Private Insurance Management IT - Premio Unico. Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche

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1 Private Insurance Management IT - Premio Unico Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche Data di deposito in CONSOB del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - World Gold Fund LTD: 01/05/2017 Data di validità del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - World Gold Fund LTD: 01/05/2017 BRICKSTONE PIMIT SCHEDA SINTETICA - INFORMAZIONI SPECIFICHE WORLD GOLD FUND LTD! 1 DI! 1

2 La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera Informazioni generali sull investimento finanziario Nome WORLD GOLD FUND LTD OICR sottoscrivibile mediante versamento unico Gestore Altri informazioni WGF Investment Management LTD First floor, East Buy Street P.O. Box N-9058 Nassau Bahamas Codice proposta d investimento finanziario Codice ISIN SLI-GEN02-PA BSP9885N1032 Quote categoria Valuta di denominazione Identificata dal codice ISIN suindicato Euro Data d inizio operatività Politica di distribuzione dei proventi Modalità di versamento del premio Finalità Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo Versamento unico di importo non inferiore a EUR e con possibilità di versamenti aggiuntivi di importo non inferiore a EUR L'obiettivo del fondo è quello di raggiungere una performance a lungo termine. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Tipologia di gestione Flessibile Obiettivo della gestione Qualifica Orizzonte temporale di investimento consigliato L obiettivo della gestione è l incremento del capitale investito in un orizzonte temporale di lungo periodo con una volatilità contenuta. Nessuna 20 anni Profilo di rischio Grado di rischio Molto alto Politica di investimento Categoria Politica di investimento Principali tipologie di strumenti finanziari Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/ comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Flessibile L obietto d investimento del fondo è ottenere a lungo termine una performance che rispecchi l andamento dei metalli preziosi puntando principalmente sul mercato dell oro. La scelta degli investimenti avviene con l osservanza di strette procedure di due diligence e analisi finanziari condotte da un team di esperti che cerca di individuare azioni che, a suo giudizio, sono destinate a beneficiare dell aumento a lungo termine dei prezzi dell oro e eventualmente di altri metalli preziosi. Il fondo investe principalmente in oro fisico nelle sue forme correnti, nonché in strumenti finanziari correlati, compresi investimenti diretti e indiretti in azioni e titoli emessi da società che operano nell ambito dell estrazione, della lavorazione o del commercio dell oro e altri metalli preziosi. Il fondo potrà detenere, di volta in volta, liquidità e strumenti del mercato monetario. Gli investimenti potranno essere gestiti dalla società di gestione o da una società collegata. ITPIM SCHEDA SINTETICA WORLD GOLD FUND LTD PREMIO UNICO! 1 DI! 4

3 Aree geografiche Categorie di emittenti Operazioni in strumenti finanziari derivati Possibile diversificazione degli investimenti in tutte le aree geografiche Principalmente emittenti societari Il comparto potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura, di una più efficiente gestione del portafoglio e come finalità di investimento. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento dell OICR. Il fondo non è consentito dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla ma previsto come attività ammissibile a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Costi Tabella dello investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o ad un versamento aggiuntivo pari ad EUR MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) Avvertenza VOCI DI COSTO A Costi di caricamento Veda par B Commissione di gestione 2.10% C Costi delle coperture assicurative Veda par. 9 D Spese di emissione EUR E Ulteriore spese e imposte Veda Parte III Sezione D La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Spese di emissione Le spese di emissione sono pari ad EUR dedotte dal premio unico versato all emissione ed EUR dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9.69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati) Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo % del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. ITPIM SCHEDA SINTETICA WORLD GOLD FUND LTD PREMIO UNICO! 2 DI! 4

4 Costi delle coperture assicurative (caso morte) Costi di Switch Costi di riscatto In caso di decesso dell Assicurato, il Contratto prevede la corresponsione ai Beneficiari designati o in mancanza, agli eredi, un Capitale Assicurato che si deriva di un Premio del rischio (=0.1% moltiplicato per il premio pagato). Questa corresponsione non deve essere superiore al EUR o comunque all 1% del premio pagato. Il limite dell 1% non si applica per l età superiori a 79 anni. Nella tabella di scomposizione dei costi riferita a un premio pagato pari a EUR , è stato indicato i costi. Alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a EUR per ogni Switch. Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: Dati periodici Rendimento storico Costi di gestione dell'investimento finanziario I costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al 2.10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività dei suddetti Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia al regolamento dei Fondi Interni per le informazioni di dettaglio su gli altri costi a carico della presente Proposta d investimento finanziaria. Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: Performance (%) Avvertenza Totale Expense Ratio (TER) Q3-YTD I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore- Contraente. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). COSTI E SPESE A CARICO DEL FONDO Management-Fee 1% 1% 1% 1% 1% Administration-Fee 0.15% 0.15% 0.15% 0.15% 0.15% Altri oneri e spese Possibile Possibile Possibile Possibile Possibile TER 1.15% 1.15% 1.15% 1.15% 1.15% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. ITPIM SCHEDA SINTETICA WORLD GOLD FUND LTD PREMIO UNICO! 3 DI! 4

5 Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Rimborso del capitale prima della scadenza La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in. Avvertenza La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - World Gold Fund LTD : 01/05/2017 Data di validità della parte Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - World Gold Fund LTD : 01/05/2017 L OICR sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 01/05/2017 Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione, SIKURA LEBEN AG, con sede legale in Landstrasse 6, Casella postale 146, 9494 Schaan, Liechtenstein, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Andreas Muschik Presidente del comitato esecutivo Wolfgang Daniel Membro del comitato esecutivo ITPIM SCHEDA SINTETICA WORLD GOLD FUND LTD PREMIO UNICO! 4 DI! 4

6 SIKURA LEBEN AG Landstrasse 6 Casella postale Schaan Liechtenstein T F E info@sikuralife.com W ITPIM SCHEDA SINTETICA WORLD GOLD FUND LTD PREMIO UNICO! 1 DI! 1