Canale Reti Agenti e Mediatori: Manuale operativo

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1 Canale Reti Agenti e Mediatori: Manuale operativo

2 Indice del manuale operativo Indice: - Pag. 3: Accesso al sito - Pag 5: Modulo Privacy e condizioni di polizza - Pag. 7: Corredo documentale e requisiti di finanziabilità - Pag.13: Caricamento pratica - Pag.15: Verifica esito pratica - Pag.16: Stampa contratto - Pag.17: Adempimenti Trasparenza

3 Accesso al sito 1 Accedere al sito Compass 1 Si consiglia di aggiungere il link ai preferiti di Internet Explorer, per velocizzare i collegamenti successivi Inserire le proprie credenziali nei campi user e password e premere il tasto Login. 3

4 Accesso al sito: Assistenza User: viene fornita dalla filiale Compass Password: al primo accesso è uguale alla User, ha validità 30gg. Deve avere tra 8 e 10 caratteri, con almeno un numero diverso da zero In caso di necessità: Da utilizzare per: -Assistenza: (problemi tecnici es. connessione problemi di carico es. difficoltà di selezione o compilazione punti di menu ) -Reset password: diretta o tramite mail -Per altre problematiche contattare la filiale Compass di riferimento 4

5 2 Firma cliente del modulo Privacy - consegna documentazione assicurativa Il modulo è disponibile cliccando la voce: DOCUMENTAZIONE Sotto riportati tutti i documenti disponibili: Documentazione 2 Documentaz. assicurativa 5

6 Modulo privacy e condizioni di polizza Informativa PRIVACY Inoltre, se abilitati ISVAP, proporre al cliente le Polizze assicurative e stampare: INFORMATIVA PRECONTRATTUALE ISVAP CONDIZIONI DI POLIZZA: -ALICO BUDGET PROTECTION (fino ) coperture: Perdita d impiego, Inabilità temporanea tot, Ricovero ospedaliero -ALICO LIFESTYLE (da ) coperture: Decesso, Invalidità permanente tot, Ricovero ospedaliero, Inabilità temporanea tot, Perdita d impiego, Life Events -POLIZZA SANITARIA EUROP ASSISTANCE (se abilitati alla vendita) Consegnare tutta la documentazione, e copia della privacy firmata, al cliente 6

7 Raccolta documenti 3 Raccolta documenti 3 Att.ne! Fotocopiare sempre i documenti dagli originali 7

8 Corredo documentale 1. Informativa privacy firmata in originale 2. Fotocopia fronte/retro del documento identificativo: carta d identità, patente, passaporto (in quest ultimo caso, è necessario che venga raccolto un idoneo documento dal quale si evinca l indirizzo di residenza (patente, utenza ) 3. Fotocopia fronte/retro della Tessera Sanitaria (Tesserino del Ministero o Carta Regionale dei Servizi o Carta d identità elettronica) 4. Reddito: Dipendenti/Pensionati: Fotocopia dall originale dell ultimo documento di reddito: (busta paga e Cud per dipendenti, modello Cud / O-bis per pensionati) Autonomi: Modello Unico completo e Ricevuta di presentazione telematica 5. Originale della richiesta di finanziamento,(contratto) compilato e sottoscritto dal richiedente ed eventuale coobligato e dal mediatore/agente (firma del titolare o persona appositamente delegata) e lettera di accettazione 6. Per gli Extracomunitari è obbligatorio Passaporto e Permesso di soggiorno (se scaduto, con rinnovo non più vecchio di 12 mesi) N.B. La documentazione da richiedere è la medesima sia per il cliente che per l eventuale coobligato. 8 Ai fini della valutazione della pratica potrà essere richiesta ulteriore documentazione a discrezione dell operatore di filiale.

9 NON ITALIANO Soggetto finanziabile: i requisiti minimi Persona fisica Età all atto della richiesta: compresa tra un min. di 18 e un max di 71 non compiuti Residenza in Italia Cittadinanza Italiana o straniera. Se non italiana:. Lavoratore dipendente: il soggetto deve dimostrare di essere in Italia da almeno 12 mesi ed essere in possesso di un permesso di soggiorno in corso di validità. Se il permesso è scaduto deve presentare la ricevuta di richiesta rinnovo (effettuata da non oltre 12 mesi) insieme alla fotocopia del permesso di soggiorno scaduto il soggetto deve documentare un impiego da almeno 12 mesi continuativi (anche non per la medesima azienda), tale requisito deve essere dimostrato (copia cedolino). Lavoratore autonomo: il soggetto deve dimostrare di essere in Italia da almeno 36 mesi ed essere in possesso di un permesso di soggiorno in corso di validità. Se il permesso è scaduto, deve essere presentata la ricevuta di richiesta rinnovo (effettuata da non oltre 12 mesi) con la fotocopia del permesso di soggiorno scaduto il soggetto deve documentare l ultima dichiarazione di reddito. Coobbligato per cliente NON Italiano: deve soddisfare gli stessi requisiti richiesti per il cliente; ed inoltre deve avere lo stesso indirizzo di residenza e/o lo stesso cognome del richiedente 9

10 Indicazioni utili Punti di attenzione! Controllo della documentazione: che questa sia completa e leggibile Verifica indirizzo di residenza sul documento: se non aggiornato occorre un giustificativo (patente, utenza, cert. residenza ) non più vecchio di 90gg Preferibile inserimento R.i.d. come modalità di rimborso Recapiti del cliente: inserire,se possibile, il numero di telefono fisso e indirizzo mail Coordinate bancarie: il c/c deve essere intestato al cliente/coobligato E sempre preferibile inserimento di un coobligato, in particolar modo: in presenza di un richiedente di giovane età, se importo richiesto è medio/alto (a seconda dei casi, è poi discrezione della filiale Compass, richiedere maggiori garanzie) Inserire importo di reddito corretto (solo quello dichiarato): per i lavoratori autonomi inserire l importo del riquadro RN1 10

11 Menu: caricamento pratica 11

12 Specifica voci di menu Specifica delle voci di menu: Calcolatrice/Caricamento Preventivo/simulazione Carico della pratica Completamento Per completare una pratica lasciata in sospeso Stampa contratto Permette la stampa di una pratica approvata Ricerca Per la visualizzazione dell esito 12

13 Caricamento 1/2 4 Caricamento pratica 4 Cliccare la voce Calcolatrice/Caricamento è sempre necessario formulare prima un preventivo al cliente! Inserire tutti i dati richiesti!!att.ne!! Se abilitati ISVAP, apporre il flag s anche alle medesime polizze assicurative proposte al cliente (vedi pag.6) Cliccare il pulsante CALCOLA RATA Cliccare due volte sulla riga della rateazione prescelta dal cliente Cliccare il pulsante STAMPA SECCI Dopo aver stampato il modulo SECCI: Consegnarlo al cliente Cliccare il tasto X ESCI Att.ne! NON cliccare il tasto 13

14 E ora è possibile procedere con il carico della pratica cliccando: Caricamento 2/2 STAMPA SECCI STAMPA INFORM. PR. CONFERMA Inserire tutti i dati richiesti e dare conferma che la privacy sia stata firmata dai clienti: INVIARE TUTTA LA DOCUMENTAZIONE ALLA FILIALE COMPASS DI RIFERIMENTO MEZZO MAIL/FAX. N.b. Suggeriamo utilizzo delle mail e invio di una breve presentazione della pratica. 14

15 Verifica esito pratica 5 Verifica esito pratica 5 Selezionare la voce: FINANZIAMENTI RATEALI: ISTRUTTORIA STATO 05 - pratica lasciata in sospeso, da completare RICERCA STATO 10 - pratica sospesa STATO 20 - pratica esaminata, la filiale sta effettuando le opportune valutazioni STATO 30 RE - pratica respinta consegnare alla filiale privacy originale e doc. STATO 30 - pratica approvata procedere alla stampa STATO 40 - pratica liquidata 15

16 Stampa contratto 6 Stampa contratto 6 Selezionare la voce: FINANZIAMENTI RATEALI ISTRUTTORIA STAMPA CONTRATTO - Vengono visualizzate tutte le pratiche deliberate positivamente (STATO 30) Cliccare due volte sulla pratica selezionata stampare pdf del contratto Far apporre al cliente/coobligato le firme necessarie* anche sull accettazione, inviata mezzo fax/mail dalla filiale Apporre la propria firma (agente/ mediatore) sul contratto Consegnare tutta la documentazione originale alla filiale Compass, ai fini della liquidazione * Se il cliente appone firma nel quarto riquadro (elezione di domicilio), l accettazione potrà essere firmata dall agente/mediatore 16

17 Fase pre-contrattuale In fase precontrattuale il collaboratore/delegato è tenuto ad operarsi: Adempimenti Trasparenza 1. mettendo a disposizione la Guida all Arbitro Bancario Finanziario (ABF) E necessario che il Cliente possa prenderne visione e, se desidera, poterne prelevare una copia; 2. mettendo a disposizione l Avviso per gli Utenti riguardo l Arbitro Bancario Finanziario; 3. consegnando al cliente il Fascicolo pieghevole Informativo sull Arbitro Bancario; 4. Si precisa che tale documento è anche presente sul sito internet 5. consegnando,facendo compilare e sottoscrivere dal Cliente (e dall eventuale Coobbligato) l informativa privacy/sic e rilasciando al Cliente (e all eventuale Coobbligato) la copia a lui riservata trattenendo l originale; 6. consegnando al cliente ed eventuale Coobbligato il modulo Informazioni europee di base sul credito ai consumatori (cosiddetto Secci precontrattuale ); 7. illustrando le caratteristiche del prodotto finanziario offerto e fornendo tutti i chiarimenti necessari; 8. consegnando, dietro esplicita richiesta da parte del Cliente la copia completa del testo contrattuale idonea per la stipula. Qualora il Cliente intenda optare per uno dei prodotti assicurativi, sarà cura del collaboratore/delegato: 1) illustrare la natura facoltativa delle coperture offerte, nonché i relativi costi; 2) consegnare il Fascicolo Informativo (comprensivo di Condizioni Generali di Assicurazione e Clausole di adesione alle coperture assicurative); 3) consegnare modello 273 Comunicazione informativa sugli obblighi di comportamento cui gli intermediari sono tenuti nei confronti del Contraente. 1/2 17

18 Adempimenti Trasparenza Fase contrattuale 2/2 In caso di delibera positiva il collaboratore/delegato è tenuto ad operarsi: 1) consegnando il modulo contrattuale, comprensivo del modulo Informazioni europee di base sul credito ai consumatori (cosiddetto SECCI contrattuale, che ne costituisce il frontespizio). Tale modulo viene stampato automaticamente dall applicativo. 2) Nel momento in cui Cliente esprime la volontà di aderire ad una delle polizze assicurative offerte occorre acquisire l adesione su appositi e separati contratti, (moduli adesioni Budget Protection, Life Style, Europ Assistance Singl/Nucleo) avendo cura di rilasciare al Cliente la copia a lui riservata. 3) La lettera di accettazione del finanziamento viene inviata dalla Filiale Compass al vostro collaboratore/delegato. In tal caso, tale lettera deve essere datata e sottoscritta dal cliente (ed eventuale Coobbligato). La lettera di accettazione firmata in originale dal Cliente/Coobbligato dovrà essere parte integrante della documentazione obbligatoria da raccogliere preventivamente alla liquidazione del finanziamento. Tutta la documentazione evidenziata all interno della seguente comunicazione è presente all interno della sezione Documentazione dell applicativo on line PASSCOM. Per ogni dubbio la Filiale Compass è a disposizione per qualsiasi chiarimento. 18

19 Riferimenti Compass Riferimenti filiale Compass: Filiale di Indirizzo Tel.Fax

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