PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007

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1 ASSIMOCO VITA S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 prodotto finanziario-assicurativo di tipo index linked. Linea Investimento Il presente Prospetto Informativo completo si compone delle seguenti parti: - Scheda Sintetica - Parte I Informazioni sull investimento e sulle coperture assicurative - Parte II Illustrazione dei dati storici di rischio-rendimento e costi effettivi dell investimento - Parte III Altre informazioni L offerta di cui al presente prospetto è stata depositata in CONSOB in data 9 Luglio 2007 ed è valida dal 9 Luglio 2007 al 4 Settembre Il Prospetto Informativo è volto ad illustrare all Investitore-Contraente le principali caratteristiche del prodotto offerto. La Scheda Sintetica, la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo devono essere consegnate all Investitore-Contraente, unitamente alle Condizioni di Contratto, prima della sottoscrizione del documento di polizza. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura della Parte III del Prospetto Informativo che deve essere consegnata gratuitamente su richiesta dell Investitore-Contraente. Il Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della CONSOB sull opportunità del prodotto proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

2 La presente Scheda Sintetica è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio SCHEDA SINTETICA Scheda Sintetica relativa a PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007, prodotto finanziario-assicurativo di tipo index-linked offerto dalla Compagnia Assimoco Vita S.p.A. soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. La presente Scheda Sintetica deve essere letta congiuntamente con la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. Le caratteristiche del prodotto Struttura Il presente contratto è rivolto ad una clientela con esigenze assicurative e di investimento finalizzate a difendere il proprio capitale, senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale, infatti, la polizza prevede una prestazione sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul capitale nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del contratto è prevista la restituzione del capitale nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una eventuale Rivalutazione finale, legata all andamento dell indice azionario di riferimento Nikkei 225. Oltre all investimento finanziario, il prodotto prevede una prestazione assicurativa in caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale.tale prestazione è pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo, variabile in funzione dell età dell Assicurato al momento del decesso. Durata Il presente contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi dal 10 settembre 2007 al 10 marzo L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Il premio versato, al netto dei costi impliciti sotto evidenziati, viene investito in un titolo obbligazionario strutturato, di seguito indicato con Strumento Finanziario costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Premio Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Coperture assicurative C. Costi di caricamento D. Premio complessivo Valore % A = A1+A2 (95,95)% (90,355)% (5,595)% (0,00)% (4,05)% D = A+B+C 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio unico versato dall Investitore-Contraente, Assimoco Vita S.p.A. assegna al contratto il capitale nominale di pari importo, indicato Pagina 1 di 5

3 in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 95,95% dello stesso. Sul contratto grava quindi un caricamento implicito pari al 4,05% del Capitale Nominale. L investimento finanziario Investimento finanziario Lo Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni, è un titolo obbligazionario strutturato denominato Anglo Irish emesso da Anglo Irish Bank. Lo stesso è costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che delle prestazioni variabili. In particolare, il provento variabile eventualmente corrisposto alla scadenza (Rivalutazione finale) è legato all andamento dell indice azionario Nikkei 225, rappresentativo dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla Borsa di Tokyo (Pagina Bloomberg: NKY Index). Pertanto, il rendimento del Capitale Nominale è funzione dell andamento di tale indice. Il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario, in base alle valutazioni effettuate in data 20 giugno 2007, è pari al 95,95 a fronte di un valore nominale di 100. Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza della data del 10 settembre 2008 è prevista la corresponsione di una cedola lorda il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata un eventuale Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale, che può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 42%, è calcolata come il maggior valore tra: - il valore della somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di +1% e un limite minimo di -1%; - il valore minimo di 0%. Di seguito viene indicata la probabilità di ottenere a scadenza un rendimento lordo atteso del Capitale Nominale inferiore, in linea o superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio e con durata analoga a quella del contratto, basata su un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario.Tale simulazione non considera anche il rischio di credito dell emittente dello Strumento Finanziario sottostante. SCENARIO DI RENDIMENTO ATTESO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto SCENARIO PRUDENZIALE 0,00% 92,00% 3,20% 4,80% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 20 giugno 2007, utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo Montecarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20% ed un tasso risk-free del 4,64%. Per maggiori informazioni si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Pagina 2 di 5

4 Finalità dell investimento Il presente contratto è rivolto ad una clientela caratterizzata da una media propensione al rischio, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Orizzonte temporale minimo di investimento L orizzonte temporale di investimento minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente, determinato al fine di effettuare un operazione coerente con le tipologie dell investimento finanziario previsto e con le Condizioni di Contratto, è pari alla durata stessa del contratto. Tale orizzonte temporale è stato determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale sopra illustrato. Per la metodologia simulativa si rinvia al paragrafo 8 della Parte I del Prospetto Informativo. Grado di rischio dell investimento Il grado di rischio dell investimento è medio. Esso è stato stimato avendo presente il giudizio di solvibilità dell emittente dello Strumento Finanziario (A, rilasciato da Standard & Poor s e A1 rilasciato da Moody s). Garanzie Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario, si sottolinea che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità di Anglo Irish Bank (società emittente lo Strumento Finanziario), solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. La Società, quindi, non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, per effetto dei rischi finanziari dell investimento, vi è la possibilità che l Investitore-Contraente ottenga al momento del rimborso un ammontare inferiore al Capitale Nominale. Il rimborso dell investimento Rimborso del capitale alla scadenza (caso vita) Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione finale è fissata pari a 0. Nel corso della durata del contratto, invece, in corrispondenza del 10 settembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il prezzo di rimborso a scadenza della componente obbligazionaria dello Strumento Finanziario è pari al 100% del valore nominale. Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione Finale connessa alla componente derivativa dello Strumento Finanziario. Per maggiori informazioni sulla determinazione dei rendimenti dell investimento Finanziario si rinvia alla Parte I del Prospetto Informativo. Rimborso del capitale prima della scadenza (valore di riscatto) Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Direzione della Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Pagina 3 di 5

5 Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale, calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione completa. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente, il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto nei primi anni di durata del contratto, i costi indirettamente sopportati dall Investitore-Contraente possono essere tali da non consentire la restituzione di un ammontare pari al Capitale Nominale. Opzioni Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. Le coperture assicurative per rischi demografici Caso morte In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente se l Assicurato, al decesso, ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Altri eventi assicurati Non sono previsti altri eventi assicurati. Altre opzioni contrattuali Non sono previste opzioni contrattuali. I costi del contratto Spese di emissione Non sono previste spese fisse di emissione del contratto. Costi di caricamento La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,05% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso. Costi delle coperture assicurative Non previsti. Costi di rimborso del capitale prima della scadenza La polizza prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale nel caso di Riscatto della stessa.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza), 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). Altri costi applicati Non sono previsti altri costi. Pagina 4 di 5

6 Il diritto di ripensamento Revoca della sottoscrizione Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Recesso dal contratto L Investitore-Contraente ha la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. In appendice alla Parte I del Prospetto Informativo è reso disponibile un glossario dei termini tecnici per facilitare la comprensibilità del testo. Pagina 5 di 5

7 La presente Parte I è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIA- RIO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., Società per Azioni con sede legale in Italia Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), è una Compagnia soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A.. Si rinvia alla Parte III, Sezione A, par. 1, del Prospetto Informativo per ulteriori informazioni circa l impresa di assicurazione ed il relativo gruppo di appartenenza. 2. RISCHI GENERALI CONNESSI ALL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il presente Contratto è un assicurazione sulla vita di tipo index-linked a premio unico e di durata prestabilita. Nelle polizze di tipo index-linked le prestazioni dovute sono direttamente collegate al valore di uno o più parametri di riferimento costituiti da indici o strumenti finanziari. Le prestazioni ed il valore corrente della polizza sono indicizzate al valore ed ai proventi generati dallo Strumento Finanziario descritto al successivo paragrafo B.1). Tenuto conto delle caratteristiche dello Strumento Finanziario posto a copertura delle prestazioni previste, la stipula del presente contratto implica, per l Investitore-Contraente, l assunzione dei seguenti rischi: - Rischio connesso alla variabilità dell Indice di Riferimento al quale è legata la prestazione finale Tale rischio incide sulla prestazione variabile finale erogata a scadenza, legata al meccanismo di indicizzazione, e sul valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto. - Rischio di controparte È il rischio generalmente connesso all eventualità che la solidità patrimoniale dell emittente lo Strumento Finanziario si possa deteriorare nel tempo. Tale rischio incide sul valore corrente dello Strumento Finanziario e sulle prestazioni della polizza, nel caso, ad esempio, in cui l emittente lo Strumento Finanziario non sia in grado di rimborsare il capitale nominale. Si richiama l attenzione sul fatto che il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che l entità delle prestazioni liquidabili sia inferiore al capitale nominale. - Rischio di interesse Tale rischio influenza il valore dello Strumento Finanziario nel corso della durata del contratto: un aumento dei tassi di mercato dà luogo a una diminuzione del valore dello Strumento Finanziario, mentre una diminuzione dei tassi di mercato provoca un incremento del suo valore. Il rischio di interesse ha un impatto decrescente al ridursi della vita residua dello Strumento Finanziario. - Rischio di liquidità Tale rischio è connesso al fatto che lo Strumento Finanziario posto a copertura della polizza non è negoziato con continuità: la determinazione del suo valore corrente si basa su prezzi di negoziazione proposti da una controparte (Market maker). Pagina 1 di 14

8 - Rischio di cambio L assicurazione qui descritta non comporta rischi di cambio per l Investitore-Contraente. Considerati i predetti rischi finanziari, l Investitore-Contraente deve tenere conto della possibilità di: a) ottenere un capitale a scadenza inferiore al premio versato: il pagamento delle prestazioni contrattuali è condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Pertanto, vi è la possibilità che la somma delle prestazioni liquidate nel corso del contratto e di quelle liquidabili a scadenza risulti inferiore al premio versato; b) ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato: posto che il valore di riscatto del contratto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza, in caso di interruzione del contratto in corso non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato; c) ottenere un capitale in caso di morte dell Assicurato inferiore al premio versato: posto che la prestazione liquidabile in caso di morte viene determinata sulla base del valore corrente della polizza, in caso di decesso dell Assicurato non esiste un valore minimo della prestazione dovuta né la certezza di poter recuperare il premio versato. 3. SITUAZIONI DI CONFLITTO D INTERESSE Le situazioni di conflitto di interesse sono illustrate nella Parte III, Sezione E, par. 9, del Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SUL PRODOTTO FINANZIARIO-ASSICURATIVO DI TIPO INDEX LINKED 4. DESCRIZIONE DEL CONTRATTO E IMPIEGO DEI PREMI 4.1 Caratteristiche del contratto. Il presente contratto è rivolto a una clientela caratterizzata da una propensione al rischio media, con esigenze assicurative ed obiettivi di investimento finalizzati, in un orizzonte temporale di breve periodo, a difendere il proprio capitale senza rinunciare ad una remunerazione certa e all opportunità di conseguire ulteriori rendimenti variabili. Nell arco della durata contrattuale la polizza prevede una prestazione certa sotto forma di cedola di ammontare predeterminato riconosciuta sul capitale nominale corrispondente al premio unico versato ed erogata alla prima ricorrenza annuale di polizza. Alla scadenza del 10 marzo 2011 è prevista la restituzione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato di una eventuale Rivalutazione finale. L Età Contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. 4.2 Durata del contratto. Il presente Contratto ha durata pari a 3 anni e 6 mesi, dal 10 settembre 2007 al 10 marzo Orizzonte temporale minimo di investimento. L orizzonte minimo consigliato al potenziale Investitore- Contraente è pari alla durata stessa del contratto, determinato in relazione al rendimento atteso del Capitale Nominale nello scenario prudenziale, al netto dei costi impliciti e delle penalità in caso di riscatto anticipato. Per la metodologia simulativa si rinvia al successivo paragrafo Versamento dei premi. A fronte delle prestazioni previste dal presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Di seguito viene riportata la scomposizione percentuale del premio versato: Pagina 2 di 14

9 Componenti del premio A. Capitale investito, di cui: A1.Componente obbligazionaria A2.Componente derivativa B. Coperture assicurative C. Costi di caricamento D. Premio complessivo Valore % A = A1+A2 (95,95)% (90,355)% (5,595)% (0,00)% (4,05)% D = A+B+C 100,00% Nella sostanza, a fronte del premio versato dall Investitore-Contraente, la Società assegna al contratto il capitale nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 95,95% dello stesso. Sul contratto grava quindi un caricamento implicito pari al 4,05% del Capitale Nominale. L entità dei costi impliciti gravanti sul premio, che non concorre alla formazione del capitale investito, riduce pertanto l ammontare delle prestazioni. B.1) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il premio versato, al netto dei costi impliciti, viene investito in un Titolo Obbligazionario Strutturato di seguito indicato con Strumento Finanziario costituito da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa (c.d. capitale investito). Lo Strumento Finanziario è posto a copertura sia delle prestazioni predeterminate che delle prestazioni variabili. In particolare, lo Strumento Finanziario prevede alla data del 10 settembre 2008 la corresponsione di una cedola lorda del 6,00% e alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 il rimborso del capitale nominale maggiorato di una eventuale Rivalutazione finale, la cui misura percentuale può assumere valori compresi tra un minimo di 0% ed un massimo di 42% in funzione dell andamento dell indice azionario Nikkei 225. Tale indice è rappresentativo dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla Borsa di Tokyo (Pagina Bloomberg: NKY Index). Si rinvia al paragrafo 8 per ulteriori dettagli. Per la descrizione della componente obbligazionaria si rinvia al par. 5 e per quella derivativa al par. 6. La Società non offre alcuna garanzia di restituzione del Capitale Nominale, né di corresponsione di un rendimento minimo a scadenza e durante la vigenza del contratto. Pertanto, tenuto conto delle caratteristiche di tale Strumento Finanziario, si sottolinea che l Investitore-Contraente si assume i seguenti rischi: il rischio di credito, poiché il pagamento delle prestazioni contrattuali è in ogni caso condizionato alla solvibilità della società che emette lo Strumento Finanziario, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce; il rischio di liquidità dello Strumento Finanziario stesso; il rischio di mercato connesso alla variabilità della Rivalutazione finale a scadenza e del valore corrente in caso di riscatto anticipato. 5. LA COMPONENTE OBBLIGAZIONARIA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO a) Denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato Anglo Irish Codice ISIN: XS b) Emittente del Titolo Obbligazionario Strutturato:Anglo Irish Bank, Banca Commerciale irlandese focalizzata prevalentemente sulla clientela aziendale che svolge attività di prestito in valute domestiche e non, di erogazione mutui e di intermediazione in titoli. E inoltre attiva nel business banking e nell asset management, advisory nell area treasury e investments, servizi di portfolio management, risk management. Ha sede in Stephen Court Stephen s Green, Dublin 2, Ireland. c) Valuta di denominazione del Titolo Obbligazionario Strutturato: Euro. d) Durata: 3 anni e 6 mesi, dal 10 settembre 2007 fino al 10 marzo e) Prezzo di emissione della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 90,355% del valore nominale. Pagina 3 di 14

10 f) Prezzo di rimborso della componente obbligazionaria del Titolo Obbligazionario Strutturato: 100% del valore nominale. g) Rating attribuito all Emittente: A rilasciato da Standard & Poor s; A1 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Banca Imi. h) Il mercato di quotazione del Titolo Obbligazionario Strutturato è la Borsa Valori di Dublino. i) Il tasso di rendimento nominale annuo è pari a 4,95%, mentre il tasso annuo di rendimento effettivo lordo è pari a 4,88%. 6. LA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO La componente derivativa dello Strumento Finanziario è rappresentata da un opzione esotica Call di tipo Cliquet sull indice azionario Nikkei 225 che prevede alla Data di Scadenza la corresponsione di un eventuale Rivalutazione finale in aggiunta al Capitale Nominale. La misura percentuale della Rivalutazione Finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione Finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ciascun mese a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 febbraio L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. a) L indice Nikkei 225 (cod. Bloomberg: NKY Index) è determinato sulla base delle quotazioni dei 225 titoli di maggiore capitalizzazione scambiati alla borsa di Tokyo. b) Le 225 azioni che compongono l indice fanno capo alle 225 società top-rated del mercato giapponese, rappresentanti un ampio segmento dell economia giapponese e caratterizzate da elevata liquidità. Sono negoziate nella prima sezione della Tokyo Stock Exchange. c) I valori rilevati ai fini del calcolo delle performance mensili sono i prezzi di chiusura nel mercato di riferimento per l indice Nikkei 225, così come rilevabili dalle pagine Bloomberg. d) Il rating attribuito all Emittente è A rilasciato da Standard & Poor s;a1 rilasciato da Moody s. L Agente di Calcolo è Banca Imi. e) Ai fini del calcolo della Rivalutazione Finale vengono effettuate 42 rilevazioni mensili il giorno 10 di ogni mese a partire dal 10 settembre L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. f) Qualora ad una o più delle Date di Rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa, la rilevazione dell Indice soggetto all Evento di Turbativa verrà effettuata il primo Giorno Lavorativo Valido. Per Giorno Lavorativo Valido si intende il primo Giorno Lavorativo in cui non si sia verificato un Evento di Turbativa sempre che tale giorno non coincida con un altra Data di Rilevazione. Nel caso in cui, il Giorno Lavorativo Valido, come definito sopra, non si sia verificato entro l ottavo giorno lavorativo successivo all ultima Data di Rilevazione, tale ottavo giorno verrà comunque considerato il Giorno Lavorativo Valido, nonostante il sussistere dell Evento di Turbativa e indipendentemente dal fatto che quell ottavo giorno coincida con un altra Data di Rilevazione soggetta all Evento di Turbativa. L Agente di Calcolo determinerà una stima in buona fede del valore dell Indice soggetto all Evento di Turbativa relativamente a tale ottavo giorno. L Agente di Calcolo determinerà il livello dell Indice in base alla formula o al metodo di calcolo in uso prima dell inizio dell Evento di Turbativa, utilizzando le quotazioni (o, in caso di sospensione o di sostanziale limitazione degli scambi, una stima in buona fede delle quotazioni che avrebbero prevalso in assenza di sospensioni o limitazioni degli scambi) relative a tale ottavo giorno per ogni titolo incluso a tale data nell Indice. Pagina 4 di 14

11 In nessun caso una Data di Rilevazione dell Indice potrà comunque essere successiva al 7 marzo 2011 (Data Limite), nonostante il sussistere, in tale Data dell Evento di Turbativa. g) Il prezzo della componente derivativa viene fissato alla data di decorrenza del contratto pari a 5,595%. B.2) INFORMAZIONI SULLA CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI E SUL RIMBORSO DELL INVESTIMENTO 7. CORRESPONSIONE DI IMPORTI PERIODICI DURANTE IL CONTRATTO Cedola predeterminata Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza del 10 settembre 2008, è prevista la liquidazione a favore dell Investitore-Contraente di una cedola lorda, il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento della cedola avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. 8. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO A SCADENZA (CASO VITA) Rivalutazione Finale Alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata una Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ciascun mese a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 febbraio L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. L eventuale Rivalutazione finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al capitale nominale. In simboli ogni singola performance è: con t = 1,2,.,42 Nikkei t = valore di chiusura dell indice Nikkei 225 rilevato alla generica t-esima data di rilevazione delle 42 previste. Nikkei t-1 = valore di chiusura dell indice Nikkei 225 rilevato alla generica t-1esima data di rilevazione delle 42 previste. Pagina 5 di 14

12 Ad ogni performance inferiore a -1% viene assegnato un valore pari a -1%, ad ogni performance superiore a +1% viene assegnato un valore pari a 1%, ad ogni performance compresa tra -1% e 1% viene assegnato il valore percentuale della performance stessa: La misura percentuale dell eventuale Rivalutazione finale è quindi data dal maggior valore tra 0 e la somma algebrica, dei 42 valori. La misura della Rivalutazione percentuale finale può pertanto assumere valori compresi tra un minimo di 0% e un massimo di 42%. La Rivalutazione finale così calcolata va ad incrementare il valore del Capitale Nominale liquidato alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto. Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione finale di cui al punto precedente. Si rinvia al paragrafo 13 per l illustrazione dei costi complessivamente gravanti sul capitale maturato. Non è prevista alcuna garanzia di rendimento minimo rilasciata direttamente dalla Società. Pertanto, l Investitore-Contraente assume il rischio connesso all andamento dell indice di Riferimento e quello legato all insolvenza dell Emittente dello Strumento Finanziario. Esiste l eventualità di un deprezzamento del valore dello Strumento Finanziario, riconducibile alla parziale o totale insolvenza o illiquidità dell Emittente. In conseguenza di tale evento, così come degli altri indicati al paragrafo 2 della presente Parte I del Prospetto, l Investitore-Contraente assume il rischio di perdite del Capitale Nominale RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI ATTESI A SCADENZA DELL INVESTIMENTO Al fine di offrire una chiara rappresentazione dei profili di rischio/rendimento dell investimento finanziario, viene riportata qui di seguito una tabella degli scenari di rendimento atteso a scadenza dell investimento finanziario basati su un ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario.Tale simulazione tiene altresì conto della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale del contratto. Gli scenari sono basati sui risultati di simulazioni numeriche di rendimento su base annuale del capitale investito effettuate nel rispetto dei principi di neutralità al rischio e avuto riguardo alla durata dell investimento finanziario prevista dalle condizioni contrattuali. Pagina 6 di 14

13 Tab. 1 Rappresentazione degli scenari di rendimento attesi a scadenza. SCENARIO DI RENDIMENTO ATTESO A SCADENZA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 92,00% 3,20% 4,80% Gli scenari di rendimento sopra illustrati sono stati determinati sulla base delle condizioni di mercato alla data del 20 giugno 2007, utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo Montecarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 20% ed un tasso risk-free del 4,64%. A tale riguardo si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore atteso e del corrispondente valore del capitale a scadenza, facendo riferimento agli scenari di rendimento atteso sopra riportati. Simulazione 1) Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 92,00% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 102,20 Capitale a scadenza: 1.022,00 Simulazione 2) Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 3,20% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 110,48 Capitale a scadenza: 1.104,80 Simulazione 3) Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Probabilità: 4,80% Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello strumento finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello strumento finanziario a scadenza: 116,58 Capitale a scadenza: 1.165,80 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Pagina 7 di 14

14 9. RIMBORSO DEL CAPITALE INVESTITO PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto, il contratto si estingue definitivamente. L Investitore-Contraente deve valutare con particolare attenzione le conseguenze generalmente negative derivanti dall interruzione di un contratto in corso. Per informazioni circa le modalità di riscatto, si rinvia al paragrafo 17. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto corredata della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione la quotazione dello Strumento Finanziario del giorno 15. Se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, la quotazione presa in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione, il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. In caso di riscatto, quindi, non esiste un valore minimo di rimborso né la certezza di poter recuperare il premio versato RAPPRESENTAZIONE DEI POSSIBILI RENDIMENTI ATTESI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO NEL CASO DI RISCATTO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA DEL CONTRATTO Allo scopo di fornire all Investitore-Contraente una rappresentazione degli effetti sul valore di rimborso alla scelta di riscatto anticipato, viene rappresentata una tabella degli scenari di rendimento atteso dell investimento finanziario in caso di riscatto al 3 anno dalla sottoscrizione del contratto, nell ipotesi prudenziale relativa ai fattori di rischio caratterizzanti le componenti elementari dello Strumento Finanziario. La rappresentazione si basa sulla metodologia seguita per le simulazioni di cui al paragrafo 8.1 tenendo però conto dell orizzonte temporale di investimento, nonché della cedola del 6,00% e della penalità di riscatto: Tab. 2. Rappresentazione degli scenari di rendimento atteso dell investimento finanziario in caso di riscatto al terzo anno SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO IN CASO DI RISCATTO AL 3 ANNO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Il rendimento atteso è negativo Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga a quella del contratto PROBABILITÀ DELL EVENTO 0,00% 95,20% 1,80% 3,00% Le simulazioni effettuate per il calcolo del valore atteso dello strumento finanziario al terzo anno, si basano su ipotesi di scenario prudente e di volatilità regolare dell andamento dei mercati azionari, in situazioni di mercato stazionario.a tale riguardo, si riportano di seguito alcune esemplificazioni del suddetto valore atteso e del corrispondente valore del capitale rimborsabile in caso di riscatto al terzo anno. Pagina 8 di 14

15 SIMULAZIONE 1 - Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio probabilità 95,20% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 97,63 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 966,51 SIMULAZIONE 2 - Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello di titoli obbligazionari privi di rischio - probabilità 1,80% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 101,89 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 1.008,75 SIMULAZIONE 3 - Il rendimento atteso è positivo e superiore a quello di titoli obbligazionari privi di rischio - probabilità 3,00% Data: 10/09/2010 Capitale nominale: Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,95 Ammontare della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale (6%) Euro 60,00 Valore atteso dello Strumento Finanziario al terzo anno: 106,18 Valore di riscatto lordo al terzo anno: Euro 1.051,14 Attenzione: le simulazioni hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione dei profili di rischio dell investimento finanziario. 10. OPZIONI CONTRATTUALI Il presente contratto non prevede l esercizio di alcuna opzione contrattuale. B.3) INFORMAZIONI SULLE COPERTURE ASSICURATIVE 11. PRESTAZIONI ASSICURATIVE CUI HA DIRITTO L INVESTITORE-CONTRAENTE O IL BENEFICIARIO Copertura assicurativa caso morte. In caso di decesso dell Assicurato nel corso della durata contrattuale, la Società liquida agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età inferiore a 65 anni, o pari allo 0,50% di tale valore corrente, se l Assicurato al decesso ha età uguale o superiore a 65 anni. Pagina 9 di 14

16 Esemplificazione del calcolo del capitale liquidabile in caso di decesso dell Assicurato Esempio 1) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 104,10 Valore corrente della polizza Euro 1.041,00 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 1.051,41 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 1.046,21 Esempio 2) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 99,01 Valore corrente della polizza Euro 990,10 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 1.000,00 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 995,05 Esempio 3) Capitale Nominale Euro 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario 92,25 Valore corrente della polizza Euro 922,50 Capitale caso morte se Assicurato < 65 annieuro 931,73 Capitale caso morte se Assicurato >= 65 anni Euro 927, Altre coperture assicurative. Non sono previste altre coperture assicurative. *** Il pagamento da parte della Società della prestazione a scadenza, del valore di riscatto e del capitale in caso di decesso avviene, previa presentazione di tutti i documenti necessari, nei tempi e nei modi previsti all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportati anche nei moduli di richiesta di liquidazione facenti parte delle medesime condizioni. Decorso tale termine, sono dovuti gli interessi moratori a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Si ricorda che il Codice Civile (art. 2952) dispone che i diritti derivanti dal contratto di assicurazione si prescrivono in un anno da quando si è verificato il fatto su cui il diritto stesso si fonda. Ogni pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. 12. ALTRE OPZIONI CONTRATTUALI Non sono previste altre opzioni contrattuali. Pagina 10 di 14

17 C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 13. REGIME DEI COSTI DEL PRODOTTO COSTI DIRETTAMENTE A CARICO DELL INVESTITORE-CONTRAENTE COSTI DI CARICAMENTO La Società, al fine di svolgere l attività di collocamento e di gestione dei contratti, nonché di incasso del premio, applica un costo implicito pari al 4,05% derivante dalla differenza tra il valore nominale dello Strumento Finanziario e il prezzo di acquisto dello stesso da parte della Società alla data del 20 giugno Ciò implica che non tutto il premio versato sarà investito per l acquisto dello Strumento Finanziario a cui sono collegate le prestazioni previste dal Contratto COSTI DI RIMBORSO DEL CAPITALE PRIMA DELLA SCADENZA Il contratto prevede l applicazione di un costo percentuale a titolo di penale in caso di Riscatto dello stesso.tale percentuale è pari a: 2,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione (il valore di riscatto è quindi pari al 98% del valore corrente della polizza); 1,00% del valore corrente della polizza, se la richiesta viene effettuata successivamente (il valore di riscatto è quindi pari al 99% del valore corrente della polizza). *** La quota parte percepita in media dai collocatori, con riferimento ai costi di cui al paragrafo è pari al 2,50% del premio versato. 14. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Al presente Contratto non si applicano agevolazioni finanziarie. 15. REGIME FISCALE Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato. Tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione D, par. 8, per un dettaglio informativo. Pagina 11 di 14

18 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO/RISCATTO 16. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE, REVOCA E RECESSO Modalità di sottoscrizione. Il contratto è direttamente sottoscrivibile presso la Direzione della Società o presso i Soggetti Collocatori. Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza, sempre che sia stato pagato il premio convenuto. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente del Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 6, per ulteriori informazioni Modalità di revoca del Contratto. Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, l Investitore-Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. La Revoca deve essere esercitata mediante lettera raccomandata indirizzata al seguente recapito:assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto Diritto di recesso dal contratto. L Investitore-Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata, indirizzata al seguente recapito: Assimoco Vita S.p.A. - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), contenente gli elementi identificativi del contratto. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso, quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa all Investitore- Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione dello Strumento Finanziario. L importo così ottenuto sarà aumentato dei costi per spese e commissioni, di cui al precedente punto , che hanno gravato sul premio versato. 17. MODALITÀ DI RIMBORSO / RISCATTO DEL CAPITALE INVESTITO Prima della Data di Scadenza del Contratto, a condizione che sia trascorso un anno dalla data di decorrenza e che l Assicurato sia ancora in vita, l Investitore-Contraente potrà esercitare il diritto di riscatto del contratto mediante comunicazione scritta. Il pagamento del valore di riscatto sarà eseguito entro trenta giorni dal ricevimento della documentazione necessaria specificata all articolo 9 delle Condizioni di Contratto e riportata anche nel modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto allegata alle medesime Condizioni. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei Beneficiari. Il pagamento della prestazione dovuta verrà effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dall Investitore-Contraente. Per ottenere informazioni sul valore di riscatto l Investitore-Contraente può rivolgersi ad Assimoco Vita S.p.A. - Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), Numero Verde: , Fax: , [email protected]. Si ricorda, infine, che per valore corrente del contratto si intende il prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il capitale nominale e che la quotazione percentuale ini- Pagina 12 di 14

19 ziale dello Strumento Finanziario posto a copertura del contratto è pari a 95,95. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati. Si consiglia pertanto all Investitore-Contraente di prestare particolare attenzione alla convenienza dell operazione. Si rinvia alla Parte III, Sezione C, par. 7, per ulteriori informazioni. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 18. LEGGE APPLICABILE AL CONTRATTO Al contratto si applica la legge italiana. 19. REGIME LINGUISTICO DEL CONTRATTO Il contratto viene redatto in lingua italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire una diversa lingua di redazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da utilizzare. 20. INFORMAZIONI A DISPOSIZIONE DEGLI INVESTITORI La quotazione dello Strumento Finanziario, nonché il rating dell Emittente verranno pubblicati sul sito Internet e saranno comunque disponibili presso la Direzione della Società. Dal primo mese successivo alla data di decorrenza tale quotazione sarà pubblicata giornalmente sul quotidiano economico Il Sole 24 Ore e aggiornata ogni quindici giorni. La Società comunicherà tempestivamente per iscritto all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo intervenute per effetto di modifiche alla normativa applicabile successiva alla conclusione del contratto. La Società su richiesta dell Investitore-Contraente comunicherà per iscritto il valore di riscatto, come definito al paragrafo 9, non oltre dieci giorni dalla richiesta presentata alla rete di vendita o direttamente alla Direzione della Società. Entro 60 giorni dalla chiusura di ogni anno solare la Società invierà all Investitore-Contraente un apposito estratto conto annuale della posizione assicurativa contenente le seguenti informazioni: a) dettaglio degli importi pagati all Investitore-Contraente per effetto dei pagamenti (cedola predeterminata) previsti dal contratto; b) quotazione percentuale dello Strumento Finanziario posto a copertura degli impegni al 31 dicembre dell anno di riferimento. In considerazione della decorrenza del contratto, l invio dell estratto conto annuale sarà effettuato dalla Società a partire dall anno La Società, ai sensi della normativa vigente, comunicherà annualmente agli Investitori-Contraenti, attraverso l estratto conto annuale, la Parte II del presente Prospetto Informativo contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento dell investimento finanziario. La Società si impegna altresì a dare comunicazione all Investitore-Contraente, entro 10 giorni lavorativi dalla data in cui l evento si è verificato, di eventuali variazioni negative del valore corrente dello Strumento Finanziario che determini una riduzione del valore di riscatto di oltre il 30% rispetto all ammontare del premio corrisposto. Analoga informazione con le medesime modalità è fornita dalla Società in occasione di ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. Pagina 13 di 14

20 Ai sensi e per gli effetti della normativa vigente, in caso di trasformazione del contratto che comporti la modifica, in qualunque forma realizzata, delle prestazioni maturate sul contratto inizialmente sottoscritto, la Società è tenuta a fornire all Investitore-Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tale fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore-Contraente un documento informativo, nonché il Prospetto Informativo o Fascicolo Informativo (per i prodotti di ramo I) del nuovo Contratto. La Società mette a disposizione sul proprio sito internet consentendone l acquisizione su supporto duraturo, il prospetto aggiornato e le altre informazioni obbligatorie. 22. RECAPITO, ANCHE TELEFONICO, CUI INOLTRARE ESPOSTI, RICHIESTE DI CHIARIMENTI, INFORMAZIONI O DI INVIO DI DOCUMENTAZIONE Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale o la gestione dei sinistri, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione a disposizione devono essere inoltrati per iscritto al seguente indirizzo: Assimoco Vita S.p.A. - Ufficio Reclami Vita - Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI), o comunicati telefonicamente al Numero Verde: , Fax Numero , via all indirizzo [email protected] Qualora l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nel termine massimo di quarantacinque giorni, potrà rivolgersi: per questioni attinenti al contratto, all ISVAP - Servizio Tutela degli Utenti - Via del Quirinale, Roma, telefono , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società; per questioni attinenti alla trasparenza informativa, alla CONSOB, via G.B. Martini, Roma o via Broletto, Milano, telefono / , corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dalla Società. In relazione alle controversie inerenti la quantificazione delle prestazioni si ricorda che permane la competenza esclusiva dell Autorità Giudiziaria, oltre alla facoltà di ricorrere a sistemi conciliativi ove esistenti. *** DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ L impresa di assicurazione Assimoco Vita S.p.A. - con sede legale in SEGRATE (MI) Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo. Assimoco Vita S.p.A. Il Rappresentante Legale Enrico Pollino Pagina 14 di 14

21 La presente Appendice A è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio 2007 APPENDICE A: GLOSSARIO DEI TERMINI TECNICI UTILIZZATI NEL PROSPETTO INFORMATIVO Agente di Calcolo La società che determina, in conformità al regolamento del Titolo Obbligazionario Strutturato, il valore di rimborso dell obbligazione. In quanto soggetto incaricato per il mercato secondario, determina il valore della quotazione dell obbligazione per tutta la durata di vita dell obbligazione stessa in normali condizioni di mercato. Assicurato E la persona fisica sulla vita della quale viene stipulato il contratto di assicurazione. Beneficiari Sono le persone fisiche o giuridiche che hanno il diritto di riscuotere la somma assicurata al verificarsi degli eventi previsti dal contratto. Borsa La borsa valori o piazza finanziaria dove viene quotato l indice azionario, il paniere di indici azionari o l altro indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Capitale Nominale E il capitale di riferimento utilizzato per la determinazione delle prestazioni, acquisito con il versamento del premio. Componente Obbligazionaria In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente relativa all obbligazione pura. Componente Derivativa In riferimento al Titolo Obbligazionario Strutturato che costituisce la componente finanziaria della polizza index-linked, è la componente relativa all opzione o strumento derivato. Comunicazione in caso di perdite Comunicazione che la Società invia all Investitore-Contraente, qualora in corso di contratto il valore corrente della polizza si sia ridotto oltre una certa percentuale rispetto al valore del premio investito. Durata contrattuale E rappresentata dal periodo che intercorre fra la data di decorrenza e quella di scadenza del contratto. Estratto conto annuale Riepilogo annuale dei dati relativi alla situazione del contratto di assicurazione, che contiene l aggiornamento annuale delle informazioni relative al contratto, quali il premio versato, l importo degli eventuali pagamenti periodici, il valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni. Età Contrattuale E l età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. Investitore-Contraente E la persona fisica o giuridica che stipula il contratto con la Società, paga i premi e dispone dei diritti derivanti dal contratto stesso. Parametro di Riferimento L indice azionario, il paniere di titoli azionari o il diverso valore finanziario che costituisce l indice finanziario a cui sono collegate le prestazioni del contratto. Pagina 1 di 4

22 Polizza E il documento che comprova l esistenza del contratto e prescrive gli obblighi contrattuali. Esso è rappresentata dal simplo di polizza appositamente predisposto dalla Società. Rating Indice di solvibilità e di credito attribuito all emittente o all eventuale garante dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni.viene attribuito da apposite agenzie internazionali quali Moody s, Standard&Poor s, Fitch, ecc SCALA DEI RATING SCALA DEI RATING SCALA DEI RATING DI STANDARD AND POOR S Categoria investimento (investment grade) AAA Capacità di pagare gli interessi e rimborsare il capitale estremamente elevata. AA Capacità molto alta di onorare il pagamento degli interessi e del capitale. Differisce solo marginalmente da quella delle emissioni della categoria superiore. A Forte capacità di pagamento degli interessi e del capitale, ma una certa sensibilità agli effetti sfavorevoli di cambiamento di circostanze o al mutamento delle condizioni economiche. BBB Capacità ancora sufficiente di pagamento degli interessi e del capitale. Tuttavia la presenza di condizioni economiche sfavorevoli o una modifica delle circostanze potrebbero alterare in misura maggiore la capacità di onorare normalmente il debito. DI MOODY S DI FITCH Categoria investimento Categoria investimento (investment grade) (investment grade) Aaa Obbligazioni con il più basso AAA Qualità del credito eccezionalmente alta rischio di investimento: è sicuro il pagamento sia degli interessi sia del capitale I rating AAA mettono in risalto la più in virtù di margini elevati o estremamente stabili. Il mutamento delle condi- Sono assegnati solo in caso di una bassa aspettativa di rischio di credito. zioni economiche non altera la sicurezza dell obbligazione. fronte agli impegni finanziari rispettan- capacità eccezionalmente forte nel far do le scadenze pattuite. E estremamente improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. Aa Obbligazioni di alta qualità. Hanno AA Qualità del credito molto alta un rating minore rispetto ai titoli della I rating AA mettono in luce una categoria precedente in quanto godono aspettativa di rischio di credito molto di margini meno ampi, o meno stabili o bassa. Indicano che la capacità di far comunque nel lungo periodo sono fronte agli impegni finanziari rispettando le scadenze pattuite è molto forte. esposti a pericoli maggiori. E improbabile che questa capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. A Obbligazioni di qualità medio-alta. A Qualità del credito alta Gli elementi che garantiscono il capitale e gli interessi sono adeguati ma sus- aspettativa di rischio di credito. La I rating A mettono in luce una bassa sistono dei fattori che rendono scettici sulla capacità degli stessi di rimanere ziari rispettando le scadenze pattuite è capacità di far fronte agli impegni finan- tali anche in futuro. forte. Tale capacità potrebbe tuttavia essere più vulnerabile a cambiamenti delle condizione economiche rispetto a rating superiori. Baa Obbligazioni di qualità media. Il BBB QUALITÀ DEL CREDITO BUONA pagamento di interessi e capitale appare attualmente garantito in maniera suf- operativo c è una bassa aspettativa di I rating BBB indicano che a livello ficiente ma non altrettanto in futuro. rischio di credito. La capacità di far Tali obbligazioni hanno caratteristiche fronte ai pagamenti rispettando le scadenze pattuite è adeguata, ma vi è sia speculative sia di investimento. qualche probabilità che tale capacità venga intaccata da eventi negativi imprevisti. Pagina 2 di 4

23 Categoria speculativa (speculative grade) BB Nell immediato, minore vulnerabilità al rischio di insolvenza di altre emissioni speculative. Tuttavia grande incertezza ed esposizione ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali. B Più vulnerabile ad avverse condizioni economiche, finanziarie e settoriali, ma capacità nel presente di far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. CCC Al presente vulnerabilità e dipendenza da favorevoli condizioni economiche, finanziarie e settoriali per far fronte alle proprie obbligazioni finanziarie. CC Al presente estrema vulnerabilità. C E stata inoltrata un istanza di fallimento o procedura analoga, ma i pagamenti e gli impegni finanziari sono mantenuti. D Situazione di insolvenza. Categoria speculativa (speculative grade) Ba Obbligazioni caratterizzate da elementi speculativi; nel lungo periodo non possono dirsi garantite bene. La garanzia di interessi e capitale è limitata e può venir meno nel caso di future condizioni economiche sfavorevoli. B Obbligazioni che non possono definirsi investimenti desiderabili. La garanzia di interessi e capitale o il puntuale assolvimento di altre condizioni del contratto sono piccole nel lungo periodo. Caa Obbligazioni di bassa qualità: possono risultare inadempienti o possono esserci elementi di pericolo con riguardo al capitale o agli interessi. Ca Obbligazioni altamente speculative: sono spesso inadempienti o scontano altre marcate perdite. C Obbligazioni con prospettive estremamente basse di pagamento. Categoria speculativa (speculative grade) BB Qualità del credito speculativa I rating BB indicano che si sta sviluppando una possibilità di rischio di credito, in particolare in conseguenza di condizioni economiche sfavorevoli; tuttavia potrebbero essere disponibili, per far fronte agli impegni finanziari, opzioni di natura finanziaria o operativa. B Qualità del credito altamente speculativa I rating B indicano che si è in presenza di un rischio di credito rilevante e che rimane un limitato margine di sicurezza. Il soggetto è ancora in grado di far fronte ai propri impegni finanziari. Tuttavia, il mantenimento di uno stato di solvibilità si basa sul perdurare di condizioni esogene fortemente favorevoli. CCC,CC,C Rischio di insolvenza elevato L insolvenza è una possibilità reale. La capacità del soggetto di far fronte ai propri impegni di pagamento necessita di sviluppi economici favorevoli. Un rating CC significa che vi sono serie possibilità di insolvenza, C significa che la situazione di insolvenza è imminente. DDD,DD e D Insolvenza I Titoli emessi dal soggetto sono estremamente speculativi e il loro valore non può eccedere quello di recupero in caso di liquidazione o ristrutturazione dell emittente. DDD indica una possibilità di recupero del capitale e degli interessi vicino al 100%. DD indica un tasso di recupero atteso tra il 50% e il 90%, e D il più basso tasso di recupero atteso, inferiore al 50%. Pagina 3 di 4

24 Nota: i rating da AA a CCC incluso possono essere modificati aggiungendo il segno + o - per precisare la posizione relativa nella scala di rating. Nota: i rating da Aa a Caa incluso Nota: I simboli + o - vengono possono essere modificati aggiungendo aggiunti al rating per definire puntualmente lo status all interno di ciascuna i numeri 1, 2 o 3 al fine di precisare meglio la posizione all interno della singola classe di rating (1 rappresenta la aggiunti alla categoria AAA e alle categoria. Tali suffissi non vengono qualità migliore e 3 la peggiore). categorie inferiori alla CCC. Recesso E la facoltà dell Investitore-Contraente di annullare il contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. Revoca E la possibilità dell Investitore-Contraente di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, prima dell entrata in vigore dell assicurazione. Riscatto Consiste nella possibilità che ha l Investitore-Contraente di estinguere anticipatamente il contratto e riscuotere un importo determinato secondo quanto indicato nelle Condizioni di contratto. Società È l impresa autorizzata ad esercitare l attività assicurativa. Nel presente contratto il termine Società viene utilizzato per indicare la compagnia Assimoco Vita S.p.A.. Solvibilità dell Emittente Capacità dell ente che ha emesso il titolo che costituisce l indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni contrattuali di poter far fronte agli impegni. Strumento Finanziario E costituito da un Titolo Obbligazionario Strutturato acquistato da Assimoco Vita S.p.A. per far fronte agli impegni contrattuali. Titolo Obbligazionario Strutturato Titolo composto da una componente obbligazionaria e da una componente derivativa. Valore corrente della polizza E dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il capitale nominale. Volatilità Grado di variabilità del valore dell indice di riferimento a cui sono collegate le prestazioni del contratto in un dato periodo. Pagina 4 di 4

25 La presente Parte II è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/REN- DIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Di seguito viene riportato un grafico a barre che illustra il valore di mercato (in percentuale del valore nominale) dell investimento finanziario ovvero il prezzo di acquisto dello Strumento Finanziario sottostante il contratto. In occasione dell aggiornamento annuale della presente Parte II, sarà cura della Società riportare il medesimo valore su base semestrale. Il valore dell investimento finanziario è calcolato al lordo di eventuali costi di riscatto a carico dell Investitore-Contraente. Pagina 1 di 2

26 GRAFICO ILLUSTRANTE IL TREND PASSATO SU BASE ANNUA DELL INDICE NIKKEI 225 SOT- TOSTANTE LA COMPONENTE DERIVATIVA, NONCHÉ L ANDAMENTO DEL VALORE DELLA COMPONENTE DERIVATIVA DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO NEL MEDESIMO ORIZZONTE TEMPORALE. Pagina 2 di 2

27 Il presente modulo è stato depositato in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valido a partire dal 9 luglio 2007 INDEX PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Tariffa Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Codice 394 Agenzia xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx Codice XXX ABI XXX CAB XXX C/C XXXXXXXXXXXXX Decorrenza xx/xx/xxxx Scadenza xx/xx/xxxx Durata x anni x mesi Num.Premi xx Contraente: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Assicurato: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Nato il xx/xx/xxxx Sesso x Età xx Codice Fiscale XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di vita: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Beneficiari in caso di decesso: XXXXXXXXXXXXXXXX, XXXXXXXXXXXXXXXX Capitale nominale XXXXXXX,XX Premio unico Premio netto Costo fisso Premio totale di cui caso morte dovuto al xx/xx/xxxx xxxxxxxx,xx xx,xx xxxxxxxx,xx xxxxxxxx,xx CONDIZIONI OPERANTI:Vengono applicate le Condizioni di Contratto di cui al modello V 394 AT FI 01 ED. 07/07. DATI DEL CONTRAENTE RACCOLTI AI SENSI DELLA LEGGE N. 197/91 Documento di identità xxxxxxxx n xxxxxxxxxxxx rilasciato da xxxxxx xxxxxxx il xx/xx/xxxx. Settore di attività economica xxx Codice estero xxx. Il Rilevatore DICHIARAZIONI DELL ASSICURATO L Assicurato, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, esprime il consenso alla conclusione del contratto ai sensi dell art del Codice Civile e dichiara di avere ricevuto l Informativa di cui all art. 13 del D.Lgs. 196/2003(Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. DICHIARAZIONI DEL CONTRAENTE Il Contraente, con la sottoscrizione del presente documento di polizza, dichiara di aver preso piena conoscenza e di approvare, specificamente ai sensi e per gli effetti di cui agli artt e 1342 del Codice Civile, gli articoli delle Condizioni Contrattuali qui di seguito richiamati: Diritto di recesso dal contratto; Riscatto. Il Contraente dichiara di avere ricevuto l Informativa di cui all art. 13 del D.Lgs. 196/2003 (Privacy), e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera A e di acconsentire al trattamento dei dati personali di cui alla lettera B. Il Contraente L Assicurato Assimoco Vita S.p.A. Il Contraente dichiara di aver ricevuto le Condizioni di Contratto ed il Prospetto Informativo Mod.V 394AT FI 01 ED. 07/07 redatto ai sensi del Regolamento CONSOB n del 14/05/1999 e successive modifiche e integrazioni. FAC - SIMILE Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. Il pagamento della rata di perfezionamento avverrà con valuta 06/09/2007. Il Contraente L Intermediario Pagina 1 di 2

28 INDEX PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Polizza di Assicurazione sulla Vita n X XXX XX XX XXXXXX XXX Età: Informazioni ai sensi della delibera CONSOB n dell 01/07/1998 e successive modifiche Attività lavorativa: Numero componenti nucleo familiare: Esperienza in materia di investimenti in polizze di assicurazione vita: Propensione al rischio: Capacità di reddito annuo: Capacità di risparmio annuo: Esigenze assicurative: Obiettivi di investimento: Orizzonte temporale: Il Contraente Il Contraente e integrazioni AVVERTENZE L Intermediario FAC - SIMILE Polizza emessa a XXXXXXXXXXXXXX il XX/XX/XX. L'Intermediario Pagina 2 di 2

29 PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ************************************************************************************ Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Copia per la Società Pagina 1 di 1

30 PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ************************************************************************************ Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Copia per l Agenzia Pagina 1 di 1

31 PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ************************************************************************************ Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Copia per il Collocatore Pagina 1 di 1

32 PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Polizza n. L Investitore-Contraente dichiara di aver ricevuto il Prospetto Informativo comprensivo di Scheda Sintetica, Parte I, Parte II e Parte III e le Condizioni di contratto. / / Firma L Investitore-Contraente dichiara, inoltre, di essere a conoscenza della facoltà di revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione, e della facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, dandone comunicazione alla Società con lettera raccomandata. / / Firma ************************************************************************************ Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: - mediante procedura di addebito RID sul conto corrente dell Investitore-Contraente; - tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Copia per il Cliente Pagina 1 di 1

33 La presente Parte III è stata depositata in CONSOB il 9 luglio 2007 ed è valida a partire dal 9 luglio PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO ALTRE INFORMAZIONI Offerta pubblica di sottoscrizione di PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007, prodotto finanziarioassicurativo di tipo index linked A) INFORMAZIONI GENERALI 1. L IMPRESA DI ASSICURAZIONE ED IL GRUPPO DI APPARTENENZA Assimoco Vita S.p.A., soggetta all attività di direzione e coordinamento di Assimoco S.p.A. è stata autorizzata all esercizio dell attività assicurativa con D.M G.U. n. 279 del La Società, che fa parte del Gruppo Assimoco, risulta autorizzata all esercizio delle attività assicurative nei rami vita I, III, IV,V,VI, e la riassicurazione nel ramo I (di cui alla Tabella allegata al d.lgs. 17 marzo 1995 n. 174). La sede sociale della Società è in Segrate (MI), via Cassanese, 224, Centro Direzionale Milano Oltre. La durata della Società è fino al 31 dicembre Il capitale sociale sottoscritto e versato è di Euro ,00. I principali azionisti che detengono una percentuale del capitale sociale sono: Azionisti Assimoco S.p.A. R+V Versicherung A.G. R+V Lebensversicherung A.G. Iccrea Holding S.p.A. Numero azioni (di 1,00 Euro cadauna) % 51, , ,3070 3,8950 La Società è controllata da Assimoco S.p.A., a sua volta controllata da Finassimoco S.p.A. che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 51,17% delle azioni. Finassimoco S.p.A. è controllata da R+V Versicherung AG che può esercitare il diritto di voto in via diretta per il 49,9% delle azioni. R+V Versicherung AG risulta controllata per il 74% da DZ Bank. Pagina 1 di 6

34 Il Consiglio di Amministrazione, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Presidente* Vicepresidente* Consigliere Delegato* Consigliere Consigliere Consigliere* Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Consigliere Nominativo Konrad PALLA Nato a Bressanone (BZ) il Hans-Dieter SCHNORRENBERG Nato a Wevelinghoven (D) il Arndt LAUBE Nato a Nordhorn (D) il Maurizio OTTOLINI Nato a Rodigo (MN) il Christoph LAMBY Nato a Bonn (D) il Roberto MARCELLI Nato a Calcinato (BS) il Wolfgang NEHREN Nato a Oberlahnstein (D) il Gino SOBRINO Nato a Diano d Alba (CN) il Juergen STUBNER Nato a Bamberg (D) il Marco ZANOLLA Nato a Grado (GO) il Hans Benno ZSCHAETZSCH Nato a Altmittweida/Sachsen (D) il Principale carica attualmente ricoperta Direttore Generale Federazione Coop Raiffeisen Consiglio Direttivo R+V R+V (Capo Divisione Estero) Presidente Confcoop Lombardia e Mantova, presidente nazionale Confcooperative Consiglio Direttivo R+V Consigliere Nazionale di Confcooperative - Membro del CdA di Fondosviluppo S.p.A. Procuratore generale R+V Vice Presidente BCC Alba, Langhe e Roero R+V (Divisione Estero per Controllo Gestione delle partecipazioni estere) Professione forense presso l Ordine degli avvocati di Gorizia Responsabile Divisione di Matematica R+V Lebensversicherung AG (*) I nominativi contrassegnati da asterisco formano parte del comitato esecutivo. Il Collegio Sindacale, in carica fino all approvazione del bilancio al è così composto: Carica Presidente Sindaco effettivo Sindaco effettivo Sindaco Supplente Sindaco Supplente Nominativo Giuliano VECCHI Nato a Modena il Anton Josef KOSTA Nato a Brunico (BZ) il Claudio MAUGERI Nato a Stoccarda (D) il Karl FLORIAN Nato a Caldano (BZ) il Diego VICHI Nato a Sondrio il Si rinvia al Sito Internet della Società per l elenco dei prodotti assicurativi e assicurativo-finanziari distribuiti dalla stessa. Pagina 2 di 6

35 Alla data di redazione del presente Prospetto Informativo le funzioni direttive aziendali sono svolte dai soggetti ivi elencati: Funzione Amministratore Delegato Direttore Generale Direttore Tecnico Vita Attuario Incaricato Vita Servizio Finanza Direttore Amministrativo Direttore Commerciale Servizio ICT Servizio Risorse Umane Staff di Direzione - Pianificazione e controllo Procuratore Generale/Risk Manager Responsabile Servizio Internal Auditing Nominativo Arndt LAUBE nato a Nordhorn (D) il 21 agosto 1954 Enrico POLLINO nato a Torino il giorno 19 maggio 1960 Manuel NACMIAS nato a Firenze il 5 marzo 1962 Alessandro MANZUTTO nato a Trieste il 25 gennaio 1965 Alessandro MASATTI nato a Pordenone il 14 luglio 1963 Pasquale COCCA nato ad Apricena il 6 dicembre 1961 SCAPELLATO Sandro nato a Comiso il 21 gennaio 1963 Danilo UGHETTO PIAMPASCHETTO nato ad Avigliana il 21 giugno 1967 Tiziano MERLINI nato a Milano il 29 giugno 1961 Salvatore GRACI nato a Milano il 29 giugno 1965 Thomas JOHN nato a Offenburg (Austria) il 7 settembre 1968 Paola CIONI nata a Mede (PV) il 18 luglio I SOGGETTI CHE PRESTANO GARANZIE E CONTENUTO DELLA GARANZIA (EVENTUALE) La Società non offre alcuna garanzia di capitale o di rendimento minimo. Pertanto, il pagamento delle prestazioni dipende dalle oscillazioni dell Indice di Riferimento e dalla solvibilità dell ente emittente lo Strumento Finanziario (Titolo Obbligazionario Strutturato) sottostante il contratto assicurativo. 3. I SOGGETTI DISTRIBUTORI I soggetti distributori del presente contratto sono: Compagnie di Assicurazione: -Assimoco Vita S.p.A. - Il collocamento sarà curato direttamente ed esclusivamente da dipendenti della Società, dagli agenti e dai broker di assicurazione. Banche/Sim: - Le Banche di Credito Cooperativo (BCC) con le quali la Società ha stipulato appositi accordi di distribuzione. Le Banche operano tramite i propri sportelli e con la propria rete di promotori finanziari. Sul sito Internet della Società è disponibile l elenco completo dei suddetti intermediari iscritti nel registro di cui all articolo 109 del D.Lgs. 7 dicembre 2005, n. 209, che procedono alla distribuzione del prodotto. Pagina 3 di 6

36 4. LA SOCIETÀ DI REVISIONE La Società è soggetta a revisione contabile da parte di una Società di Revisione iscritta nell Albo speciale tenuto dalla CONSOB ai sensi dell articolo 8 del D.P.R , n Al momento della redazione del presente documento, la Società di Revisione di Assimoco Vita S.p.A. è Deloitte & Touche S.p.A., società iscritta all Albo di cui all Art. 161 del D.Lgs. 58/98 con sede legale in via Tortona, Milano. B) SCENARI DI RIFERIMENTO ATTESI IN PRESENZA DI RILEVANTI VARIAZIONI DEI MERCATI DI RIFERIMENTO 5. SCENARI DI RENDIMENTO ATTESO Le simulazioni che seguono, relative all andamento dello Strumento Finanziario, sono state determinate sulla base delle condizioni di mercato alla data del 20 giugno 2007, utilizzando il modello quantitativo-finanziario basato sulle Simulazioni di tipo Montecarlo. In tale modello si è assunta una volatilità media su base annua del 26,00% per lo scenario negativo e del 14,00% per lo scenario positivo ed un tasso risk-free del 4,64%. Si è tenuto altresì conto della cedola predeterminata erogata alla prima ricorrenza annuale del contratto. I risultati ottenuti sono i seguenti: Scenario negativo di mercato SIMULAZIONE 1) Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 93,40%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 100,00 Capitale a scadenza: 1.000,00 SIMULAZIONE 2) Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento. (probabilità 2,90%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 110,10 Capitale a scadenza: 1.101,00 SIMULAZIONE 3) Il rendimento atteso è superiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento. (probabilità 3,70%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 118,00 Capitale a scadenza: 1.180,00 Pagina 4 di 6

37 Scenario positivo di mercato SIMULAZIONE 1) Il rendimento atteso è positivo, ma inferiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento (probabilità 90,30%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 100,00 Capitale a scadenza: 1.000,00 SIMULAZIONE 2) Il rendimento atteso è positivo e in linea con quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento. (probabilità 3,50%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 111,23 Capitale a scadenza: 1.112,30 SIMULAZIONE 3) Il rendimento atteso è superiore a quello dei titoli obbligazionari privi di rischio con durata analoga all orizzonte temporale d investimento. (probabilità 6,20%): Capitale nominale (premio versato): 1.000,00 Valore dello Strumento Finanziario alla data di emissione: 95,50 Valore atteso dello Strumento Finanziario a scadenza: 142,00 Capitale a scadenza: 1.420,00 C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE E DI RIMBORSO/RISCATTO 6. SOTTOSCRIZIONE Il contratto viene perfezionato dietro pagamento in forma anticipata del premio unico indicato nel documento di polizza. L assicurazione entra in vigore e produce i suoi effetti a partire dalle ore 24 della data di decorrenza (10 settembre 2007) sempre che sia stato pagato il premio unico convenuto il cui importo dovrà essere almeno pari a 1.000,00 Euro, incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento del premio pattuito sono le seguenti: mediante procedura di addebito RID sul conto corrente del Contraente; tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Non è previsto il versamento di premi aggiuntivi nel corso della Durata contrattuale. 7. RISCATTO Su richiesta dell Investitore-Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto viene determinato sulla base del valore corrente della polizza calcolato alla data immediatamente successiva a quella di ricevimento della richiesta di riscatto, completa della documentazione prevista all articolo 9 delle Condizioni di Contratto. Se la documentazione completa giunge alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, ai fini della determinazione del valore corrente della polizza si prenderà in considerazione la quotazione dello Strumento Finanziario del giorno 15; se la documentazione giunge alla Direzione della Società entro il penultimo giorno del mese, la quo- Pagina 5 di 6

38 tazione presa in considerazione sarà quella dell ultimo giorno del mese. Se la richiesta di riscatto viene effettuata nel corso del secondo anno di assicurazione il valore di riscatto è pari al 98% del valore corrente della polizza calcolato come appena illustrato. Se la richiesta di riscatto viene effettuata successivamente il valore di riscatto è pari al 99% del valore corrente della polizza. D) REGIME FISCALE E LE NORME A FAVORE DEL CONTRATTO 8. IL REGIME FISCALE Imposta sul premio I premi versati sul presente contratto non sono gravati da alcun tipo di imposta a carico dell Investitore-Contraente. Detrazione fiscale del premio La presente forma assicurativa sulla vita non dà diritto ad alcuna detrazione dall imposta sul reddito delle persone fisiche dichiarato dall Investitore-Contraente per l anno in cui tali premi sono stati versati. Tassazione delle somme assicurate In base alla vigente normativa fiscale: -i capitali corrisposti alla scadenza, in caso di riscatto, ed il pagamento periodico (cedola) costituiscono reddito per la parte corrispondente alla differenza tra il capitale maturato ed il premio pagato.tale reddito costituisce imponibile soggetto all imposta sostitutiva del 12,50%, a norma di legge, che viene applicata dalla Società all atto della liquidazione. Nel caso in cui l Investitore-Contraente sia una persona giuridica esercente la sua attività di impresa, tale reddito è da intendersi come reddito di impresa e quindi la Società non provvederà all applicazione di alcuna tassazione. -in caso di decesso dell Assicurato, il capitale corrisposto è esente da qualsiasi tassazione. Non pignorabilità e non sequestrabilità Ai sensi dell art c.c. le somme dovute in dipendenza del Contratto non sono né pignorabili né sequestrabili. Diritto proprio dei Beneficiari designati Ai sensi dell art c.c. il Beneficiario acquista per effetto della designazione un diritto proprio ai vantaggi dell assicurazione. Ciò significa, in particolare, che le somme corrisposte a seguito del decesso dell Assicurato non rientrano nell asse ereditario. E) CONFLITTI DI INTERESSE 9. LE SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSI Nel presente contratto non si rinvengono conflitti di interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti d affari propri o di Società del gruppo. La Società non ha individuato situazioni in cui le condizioni contrattuali convenute con soggetti terzi confliggono con gli interessi degli Investitori-Contraenti. La Società non ha stipulato accordi per il riconoscimento di utilità con soggetti terzi. Pagina 6 di 6

39 PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 Linea Investimento CONDIZIONI DI CONTRATTO

40 PIANETA BORSA - SETTEMBRE 2007 Assicurazione Index Linked di tipo misto a premio unico Mod.V 394 AT FI 01 ED. 07/07 INDICE Condizioni di Contratto pag. 2 Informativa ai sensi dell Art. 13 del D.LGS 30/06/2003 n. 196 pag. 7 Modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto pag. 9 Modulo di Denuncia di Avvenuto Sinistro pag. 10 Pagina 1 di 10

41 CONDIZIONI DI CONTRATTO Art. 1 OGGETTO DEL CONTRATTO Il presente contratto consiste in un assicurazione sulla vita index linked di tipo misto a premio unico. A fronte del pagamento del premio unico da parte del Contraente la Società assume l obbligo di corrispondere ai Beneficiari le prestazioni indicate all articolo 3 ed eventualmente, in caso di riscatto, l importo definito all articolo 6. Per far fronte a tali obblighi contrattuali la Società acquisisce appositamente uno Strumento Finanziario così come specificato all articolo 2. Il capitale iniziale indicato in polizza - detto anche Capitale Nominale - è pari al premio unico versato. Il Capitale Nominale di polizza è una quota parte dell importo nominale dello Strumento Finanziario definito all articolo 2. Art. 2 ATTIVI POSTI A COPERTURA DELLE PRESTAZIONI CONTRATTUALI Le prestazioni previste contrattualmente dalla polizza PIANETA BORSA SETTEMBRE 2007 sono indicizzate al valore dello Strumento Finanziario di seguito descritto. Titolo Strutturato Anglo Irish di durata 3 anni e 6 mesi a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 marzo 2011 emesso in Euro da Anglo Irish Bank, Banca Commerciale irlandese (indirizzo Stephen Court Stephen s Green, Dublin 2, Ireland) con rating A1 rilasciato da Moody s e A rilasciato da Standard & Poor s. Il titolo, che sarà listato presso la borsa di Dublino ha prezzo di emissione 95,95% e valore di rimborso 100%. Il titolo paga in corrispondenza della data del 10 settembre 2008 una cedola lorda pari al 6,00% del Capitale Nominale e alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011 prevede un provento variabile determinato in funzione dell andamento dell indice Nikkei 225, la cui misura percentuale può assumere valori compresi tra 0,00% e 42,00%. Ai fini del calcolo di tale rivalutazione sono previsti 42 periodi di osservazione con rilevazioni mensili dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ogni mese a partire dal 10 settembre L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di +1% e un limite minimo di 1%. Assimoco Vita S.p.A. pertanto, a fronte del premio versato dal Contraente, assegna al contratto il Capitale Nominale di pari importo, indicato in polizza, e acquista un corrispondente valore nominale dello Strumento Finanziario ad un prezzo pari al 95,95% dello stesso. Sul contratto grava quindi un caricamento implicito pari al 4,05%, del Capitale Nominale, destinato alla copertura dei costi assicurativi, dei costi di acquisizione e di gestione del contratto. Il presente contratto non è gravato da caricamenti espliciti o da altre spese di emissione. Art. 3 VALORE CORRENTE DELLA POLIZZA E PRESTAZIONI CONTRATTUALI Il capitale liquidabile in caso di decesso ed il valore di riscatto dipendono dal valore corrente della polizza. Il valore corrente della polizza è dato dal prodotto della quotazione percentuale dello Strumento Finanziario per il Capitale Nominale definito all articolo 1. Per quotazione dello Strumento Finanziario si intende il valore del Titolo Obbligazionario Strutturato. La quotazione dello Strumento Finanziario presa in considerazione per la liquidazione delle prestazioni è quella immediatamente successiva alla data di ricevimento da parte della Società della richiesta di liquidazione completa della relativa documentazione di cui al successivo articolo 9. Per le richieste di liquidazione pervenute alla Direzione della Società entro il giorno 14 del mese, viene utilizzata la quotazione relativa al giorno 15; per le richieste di liquidazione pervenute entro il penultimo giorno del mese si utilizzerà invece la quotazione relativa all ultimo giorno del mese. Il contratto prevede le prestazioni contrattuali di seguito descritte. Pagina 2 di 10

42 3.1 Prestazioni in caso di vita dell Assicurato Cedola predeterminata Nel corso della durata del contratto, in corrispondenza del 10 settembre 2008, è prevista la liquidazione a favore del Contraente di una cedola lorda, il cui valore è pari al 6,00% del Capitale Nominale. Il pagamento della cedola avverrà entro 15 giorni lavorativi dalla relativa data di scadenza. Rivalutazione finale Alla data del 10 marzo 2011, scadenza del contratto, viene calcolata ed erogata un eventuale Rivalutazione finale. La misura percentuale della Rivalutazione finale è calcolata come somma algebrica, se positiva, delle 42 performance mensili dell indice azionario Nikkei 225, ciascuna presa con un limite massimo di + 1% e un limite minimo di 1%. Nel caso in cui tale somma algebrica risulti negativa, la misura percentuale della Rivalutazione finale è fissata pari a 0. Ai fini del calcolo sono pertanto previsti 42 periodi di osservazione mensili, con rilevazioni dell indice Nikkei 225 il giorno 10 di ciascun mese a partire dal 10 settembre 2007 fino al 10 febbraio L ultima rilevazione ha luogo il 3 marzo Se il giorno di rilevazione risulta essere giorno non lavorativo, la rilevazione verrà effettuata il primo giorno lavorativo successivo. Al termine di ciascun periodo di osservazione mensile la performance dell indice è ottenuta dividendo la differenza tra il valore finale e il valore iniziale dell indice per il valore iniziale dell indice. Il valore finale è il valore dell indice alla data di rilevazione, il valore iniziale è il valore dell indice alla data di rilevazione immediatamente precedente. La Rivalutazione finale viene corrisposta al Beneficiario caso vita indicato in polizza unitamente al Capitale Nominale, di cui al successivo punto. Capitale alla scadenza del contratto Alla scadenza contrattuale del 10 marzo 2011, è prevista la liquidazione del Capitale Nominale, corrispondente al premio unico versato, incrementato dell eventuale Rivalutazione finale di cui al punto precedente. 3.2 Prestazione in caso di decesso dell Assicurato La Società liquiderà agli aventi diritto una prestazione pari all importo che si ottiene sommando al valore corrente della polizza un importo aggiuntivo pari all 1,00% di tale valore corrente se l Assicurato, al decesso, ha età inferiore a 65 anni, pari allo 0,50% di tale valore corrente se l Assicurato, al decesso, ha età uguale o superiore a 65 anni. Art. 4 ETÀ ASSICURABILE - DURATA ED ENTRATA IN VIGORE DEL CONTRATTO - PAGAMEN- TO DEL PREMIO Per età contrattuale si intende l età, espressa in anni, compiuta all ultimo compleanno dell Assicurato. Qualora l ultimo compleanno preceda di sei mesi o più la data di decorrenza, l età compiuta viene aumentata di un anno. In tutti i casi l età contrattuale dell Assicurato alla sottoscrizione del contratto non può essere inferiore a 18 anni né superiore a 85 anni. La durata del contratto è pari a 3 anni e 6 mesi con data di decorrenza il 10 settembre 2007 e data di scadenza il 10 marzo Per la stipula del presente contratto è dovuto un premio unico di importo minimo pari a 1.000,00 Euro incrementabile di multipli di 500,00 Euro. Le modalità accettate dalla Società per il pagamento dei premi pattuiti sono le seguenti: mediante procedura di addebito RID sul conto corrente del Contraente; tramite bonifico bancario intestato ad Assimoco Vita S.p.A. c/c n presso Cassa Centrale Raiffeisen dell Alto Adige S.p.A. - Sede di Bolzano - ABI CAB In entrambi i casi, il pagamento del premio è da effettuarsi con valuta fissa a favore della Società il giorno 6 settembre Pagina 3 di 10

43 L assicurazione entra in vigore ed ha quindi efficacia a partire dalla data di decorrenza soltanto nel caso in cui sia stato pagato il premio convenuto ed il Contraente abbia ritirato l originale di polizza. Qualora la polizza preveda una data di decorrenza posteriore a quella in cui vengono espletate le suddette formalità, l assicurazione entra in vigore a partire da tale data. Art. 5 RECESSO E REVOCA DEL CONTRAENTE Nella fase che precede l entrata in vigore dell assicurazione il Contraente può revocare per iscritto la sottoscrizione effettuata, privandola di ogni effetto. Il Contraente ha inoltre la facoltà di recedere dal contratto entro trenta giorni dal momento in cui questo è concluso, secondo le modalità indicate al paragrafo 16.3 della Parte I del Prospetto Informativo. Il contratto è concluso a partire dalla data di decorrenza, se il Contraente ha ricevuto l originale di polizza sottoscritto dalla Società e ha provveduto al pagamento del premio pattuito. Il recesso ha l effetto di liberare le Parti da qualsiasi obbligazione derivante dal contratto a decorrere dalle ore 24 del giorno di invio della comunicazione di recesso quale risulta dal timbro postale della relativa raccomandata. Entro i successivi 30 giorni dal ricevimento della comunicazione di recesso la Società rimborsa al Contraente l importo dovuto per recesso, pari al Capitale Nominale moltiplicato per la quotazione dello Strumento Finanziario. L importo così ottenuto sarà aumentato degli oneri per spese e commissioni, di cui al precedente articolo 2, che hanno gravato sul premio versato. Art. 6 RISCATTO Su richiesta del Contraente, da inoltrare per iscritto alla Società, il contratto è riscattabile dopo che sia trascorso almeno un anno dalla decorrenza. In caso di riscatto il contratto si estingue definitivamente. Il valore di riscatto è pari ad una quota del valore corrente della polizza, definito all articolo 3, variabile in base alla data di richiesta. Più precisamente: -se la richiesta è effettuata nel corso del secondo anno, è pari al 98% del valore corrente della polizza; -se la richiesta è effettuata a partire dal terzo anno e fino alla scadenza, è pari al 99% del valore corrente della polizza. Art. 7 PRESTITO - CESSIONE - PEGNO - VINCOLO Il presente contratto non prevede la concessione di prestiti. Il Contraente può cedere ad altri il contratto, così come può darlo in pegno o comunque vincolare le prestazioni contrattuali previste. Tali atti diventano efficaci soltanto quando la Società, a seguito di comunicazione scritta del Contraente, ne abbia fatto annotazione sull originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto richiedono l assenso scritto del cessionario, del creditore pignoratizio o del vincolatario. Art. 8 GARANZIE CONTRATTUALI Le prestazioni previste dal presente contratto sono direttamente collegate alla quotazione dello Strumento Finanziario. Assimoco Vita S.p.A. non presta alcuna garanzia in merito all ammontare delle prestazioni ed al rischio di insolvenza. In particolare, Assimoco Vita S.p.A. non presta alcuna garanzia in merito all andamento della quotazione dello Strumento Finanziario che potrebbe ridursi a causa di eventi di insolvenza effettivi e/o potenziali collegati agli Emittenti degli attivi contenuti nello stesso. Il pagamento delle prestazioni di cui all articolo 3, fatta eccezione per l importo aggiuntivo previsto Pagina 4 di 10

44 al punto 3.2 del medesimo articolo, è condizionato alla solvibilità dell Emittente dello Strumento Finanziario di cui all articolo 2, solvibilità che Assimoco Vita S.p.A. non garantisce. Art. 9 PAGAMENTI DELLA SOCIETÀ Per tutti i pagamenti della Società debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l effettiva esistenza dell obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. Il pagamento viene effettuato tramite bonifico bancario sul conto corrente indicato dal Beneficiario. La Società esegue il pagamento dovuto entro trenta giorni dal ricevimento dell eventuale documentazione richiesta. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, calcolati in base al saggio legale di interesse. Liquidazioni per riscatto Le domande di liquidazione con allegata la documentazione richiesta devono essere consegnate all Agenzia e/o Sportello Bancario presso cui è stato stipulato il contratto o direttamente alla Direzione della Società, compilando il modulo di Richiesta di Liquidazione per Riscatto o comunque fornendo le informazioni ivi richieste ed indirizzate ad Assimoco Vita S.p.A. Servizi di Liquidazione Centro Direzionale MILANO OLTRE - Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI). La suddetta richiesta deve essere inoltre corredata dalla copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto. Liquidazione per scadenza In caso di liquidazione per scadenza, gli aventi diritto dovranno richiedere la liquidazione della polizza alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) indicando le coordinate bancarie sulle quali desiderano sia effettuato il bonifico ed allegando la seguente documentazione: - copia documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto; - certificato di esistenza in vita dell Assicurato emesso in data non antecedente la scadenza del contratto. Qualora sia stata data una designazione generica dei beneficiari (ad esempio la moglie, il figlio) dovranno essere prodotti tutti i documenti utili per l identificazione degli aventi diritto. La richiesta deve essere indirizzata ad Assimoco Vita S.p.A. Servizi di Liquidazione - Centro Direzionale MILANO OLTRE Palazzo Giotto - Via Cassanese, SEGRATE (MI). Liquidazioni per decesso In caso di liquidazione per decesso dell Assicurato, gli aventi diritto indicati in polizza dovranno richiedere la liquidazione alla Direzione della Società o direttamente alla rete di vendita (Agenzie e/o Sportelli Bancari) compilando il modulo di Denuncia di Avvenuto Sinistro o comunque fornendo le informazioni ivi richieste ed allegando la seguente documentazione: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - copia di un documento di riconoscimento in corso di validità di ogni avente diritto; - certificato anagrafico di morte dell Assicurato; - decreto del giudice tutelare se uno o più aventi diritto alla liquidazione sono minorenni. Ed inoltre: - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: atto notorio o dichiarazione sostitutiva dell atto di notorietà contenente anche l indicazione che il Contraente/Assicurato è deceduto senza lasciare testamento; nel caso in cui esista un testamento è necessario fornirne una copia autentica. La Società potrà richiedere l eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria per la chiusura del contratto. Art. 10 BENEFICIARI Il Contraente designa il Beneficiario e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione del Beneficiario non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: Pagina 5 di 10

45 - dopo che il Contraente o il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l accettazione del beneficio; - dopo la morte del Contraente; - dopo che, verificatosi l evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, pegno o vincolo di polizza richiedono l assenso scritto del Beneficiario. La designazione del beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o contenute in un valido testamento. Art. 11 FORO COMPETENTE Per le eventuali controversie relative al presente contratto è competente il Foro in cui il Contraente ha la propria residenza o domicilio. Pagina 6 di 10

46 Edizione 06/2004 Ai sensi della vigente normativa in materia di protezione dei dati personali (di seguito il "Codice"), Assimoco Vita S.p.A. (di seguito la "Società") in qualità di "Titolare" del trattamento è tenuta a fornire alcune informazioni riguardanti l'utilizzo dei dati personali 1. (A) Trattamento dei dati personali per finalità assicurative 2 Al fine di fornirle i servizi e/o i prodotti assicurativi richiesti o in suo favore previsti, la nostra Società deve disporre di dati personali che La riguardano - dati raccolti presso di Lei o presso altri soggetti 3 e/o dati che devono essere forniti da Lei o da terzi per obblighi di legge 4 - e deve trattarli, nel quadro delle finalità assicurative, secondo le ordinarie e molteplici attività e modalità operative dell'assicurazione. Le chiediamo, di conseguenza, di esprimere il consenso per il trattamento dei Suoi dati strettamente necessari per la fornitura dei suddetti servizi e/o prodotti assicurativi. Il consenso che Le chiediamo riguarda anche gli eventuali dati sensibili 5 strettamente inerenti alla fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi citati il trattamento dei quali, come il trattamento delle altre categorie di dati oggetto di particolare tutela 6,è ammesso, nei limiti in concreto strettamente necessari, dalle relative autorizzazioni di carattere generale rilasciate dal Garante per la protezione dei dati personali. Inoltre, esclusivamente per le finalità sopra indicate e sempre limitatamente a quanto di stretta competenza in relazione allo specifico rapporto intercorrente tra Lei e la nostra Società, i dati, secondo i casi, possono o debbono essere comunicati ad altri soggetti appartenenti al settore assicurativo o correlati con funzione meramente organizzativa o aventi natura pubblica che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari, soggetti tutti così costituenti la c.d. "catena assicurativa" 7. Il consenso che Le chiediamo riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti all'interno della "catena assicurativa" effettuati dai predetti soggetti. Precisiamo che senza i Suoi dati non potremmo fornirle, in tutto o in parte, i servizi e/o i prodotti assicurativi citati. (B) Trattamento dei dati personali per ricerche di mercato e/o finalità promozionali Le chiediamo di esprimere il consenso per il trattamento di Suoi dati da parte della nostra Società al fine di rilevare la qualità dei servizi o i bisogni della clientela e di effettuare ricerche di mercato e indagini statistiche, nonché di svolgere attività promozionali di servizi e/o prodotti propri o di terzi. Inoltre, esclusivamente per le medesime finalità, i dati possono essere comunicati ad altri soggetti che operano - in Italia o all'estero - come autonomi titolari 8 : il consenso 1 Come previsto dall art. 13 del Codice (decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196). 2 La finalità assicurativa richiede necessariamente, tenuto conto anche della raccomandazione del Consiglio d Europa REC(2002)9, che i dati siano trattati per: predisposizione e stipulazione di polizze assicurative; raccolta dei premi; liquidazione dei sinistri o pagamento di altre prestazioni; riassicurazione; coassicurazione; prevenzione e individuazione delle frodi assicurative e relative azioni legali; costituzione, esercizio e difesa di diritti dell assicuratore; adempimento di altri specifici obblighi di legge o contrattuali; analisi di nuovi mercati assicurativi; gestione e controllo interno; attività statistiche. 3 Ad esempio: altri soggetti inerenti al rapporto che La riguarda (contraenti di assicurazioni in cui Lei risulti assicurato, beneficiario ecc.; coobbligati); altri operatori assicurativi (quali agenti, broker di assicurazione, imprese di assicurazione ecc.); soggetti che, per soddisfare le Sue richieste (quali una copertura assicurativa, la liquidazione di un sinistro ecc.), forniscono informazioni commerciali; organismi associativi e consortili propri del settore assicurativo (v. nota 7, punto d e punto e); altri soggetti pubblici (v. nota 7, punto f). 4 Ad esempio, ai sensi della normativa contro il riciclaggio. 5 Cioè dati di cui all art. 4, comma 1, lett. d), del Codice, quali dati relativi allo stato di salute, alle opinioni politiche, sindacali, religiose. 6 Ad esempio: dati relativi a procedimenti giudiziari o indagini. 7 Secondo il particolare rapporto assicurativo, i dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: a. assicuratori, coassicuratori (indicati nel contratto) e riassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori, ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim; legali; b. società di servizi per il quietanzamento; società di servizi a cui siano affidati la gestione, la liquidazione ed il pagamento delle prestazioni; società di servizi informatici e telematici o di archiviazione; società di servizi postali (per trasmissione, imbustamento, trasporto e smistamento delle comunicazioni alla clientela) (indicate sul plico postale); società di revisione e di consulenza (indicata negli atti di bilancio); società di informazione commerciale per rischi finanziari; società di servizi per il controllo delle frodi; (v. tuttavia anche nota 10); c. società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società (controllanti, controllate o collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); d. ANIA - Associazione nazionale fra le imprese assicuratrici (Via della Frezza, 70 - Roma), per la raccolta, elaborazione e reciproco scambio con le imprese assicuratrici, alle quali i dati possono essere comunicati, di elementi, notizie e dati strumentali all esercizio dell attività assicurativa e alla tutela dei diritti dell industria assicurativa rispetto alle frodi; e. organismi consortili propri del settore assicurativo - che operano in reciproco scambio con tutte le imprese di assicurazione consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati - quali : Consorzio Italiano per l Assicurazione Vita dei Rischi Tarati - CIRT (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma) per la valutazione dei rischi vita tarati, per l acquisizione di dati relativi ad assicurati e assicurandi e il reciproco scambio degli stessi dati con le imprese assicuratrici consorziate, alle quali i dati possono essere comunicati, per finalità strettamente connesse con l assunzione dei rischi vita tarati nonché per la riassicurazione in forma consortile dei medesimi rischi, per la tutela dei diritti dell industria assicurativa nel settore delle assicurazioni vita rispetto alle frodi; Pool Italiano per la Previdenza Assicurativa degli Handicappati (Via dei Giuochi Istmici, 40 - Roma), per la valutazione dei rischi vita di soggetti handicappati; f. nonché altri soggetti, quali: UIC - Ufficio Italiano dei Cambi (Via IV Fontane, 123 -Roma), ai sensi della normativa antiriciclaggio di cui all art. 13 della legge 6 febbraio 1980, n. 15; Casellario Centrale Infortuni (Via Santuario Regina degli Apostoli, 33 - Roma), ai sensi del decreto legislativo 23 febbraio 2000, n. 38; CONSOB - Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (Via G.B. Martini, 3 - Roma), ai sensi della legge 7 giugno 1974, n. 216; COVIP - Commissione di vigilanza sui fondi pensione (Via in Arcione, 71 - Roma), ai sensi dell art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Ministero del lavoro e della previdenza sociale (Via Flavia, 6 - Roma), ai sensi dell art. 17 del decreto legislativo 21 aprile 1993, n. 124; Enti gestori di assicurazioni sociali obbligatorie, quali INPS (Via Ciro il Grande, 21 - Roma), INPDAI (Viale delle Province, Roma ), INPGI (Via Nizza, 35 - Roma) ecc.; Ministero dell economia e delle finanze; Casellario centrale dei Pensionati; Anagrafe tributaria (Via Carucci, 99 - Roma) ai sensi dell art. 7 del D.P.R. 29 settembre 1973, n. 605; Magistratura; Forze dell ordine (P.S.; C.C.; G.d.F.;VV.FF;VV.UU.); altri soggetti o banche dati nei confronti dei quali la comunicazione dei dati è obbligatoria. L elenco completo e aggiornato dei soggetti di cui alle lettere precedenti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. 8 I dati possono essere comunicati a taluni dei seguenti soggetti: società del Gruppo a cui appartiene la nostra Società, (controllanti, controllate e collegate, anche indirettamente, ai sensi delle vigenti disposizioni di legge); società specializzate per informazione e promozione commerciale, per ricerche di mercato e per indagini sulla qualità dei servizi e sulla soddisfazione dei clienti; assicuratori, coassicuratori; agenti, subagenti, mediatori di assicurazione e di riassicurazione, produttori ed altri canali di acquisizione di contratti di assicurazione; banche, società di gestione del risparmio, sim. L elenco completo e aggiornato dei suddetti soggetti è disponibile gratuitamente chiedendolo al Servizio indicato in informativa. Pagina 7 di 10

47 riguarda, pertanto, oltre alle nostre comunicazioni e trasferimenti, anche gli specifici trattamenti e le comunicazioni e trasferimenti effettuati da tali soggetti. Precisiamo che il consenso è, in questo caso, del tutto facoltativo e che il Suo eventuale rifiuto non produrrà alcun effetto circa la fornitura dei servizi e/o prodotti assicurativi indicati nella presente informativa. Pertanto, secondo che Lei sia o non sia interessato alle opportunità sopra illustrate, può liberamente concedere o negare il consenso per la suddetta utilizzazione dei dati. (C) Modalità di uso dei dati personali I dati sono trattati 9 dalla nostra Società - titolare del trattamento - solo con modalità e procedure, anche informatiche e telematiche, strettamente necessarie per fornirle i servizi e/o prodotti assicurativi richiesti o in Suo favore previsti, ovvero, qualora vi abbia acconsentito, per ricerche di mercato, indagini statistiche e attività promozionali; sono utilizzate le medesime modalità e procedure anche quando i dati vengono comunicati - in Italia o all'estero - per i suddetti fini ai soggetti in precedenza già indicati nella presente informativa, i quali a loro volta sono impegnati a trattarli usando solo modalità e procedure strettamente necessarie per le specifiche finalità indicate nella presente informativa e conformi alla normativa. Nella nostra Società, i dati sono trattati da tutti i dipendenti e collaboratori nell'ambito delle rispettive funzioni e in conformità delle istruzioni ricevute, sempre e solo per il conseguimento delle specifiche finalità indicate nella presente informativa; lo stesso avviene presso i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Per talune attività utilizziamo soggetti di nostra fiducia - operanti talvolta anche all'estero - che svolgono per nostro conto compiti di natura tecnica od organizzativa 10 ;lo stesso fanno anche i soggetti già indicati nella presente informativa a cui i dati vengono comunicati. Il consenso sopra più volte richiesto comprende, ovviamente, anche le modalità, procedure, comunicazioni e trasferimenti qui indicati. (D) Diritti dell interessato Lei ha il diritto di conoscere, in ogni momento, quali sono i Suoi dati presso i singoli titolari di trattamento, cioè presso la nostra Società o presso i soggetti sopra indicati a cui li comunichiamo, e come vengono utilizzati; ha inoltre il diritto di farli aggiornare, integrare, rettificare o cancellare, di chiederne il blocco e di opporsi al loro trattamento 11.Per l'esercizio dei Suoi diritti, nonché per informazioni più dettagliate circa i soggetti o le categorie di soggetti ai quali i dati sono comunicati o che ne vengono a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati, Lei può rivolgersi al nostro Responsabile per il riscontro con gli interessati, presso: Assimoco Vita S.p.A. Servizio Area Tecnica Vita - Centro Direzionale "MILANO OLTRE" - Palazzo Giotto - Via Cassanese, 224, Segrate (MI), tel. 02/ ; fax 02/ ; e mail [email protected] 12 Sulla base di quanto sopra, Lei può esprimere il consenso - per gli specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dalla nostra Società e per gli altrettanto specifici trattamenti, comprese le comunicazioni e i trasferimenti, effettuati dai soggetti della "catena assicurativa". 9 Il trattamento può comportare le seguenti operazioni previste dall art. 4, comma 1, lett. a), del Codice: raccolta, registrazione, organizzazione, conservazione, elaborazione, modificazione, selezione, estrazione, raffronto, utilizzo, interconnessione, blocco, comunicazione, cancellazione, distruzione di dati; è invece esclusa l operazione di diffusione di dati. 10 Questi soggetti sono società o persone fisiche nostre dirette collaboratrici e svolgono le funzioni di responsabili del nostro trattamento dei dati. Nel caso invece che operino in autonomia come distinti titolari di trattamento rientrano, come detto, nella c.d. catena assicurativa con funzione organizzativa (v. nota 7 b). 11 Tali diritti sono previsti e disciplinati dagli artt del Codice. La cancellazione e il blocco riguardano i dati trattati in violazione di legge. Per l integrazione occorre vantare un interesse. L opposizione può essere sempre esercitata nei riguardi del materiale commerciale pubblicitario, della vendita diretta o delle ricerche di mercato; negli altri casi l opposizione presuppone un motivo legittimo. 12 L elenco completo e aggiornato dei soggetti ai quali i dati sono comunicati e quello dei responsabili del trattamento, nonché l elenco delle categorie dei soggetti che vengono a conoscenza dei dati in qualità di incaricati del trattamento, sono disponibili gratuitamente chiedendoli al Servizio indicato in informativa. L elenco completo e aggiornato dei responsabili del trattamento è conoscibile in modo agevole anche nel sito internet. Pagina 8 di 10

48 Agenzia di Codice RICHIESTA DI LIQUIDAZIONE PER RISCATTO Io sottoscritto/a Codice Fiscale/Partita IVA Residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap Documento d identità n rilasciato il da in qualità di Contraente della polizza n chiedo il riscatto del contratto. Inoltre dichiaro: - di essere consapevole e informato che alla data della presente richiesta di riscatto totale deve intendersi cessata la copertura assicurativa ad ogni effetto; - di non essere in stato fallimentare né di incapacità giuridica; - l esistenza in vita dell Assicurato. La liquidazione è subordinata alla consegna del presente documento debitamente compilato e di copia di documento di riconoscimento del Contraente in corso di validità. N.B. La Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria L importo a me spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia Via n Comune Cap Provincia ABI CAB CIN c/c Intestato a. Luogo data / / In caso di Pegno,Vincolo o Beneficio accettato: Benestare all operazione del Creditore o Vincolatario o Beneficiario Firma del Contraente (timbro e firma) Spazio riservato alla Banca/Agenzia Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. Agenzia/Banca Luogo data / / (timbro e firma) RICHIESTA DI VARIAZIONE DELLE COORDINATE BANCARIE PER IL PAGAMENTO DELLA CEDOLA Da inoltrare alla Società un mese prima della prevista data di pagamento. Io sottoscritto in qualità di Contraente della polizza n chiedo la variazione delle coordinate bancarie per il pagamento della cedola di seguito riportate: BANCA ABI CAB CIN C/C N.B. Il conto corrente deve necessariamente essere intestato al Contraente. Firma del Contraente Pagina 9 di 10

49 Agenzia di Codice DENUNCIA DI AVVENUTO SINISTRO Assicurato Polizza I sottoindicati Beneficiari chiedono la liquidazione di quanto loro dovuto a seguito del sinistro intervenuto in data / /. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Io sottoscritto/a nato/a il a Provincia di Codice Fiscale residente in Via/Piazza n Comune di Provincia di Cap. Nel caso in cui il numero dei beneficiari sia superiore si prega di compilare più moduli. La liquidazione è subordinata alla consegna sia del presente documento debitamente compilato sia dei seguenti documenti: - originale di polizza o dichiarazione di smarrimento della stessa, con eventuali appendici; - certificato Anagrafico di morte dell Assicurato; - copia documento di riconoscimento in corso di validità per ogni avente diritto; - solo nel caso in cui Contraente ed Assicurato siano la stessa persona: Atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio (rilasciata ai sensi dell art. 4 legge n 15 del 04/01/1968), da cui deve risultare se il Contraente/Assicurato abbia o meno lasciato testamento. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva di atto notorio deve inoltre riportare: a) se non è stato lasciato testamento, l elenco di tutti gli Eredi Legittimi del Contraente/Assicurato, con l indicazione per ciascuno di essi, di data e luogo di nascita, dello stato civile e della capacità di agire, con l esplicita dichiarazione che - oltre a quelli indicati - non esistano né esistevano, al momento della morte del Contraente/Assicurato, altri Soggetti aventi comunque diritto per legge alla successione; b) se è stato lasciato testamento,se il testamento - di cui deve essere rimessa copia autentica - sia o meno l unico conosciuto, valido o impugnato. L atto notorio o la dichiarazione sostitutiva deve inoltre contenere l elenco di tutti gli Eredi Testamentari, nonché di coloro che sarebbero stati gli Eredi Legittimi in caso di successione con le stesse modalità di cui al precedente punto a). In presenza di Beneficiari minorenni o incapaci d agire, deve altresì essere consegnato il Decreto del Giudice Tutelare che autorizzi l esercente alla potestà genitoriale sui minori o il Tutore dell Incapace, alla riscossione della prestazione spettante ai predetti soggetti con esonero di ASSIMOCO VITA S.p.A. da ogni responsabilità ed ingerenza circa il pagamento della prestazione stessa ed al suo eventuale reimpiego. N.B.: La Compagnia potrà richiedere eventuale ulteriore documentazione che riterrà necessaria. L'importo a noi spettante dovrà essere liquidato a mezzo bonifico bancario secondo le seguenti coordinate: Banca Agenzia n Via n Comune Provincia Cap CIN Cod.ABI Cod. CAB numero c/c Luogo data / / Firma dei Beneficiari Spazio riservato alla Banca/Agenzia Dichiaro di aver provveduto personalmente alla identificazione del sottoscrittore e che le firme sono state apposte in mia presenza. Agenzia/Banca Luogo data / / (timbro e firma) Pagina 10 di 10

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