LAVORARE CON LA TURCHIA: ACCESSO AL CREDITO E MODALITA DI PAGAMENTO

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1 LAVORARE CON LA TURCHIA: ACCESSO AL CREDITO E MODALITA DI PAGAMENTO Dr. GIANCARLO BIANCHI Trade & Export Finance BANCA POPOLARE DI VICENZA PADOVA VICENZA 5 GIUGNO 2013 CONFINDUSTRIA PADOVA CONFINDUSTRIA VICENZA

2 PRESENTAZIONE DEL GRUPPO 2

3 Presentazione Banca Popolare di Vicenza è stata fondata nel 1866 a Vicenza. È stata la prima banca ad essere costituita a Vicenza nonché la prima banca popolare del Veneto. Grazie alla costituzione di una Banca sussidiaria in Sicilia (Banca Nuova) ed all'acquisizione della Cassa di Risparmio di Prato, in Toscana, Banca Popolare di Vicenza è presente in tutto il Paese con una rete di oltre 675 filiali. A livello internazionale opera attraverso la controllata irlandese BPV Finance (International) Plc, Dublino e 5 Uffici di Rappresentanza (Hong Kong, Shanghai, New Delhi, San Paolo del Brasile, New York). Inoltre, la Banca è presente con International Desk in nove Banche dell'europa Centro-Orientale.. Palazzo Thiene the historical head office of the Banca Popolare di Vicenza Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 06/03/2012 3

4 Presenza geografica nazionale al 31 dicembre 2012 Distribuz. geografica del Gruppo BPVi N sportelli per Banca 16 BPVi Banca Nuova Farbanca Prestinuova F:\Pianificazione\LOGO\Nuovi loghi 2011\BPVi_Logo_Steso_Color_Pos_nop Totale Sportelli Gruppo BPVi Negozi finanziari 16 Uffici Private Banking 32 Spazi Finanziari Prestinuova 3 Totale Rete di Vendita corner Il Gruppo BPVi è presente in 16 regioni che rappresentano circa il 96% del PIL

5 La Banca a supporto dell operatività estero Il territorio e la vicinanza alla Clientela che opera sui mercati internazionali è il nostro punto di partenza per. crescere assieme 5

6 Banca presente sui principali mercati internazionali Anni accordi di cooperazione con primari gruppi bancari in 29 Paesi

7 UFFICI DI RAPPRESENTANZA Banca Popolare di Vicenza Hong Kong Representative Office Suite Queen's Road Central HONG KONG Banca Popolare di Vicenza Shanghai Representative Office Unit 3307b, The Center, No 989 Changle Road Xuhui District,SHANGHAI - P.R. CHINA Chief Representative Mrs. Donatella Oliboni Chief Representative Mrs. Li Ming Banca Popolare di Vicenza New Delhi Representative Office NARAIN MANZIL, 23 BARAKHAMBA RD NEW DELHI INDIA Chief Representative Mr. Pradeep Khanna Popolare di Vicenza Assessoria e Consultoria Ltda Avenida Paulista n , 16 andar, conjuntos 166 a 169, CEP , Cerqueira Cesar, SAN PAOLO /SP, BRAZIL Chief Representative Sig.ra Maria de Freitas Banca Popolare di Vicenza New York Representative Office 595 Madison Avenue NEW YORK - New York U.S.A Chief Representative Mr. Gianni Sellers 7

8 L attività dell Ufficio di Rappresentanza: Ricerca informazioni su potenziali clienti e fornitori locali. Ricerca agenti e rappresentanti per le nostre aziende Identificazione potenziali investitori locali per acquisizioni e/o investimenti in aziende italiane. Reperimento di informazioni sulla normativa valutaria, legale, fiscale nel Paese. Mantenimento dei contatti con le banche locali per agevolare la concessione di linee di credito a favore di aziende italiane e/o di aziende locali che utilizzano tali linee per importare prodotti dall Italia. Su richiesta della nostra clientela, possibilità di contattare i clienti ed i fornitori locali delle nostre aziende, per assisterle nella risoluzione di problematiche varie, come ad esempio, ritardi nei pagamenti, contestazioni, inadempienze contrattuali, ecc. Assistenza alla nostra clientela durante meetings con le controparti locali, fiere ecc. Raccolta di informazioni sul trend di prodotti e/o settori economici nel Paese. Direzione Estero 8

9 Banca Popolare di Vicenza a supporto dell operatività estero Uffici estero operativi presso le Aree territoriali Relazione con la Clientela a supporto operatività estero Rapporti con le Associazioni sul territorio Svolgimento diretto delle operazioni: lettere di credito garanzie ecc. Operatività ordinaria estero: bonifici, pagamenti, finanziamenti operazioni in cambi 9

10 LA BANCA a supporto dell operatività estero Operatività indiretta all estero Accordi con banche estere, 50 localizzate in 29 Paesi, Conti Reciproci con 82 Banche in 42 Paesi, Banche estere affidate: 420 Paesi analizzati e monitorati con plafond :131 Chiavi SWIFT che ci permettono di raggiungere le banche di tutto il mondo; 10

11 LA BANCA a supporto dell operatività estero Accordi di collaborazione Per l Internazionalizzazione delle Imprese SACE SIMEST FINEST EBRD - EUROPEAN BANK FOR RECONSTRUCTION AND DEVELOPMENT IFC - INTERNATIONAL FINANCE CORPORATION IDB - INTER-AMERICAN DEVELOPMENT BANK ADB - ASIAN DEVELOPMENT BANK Associazioni di categoria e Camere di Commercio sul territorio 11

12 TURCHIA - SITUAZIONE PAESE RATINGS MOODY S Baa3 (outlook STABILE) dal 17 Maggio 2013 (nel 2001 : B3) FITCH IBCA BBB- (outlook STABILE)dal 5 Novembre 2012 (nel 2001 : B+) STANDARD & POORS BB+ (outlook STABILE)dal 19 Febbraio 2010 (nel 2001 : B-) SACE 4/7 ( nel 2001 era 6/7) 12

13 TURCHIA BANCHE TURCHE BANCHE nel 2013 : 49 (nel 2001 : 48) FILIALI Nel 2013 : (nel 2001 : 6.000) Il 15 Maggio 2013 è stato estinto il debito con l International Monetary Funds (IMF) che ammontava a USD 23,5 miliardi ed è stato siglato un accordo con IMF per un contributo della Turchia di USD 5 miliardi. BPVI concede affidamenti a 23 Banche Turche per un totale di EUR 150 milioni. Direzione Estero 13

14 PRINCIPALI BANCHE TURCHE Akbank (partecipazione del 20% di CITIBANK ) Aktif Yatirim Bankasi ( CONTO IN LIRE TURCHE) Albaraka Turk Participation Bank ( BANCA di DIRITTO ISLAMICO) Alternatifbank AS ( acquisita da COMMERCIAL BANK OF QUATAR) Anadolubank (Gruppo HABAS) Asya Katilim Bankasi AS (BANCA di DIRITTO ISLAMICO) Burgan Bank as (Gruppo BURGAN BANK - KUWAIT) Citibank A.S. (Gruppo CITIBANK) Denizbank, (CONTO IN LIRE TURCHE- acquisita da SBERBANK - RUSSIA) Finansbank, (partecipata da NATIONAL BANK OF GREECE ) HSBC BANK ( Gruppo HSBC) ING Bank A.S. (gruppo ING BANK) Kuwait Turkish Participation Bank (BANCA di DIRITTO ISLAMICO) Sekerbank TAS (partecipazione del 34% di BTA - KAZAKISTAN ) TekstilBank (Gruppo GSD) TC ZIRAAT BANKASI AS (BANCA STATALE) Turk Ekonomi Bankasi, ( Gruppo BNP PARIBAS) Turkiye Finans Katilim Bankasi (BANCA di DIRITTO ISLAMICO) Turkiye Garanti Bankasi AS (CONTO IN LIRE TURCHE- part. del 25% di BBVA - SPAGNA) Turkiye Halk Bankasi (BANCA STATALE) Turkiye is Bankasi AS (BANCA STATALE) Turkiye Vakiflar Bankasi, (BANCA STATALE ) Turkland Bank AS (partecip. da ARAB BANK GIORDANIA E BANK MED LIBANO) Yapi ve Kredit Bankasi AS ( partecipata da UNICREDIT) 14

15 PRINCIPALI STRUMENTI DI REGOLAMENTO DELLE ESPORTAZIONI Garanzie Internazionali: Bid Guarantee Advance Payment Guarantee Performance Guarantee Payment Guarantee Crediti documentari con pagamento a vista all esportatore italiano e rifinanziamento fino a 5 anni alla banca ESTERA Sconto pro-soluto di effetti internazionali con voltura Polizza SACE o avallo di primaria banca ESTERA 15

16 RIFINANZIAMENTO A BANCA ESTERA TRAMITE LETTERA DI CREDITO A fronte di un esportazione da parte di un impresa italiana il cui pagamento è regolato da una lettera di credito emessa da una banca estera con l aggiunta della conferma da parte della Banca Popolare di Vicenza è possibile prevedere le seguenti modalità di pagamento meglio descritte nelle schema sotto riportato: ESPORTATORE ESPORTATORE 4. A presentazione dei documenti, pagamento a vista all esportatore per l 85% del totale del valore contrattuale e simultanea concessione del finanziamento alla banca estera BANCA BANCA POPOLARE POPOLARE DI DI VICENZA VICENZA 1. Firma del contratto di esportazione e regolamento del pagamento tramite L/C ed incasso dell anticipo del 15% 3. Emissione della L/C da parte della banca estera con richiesta di aggiunta della conferma IMPORTATORE IMPORTATORE 2. Richiesta di emissione di una L/C a favore della Banca Popolare di Vicenza BANCA BANCA ESTERA ESTERA 5. concessione del finanziamento alla banca estera, per una durata massima a 5 anni, rimborsi semestrali Il presente documento non è da considerare come offerta di prodotti bancari, ma solo traccia per una discussione per approfondimenti tecnici. Il Gruppo Banca Popolare di Vicenza ed il suo personale non potrà essere considerato responsabile per alcuna delle informazioni o valutazioni espresse ancorché effettuate con diligenza professionale. 25/05/

17 FORFAITING SMOBILIZZO DI TITOLI DI CREDITO Esportatore dilazione di pagamento titoli di credito a tasso CIRR Acquirente netto ricavo sconto a tasso di mercato Banca Popolare di di Vicenza cessione titoli di credito (pro soluto o pro solvendo) con voltura polizza SACE o avalla di primaria Banca estera contributo interessi (se previsto) Simest 17

18 ACCORDI DI COLLABORAZIONE PER FAVORIRE L INTERNAZIONALIZZAZIONE DELLE IMPRESE 18

19 FINANZIAMENTO SACE PRE - SHIPMENT PLAFOND EUR BENEFICIARI: Piccole e Medie Imprese aventi le seguenti caratteristiche: siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva 78/660/CEE siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo fino ad Euro (Euro duecentocinquantamilioni) risultante sulla base dell ultimo bilancio approvato relativo all ultimo esercizio chiuso non anteriormente al 31 dicembre 2011; abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in Italia; presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating massimo di 6. DESTINAZIONE: Finanziamento dei costi sostenuti dall Impresa e relativi all acquisto di beni strumentali, materie prime o semilavorati necessari all approntamento di beni e/o servizi o all esecuzione di lavori all estero. VISUALIZZA>>INTESTAZIONE E PIè DI PAGINA 19

20 Il Finanziamento all'esportazione sarà commisurato al valore del Contratto d'esportazione fino ad un massimo dell'85%. GARANZIA: Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata da SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per capitale e interessi. GARANZIE ACCESSORIE: Possono essere richieste alle imprese da affidare delle garanzie accessorie (personali o reali) a discrezione della Banca - con il consenso di SACE- o anche su richiesta diretta di SACE. DURATA: Sono previste tre durate: 6 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza 12 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza 18 mesi con rimborso interessi trimestrale e capitale alla scadenza IMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO: Minimo Massimo TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi + spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata dell'operazione 20

21 FINANZIAMENTO SACE PER INVESTIMENTI PLAFOND EUR BENEFICIARI: Piccole e Medio Imprese aventi le seguenti caratteristiche: siano società di capitali o redigano il bilancio secondo la direttiva 78/660/CEE siano qualificabili come PMI, ovvero abbiano un fatturato complessivo fino ad Euro (Euro duecentocinquantamilioni) risultante sulla base dell ultimo bilancio approvato relativo all ultimo esercizio chiuso non anteriormente al 31 dicembre 2011; svolgano una rilevante attività con l estero. Tale requisito si riterrà soddisfatto ove il rapporto tra il fatturato export e il fatturato complessivo dell impresa, risultanti dall ultimo bilancio approvato disponibile, sia superiore al 10%; abbiano sede legale, le proprie attività di ricerca, sviluppo, direzione commerciale, nonché una parte sostanziale delle attività produttive in Italia; presentino, in base al modello di rating adottato dalla Banca, un rating massimo di 6 21

22 DESTINAZIONE: Sono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia ed all estero: a) Costi di impianto ed ampliamento; b) Costi promozionali e pubblicitari; c) Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio d) Diritti di Brevetto industriali e diritto per l utilizzo delle opere dell ingegno; e) Spese per tutelare il Made in Italy (marchi e brevetti applicazione della Denominazione ed Origine Controllata); a) Concessione, licenze, marchi e diritti simili; b) Acquisto o ristrutturazione di beni immobili anche ad uso ufficio; c) Costi relativi all acquisto di terreni; d) Costi relativi all acquisto, riqualificazione o rinnovo di impianti e macchinari; e) Costi relativi all acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali f) Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia; g) Spese per partecipare a fiere e mostre all estero; 22

23 m) Spese per investimenti ed acquisizione di partecipazioni non finanziarie in imprese estere; n) Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere, con particolare riferimento alla valutazione fiscale, legale, contrattuale, economicofinanziaria di progettazione ed engineering; o) Attivo circolante (materie prime, semilavorate, scorte di magazzino ecc.). L importo di tale voce non potrà eccedere il 20% dell importo totale del mutuo. GARANZIA: Ciascun Finanziamento sarà assistito dalla garanzia prestata da SACE per un importo non superiore al 70% di quanto dovuto per capitale e interessi. GARANZIE ACCESSORIE: Eventuali garanzie personali o reali da richiedersi all impresa da affidare a discrezione della Banca erogante con il consenso di SACE - o a richiesta diretta di SACE che potrebbe chiederlo proprio al fine di concedere la copertura SACE. 23

24 DURATA: di norma 5 anni con rimborso capitale ed interessi trimestrali ma è possibile prevedere una durata massima fino a 8 anni in relazione al progetto presentato ed al merito di credito del Cliente. IMPORTO SINGOLO FINANZIAMENTO: Minimo Massimo TASSO APPLICATO: EURIBOR - Euro Interbank Offered Rate - a tre mesi + spread differenziato per fasce di merito legate al rating interno e alla durata dell'operazione. 24

25 GRAZIE PER L ATTENZIONE Direzione Estero

26 Disclaimer Il presente documento è stato predisposto da strutture interne alla Banca Popolare di Vicenza. Le informazioni contenute, sebbene tratte da fonti ritenute affidabili dagli estensori del documento, potrebbero essere non completamente esaustive. L accuratezza delle stesse, anche per fatti ed elementi esterni, non può essere in alcun modo garantita e, caso per caso, le indicazioni potrebbero necessitare di maggiori approfondimenti o ulteriori analisi che esorbitano dalla finalità del presente documento. La pubblicazione riveste finalità di informazione ed illustrazione e non costituisce in alcun modo una sollecitazione all acquisto o alla vendita di qualsiasi strumento finanziario laddove citato. Eventuali pareri e/o indicazioni espresse all interno del documento costituiscono opinione degli estensori e pertanto non risultano, vincolanti per le strutture ed i collaboratori della Banca Popolare di Vicenza o per le società controllate/collegate. Direzione Estero

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