Progetto Mutuo Aziende Contratto di Assicurazione sulla vita in forma temporanea per il caso di morte.

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1 Progetto Mutuo Aziende Contratto di Assicurazione sulla vita in forma temporanea per il caso di morte. Tariffa ILF118_AZ Il presente Fascicolo Informativo, contenente: a) Nota Informativa; b) Condizioni di Assicurazione; c) Glossario; d) Modulo di Proposta; deve essere consegnato al Contraente prima della sottoscrizione della proposta di assicurazione. Prima della sottoscrizione leggere attentamente la Nota Informativa.

2 Indice a) Nota Informativa (pag. 1 di 7) b) Condizioni Contrattuali (pag. 1 di 3) Contratto di puro rischio A. Informazioni sull Impresa di Assicurazione...1 B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte...1 C. Informazioni sui costi, sconti, regime fiscale e legale...3 D. Altre informazioni sul contratto...5 1) Garanzie Assicurative Assicurazione temporanea in caso di morte...1 Art. 1 - Prestazione assicurata...1 Art. 2 - Dichiarazione del Contraente e dell Assicurato Clausola di incontestabilità...1 Art. 3 - Rischio di Morte...1 Art. 4 - Riscatto...2 Art. 5 - Pagamento delle Prestazioni...2 2) Determinazione del premio di assicurazione ed età.. computabile...3 3) Durata delle garanzie e cessazione del rischio...3 c) Glossario (pag. 1 di 1) d) Modulo di Proposta (pag. 1 di 6) Glossario...1 Modulo di Proposta...1 UNIQA Life SpA Indice Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011

3 a) Nota Informativa CONTRATTO DI PURO RISCHIO La presente Nota informativa è redatta secondo lo schema predisposto dall ISVAP, ma il suo contenuto non è soggetto alla preventiva approvazione dell ISVAP. Il Contraente deve prendere visione delle Condizioni di Assicurazione prima della sottoscrizione del contratto. A. Informazioni sull Impresa di Assicurazione 1. Informazioni generali UNIQA Life SpA è un impresa con Sede Legale in Italia e appartenente al Gruppo UNIQA Italia, autorizzata all esercizio delle assicurazioni sulla vita con Provvedimento ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007). - Codice Fiscale/Registro Imprese di Milano n R.E.A. di Milano n. MI Sede Legale e della Direzione Generale: Via Carnia, Milano. - Recapito Telefonico: Sito Internet: Per qualsiasi informazione relativa al contratto è possibile rivolgersi al Servizio Clienti scrivendo all indirizzo sopraindicato, oppure all indirizzo postalife@uniqagroup.it. La revisione contabile è affidata alla Società KPMG SpA, Via Vittor Pisani, Milano (MI). 2. Informazioni sulla situazione patrimoniale dell impresa Si riportano i dati relativi all ultimo bilancio approvato: - patrimonio netto: 22,3 mln (di cui capitale sociale: 21,5 mln, riserve patrimoniali: 0,8 mln); - indice di solvibilità riferito alla gestione vita: 1,12 (rappresenta il rapporto tra l ammontare del margine di solvibilità disponibile e l ammontare del margine di solvibilità richiesto dalla normativa vigente). B. Informazioni sulle prestazioni assicurative e sulle garanzie offerte 3. Prestazioni assicurative e garanzie offerte Progetto Mutuo Aziende è costituita da una Assicurazione Temporanea per il caso di morte a premio unico e a capitale decrescente, specificatamente strutturata per la copertura di un mutuo. Il capitale inizialmente assicurato sarà infatti di norma pari all importo erogato nel piano di finanziamento, ferma la facoltà del Contraente di richiedere una copertura inferiore all importo erogato. La durata dell assicurazione corrisponde all arco di tempo che intercorre fra la data di erogazione del piano di finanziamento (o, se successiva, dalla data di decorrenza delle prestazioni indicata nel modulo di proposta) e la data di scadenza del piano di finanziamento. La durata massima è di 35 anni e, comunque, l età all ingresso deve essere compresa tra 18 e 70 anni, quella a scadenza non può comunque superare il 75 anno. UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 1 di 7

4 PRESTAZIONE IN CASO DI DECESSO: In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, UNIQA Life SpA si obbliga a corrispondere al Beneficiario designato, un capitale il cui importo è pari all ammontare del debito che alla data del decesso dell Assicurato residua dal rapporto di finanziamento. Il rischio di morte è coperto senza limiti territoriali e qualunque possa esserne la causa. Le prestazioni assicurate non operano qualora il decesso sia dovuto a: - dolo del Contraente o del Beneficiario; - partecipazione attiva dell Assicurato a delitti dolosi; - partecipazione attiva dell Assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato italiano: in questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta del Contraente, alle Condizioni stabilite dal competente Ministero; - incidente di volo, se l Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo, e in ogni caso se viaggia in qualità di membro dell equipaggio; - suicidio, se avviene nei primi 2 anni dall entrata in vigore dell assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi 6 mesi dall eventuale riattivazione dell assicurazione; - uso non terapeutico di stupefacenti, allucinogeni e simili. In questi casi la Società paga il solo importo della riserva matematica calcolato al momento del decesso. Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali (Sezione 1/A). Accertamenti Sanitari: La stipulazione del presente contratto potrà richiedere (in funzione del livello delle prestazioni) una specifica documentazione sanitaria. È tuttavia possibile, a determinate condizioni, limitarsi alla compilazione di un questionario. Si richiama l attenzione a leggere le raccomandazioni e avvertenze contenute in proposta relative alla compilazione del questionario sanitario. 4. Premi Le coperture previste dal presente contratto vengono garantite dietro pagamento, in via anticipata, di un premio unico di assicurazione. Il premio unico dovuto è calcolato in base alla durata del finanziamento, all età e al sesso dell Assicurato, al suo stato di salute ed alle attività professionali svolte. I premi sono calcolati per un piano di rimborso con rateazione mensile, in caso di diversa rateazione i tassi sono opportunamenti adeguati. Sono previste solo durate in anni interi. Il Contraente provvederà al versamento del premio mediante addebito dell importo dovuto direttamente su conto corrente a lui intestato o mediante bonifico bancario. Il premo così versato è comprensivo dei costi gravanti sul contratto per spese di acquisizione, gestione ed incasso e quota parte di questi è percepita dall intermediario. Si rimanda al paragrafo 6 per le informazioni di dettaglio. Di seguito si riportano alcune esemplificazioni volte ad illustrare l ammontare complessivo dei costi gravanti sul contratto e la quota parte percepita dall intermediario, espressa sia in valore assoluto che percentuale, ipotizzando il versamento di un premio volto ad ottenere tre diversi importi di capitale assicurato: UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 2 di 7

5 CAPITALE ASSICURATO IN EURO PREMIO VERSATO IN EURO AMMONTARE COSTI COMPLESSIVI QUOTA PARTE DEI COSTI PERCEPITA DALL INTERMEDIARIO IN: PERCENTUALE VALORE ASSOLUTO IN EURO , ,80 45% 67% 2.324, , ,90 45% 67% 1.162, , ,45 45% 67% 581,13 Avvertenza: l estinzione anticipata del rapporto di finanziamento o la surroga presso altro istituto bancario, effettivamente documentati, comporteranno l interruzione del rapporto assicurativo e la restituzione dell importo relativo alla parte di premio pagato e non goduto (calcolato in funzione degli anni e frazione di anno mancanti alla scadenza della copertura) al netto di un costo forfettario di Euro 90,00 per i costi di emissione e gestione del contratto. In alternativa, è possibile mantenere in essere le garanzie previste dal contratto sino alla loro naturale scadenza. Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali. 5. Modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili La presente forma assicurativa non prevede modalità di calcolo e di assegnazione della partecipazione agli utili. C. Informazioni sui costi, sconti, regime fiscale e legale 6. Costi 6.1. Costi gravanti direttamente sul Contraente Costi gravanti sul premio Il premio è comprensivo dei costi gravanti sul contratto per spese di acquisizione, gestione ed incasso, complessivamente pari al 45% del premio stesso. Non sono previste spese di emissione Costi per riscatto La presente forma assicurativa non ammette riscatto Costi per l erogazione della rendita La presente forma assicurativa non prevede l erogazione di una rendita Costi applicati mediante prelievo sul rendimento della gestione La presente forma assicurativa non prevede modalità di partecipazione agli utili. *** L ammontare dei costi gravanti sul contratto per spese di acquisizione, gestione ed incasso è complessivamente pari al 45% del premio versato; di questi costi il 67% rappresenta la quota parte percepita dall intermediario. UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 3 di 7

6 7. Sconti La presente forma assicurativa non prevede applicazione di sconti. 8. Regime Fiscale e Legale 8.1 Regime Fiscale In base alla normativa fiscale vigente in Italia al momento della redazione della presente Nota Informativa (D.Lgs. n. 47/2000 e successive modificazioni): Imposta sui premi I premi delle assicurazioni sulla vita non sono soggetti ad alcuna imposta Detraibilità fiscale dei premi Sul premio versato a fronte della presente assicurazione sulla vita è ammessa una detrazione d imposta del 19%. L importo annuo massimo del premio assoggettabile a detrazione d imposta è comunque pari a Euro 1.291,14. In virtù della detrazione fiscale dei premi, il costo effettivo dell assicurazione risulta pertanto in questo caso inferiore ai premi versati Tassazione delle somme assicurate Le somme ricevute a seguito di assicurazione sulla vita, corrisposte in caso di morte dell Assicurato, sono esenti da imposizione IRPEF. Nel caso specifico del presente contratto, in considerazione della finalità che lo stesso intende perseguire, si fa presente che la disciplina sopra riportata va coordinata con altre disposizioni fiscali (deducibilità dal reddito d impresa ecc.) la cui applicazione può dipendere da una serie di elementi quali la natura del rapporto fra il Contraente e l Assicurato. 8.2 Regime Legale Pignorabilità e Sequestrabilità Ai sensi dell art del Codice Civile e fatti salvi i casi previsti dalla vigente normativa (2 comma dell art del Codice Civile e Regio Decreto 16/3/1942 n Legge fallimentare ), le somme dovute dalla Società in virtù di contratti di assicurazione sulla vita non sono pignorabili né sequestrabili Diritto proprio del Beneficiario Ai sensi dell art del Codice Civile, il Beneficiario di un contratto di assicurazione sulla vita acquista, per effetto della designazione fatta a suo favore dal Contraente, un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ne deriva che - fatti salvi i diritti riservati ai legittimari previsti dal Codice Civile agli art. 536 e seguenti - le somme corrisposte a seguito di decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario. UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 4 di 7

7 D. Altre informazioni sul contratto 9. Modalità di perfezionamento del contratto Il contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha conoscenza dell avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società. Per le posizioni in cui il capitale iniziale da assicurare non ecceda l importo Euro ,00 le coperture assicurative entrano in vigore in via automatica a partire dalle ore del giorno di perfezionamento dell atto di erogazione del mutuo ipotecario (riscontrabile con certezza tramite le apposite registrazioni tenute dall Istituto erogante) purché il Contraente e l Assicurando: - abbiano compilato e firmato l apposita scheda di adesione; - abbiano risposto al questionario assuntivo e le specifiche dichiarazioni rispettino le condizioni previste. Ulteriori particolari sono descritti nelle relative Condizioni Contrattuali. 10. Risoluzione del contratto e sospensione del pagamento dei premi Il presente contratto si intende automaticamente risolto al compimento del 75 anno di età dell Assicurato. In caso di estinzione anticipata del mutuo o di trasferimento ad altro istituto bancario effettivamente documentati, è possibile alternativamente: - richiedere l interruzione del rapporto assicurativo e la restituzione dell importo relativo alla parte di premio pagato e non goduto (calcolato in funzione degli anni e frazione di anno mancanti alla scadenza della copertura), al netto di un costo forfettario di Euro 90,00 per i costi di emissione e gestione del contratto; - mantenere in essere le garanzie previste dal contratto sino alla loro naturale scadenza. 11. Riscatto e Riduzione La presente forma assicurativa non ammette valore di riscatto né di riduzione. 12. Revoca della proposta È prevista la facoltà, fino al momento della conclusione del contratto, di revocare la propria proposta di assicurazione mediante l invio di una comunicazione scritta, con lettera raccomandata A.R., indirizzata a: UNIQA Life SpA - Ufficio Linea Persone - Via Carnia, Milano contenente gli elementi identificativi della proposta e la dichiarazione di revoca. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di revoca la Società rimborserà il premio eventualmente corrisposto. 13. Diritto di recesso È previsto altresì il diritto di recedere dal contratto entro 30 giorni dal momento in cui il contratto stesso è stato concluso. Il recesso deve essere esercitato mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento, inviata al medesimo indirizzo indicato al punto precedente, ed allegando l originale di polizza con eventuali appendici. La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata. Entro 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso, la Società rimborserà il premio corrisposto, con il diritto di trattenere: - l eventuale imposta, qualora presente per componenti non vita del premio; - la parte di premio relativa al periodo per il quale il contratto ha avuto effetto. UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 5 di 7

8 14. Documentazione da consegnare alla Società per la liquidazione delle prestazioni e termini di prescrizione La documentazione necessaria per il caso di liquidazione della polizza è riportata in dettaglio all art. 5 Sezione 1/A delle Condizioni Contrattuali. Verificatosi l evento assicurato, UNIQA Life provvederà ad effettuare i pagamenti richiesti mediante lettera raccomandata a.r., nei tempi e con le modalità previste dalle condizioni contrattuali che regolano le singole garanzie assicurate. UNIQA Life, entro un periodo massimo di 30 giorni dalla presentazione di tutta la documentazione richiesta, provvederà a corrispondere le somme dovute a favore dei Beneficiari designati sul modulo di adesione. Decorso il termine di 30 giorni dalla definizione della liquidazione sono dovuti gli interessi moratori. Si ricorda, inoltre, che l art del Codice Civile dispone che i diritti derivanti dal contratto si prescrivono in 2 anni da quando si è verificato il fatto su cui il diritto si fonda. In caso di omessa richiesta entro detti termini, avuto riguardo a quanto previsto in materia di rapporti dormenti dalla legge n. 266 del 23 dicembre 2005 e successive modificazioni ed integrazioni, le somme maturate verranno versate nel Fondo Depositi Dormienti istituito presso il Ministero dell Economia e delle Finanze. 15. Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano. 16. Lingua in cui è redatto il contratto Il contratto ed ogni documento ad esso eventualmente allegato e le comunicazioni in corso di contratto sono redatti in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare. 17. Reclami Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto: All attenzione dell Ufficio Reclami UNIQA Life SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ reclami@uniqagroup.it Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In caso di risoluzione delle liti transfrontaliere, l esponente potrà rivolgersi a quest ultima Autorità o, in alternativa, direttamente al sistema estero competente chiedendo l attivazione della procedura FIN-NET. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 6 di 7

9 18. Informativa in corso di contratto Non è prevista la trasmissione dell estratto conto annuale. Fermo restando la necessità per la Società di informare tempestivamente per iscritto il Contraente di eventuali variazioni delle informazioni contenute nel presente Fascicolo Informativo derivanti da modifiche normative, per le variazioni non derivanti da tali innovazioni (ad esempio le informazioni sulla situazione patrimoniale) si rimanda al sito internet della Società: Conflitto di interessi Il presente prodotto non presenta situazioni in conflitto d interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del gruppo. Nessun accordo per il riconoscimento di utilità specifiche è stato stipulato dalla Società con terze parti. UNIQA Life SpA è responsabile della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Nota informativa. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Gottfried Nagler UNIQA Life SpA Nota Informativa Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 7 di 7

10 b) Condizioni Contrattuali 1) Garanzie Assicurative Assicurazione temporanea in caso di morte Art. 1 Prestazione assicurata UNIQA Life con la presente garanzia, in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, si obbliga a corrispondere al Beneficiario designato un capitale il cui importo è pari all ammontare del debito che alla data del decesso dell Assicurato residua dal rapporto di finanziamento. Art. 2 Dichiarazione del Contraente e dell Assicurato - Clausola d incontestabilità Le dichiarazioni della Contraente e dell Assicurato devono essere veritiere, esatte e complete. In caso di dichiarazioni inesatte e reticenti relative a circostanze tali che UNIQA Life non avrebbe dato il suo consenso o non lo avrebbe dato alle medesime condizioni se avesse conosciuto il vero stato delle cose, UNIQA Life: A - quando esiste malafede o colpa grave, ha diritto: - di rifiutare, in caso di sinistro e in ogni tempo, qualsiasi pagamento qualora l evento si verifichi prima che abbia avuto conoscenza della dichiarazione inesatta o reticente o prima del decorso del termine di 3 mesi dall avvenuta conoscenza; - di dichiarare alla Contraente di voler impugnare il contratto entro 3 mesi dal giorno in cui ha conosciuto l inesattezza della dichiarazione o la reticenza; B - quando non esiste malafede o colpa grave, ha diritto: - di ridurre, in caso di sinistro, le somme assicurate in relazione al maggior rischio accertato; - di recedere dal contratto mediante dichiarazione da farsi entro 3 mesi dal giorno in cui ha conosciuto l inesattezza della dichiarazione o la reticenza; - di chiedere un incremento di premio corrispondente al rischio effettivo entro 3 mesi dal giorno in cui ha conosciuto l inesattezza della dichiarazione o la reticenza. UNIQA Life, ove non esista malafede o colpa grave, rinuncia a tali diritti trascorsi 6 mesi dall entrata in vigore del contratto o della sua riattivazione. L inesatta indicazione dell età dell Assicurato comporta in ogni caso la rettifica in base all età reale delle somme assicurate. UNIQA Life ha diritto alla parte di premio relativa al periodo di assicurazione in corso al momento in cui ha domandato l annullamento. Art. 3 Rischio di Morte Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell Assicurato. Le prestazioni assicurate non operano qualora il decesso, da infortunio o malattia, sia dovuto a: a) attività che implichino contatto/uso di materiale nocivo, venefico, esplosivo e/o radioattivo; minatori; scavatori di gallerie o tunnel, personale circense, controfigure cinematografiche, attività svolte su piattaforme petrolifere, attività sottomarine subacquee; UNIQA Life SpA Condizioni Contrattuali Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 1 di 3

11 b) pratica di sport pericolosi/estremi quali, ad esempio: sci alpinismo, scalate di rocce o ghiacciai oltre il terzo grado (scala U.I.A.A.), competizioni di veicoli e/o natanti a motore organizzate da Federazioni o Enti riconosciuti e relative prove, bungee jumping, tuffi dalle grandi altezze; c) guida di qualsiasi veicolo o natante a motore, se l Assicurato è privo della prescritta abilitazione dalle disposizioni vigenti, salvo i casi di guida con patente scaduta, ma a condizione che l Assicurato abbia, al momento del sinistro, i requisiti per il rinnovo e abbia ottenuto lo stesso entro 3 mesi dal momento del sinistro; d) dolo del Contraente o del Beneficiario; e) stati di alcolismo acuto o cronico, uso di stupefacenti ed allucinogeni o psicofarmaci, a mano che l uso di stupefacenti, allucinogeni o psicofarmaci sia stato prescritto a scopo terapeutico e sempre che detta prescrizione non sia collegabile a stati di dipendenza; f) infezione da virus HIV o a sindrome o stato di immunodeficienza acquisita o sindromi o stati assimilabili; g) delitti dolosi compiuti o tentati dall assicurato; h) partecipazione attiva a operazioni militari, scioperi, sommosse, tumulti, invasioni, vandalismi compiuti o tentati dall Assicurato, partecipazione attiva a fatti di guerra, dichiarata o di fatto, salvo che ciò non derivi da obblighi verso lo Stato Italiano. In questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta della Contraente, alle condizioni stabilite dal competente Ministero; i) incidente di volo, se l Assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo ed, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell equipaggio; j) suicidio, se avviene nei primi 2 anni dall entrata in vigore dell assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi 12 mesi dall eventuale riattivazione dell assicurazione; k) trasformazioni o assestamenti energetici dell atomo, naturali o provocati e da accelerazioni di particelle atomiche (fissione e fusione nucleare, isotopi radioattivi, macchine acceleratrici, raggi X, ecc.). In questi casi, UNIQA Life paga il solo importo della riserva premi, calcolata al momento del decesso. Art. 4 Riscatto La presente assicurazione temporanea in caso di morte non ammette il valore di riscatto. Art. 5 Pagamento delle Prestazioni UNIQA Life condiziona il pagamento della prestazione alla preventiva acquisizione dei documenti necessari a verificare l effettiva sussistenza dell obbligo di pagamento. Per i pagamenti conseguenti al decesso debbono inoltre consegnarsi: - copia di un documento d identità; - certificato di morte; - relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo; - eventuale ulteriore documentazione di carattere sanitario ritenuta necessaria da UNIQA Life. Verificatosi il decesso dell Assicurato, UNIQA Life esegue il pagamento entro 30 giorni dal ricevimento di tutta la documentazione richiesta. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori. UNIQA Life SpA Condizioni Contrattuali Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 2 di 3

12 2) Determinazione del premio di assicurazione ed età computabile Le prestazioni assicurative indicate nella scheda di adesione vengono garantite dietro pagamento, in via anticipata, di un premio unico di assicurazione calcolato in base alla durata del piano, all età e al sesso dell Assicurato. L età dell Assicurato viene determinata, alla data di decorrenza, in anni interi e deve intendersi quella assicurativamente computabile e cioè: se dall ultimo compleanno sono trascorsi meno di 6 mesi, l età è quella compiuta, se invece sono passati sei o più mesi, l età è quella prossima da compiere. 3) Durata delle garanzie e cessazione del rischio La durata dell assicurazione corrisponde all arco di tempo che intercorre fra la data di erogazione del piano di finanziamento (o, se successiva, dalla data di decorrenza delle prestazioni indicata nella scheda di adesione) e la data di scadenza del piano di finanziamento. La durata massima è di 35 anni e, comunque, l età all ingresso deve essere compresa tra 18 e 70 anni, quella a scadenza non può comunque superare il 75 anno. Premesso che il contratto è concluso nel momento in cui il Contraente ha conoscenza dell avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società, per le sole posizioni in cui il capitale iniziale da assicurare non ecceda l importo convenzionalmente stabilito e purché il Contraente e l Assicurando: - abbiano compilato e firmato l apposita scheda di adesione; - abbiano risposto al questionario assuntivo e le specifiche dichiarazioni rispettino le condizioni previste, la copertura ha inizio in via automatica a partire dalle ore del giorno di perfezionamento dell atto di erogazione del mutuo ipotecario (riscontrabile con certezza tramite le apposite registrazioni tenute dall Istituto erogante). Il presente contratto si intende automaticamente risolto al compimento del 75 anno di età dell Assicurato. L estinzione anticipata del mutuo o di trasferimento ad altro istituto bancario effettivamente documentato, comporteranno l interruzione del rapporto assicurativo e la restituzione dell importo relativo alla parte di premio pagato e non goduto (calcolato in funzione degli anni e frazione di anno mancanti alla scadenza della copertura), al netto di un costo forfettario di Euro 90,00 per i costi di emissione e gestione del contratto. In alternativa è possibile mantenere in essere le garanzie previste dal contratto sino alla loro naturale scadenza. Di seguito si riporta un esemplificazione volta ad illustrare l ammontare della quota parte di premio restituita all Assicurato per il tramite del Contraente: Capitale Assicurato in Euro ,00 Premio in Euro pagato dall Assicurato: 1.927,45 Durata contrattuale della copertura assicurativa in mesi: 120 (10 anni * 12 mesi) Durata della copertura assicurativa effettivamente goduta in mesi: 84 Durata residua della copertura assicurativa in mesi: 36 Importo in Euro di premio lordo da rimborsare all Assicurato per il periodo residuo di copertura assicurativa pagata e non goduta: 578,24 [(1.927,45/120 mesi) * 36)] Importo in Euro di premio netto rimborsato all Assicurato: 488,24 (578,24-90). La Società provvederà al rimborso della quota di premio definito, entro i termini previsti dalla normativa vigente che decorreranno dal momento in cui la Società ha avuto conferma dell estinzione del mutuo e ricevuto la relativa richiesta di rimborso da parte del Contraente. UNIQA Life SpA Condizioni Contrattuali Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 3 di 3

13 c) Glossario Assicurato: Assicurazione: Beneficiario: UNIQA Life: Carenza: Contraente: Contratto di assicurazione: Contratto di finanziamento: Costi: Decorrenza: Indennizzo: ISVAP: Morte: Premio unico: Prescrizione: Sinistro: Assicurato è la persona fisica di età compresa tra i 18 ed i 70 anni, collaboratore, socio o dipendente, di rilevante importanza per l Impresa. Il Contraente indica l Assicurato e corrisponde il relativo premio. il contratto di assicurazione e il suo contenuto. Beneficiario in caso di decesso dell Assicurato è l Impresa stessa che riceve la prestazione prevista dal Contratto quando si verifica l evento. la compagnia di assicurazioni UNIQA Life Spa, con sede in Milano, via Carnia 26. periodo di tempo successivo alla sottoscrizione durante il quale le garanzie non sono operative. il soggetto che stipula il contratto assicurativo e che si assume gli obblighi da esso derivanti, tra cui il pagamento del premio. Contratto con il quale le Imprese di Assicurazione, a fronte del pagamento di un premio, si impegnano a pagare una prestazione assicurativa al verificarsi di un evento attinente alla vita dell Assicurato. il Contratto di finanziamento è il Contratto con il quale la Banca ha concesso al Contraente un finanziamento per una somma predeterminata che dovrà essere rimborsata dal Contraente ed al quale si riferisce la Copertura Assicurativa oggetto del presente Contratto di Assicurazione. oneri a carico del Contraente gravanti sui premi versati dal Contraente. dalle ore 24 del giorno di erogazione del finanziamento. la somma dovuta da UNIQA Life o dalla Compagnia competente in caso di sinistro. Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni private e di interesse collettivo, che svolge funzioni di vigilanza nei confronti delle imprese di assicurazione sulla base delle linee di politica assicurativa determinate dal Governo. il decesso dell Assicurato accaduto per qualsiasi causa. importo che il Contraente corrisponde in soluzione unica alla società al momento della conclusione del contratto. estinzione del diritto per mancato esercizio dello stesso entro i termini stabiliti dalla legge. I diritti derivanti dai contratti di assicurazione sulla vita si prescrivono nel termine di due anni. il verificarsi dell evento dannoso per il quale è prestata l assicurazione. UNIQA Life SpA Glossario Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 1 di 1

14 PROGETTO MUTUO AZIENDE Proposta N Polizza N Agenzia Filiale Produttore Codice Agenzia Codice Filiale Codice Produttore CONTRAENTE Ragione Sociale Codice sottogruppo Codice gruppo / ramo Indirizzo Comune Provincia CAP ABI CAB Paese estero di residenza Pratica Finanziamento n. Intestata a Frazionamento Durata in mesi finanziamento Data decorrenza Copertura assicurativa Debito residuo LEGALE RAPPRESENTANTE Cognome e Nome / Ragione Sociale Data di nascita Luogo di nascita Provincia Qualifica Legale rappresentante (per aziende e associazioni) Altro (per le persone fisiche) Indirizzo Comune Provincia CAP Paese estero di residenza C.F. Sesso Documento di riconoscimento N. Documento Rilasciato da Località di rilascio Data di rilascio / rinnovo ASSICURANDO Cognome e Nome Data di nascita Luogo di nascita Provincia Professione Descrizione dettagliata attività professionale Assicurando Indirizzo Comune Provincia CAP C.F. Sesso BENEFICIARI In caso di morte dell Assicurato l importo liquidabile sarà pagato al Contraente CARATTERISTICHE CONTRATTUALI Mutuo Erogato il: Garanzia prestata: Assicurazione per il caso di morte Mutuo Erogato il : Capitale Erogato : Importo Rata Finanziamento : Durata della Copertura Capitale Assicurato Premio di Polizza DICHIARAZIONI DELL ASSICURANDO P.IVA L assicurando ha attualmente una capacità di guadagno ridotta o fruisce di pensione di invalidità? Da quando Per quale motivo In precedenza Le è mai stata rifiutata o rimandata una proposta di assicurazione sulla vita, di invalidità o di malattie gravi, oppure è stata accettata a condizioni speciali? Quando Per quale motivo Ha in corso altre polizze di assicurazione sulla Vita con il Gruppo UNIQA? N polizza Decorrenza L Assicurando fa uso o ha fatto uso di tabacco, sostanze stupefacenti (droghe) o alcolici? Sostanze Quantità giornaliera (es. n.,bicchieri, ecc.) UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA UNIQA Life SpA Proposta Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 1 di 6

15 Proposta N Altezza attuale Peso attuale Pressione arteriosa (se disponibile) DICHIARAZIONI SANITARIE DELL ASSICURANDO Ai Suoi genitori o fratelli sono stati riscontrati casi di malattie prima dell età di 60 anni? Malattia Quando A che età Parentela Esistenza in vita E mai stato ricoverato in Case di cura, Ospedali, Sanatori ecc.? Quando Per quali cause In quale struttura Per quanto tempo (gg) Si è mai sottoposto a test e analisi speciali inclusi quelli relativi a malattie veneree, epatite B o AIDS? Quando Test/analisi Esito nella norma Per quale motivo Ha mai praticato esami specialistici (urine, sangue, radiologici, elettrocardiografici, altri)? Quando Esami Esito nella norma Per quale motivo Ha mai sofferto di malattie che negli ultimi 5 anni hanno richiesto un trattamento medico, chirurgico o farmacologico? Dell apparato respiratorio? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Dell apparato cardiocircolatorio? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Dell apparato digerente? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Dell apparato uro-genitale? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Dell apparato osteo-articolare? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Del sistema nervoso o della psiche? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Del sistema endocrino-metabolico? Quando Quali Per quanto tempo? Esito UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA UNIQA Life SpA Proposta Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 2 di 6

16 Proposta N Del sangue? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Cancro o altri tumori maligni? Quando Quali Per quanto tempo? Esito Assume regolarmente medicinali o ne ha assunti negli ultimi dodici mesi? Attualmente in Da quando assume Quali medicinali Dosaggio giornaliero Per quale motivo cura medicinali Presenta imperfezioni fisiche, mutilazioni, difetti di udito o visivi? Quali Causa DICHIARAZIONE DELL ASSICURANDO RELATIVE ALLA PROPRIA ATTIVITA PROFESSIONALE E SPORTIVA Ai fini dell'efficacia di tutte le garanzie fornite, l'assicurando dichiara: - che NON svolge attività professionali che lo espongono a particolari pericoli, quali ad esempio attività che richedono contatto con condutture di alta tensione,attività manuali svolte ad altezza oltre 10 mt, attività di demolizione, guida di mezzi con portata uguale o maggiore a 7,5 t, manutenzione di binari e treni, perforazione pneumatica, assemblaggio di automobili, attività che implicano l'uso di ultraleggeri e/o elicotteri, guardie del corpo, guardie armate, militari o civili soggetti a partecipazione in missioni umanitarie in territori a rischio. - che NON svolge un'attività sportiva a livello professionistico; - che NON esercita, anche saltuariamente, attività sportive che lo espongono a particolari rischi, quali ad esempio l'uso di deltaplano, parapendio e/o ultraleggeri, paracadutismo in caduta libera, immersioni subacque ad una profondità superiore ai 40 metri, immersioni senza respiratore, speleologia, bob, sport di combattimento (box, savate, lotta), ippica (corsa ad ostacoli). Firma dell Assicurando MODALITA DI PAGAMENTO DEL PREMIO Il sottoscritto titolare del conto autorizza ad addebitare sul proprio conto corrente, indicato in calce, l importo del premio unico relativo al presente Contratto. ABI CAB Conto corrente N Importo Timbro e Firma del Contraente FACOLTA DI REVOCA DELLA PROPOSTA E DIRITTO DI RECESSO Vedi relativi articoli delle condizioni contrattuali UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA UNIQA Life SpA Proposta Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 3 di 6

17 DICHIARAZIONI FINALI Io sottoscritto Proposta N A. DICHIARO ad ogni effetto di legge che le informazioni e risposte da me date anche se materialmente scritte da altri sono veritiere ed esatte e che non ho taciuta, omesso o alterata alcuna circostanza e riconosco che le stesse sono elementi fondamentali e necessari alla valutazione dei rischi da parte della Società (art e art Codice Civile); B. PROSCIOLGO dal segreto professionale e legale i medici e gli Enti che possono o potranno avermi curato o visitato e le altre persone alle quali la Società credesse in ogni tempo di rivolgersi per informazioni, ed acconsento che tali informazioni siano dell assicuratore stesso o da chi per lui comunicate ad altre persone od Enti per le necessità tecniche, statistiche assicurative e riassicurative; C. AUTORIZZA la Banca a trasmettere a UNIQA Life SpA le informazioni contenute nel contratto di finanziamento; D. PRENDE ATTO che l ammontare dei costi effettivamente sostenuti dall Assicurato risulta pari al 45% del premio; di questi, l importo percepito dall intermediario nel caso specifico risulta pari ad ; E. PRENDO ATTO che la Società ha la facoltà di richiedere accertamenti sanitari e/o eventuali dichiarazioni che possano essere utili alla Società stessa per la valutazione del rischio; F. PRENDO ATTO che la società non sarà tenuta ad indicare i motivi delle proprie decisioni nel caso di applicazioni di condizioni restrittive, rinvio o rifiuto della presente proposta, che resterà comunque presso la Società, unitamente ad eventuale altra modulistica della Società stessa; G. PRENDO ATTO che la sottoscrizione della presente proposta e il contestuale pagamento dell importo sopra indicato non determinano l operatività della garanzia assicurativa. Il contratto s intenderà perfezionato nel momento in cui il proponente verrà a conoscenza dell accettazione da parte della Società della presente proposta, mediante ricevimento di specifica comunicazione scritta con conferma della copertura assicurativa, che decorrerà dal giorno della sottoscrizione della proposta, ovvero mediante ricevimento dell originale di polizza emesso dalla Società stessa. L importo corrisposto contestualmente alla sottoscrizione della presente proposta sarà trattenuto dalla Società a titolo di deposito e, in caso di accettazione della stessa, con conseguente perfezionamento del contratto, sarà imputato a titolo di premio. In caso di mancata accettazione, la Società restituirà al Contraente, la somma trattenuta a titolo di deposito; H. PRENDO ATTO che : a) le dichiarazioni sanitarie non veritiere, inesatte o reticenti rese dal soggetto legittimato a fornire le informazioni richieste per la conclusione del contratto possono compromettere il diritto alla prestazione; b) prima della sottoscrizione delle dichiarazioni e del questionario, il soggetto di cui alla lettera a) deve verificare l esattezza delle dichiarazioni riportate nel questionario; c) anche nei casi non espressamente previsti dall impresa, l assicurato può chiedere di essere sottoposto a visita medica per certificare l effettivo stato di salute, con evidenza del costo a suo carico. Firma dell Assicurando Timbro e Firma del Contraente CONSENSO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI COMUNI E SENSIBILI Preso atto dell Informativa a me rilasciata acconsento: X «acconsento al trattamento dei miei dati personali, anche sensibili qualora gli stessi siano richiesti dalla tipologia del contratto assicurativo in via di sottoscrizione, nell ambito delle finalità indicate all art.2 lettera a) dell informativa ricevuta. Il mancato consenso comporta per la Compagnia l impossibilità di emettere e/o gestire il contratto assicurativo. acconsento al trattamento dei miei dati personali nell ambito delle finalità indicate all art.2 lettera b) dell informativa ricevuta. Firma dell Assicurato Timbro e Firma del Contraente DICHIARO di aver ricevuto e preso visione, prima della sottoscrizione del presente contratto, del Fascicolo informativo conforme a quanto disposto dal Regolamento 35/2010 di ISVAP. Timbro e Firma del Contraente Luogo e data compilazione Timbro della Filiale UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA UNIQA Life SpA Proposta Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 4 di 6

18 Proposta N INFORMATIVA RESA ALL INTERESSATO PER IL TRATTAMENTO DI DATI PERSONALI Ai sensi dell'art. 13 del d.lgs. 30 giugno 2003 n. 196 (di seguito il Codice ) ed in relazione ai dati personali che Le vengono richiesti nella predisposizione e nella successiva amministrazione del contratto di assicurazione con UNIQA Life S.p.A. (di seguito la Compagnia o il Titolare ), La informiamo di quanto segue: 1. Fonte dei dati personali I dati personali in possesso della Compagnia sono raccolti presso l Interessato. Tutti i dati personali vengono trattati in modo lecito e secondo correttezza cui si è sempre ispirata l attività della Compagnia. 2. Finalità del trattamento dei dati I dati personali sono trattati nell ambito della normale attività della Compagnia e secondo le seguenti finalità: a) per esigenze preliminari alla stipulazione dei contratti; per la conclusione, gestione ed esecuzione dei contratti assicurativi nonché per la gestione e liquidazione dei sinistri, attinenti esclusivamente all esercizio dell attività assicurativa e riassicurativa, a cui la Compagnia è autorizzata ai sensi delle vigenti disposizioni di legge; per l adempimento degli obblighi previsti da leggi e regolamenti e dalla normativa comunitaria, ovvero da disposizioni impartite da autorità a ciò legittimate dalla legge; per esigenze di tipo operativo e gestionale; per finalità di tutela del credito per la prevenzione e l individuazione di frodi assicurative. La informiamo che in relazione a specifiche operazioni o ai prodotti da Lei richiesti, la Compagnia potrà venire in possesso di dati che il Codice, all art. 4 c.1, lett. D) definisce come sensibili (quali ad es. i dati inerenti lo stato di salute dell assicurato/danneggiato). Per il trattamento di tali dati la normativa richiede una manifestazione scritta del consenso di cui Le verrà fatta richiesta. b) effettuare promozioni e/o vendita di nuovi prodotti della Compagnia o di società del gruppo, monitorare il livello di soddisfazione della clientela sui prodotti e sui servizi offerti dalla Compagnia ed effettuare indagini di mercato. 3. Modalità del trattamento dei dati In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati personali può avvenire anche con l ausilio di mezzi elettronici, telematici o comunque automatizzati ed attraverso qualunque operazione o complesso di operazioni tra quelle indicate all art. 4 comma 1, lett. a) del Codice e con logiche strettamente correlate alle finalità stesse e, comunque in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. I dati sono trattati da soggetti incaricati nei confronti dei quali è stata effettuata una specifica formazione e sono state fornite puntuali indicazioni operative. 4. Natura del conferimento dei dati ed effetti del rifiuto del consenso Il conferimento dei Suoi dati personali è facoltativo, salvo che sia richiesto da specifiche leggi o normative, quali ad esempio quelle sul trasferimento valori e antiriciclaggio, sull antifrode Banca dati Isvap, casellario centrale infortuni e malattie. L eventuale Suo rifiuto a fornirci i dati specificati comporterebbe: a) per le finalità di cui al precedente punto 2 a) l impossibilità per la Compagnia di formalizzare il rapporto contrattuale, assicurativo o previdenziale, ed eseguire i contratti e gestire e liquidare i sinistri attinenti l attività assicurativa; b) per le finalità di cui al precedente punto 2 b) l impossibilità per Lei di venire a conoscenza di ulteriori prodotti e servizi forniti dalla Compagnia, senza per nulla incidere sul rilascio del prodotto assicurativo richiesto. 5. Categorie di soggetti alle quali i dati possono essere comunicati Ferme restando le comunicazioni eseguite in adempimento di obblighi di legge, tutti i dati raccolti ed elaborati per la finalità di cui al punto 2 lett. a) potranno essere comunicati, per la medesima finalità ed in relazione alle specifiche caratteristiche del contratto da lei sottoscritto, a: altri soggetti appartenenti al settore assicurativo, quali ad es. assicuratori, coassicuratori e riassicuratori, agenti, subagenti, produttori di agenzia; mediatori di assicurazione (broker) ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione (ad es. banche, SIM); altri soggetti coinvolti nello specifico rapporto (contraente, assicurati, beneficiari, danneggiati, coobbligati, tutori, ecc.); legali, periti, autofficine, medici, professionisti, consulenti esterni e loro incaricati; società di servizi ed altri incaricati cui sono affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento dei sinistri, nonché società di servizi, incluse quelle cui sono affidate le attività riguardanti l informatica, le procedure di archiviazione, la stampa della corrispondenza e la gestione della posta in arrivo ed in partenza; organismi associativi (ANIA) e consortili propri del settore assicurativo, imprese di assicurazioni associate per la tutela dei diritti delle compagnie di assicurazioni contro le frodi; tutti gli enti, istituti ed istituzioni nei riguardi dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria in virtù di norme di legge o di regolamenti; società di recupero crediti; istituti di credito; società nostre controllanti, controllate e collegate; organismi di certificazione e controllo amministrativo-contabile organi dell'autorità Giudiziaria di ogni ordine e grado civile e penale e da altri organi dello Stato o Enti Pubblici nonché da soggetti deputati a dirimere controversie di qualsiasi natura (ad es. procedure di conciliazione, arbitrati ecc.). Inoltre, per la finalità di cui al punto 2 lett. b), tutti i dati raccolti e trattati potranno essere comunicati, per la medesima finalità, a: società del Gruppo di appartenenza, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge; società di fornitura di servizi informatici o di servizi di imbustamento e smistamento di corrispondenza ed archiviazione; società di fornitura di servizi di assistenza e informazione commerciale, anche tramite call centre. I soggetti appartenenti alle categorie alle quali i dati possono essere comunicati utilizzeranno i dati secondo le disposizioni impartite da Titolare del trattamento operando essi stessi in qualità di Titolari ai sensi della legge, in piena autonomia e nel rispetto del vigente disposto normativo. Un elenco dettagliato dei suddetti soggetti è disponibile presso la Direzione della Compagnia. 6. Diffusione dei dati I dati personali non sanno oggetto di diffusione. 7. Trasferimento dei dati all estero Per le medesime finalità di cui al punto 2.a) i dati personali possono essere trasferiti fuori dal territorio nazionale anche in paesi non aderenti all Unione Europea. Per le finalità di cui al punto 2.b) i dati personali possono essere trasferiti in paesi aderenti all Unione Europea. 8. Diritti dell Interessato L'art. 7 del Codice conferisce all'interessato l'esercizio di specifici diritti, tra cui quelli di ottenere dal Titolare la conferma dell'esistenza o meno di propri dati personali e la loro messa a disposizione in forma intelligibile; di avere conoscenza dell'origine dei dati, nonché della logica e delle finalità su cui si basa il trattamento; di ottenere la cancellazione, la trasformazione in forma anonima o il blocco dei dati trattati in violazione di legge, nonché l'aggiornamento, la rettificazione o, se vi è interesse, l'integrazione dei dati; di opporsi, per motivi legittimi, al trattamento stesso. In qualsiasi momento l interessato potrà rivolgersi al Titolare per l esercizio dei propri diritti. 9. Il Titolare del trattamento Il Titolare del trattamento è UNIQA Life S.p.A, con Sede in Via Carnia, Milano, tel , L interessato, per l esercizio dei suoi diritti, nonché per ricevere informazioni più dettagliate sui trattamenti e/o sui soggetti o le categorie di soggetti che vengono a conoscenza dei dati o ai quali i dati sono comunicati, si potrà rivolgere al Titolare tramite richiesta scritta da inviare all Ufficio Affari Societari/Area Supporto Organizzativo Privacy presso la Sede del Titolare stesso. UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. 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19 Proposta N QUESTIONARIO PER LA VALUTAZIONE DELL ADEGUATEZZA DEL CONTRATTO Gentile Cliente, il presente questionario ha lo scopo di acquisire, nel Suo interesse, le informazioni necessarie a valutare l'adeguatezza del contratto che intende sottoscrivere in relazione alle Sue esigenze, tenendo presente che la mancanza di tali informazioni non consente una valutazione approfondita. Qualora Lei non intenda fornire tali informazioni, Le chiediamo gentilmente di sottoscrivere la "Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste" sotto riportata. A. Informazioni anagrafiche a1. Denominazione Azienda a2. Settore lavorativo: B. Informazioni sull interlocutore Quale ruolo ha la persona che segue la trattativa per conto dell Azienda? C. Informazione sullo stato occupazionale degli Assicurati Qual è, attualmente, lo stato occupazionale degli Assicurati? D. Informazioni sulle aspettative in relazione al contratto d1. Quali sono gli obiettivi assicurativo/previdenziali che s intendono perseguire con il contratto? d2. Qual è l orizzonte temporale che ci si prefigge per la realizzazione dei suddetti obiettivi? d3. Quale modalità di versamento dei premi s intende utilizzare? Dichiarazione di rifiuto di fornire le informazioni richieste (Da sottoscrivere solo se non si voglia dare risposta alle domande riportate nel Questionario per la valutazione dell adeguatezza del contratto ) Dichiaro di non voler rispondere alle domande riportate nel Questionario per la valutazione dell adeguatezza del contratto, nella consapevolezza che ciò ostacola la valutazione dell adeguatezza del contratto alle mie esigenze assicurative. Firma e/o tibro del Contraente (o del legale rappresentante) (La presente dichiarazione deve essere firmata dal Contraente) Dichiarazione di volontà di acquisto in caso di possibile inadeguatezza (Da sottoscrivere solo se il contratto, sulla base delle risposte fornite o no dal cliente o sulla base di altre informazioni disponibili, non risulta o potrebbe non risultare adeguato) Dichiaro di essere stato informato dal qui presente intermediario dei motivi per i quali, sulla base delle informazioni da me fornite e di eventuali altre informazioni disponibili, la proposta assicurativa non risulta o potrebbe non risultare adeguata alle mie esigenze assicurative. Dichiaro altresì di voler comunque sottoscrivere il relativo contratto. Firma e/o timbro del Contraente (o del legale rappresentante) Firma dell Intermediario (La presente dichiarazione deve essere firmata sia dal contraente sia dall intermediario) Prendo atto che le dichiarazioni del presente questionario sono elementi fondamentali e necessari alla valutazione da parte della Società per l adeguatezza del prodotto in sottoscrizione. Firma e/o timbro del Contraente (o del legale rappresentante) UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA UNIQA Life SpA Proposta Progetto Mutuo Aziende ed. 04/2011 pag. 6 di 6

20 Ed. 04/2011 UNIQA Life SpA Sede Legale e Direzione Generale: Via Carnia Milano - Tel Fax postalife@uniqagroup.it Capitale Sociale sottoscritto ,00 di cui ,00 versato - C.F. / P.I. / Registro Imprese Milano n R.E.A. n Autorizzazione Provv. ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007) Società soggetta all attività di direzione e coordinamento di UNIQA Assicurazioni SpA