , ,14 06/05/ , ,88 07/05/ , ,74 08/05/ , ,48 12/05/ , ,96 13/05/ , ,48 14/05/ , ,02 15/05/ , ,62 18/05/ , ,36 20/05/ , ,15 25/05/ , ,72 27/05/ , ,10 28/05/ , ,40 01/06/ , ,16 09/06/ , ,96 10/06/ , ,40 15/06/ , ,63 16/06/ , ,83 17/06/ , ,58 24/06/ , ,56 25/06/ , ,92 SALDO LIQUIDO FINALE ,32 SALDO CONTABILE FINALE ,32 TOTALE NUMERO DEBITORI 3.433,08 TOTALE NUMERO CREDITORI ,06 7 / 10

16 Riassunto scalare in EURO al 30 GIUGNO 2015 Elementi per il conteggio delle competenze del conto corrente n Interessi Creditori Decorrenza Tasso Numeri Creditori Interessi Creditori 09/04/2015 0,01 % ,06 0,44 TOTALE LORDO 0,44 Ritenuta Fiscale 26,000 % Imponibile liquidazione anno in corso 0,44 TOTALE -0,11 TOTALE NETTO 0,33 Interessi Debitori Decorrenza Tasso Numeri Debitori Interessi Debitori 01/04/2015 0,000 % 17,52 0,00 18,500 % 3.415,56 1,73 TOTALE 1,73 Spese Operazioni Numero Costo Importo PER MOVIMENTO 37 0,50 18,50 IMPORTO FORFETTARIO 100 FORFAIT 10,00 SPESE DI LIQUIDAZIONE 0,00 TOTALE 28,50 8 / 10

17 Riassunto scalare in EURO al 30 GIUGNO 2015 Riassunto delle competenze del conto corrente n Vi comunichiamo inoltre che le Competenze maturate alla, di cui troverete riscontro sull Estratto Conto di prossima emissione, sono risultate le seguenti: Descrizione A Debito A Credito Interessi Netti a Credito 0,33 Interessi Netti a Debito 1,73 Spese 28,50 Le relative scritture contabili verranno registrate con valuta 01/07/2015 Commissione di Istruttoria Veloce al 30 GIUGNO 2015 del conto corrente n In caso di concessione di uno sconfinamento in assenza di fido o di concessione di uno sconfinamento in assenza di fido che accresce l ammontare di una sconfinamento in assenza di fido già esistente, il cliente è tenuto a corrispondere alla Banca la Commissione di Istruttoria Veloce indicata nel Documento di Sintesi, ove ne ricorrano i presupposti e fatte salve le esenzioni. Tale commissione viene calcolata sul saldo disponibile di fine giornata considerando le franchigie previste ed è addebitata in presenza di contestuale sconfinamento sul saldo disponibile e su saldo liquido. La commissione viene applicata in quanto la Banca effettua, nei casi sopraesposti, un attività di analisi e valutazione del merito creditizio per valutare se concedere lo sconfinamento in assenza di fido o il suo accrescimento. Evento Sconfinamento Sconfinamento Netto Giorni Esenzione Scaglione Importo Commissione 03/04/ ,90 0,00 4 Movimento Esente Banca 0,00 07/04/ ,35 0,00 2 Movimento Esente Banca 0,00 09/04/ ,35 0,00 1 Movimento Esente Banca 0,00 10/04/ ,21 178,11 5 Franchigia Banca 0,00 15/04/ ,21 618, ,00 16/04/ ,21 297,21 1 Franchigia Banca 0,00 Commissioni Bonificate -53,57 Totale Addebito 46,43 LEGENDA: Evento: data in cui si è verificato lo sconfinamento Sconfinamento: importo dello sconfinamento sul saldo disponibile (già comprensivo del fido eventualmente presente) Sconfinamento Netto: sconfinamento sul saldo disponibile dedotti i movimenti esenti relativi a pagamenti effettuati a favore della banca Giorni: durata dello sconfinamento Esenzione: le motivazioni per cui non viene applicata la CIV sono le seguenti: Fido S.B.F.: non soggetto a Commissione di Istruttoria Veloce Franchigia Banca: si verifica quando ricorrono le condizioni indicate nel Documento di Sintesi Franchigia Legge: esenzione prevista dalla legge (solo per i Consumatori) per il caso in cui il saldo passivo complessivo sia inferiore o pari a 500 e non abbia una durata superiore a sette giorni consecutivi (questa esenzione è prevista per massimo una volta per ciascun trimestre dell anno solare) Movimento Esente Banca: movimento relativo a pagamento effettuato a favore della banca Liquidità Positiva: caso in cui vi è lo sconfinamento su saldo disponibile ma non sul saldo liquido Riduzione Fido: caso in cui lo sconfinamento è dovuto all intervenuta riduzione dell importo affidato o alla revoca totale dell affidamento Movimento Esente / Riduz. Fido: caso in cui lo sconfinamento è dovuto all intervenuta riduzione dell importo affidato o alla revoca totale dell affidamento in presenza di movimenti esenti Scaglione: fascia dello scaglione (Unico per i Consumatori; per i Non Consumatori quelli previsti nel Documento di Sintesi) Importo Commissione: commissione calcolata Commissioni Bonificate: importo eventualmente decurtato a favore cliente Totale Addebito: importo a debito come risultante nell estratto conto, dato da Importo commissione dedotte le eventuali Commissioni bonificate Si rammenta che, ai sensi delle norme contrattuali che regolano il rapporto di conto corrente, il presente estratto conto di chiusura e conto scalare di chiusura si intende senz'altro approvato dal correntista, con pieno effetto riguardo tutti gli elementi che hanno concorso a formare le risultanze, una volta che siano trascorsi 60 giorni dalla data di ricevimento di tale estratto conto, senza che il correntista medesimo abbia fatto pervenire all'azienda di credito per iscritto un reclamo specifico. 9 / 10

18 Estratto in EURO al 30 GIUGNO 2015 UTILIZZARE LE CARTE DI PAGAMENTO IN SICUREZZA. Carte di debito, carte prepagate e carte di credito offrono grande comodità per tutti i pagamenti. Per una migliore tutela è importante custodire con cura la carta e il codice segreto personale (PIN), attivare i servizi in grado di garantire più sicurezza e conoscere i numeri telefonici da contattare in caso di furto o smarrimento. Il PIN è il codice riservato che non deve essere reso noto ad altre persone: è necessario memorizzarlo, non trascriverlo né conservarlo mai insieme con la carta, nel portafoglio o in borsa né riportarlo nella rubrica o nel cellulare. Servizio SMS Alert: le tue carte sempre sotto controllo Il titolare della carta riceverà un avviso sul cellulare ad ogni richiesta di autorizzazione conseguente alle operazioni effettuate con la carta di debito o Cartimpronta, con il vantaggio della verifica dei propri acquisti e di un costante controllo anche nell eventualità di utilizzi indebiti. L attivazione del servizio di SMS Alert è semplice e rapida: via internet, dal sito dal portale Titolari Cartimpronta accessibile dal sito oppure richiedendolo alla propria agenzia. L adesione al servizio è completamente gratuita; il costo degli sms ricevuti sarà tariffato secondo il piano previsto dall operatore telefonico del Titolare della Carta. Servizio GeoBLOCK: i nuovi confini della tua sicurezza È il servizio di prevenzione frodi studiato da BPM e MasterCard che mette a disposizione dei titolari di carte di debito due profili alternativi di utilizzo all estero: Carte di debito/carte Prepagate BPM (Carta Geco, Carta je@ns, Tessera del Tifoso siamo noi, Card 27) NUMERI UTILI profilo EUROPA utilizzo nei Paesi europei (dove sono previsti elevati standard di sicurezza) profilo MONDO utilizzo in tutto il mondo. Il titolare potrà chiederne la modifica in qualsiasi momento chiamando il numero verde (attivo dal lunedì al venerdì ore 8/22 e il sabato 9/13) e dall estero il n Il cambio di profilo sarà immediato e gratuito. La variazione - per garantire la massima sicurezza - potrà essere temporanea, indicando la data di inizio e di fine periodo. La modifica potrà inoltre essere effettuata direttamente sul sito BPM Banking, nella sezione dedicata alle carte di debito, in area privata. Il profilo verrà variato entro 48h. Sicurezza negli acquisti on line con Cartimpronta Cartimpronta riserva ai titolari il servizio gratuito di protezione acquisti on line tramite i sistemi MasterCard SecureCode e Verified by Visa, certificati dai circuiti internazionali. Per aderire è sufficiente collegarsi al portale Titolari accessibile dal sito cliccare sulla sezione Protezione acquisti on line e seguire la procedura indicata per scegliere la password personale. Ad ogni acquisto effettuato presso i siti certificati con MasterCard SecureCode e Verified by Visa, il titolare dovrà identificarsi con la password personale e fornire il numero della Carta. Il sistema verificherà la corrispondenza di questi due dati, certificandone l appartenenza al titolare. Così Cartimpronta sarà protetta da eventuali utilizzi fraudolenti. Servizio Nazionale d Allarme Bancomat (S.I.A.) dall Italia Numero verde dall estero GeoBLOCK - variazione profilo dall Italia Numero verde dall estero Cartimpronta, be1 card - servizio blocco carta dall Italia Numero verde dall estero CartaSi - servizio blocco carta dall Italia Numero verde dall estero * * Possibilità di chiedere la chiamata a carico del destinatario. I numeri telefonici indicati sono aggiornati ad aprile Prendere visione delle condizioni economiche mediante i Fogli Informativi disponibili presso ogni Agenzia (D. Lgs. 385/93 e relative disposizioni attuative di Banca d Italia) e sul sito 10 / 10