Documento sulle anticipazioni

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1 FONDO PENSIONE Unione di Banche Italiane Scpa Banca Popolare di Bergamo Spa Sede sociale in Bergamo - Piazza Vittorio Veneto, 8 Tel.: Fax: Codice Fiscale: Iscritto all'albo dei Fondi Pensione al n Documento sulle anticipazioni Approvato dal Cda del Fondo in data 24 Novembre 2008.

2 INFORMAZIONI GENERALI Secondo quanto previsto dal D.Lgs n. 252 del 5 Dicembre 2005, l Associato può richiedere un anticipazione della propria posizione presso il Fondo, secondo i limiti e le causali fissate dal Decreto stesso. La richiesta di anticipazione dovrà essere inoltrata direttamente al Fondo, mediante presentazione del modulo di richiesta, compilato e firmato in originale in ogni sua parte. Ai fini del decorso del termine per il Fondo per provvedere all erogazione, varrà la data di ricezione della richiesta da parte del Fondo]. Le richieste vengono considerate validamente presentate solo nel caso in cui siano corredate dalla documentazione prescritta dalla legge e dal presente Regolamento. Il Fondo valuterà la congruità delle richieste pervenute e nel caso di documentazione incompleta od errata, provvederà a darne tempestiva informazione all Associato. L importo complessivo delle anticipazioni non può superare il 75% del totale accantonato, tenendo presente gli eventuali anticipi già erogati e non reintegrati e fermo restando i limiti per le singole anticipazioni di seguito indicate. L Associato ha facoltà di reintegrare la propria posizione secondo le modalità indicate dal Consiglio di Amministrazione come previsto dall art. 16 del vigente Statuto, Ai sensi dell art. 11 del D.Lgs 252/2005, comma 9, ai fini dell anzianità necessaria per la richiesta, sono considerati utili tutti i periodi di partecipazione alle forme pensionistiche complementari maturati dall Associato per i quali lo stesso non abbia esercitato il riscatto totale della posizione individuale; vengono quindi considerate utili anche le anzianità maturata in altri fondi, dai quali sia stato effettuato il trasferimento verso il presente Fondo. L anticipazione sarà sottoposta alla tassazione prevista dal D.Lgs 252/2005. La richiesta di anticipazione non prevede spese a carico dell Associato. L anticipazione verrrà erogata, ai sensi dell art. 16 del vigente Statuto, entro sei mesi dalla richiesta. Nel caso in cui al Fondo Pensione sia stato notificato un qualsiasi atto di cessione, sequestro o pignoramento ai sensi dell art. 11, comma 10, del D.Lgs. 252/2005, la richiesta di anticipazione, oltre alla documentazione specifica ad ogni casistica, dovrà essere corredata dall attestazione di estinzione del debito firmata e sottoscritta dal creditore cessionario, sequestrante o pignorante.

3 CAUSALI, MASSIMALI E DOCUMENTAZIONE DA PRODURRE PER LA RICHIESTA DI ANTICIPAZIONE A) SPESE SANITARIE In caso di gravissime situazioni sanitarie relative a sé, al coniuge ed ai figli, è possibile richiedere, in qualsiasi momento, un anticipo per spese sanitarie relative a terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche. MISURA MASSIMA RICHIEDIBILE: 75% della posizione individuale. DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE AL MODULO IN FASE DI RICHIESTA: i) dichiarazione della struttura pubblica competente relativa alla necessità degli interventi e/o delle terapie, nonché di sussistenza di una gravissima situazione, così come previsto dall art. 11 co. 7 lett. a del D.Lgs 252/2005, ii) originale del preventivo di spesa con visto di convalida dell' A.S.L. di competenza. DOCUMENTAZIONE DA TRASMETTERE SUCCESSIVAMENTE A COMPLETAMENTO DELLA PRATICA regolari ricevute di spesa. B) ACQUISTO / COSTRUZIONE PRIMA CASA DI ABITAZIONE In caso di acquisto della prima casa di abitazione per sé o per i figli, incluse pertinenze ancorchè non contestualmente acquistate, è possibile richiedere un anticipo, decorsi otto anni dall iscrizione al Fondo. MISURA MASSIMA RICHIEDIBILE: 75% della posizione individuale. DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE AL MODULO IN FASE DI RICHIESTA: Nel caso di acquisto della casa, occorre allegare i) autocertificazione prima casa di abitazione, ii) copia del preliminare di acquisto, iii) stato di famiglia (nel caso di acquisto per i figli). Nel caso di costruzione della casa, occorre allegare: i) autocertificazione prima casa di abitazione, ii) stato di famiglia (se per i figli), iii) copia del documento di proprietà del terreno, iv) copia della dichiarazione di inizio lavori, v) copia del preventivo di spesa. Nel caso di costruzione della casa in cooperativa, occorre allegare: i) autocertificazione prima casa di abitazione, ii) stato di famiglia (se per i figli), iii) copia del documento di proprietà del terreno, iv) copia della dichiarazione di inizio lavori, v) dichiarazione di sussistenza della qualità di socio della cooperativa, vi) copia del preventivo di spesa. DOCUMENTAZIONE DA TRASMETTERE SUCCESSIVAMENTE A COMPLETAMENTO DELLA PRATICA : a) copia del rogito notarile b) copia delle fatture e ricevute di spesa (in caso di costruzione)

4 C) RISTRUTTURAZIONE PRIMA CASA DI ABITAZIONE In caso di interventi relativi alla prima casa di abitazione, incluse le pertinenze, per sé o per i figli, è possibile richiedere un anticipo, decorsi otto anni dall iscrizione al Fondo. Il D.Lgs 252/2005 individua tali interventi, relativi alla prima casa di abitazione, mediante rinvio alle lettere a), b), c), d) del primo comma dell'art. 3 del testo unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al decreto del Presidente della Repubblica 6 giugno 2001 n. 380; essi devono essere documentati come previsto dalla normativa stabilita ai sensi dell art. 1 comma 3 della legge 27 dicembre 1997 n Si tratta specificatamente di lett.a) - interventi di manutenzione ordinaria: si intendono gli interventi edilizi che riguardano le opere di riparazione, rinnovamento e sostituzione delle finiture degli edifici e quelle necessarie ad integrare o mantenere in efficienza gli impianti tecnologici esistenti; lett.b) - interventi di manutenzione straordinaria: si intendono le opere e le modifiche necessarie per rinnovare e sostituire parti anche strutturali degli edifici, nonche' per realizzare ed integrare i servizi igienico-sanitari e tecnologici, sempre che non alterino i volumi e le superfici delle singole unita' immobiliari e non comportino modifiche delle destinazioni_d uso; lett.c) - interventi di restauro e di risanamento conservativo: si intendono gli interventi edilizi rivolti a conservare l'organismo edilizio e ad assicurarne la funzionalita' mediante un insieme sistematico di opere che, nel rispetto degli elementi tipologici, formali e strutturali dell'organismo stesso, ne consentano destinazioni d'uso con essi compatibili. Tali interventi comprendono il consolidamento, il ripristino e il rinnovo degli elementi costitutivi dell'edificio, l'inserimento degli elementi accessori e degli impianti richiesti dalle esigenze dell'uso, l'eliminazione degli elementi estranei all'organismo edilizio lett.d) - interventi di ristrutturazione edilizia: si intendono gli interventi rivolti a trasformare gli organismi edilizi mediante un insieme sistematico di opere che possono portare ad un organismo edilizio in tutto o in parte diverso dal precedente. Tali interventi comprendono il ripristino o la sostituzione di alcuni elementi costitutivi dell'edificio, l'eliminazione, la modifica e l'inserimento di nuovi elementi ed impianti. Nell'ambito degli interventi di ristrutturazione edilizia sono ricompresi anche quelli consistenti nella demolizione e successiva fedele ricostruzione di un fabbricato identico, quanto a sagoma, volumi, area di sedime e caratteristiche dei materiali, a quello preesistente, fatte salve le sole innovazioni necessarie per l'adeguamento alla normativa antisismica. MISURA MASSIMA RICHIEDIBILE: 75% della posizione individuale.. DOCUMENTAZIONE DA ALLEGARE AL MODULO IN FASE DI RICHIESTA: i) copia del titolo di proprietà dell abitazione, ii) dichiarazione di responsabilità dell iscritto recante l indicazione che l immobile per il quale viene avanzata la richiesta costituisce la prima casa di abitazione per sé o per i propri figli (se non risultante dall atto notarile), iii) copia della concessione edilizia oppure autorizzazione oppure comunicazione di inizio lavori (nel caso di interventi su parti comuni condominiali è necessario produrre copia della delibera assembleare attestante l incarico per l effettuazione dei lavori e la ripartizione millesimale dei costi), iv) copia dei preventivi di spesa. DOCUMENTAZIONE DA TRASMETTERE SUCCESSIVAMENTE A COMPLETAMENTO DELLA PRATICA : copia delle fatture o ricevute fiscali. D) ULTERIORI ESIGENZE In caso di necessità dell Associato, senza alcuna comprovata motivazione, è possibile richiedere un anticipo, non superiore al 30% della posizione individuale maturata, decorsi otto anni dall iscrizione al Fondo. MISURA MASSIMA RICHIEDIBILE: 30% della posizione individuale.

5 Luogo data / / Spettabile FONDO PENSIONE UNIONE DI BANCHE ITALIANE scpa BANCA POPOLARE DI BERGAMO spa Piazza Vittorio Veneto, B E R G A M O BG Oggetto: richiesta di anticipazione della posizione previdenziale maturata art. 11 D.Lgs 252 del 5/12/2005. Io sottoscritt nat_ a il / /, residente in Via, Dipendente della Banca dal / / ed attualmente in servizio presso la Fil./Uff., socio del Vostro Fondo Pensione con il codice BPBCV richiedo ai sensi dell'art. 11, comma 7, del D.Lgs. 252/2005 e dell art. 16 dello Statuto del Fondo Pensione, un'anticipazione sulle prestazioni maturate a mio nome nella gestione a contribuzione definita alla data del nella misura del %, percentuale rientrante nei limiti previsti dal D.Lgs 252/2005 e dallo Statuto. Tale anticipazione verrà utilizzata per: spese sanitarie a seguito di gravissime situazioni relative a me, al mio coniuge, ai miei figli per terapie ed interventi straordinari riconosciuti dalle competenti strutture pubbliche, allegando l'originale del preventivo di spesa con visto di convalida dell'a.s.l. di competenza, impegnadomi sin d'ora ad inviare entro il / / regolari ricevute di spesa. Importo non superiore al 75% acquisto / costruzione della prima casa di abitazione per me o per i miei figli, Importo non superiore al 75% in caso di acquisto, allegando la fotocopia del preliminare di acquisto, stato di famiglia (se acquisto è per i figli) e una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, impegnadomi sin d'ora ad inviare copia del rogito notarile entro il / /. in caso di costruzione, allegando una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, stato di famiglia (se costruzione è per i figli), fotocopia del documento di proprietà del terreno, copia della dichiarazione di inizio lavori, copia del preventivo di spesa e impegnadomi sin d'ora ad inviare copia delle fatture e ricevute di spesa entro il / /. in caso di costruzione in cooperativa, allegando una dichiarazione sostitutiva di atto notorio, stato di famiglia (se costruzione in cooperativa è per i figli), fotocopia del documento di proprietà del terreno, copia della dichiarazione di inizio lavori, dichiarazione di sussistenza della qualità di socio della cooperativa, copia del preventivo di spesa e impegnadomi sin d'ora ad inviare copia della documentazione di spesa entro il / /. realizzazione degli interventi di cui alle lettere a), b), c), d) del primo comma dell'art. 3 del testo unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia edilizia di cui al decreto del Presidente della

6 Repubblica 6 giugno 2001 n. 380, relativamente alla prima casa di abitazione, documentati come previsto dalla normativa stabilita ai sensi dell art. 1 comma 3 della legge 27 dicembre 1997 n. 449, allegando copia dell'atto di acquisto dell'immobile, stato di famiglia (se interventi sono su prima casa dei figli) e del preventivo di spesa ed impegnandomi sin d ora ad inviare copia delle fatture e ricevute di spesa entro il / /. Importo non superiore al 75% mie ulteriori esigenze Importo non superiore al 30% Distinti saluti.

7 AUTOCERTIFICAZIONE PER ANTICIPAZIONE ACQUISTO PRIMA CASA (da compilare nel caso di acquisto di prima casa di abitazione per sé o per i figli) II /La sottoscritto/a nato/a a il consapevole delle responsabilità e delle pene stabilite per false attestazioni e mendaci dichiarazioni (art. 76 del vigente Testo unico delle disposizioni legislative e regolamentari in materia di documentazione amministrativa d.p.r. 28 dicembre 2000, n. 445) D I C H I A R A sotto la propria responsabilità: che non è proprietario/a di prima casa di abitazione che II /La Sig./Sig.ra nato/a a il, figlio/a del dichiarante come da stato di famiglia allegato alla presente richiesta, non è proprietario/a di prima casa di abitazione e dichiara altresì che l anticipazione del Fondo Pensione sarà destinato all acquisto della prima casa di abitazione posta nel Comune di Via da intestatarsi a Luogo e data Il/La dichiarante (firma) AVVERTENZA: il dichiarante decade dai benefici eventualmente conseguenti al provvedimento emanato sulla base della dichiarazione non veritiera.