Vittoria In Azione. Per investire in modo flessibile sui mercati finanziari

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1 OFFERTA AL PUBBLICO DI Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked Codice prodotto 640U Vittoria In Azione Per investire in modo flessibile sui mercati finanziari Il presente documento contiene: Scheda sintetica Informazioni Generali Scheda sintetica Informazioni Specifiche per ogni proposta di investimento Condizioni Contrattuali Regolamento del Fondo Interno Vittoria Azionario Europa Regolamento del Fondo Interno Vittoria Obbligazionario Euro Glossario Modulo di proposta-polizza in versione fac-simile Le Schede Sintetiche, le Condizioni Contrattuali ed il Glossario devono essere consegnate all investitore-contraente prima della sottoscrizione del contratto. Le Parti I, II e III del Prospetto d offerta sono messe a disposizione dell investitorecontraente su richiesta dello stesso. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Capogruppo del Gruppo Vittoria Assicurazioni

2 Prospetto d offerta di prodotti finanziario- assicurativi di tipo Unit Linked Vittoria In Azione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. INFORMAZIONI GENERALI SUL CONTRATTO IMPRESA DI ASSICURAZIONE ATTIVITÀ FINANZIARIE SOTTOSTANTI Vittoria Assicurazioni S.p.A. (di seguito la Società) è un impresa di assicurazione italiana, capogruppo del Gruppo Vittoria Assicurazioni. CONTRATTO Prodotto finanziarioassicurativo di tipo Unit Linked denominato Vittoria In Azione. Unit Linked Fondi Vittoria consente di investire il premio unico iniziale e gli eventuali versamenti aggiuntivi, al netto delle spese fisse di emissione, in quote di fondi interni. Dal valore di dette quote derivano le prestazioni finanziarie ed assicurative del contratto. L investitore-contraente ha facoltà di investire il premio in quote di due fondi interni, sottoscrivibili singolarmente, oppure mediante combinazioni degli stessi. L investitore-contraente può liberamente combinare i fondi interni (c.d. combinazioni libere), fermo restando che l investimento minimo in ciascun fondo deve essere pari ad almeno 2.600,00 euro. Sarà possibile ripartire il premio investito sui seguenti fondi disponibili: - Vittoria Azionario Europa; - Vittoria Obbligazionario Euro. Il contratto prevede il pagamento di un premio unico di importo minimo pari a 2.600,00. L investitore-contraente ha facoltà, dal giorno successivo all effetto del contratto, di effettuare successivi versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 500,00 euro. I premi versati (premio unico ed eventuali premi aggiuntivi), al netto dei costi previsti, sono investiti in quote dei fondi interni prescelti dall investitore-contraente e costituiscono il capitale investito. PROPOSTE D INVESTIMENTO FINANZIARIO La modalità di allocazione dell investimento tra i fondi collegati al contratto è definita a discrezione dell investitore-contraente. Il contratto, sulla base dei fondi interni indicati, prevede quindi più proposte di investimento possibili. Vengono riportate tre possibili combinazioni di investimento (proposte di investimento): le prime due coincidono con l investimento interamente nel primo fondo e nel secondo fondo, mentre la terza viene riportata a solo titolo esemplificativo come suddivisione dell investimento al 50% nel primo fondo ed il restante 50% nel secondo. Linea Azionaria: 100% Vittoria Azionario Europa; Linea Obbligazionaria: 100% Vittoria Obbligazionario Euro; Linea Bilanciata: 50% Vittoria Azionario Europa 50% Vittoria Obbligazionario Euro. Si ricorda che l investimento minimo in ciascun fondo di 2.600,00 euro. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 1 di 6

3 Ciascuna delle proposte di investimento sopra riportata è illustrata nella relativa parte Informazioni Specifiche. Unit Linked Fondi Vittoria è un contratto di assicurazione sulla vita di tipo unit- linked, atto a soddisfare l esigenza di investimento del risparmio dell investitore-contraente, sulla base della propria propensione al rischio e delle proprie aspettative di rendimento (prestazione in caso di vita) e di FINALITÀ copertura assicurativa (prestazione in caso di morte). Il contratto prevede che, in caso di decesso dell assicurato, in qualsiasi epoca esso avvenga, sia previsto il pagamento ai Beneficiari designati di un importo pari al controvalore delle quote attribuite al contratto maggiorato di una percentuale variabile in funzione dell età raggiunta dall assicurato. L investitore-contraente può richiedere di convertire il capitale rimborsabile in caso di riscatto, sia totale che parziale, in forma di rendita, secondo le seguenti modalità: a) rendita vitalizia pagabile fino a che l assicurato è in vita; b) rendita pagabile in modo certo per i primi 5 o 10 anni e successivamente fino a che l assicurato è in vita; OPZIONI c) rendita pagabile in modo certo fino al compimento dell 80esimo anno di CONTRATTUALI età dell assicurato e successivamente fino a che l assicurato è in vita; d) rendita vitalizia pagabile fino al decesso dell assicurato e successivamente reversibile, in misura totale o parziale, a favore di una persona, designata dall investitore-contraente, fino a che questa è in vita. La Società al più tardi entro sessanta giorni dalla data prevista per l esercizio delle opzioni previste dal contratto fornisce per iscritto all avente diritto una descrizione sintetica di tutte le opzioni esercitabili, con evidenza dei relativi costi e condizioni economiche. Il presente contratto è a vita intera, pertanto la durata contrattuale coincide con la vita dell assicurato. DURATA Il contratto può essere stipulato soltanto se, alla data di decorrenza del medesimo, l età contrattuale dell assicurato non è inferiore a 18 anni e superiore a 78 anni. LE COPERTURE ASSICURATIVE PER RISCHI DEMOGRAFICI In caso di decesso dell assicurato, è previsto il rimborso, ai beneficiari designati dall investitore-contraente, di un capitale pari al prodotto tra il numero delle quote acquisite dal contratto alla data del decesso e il valore unitario della quota (il giovedì della settimana successiva alla data di ricevimento da parte della Società della denuncia di sinistro, oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo). La denuncia deve essere corredata di tutta la documentazione prevista all art. 12 del Condizioni contrattuali. Trascorsi almeno sei mesi dalla data di decorrenza del contratto, qualora il controvalore delle quote al momento del decesso dell Assicurato risultasse CASO MORTE inferiore alla somma dei premi versati, al netto di eventuali riscatti parziali, la Società maggiorerà tale prestazione nella misura indicata nella seguente tabella: Età dell assicurato Misura % di all epoca del decesso maggiorazione ,00% ,50% 81 in poi 0,00% In caso di decesso nei sei mesi successivi la decorrenza del contratto, non verrà riconosciuta alcuna maggiorazione. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 2 di 6

4 ALTRI EVENTI ASSICURATI Non previsti. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non previste. INFORMAZIONI AGGIUNTIVE INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE Per maggiori informazioni si rinvia al par della Parte I del Prospetto d Offerta. Il contratto viene stipulato dall investitore-contraente e, se persona diversa, dall assicurato con la firma del simplo di contratto contenente i dati e le dichiarazioni ivi richieste ed il contestuale pagamento del premio pattuito. Dal momento in cui l investitore-contraente abbia provveduto a corrispondere il premio pattuito e l avvenuto pagamento sia riportato, a cura dell incaricato della Società, sulla polizza sottoscritta, tutte le coperture assicurative vengono attivate immediatamente a partire dalla data di decorrenza. La conclusione del contratto si considera avvenuta quando il premio pattuito è stato versato e l investitore- contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società. Il premio versato dall investitore-contraente, al netto dei relativi costi (premio investito), viene destinato all acquisizione delle quote di uno o più dei fondi prescelti. Il numero delle quote acquistate, per ciascun fondo, viene determinato dividendo il premio investito destinato a ciascun fondo per il valore unitario delle quote rilevato il giovedì della settimana successiva al versamento del premio oppure, in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo. La Società invierà all investitore-contraente comunicazione scritta del numero definitivo di quote assegnato al contratto. SWITCH E VERSAMENTI SUCCESSIVI RIMBORSO DEL CAPITALE A SCADENZA (CASO VITA) RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA (C.D. Si rinvia alla Sez. D) della Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio circa le modalità di sottoscrizione. L investitore-contraente ha facoltà di effettuare disinvestimenti delle quote sottoscritte al fine del contestuale reinvestimento in altro fondo interno, fermo restando che su ogni fondo l investimento minimo deve rimanere pari ad almeno 2.600,00 euro. I primi 3 switch effettuati in ciascun anno di contratto vengono eseguiti senza l applicazione di alcun costo, ogni switch successivo viene gravato di un costo fisso pari a 26,00 euro. Si precisa inoltre che l investitore-contraente avrà la possibilità di effettuare versamenti successivi di premi aggiuntivi in fondi interni istituiti successivamente alla sottoscrizione previa consegna della relativa informativa tratta dal Prospetto d offerta aggiornato. Il contratto è a vita intera pertanto non è prevista una scadenza. All investitore-contraente è riconosciuto il diritto, in qualsiasi momento successivo alla decorrenza del contratto purché l Assicurato sia in vita, di riscattare totalmente o parzialmente il contratto. Il valore di riscatto pagabile dalla Società, al lordo delle imposte stabilite Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 3 di 6

5 RISCATTO) E RIDUZIONE dalla legge italiana, è pari al controvalore delle quote, nel caso di riscatto totale, o all importo riscattato, nel caso di riscatto parziale. Su tale valore, nel caso in cui il riscatto venga esercitato nel corso del primo anno, viene applicata una penalità pari al 3,00%. Il controvalore delle quote è pari al numero di quote possedute per ciascun fondo moltiplicato per il valore unitario delle stesse, valore rilevato il giovedì della settimana successiva alla data di ricevimento da parte della Società della richiesta scritta di riscatto, oppure in caso di festività, il primo giorno lavorativo successivo. Qualora siano stati versati dei premi unici aggiuntivi, le quote acquistate con ciascun premio saranno riscattate considerando come data di riferimento per il calcolo della penalità la data in cui i premi unici aggiuntivi sono stati pagati. La Società provvederà a cancellare prima le quote relative all investimento del premio unico iniziale e successivamente quelle acquistate con eventuali premi unici aggiuntivi procedendo in ordine temporale di pagamento del premio. Il pagamento del riscatto totale determina lo scioglimento del contratto. Il riscatto parziale è concedibile con le modalità indicate per il riscatto totale e può essere richiesto purché: - l importo riscattato risulti almeno pari a 1.000,00 euro - il controvalore residuo non sia inferiore a 2.600,00 euro. In questo caso, il contratto rimane in vigore per la quota non riscattata. In caso di riscatto totale nei primi anni di durata del contratto i costi direttamente e indirettamente sopportati dall investitore-contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al premio versato. DIRITTO DI RECESSO Si rinvia alla Sez. B.2) della Parte I del Prospetto d offerta per ulteriori dettagli circa le modalità di riscatto. L investitore-contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni decorrenti dalla data di conclusione del contratto stesso, ai sensi del D. Lgs. 7 settembre 2005, n. 209, mediante lettera raccomandata con ricevuta di ritorno inviata alla Direzione della Società Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di spedizione della raccomandata, quale risultante dal timbro postale di invio della raccomandata stessa. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione del recesso la Società, previa consegna dell originale della polizza e delle eventuali appendici, rimborsa all investitore-contraente il controvalore delle quote attribuite al contratto a fronte del premio unico corrisposto, al netto delle spese fisse di emissione, quantificate al punto della Sez. C, Parte I del Prospetto d offerta e sulla polizza. All investitore-contraente spetta il controvalore delle quote sia in caso di incremento sia in caso di decremento delle stesse, maggiorato di tutti i costi applicati sul premio ed al netto delle spese sostenute per l emissione del contratto. Il sito Internet attraverso il quale la Società mette a disposizione, consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 4 di 6

6 aggiornato, il rendiconto annuale della gestione dei fondi interni, nonché i Regolamenti dei fondi interni è: ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE La Società è tenuta a trasmettere, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare, un estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni minimali: cumulo dei premi versati dal perfezionamento del contratto al 31 dicembre dell anno precedente, numero e controvalore delle quote assegnate al 31 dicembre dell anno precedente; dettaglio dei premi versati, di quelli investiti, del numero e del controvalore delle quote assegnate nell anno di riferimento; numero e controvalore delle quote trasferite e di quelle assegnate a seguito di operazioni di switch; numero e controvalore delle quote liquidate a seguito di riscatto parziale nell anno di riferimento; numero delle quote complessivamente assegnate, del relativo controvalore alla fine dell anno di riferimento. La Società comunicherà annualmente all investitore-contraente, unitamente all estratto conto annuale, anche la Parte II del presente Prospetto, contenente l aggiornamento dei dati periodici cui sono collegate le prestazioni del contratto. La Società è tenuta inoltre a dare comunicazione per iscritto all investitorecontraente dell eventualità che il controvalore delle quote complessivamente detenute si sia ridotto, in corso di contratto, di oltre il 30% rispetto all ammontare complessivo dei premi investiti, tenuto conto di eventuali riscatti, e a comunicare ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni lavorativi dal momento in cui si è verificato l evento. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all investitore-contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all investitore-contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto (o il Fascicolo in caso di prodotti di Ramo I) d offerta del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO La Società comunica tempestivamente all investitore-contraente le eventuali variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio dei fondi interni collegati. In caso di mancata scelta delle Parti, al contratto si applica la legge italiana. In caso di mancata scelta delle Parti, il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto a: Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 5 di 6

7 Vittoria Assicurazioni S.p.A. Servizio Reclami Via Ignazio Gardella 2, Milano (Italia) Tel Fax RECLAMI Per questioni inerenti al contratto qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi ad IVASS Istituto per la Vigilanza sulle Assicurazioni Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale 21, Roma Italia, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. Per questioni attinenti alla trasparenza informativa qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi a CONSOB - Via G.B. Martini, Roma, o Via Broletto 7, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. Si rinvia alla Sez. A), Parte I del Prospetto d offerta d offerta per ulteriori dettagli. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 25/03/2013. Data di validità della parte Informazioni Generali : 01/04/2013. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Generali Pagina 6 di 6

8 Vittoria In Azione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE PROPOSTA DI INVESTIMENTO: LINEA OBBLIGAZIONARIA - 100% Vittoria Obbligazionario Euro La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della proposta di investimento LINEA OBBLIGAZIONARIA - 100% Vittoria Obbligazionario Euro. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento: LINEA OBBLIGAZIONARIA - 100% Vittoria Obbligazionario Euro Fondo interno: Vittoria Obbligazionario Euro Domicilio del fondo: c/o Vittoria Assicurazioni S.p.A., via Ignazio Gardella Milano Italia. Fondo di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Denominazione del gestore: Vittoria Assicurazioni S.p.A. Cod. proposta di investimento LINEA OBBLIGAZIONARIA - 100% Vittoria Obbligazionario Euro: A2 Cod. del fondo interno Vittoria Obbligazionario Euro: 40. Valuta di denominazione: Euro. Data di istituzione/inizio operatività: 20/12/2001. Politica di distribuzione dei proventi: capitalizzazione dei proventi. Modalità di versamento del premio: premio unico di importo minimo pari ad Euro ed eventuali versamenti aggiuntivi di importo minimo pari ad Euro 500 (dal giorno successivo all effetto del contratto). La modalità di versamento del premio presa a riferimento nella presente proposta di investimento finanziario è un premio unico di importo pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento: realizzare, in un ottica di medio periodo, un incremento graduale e continuativo dei capitali conferiti. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo. Obiettivo della Gestione: crescita del capitale attraverso una gestione professionale in grado di cogliere le opportunità del mercato obbligazionario dell area euro. Benchmark: JP Morgan EMU Bond Index 1-3 anni. 3 anni. Grado di rischio: medio-basso. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio-alto, alto, molto alto. A ciascuna classe corrispondono determinati valori di volatilità annualizzata dei rendimenti. Scostamento dal benchmark: significativo. Il fondo, nella scelta degli investimenti, non si propone di replicare la composizione del benchmark, ma seleziona i titoli in base a proprie valutazioni per cui il rendimento del fondo potrebbe discostarsi anche in maniera significativa da quello del benchmark prescelto. Il fondo utilizza tecniche di gestione dei rischi di portafoglio in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento prefissata. Categoria fondo Vittoria Obbligazionario Euro: Obbligazionario puro euro governativo breve termine. Politica di investimento: Le risorse del fondo vengono investite principalmente in obbligazioni denominate in Euro quotate su un mercato regolamentato, emesse da debitori di buona qualità (investment grade). Gli investimenti possono essere effettuati in via contenuta in parti di OICR. Il fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 1 di 5

9 GARANZIE monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi. Nel rispetto degli obiettivi di gestione, il Fondo può investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo tuttavia si precisa che il Fondo attualmente non si avvale di tale possibilità di investimento. Il rischio di cambio non rappresenta un fattore di rischio per il fondo. Non è previsto l utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all interno degli OICR acquistati. Valuta di denominazione: Euro. Area geografica di riferimento/ mercati di riferimento: Unione Europea. Categorie di emittenti e/o Settori industriali: obbligazioni governative o emesse da organismi sopranazionali (OICR in via contenuta). La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo del capitale investito. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore-contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rimanda alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Momento Della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento Consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 1,00% B Commissioni di 0,00% 1,00% gestione C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% e/o immunizzazioni D Altri costi contestuali 0,00% 0,00% al versamento E Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F Bonus, premi e 0,00% 0,00% riconoscimenti di quote G Costi delle coperture 0,00% 0,00% assicurative H Spese di emissione 0,52% 0,17% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I (G + H) Capitale Nominale 99,48% M = L (A+C+D-F) Capitale Investito 96,48% Il premio di riferimento è pari a ,00 euro. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 2 di 5

10 DESCRIZIONE DEI COSTI Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Oneri direttamente a carico dell investitore-contraente: Spese di emissione: 52 Euro. Diritti fissi per versamenti aggiuntivi: 5 Euro. Costi di caricamento: il contratto prevede un costo di caricamento variabile, funzione dell importo del premio versato, dal 3,00% allo 0,50% del premio, unico o aggiuntivo, versato: Premio unico iniziale Premio aggiuntivo Premio (euro) Caricamento Premio (euro) Caricamento da 2.600,00 a ,00 3,00% da 500,00 a ,00 3,00% da ,01 a ,00 2,50% da ,01 a ,00 2,50% da ,01 a ,00 2,00% da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 1,50% 1,00% da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 2,00% 1,50% 1,00% Da ,01 0,50% Da ,01 0,50% Costi di riscatto: 3,00% del capitale riscattato, nel caso in cui il riscatto venga richiesto nel corso del primo anno di vita del contratto. In caso di versamenti aggiuntivi tale costo viene prelevato nel caso in cui il versamento aggiuntivo, oggetto del riscatto, sia stato effettuato da meno di un anno. Costi di switch: i primi 3 switch effettuati in ciascun anno di contratto vengono eseguiti senza l applicazione di alcun costo, ogni switch successivo viene gravato di un costo fisso pari a 26 Euro. Oneri indirettamente a carico dell investitore-contraente (oneri addebitati al fondo interno): Costi di gestione Vittoria Obbligazionario Euro: 1,00% Commissione di performance: non prevista. Altri costi previsti dal Regolamento gravanti sui fondi interni 1) gli oneri inerenti all acquisizione e custodia delle attività del fondo e gli ulteriori oneri di diretta pertinenza. Tali oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili; 2) le spese di amministrazione e custodia delle attività del fondo, di pubblicazione del valore delle quote, nonché quelle sostenute per l attività svolta dalla Società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto del Fondo. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 3 di 5

11 RENDIMENTO STORICO Rendimenti ,00% 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 0,00% -2,00% ,00% Vittoria Obbligazionario Euro JP Morgan EMU Bond Index 1-3 anni I dati di rendimento del fondo interno non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Totale 0,99% 1,00% 0,99% Commissioni di gestione 1,00% 1,00% 0,99% di performance 0,00% 0,00% 0,00% TER degli OICR sottostanti 0,00% 0,00% 0,00% Oneri di acquisizione e 0,00% 0,01% 0,00% dismissione Spese di amministrazione e 0,04% 0,04% 0,04% custodia Spese revisione e certificazione 0,17% 0,45% 0,42% Spese pubblicazione valore quota 0,19% 0,18% 0,14% Altri oneri 0,00% 0,00% 0,00% Totale 1,39% 1,69% 1,60% Quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare. Tipo costo Misura costo Parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione 52,00 euro - Spese di incasso versamenti aggiuntivi 5,00 euro - Costi di caricamento Variabili da 3,00% Variabili da 3,00% a a 0,50% 0,50% Costi di gestione Vittoria Obbligazionario Euro 1,00% 0,00% Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 4 di 5

12 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati perodici. INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote del fondo viene determinato settimanalmente il giovedì o, se festivo, il primo giorno lavorativo successivo in base ai prezzi di mercato delle diverse attività finanziarie in cui sono investite le disponibilità del fondo stesso ai sensi del relativo Regolamento e pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito internet della Società all indirizzo Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 25/03/2013. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2013. Il fondo interno Vittoria Obbligazionario Euro è offerto dal 20/12/2001. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Vittoria Assicurazioni S.p.A., con sede legale in via Ignazio Gardella 2, Milano (Italia) si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 5 di 5

13 Vittoria In Azione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE PROPOSTA DI INVESTIMENTO: LINEA AZIONARIA - Vittoria Azionario Europa. La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della proposta di investimento LINEA AZIONARIA - Vittoria Azionario Europa. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento: LINEA AZIONARIA 100% Vittoria Azionario Europa Fondo interno: Vittoria Azionario Europa Domicilio del fondo: c/o Vittoria Assicurazioni S.p.A., via Ignazio Gardella Milano Italia. Fondo di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Denominazione del gestore: Vittoria Assicurazioni S.p.A. Cod. proposta di investimento LINEA AZIONARIA 100% Vittoria Azionario Europa: A1 Cod. del fondo interno Vittoria Azionario Europa : 41. Valuta di denominazione: Euro. Data di istituzione/inizio operatività: 20/12/2001. Politica di distribuzione dei proventi: capitalizzazione dei proventi. Modalità di versamento del premio: il prodotto prevede un premio unico di importo minimo pari ad Euro ed eventuali versamenti aggiuntivi di importo minimo pari ad Euro 500 (dal giorno successivo all effetto del contratto). La modalità di versamento del premio presa a riferimento nella presente proposta di investimento finanziario è un premio unico di importo pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento: realizzare, in un ottica di medio-lungo periodo, un incremento graduale e continuativo dei capitali conferiti. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI INVESTIMENTO Tipologia di gestione: a benchmark di tipo attivo. Obiettivo della Gestione: crescita del capitale attraverso una gestione professionale in grado di cogliere le opportunità del mercato azionario europeo. Benchmark: MSCI Europe. 10 anni. Grado di rischio: molto alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio-alto, alto, molto alto. A ciascuna classe corrispondono determinati valori di volatilità annualizzata dei rendimenti. Scostamento dal benchmark: significativo. Il fondo nella scelta degli investimenti non si propone di replicare la composizione del benchmark, ma seleziona i titoli in base a proprie valutazioni per cui il rendimento del fondo potrebbe discostarsi anche in maniera significativa da quello del benchmark prescelto. Categoria fondo Vittoria Azionario Europa: Azionario europeo. Politica di investimento: le risorse del fondo vengono investite in azioni quotate sui mercati regolamentati europei principalmente tramite l acquisto di parti di OICR. Il fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi. Nel rispetto degli obiettivi di gestione, il Fondo può investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo tuttavia si precisa che il Fondo Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 1 di 5

14 GARANZIE attualmente non si avvale di tale possibilità di investimento. È possibile una gestione attiva del rischio di cambio all interno degli OICR acquistati. Non è previsto l utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all interno degli OICR acquistati. Valuta di denominazione: Euro. Area geografica di riferimento/ mercati di riferimento: Unione Europea. Categorie di emittenti e/o Settori industriali: l investimento azionario è veicolato principalmente attraverso l acquisto di parti di OICR ed è indirizzato verso società a media ed elevata capitalizzazione ed operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di riferimento. La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo del capitale investito. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitorecontraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rimanda alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Momento Della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento Consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 0,30% B Commissioni di 0,00% 1,30% gestione C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% e/o immunizzazioni D Altri costi contestuali 0,00% 0,00% al versamento E Altri costi successivi al versamento 0,00% 1,00% F Bonus, premi e 0,00% 0,00% riconoscimenti di quote G Costi delle coperture 0,00% 0,00% assicurative H Spese di emissione 0,52% 0,05% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I (G + H) Capitale Nominale 99,48% M = L (A+C+D-F) Capitale Investito 96,48% Il premio di riferimento è pari a ,00 euro. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 2 di 5

15 realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Oneri direttamente a carico dell investitore-contraente: Spese di emissione: 52 Euro. Diritti fissi per versamenti aggiuntivi: 5 Euro. Costi di caricamento: il contratto prevede un costo di caricamento variabile, funzione dell importo del premio versato, dal 3,00% allo 0,50% del premio, unico o aggiuntivo, versato: DESCRIZIONE DEI COSTI Premio unico iniziale Premio aggiuntivo Premio (euro) Caricamento Premio (euro) Caricamento da 2.600,00 a ,00 3,00% da 500,00 a ,00 3,00% da ,01 a ,00 2,50% da ,01 a ,00 2,00% da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 1,50% 1,00% da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% Da ,01 0,50% Da ,01 0,50% Costi di riscatto: 3,00% del capitale riscattato, nel caso in cui il riscatto venga richiesto nel corso del primo anno di vita del contratto. In caso di versamenti aggiuntivi tale costo viene prelevato nel caso in cui il versamento aggiuntivo, oggetto del riscatto, sia stato effettuato da meno di un anno. Costi di switch: i primi 3 switch effettuati in ciascun anno di contratto vengono eseguiti senza l applicazione di alcun costo, ogni switch successivo viene gravato di un costo fisso pari a 26 Euro. Oneri indirettamente a carico dell investitore-contraente (oneri addebitati al fondo interno): Costi di gestione Vittoria Azionario Europa: 1,30% Commissione di performance: non prevista. Altri costi previsti dal Regolamento gravanti sul fondo interno 1) gli oneri inerenti all acquisizione e custodia delle attività del fondo e gli ulteriori oneri di diretta pertinenza. Tali oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili; 2) le spese di amministrazione e custodia delle attività del Fondo, di pubblicazione del valore delle quote, nonché quelle sostenute per l attività svolta dalla Società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto del Fondo. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 3 di 5

16 Rendimenti ,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% ,00% RENDIMENTO STORICO -30,00% -40,00% -50,00% Vittoria Azionario Euro MSCI Europe TOTAL EXPENSE RATIO (TER) RETROCESSIONI AI DISTRIBUTORI I dati di rendimento del fondo interno non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio Totale 1,29% 1,29% 1,29% Commissioni di gestione 1,29% 1,29% 1,29% di performance 0,00% 0,00% 0,00% TER degli OICR sottostanti 0,84% 0,88% 0,93% Oneri di acquisizione e 0,01% 0,00% 0,00% dismissione Spese di amministrazione e 0,06% 0,06% 0,05% custodia Spese revisione e certificazione 0,25% 0,42% 0,39% Spese pubblicazione valore quota 0,28% 0,25% 0,19% Altri oneri 0,00% 0,00% 0,00% Totale 2,74% 2,90% 2,87% Quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare. Tipo costo Misura costo Parte percepita in media dai collocatori Spese di emissione 52,00 euro - Spese di incasso versamenti aggiuntivi 5,00 euro - Costi di caricamento Variabili da 3,00% Variabili da 3,00% a a 0,50% 0,50% Costi di gestione Vittoria Azionario 1,30% 0,00% Europa Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. INFORMAZIONI ULTERIORI Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 4 di 5

17 VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote del fondo viene determinato settimanalmente il giovedì o, se festivo, il primo giorno lavorativo successivo in base ai prezzi di mercato delle diverse attività finanziarie in cui sono investite le disponibilità del fondo stesso ai sensi del relativo Regolamento e pubblicato giornalmente sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito internet della Società all indirizzo Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 25/03/2013. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 01/04/2013. Il fondo interno Vittoria Azionario Europa è offerto dal 20/12/2001. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ Vittoria Assicurazioni S.p.A., con sede legale in via Ignazio Gardella 2, Milano (Italia) si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 5 di 5

18 Vittoria In Azione SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE PROPOSTA DI INVESTIMENTO: LINEA BILANCIATA 50% Vittoria Azionario Europa e 50% Vittoria Obbligazionario Euro La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche della proposta di investimento LINEA BILANCIATA 50% Vittoria Azionario Europa e 50% Vittoria Obbligazionario Euro. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME GESTORE ALTRE INFORMAZIONI Proposta di investimento: LINEA BILANCIATA 50% Vittoria Azionario Europa e 50% Vittoria Obbligazionario Euro Fondi interni: Vittoria Azionario Europa e Vittoria Obbligazionario Euro Domicilio dei fondi: c/o Vittoria Assicurazioni S.p.A., via Ignazio Gardella Milano Italia. Fondi di diritto italiano armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE. Denominazione del gestore: Vittoria Assicurazioni S.p.A. Cod. proposta di investimento LINEA BILANCIATA 50% Vittoria Azionario Europa e 50% Vittoria Obbligazionario Euro: A3. Cod. del fondo interno Vittoria Azionario Europa : 41. Cod. del fondo interno Vittoria Obbligazionario Euro: 40. Valuta di denominazione: Euro. Data di istituzione dei fondi interni inclusi nella combinazione libera: 20/12/2001 Politica di distribuzione dei proventi: capitalizzazione dei proventi. Modalità di versamento del premio: premio unico di importo minimo pari ad Euro ed eventuali versamenti aggiuntivi di importo minimo pari ad Euro 500 (dal giorno successivo all effetto del contratto). La modalità di versamento del premio presa a riferimento nella presente proposta di investimento finanziario è un premio unico di importo pari a ,00 Euro. Finalità della proposta di investimento: realizzare, in un ottica di medio-lungo periodo, un incremento graduale e continuativo dei capitali conferiti. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE ORIZZONTE TEMPORALE DI INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO POLITICA DI Tipologia di gestione della Linea Bilanciata: a benchmark di tipo attivo. Obiettivo della Gestione: crescita del capitale attraverso una gestione professionale in grado di cogliere le opportunità del mercato azionario europeo e del mercato obbligazionario dell area euro. Benchmark: Fondo Vittoria Azionario Europa: MSCI Europe Fondo Vittoria Obbligazionario Euro: JP Morgan EMU Bond Index 1-3 anni. 8 anni. Grado di rischio: medio alto. Il grado di rischio è un indicatore qualitativo della rischiosità complessiva del fondo. Può assumere valori in una scala crescente: basso, medio-basso, medio-alto, alto, molto alto. A ciascuna classe corrispondono determinati valori di volatilità annualizzata dei rendimenti. Scostamento dal benchmark: significativo. I fondi nella scelta degli investimenti non si propongono di replicare la composizione dei benchmark, ma selezionano i titoli in base a proprie valutazioni per cui i rendimenti dei fondi potrebbero discostarsi anche in maniera significativa da quelli dei benchmark prescelti. Categoria fondo Vittoria Azionario Europa: Azionario europeo. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 1 di 6

19 INVESTIMENTO Politica di investimento: le risorse del fondo vengono investite in azioni quotate sui mercati regolamentati europei principalmente tramite l acquisto di parti di OICR. Il fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi. Nel rispetto degli obiettivi di gestione, il Fondo può investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo tuttavia si precisa che il Fondo attualmente non si avvale di tale possibilità di investimento. È possibile una gestione attiva del rischio di cambio all interno degli OICR acquistati. Non è previsto l utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all interno degli OICR acquistati. Valuta di denominazione: Euro. Area geografica di riferimento/ mercati di riferimento: Unione Europea. Categorie di emittenti e/o Settori industriali: l investimento azionario è veicolato principalmente attraverso l acquisto di parti di OICR ed è indirizzato verso società a media ed elevata capitalizzazione ed operanti nei mercati internazionali delle aree geografiche di riferimento. GARANZIE Categoria fondo Vittoria Obbligazionario Euro: Obbligazionario puro euro governativo breve termine. Politica di investimento: Le risorse del fondo vengono investite principalmente in obbligazioni denominate in Euro quotate su un mercato regolamentato, emesse da debitori di buona qualità (investment grade). Gli investimenti possono essere effettuati in via contenuta in parti di OICR. Il fondo può detenere a titolo accessorio liquidità, certificati di deposito e altri strumenti del mercato monetario la cui scadenza non superi i 12 mesi. Nel rispetto degli obiettivi di gestione, il Fondo può investire in parti di OICR promossi o gestiti da imprese appartenenti al gruppo o in altri strumenti finanziari emessi da società del gruppo tuttavia si precisa che il Fondo attualmente non si avvale di tale possibilità di investimento. Il rischio di cambio non rappresenta un fattore di rischio per il fondo. Non è previsto l utilizzo di strumenti derivati se non indirettamente all interno degli OICR acquistati. Valuta di denominazione: Euro. Area geografica di riferimento/ mercati di riferimento: Unione Europea. Categorie di emittenti e/o Settori industriali: obbligazioni governative o emesse da organismi sopranazionali (OICR in via residuale). La Società non offre alcuna garanzia di rendimento minimo del capitale investito. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l investitore- contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al capitale investito. Si rimanda alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 2 di 6

20 TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DESCRIZIONE DEI COSTI Momento Della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento Consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 3,00% 0,38% B Commissioni di gestione 0,00% 1,15% C Costi delle garanzie e/o immunizzazioni 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% Bonus, premi e F riconoscimenti di 0,00% 0,00% quote G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% H Spese di emissione 0,52% 0,06 COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I (G + H) Capitale Nominale 99,48% M = L (A+C+D-F) Capitale Investito 96,48% Il premio di riferimento è pari a ,00 euro. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Oneri direttamente a carico dell investitore-contraente: Spese di emissione: 52 Euro. Diritti fissi per versamenti aggiuntivi: 5 Euro. Costi di caricamento: il contratto prevede un costo di caricamento variabile, funzione dell importo del premio versato, dal 3,00% allo 0,50% del premio, unico o aggiuntivo, versato: Premio unico iniziale Premio aggiuntivo Premio (euro) Caricamento Premio (euro) Caricamento da 2.600,00 a ,00 3,00% da 500,00 a ,00 3,00% da ,01 a ,00 2,50% da ,01 a ,00 2,00% da ,01 a ,00 1,50% da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 da ,01 a ,00 2,50% 2,00% 1,50% Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 3 di 6

21 da ,01 a ,00 1,00% da ,01 a ,00 1,00% Da ,01 0,50% Da ,01 0,50% Costi di riscatto: 3,00% del capitale riscattato, nel caso in cui il riscatto venga richiesto nel corso del primo anno di vita del contratto. In caso di versamenti aggiuntivi tale costo viene prelevato nel caso in cui il versamento aggiuntivo, oggetto del riscatto, sia stato effettuato da meno di un anno. Costi di switch: i primi 3 switch effettuati in ciascun anno di contratto vengono eseguiti senza l applicazione di alcun costo, ogni switch successivo viene gravato di un costo fisso pari a 26 Euro. Oneri indirettamente a carico dell investitore-contraente: Costi di gestione Vittoria Azionario Europa: 1,30% Costi di gestione Vittoria Obbligazionario Euro: 1,00% Commissione di performance: non prevista. Altri costi previsti dal Regolamento gravanti sui fondi interni 1) gli oneri inerenti all acquisizione e custodia delle attività del fondo e gli ulteriori oneri di diretta pertinenza. Tali oneri non sono quantificabili a priori in quanto variabili; 2) le spese di amministrazione e custodia delle attività del fondo, di pubblicazione del valore delle quote, nonché quelle sostenute per l attività svolta dalla Società di revisione in relazione al giudizio sul rendiconto del Fondo. Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI Rendimenti ,00% 15,00% 10,00% 5,00% RENDIMENTO STORICO 0,00% -5,00% -10,00% -15,00% -20,00% -25,00% Linea Bilanciata Benchmark I dati di rendimento della combinazione libera non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Prospetto d offerta Scheda Sintetica Informazioni Specifiche Pagina 4 di 6

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