SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera. Informazioni generali sull finanziario Nome GIADA STRATEGIC FUND OPTION STRATEGIES OICR sottoscrivibile mediante versamenti periodici. Fondo d costituito in base al Securities and Investment Business Act, 2010 della British Virgin Islands. Il fondo non è armonizzato ed è domiciliato in 24 De Castro Street, Wickhams Cay I, Road Town, Tortola, British Virgin Islands. Gestore Gamma Capital Markets Ltd con sede legale in Third Floor, Valletta Buildings, South Street, Valletta, Malta. Altre informazioni Codice proposta di finanziario: FEX-VGG PP. Codice ISIN: VGG Quote categoria: Classe A Valuta di denominazione: Euro. Data di inizio operatività: 1 febbraio 2013 Politica di distribuzione dei proventi: Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Modalità di versamento del premio: al momento della sottoscrizione, l investitore-contraente versa il primo premio annuo in un unica soluzione e definisce le caratteristiche del piano dei versamenti successivi scegliendo : - la durata del piano dei versamenti (espressa in annualità di premio) non inferiore a 10 anni e non superiore a 25 anni; - l importo del premio annuale con limiti minimi e massimi come riportati nella seguente tabella: Durata del piano Premio periodico minimo Premio periodico massimo 10 anni 14 anni anni 19 anni anni-25 anni la ricorrenza e la data di partenza del pagamento dei premi annui successivi che potranno essere versati in più rate con cadenza mensile, trimestrale o semestrale. Finalità: l mira ad ottenere, in un orizzonte di medio lungo periodo, la costituzione di un capitale nonché la crescita regolare del capitale investito. Bonus: Un bonus pari al 3% della somma complessiva dei premi periodici verrà erogato in 5 frazioni annuali durante i 5 anni che precedono la scadenza del pagamento dei premi, a condizione che a tale data siano stati pagati tutti i premi previsti dal Contratto e non siano stati effettuati riscatti parziali. Tale bonus verrà investito in strumenti monetari. La somma complessiva dei premi periodici è determinata in base al numero complessivo di annualità di premio indicato nel Certificato di Assicurazione. Per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi, è stato considerato un ipotesi di premio annuo pari a Euro 1200 con durata di pagamento di 20 anni. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche Giada Strategic Fund-Option Strategies PP 1/5

2 Struttura e rischi dell finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale di consigliato Profilo di rischio Politica di Garanzie Tipologia di gestione: ad obiettivo di rischio/flessibile. Qualifica: nessuna Obiettivo della gestione: l obiettivo della gestione è l incremento del capitale investito in un orizzonte temporale di medio-lungo periodo con una volatilità contenuta. 20 anni. Grado di rischio: molto alto. Categoria: flessibile. Politica di : il fondo cerca di conseguire un incremento di valore combinando dinamicamente le due strategie seguenti: l in obbligazioni quotate emesse da enti statali o da imprese con rating non inferiore a BBB attribuito da Standard & Poor s o equivalente con l diversificato in strategie di bassa volatilità. Secondo le valutazioni del gestore, la componente obbligazionaria e monetaria sarà tendenzialmente intorno al 80% del patrimonio netto del fondo. Principali tipologie di strumenti finanziari: il fondo investe principalmente in titoli obbligazionari con rating non inferiore a BBB attribuito da Standard & Poor s o equivalente. Inoltre il fondo potrà investire in via prevalente e diversificata in strategie con bassa correlazione che comprendono principalmente attività di trading sul mercato delle valute (Forex), arbitraggio in opzioni e futures indicizzati, nonché impieghi in OICR che investono in imprese non quotate. Il fondo potrà detenere in modo significativo strumenti del mercato monetario, nonché quote di OICR armonizzati e non armonizzati che investono in titoli azionari ed obbligazionari quotati e non quotati. Aree geografiche di : possibile diversificazione degli investimenti in tutte le aree geografiche. Categorie di emittenti: Il fondo investe principalmente in titoli situati in legislazioni OECD oppure in titoli di debito emessi da governi o enti sovranazionali, nonché in imprese situate in paesi OECD. Operazioni in strumenti finanziari derivati: Il comparto potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura e come finalità di. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento dell OICR. Il fondo non è consentito dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla vita ma previsto come attività ammissibile a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all finanziario. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell finanziario. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche Giada Strategic Fund-Option Strategies PP 2/5

3 Costi Tabella dello finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte d consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento e tenendo conto dei bonus corrisposti rappresenta il capitale investito. Relativamente alla voce G premi successivi si segnala che in tabella è riportato il caricamento applicato solo sulle prime tre annualità. Dalla quarta annualità non è applicato alcun caricamento. Relativamente alla voce E costi delle coperture assicurative si segnala inoltre che la suddetta tabella riporta un valore medio del costo delle coperture assicurative rispetto all orizzonte temporale d consigliato. Premio iniziale (pari a 1.200) Premi successivi (pari a 1.200) VOCI DI COSTO * CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 0,00% 0,00% B Costi delle garanzie e/o Immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 4,00% 4,00% D Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 2,5% 2,5% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento (media annuale) Costi di caricamenti (i primi 3 anni) 9,00% 9,00% 60,00% H Commissioni di gestione 2,10% 2,10% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus, premi e riconoscimenti di quote 3,00% 3,00% M Costi delle garanzie e/o Immunizzazione 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0.033% 1,37% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P=O-(E+F) Capitale nominale 97,50% 97,50% Q=P-(A+B+C-D) Capitale investito 93,50% 93,50% * Le voci di costo riportate nella presente tabella sono riferite ad un importo di nella prima colonna e di un importo di per 19 versamenti annui nella seconda colonna. Avvertenza: La tabella dell finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche Giada Strategic Fund-Option Strategies PP 3/5

4 Descrizione dei costi Spese fisse di emissione: per ogni anno della durata del pagamento del premio, le spese di emissione sono pari ad 30 dedotte dal premio annuo. Costi di caricamento: i costi di caricamento, prelevati mensilmente alla fine di ogni mese nei primi tre anni, sono pari al 3% della somma complessiva dei premi. La somma complessiva dei premi è determinata moltiplicando il numero delle annualità per l importo del premio annuo, quali indicati nel Modulo di Proposta. Altri costi: le spese d incasso sono pari al 4% del premio versato. Costi delle coperture assicurative (caso morte): l importo del premio a fronte della copertura caso morte viene calcolato in funzione dell età e del Capitale Maturato ed è prelevato trimestralmente mediante diminuzione delle quote attribuite al contratto. In via esemplificativa, considerando un Assicurato 45 anni di età, il costo per una copertura assicurativa di Euro 1000 è pari ad Euro 3,31 per il primo anno e cresce con l età dell assicurato fino a Euro 20,36 all ultimo anno dell orizzonte temporale consigliato. Nella tabella di scomposizione dei costi riferita a un premio periodico annuo pari a Euro 1.200, è stato indicato il valore percentuale relativo al costo medio applicato nell arco dell orizzonte temporale d. Costi di Switch: alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a 50 Euro per ogni Switch. Costi di riscatto: il riscatto del Contratto, possibile dopo il terzo anno, comporta il pagamento delle penalità come riportate nella tabella seguente: Anno durante il quale si esercita il riscatto Penalità di riscatto Quarto 0,50 Quinto 0,25 Sesto 0,10 Settimo, ottavo, nono 0,05 Dal decimo 0,00 Oneri addebitati indirettamente all Investitore-Contraente Costi di gestione dell' finanziario: i costi di gestione dell' finanziario sono pari al 2,10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Dati periodici Rendimento storico Totale Expense Ratio (TER) Giada Strategic Fund Option Strategies è un fondo di recente costituzione. Pertanto non è possibile rappresentare dati storici di rendimento. Tali dati saranno disponibili a partire dal gennaio I dati storici di rischio-rendimento e costi dell saranno aggiornati con cadenza annuale. Essendo il Fondo Giada Strategic Fund Option Strategies di recente costituzione, non è possibile riportare il rapporto percentuale riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico di ciascun comparto ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). Tali dati saranno disponibili a partire dal gennaio A titolo informativo si riporta costi di gestione pari al 2% annuo oltre ad una performance fee del 20% su base annua. Retrocessioni ai distributori La quota parte del totale dei costi dell finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 48,85%. DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche Giada Strategic Fund-Option Strategies PP 4/5

5 Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell La valorizzazione dell OICR viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dell OICR possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Dalla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, l Investitore-Contraente può richiedere il rimborso (riscatto) del contratto, purché l Assicurato sia in vita e siano trascorsi almeno tre anni dalla data di decorrenza del Contratto e pagate almeno tre annualità di premio. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche : 22 luglio 2013 Data di validità della parte Informazioni specifiche : 22 luglio 2013 L OICR Giada Strategic Fund Option Strategies sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 22 luglio Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione DRAVYA Life AG si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Angelo Colangelo Membro del comitato esecutivo Laurent Dambly Membro del comitato esecutivo DRAVYA Life AG SIPIT13T1 Scheda sintetica-informazioni specifiche Giada Strategic Fund-Option Strategies PP 5/5