Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche

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1 Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dei comparti di investimento del Fondo Interno. INFORMAZIONI GENERALI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Nome Altre Informazioni Proposta di Investimento Finanziario: PLANET INDEX VEGA - Codice della proposta di investimento finanziario: ILF810VE. - Modalità di versamento del premio: Per la descrizione della presente proposta d investimento finanziario è stato preso a riferimento un importo del premio unico pari a 2.000,00 Euro, equivalente all ammontare minimo dello stesso; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in corso di contratto. Qualora l Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l importo del premio dovrà essere multiplo di 500,00 Euro. - Finalità dell investimento: Il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale, una prestazione variabile collegata all andamento dell Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio versato maggiorato di una ulteriore cedola. STRUTTURA E RISCHI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell Indice Swiss Market Index (Indice di riferimento). Si riporta nella tabella seguente, la descrizione dell Indice di riferimento: Denominazione: Swiss Market Index Capitale investito Indice composto dai 20 titoli azionari a maggior liquidità e capitalizzazione (bluechips) della borsa Tipologia: valori elvetica Six Swiss. Comprende molte tra le più famose multinazionali mondiali farmaceutiche e riconosciute realtà finanziarie bancarie ed assicurative. Codice SMI Index Bloomberg: Valuta di CHF denominazione: Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al maggior valore tra il 4% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 39% dell eventuale performance percentuale positiva dell indice Swiss Market Index. La performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 19/12/2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla data del 25/01/2019 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 1 di 5

2 Inoltre, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso rispettivamente: - alla data del 1 agosto 2015 pari al 4,00% del premio versato; - alla data del 1 agosto 2017 pari al 4,00% del premio versato. Orizzonte temporale d investimento consigliato Profilo di Garanzie L orizzonte temporale consigliato è pari alla durata contrattuale (6 anni, 1 mese e 13 giorni). - Grado di : Medio - Alto Il grado di del fondo sintetizza la sità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scenari probabilistici dell investimento finanziario Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO PROBABILITÀ VALORI CENTRALI Il rendimento è negativo 16,61% 46,67% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di 0,00% - Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di 69,82% 112,91% Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di 13,57% 137,10% Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di dell investimento finanziario. La Società garantisce: - esclusivamente nel corso della durata contrattuale e nel caso in cui il contratto sia ancora in vigore, alla data del 1 agosto 2015 e a quella del 1 agosto 2017 la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 4% del premio versato, come in precedenza descritto; - alla scadenza del presente contratto, la corresponsione di un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di un eventuale importo variabile correlato all andamento dell Indice di riferimento con un minimo del 4% del premio versato, come in precedenza descritto; - in caso di esercizio del diritto di riscatto, la liquidazione del corrispondente valore, che potrebbe essere inferiore al capitale nominale; UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 2 di 5

3 - in caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza del presente contratto, un capitale determinato come il maggiore tra il premio versato ed il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra i due risultasse superiore a ,00 Euro, UNIQA Life SpA liquiderà ai Beneficiari designati, in aggiunta all importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di ,00 Euro. Il capitale così determinato potrebbe essere inferiore al premio versato. Per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario si rinvia alla Sezione B.1), Parte I del Prospetto d offerta. COSTI La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il capitale investito. Tabella dell investimento finanziario relativa all ipotesi di investimento mediante Premio Unico (1) Tabella dell investimento finanziario Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento* 6,95% 1,16% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi al versamento 0,00% E Bonus e premi 0,00% 0,00% F Costi delle coperture assicurative 0,60% 0,10% G Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Premio Versato 100,00% I = H - (F + G) Capitale Nominale 99,40% L = I - (A + B + C - E) Capitale Investito 92,45% Di cui: L 1 Componente Obbligazionaria L 2 Componente Derivativa 84,104% 8,346% *Nella presente rappresentazione, la percentuale dei costi di caricamento non comprende i costi delle coperture assicurative riportati alla successiva lettera F. (1) Si ricorda che l importo di premio unico minimo è pari a 2.000,00 Euro. Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 3 di 5

4 Descrizione dei costi Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente: Spese di emissione. Non previste. Costi di caricamento. Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari al 7,55% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Tale costo è comprensivo anche dei costi della copertura assicurativa per il caso morte. Costi delle coperture assicurative previste dal contratto. I costi di caricamento includono i costi della copertura assicurativa, pari allo 0,60% del premio versato. Costo delle garanzie previste dal contratto. Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto). Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come in precedenza determinato. Costi indirettamente a carico dell Investitore-Contraente: non sono previsti costi ulteriori oltre a quelli già evidenziati. Per le informazioni di dettaglio sui costi, sulle agevolazioni e sul regime fiscale si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. DATI PERIODICI Retrocessioni ai distributori Si riporta di seguito la quota-parte del totale dei costi dell investimento finanziario retrocessi ai distributori nell ultimo anno solare, stimata sulla base di quanto stabilito dalle convenzioni di collocamento: Quota - parte retrocessa ai distributori Anno % Per le informazioni di dettaglio sui dati periodici si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta INFORMAZIONI ULTERIORI Valorizzazione dell investimento Il valore dell Indice di riferimento è determinato dalla Società Proprietaria SIX Group, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l Indice stesso e pubblicato sul sito internet della stessa Società: Il valore dell Indice può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 ORE e MF ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della prestazione a scadenza e del Valore di Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori ufficiali di chiusura pubblicati sul sito La Società pubblica giornalmente, sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito internet della Società il valore di riscatto espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di 100,00 Euro. Il valore viene aggiornato con cadenza settimanale. Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT ) e del BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 4 di 5

5 Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore- Contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 9/11/2012. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : dal 12/11/2012 al 17/12/2012. L attività finanziaria sottostante Planet Index Vega è offerta dal 12/11/2012 al 17/12/2012. La pubblicazione del Prospetto d offerta non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L Impresa di assicurazione UNIQA Life SpA si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente Scheda Sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Life SpA Scheda Sintetica Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 5 di 5