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Vanessa Cavaliere
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1 SOCIETÀ CATTOLICA DI ASSICURAZIONE Sede operativa: Via C.Ederle, Verona VR CPSC MILANO CP GENT. SIG.RA LOREDANA CESARE VIA TRIPOLI CASTAGNOLE PIEMONTE TO Verona, 09 marzo 2016 ESTRATTO CONTO POLIZZA N AL 31/12/2015 PROGETTO FLESSIBILE - 7U51 Gentile Cliente, desideriamo comunicarle i dati relativi alla Sua polizza aggiornati al 31/12/2015. DATI TECNICI DI POLIZZA Nome prodotto Progetto Flessibile Numero polizza Data di decorrenza della polizza 28/11/2007 SITUAZIONE DELLA POLIZZA AL 31/12/2014 PREMI E PRESTAZIONI Totale premi versati in euro 9.450,00 Capitale investito in euro 9.990,90 DETTAGLI INVESTIMENTI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Capitale in gestione in euro CP PREVI 9.990,90 Il valore della prestazione al 31/12/2014 è indicativo in quanto il consolidamento della prestazione avviene esclusivamente alla ricorrenza annuale del contratto. ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO PAGINA 1/3

2 OPERAZIONI EFFETTUATE NEL PREMI VERSATI PREMI VERSATI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Data operazione Premio versato in euro Premio investito in euro CP PREVI 28/01/ ,00 76,00 CP PREVI 28/02/ ,00 76,00 CP PREVI 28/03/ ,00 76,00 CP PREVI 28/04/ ,00 76,00 CP PREVI 28/05/ ,00 76,00 CP PREVI 28/06/ ,00 76,00 CP PREVI 28/07/ ,00 76,00 CP PREVI 28/08/ ,00 76,00 CP PREVI 28/09/ ,00 76,00 CP PREVI 28/10/ ,00 76,00 CP PREVI 28/11/ ,00 76,00 CP PREVI 28/12/ ,00 76,00 Totale - 960,00 912,00 RISCATTI PARZIALI Nessun riscatto parziale nel OPERAZIONI EFFETTUATE NEL RISCATTI PARZIALI OPERAZIONI EFFETTUATE NEL TRASFERIMENTI (SWITCH) TRASFERIMENTI (SWITCH) Nessun trasferimento (switch) nel PREMI E PRESTAZIONI SITUAZIONE DELLA POLIZZA AL 31/12/2015 Totale premi versati in euro ,00 Capitale investito in euro ,39 Capitale in caso di morte ,39 Valore di riscatto in euro ,39 Il valore di riscatto si intende fruibile nei tempi e nelle modalità espressamente indicate nelle condizioni contrattuali. Tutti i valori indicati sono al lordo delle imposte ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO PAGINA 2/3

3 DETTAGLIO INVESTIMENTI NELLA GESTIONE SEPARATA Gestione Separata Capitale in gestione in euro CP PREVI ,39 Il valore della prestazione al 31/12/2015 è indicativo in quanto il consolidamento della prestazione avviene esclusivamente alla ricorrenza annuale del contratto. Riportiamo di seguito lo schema di calcolo del tasso di rivalutazione netto applicato alla componente investita in Gestione Separata della sua polizza, in data 28/11/2015. RENDIMENTO DELLA GESTIONE SEPARATA Tasso annuo di rendimento lordo 4,29 % Tasso di rendimento trattenuto 1,21 % Tasso annuo di rendimento retrocesso 3,07 % Tasso annuo di rendimento minimo garantito 0,00 % Tasso annuo di rendimento netto 3,07 % In allegato sono riportati i dati relativi ai rendimenti dei fondi cui è collegata la Sua polizza. Il Suo Consulente Previdenziale è a disposizione per fornirle informazioni o per effettuare operazioni sulla polizza. Con l occasione Le porgiamo i nostri più cordiali saluti. La Direzione ESTRATTO CONTO ANNUALE - POLIZZA NUMERO PAGINA 3/3

5 GARANTITO 2020 RENDIMENTO ANNUO 8% 6% 4% 2% 0% GARANTITO % -4% TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/ GARANTITO dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI GARANTITO ,09% 2,60% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il GARANTITO 2020 è stato costitutito nel GARANTITO 2020 Costi gravanti sul GARANTITO 2020 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 1,888% 2,013% 2,297% 1,601% 1,603% 1,603% 0,000% 0,000% 0,193% 0,227% 0,325% 0,403% 0,052% 0,075% 0,088% 0,007% 0,011% 0,011% GARANTITO 2020 TURNOVER 95,95% 32,88% 682,06% GARANTITO 2020 VOLATILITA' ,03%

6 GARANTITO 2025 RENDIMENTO ANNUO 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% GARANTITO 2025 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/ dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 GARANTITO 2025 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI GARANTITO ,84% 5,53% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il GARANTITO 2025 è stato costitutito nel GARANTITO 2025 Costi gravanti sul GARANTITO 2025 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 1,794% 2,094% 2,319% 1,601% 1,604% 1,604% 0,000% 0,133% 0,288% 0,159% 0,304% 0,368% 0,024% 0,047% 0,054% 0,010% 0,007% 0,007% GARANTITO 2025 TURNOVER 433,62% 969,43% 437,11% GARANTITO 2025 VOLATILITA' ,77%

7 GARANTITO 2030 RENDIMENTO ANNUO 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% -4% -6% GARANTITO 2030 TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/ dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 GARANTITO 2030 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI GARANTITO ,70% 5,06% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il GARANTITO 2030 è stato costitutito nel GARANTITO 2030 Costi gravanti sul GARANTITO 2030 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 2,051% 2,330% 2,457% 1,600% 1,604% 1,605% 0,168% 0,193% 0,338% 0,225% 0,420% 0,345% 0,052% 0,097% 0,151% 0,006% 0,017% 0,019% GARANTITO 2030 TURNOVER 282,64% 750,50% 1014,50% GARANTITO 2030 VOLATILITA' ,21%

8 GARANTITO 2035 RENDIMENTO ANNUO 15% 10% 5% 0% GARANTITO % -10% TREND valori normalizzati a 100 con riferimento al 31/12/ GARANTITO dic-14 gen-15 feb-15 mar-15 apr-15 mag-15 giu-15 lug-15 ago-15 set-15 ott-15 nov-15 dic-15 RENDIMENTO MEDIO ANNUO COMPOSTO ULTIMI 3 ANNI ULTIMI 5 ANNI ULTIMI 10 ANNI GARANTITO ,14% 4,30% n.d.* *Il rendimento medio annuo composto a 10 anni non è stato determinato, perché il GARANTITO 2035 è stato costitutito nel GARANTITO 2035 Costi gravanti sul GARANTITO 2035 Commissioni di Gestione TER degli OICR sottostanti Spese di revisione e certificazione del Fondo Spese di pubblicazione del valore della quota Altri costi gravanti sul Fondo TER 2,597% 3,659% 4,019% 1,600% 1,604% 1,605% 0,163% 0,330% 0,341% 0,551% 1,130% 1,391% 0,253% 0,519% 0,607% 0,030% 0,075% 0,075% GARANTITO 2035 TURNOVER 404,89% 767,73% 716,78% GARANTITO 2035 VOLATILITA' ,75%

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