QUANDO LE INFORMAZIONI NON SONO SUFFICIENTI

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Isidoro Arena
5 anni fa
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1 QUANDO LE INFORMAZIONI NON SONO SUFFICIENTI La figura dell Investigatore privato nel Recupero del Credito Sartori Cristina Investigatore privato Grafologo giudiziario Abbrevia srl

2 L INVESTIGATORE PRIVATO Dal latino DETECTU(M): detergere, mettere allo scoperto, riportare alla luce. Il DETECTIVE è quel soggetto che, a fronte di una regolare licenza della questura che gli conferisce la possibilità di farlo, RACCOGLIE INFORMAZIONI, NOTIZIE, ELEMENTI UTILI PER CONOSCERE/CAPIRE FATTI DI INTERESSE (giuridicamente rilevante) DEL COMMITTENTE.

3 Il DETECTIVE ha il compito di FOTOGRAFARE la realtà

4 IL DOSSIER INVESTIGATIVO FASCICOLO INVESTIGATIVO foto documentato in cui si raccolgono le evidenze dell attività investigativa e che viene consegnato al committente al termine dell attività. In sede giudiziaria costituisce una «prova atipica» (necessità di escussione dell operatore) benché l attuale orientamento giuridico sia quello di dare valore al dossier investigativo pur senza la necessità di ascoltare il detective che ha effettuato l attività.

5 Facciamo un breve passo indietro. LE INFORMAZIONI COMMERCIALI Indagini utili per CONOSCERE nel dettaglio la SITUAZIONE FINANZIARIA di aziende o persone al fine di valutare l affidabilità garantire il credito una volta maturato. Abbrevia fornisce informazioni commerciali INVESTIGATE in cui le notizie raccolte accedendo alle banche dati vengono, grazie alla licenza investigativa in nostro possesso, verificate ed integrate al fine di fornire un prodotto sempre fresco e attendibile.

6 L INFORMATIVA STANDARD Contenuto persona giuridica - Reale operatività dell azienda; - Utenze telefoniche; - Proprietà immobiliari; - Proprietà veicoli; - Referenze bancarie; - Residenza, domicilio, reperibilità dei soci; - Occupazione lavorativa/pensione dei soci; - Stima reddito.

7 E SE TUTTO QUESTO NON FOSSE SUFFICIENTE? SI CHIAMA IL DETECTIVE!

8 COSA PUO FARE IL DETECTIVE?... Appostamento Foto/Video Documentazione Pedinamento Interviste

9 E COSA PUO SCOPRIRE? - Eventuale occupazione non dichiarata dei soci; - Messa in evidenza degli istituti di credito d appoggio/utilizzati aziendali e personali; - Rintraccio e localizzazione di veicoli aggredibili; - Presenza rapporti in essere con clientela e committenti; - Verifica di interessi imprenditoriali comuni tra parenti e/o soggetti estranei; - Eventuali «manovre fraudolente di scarico patrimoniale».

10 IL CASO Ci contatta per una consulenza un importante azienda di Napoli che vanta un credito di da una società, cessata poco tempo prima, composta da due fratelli. Prima di cessare l attività i due fratelli si recano con le rispettive mogli presso un notaio della città che redige, a favore di quest ultime, un atto di donazione di qualsivoglia bene intestato al marito; Pochi giorni dopo aver sottoscritto l atto di cui sopra i due, rappresentati dallo stesso legale, intraprendono la strada del divorzio breve. Il cliente ci racconta che i figli dei due soggetti, che chiameremo «fratelli Rossi», dopo pochi mesi aprono un azienda sovrapponibile per tipologia e clientela a quella dei genitori. Comprendendo, dopo esserci confrontati con i legali dell azienda, l esistenza di qualcosa di poco chiaro decidiamo di proporre al cliente un attività finalizzata a: - Verificare se la separazione fosse reale o «finta» (falso ideologico); - Verificare se i due fratelli muovessero in qualche modo le fila dell attività dei figli; - Verificare dove fossero i veicoli di loro proprietà ma apparentemente irrintracciabili.

11 PIANIFICAZIONE DELL ATTIVITA - 1 settimana di attività investigativa in loco; - Utilizzo di due operatori (uno «addosso» ad ogni Rossi); - Monitoraggio a mezzo telecamere dell unità produttiva dei figli e delle abitazioni delle ex mogli nel tentativo di «agganciare» i Rossi (principio della pertinenza); - Pedinamento «a vista» (dopo l aggancio) dei due fratelli in quanto impossibilitati ad installare il GPS;

12 PILLOLE DI INDAGINE - Impossibile posizionare le telecamere nelle prossimità dell azienda dei figli dei Rossi ne tantomeno in prossimità delle case delle ex mogli; - Gli operatori sono obbligati ad appostarsi per intere giornate in sostituzione delle telecamere; - Uno dei Rossi viene visto nell azienda dei figli dove viene ripreso più volte mentre svolge attività di mulettista e magazziniere. Agganciato è stato seguito per i successivi 5 giorni durante i quali non solo abbiamo accertato che lo stesso viveva, pur avendo trasferito la residenza, con la ex moglie ma che con la stessa proseguiva una relazione amorosa; - Del secondo Rossi nessuna traccia. Non esce dalla casa di residenza della ex moglie e non si vede in azienda. Dall analisi social del profilo fb della figlia estrapoliamo un frame di pochi giorni prima che ritrae i due a bordo di un auto. Dall abitacolo riusciamo a risalire a marca e modello dell auto. Notiamo un auto compatibile all interno del piazzale dell azienda e, fatto l accertamento PRA, scopriamo essere intestata a terza persona. Proviamo ad agganciare la stessa che ci porta, infatti, ad un abitazione a noi sconosciuta dove vive il Rossi2 con moglie e figlia.

13 PILLOLE DI INDAGINE - l attività investigativa su Rossi2 ci permette di accertare la sua attività presso l azienda dei figli in qualità di amministratore; - Accertiamo quali sono gli istituti di credito maggiormente utilizzati dai due Rossi; - Seguendo il Rossi2 riusciamo a localizzare i veicoli intestati ai due fratelli che non si riusciva a pignorare in quanto «nascosti». FURONO PRODOTTI 2 DOSSIER, UNO PER FRATELLO. PER BREVITA I QUESTA SEDE NE PRESENTIAMO SOLO UNO

14 GRAZIE PER L ATTENZIONE

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