AISM GLOBAL OPPORTUNITIES low volatility FUND

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1 AISM GLOBAL OPPORTUNITIES low volatility FUND Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Aism Global Opportunities Fund - Nazionalità: Lussemburgo - Armonizzato: Si - Gestore: Alpha Investor Services Management S.A - Sito Internet: - Sede legale: 21 rue Aldringen, L-1118 Luxembourg - Codice ISIN: LU Codice interno: FTX - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 27/12/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto é calcolato quotidianamente, e publicato sul sito - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: Flessibile - Obiettivo di gestione: L obiettivo principale della gestione del fondo è quello di ottenere una performance positiva e regolare del 6%, mantenendo la volatilità ad un livello non superiore al 4%. La volatilità media annua attesa del fondo è del 3,09%. Indice di riferimento: la flessibilità della gestione non consente di individuare un benchmark rappresentativo della politica di gestione adottata. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 17 anni - Grado di rischio: Medio - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Benchmark: --- Politica di investimento - Categoria: Flessibile - Principali tipologie di strumenti finanziari: Il fondo investe in titoli obbligazionari, azionari, prodotti del mercato monatario e in azioni e quote di OICR prevalentemente emessi da emittenti della zona Euro (sia governativi sia corporate) e denominati in Euro. La possibilità di investimento in strumenti derivati è limitata al 2% - 3% del portafoglio con un incidenza sul rischio assai limitata e persegue le seguenti finalità: copertura dei rischi. Il fondo può investire in quote/azioni di OICR. Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. 1 r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

2 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 2,00% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) c osti di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 2,00% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 15 % 12 % 9 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,42% 2,42% 2,42% 6 % 3 % 0 % - Retrocessioni ai Distributori -3 % -6 % -9 % Quota-parte retrocessa ai distributori % -12 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Aism Global Opportunities Fund é offerto dal 27/12/2012 DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

3 Blackrock Global Fund - Global Allocation Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Blackrock Global Fund - Global Allocation - Nazionalità: Lussemburghese - Armonizzato: Si - Gestore: BlackRock S.A. - Sito Internet: - Sede legale: 6D, route de Trèves L-2633 Senningerberg, - Codice ISIN: LU Codice interno: FER - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 03/01/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani Milano Finanza - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo - Obiettivo di gestione: Il Global Allocation Fund si propone di massimizzare il rendimento totale, investendo senza limiti prestabiliti in titoli azionari, obbligazionari e strumenti monetari di società o enti pubblici di tutto il mondo. L esposizione al rischio valutario viene gestita in modo flessibile. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 15 anni - Grado di rischio: Alto - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Contenuto - Benchmark: 36% S&P 500 Composite; % FTSE World (ex-us); % ML US Treasury Current 5 Year; 16% Citigroup Non-USD World Government Bond Index Politica di investimento - Categoria: Bilanciato - Principali tipologie di strumenti finanziari: Il Global Allocation Fund si propone di massimizzare il rendimento totale, investendo senza limiti prestabiliti in titoli azionari, obbligazionari e strumenti monetari di società o enti pubblici di tutto il mondo. In normali condizioni di mercato il Comparto investirà almeno il 70% del patrimonio complessivo in titoli di società o enti pubblici. In generale, il Comparto si propone di investire in titoli che il Consulente per gli Investimenti considera sottovalutati. Sono ammessi gli investimenti in titoli azionari di società di piccole dimensioni e in via di sviluppo. Il Comparto può inoltre investire una parte del portafoglio obbligazionario in valori mobiliari a reddito fisso ad alto rendimento. L esposizione al rischio valutario viene gestita in modo flessibile. 3 Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

4 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 1,50% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 1,50% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 30 % 25 % 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % -10 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,77 1,77% 1,77% - Retrocessioni ai Distributori Quota-parte retrocessa ai distributori % -15 % -20 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Blackrock Global Fund - Global Allocation é offerto dal 31/07/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

5 Carmignac Patrimoine Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Carmignac Patrimoine - Nazionalità: Francese - Armonizzato: Si - Gestore: Carmignac Gestion - Sito Internet: - Sede legale:, place Vendôme F Paris - Codice ISIN: FR Codice interno: FQM - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 07/11/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani II Sole Ore, Milano Finanza e sul sito - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo - Obiettivo di gestione: La gestione punta ad ottenere un rendimento superiore a quello del suo indicatore di performance, composto per il 50% dall indice mondiale azionario Morgan Stanley MSCI AC World Index, convertito in euro, e per il 50% dall indice mondiale obbligazionario Citigroup WGBI All Maturities Eur, ed è orientata verso la ricerca di una performance assoluta e regolare, compatibile con i necessari requisiti di sicurezza richiesti per la costituzione di un patrimonio a medio termine, nonché con il profilo di rischio, corrispondente ad un investimento pari ad almeno il 50% in obbligazioni, buoni del tesoro e titoli di credito negoziabili sui mercati europei ed internazionali, mentre la restante percentuale viene ripartita in titoli azionari europei ed extraeuropei. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 15 anni - Grado di rischio: Medio alto - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Contenuto - Benchmark: 50% MSCI AC WORLD NR (EUR) + 50% Citigroup WGBI All Maturities (EUR). Rebalanced at 1 January each year. Politica di investimento - Categoria: Bilanciati - Principali tipologie di strumenti finanziari: La politica di gestione tiene conto di una ripartizione dei rischi mediante una diversificazione degli investimenti. La ripartizione del portafoglio fra le diverse classi di asset e categorie di OICR (azionari, bilanciati, obbligazionari, di liquidità ecc.), basata su un analisi di fondo delle condizioni macroeconomiche mondiali e dei suoi trend evolutivi (crescita, inflazione, deficit ecc.), potrà variare in funzione delle previsioni dei gestori. Poiché la gestione del Fondo è di tipo attivo e discrezionale, l allocazione degli asset potrà differire sensibilmente da quella alla base del suo indice di riferimento. Allo stesso modo, la composizione del portafoglio costituito dalle diverse classi di asset, basata su un approfondita analisi finanziaria, potrà differire sensibilmente, sia in termini geografici che settoriali, di rating o di maturità, dalle ponderazioni dell indice di riferimento. La selezione delle azioni in cui investire avviene sulla base di analisi finanziarie, incontri organizzati dalle società, visite presso le società stesse e le notizie pubblicate dai media. A seconda dei casi, i criteri adottati sono in particolare il valore patrimoniale netto, il rendimento, la crescita e la qualità del management. Il Fondo sarà esposto per un massimo del 50% del suo patrimonio netto in azioni e altri titoli suscettibili di dare accesso, direttamente o indirettamente, a capitali o al diritto di voto; tali valori devono essere ammessi alla negoziazione sui mercati della zona euro e/o internazionali, in questo ultimo caso in misura eventualmente rilevante nei paesi emergenti (senza tuttavia superare il 25% del patrimonio netto). Il patrimonio netto del Fondo sarà composto dal 50% al 100% di obbligazioni a tasso fisso, titoli di credito negoziabili, buoni del Tesoro, obbligazioni a tasso variabile e indicizzate all inflazione della zona euro e/o internazionali, in questo ultimo caso con esposizione eventualmente rilevante nei paesi emergenti (senza tuttavia superare il 25% del patrimonio netto). Il fondo potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OICR. Il gestore potrà investire in strumenti finanziari a termine, fisso o condizionato, negoziati sui mercati della zona euro e/o internazionale, regolamentati o over-the-counter. Tali operazioni sui mercati degli strumenti finanziari derivati non devono eccedere il patrimonio detenuto dal Fondo.Il fondo non investe in quote di azioni di OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza della stessa. 5 Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

6 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 1,50% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 1,50% c osti di Performance: 10% massimo della sovraperformance eventualmente raggiunta.* Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% * Si rinvia alle Parte I per maggiori dettagli L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 25 % 20 % 15 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,65% 1,68% 1,87% 10 % 5 % - Retrocessioni ai Distributori 0 % -5 % -10 % Quota-parte retrocessa ai distributori % -15 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Carmignac Patrimoine é offerto dal 31/07/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

7 Carmignac Securite Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Carmignac Securite - Nazionalità: Francese - Armonizzato: Si - Gestore: Carmignac Gestion - Sito Internet: - Sede legale:, place Vendôme F Paris - Codice ISIN: FR Codice interno: F51 - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 26/01/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani II Sole Ore, Milano Finanza e sul sito - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo - Obiettivo di gestione: La gestione si propone di sovraperformare il suo indice di riferimento, l indice Euro MTS a 1-3 anni, con una volatilità ridotta. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 7 anni - Grado di rischio: Medio basso - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Rilevante - Benchmark: Euro MTS 1-3 Y Politica di investimento - Categoria: Obbligazioni e altri titoli di credito denominati in euro - Principali tipologie di strumenti finanziari: La strategia punta a sovraperformare l indice di riferimento, l Euro MTS 1-3 composto da titoli governativi: 1-esponendo il portafoglio al mercato del credito attraverso l investimento in obbligazioni di emittenti di tipo investment grade dalle agenzie di rating Standard and Poor s e Moody s e, eventualmente, in titoli speculativi nel limite del 10% del patrimonio, 2-variando l esposizione globale del portafoglio in funzione delle previsioni del gestore. Il portafoglio è composto da emissioni obbligazionarie, titoli di credito o strumenti del mercato monetario e obbligazioni a tasso variabile. Le posizioni obbligazionarie detenute dal Fondo direttamente o attraverso OICVM avranno mediamente un rating corrispondente almeno alla classe investment grade (ovvero minimo BBB- /Baa3 per le agenzie Standard and Poor s e Moody s). Tuttavia il gestore si riserva la possibilità d investire in obbligazioni il cui rating sia inferiore a investment grade. I titoli selezionati non saranno soggetti ad alcun vincolo in termini di duration, al grado di volatilità e alla distinzione fra emittenti pubblici e privati, a condizione che la sensibilità globale del portafoglio non sia superiore a 4. Il gestore potrà investire in strumenti finanziari a termine fisso o condizionato, regolamentati od over-the-counter, negoziati nei mercati dell area dell euro. In questo contesto, il gestore potrà assumere posizioni per ridurre la sensibilità del portafoglio, in funzione delle sue previsioni, allo scopo di realizzare l obiettivo di gestione. La copertura del portafoglio al rischio di tasso nel limite dell attivo del Fondo, avrà luogo attraverso la vendita o l acquisto di opzioni e/o contratti a termine quotati sui mercati organizzati europei di riferimento. Il gestore potrà investire in strumenti derivati complessi per finalità di copertura o di esposizione al rischio di credito. Impiegherà, inoltre, derivati di credito su indici (ITRAXX, ecc.) e derivati di credito su una o più entità di riferimento. Tali operazioni non potranno eccedere il 10% del patrimonio netto. Ai fini della gestione della liquidità, il patrimonio può inoltre essere costituito, entro il limite del 10%, da quote o azioni di OICVM. 7 Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

8 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 1,00% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 1,00% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 10 % 8 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,02% 1,05% 1,08% 6 % 4 % - Retrocessioni ai Distributori 2 % 0 % Quota-parte retrocessa ai distributori % -2 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Carmignac Securite é offerto dal 31/07/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

9 Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc - Nazionalità: Lussemburghese - Armonizzato: Si - Gestore: Fidelity Investments - Sito Internet: - Sede legale: Rue Albert Borschette 2a L-1021 Luxembourg - Codice ISIN: LU Codice interno: FVK - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: AUD - Data di inizio di operatività del fondo: 25/11/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani Milano Finanza e - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo Attivo - Obiettivo di gestione: Investe in via primaria in titoli di debito denominati in dollari australiani e in altre attività consentite. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 5 anni - Grado di rischio: Basso - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Contenuto - Benchmark: AUD Overnight Index Swap 1 Week Politica di investimento - Categoria: Monetari AUD - Principali tipologie di strumenti finanziari: Tutti gli strumenti del mercato monetario e le posizioni obbligazionarie con scadenza nominale a meno di 12 mesi sono considerate come liquidità nella metodologia di asset allocation di Morningstar. Ciò include le valute, i derivati in valuta, depositi a termine, certificati di deposito, carta commerciale, pronti contro termine, fondi del mercato monetario e le obbligazioni a lungo termine con una scadenza residua di meno di 12 mesi. La voce cash / liquidità comprende anche il controvalore delle operazioni sui derivati. Questi controvalori non sono strumenti d investimento, ma il risultato di convenzioni Morningstar nel riportare gli strumenti derivati. Esso rappresenta la quantità di denaro che il gestore avrebbe preso in prestito o prestato per replicare l esposizione al bene sottostante senza investire in strumenti derivati. Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. 9 r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

10 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 1,00% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 1,00% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 8 % 7 % 6 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,20% 1,20% 1,22% 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % - Retrocessioni ai Distributori Quota-parte retrocessa ai distributori % 0 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Fidelity Funds II - Australian Dollar Currency Funds Acc é offerto dal 25/11/2011. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

11 Templeton Global Bond A EUR Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Templeton Global Bond A EUR - Nazionalità: Lussemburghese - Armonizzato: Si - Gestore: Franklin Advisers INC. - Sito Internet: - Sede legale: 26 Boulevard Royal L-49 Luxembourg - Codice ISIN: LU Codice interno: FJO - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 09/09/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sui quotidiani Milano Finanza - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo - Obiettivo di gestione: Il principale obiettivo d investimento del Comparto è di massimizzare, compatibilmente con una prudente gestione dell investimento, il rendimento totale dell investimento consistente in una combinazione di rendimenti da interesse, rivalutazione del capitale e profitti valutari. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 14 anni - Grado di rischio: Medio alto - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Rilevante - Benchmark: JP Morgan Global Government Bond (Eur) Politica di investimento - Categoria: Obbligazionari Globali - Principali tipologie di strumenti finanziari: Il Comparto persegue il proprio obiettivo investendo principalmente in un portafoglio di titoli di debito a tasso fisso e variabile e titoli obbligazionari di emittenti statali o parastatali del mondo intero. Il Comparto può investire inoltre, nel rispetto dei limiti agli investimenti, in titoli di debito di emittenti societari, in strumenti finanziari o prodotti strutturati collegati ad attività o valute di qualsiasi nazione. Il Comparto potrà anche acquisire obbligazioni emesse da entità sovranazionali costituite o sostenute da vari governi nazionali, come la Banca Internazionale per la Ricostruzione e lo Sviluppo o la Banca Europea degli Investimenti. Il Comparto può detenere fino al 10% del proprio patrimonio netto totale in titoli in default. Il Comparto può fare anche uso di strumenti finanziari derivativi a fini d investimento. Questi strumenti finanziari derivativi possono essere negoziati presso mercati regolamentati o over the counter e possono includere, tra l altro, swap (ad esempio credit default swap o total return swap), contratti a termine e contratti incrociati a termine, contratti future (compresi quelli su titoli di stato) nonché contratti a premio. L uso di strumenti finanziari derivativi può portare ad esposizioni negative in una determinata curva di rendimento/durata o valuta. Il Comparto può acquistare titoli a reddito fisso e titoli obbligazionari denominati in dollari USA o in altra valuta, e può detenere titoli azionari nella misura in cui derivino dalla conversione o dallo scambio di un azione privilegiata o un titolo obbligazionario. Gli investimenti in paesi dei Mercati Emergenti, strumenti finanziari derivati, titoli in default e titoli noninvestment grade sono soggetti a un livello di rischio più elevato come indicato dettagliatamente nella sezione Considerazioni sui rischi. 11 Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

12 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 1,00% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0,50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 1,00% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 20 % 15 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,40% 1,39% 1,40% 10 % 5 % - Retrocessioni ai Distributori 0 % -5 % Quota-parte retrocessa ai distributori % -10 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Templeton Global Bond A EUR é offerto dal 31/07/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

13 Pictet FUNDS Short Term Money Market EUR Scheda Sintetica - Informazioni specifiche La parte Informazioni Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche dell OICR. Informazioni generali sull investimento finanziario - Nome: Pictet Funds Short Term Money Market EUR - Nazionalità: Lussemburghese - Armonizzato: Si - Gestore: Pictet Funds (Europe) S.A. - Sito Internet: - Sede legale: 3, boulevard Royal, L-49 Lussemburgo - Codice ISIN: LU Codice interno: FCP - Destinazione dei proventi: Accumulazione Altre informazioni - Valuta di denominazione: EUR - Data di inizio di operatività del fondo: 07/05/ Periodicità di calcolo del valore della quota: Quotidiana - Pubblicazione e valorizzazione delle quote: Il valore patrimoniale netto è calcolato quotidianamente, e pubblicato sul quotidiano II Sole Ore, e sul sito - Limite massimo di investimento nel fondo: 100% Modalità di versamento del premio La proposta di investimento oggetto della presente schede sintetica prevede il versamento di un premio iniziale pari a EUR e il versamento di premi aggiuntivi pari a EUR. Struttura e rischi dell investimento finanziario - Tipologia di gestione: A benchmark di tipo attivo - Obiettivo di gestione: L obiettivo del fondo consiste nell offrire agli investitori un grado elevato di protezione del capitale denominato in euro, attraverso l investimento in valori mobiliari a reddito fisso quali obbligazioni, buoni del Tesoro e titoli di emittenti governativi o di loro enti, eurobond e obbligazioni a tasso variabile, purché la durata residua di ciascun investimento non sia superiore a tre anni. - Orizzonte temporale di investimento consigliato: 5 anni - Grado di rischio: Basso - Grado di scostamento in termini di rischiosità rispetto al benchmark: Contenuto - Benchmark: Citi EUR EuroDep 1 Mon EUR Politica di investimento - Categoria: Monetari Euro - Principali tipologie di strumenti finanziari: La totalità di tali investimenti, insieme alla liquidità e agli strumenti del mercato monetario, regolarmente negoziati e con scadenza residua non superiore a 12 mesi, rappresenterà almeno i due terzi degli attivi del Comparto. La durata residua media degli attivi del Comparto ( duration ) non può essere superiore a un anno. L ottica d investimento del Comparto sarà essenzialmente il breve periodo. Almeno due terzi degli attivi totali/patrimonio totale saranno denominati in EUR, mentre gli investimenti denominati in altra valuta saranno di norma oggetto di copertura, finalizzata a evitare l esposizione a valute diverse dall EUR. Gli investimenti riguarderanno essenzialmente valori mobiliari di emittenti che presentano un rating minimo P1 e/o A1 per gli investimenti a breve termine e A3/A- per gli investimenti a lungo termine. In assenza di un rating ufficiale, il Consiglio di Amministrazione potrà deliberare l acquisizione di valori mobiliari che presentino standard di qualità identici. Le istituzioni finanziarie presso le quali saranno depositate le liquidità detenute a titolo accessorio dovranno anch esse presentare il rating minimo sopra specificato. Peraltro, il Comparto potrà investire fino al 10% del patrimonio netto in OIC. Il comparto ha altresì la facoltà di investire in prodotti strutturati quali, in particolare, obbligazioni o altri valori mobiliari il cui rendimento sia, ad esempio, collegato all andamento di un indice, di valori mobiliari o di un paniere di valori mobiliari ovvero di un organismo di investimento collettivo. Il Comparto potrà servirsi di tecniche e strumenti derivati nell ambito di una gestione efficace ed entro i limiti previsti dalle restrizioni all investimento. In particolare, il Comparto può ricorrere a credit default swaps. Il fondo non investe in quote di azioni di OICR istituiti o gestiti dall Impresa di assicurazione o da società appartenenti al medesimo gruppo di appartenenza della stessa. 13 Garanzie L impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. Si rinvia alla Sez.B.1) Parte I del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu

14 Costi - Tabella dell investimento finanziario: La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi iniziali rappresenta il capitale investito. Momento della sottoscrizione Voci di costo Orizzonte temporale dell'investimento consigliato (Valori su base annua) A - Costi di caricamento 0,00% 2,19% B - Commissioni di gestione 0,00% 0,60% C - Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% D - Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% E - Altri costi successivi al versamento 0,00% 0,00% F - Bonus, premi e riconoscimenti di quote 0,00% 0,00% G - Costi delle coperture assicurative 0,00% 0,01% H - Spese di emissione 0,00% 0,00% - Descrizione dei costi Oneri a carico dell Investitore-contraente Spese di emissione: 0,00% Costi di Caricamento: 2,19% Costi delle coperture assicurative: 0,01% Costi di switch: 0.50% (max 150 EUR) costi di riscatto: Max 5% per i primi 5 anni (diminuito di 0.25% per ogni trimestre) Oneri addebitati al fondo Costi di Gestione: 0,60% c osti di Performance: Nessuno Componenti dell'investimento finanziario I - Premio versato 100,00% L=I-(G+H) - Capitale nominale 100,00% M=L-(A+C+D-F) - Capitale investito 100,00% Avvertenza: la tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sez. C), Parte I del prospetto d offerta. Dati periodici - Rendimento % annuo del Fondo e del benchmark - Total Expenses Ratio (TER) Fondo EUR Benchmark EUR 5 % 4 % Rapporto tra costi complessivi e patrimonio medio ,57% 0,54% 0,52% 3 % 2 % - Retrocessioni ai Distributori 1 % 0 % Quota-parte retrocessa ai distributori % -1 % Avvertenza: I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. I dati di rendimento dell OICR non includono i costi di sottoscrizione né gli eventuali costi di rimborso a carico dell Investitore-contraente. Si rinvia alla Parte II del Prospetto d offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. Avvertenza: La Scheda Sintetica del Prospetto d offerta deve essere consegnata all Investitore-contraente, unitamente alle Condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in Consob della parte Informazioni Specifiche : 28/03/2014. Data di validità della parte Informazioni Specifiche : 29/03/2014. L OICR Pictet Funds Short Term Money Market EUR é offerto dal 31/07/2009. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITA La Compagnia di assicurazione Cardif Lux Vie Société Anonyme si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nella presente scheda sintetica, nonché della loro coerenza e comprensibilità. il rappresentante legale Fabrice Bagne r.c.s luxembourg N B 47 0 tél. : Fax : info@cardifluxvie.lu