Allianz Big City Life

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1 Offerta al pubblico di Allianz Big City Life Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked Scheda sintetica e Condizioni contrattuali Edizione febbraio 2016 Tariffa USL3S01 La Scheda sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione della proposta. Le Parti I, II e III del Prospetto d'offerta e i Regolamenti dei fondi interni devono essere messi gratuitamente a disposizione dell Investitore-Contraente, su richiesta del medesimo, per le informazioni di dettaglio. Il Prospetto d offerta è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche dell investimento proposto. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. Avvertenza: prima della sottoscrizione leggere attentamente la Scheda sintetica e le Condizioni contrattuali. - Sede legale Allianz House, Elmpark Merrion Road Dublin 4, Ireland - Tel Cap. emesso euro Cap. autorizzato euro Società del gruppo Allianz SE, autor. esercizio ass. vita dal Financial Regulator in Irlanda - Registro n Operante in Italia in regime di stabilimento - Albo imprese ass. n. I Sede secondaria di Trieste Largo Ugo Irneri, Tel CF, P.Iva, Registro imprese Trieste n

2 Servizio Clienti Retro di copertina

3 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI GENERALI La parte Informazioni Generali, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le informazioni generali sull offerta. Informazioni generali sul contratto Impresa di assicurazione Impresa di assicurazione irlandese del gruppo Allianz SE Contratto Prodotto finanziario-assicurativo di tipo Unit Linked denominato Allianz Big City Life Attività finanziarie sottostanti Proposte d investimento finanziario Il contratto prevede l investimento in quote di fondi interni, dal cui andamento dipendono l ammontare della prestazione in caso di decesso dell Assicurato e l ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto. Il contratto offre all Investiore-Contraente la possibilità di scegliere tra 3 fondi interni, sottoscrivibili singolarmente ovvero mediante combinazione degli stessi (c.d. combinazioni libere). I fondi interni disponibili per l investimento sono: Portfolio 0-20; Portfolio 20-40; Portfolio In caso di versamento di un premio unico, l Investitore-Contraente può attivare il servizio di investimento progressivo del premio denominato Timing Investment Programme descritto nella sezione Opzioni contrattuali. Il contratto prevede il versamento di un premio unico di importo minimo pari a ,00 euro. In alternativa è possibile accendere un piano programmato di premi ricorrenti di importo minimo pari a 1.200,00 euro annui, 600,00 euro ogni sei mesi, 300,00 euro ogni tre mesi o 100,00 euro al mese. Il premio iniziale del piano programmato è aggiuntivo rispetto al piano programmato di premi ricorrenti ed è pari all ammontare annuo dei premi ricorrenti. La durata del piano programmato di premi ricorrenti può variare da un minimo di 5 anni a un massimo di 90 meno l età dell Assicurato al momento della sottoscrizione della proposta, o della richiesta di attivazione del piano (se successiva), e comunque non oltre i 25 anni. Una combinazione di premio unico e piano programmato di premi ricorrenti è anche possibile. Per meglio comprendere l investimento, si elencano le seguenti proposte d investimento finanziario, una per ciascun fondo interno e modalità di pagamento del premio: Portfolio 0-20 a premio unico; Portfolio a premio unico; Portfolio a premio unico; Combinazione Equipesata a premio unico; Portfolio 0-20 a premio ricorrente; Portfolio a premio ricorrente; Portfolio a premio ricorrente; Combinazione Equipesata a premio ricorrente. che sono illustrate nella parte Informazioni Specifiche della Scheda sintetica. La Combinazione Equipesata è un esemplificazione delle possibili combinazioni libere di fondi interni a disposizione dell Investitore-Contraente ed è caratterizzata dall equa ripartizione dell investimento tra i 3 fondi interni disponibili per l investimento: 33,33% Portfolio 0-20, 33,33% Portfolio e 33,33% Portfolio Si precisa che l opzione Timing Investment Programme non modifica in misura sostanziale il profilo di rischio/rendimento dell investimento finanziario e pertanto la stessa è associabile, senza alterare i contenuti, ad ognuna delle proposte d investimento a premio unico illustrate nella parte Informazioni Specifiche della Scheda sintetica. Pagina 1 di 5

4 Scheda sintetica Informazioni generali Finalità Opzioni contrattuali Durata La finalità del contratto è quella di ottenere una crescita nel tempo dell investimento finanziario, tanto maggiore quanto maggiore è la propensione al rischio dell Investitore- Contraente e il grado di rischio del fondo interno in cui investire. Oltre all investimento finanziario, il prodotto offre una copertura assicurativa in caso di decesso dell Assicurato, qualora avvenga trascorsi almeno 6 mesi (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, che consiste in una maggiorazione del capitale dell ordine dell 10%, 0,02% o 0,01% a seconda dell età dell Assicurato. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote dei fondi interni scelti, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere, al momento del rimborso o in caso di decesso dell Assicurato, un ammontare inferiore all investimento finanziario. L opzione Timing Investment Programme prevede che il 50% del premio unico venga immediatamente investito nei fondi interni scelti dall Investitore-Contraente mentre il restante 50% venga temporaneamente investito nel fondo interno Liquidity e successivamente investito nei fondi interni scelti dall Investitore-Contraente attraverso 12 switch mensili consecutivi nell arco temporale di 1 anno. Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell Assicurato. L età minima/massima dell Assicurato al momento della sottoscrizione del modulo di proposta è di 0/90 anni (età in anni interi). Le coperture assicurative per rischi demografici Caso morte In caso di decesso dell Assicurato è previsto il rimborso ai beneficiari del capitale maturato pari al prodotto tra il numero delle quote dei fondi interni assegnate al contratto e il valore unitario delle quote, entrambi rilevati il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di rimborso corredata del certificato di morte dell Assicurato. Tale capitale, qualora il decesso avvenga trascorsi almeno 6 mesi (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, viene maggiorato della percentuale indicata nella tabella seguente con il tetto massimo di maggiorazione ivi riportato. Età dell Assicurato (in anni interi) al momento del decesso Percentuale di maggiorazione Tetto massimo di maggiorazione da 0 a 65 anni 10,00% ,00 euro da 66 a 80 anni 0,02% oltre 80 anni 0,01% La percentuale di maggiorazione del 10,00% è applicata alla differenza tra i premi pagati e i riscatti parziali liquidati fino al giorno di ricevimento del certificato di morte (al lordo dei costi di riscatto e delle eventuali imposte di legge) mentre le percentuali di maggiorazione dello 0,02% e 0,01% sono applicate al controvalore delle quote assegnate al contratto. La maggiorazione del capitale non si applica qualora il decesso: a) avvenga nei primi 6 mesi (periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto; b) avvenga entro i primi 5 anni (estensione del periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto e sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS) ovvero ad altra patologia ad essa collegata; c) sia causato da: - dolo dell Investitore-Contraente o dei Beneficiari; - partecipazione attiva dell Assicurato a delitti dolosi; - partecipazione attiva dell Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano; - incidente di volo, se l Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell equipaggio; - suicidio, se avvenuto nei primi 2 anni dalla data di decorrenza. Pagina 2 di 5

5 Scheda sintetica Informazioni generali La carenza di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell Assicurato sia conseguenza diretta di malattie infettive acute, shock anafilattico o infortunio, come meglio dettagliato all art. 2 delle Condizioni contrattuali. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che i Beneficiari ottengano, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Altri eventi assicurati Altre opzioni contrattuali Non previsti. Non previste. Informazioni aggiuntive Informazioni sulle modalità di sottoscrizione Il contratto può essere stipulato presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La stipulazione avviene esclusivamente mediante la sottoscrizione dell apposito modulo di proposta da parte dell Investitore-Contraente, nonché dell Assicurato se persona diversa. Il versamento del premio unico senza contestuale attivazione del piano programmato di premi ricorenti può avvenire mediante SDD (Sepa Direct Debit) o bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società quale indicato nel modulo di proposta. Negli altri casi, il versamento del premio unico e/o dei premi ricorrenti può avvenire esclusivamente mediante SDD. Nel mandato SDD e nella causale del bonifico bancario deve essere indicato il numero della proposta sottoscritta dall Investitore-Contraente. Il contratto si intende concluso sempreché la Società accetti la proposta sottoscritta dall Investitore-Contraente nonché dall Assicurato se persona diversa nel momento in cui la Società investe il premio versato e cioè il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato alla Società), oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società della proposta in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio. A conferma della conclusione del contratto, la Società invierà all Investitore- Contraente la polizza assieme alla lettera di conferma di investimento del premio. Dalle ore 24 della data di decorrenza indicata in polizza decorrono le coperture assicurative previste dal contratto. La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorsi almeno 6 mesi dalla decorrenza. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione D) paragrafo 22. Switch e versamenti successivi Rimborso del capitale a scadenza (caso vita) Trascorso almeno un mese dalla decorrenza del contratto, l Investitore-Contraente può chiedere alla Società di disinvestire, totalmente o parzialmente, le quote di uno o più fondi interni assegnate al contratto per reinvestirle contestualmente in un altro o più fondi interni collegati al presente contratto. Alternativamente, l Investitore-Contraente potrà ottenere un ribilanciamento, indicando solamente la nuova ripartizione finale nei fondi interni desiderati. Per ogni anno solare, la prima di tali operazioni è gratuita. Ogni switch successivo al primo effettuato nel corso dello stesso anno solare, prevede il pagamento di un costo fisso pari a 50,00 euro, che viene detratto dal controvalore delle quote trasferite. È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi, sia al premio unico iniziale che al piano programmato di premi ricorrenti, di importo minimo pari a 2.500,00 euro. Considerato che il contratto è a vita intera, non è individuabile una data di scadenza del contratto, pertanto il rimborso del capitale in caso di vita dell Assicurato ha luogo mediante richiesta di riscatto. Pagina 3 di 5

6 Scheda sintetica Informazioni generali Rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. riscatto) Il prodotto riconosce all Investitore-Contraente la facoltà di riscattare il capitale maturato trascorsi almeno 3 mesi dalla decorrenza del contratto, purché l Assicurato sia in vita. Il valore di riscatto è pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della richiesta di rimborso corredata della documentazione di cui all art. 17 delle Condizioni contrattuali. È prevista l applicazione di un costo per riscatto pari a 50,00 euro. Il riscatto totale determina la risoluzione del contratto. L Investitore-Contraente può esercitare il riscatto parziale con le stesse modalità del riscatto totale, specificando l ammontare del capitale che intende riscattare, a condizione che: l importo richiesto non sia inferiore a 2.500,00 euro; le quote residue abbiano un controvalore minimo di 2.500,00 euro. Il valore di riscatto parziale è pari al controvalore delle quote disinvestite al netto del costo per riscatto di 50,00 euro. In caso di riscatto parziale il contratto resta in vigore per il capitale residuo. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. In aggiunta a quanto precisato per i rischi finanziari, in caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi direttamente e indirettamente sopportati dall Investitore- Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al capitale investito. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.2) paragrafo 15. Revoca della proposta Diritto di recesso Ulteriore informativa disponibile L Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto, mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A/R a, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, Trieste. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborsa all Investitore-Contraente il premio eventualmente corrisposto. L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione. Il recesso deve essere esercitato mediante comunicazione inviata con lettera raccomandata A/R all indirizzo di cui sopra. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore-Contraente il controvalore delle quote assegnate al contratto al netto dell imposta sull eventuale rendimento e dell imposta di bollo, aggiungendo i costi di caricamento e trattenendo i costi della copertura assicurativa per il periodo in cui il rischio è stato corso. La data di riferimento per il calcolo del controvalore delle quote è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della relativa richiesta. Per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato. L Impresa mette a disposizione sul sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il Prospetto d offerta aggiornato e il Regolamento dei fondi interni. L indirizzo dell Impresa di assicurazione è info@allianz.it. L impresa è tenuta a comunicare tempestivamente agli Investitori-Contraenti le variazioni delle informazioni del Prospetto d offerta concernenti le caratteristiche essenziali del prodotto, tra le quali la tipologia di gestione, il regime dei costi ed il profilo di rischio. Pagina 4 di 5

7 Scheda sintetica Informazioni generali Legge applicabile al contratto Regime linguistico del contratto Reclami Ai sensi del D. Lgs. del 7 settembre 2005, la Società propone di applicare al contratto la legge irlandese, fatte salve le norme imperative di diritto italiano. Il richiamo alla legge irlandese riguarda in particolar modo gli aspetti di prodotto e di investimento. Il foro competente è esclusivamente quello del luogo di residenza o di domicilio dell Investitore-Contraente o del soggetto che intende far valere i diritti derivanti dal contratto. Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. Reclami, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione possono essere rivolte a: - sede secondaria in Italia Pronto Allianz Servizio Clienti Corso Italia, Milano (Italia) Fax Indirizzo posta elettronica: reclami@allianz.it Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi, corredando l esposto con copia del reclamo già inoltrato all Impresa ed il relativo riscontro: per questioni inerenti al contratto, all IVASS, Via del Quirinale 21, Roma, Fax , tutela.consumatore@pec.ivass.it; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, Via G.B. Martini 3, Roma o Via Broletto 7, Milano, Telefono / Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione A) paragrafo 4. Avvertenza: La Scheda sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Generali : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Generali : dal 03/02/2016 Pagina 5 di 5

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9 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio 0-20 a premio unico. Portfolio 0-20 è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC01_PU Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione il versamento di un premio unico di ,00 euro. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita moderata del capitale in un orizzonte temporale di medio periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 1%-3,9%. 9 anni Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio del fondo stesso. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 1% - 3,9% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

10 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) A Costi di caricamento 2,50% 0,28% B Commissioni di gestione 1,80% C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,25% * H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I-(G+H) Capitale nominale 100,00% M = L-(A+C+ +D-F) Capitale investito 97,50% I dati riportati nelle due colonne valgono per un premio unico di ,00 euro. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Pagina 2 di 4

11 Scheda sintetica Informazioni specifiche Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi pagati (pari alla somma di premio unico, premi aggiuntivi, premio aggiuntivo iniziale e premi ricorrenti pagati) 2,50% fino a di cumulo premi pagati; 2,00% da a di cumulo premi pagati; 1,50% oltre di cumulo premi pagati; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: non prevista; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori Il fondo Portfolio 0-20 è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio 0-20 è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Pagina 3 di 4

12 Scheda sintetica Informazioni specifiche Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio 0-20 è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

13 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio a premio unico. Portfolio è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC02_PU Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione il versamento di un premio unico di ,00 euro. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 3%-9,9%. 15 anni Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio del fondo stesso. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 3% - 9,9% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

14 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) A Costi di caricamento 2,50% 0,17% B Commissioni di gestione 1,80% C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,25% * H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I-(G+H) Capitale nominale 100,00% M = L-(A+C+ +D-F) Capitale investito 97,50% I dati riportati nelle due colonne valgono per un premio unico di ,00 euro. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Pagina 2 di 4

15 Scheda sintetica Informazioni specifiche Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi pagati (pari alla somma di premio unico, premi aggiuntivi, premio aggiuntivo iniziale e premi ricorrenti pagati) 2,50% fino a di cumulo premi pagati; 2,00% da a di cumulo premi pagati; 1,50% oltre di cumulo premi pagati; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori Il fondo Portfolio è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 4

16 Scheda sintetica Informazioni specifiche Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

17 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio a premio unico. Portfolio è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC03_PU Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione il versamento di un premio unico di ,00 euro. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 4%-13%. 15 anni Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio del fondo stesso. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 4% - 13% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

18 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) A Costi di caricamento 2,50% 0,17% B Commissioni di gestione 1,80% C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,25% * H Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I-(G+H) Capitale nominale 100,00% M = L-(A+C+ +D-F) Capitale investito 97,50% I dati riportati nelle due colonne valgono per un premio unico di ,00 euro. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Pagina 2 di 4

19 Scheda sintetica Informazioni specifiche Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi pagati (pari alla somma di premio unico, premi aggiuntivi, premio aggiuntivo iniziale e premi ricorrenti pagati) 2,50% fino a di cumulo premi pagati; 2,00% da a di cumulo premi pagati; 1,50% oltre di cumulo premi pagati; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori Il fondo Portfolio è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Pagina 3 di 4

20 Scheda sintetica Informazioni specifiche Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

21 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Combinazione Equipesata a premio unico. La Combinazione Equipesata è caratterizzata dall equa ripartizione dell investimento tra i 3 fondi interni disponibili per l investimento: 33,33% Portfolio 0-20, 33,33% Portfolio e 33,33% Portfolio L equa ripartizione dell investimento è effettuata al tempo zero. Nel corso del tempo i pesi dei singoli fondi possono variare a seconda dell andamento dei singoli fondi. La presente proposta non prevede una politica di ribilanciamento dei pesi dei singoli fondi che mantenga costante nel corso del tempo l equa ripartizione iniziale. La presente proposta è un esemplificazione delle possibili combinazioni libere di fondi interni a disposizione dell Investitore-Contraente., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: CL33_PU Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione il versamento di un premio unico di ,00 euro. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote dei fondi interni, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in differenti fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa della Combinazione Equipesata è del 2,7%-8,9%. 13 anni Grado di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva della Combinazione Equipesata e indica di quanto il rendimento della Combinazione Equipesata può scostarsi in un anno dal rendimento medio della Combinazione stessa. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Pagina 1 di 4

22 Scheda sintetica Informazioni specifiche Politiche di investimento Garanzie Categoria: Flessibile La Combinazione Equipesata si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in differenti fondi di Allianz Global Investors. In particolare la Combinazione Equipesata segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 2,7% - 8,9% annuo. Il reddito generato dai fondi interni è reinvestito nei fondi stessi. I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata investono in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata possono investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata possono investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. Allianz Global Life Limited è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio dei fondi interni nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale consigliato (valori su base annua) A Costi di caricamento 2,50% 0,19% B Commissioni di gestione 1,80% C Costi delle garanzie 0,00% 0,00% D Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E Altri costi successivi al versamento 0,00% F Bonus e premi 0,00% 0,00% G Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,25% * H Spese di emissione 0,00% 0,00% Pagina 2 di 4

23 Scheda sintetica Informazioni specifiche COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO I Premio versato 100,00% L = I-(G+H) Capitale nominale 100,00% M = L-(A+C+ +D-F) Capitale investito 97,50% I dati riportati nelle due colonne valgono per un premio unico di ,00 euro. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi pagati (pari alla somma di premio unico, premi aggiuntivi, premio aggiuntivo iniziale e premi ricorrenti pagati) 2,50% fino a di cumulo premi pagati; 2,00% da a di cumulo premi pagati; 1,50% oltre di cumulo premi pagati; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo (media delle commissioni di gestione dei singoli fondi interni che compongono la Combinazione Equipesata). Le commissioni di gestione sono calcolate e imputate giornalmente al patrimonio netto di ciascun fondo interno; Commissione di performance: per i fondi interni Portfolio e Portfolio viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui ciascun fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione e non è descritta da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né della Combinazione Equipesata né del benchmark. La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico della Combinazione Equipesata ed il patrimonio medio su base giornaliera della Combinazione Equipesata (c.d. TER). Pagina 3 di 4

24 Scheda sintetica Informazioni specifiche Retrocessione ai distributori Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote di ciascun fondo interno sottostante la Combinazione Equipesata, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

25 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio 0-20 a premio ricorrente. Portfolio 0-20 è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC01_PP Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione l attivazione di un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita moderata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 1%-3,9%. 20 anni (pari alla durata del piano programmato di premi ricorrenti) Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio del fondo stesso. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 1% - 3,9% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

26 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Premio iniziale Premi successivi CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 10,67% 1,07% B Costi delle garanzie 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus e premi 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,03% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 1,80% 1,80% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus e premi 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,25% * 0,25% * Pagina 2 di 4

27 Scheda sintetica Informazioni specifiche COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P = O-(E+F) Capitale nominale 100,00% 99,97% Q = P-(A+B+ +C-D) Capitale investito 89,33% 98,90% I dati riportati nelle due colonne valgono per un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste per il premio iniziale, 1,50 di diritti di quietanza per ogni premio ricorrente pagato; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi del piano (pari all ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l annualità iniziale) 2,50% fino a di cumulo premi del piano; 2,00% da a di cumulo premi del piano; 1,50% oltre di cumulo premi del piano; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: non prevista; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori Il fondo Portfolio 0-20 è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio 0-20 è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Pagina 3 di 4

28 Scheda sintetica Informazioni specifiche Informazioni ulteriori Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio 0-20 è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

29 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio a premio ricorrente. Portfolio è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC02_PP Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione l attivazione di un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 3%-9,9%. 20 anni (pari alla durata del piano programmato di premi ricorrenti) Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 3% - 9,9% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

30 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Premio iniziale Premi successivi CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 10,67% 1,07% B Costi delle garanzie 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus e premi 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,03% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 1,80% 1,80% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus e premi 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,25% * 0,25% * Pagina 2 di 4

31 Scheda sintetica Informazioni specifiche COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P = O-(E+F) Capitale nominale 100,00% 99,97% Q = P-(A+B+ +C-D) Capitale investito 89,33% 98,90% I dati riportati nelle due colonne valgono per un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste per il premio iniziale, 1,50 di diritti di quietanza per ogni premio ricorrente pagato; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi del piano (pari all ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l annualità iniziale) 2,50% fino a di cumulo premi del piano; 2,00% da a di cumulo premi del piano; 1,50% oltre di cumulo premi del piano; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Il fondo Portfolio è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Pagina 3 di 4

32 Scheda sintetica Informazioni specifiche Retrocessione ai distributori Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

33 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Portfolio a premio ricorrente. Portfolio è un fondo interno di., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: BC03_PP Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione l attivazione di un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote del fondo interno, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa del fondo è del 4%-13%. 20 anni (pari alla durata del piano programmato di premi ricorrenti) Profilo di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Grado di rischio Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva del fondo interno e indica di quanto il rendimento del fondo può scostarsi in un anno dal rendimento medio. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Politiche di investimento Categoria: Flessibile Il fondo si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors. In particolare il fondo segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi a ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 4% - 13% annuo. Il reddito generato è reinvestito nel fondo. Pagina 1 di 4

34 Scheda sintetica Informazioni specifiche Garanzie Il fondo interno investe in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. Il fondo interno può investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). Il fondo interno può investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio del fondo interno nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Premio iniziale Premi successivi CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 10,67% 1,07% B Costi delle garanzie 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus e premi 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,03% SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 1,80% 1,80% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus e premi 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,25% * 0,25% * Pagina 2 di 4

35 Scheda sintetica Informazioni specifiche COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P = O-(E+F) Capitale nominale 100,00% 99,97% Q = P-(A+B+ +C-D) Capitale investito 89,33% 98,90% I dati riportati nelle due colonne valgono per un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste per il premio iniziale, 1,50 di diritti di quietanza per ogni premio ricorrente pagato; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi del piano (pari all ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l annualità iniziale) 2,50% fino a di cumulo premi del piano; 2,00% da a di cumulo premi del piano; 1,50% oltre di cumulo premi del piano; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo. È calcolata e imputata giornalmente al patrimonio netto del fondo interno; Commissione di performance: viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui il fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Il fondo Portfolio è in fase di istituzione e non è descritto da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né del fondo né del benchmark. Il fondo Portfolio è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico del fondo ed il patrimonio medio su base giornaliera del fondo stesso (c.d. TER). Pagina 3 di 4

36 Scheda sintetica Informazioni specifiche Retrocessione ai distributori Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote del fondo interno, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 Il fondo interno Portfolio è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

37 Scheda sintetica Data ultimo aggiornamento 03/02/2016 INFORMAZIONI SPECIFICHE La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del fondo interno. Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altre informazioni Combinazione Equipesata a premio ricorrente. La Combinazione Equipesata è caratterizzata dall equa ripartizione dell investimento tra i 3 fondi interni disponibili per l investimento: 33,33% Portfolio 0-20, 33,33% Portfolio e 33,33% Portfolio L equa ripartizione dell investimento è effettuata al tempo zero. Nel corso del tempo i pesi dei singoli fondi possono variare a seconda dell andamento dei singoli fondi. La presente proposta non prevede una politica di ribilanciamento dei pesi dei singoli fondi che mantenga costante nel corso del tempo l equa ripartizione iniziale. La presente proposta è un esemplificazione delle possibili combinazioni libere di fondi interni a disposizione dell Investitore-Contraente., impresa di assicurazione irlandese avente sede legale in Allianz House - Elmpark - Merrion Road - Dublin 4 IRELAND e sede secondaria in ITALIA in Largo Ugo Irneri, Trieste. Codice Proposta d investimento: CL33_PP Data di inizio operatività: in fase di istituzione Valuta di denominazione: euro Fondo ad accumulazione dei proventi La presente proposta d investimento prende in considerazione l attivazione di un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. La finalità della presente proposta è quella di offrire una crescita equilibrata del capitale in un orizzonte temporale di lungo periodo. In caso di andamento sfavorevole del valore delle quote dei fondi interni, l Investitore- Contraente sopporta il rischio di ottenere un ammontare inferiore all investimento finanziario. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di rischio Tipologia di gestione: Flessibile Obiettivo della gestione: Realizzare l incremento del valore unitario delle quote attraverso investimenti in differenti fondi di Allianz Global Investors. La volatilità media annua attesa della Combinazione Equipesata è del 2,7%-8,9%. 20 anni (pari alla durata del piano programmato di premi ricorrenti) Grado di rischio Basso Medio Basso Medio Medio Alto Alto Molto Alto Il grado di rischio sintetizza in modo esplicito la rischiosità complessiva della Combinazione Equipesata e indica di quanto il rendimento della Combinazione Equipesata può scostarsi in un anno dal rendimento medio. Il grado di rischio indicato non è garantito e potrebbe cambiare in futuro. Anche il grado di rischio più basso non significa un investimento privo di rischio. Pagina 1 di 4

38 Scheda sintetica Informazioni specifiche Politiche di investimento Garanzie Categoria: Flessibile La Combinazione Equipesata si propone di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in differenti fondi di Allianz Global Investors. In particolare la Combinazione Equipesata segue un approccio multi-asset a gestione attiva che investe in quote di fondi quali fondi azionari, fondi obbligazionari, fondi multi-asset, fondi ritorno assoluto, fondi alternativi e altri fondi e che persegue un obiettivo di volatilità del 2,7% - 8,9% annuo. Il reddito generato dai fondi interni è reinvestito nei fondi stessi. I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata investono in quote/azioni di OICR fino ad un massimo del 100% e la rilevanza degli investimenti in OICR istituiti o gestiti da SGR e/o da società di gestione del gruppo di appartenenza di può essere anche del 100%. I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata possono investire in strumenti finanziari derivati con lo scopo di compensare l'esposizione a oscillazioni dei prezzi (copertura), di sfruttare differenze di prezzo tra due o più mercati (arbitraggio) o di moltiplicare i profitti sebbene potrebbero moltiplicarsi anche le perdite (leva finanziaria). I fondi interni sottostanti la Combinazione Equipesata possono investire in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazioni sulla vita. Allianz Global Life Limited è un impresa di assicurazione irlandese che è sottoposta al controllo della Central Bank of Ireland (autorità di vigilanza irlandese), pertanto investe gli attivi che costituiscono il patrimonio dei fondi interni nel rispetto della normativa irlandese in materia di investimenti. L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l Investitore- Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione B.1). Costi Tabella dell investimento finanziario La seguente tabella illustra la scomposizione percentuale dell investimento finanziario riferita sia al primo versamento sia ai versamenti successivi effettuati sull orizzonte temporale d investimento consigliato. Il premio versato in occasione di ogni versamento al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi applicati in occasione di ogni versamento rappresenta il capitale investito. VOCI DI COSTO Premio iniziale Premi successivi CONTESTUALI AL VERSAMENTO A Costi di caricamento 10,67% 1,07% B Costi delle garanzie 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Bonus e premi 0,00% 0,00% E Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,00% F Spese di emissione 0,00% 0,03% Pagina 2 di 4

39 Scheda sintetica Informazioni specifiche SUCCESSIVE AL VERSAMENTO G Costi di caricamento 0,00% 0,00% H Commissioni di gestione 1,80% 1,80% I Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% L Bonus e premi 0,00% 0,00% M Costi delle garanzie 0,00% 0,00% N Costi delle coperture assicurative 0,25% * 0,25% * COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO O Premio versato 100,00% 100,00% P = O-(E+F) Capitale nominale 100,00% 99,97% Q = P-(A+B+ +C-D) Capitale investito 89,33% 98,90% I dati riportati nelle due colonne valgono per un piano programmato di premi ricorrenti di 5.000,00 euro all anno per 20 anni. * Tale costo si applica solo fino al 65 anno di età dell Assicurato. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione: non previste per il premio iniziale, 1,50 di diritti di quietanza per ogni premio ricorrente pagato; Costi di caricamento: variano in funzione del cumulo premi del piano (pari all ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l annualità iniziale) 2,50% fino a di cumulo premi del piano; 2,00% da a di cumulo premi del piano; 1,50% oltre di cumulo premi del piano; Costi delle coperture assicurative: 0,25% annuo, fino al 65 anno di età dell Assicurato. Lo 0,25% annuo è calcolato sul patrimonio netto di ciascun fondo interno secondo il meccanismo previsto per la commissione di gestione ed è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto; Costi di rimborso del capitale prima della scadenza: 50,00 euro; Costi di switch: 50,00 euro. Per ogni anno solare la prima operazione di switch è gratuita; Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente Commissione di gestione: 1,80% annuo (media delle commissioni di gestione dei singoli fondi interni che compongono la Combinazione Equipesata). Le commissioni di gestione sono calcolate e imputate giornalmente al patrimonio netto di ciascun fondo interno; Commissione di performance: per i fondi interni Portfolio e Portfolio viene applicata ad ogni valorizzazione solo quando il valore della quota del fondo interno raggiunge il suo valore storico massimo (c.d. High Watermark ) ed è pari al 10,00% della differenza tra il valore raggiunto dalla quota ed il valore storico massimo precedente, moltiplicato per il numero delle quote in circolazione; Commissioni massime sugli OICR sottostanti: le commissioni di gestione applicate dagli OICR in cui ciascun fondo interno investe sono al massimo pari al 2,50% su base annua. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Parte I del Prospetto d offerta nella Sezione C). Pagina 3 di 4

40 Scheda sintetica Informazioni specifiche Dati periodici Rendimento storico Total Expense Ratio (TER) Retrocessione ai distributori La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione e non è descritta da alcun benchmark (tipologia di gestione flessibile), pertanto non è disponibile alcun dato storico di rendimento, né della Combinazione Equipesata né del benchmark. La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione, pertanto non è possibile riportare il rapporto percentuale, riferito a ciascun anno solare dell ultimo triennio, fra il totale degli oneri posti a carico della Combinazione Equipesata ed il patrimonio medio su base giornaliera della Combinazione Equipesata (c.d. TER). Di seguito si riporta la quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessa in media ai distributori nell ultimo anno solare. Essendo il prodotto di nuova commercializzazione, si riporta il dato calcolato in base agli accordi vigenti alla data di redazione del presente Prospetto d offerta. Quota-parte retrocessa ai distributori ANNO % Con riferimento ai costi delle coperture assicurative (pari allo 0,25% annuo fino al 65 anno di età dell Assicurato), la quota-parte retrocessa in media ai distributori è pari al 45%. Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta. Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento Il valore unitario delle quote di ciascun fondo interno sottostante la Combinazione Equipesata, al netto degli oneri a carico del fondo, viene calcolato e pubblicato giornalmente sul sito internet ww.allianzgloballife.com/it e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24 Ore. Dichiarazione di responsabilità Avvertenza: la Scheda sintetica del Prospetto d offeta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni contrattuali, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 03/02/2016 Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 03/02/2016 La Combinazione Equipesata è in fase di istituzione. L Impresa di assicurazione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I rappresentanti legali Savino Dipasquale Colizza Fulvio Pagina 4 di 4

41 Condizioni contrattuali Data ultimo aggiornamento: 03/02/2016 CONTRATTO DI ASSICURAZIONE SULLA VITA DI TIPO UNIT LINKED (Tariffa USL3S01) Art. 1 Prestazione in caso di decesso dell Assicurato Allianz Big City Life è un contratto di assicurazione sulla vita di tipo unit linked la cui prestazione è espressa in quote dei fondi interni scelti dal Contraente ed è pertanto collegata all andamento del valore delle quote dei fondi stessi. In particolare da tale andamento dipende l ammontare della prestazione in caso di decesso di cui al presente articolo e l ammontare del capitale rimborsato in caso di riscatto di cui all art. 10 Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto la prestazione corrisposta o il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori ai premi versati. In caso di decesso dell Assicurato, il contratto si scioglie e ai Beneficiari designati dal Contraente sarà liquidato il capitale maturato pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, rilevato alla data di riferimento definita all art. 6. Il suddetto capitale, qualora il decesso dell Assicurato avvenga trascorso almeno 6 mesi (periodo di carenza) dalla decorrenza del contratto, viene maggiorato della percentuale indicata nella tabella seguente con il relativo tetto massimo di maggiorazione. Età dell Assicurato (in anni interi) al momento del decesso Percentuale di maggiorazione Tetto massimo di maggiorazione da 0 a 65 anni 10,00% ,00 euro da 66 a 80 anni 0,02% oltre 80 anni 0,01% La percentuale di maggiorazione del 10,00% è applicata alla differenza tra i premi pagati e i riscatti parziali liquidati fino al giorno di ricevimento da parte della Società del certificato di morte (al lordo dei costi di riscatto e delle eventuali imposte di legge) mentre le percentuali di maggiorazione dello 0,02% e 0,01% sono applicate al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote dei fondi interni assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all art. 6. La Società fa presente che il tetto massimo di maggiorazione di ,00 euro è da intendersi per singola testa assicurata, indipendentemente dal numero di contratti Allianz Big City Life stipulati con la Società e afferenti al medesimo Assicurato. Art. 2 Limitazioni alla prestazione in caso di decesso dell Assicurato La percentuale di maggiorazione del 10,00%, 0,02% o 0,01% di cui all art. 1 non viene applicata qualora il decesso dell Assicurato: a) avvenga entro i primi 6 mesi (periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto; b) avvenga entro i primi 5 anni (estensione del periodo di carenza) dalla data di decorrenza del contratto e sia dovuto a sindrome di immunodeficienza acquisita (AIDS) ovvero ad altra patologia ad essa collegata; c) sia causato da: - dolo del Contraente o dei Beneficiari; - partecipazione attiva dell Assicurato a delitti dolosi; - partecipazione attiva dell Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano; - incidente di volo, se l Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell equipaggio; - suicidio, se avvenuto nei primi 2 anni dalla data di decorrenza. La limitazione di cui alla lettera a) non viene applicata qualora il decesso dell Assicurato sia conseguenza diretta: - di una delle seguenti malattie infettive acute sopravvenute dopo la data di decorrenza: tifo, paratifo, difterite, scarlattina, morbillo, vaiolo, poliomielite anteriore acuta, meningite cerebro-spinale, polmonite, encefalite epidemica, carbonchio, febbri puerperali, tifo esantematico, epatite virale A e B, leptospirosi ittero emorragica, colera, brucellosi, dissenteria bacillare, febbre gialla, febbre Q, salmonellosi, botulismo, mononucleosi infettiva, parotite epidemica, peste, rabbia, pertosse, rosolia, vaccinia generalizzata, encefalite post-vaccinica; - di shock anafilattico sopravvenuto dopo la data di decorrenza; - di infortunio, intendendosi per tale l evento dovuto a causa fortuita, improvvisa, violenta ed esterna che produca lesioni corporali obiettivamente constatabili, che abbiano come conseguenza il decesso, avvenuto dopo la data di decorrenza. Pagina 1 di 8

42 Condizioni contrattuali Art. 3 Durata e limiti di età Il contratto è a vita intera; la durata dello stesso coincide quindi con la vita dell Assicurato. Il presente contratto può essere stipulato sulla vita di soggetti assicurati che, alla data di sottoscrizione del modulo di proposta, abbiano un età minima di 0 anni e massima di 90 anni. Art. 4 Premio Il contratto, a fronte della prestazione di cui all art. 1, prevede il pagamento di un premio unico di importo minimo pari a ,00 euro. Il premio deve essere pagato in via anticipata alla sottoscrizione della proposta. In alternativa è possibile accendere un piano programmato di premi ricorrenti di importo minimo pari a 1.200,00 euro annui, 600,00 euro ogni sei mesi, 300,00 euro ogni tre mesi o 100,00 euro al mese. Indipendentemente dalla frequenza del piano, l importo minimo investibile su ciascun fondo interno è di 100,00 euro. In caso di attivazione del piano programmato, alla sottoscrizione della proposta deve essere pagato un premio aggiuntivo iniziale pari all ammontare annuo del piano programmato. Il paino programmato può essere attivato anche in un momento successivo alla sottoscrizione della proposta. La durata del piano programmato di premi ricorrenti può variare da un minimo di 5 anni a un massimo di 90 meno l età dell Assicurato al momento della sottoscrizione del modulo di proposta, o del modulo di attivazione del piano (se successivo), e comunque non oltre i 25 anni. Successivamente all attivazione del piano programmato, il Contraente ha la facoltà di: a) sospendere il piano; b) riattivare il piano (in tal caso il piano viene prolungato di tanti premi ricorrenti quanti sono quelli non versati durante la sospensione del piano stesso, sempreché l Assicurato al termine del piano non superi i 90 anni di età); c) modificare la frequenza di pagamento del piano (fermo restando l importo su base annua); d) modificare la ripartizione del premio ricorrente tra i diversi fondi interni; e) aumentare l importo del premio ricorrente (tale facoltà può essere esercitata una volta all anno). Non è possibile invece diminuire l importo del premio ricorrente; f) aumentare o diminuire (fatto salvo l importo del premio ricorrente iniziale) la percentuale di variazione annua del premio ricorrente, nel caso in cui sia stata selezionata: ad esempio 5% per il 1 anno, 5% per il 2 anno e -2% per il 3 anno. Una volta fissata, la percentuale di variazione annua rimarrà invariata fino ad una nuova richiesta di modifica da parte dell Investitore-Contraente. Le modifiche di cui alle lett. a), b), d) e e) avranno effetto dal primo premio ricorrente successivo alla data di pervenimento della richiesta, a condizione che la stessa pervenga alla Società almeno 30 giorni prima della ricorrenza di premio. Le modifiche di cui alle lett. c) e f) avranno effetto dalla prima ricorrenza di polizza o del piano (qualora questo sia stato attivato successivamente alla sottoscrizione della proposta) successiva alla data di pervenimento della richiesta, a condizione che la stessa pervenga alla Società almeno 30 giorni prima della ricorrenza di polizza o del piano. Alla scadenza del piano, il Contraente può attivare un nuovo piano. Una combinazione di premio unico e piano programmato di premi ricorrenti è anche possibile. È prevista la possibilità di effettuare versamenti aggiuntivi di importo minimo pari a 2.500,00 euro fino al compimento del 90esimo anno di età dell Assicurato. Su ogni premio ricorrente pagato la Società applica diritti di quietanza pari a 1,50 euro. Sul premio unico, sui premi aggiuntivi e sugli incrementi del premio ricorrente, la Società applica costi di caricamento che variano in funzione del cumulo premi pagati (pari alla somma di premio unico, premi aggiuntivi, premio aggiuntivo iniziale e premi ricorrenti pagati), come di seguito indicato: Cumulo premi pagati Misura % del caricamento fino a ,50% da a ,00% oltre ,50% Sul piano programmato di premi ricorrenti la Società applica costi di caricamento che variano in funzione del cumulo premi del piano, come di seguito indicato: Cumulo premi del piano Misura % del caricamento fino a ,50% da a ,00% oltre ,50% Il caricamento è applicato sui premi ricorrenti dei primi 15 anni del piano e sul premio aggiuntivo iniziale ed è imputato nel seguente modo: il caricamento totale, pari alla misura percentuale sopra indicata moltiplicata per il cumulo premi del piano, è imputato per 1/3 sul premio aggiuntivo iniziale e per 2/3 ripartito tra i premi ricorrenti di Pagina 2 di 8

43 Condizioni contrattuali tutto il piano. Il cumulo premi del piano si ottiene moltiplicando l ammontare annuo del piano per gli anni di durata del piano (con il massimo di 15) ed aggiungendo l annualità iniziale. Il capitale investito nei fondi interni scelti dal Contraente è pari al premio versato al netto dei diritti di quietanza (applicabili ai soli premi ricorrenti) e dei costi di caricamento sopra indicati. Il costo della copertura caso morte, pari allo 0,25% annuo del patrimonio netto di ciascun fondo interno, è prelevato trimestralmente mediante riduzione del numero di quote assegnate al contratto e pertanto anche tale costo riduce il capitale investito. Il costo della copertura caso morte dello 0,25% annuo è applicato fino al 65 anno di età dell Assicurato (incluso). Il versamento del premio unico senza contestuale attivazione del piano programmato di premi ricorrenti può avvenire mediante SDD (Sepa Direct Debit) o bonifico bancario sul conto corrente intestato alla Società quale indicato nel modulo di proposta. Negli altri casi, il versamento del premio unico e/o dei premi ricorrenti può avvenire esclusivamente mediante SDD. Nel mandato SDD e nella causale del bonifico deve essere indicato il numero di proposta sottoscritta dal Contraente. La Società non si assume alcuna responsabilità in caso di utilizzo di un mezzo di pagamento diverso da quello previsto. Le spese relative al mezzo di pagamento gravano direttamente sul Contraente. Art. 5 Attribuzione delle quote Il primo premio versato (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato), al netto dei costi di caricamento, ripartito tra i fondi interni scelti dal Contraente e diviso per il valore unitario delle quote del relativo fondo, dà luogo al numero di quote di ciascun fondo interno assegnate al contratto. Ciascun premio ricorrente o aggiuntivo versato, al netto dei diritti di quietanza (applicabili ai soli premi ricorrenti) e dei costi di caricamento, ripartito tra i fondi interni scelti dal Contraente e diviso per il valore unitario delle quote del relativo fondo, dà luogo al numero di quote di ciascun fondo interno assegnate al contratto. La Società dà comunicazione al Contraente dell avvenuta conversione in quote del premio versato entro 10 giorni lavorativi dalla data di valorizzazione delle quote definita all art. 6, mediante lettera di conferma riportante: l ammontare del premio versato e di quello investito, la data di pagamento del premio, il numero delle quote assegnate al contratto, il loro valore unitario nonché la data di valorizzazione. In caso di attivazione del piano programmato di premi ricorrenti la Società si riserva di inviare una lettera di conferma cumulativa alla fine di ogni semestre. Art. 6 Data di riferimento La data di riferimento è il giorno di valorizzazione delle quote come di seguito definito. Per la determinazione del numero di quote assegnate al contratto in relazione ai premi versati, la data di riferimento è: per il primo premio (premio unico e/o premio aggiuntivo iniziale del piano programmato), la data di decorrenza del contratto che coincide con il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato alla Società) oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società della proposta in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio; per il premio aggiuntivo iniziale del piano programmato attivato in un momento successivo alla sottoscrizione della proposta, la data di attivazione del piano che coincide con il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio aggiuntivo oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società del modulo di attivazione del piano in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio; per i premi ricorrenti, il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio; per i premi aggiuntivi, il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società del modulo di versamento aggiuntivo in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio. Per la determinazione del controvalore delle quote in caso di riscatto, di decesso dell Assicurato o di effettuazione di un operazione di switch, la data di riferimento è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della relativa richiesta (corredata, in caso di decesso, del certificato di morte dell Assicurato). Per l effettuazone degli switch automatici dell opzione Timing Investment Programme descritta all art. 11, la data di riferimento è il quinto giorno lavorativo successivo alla ricorrenza mensile di polizza. La Società informa che tra la richiesta di un operazione di polizza (switch, riscatto, versamento aggiuntivo, attivazione/modifica piano) e una eventuale successiva, devono intercorrere almeno cinque giorni lavorativi. Pertanto, qualora la richiesta di un operazione di polizza pervenga alla Società prima di tale termine, la data di ricevimento della stessa sarà considerata pari al quinto giorno lavorativo successivo alla data originaria di richiesta. Pagina 3 di 8

44 Condizioni contrattuali Art. 7 Fondi interni Le caratteristiche dei fondi interni collegati al contratto sono riportate nel Regolamento dei fondi, una copia del quale può essere richiesta gratuitamente alla Società. I fondi interni Portfolio 0-20, Portfolio e Portfolio sono fondi flessibili che si propongono di generare una crescita del capitale attraverso investimenti in diversi fondi di Allianz Global Investors, seguendo un approccio multiasset a gestione attiva e perseguendo un obiettivo di volatilità pari rispettivamente a 1%-3,9%, 3%-9,9% e 4%-13% all anno. Il reddito generato è reinvestito nei fondi interni. Il fondo interno Liquidity è un fondo di servizio utilizzato nel caso in cui il Contraente attivi l opzione Timing Investment Programme descritta all art. 11. si riserva, in qualunque momento, la possibilità di ampliare la gamma dei fondi disponibili all investimento. Art. 7-bis. Istituzione di nuovi fondi / fusione di fondi / modifiche del Regolamento La Società ha la facoltà di: istituire nuovi fondi interni; determinare la fusione tra uno o più fondi esistenti che abbiano caratteristiche omogenee, stessa politica di investimento, stessa finalità e grado di rischio, secondo quanto indicato all art. 13 del Regolamento dei fondi interni; modificare il Regolamento dei fondi interni, a seguito di variazioni della legge e/o della normativa secondaria di attuazione oppure a seguito di una richiesta formulata in tal senso dalle Autorità di Vigilanza o dall Attuario incaricato nell interesse della clientela, secondo quanto indicato all art. 14 del Regolamento dei fondi interni. In tali casi, il Contraente verrà opportunamente informato: dell intervenuta istituzione di un nuovo fondo interno, delle caratteristiche dello stesso e della possibilità di accedervi con operazioni di investimento di premi aggiuntivi, ricorrenti o operazioni di switch. Il nuovo fondo internosarà disciplinato dalla versione aggiornata del Regolamento dei fondi interni; dell intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni; dell intenzione di procedere alla modifica del Regolamento dei fondi interni. In caso di fusione di fondi o modifiche del Regolamento dei fondi interni, il Contraente ha la facoltà di esercitare il riscatto o di chiedere il trasferimento del capitale investito ad altro fondo interno, senza applicazione di alcun onere (costi per riscatto o costi per switch). Al momento della comunicazione dell intenzione di procedere alla fusione tra uno o più fondi interni o alla modifica del Regolamento dei fondi interni, la Società informerà il Contraente dei tempi e delle modalità per l esercizio dei suddetti diritti. Art. 8 Valore unitario delle quote dei fondi interni Il valore unitario delle quote dei fondi interni collegati al contratto è determinato giornalmente dalla Società, ai sensi del relativo Regolamento, e pubblicato giornalmente sul sito internet e sul quotidiano a diffusione nazionale Il Sole 24Ore. Il valore unitario delle quote di ciascun fondo interno si ottiene dividendo il patrimonio netto del fondo rilevato alla data di valorizzazione per il numero delle quote in cui è ripartito, allo stesso giorno, il fondo interno. Per le attività e passività di pertinenza del fondo interno per le quali - per qualunque ragione - non fosse disponibile il valore corrente di mercato alla data di valorizzazione, la Società considererà, ai fini della determinazione del valore unitario delle quote del fondo interno, il valore corrente di mercato quale risultante il primo giorno utile precedente. La valorizzazione di alcune categorie di attivi presenti nel fondo interno può non seguire la stessa periodicità di valorizzazione delle quote del fondo stesso. Art. 9 Operazioni di switch Trascorso almeno un mese dalla decorrenza del contratto, il Contraente può chiedere alla Società di disinvestire, totalmente o parzialmente, le quote di uno o più fondi interni assegnate al contratto per reinvestirle contestualmente in un altro o più fondi interni collegati al presente contratto. Alternativamente, il Contraente potrà ottenere un ribilanciamento, indicando solamente la nuova ripartizione finale nei fondi interni desiderati. Il valore unitario delle quote utilizzato per l effettuazione dello switch è quello della data di riferimento definita all art. 6. Per ogni anno solare, la prima di tali operazioni è gratuita. Ogni switch successivo al primo effettuato nel corso dello stesso anno solare, prevede il pagamento di un costo fisso pari a 50,00 euro, che viene detratto dal controvalore delle quote trasferite. Pagina 4 di 8

45 Condizioni contrattuali La Società dà comunicazione al Contraente dell avvenuto switch mediante lettera di conferma riportante il numero delle quote dei fondi interni di provenienza, il relativo valore unitario alla data del trasferimento, il numero di quote dei fondo interni di destinazione e il relativo valore unitario alla data di riferimento. Resta fermo in ogni caso che, anche a seguito di un operazione di switch, i successivi premi ricorrenti continueranno ad essere investiti secondo le caratteristiche del piano in vigore al momento della richiesta di switch. Art. 10 Riscatto Il Contraente ha la facoltà di riscattare il capitale maturato trascorsi almeno 3 mesi dalla decorrenza del contratto, purché l Assicurato sia in vita. L esercizio del diritto di riscatto avviene mediante richiesta scritta da formulare presso la rete di vendita della Società o inviare a, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, Trieste. Il valore di riscatto totale è pari al controvalore delle quote assegnate al contratto, pari al numero delle quote assegnate al contratto moltiplicato per il valore unitario delle stesse, entrambi rilevati alla data di riferimento definita all art. 6. È prevista l applicazione di un costo per riscatto pari a 50,00 euro. Il contratto non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo, pertanto il valore di riscatto potrebbero risultare inferiori ai premi versati. Il riscatto totale determina la risoluzione del contratto Il Contraente può esercitare il riscatto parziale con le stesse modalità del riscatto totale, specificando l ammontare del capitale che intende riscattare, a condizione che: l importo richiesto non sia inferiore a 2.500,00 euro; le quote residue abbiano un controvalore minimo di 2.500,00 euro. Il valore di riscatto parziale è pari al controvalore delle quote disinvestite al netto del costo per riscatto di 50,00 euro. All atto della richiesta di riscatto parziale, il Contraente indica la modalità con cui questo deve essere effettuato. In caso di mancata indicazione, si procederà al disinvestimento proporzionale. Tali modalità, alternative tra loro, sono: proporzionalmente a tutti i fondi a cui il contratto è collegato alla data di disinvestimento; previa indicazione di un importo da disinvestire da ciascun fondo interno; previa indicazione di una percentuale da disinvestire da ciascun fondo interno. In caso di riscatto parziale il contratto resta in vigore per il capitale residuo. A fronte di un riscatto parziale o totale, la Società provvede ad inviare una comunicazione al Contraente recante: la data di richiesta del riscatto, il numero delle quote riscattate e il loro valore unitario alla data del disinvestimento, il valore di riscatto lordo, la ritenuta fiscale applicata, l imposta di bollo e il valore di riscatto netto. Art. 11 Opzioni di contratto L opzione Timing Investment Programme serve a ridurre il rischio di investire le somme corrisposte in un unica soluzione in un momento di picco del mercato. L opzione Timing Investment Programme prevede che il 50% del premio unico venga immediatamente investito nei fondi interni scelti dal Contraente mentre il restante 50% venga temporaneamente investito nel fondo interno Liquidity e successivamente investito nei fondi interni scelti dal Contraente attraverso 12 switch mensili consecutivi nell arco temporale di 1 anno. Il valore unitario delle quote utilizzato per l effettuazione degli switch automatici è quello della data di riferimento definita all art. 6. Trascorso almeno 1 mese dall attivazione dell opzione Timing Investment Programme il Contraente può disattivarla chiedendo l investimento immediato nei fondi interni scelti al momento del versamento del premio. L opzione Timing Investment Programme non può essere attivata per il piano piano programmato di premi ricorrenti, ivi compreso il premio aggiuntivo iniziale. Art. 12. Conclusione del contratto - Entrata in vigore dell assicurazione Il contratto può essere stipulato presso uno dei soggetti incaricati della distribuzione. La stipulazione avviene esclusivamente mediante la sottoscrizione del apposito modulo di proposta da parte del Contraente, nonché dell Assicurato se persona diversa. Il contratto si intende concluso sempreché la Società accetti la proposta sottoscritta dal Contraente nonché dall Assicurato se persona diversa nel momento in cui la Società investe il premio versato e cioè il quinto giorno lavorativo successivo alla data di incasso del premio (momento in cui tale somma è disponibile sul conto corrente intestato alla Società), oppure il quinto giorno lavorativo successivo alla data di ricevimento da parte della Società della proposta in originale qualora questa sia posteriore alla data di incasso del premio. A conferma della conclusione del contratto, la Società invierà al Contraente la polizza assieme alla lettera di conferma di investimento del premio. Pagina 5 di 8

46 Condizioni contrattuali Dalle ore 24 della data di decorrenza indicata in polizza decorrono le coperture assicurative previste dal contratto. La maggiorazione caso morte prevista dal contratto decorre trascorsi almeno 6 mesi dalla decorrenza. Qualora la Società non accetti la proposta sottoscritta dal Contraente, essa restituirà il premio pagato entro 30 giorni dalla data di incasso del premio mediante bonifico bancario sul conto corrente indicato nella proposta. Art. 13. Revoca della proposta Il Contraente può revocare la proposta di assicurazione fino al momento della conclusione del contratto. La revoca deve essere esercitata mediante l invio di una lettera raccomandata indirizzata a, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborsa al Contraente il premio eventualmente corrisposto. La revoca ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dalla proposta con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente. Art. 14. Diritto di recesso Il Contraente può recedere dal contratto entro 30 giorni dalla sua conclusione Il recesso deve essere esercitato mediante l invio di una lettera raccomandata indirizzata a, c/o Allianz S.p.A. - Ufficio Vita, Largo Ugo Irneri 1, Trieste, contenente gli elementi identificativi della proposta che si è perfezionata in contratto e gli estremi del conto corrente bancario (denominazione della banca, indirizzo, numero di conto corrente, codice IBAN, intestatario del conto e suo indirizzo) sul quale dovrà essere effettuato il rimborso del premio. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa al Contraente il controvalore delle quote assegnate al contratto al netto dell imposta sull eventuale rendimento e dell imposta di bollo, aggiungendo i costi di caricamento e trattenendo i costi delle copertura assicurative per il periodo in cui il rischio è stato corso. La data di riferimento per il calcolo del controvalore delle quote è il quinto giorno lavorativo successivo al giorno di ricevimento, da parte della Società, della relativa richiesta. Per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che il Contraente ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore al premio versato. Il recesso ha l effetto di liberare entrambe le parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dalle ore 24 del giorno di ricevimento della lettera raccomandata inviata dal Contraente. Art. 15. Cessione, pegno e vincolo Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme assicurate. Tali atti diventano efficaci solo nel momento in cui la Società ne faccia annotazione sul documento di polizza o su apposita appendice, che diviene parte integrante del contratto. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di recesso, riscatto o switch richiedono l assenso scritto del creditore o del vincolatario. Art. 16. Beneficiari Il Contraente designa i Beneficiari e può in qualsiasi momento revocare e modificare tale designazione, come previsto dall art del codice civile. La designazione dei Beneficiari e le eventuali revoche e modifiche di essa devono essere comunicate per iscritto alla Società. Revoche e modifiche sono efficaci, tuttavia, anche se contenute nel testamento del Contraente, purché la relativa clausola faccia espresso riferimento alle polizze vita o sia specificamente attributiva delle somme con tali polizze assicurate. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata dal Contraente o dai suoi eredi nei seguenti casi (art del codice civile): dopo che il Contraente ed i Beneficiari abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; dopo la morte del Contraente; dopo che, verificatosi l evento previsto per la liquidazione delle prestazioni, i Beneficiari abbiano comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza, richiedono l assenso scritto dei Beneficiari. Pagina 6 di 8

47 Condizioni contrattuali Ai sensi dell art del codice civile, i Beneficiari acquistano, per effetto della designazione, un diritto proprio nei confronti della Società. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario. Art. 17. Pagamenti della Società Per tutte le richieste di pagamento rivolte alla Società dovranno essere preventivamente consegnati al soggetto incaricato della distribuzione ovvero inviati alla Società stessa tutti i documenti necessari a verificare l obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. La documentazione da consegnare è la seguente: a) in caso di riscatto totale o parziale: copia fronte-retro di un valido documento di riconoscimento del Contraente o del rappresentante pro tempore, se il Contraente non è una persona fisica; qualora l Assicurato sia persona diversa dal Contraente, copia fronte-retro di un valido documento d identità dell Assicurato firmata da quest ultimo o altro documento equipollente (anche in forma di autocertificazione) allo scopo di attestare l esistenza in vita del medesimo; richiesta di liquidazione sottoscritta dal Contraente contenente gli estremi per l accredito del pagamento, formulata preferibilmente presso la rete di vendita della Società, per essere facilitati nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie; b) in caso di premorienza dell Assicurato: certificato di morte dell Assicurato in originale, rilasciato dall Ufficio di Stato Civile in carta semplice; richiesta di liquidazione sottoscritta dai Beneficiari, unitamente a copia fronte-retro di un valido documento di identificazione di ciascuno di essi, contenente gli estremi per l accredito del pagamento, formulata preferibilmente presso la rete di vendita della Società, per essere facilitati nel fornire in modo completo tutte le informazioni necessarie; certificato medico attestante la causa del decesso; qualora l Assicurato coincida con il Contraente, atto di notorietà (in originale o in copia autenticata) redatto dinanzi al Notaio o presso il Tribunale, previo giuramento di due testimoni, sul quale viene indicato se il Contraente stesso ha lasciato o meno testamento e quali sono gli eredi legittimi, loro età e capacità di agire; in caso di esistenza di testamento, deve esserne inviata copia autenticata e l atto di notorietà deve riportarne gli estremi precisando altresì che detto testamento è l ultimo da ritenersi valido ed evidenziando quali sono gli eredi testamentari, loro età e capacità di agire; per capitali non superiori a euro potrà essere considerata valida anche la dichiarazione sostitutiva dell atto di notorietà che dovrà comunque contenere gli stessi elementi sopra indicati; qualora i Beneficiari risultino minorenni o incapaci, decreto del Giudice Tutelare in originale o in copia autenticata contenente l autorizzazione in capo al legale rappresentante dei minorenni o incapaci a riscuotere la somma dovuta con esonero della Società da ogni responsabilità in ordine al pagamento nonché all eventuale reimpiego della somma stessa. La Società, a fronte di particolari esigenze istruttorie per la verifica dell esistenza dell obbligazione di pagamento e l individuazione degli aventi diritto, ha la facoltà di richiedere ulteriore documentazione. Le spese relative all acquisizione dei suddetti documenti gravano direttamente sugli aventi diritto. La Società si riserva inoltre la facoltà di richiedere agli aventi diritto la restituzione della polizza in originale di spettanza del Contraente. Verificata la sussistenza dell obbligo di pagamento, la Società provvede alla liquidazione dell importo dovuto entro 30 giorni dalla data di ricevimento della documentazione su indicata presso la propria sede (ovvero dalla data di ricevimento presso il soggetto incaricato della distribuzione, se anteriore). Decorso il termine dei 30 giorni sono dovuti gli interessi legali a favore degli aventi diritto. Gli interessi sono calcolati a partire dal giorno in cui la Società è entrata in possesso della documentazione completa. Art. 18. Prescrizione I diritti derivanti dal contratto di assicurazione, ai sensi dell art del codice civile, si prescrivono in 10 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Qualora il Contraente o i Beneficiari omettano di richiedere gli importi dovuti entro il suddetto termine di prescrizione, questi ultimi sono devoluti al fondo per le vittime delle frodi finanziarie come previsto in materia di rapporti dormienti dalla legge n. 266/2005 e successive modifiche ed integrazioni. Pagina 7 di 8

48 Condizioni contrattuali Art. 19. Dichiarazioni del Contraente e dell Assicurato Le dichiarazioni del Contraente e dell Assicurato devono essere esatte e complete. Le dichiarazioni inesatte e le reticenze, relative a circostanze tali che la Società non avrebbe dato il suo consenso o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni, possono comportare, ai sensi e per gli effetti degli articoli 1892 e1893 del codice civile, l annullamento del contratto ovvero il mancato riconoscimento, in tutto o in parte, delle prestazioni di cui all art. 1 delle presenti Condizioni contrattuali. In ogni caso l inesatta indicazione della data di nascita dell Assicurato comporta la rettifica delle prestazioni assicurate in base alla data corretta. In particolare il Contraente deve fornire ad tutti i dati necessari per ottemperare alla normativa riguardante l identificazione della clientela. Art. 20. Prestito La Società non prevede la concessione di prestiti sul presente contratto. Art. 21. Tasse e imposte Tasse e imposte relative al contratto sono a carico del Contraente, del Beneficiario o dei loro aventi diritto. Art. 22. Foro competente Per le controversie relative al presente contratto, è competente l Autorità Giudiziaria del luogo di residenza o di domicilio del Contraente o del soggetto che intende far valere i diritti derivanti dal contratto. Art. 23. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell art del codice civile le somme dovute dalla Società, in virtù dei contratti di assicurazione sulla vita, non sono pignorabili né sequestrabili. Sono salve, rispetto ai premi pagati, le disposizioni relative alla revocazione degli atti compiuti in pregiudizio dei creditori e quelle relative alla collazione, all imputazione e alla riduzione delle donazioni (art. 1923, comma 2 del codice civile). Art. 24. Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. Si rinvia all art. 22 per il foro competente per le controversie relative al presente contratto. Sede legale Allianz House, Elmpark, Merrion Road, Dublin 4, Ireland. Cap.emesso euro Cap.aut. euro Società del gruppo Allianz SE, autorizzata all esercizio dell ass. sulla vita dal Financial Regulator in Irlanda Registro n Operante in Italia in regime di stabilimento Albo imprese ass. n. I Sede secondaria di Trieste, Largo Ugo Irneri 1, Tel CF, P.Iva e Registro imprese di Trieste n Pagina 8 di 8

49 Privacy Data ultimo aggiornamento: 31/05/2015 Informativa privacy e sulle tecniche di comunicazione a distanza Per rispettare la normativa in materia di protezione dei dati personali la Società informa sull uso degli stessi e sui diritti dei soggetti interessati, ai sensi dell articolo 13 del Codice in materia di protezione dei dati personali (D. Lgs. n.196/2003). La Società deve acquisire (o già detiene) alcuni dati relativi a tali soggetti. UTILIZZO DEI DATI PERSONALI PER SCOPI ASSICURATIVI 1 I dati forniti dai soggetti interessati o da altri che effettuano operazioni che li riguardano o che, per soddisfare loro richieste, forniscono alla Società informazioni commerciali, finanziarie, professionali, ecc., sono utilizzati da Allianz Global Life Ltd. - Sede secondaria in Italia, da Società del gruppo Allianz e da terzi a cui essi verranno comunicati al fine di: dare esecuzione al servizio assicurativo e/o fornire il prodotto assicurativo, nonché servizi e prodotti connessi o accessori, che i soggetti interessati hanno richiesto; ridistribuire il rischio mediante coassicurazione e/o riassicurazione anche mediante l uso del fax, del telefono anche cellulare, della posta elettronica o di altre tecniche di comunicazione a distanza. Per emettere la polizza richiesta e per la sua gestione, nonché per l erogazione dei servizi ad essa strumentali (es.: finanziamenti) potranno essere utilizzati alcuni dati personali dell'interessato ottenuti mediante accesso ai Sic Sistemi di informazioni creditizie, archivi che raccolgono informazioni relative a richieste/rapporti di credito con banche e operatori finanziari, senza comunque procedere all alimentazione di tali archivi. Queste informazioni saranno consultate per verificare le dichiarazioni contrattuali e il grado di rischio creditizio, e saranno conservate presso di noi e potranno essere comunicate solo ed esclusivamente a società del Gruppo Allianz. Pertanto, la Società chiede ai soggetti interessati di esprimere il consenso per il trattamento dei dati strettamente necessari per la fornitura di servizi e prodotti assicurativi dagli stessi richiesti, ivi inclusi i dati eventualmente necessari per valutarne l adeguatezza al loro profilo. Per i servizi ed i prodotti assicurativi la Società ha necessità di trattare anche dati sensibili - strettamente strumentali all erogazione degli stessi, come nel caso di perizie mediche per la sottoscrizione di polizze vita o per la liquidazione dei sinistri. Sono considerati sensibili i dati relativi, ad esempio, allo stato di salute, alle opinioni politiche e sindacali ed alle convinzioni religiose dei soggetti interessati (art. 4, comma 1, lett. d) del Codice in materia di protezione dei dati personali). Il consenso riguarda, pertanto, anche tali dati per queste specifiche finalità. Per tali finalità i dati dei soggetti interessati potrebbero essere comunicati ai seguenti soggetti che operano come autonomi titolari: altri assicuratori, coassicuratori, riassicuratori, consorzi ed associazioni del settore, broker assicurativi, banche, SIM, Società di Gestione del Risparmio. Il consenso riguarda, pertanto, anche l attività svolta dai suddetti soggetti il cui elenco, costantemente aggiornato, è disponibile gratuitamente chiedendolo ad Allianz Global Life Ltd. - Sede secondaria in Italia Pronto Allianz Servizio Clienti, C.so Italia n Milano o al numero verde Senza tali dati la Società non potrebbe fornire ai soggetti interessati i servizi ed i prodotti assicurativi richiesti, in tutto o in parte. Alcuni dati, poi, devono essere comunicati dai soggetti interessati o da terzi per obbligo di legge, come previsto ad esempio dalla disciplina antiriciclaggio. MODALITA D USO DEI DATI I dati personali dei soggetti interessati sono utilizzati solo con modalità e procedure strettamente necessarie per fornire agli stessi i servizi, i prodotti e le informazioni da loro richieste anche mediante l uso del fax, del telefono anche cellulare, della posta elettronica o di altre tecniche di comunicazione a distanza. La Società informa che sono utilizzate le medesime modalità anche per comunicare, per tali fini, alcuni di questi dati ad altre aziende dello stesso settore, in Italia ed all estero e ad altre aziende del suo stesso gruppo, in Italia ed all'estero. Per taluni servizi, la Società utilizza soggetti di sua fiducia che svolgono, per suo conto, compiti di natura tecnica od organizzativa. Alcuni di questi soggetti sono operanti anche all estero. Questi soggetti sono diretti collaboratori della Società e svolgono la funzione del responsabile o dell incaricato del suo trattamento dei dati, oppure operano in totale autonomia come distinti titolari del trattamento. 1 Le finalità assicurative richiedono, come indicato nella raccomandazione del consiglio d Europa REC (2002) 9, che i dati siano trattati, tra l altro, anche per la prevenzione, individuazione e/o perseguimento di frodi assicurative. Pagina 1 di 2

50 Privacy Si tratta, in modo particolare, di soggetti facenti parte del gruppo Allianz o della catena distributiva quali agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione, consulenti tecnici ed altri soggetti che svolgono attività ausiliarie per conto della Società quali legali, periti e medici, autofficine, centri di demolizione di autoveicoli; società di servizi per il quietanzamento, società di servizi cui sono affidate la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri; centrali operative di assistenza e società di consulenza per la tutela giudiziaria; cliniche convenzionate; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali indicate nel plico postale; società di revisione e di consulenza; società di informazione commerciale per rischi finanziari, società di servizi per il controllo delle frodi, società di recupero crediti. In considerazione della suddetta complessità dell organizzazione e della stretta interrelazione fra le varie funzioni aziendali, la Società precisa infine che quali responsabili o incaricati del trattamento possono venire a conoscenza dei dati dei soggetti interessati tutti i suoi dipendenti e/o collaboratori di volta in volta interessati o coinvolti, nell ambito delle rispettive mansioni in conformità alle istruzioni ricevute. L elenco di tutti i soggetti suddetti è costantemente aggiornato e i soggetti interessati possono conoscerlo agevolmente e gratuitamente chiedendolo a Allianz Global Life Ltd. - Sede secondaria in Italia Pronto Allianz Servizio Clienti, C.so Italia n Milano o al numero verde ove potranno conoscere anche la lista dei Responsabili in essere, nonché informazioni più dettagliate circa i soggetti che possono venire a conoscenza dei dati in qualità di incaricati. Il consenso dei soggetti interessati riguarda pertanto anche la trasmissione a queste categorie ed il trattamento dei dati da parte loro, ed è necessario per il perseguimento delle finalità di fornitura del prodotto o servizio assicurativo richiesto e per la ridistribuzione del rischio. La Società informa inoltre che i dati personali dei soggetti interessati non verranno diffusi e che le informazioni relative alle operazioni poste in essere dai suddetti soggetti, ove ritenute sospette ai sensi della normativa antiriciclaggio, potranno essere comunicate agli altri intermediari finanziari del nostro Gruppo. I soggetti interessati hanno il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i loro dati e come essi vengono utilizzati. Hanno, anche, il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, chiederne il blocco ed opporsi al loro trattamento secondo quanto disposto dall art. 7 del Codice in materia di protezione dei dati personali (la cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge; per l integrazione occorre vantare un interesse; il diritto di opposizione può essere sempre esercitato nei riguardi del materiale commerciale e pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi, l opposizione presuppone un motivo legittimo). Per l esercizio dei loro diritti i soggetti interessati possono rivolgersi a Allianz Global Life Ltd. - Sede secondaria in Italia Pronto Allianz Servizio Clienti, C.so Italia n Milano, numero verde , fax , e- mail privacy@allianz.it (il cui responsabile pro tempore è anche responsabile del trattamento). Pagina 2 di 2

51 Informativa ex art. 85 Regolamento Consob Data ultimo aggiornamento: 31/05/2015 Informazioni richieste dagli artt. 85 e seguenti del Regolamento CONSOB 16190/07 PARTE I - Informazioni generali sul soggetto abilitato all intermediazione assicurativa a) La Denominazione sociale dell impresa di cui sono offerti i prodotti è:, ammessa ad operare in Italia in regime di stabilimento; b) la Denominazione sociale, la sede legale e il numero di iscrizione nel registro dell intermediario per il quale è svolta l attività sono: Allianz Bank Financial Advisors S.p.A Sede legale Piazzale Lodi, Milano (Italia) Numero di iscrizione D Call Center, Numero Verde: Sito Internet: c) Consob è l Autorità competente alla vigilanza sull attività svolta. Gli estremi identificativi e di iscrizione del soggetto abilitato all intermediazione assicurativa possono essere verificati consultando il registro unico degli intermediari assicurativi e riassicurativi sul sito internet dell ISVAP PARTE II - Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d interessi Si informa che: a) Rapporti di gruppo: Allianz S.p.A. è detentrice di una partecipazione diretta o indiretta superiore al 10% del capitale sociale o dei diritti di voto del soggetto abilitato all intermediazione assicurativa per il quale il promotore finanziario opera; b) con riguardo ai prodotti finanziari assicurativi proposti: - il soggetto abilitato all intermediazione assicurativa non è tenuto a proporre esclusivamente i contratti di una o più imprese di assicurazione e non fornisce consulenze fondate sull obbligo di fornire un analisi imparziale; il contraente ha diritto a richiedere l elenco delle imprese di assicurazione con le quali l intermediario ha o potrebbe avere rapporti d affari; - previamente alla conclusione di qualsiasi contratto avente ad oggetto prodotti finanziari assicurativi, il soggetto abilitato all intermediazione assicurativa, basandosi in particolare sulle informazioni fornite dal contraente, ha precisato le richieste e le esigenze del contraente. Tali precisazioni si articolano secondo la complessità del contratto assicurativo proposto; - il soggetto abilitato all intermediazione assicurativa rispetta le istruzioni impartite dalle imprese di assicurazione per le quali opera. PARTE III - Informazioni sugli strumenti di tutela del contraente Qualora la sottoscrizione della proposta di contratto avvenga in luogo diverso dalla sede legale o dalle dipendenze di chi emette, propone o colloca il prodotto finanziario/assicurativo ai sensi dell art. 1, lettera w-bis) del D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, emesso dall Impresa di assicurazione, l efficacia del contratto, ai sensi del combinato disposto dei commi 6 e 9 dell art. 30, D.Lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, è sospesa per la durata di sette giorni dalla data della sottoscrizione da parte del contraente. Entro detto termine il contraente ha la facoltà di comunicare per iscritto al promotore finanziario o al soggetto abilitato all intermediazione assicurativa il proprio recesso, senza spese, oneri e corrispettivi. La sospensiva non riguarda le operazioni successive alla prima sottoscrizione. Si informa inoltre che: a) ferma restando la possibilità di rivolgersi all Autorità Giudiziaria, il contraente ha la facoltà di presentare reclamo per iscritto al soggetto abilitato all intermediazione assicurativa o alla impresa di assicurazione. Pagina 1 di 2

52 Informativa ex art. 85 Regolamento Consob Per quanto riguarda Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., il reclamo va inoltrato per iscritto a mezzo lettera a: Allianz Bank Servizio Clienti Piazzale Lodi, Milano (Italia) oppure tramite telefonata al Call Center, Numero Verde: ovvero a mezzo all indirizzo di posta elettronica: customer.center@allianzbank.it; Per quanto riguarda, il reclamo va inoltrato per iscritto a mezzo lettera o fax a: sede secondaria in Italia Pronto Allianz Servizio Clienti Corso Italia, Milano (Italia) Numero Verde: Fax: Indirizzo di posta elettronica: reclami@allianz.it Quanto sopra non preclude al contraente la possibilità di presentare ricorsi ad organi di risoluzione stragiudiziale delle controversie; in tal senso si informa che Allianz Bank Financial Advisors S.p.A., anche ai sensi della riforma del processo societario ex D.Lgs. n. 5/2003, ha aderito all associazione Conciliatore Bancario Finanziario Associazione per la soluzione delle controversie bancarie, finanziarie e societarie ADR chiamata a gestire tre modalità di soluzione delle controversie (l Ombudsman Giurì bancario, la conciliazione, l arbitrato). Pagina 2 di 2