SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE

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1 SCHEDA SINTETICA INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO NOME La proposta d investimento finanziario è denominata BAP DINAMICO. Il Fondo Interno è denominato BAP DINAMICO. GESTORE La Compagnia ha delegato la gestione del Fondo interno BAP DINAMICO ANIMA SGR S.p.A., Sede Legale in Milano, Corso G. Garibaldi 99. Il codice della proposta d investimento e del Fondo interno è DIN. La valuta di denominazione è l euro. ALTRE INFORMAZIONI La data di inizio operatività del Fondo interno è 10 gennaio Il regolamento del Fondo non prevede distribuzione dei proventi, che restano pertanto attribuiti rispettivamente al patrimonio del Fondo stesso. La proposta di investimento prevede un premio ricorrente di 2.400,00 Euro per 5 anni. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO TIPOLOGIA DI GESTIONE Tipologia di gestione: La tipologia di gestione è a benchmark con stile di gestione attivo. Obiettivo della gestione: Il Fondo si pone come obiettivo la rivalutazione del capitale investito nel medio/lungo periodo. Benchmark: 39% MSCI Europe 21% MSCI World 30% JP Morgan Emu Bond Index 10% Euribor 3 Mesi ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO PROFILO DI RISCHIO L orizzonte temporale d investimento consigliato all investitore-contraente è 5 anni. Grado di rischio: Il grado di rischio connesso all investimento nel Fondo interno è Medio-Alto. Scostamento dal benchmark: Il grado di scostamento rispetto al benchmark è contenuto. Pagina 1 di 6

2 Categoria: la categoria del Fondo interno BAP DINAMICO è Bilanciato Azionario. Il Fondo effettua investimenti prevalentemente di tipo bilanciato azionario, per tale intendendosi non solo l investimento diretto in strumenti obbligazionari con alta componente in capitale di rischio, ma anche l investimento in OICR di tipo monetario, obbligazionario, bilanciato, flessibile e azionario. Il patrimonio del Fondo può comunque essere investito in altre tipologie di strumenti finanziari ed altre attività, con i limiti e le modalità di seguito indicate: a) quote ed azioni emesse da OICR armonizzati o non armonizzati, di tipo monetario, obbligazionario, bilanciati, flessibili e azionari. Gli OICR monetari non possono superare il 30% del patrimonio; gli OICR azionari non possono superare il 70% del patrimonio (compreso in tale limite i titoli rappresentativi del capitale di rischio); POLITICA DI INVESTIMENTO b) titoli rappresentativi del capitale di rischio in misura non superiore al 70% del patrimonio (compresa in tale limite la quota di OICR azionari), aventi prevalentemente capitalizzazione, in relazione al mercato dell emittente, medio alta e residualmente in azioni a bassa capitalizzazione; c) titoli di debito fino alla misura massima dell intero patrimonio, aventi rating minimo assegnato da agenzie di valutazione indipendenti non inferiore a BB (Standard & Poor s o equivalente). Sono consentiti investimenti in titoli di debito con rating inferiore a BB ovvero privi di rating nella misura massima del 5% del patrimonio; d) titoli di debito non quotati in alcun mercato regolamentato, nella misura massima del 10% del patrimonio; e) liquidità e strumenti monetari nella misura massima del 20% del patrimonio; f) titoli strutturati e titoli convertibili in capitale di rischio. Per quanto concerne l investimento in quote/azioni di OICR, quanto sopra si intende in relazione alla composizione degli attivi dei singoli comparti dell OICR medesimo. Coerentemente con il profilo di rischio e gli obiettivi di investimento del Fondo, il patrimonio sarà prevalentemente investito in strumenti finanziari di cui ai punti precedenti allo scopo di beneficiare del massimo grado di diversificazione a livello sia di asset allocation, sia di stile di gestione. GARANZIE L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez. B.1), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sull investimento finanziario. Pagina 2 di 6

3 COSTI TABELLA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento di sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio al netto delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimento mediante versamento di premio unico PREMIO INIZIALE PREMI SUCCESSIVI VOCI DI COSTO CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 2% 3% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione C Altri costi contestuali al versamento D Bonus, premi e riconoscimenti di quote E Costi delle coperture assicurative F Spese di emissione 1% 0% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento H Commissione di gestione 1,5% 1,5% I Altri costi successivi al versamento L Bonus, premi e riconoscimenti di quote M Costi delle garanzie e/o immunizzazione N Costi delle coperture assicurative COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio Versato 100% 100% P=O-(E+F) Capitale Nominale 99% 100% Q=P-(A+ B + C-D) Capitale Investito 97% 97% DESCRIZIONE COSTI DEI Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta. Il contratto prevede un costo di caricamento a scaglioni su ciascun premio versato del 3,0% per importi da fino a ,00 Euro, del 2,50% per importi da ,00 a ,00 Euro e del 2,0% per importi da ,00 Euro in poi. Sul premio iniziale alla sottoscrizione grava anche un costo a titolo di spese di emissione del contratto pari a 24,00 Euro incluso già nelle commissioni d ingresso. La commissione di gestione è calcolata e imputata settimanalmente al patrimonio netto del fondo interno/oicr e prelevata trimestralmente ed è pari all 1,5% su base annua. La commissione di gestione comprende sia le commissioni di gestione dei fondi interni sia la commissione di gestione che serve a remunerare l attività di asset allocation effettuata dalla Società in conformità alla normativa vigente. Tale costo è addebitato al Fondo interno, ed è indirettamente a carico dell investitore-contraente. Pagina 3 di 6

4 Si rinvia alla Sez. C), Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale. DATI PERIODICI RENDIMENTO STORICO I dati di rendimento del Fondo interno non includono i costi di sottoscrizione (né gli eventuali costi di rimborso) a carico dell investitore-contraente. Avvertenza: i rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. TOTAL EXPENSE RATIO (TER) Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,43% 2,63% 2,50% RETROCESSIONI DISTRIBUTORI AI Quota-parte retrocessa ai distributori Anno % Si rinvia alla parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Pagina 4 di 6

5 INFORMAZIONI ULTERIORI VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il calcolo del valore unitario della quota avviene settimanalmente ogni venerdì. Tale valore è disponibile sul sito internet e sono pubblicati con cadenza settimanale su Il Sole 24 Ore. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni specifiche della Scheda Sintetica: 20 marzo 2015 Data di validità della parte Informazioni specifiche della Scheda Sintetica: dal 23 marzo 2015 Il Fondo interno BAP DINAMICO è offerto dal 10 gennaio 2007 Pagina 5 di 6

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