SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni COMMUNITY INVESTING FUND DIALOGUE - OICR sottoscrivibile mediante versamento unico. Comparto del fondo comune d investimento Community Investing Fund costituito in base alla legge lussemburghese e non armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE, domiciliato a 111, avenue de la Faiencerie L-1511 Fentange Luxembourg. ARC Asset Management S.A con sede legale in 111, avenue de la Faiencerie L-1511 Fentange Luxembourg. Codice proposta d investimento finanziario: FEX-LU PU. Codice ISIN: LU Valuta di denominazione: Euro. Data d inizio operatività: 19 maggio Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: versamento unico d importo non inferiore a Euro e con possibilità di versamenti aggiuntivi d importo non inferiore a Euro Finalità: Lo scopo del Comparto è l apprezzamento del capitale investito sull orizzonte temporale d investimento consigliato, nel pieno rispetto dei principi etici e di responsabilità sociale enunciati dall Associazione Carità Politica ed in accordo con i valori indicati come linea guida dall Ethical Affairs Advisor. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: a benchmark con stile di gestione attivo. Qualifica: etico. Obiettivo della gestione: I OICR punta a ottimizzare la performance con l obiettivo di superare il rendimento dell indice composto per il 60% da IBOXX Liquid Agencies/Supranationals (DE ) e per il 40% da SMX EUR Symbiotics Microfinance Index Euros. 15 anni. Grado di rischio: alto Grado di scostamento dal benchmark: considerando lo stile di gestione attivo, nonché i DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 1/6

2 notevoli margini di manovra del gestore rispetto all indice, il grado di scostamento dal benchmark è stato stimato come rilevante. Scenari probabilistici dell investimento finanziario: nella seguente tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). Scenari probabilistici dell investimento finanziario Probabilità Valori centrali Il rendimento è negativo 39,55% 9329,27 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo ed in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo ed è superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 47,44% 10731,87 13,00% 12309,86 0,01% 17557,45 Avvertenza: i valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Politica di investimento Categoria: obbligazionari altre specializzazioni. Politica d investimento: Il Comparto investirà principalmente in obbligazioni o strumenti di debito emessi da organismi sopranazionali e, in misura significativa in veicoli d investimento in microfinanza con particolare attenzione al grado di sicurezza dei emittenti. L Ethical Affaire Avisor, in alcun modo, non delinea o vincola la politica d investimento del gestore. Principali tipologie di strumenti finanziari: Il Comparto investirà prevalentemente in obbligazioni o strumenti di debito emessi da istituti sopranazionali. In aggiunta, il Comparto può investire fino al 40% del proprio patrimonio netto in quote o azioni di OICVM e/o OIC la cui politica è dedicata al settore della microfinanza. In misura residuale, il patrimonio netto del Comparto potrà essere investito in strumenti del mercato monetario a breve termine, depositi a vista, a termine e conti di deposito vincolati presso primarie banche ed in azioni/quote di OICVM monetari. Dette attività avranno una durata residua pari o inferiore a 12 mesi. Aree geografiche d investimento: diversificazione degli investimenti in tutte le aree eografiche. Categorie di emittenti: l investimento obbligazionario avviene principalmente in titoli emessi da istituti sovranazionali. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il Comparto può investire in strumenti finanziari derivati negoziati sui mercati regolamentati ai fini di copertura. In ogni caso, l utilizzo di tali strumenti è coerente con l obiettivo del fondo e viene effettuata nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Garanzie L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 2/6

3 Costi Tabella dello investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento 0,00% 0,733% B Commissione di gestione 1,95% C D E F G Costi delle garanzie e/o Immunizzazione Altri costi contestuali al versamento Altri costi successivi al versamento Bonus, premi e riconoscimenti di quote Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,00% 0,007% H Spese di emissione 0,75% 0,05% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L=I-(G+H) Capitale nominale 99,25% M=L-(A+C+D-F) Capitale investito 99,25% Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-Contraente Spese fisse di emissione: le spese di emissione sono pari ad Euro 75 dedotte dal premio versato all emissione ed Euro 50 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. Costi di caricamenti: I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9,69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati). DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 3/6

4 Alla fine Quota % ammortizzata Alla fine Quota % ammortizzata 1 2,73 6 0,56 2 2,14 7 0,33 3 1,64 8 0,17 4 1,20 9 0,06 5 0, ,01 Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0,1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro è pari a Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 8,61 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: Alla fine Quota % non ammortizzata Alla fine Quota % non ammortizzata 1 5,83 6 0,51 2 4,10 7 0,22 3 2,74 8 0,06 4 1,73 9 0,01 5 1, ,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell'investimento finanziario: i costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al1,95% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Si riporta il rendimento annuo dell OICR nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 4/6

5 10.00% 8.00% 6.00% 4.00% 2.00% 0.00% -2.00% -4.00% -6.00% Community Investing fund Dialogue Benchmark I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. La performance dell OICR riflette oneri sullo stesso gravanti e non contabilizzati nell andamento del benchmark. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Totale Expense Ratio (TER) Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico dell OICR ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Rapporto tra costi e patrimonio medio ,83% 3,94% 3,83% Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64,67%. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Alla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente potrà disporre del valore di riscatto del Contratto in qualsiasi momento, purché l Assicurato sia in vita. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 5/6

6 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 22 luglio Data di validità della parte Informazioni specifiche : 22 luglio Il Comparto Community Investing Fund - Dialogue sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal: 22 luglio Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni Specifiche Community Investing Fund PU 6/6