Offerta pubblica di quote dei

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1 Offerta pubblica di quote dei fondi comuni d investimento mobiliare Società di Gestione del Risparmio Gruppo Intesa Sanpaolo Imieast, Imieurope, Imi-Italy, Imiwest, Fideuram Azione, Fideuram Performance, Fideuram Security, Imicapital, Imindustria, Imibond, Imi2000, Imirend di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE Le presenti Parte I (Caratteristiche dei fondi e modalità di partecipazione) e Parte II (Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento, costi dei fondi e Turnover di portafoglio) costituiscono il Prospetto Informativo semplificato e devono essere consegnate all investitore prima della sottoscrizione delle quote dei fondi unitamente al modulo di sottoscrizione. Per informazioni più dettagliate si raccomanda la lettura anche della Parte III (Altre informazioni sull investimento), messa gratuitamente a disposizione dell investitore su richiesta del medesimo. La Parte III, unitamente alle Parti I e II, costituisce il Prospetto Informativo completo. Il Regolamento di gestione dei fondi forma parte integrante del Prospetto Informativo completo, al quale è allegato. Prospetto Informativo depositato presso la Consob in data La presente Copertina è valida a decorrere dal L adempimento di pubblicazione del Prospetto Informativo non comporta alcun giudizio della Consob sull opportunità dell investimento proposto e sul merito dei dati e delle notizie allo stesso relativi.

2 PARTE I DEL PROSPETTO INFORMATIVO - CARATTERISTICHE DEI FONDI E MODALITÀ DI PARTECIPAZIONE Depositata in Consob in data La presente Parte I è valida a decorrere dal La partecipazione ai fondi comuni di investimento è disciplinata dal Regolamento di gestione dei fondi A) INFORMAZIONI GENERALI 1. LA SGR E IL GRUPPO DI APPARTENENZA Fideuram Investimenti - Società di Gestione del Risparmio S.p.A. appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo iscritto all Albo dei Gruppi Bancari, è la Società di Gestione del Risparmio (di seguito SGR ) che ha istituito i Fondi di cui al presente Prospetto Informativo e a cui è affidata la gestione del patrimonio dei Fondi stessi e l amministrazione dei rapporti con i partecipanti. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. ha sede legale in Roma - Via del Serafico, 43 (tel ) nonchè sede secondaria con rappresentanza stabile e direzione generale in Milano - Piazza Erculea, 9 (tel ). L indirizzo Internet cui fare riferimento è e l indirizzo di posta elettronica è [email protected]. Per ulteriori informazioni si rinvia alla Parte III del presente Prospetto Informativo. 2. LA BANCA DEPOSITARIA La Banca Depositaria è Banca Fideuram S.p.A. con sede legale in Roma - P.le G. Douhet, 31 - e sede secondaria con rappresentanza stabile in Milano - C.so di Porta Romana, SOCIETÀ DI REVISIONE La Società di Revisione -della SGR e dei Fondi- è la Reconta Ernst & Young S.p.A., con sede legale e amministrativa in Milano Via Monte Rosa, RISCHI GENERALI CONNESSI ALLA PARTECIPAZIONE AL FONDO La partecipazione ad un fondo comporta dei rischi connessi alle possibili variazioni del valore delle quote, che a loro volta risentono delle oscillazioni del valore degli strumenti finanziari in cui vengono investite le risorse del fondo. La presenza di tali rischi può determinare la possibilità di non ottenere, al momento del rimborso, la restituzione del capitale investito. In particolare, per valutare il rischio derivante dall investimento del patrimonio del fondo in strumenti finanziari occorre considerare i seguenti elementi: a) rischio connesso alla variazione del prezzo: il prezzo di ciascun strumento finanziario dipende dalle caratteristiche peculiari della società emittente (solidità patrimoniale della stessa e prospettive economiche dei settori in cui la medesima opera) e dall andamento dei mercati di riferimento e dei settori di investimento, e può variare in modo piu o meno accentuato a seconda della sua natura. Infatti, in linea generale, la variazione del prezzo delle azioni è connessa alle prospettive reddituali delle società emittenti e può essere tale da comportare la riduzione o addirittura la perdita del capitale investito, mentre il valore delle obbligazioni è influenzato dall andamento dei tassi di interesse e di mercato e dalle valutazioni della capacità del soggetto emittente di far fronte al pagamento degli interessi dovuti ed al rimborso del capitale di debito a scadenza; b) rischio connesso alla liquidità: la liquidità degli strumenti finanziari ossia la loro attitudine a trasformarsi prontamente in moneta, senza perdita di valore, dipende dalle caratteristiche del mercato in cui gli stessi sono trattati. In genere gli strumenti finanziari trattati su mercati regolamentati sono più liquidi e, quindi, meno rischiosi, in quanto più facilmente smobilizzabili di quelli non trattati su detti mercati. L assenza di una quotazione ufficiale rende inoltre complesso l apprezzamento del valore effettivo dello strumento finanziario la cui determinazione è rimessa a valutazioni discrezionali; c) rischio connesso alla valuta di denominazione: per l investimento in strumenti finanziari denominati in una valuta diversa da quella in cui è denominato il fondo, occorre tenere presente la variabilità del rapporto di cambio tra la valuta di riferimento del fondo e la valuta estera in cui sono denominati gli investimenti; d) rischio connesso all utilizzo di strumenti derivati: l utilizzo di strumenti derivati consente di assumere posizioni di rischio su strumenti finanziari superiori agli esborsi inzialmente sostenuti per aprire tali posizioni (effetto leva). Di conseguenza una variazione dei prezzi di mercato, anche lieve, ha un impatto amplificato in termini di guadagno o di perdita sul portafoglio gestito rispetto al caso in cui non si faccia uso della leva; 1/28

3 e) altri fattori di rischio: le operazioni sui mercati emergenti potrebbero esporre l investitore a rischi aggiuntivi connessi al fatto che tali mercati potrebbero essere regolati in modo da offrire ridotti livelli di garanzia e protezione agli investitori. Sono poi da considerarsi i rischi connessi alla situazione politico - finanziaria del paese di appartenenza degli enti emittenti. L andamento del valore delle quote di ciascun può variare in relazione alla tipologia e ai settori dell investimento nonchè ai relativi mercati di riferimento. L esame della politica di investimento propria di ciascun consente l individuazione specifica dei rischi connessi alla partecipazione al stesso. 5. SITUAZIONI DI CONFLITTO DI INTERESSI Le situazioni di conflitto di interessi sono illustrate nella Parte III (paragrafo 10) del presente Prospetto Informativo. B) INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO 6. TIPOLOGIA, FINALITA, OBIETTIVI, POLITICA DI INVESTIMENTO E RISCHI SPECIFICI DEI FONDI Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati La politica di investimento dei Fondi di seguito descritta è da intendersi come indicativa delle strategie gestionali dei Fondi stessi posti i limiti definiti nel relativo regolamento. Alcuni termini tecnici utilizzati nella descrizione delle politiche di investimento sono definiti nella legenda posizionata al termine della presente Parte I ed alla quale si rimanda. Tutti i Fondi investono principalmente in strumenti finanziari negoziati su mercati regolamentati. Tutti i Fondi ad eccezione del Imirend sono a capitalizzazione dei proventi. Imieast Azionari Pacifico Euro IT Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Alto Investimento principale in azioni denominate in yen e dollari australiani. Pacifico. Emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. 2/28

4 In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR determina il peso dei paesi e dei singoli settori avvalendosi di analisi di natura macroeconomica e fondamentale e dell esame delle serie storiche dei rendimenti. L esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Imieurope Azionari Europa Euro IT * * * Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Alto Investimento principale in azioni denominate in Euro e sterline. Unione Europea. Emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. 3/28

5 Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR determina il peso delle aree geografiche, dei paesi e dei singoli settori avvalendosi di analisi di natura macroeconomica e fondamentale e dell esame delle serie storiche dei rendimenti. L esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Operazioni in strumenti derivati Imi-Italy Azionari Italia Euro IT Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Alto Investimento principale in azioni denominate in Euro. Italia. Emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Stile di gestione Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR determina il peso dei singoli settori avvalendosi di analisi di natura macroeconomica e fondamentale e dell esame delle serie storiche dei rendimenti. L esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, 4/28

6 e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Imiwest Azionari America Euro IT * * * Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Alto Investimento principale in azioni denominate in dollari USA. Nord America. Emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR determina il peso dei paesi e dei singoli settori avvalendosi di analisi di natura macroeconomica e fondamentale e dell esame delle serie storiche dei rendimenti. L esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 5/28

7 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Fideuram Azione Azionari internazionali Euro IT Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Alto Investimento principale in azioni denominate in dollari Usa, euro, sterline e yen. Principalmente Nord America, Pacifico, Unione Europea. Emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR determina il peso delle aree geografiche, dei paesi e dei singoli settori avvalendosi di analisi di natura macroeconomica e fondamentale e dell esame delle serie storiche dei rendimenti. L esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Categoria Assogestioni Fideuram Performance Bilanciati * * * 6/28

8 Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Euro IT Significativo accrescimento del capitale investito 6/10 anni Medio-alto Investimento principale in azioni e obbligazioni denominate in dollari Usa, euro, sterline e yen. L investimento in azioni, ivi compreso quello in titoli recanti opzioni su azioni, oscilla tra il 30% e il 70% delle attività del. Principalmente Nord America, Pacifico, Unione Europea. Per la componente azionaria, emittenti a capitalizzazione elevata, senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici; per la componente obbligazionaria, emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la parte obbligazionaria è tendenzialmente caratterizzata da una duration compresa tra 3 e 9 anni. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: l analisi di natura macroeconomica e fondamentale è utilizzata dalla SGR a supporto delle principali scelte di asset allocation strategica tra le componenti azionaria ed obbligazionaria e, all interno di ciascuna componente, per la determinazione del peso delle singole aree geografiche, dei paesi e dei settori. Per quanto riguarda la componente azionaria, l esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Per quanto riguarda la componente obbligazionaria, si segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, con l obiettivo di individuare la migliore allocazione alle curve dei rendimenti dei paesi oggetto di investimento. Le attese sull evoluzione delle singole curve dei rendimenti determinano a loro volta il posizionamento relativo all interno di ogni paese. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 7/28

9 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Fideuram Security Obbligazionari Euro governativi breve termine Euro IT Conservazione del capitale investito 2 anni Basso Investimento in obbligazioni denominate in Euro Area Euro. Emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: è escluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la duration del portafoglio è tendenzialmente compresa tra 1 mese e 1 anno. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR conduce analisi di natura macroeconomica e segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e delle operazioni di mercato della stessa. La SGR valuta le opportunità di posizionamento al rischio di interesse che derivano dalle attese di evoluzione della curva dei rendimenti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili moderati scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 8/28

10 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Imicapital Bilanciati Euro IT Accrescimento del capitale investito 6/10 anni Medio-alto Investimento principale in azioni ed obbligazioni denominate in dollari Usa, euro, sterline e yen. L investimento in azioni oscilla tra il 30% e il 70% delle attività del. Principalmente Nord America, Pacifico, Unione Europea. Per la componente azionaria, emittenti a capitalizzazione elevata ma senza particolari specializzazioni in ordine ai settori economici; per la componente obbligazionaria, emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la parte obbligazionaria è tendenzialmente caratterizzata da una duration compresa tra 1 mese e 1 anno. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: l analisi di natura macroeconomica e fondamentale è utilizzata dalla SGR a supporto delle principali scelte di asset allocation strategica tra le componenti azionaria ed obbligazionaria e, all interno di ciascuna componente, per la determinazione del peso delle singole aree geografiche, dei paesi e dei settori. Per quanto riguarda la componente azionaria, l esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Per quanto riguarda la componente obbligazionaria, si segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e delle operazioni di mercato della stessa. Si valutano le opportunità di posizionamento al rischio di interesse che derivano dalle attese di evoluzione della curva dei rendimenti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 9/28

11 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Imindustria Bilanciati azionari Euro IT Accrescimento del capitale investito 6/10 anni Medio-alto Investimento principale in azioni e obbligazioni denominate in dollari Usa, euro, sterline e yen. L investimento in azioni oscilla tra il 50% ed il 90% delle attività del. Principalmente Nord America, Pacifico, Unione Europea. Per la componente azionaria, emittenti a capitalizzazione elevata, con maggiore attenzione al settore industriale; per la componente obbligazionaria, emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: investimento residuale in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la parte obbligazionaria è tendenzialmente caratterizzata da una duration compresa tra 1 mese e 1 anno. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: l analisi di natura macroeconomica e fondamentale è utilizzata dalla SGR a supporto delle principali scelte di asset allocation strategica tra le componenti azionaria ed obbligazionaria e, all interno di ciascuna componente, per la determinazione del peso delle singole aree geografiche, dei paesi e dei settori. Per quanto riguarda la componente azionaria, l esposizione ai singoli titoli è presa in funzione di analisi qualitative e quantitative volte a selezionare titoli presumibilmente sottovalutati dal mercato con prospettive di crescita interessanti. Per quanto riguarda la componente obbligazionaria, si segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e delle operazioni di mercato della stessa. Si valutano le opportunità di posizionamento al rischio di interesse che derivano dalle attese di evoluzione della curva dei rendimenti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 10/28

12 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Imibond Obbligazionari internazionali governativi Euro IT Graduale accrescimento del capitale investito 3/5 anni Medio-basso Investimento in obbligazioni denominate in dollari Usa, euro, sterline e yen. Principalmente Nord America, Pacifico, Unione Europea. Emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: è escluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la duration del portafoglio è tendenzialmente compresa tra 3 e 9 anni. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR conduce analisi di natura macroeconomica e procede al monitoraggio delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria delle differenti Banche Centrali, con l obiettivo di individuare la migliore allocazione alle curve dei rendimenti dei paesi oggetto di investimento. Le attese sull evoluzione delle singole curve dei rendimenti determinano a loro volta il posizionamento relativo all interno di ogni paese. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 11/28

13 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Imi2000 Obbligazionari Euro governativi breve termine Euro IT Conservazione del capitale investito 2 anni Basso Investimento in obbligazioni denominate in Euro, - con esclusione delle obbligazioni convertibili e cum warrant. Area Euro. Emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: è escluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la duration del portafoglio è tendenzialmente compresa tra 1 mese ed 1 anno. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR conduce analisi di natura macroeconomica e segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e delle operazioni di mercato della stessa. Le analisi sono affiancate dall uso di strumenti quantitativi che si propongono di esprimere la composizione del portafoglio in funzione del livello di rischio relativo contro benchmark (RvaR) definito dagli organi deliberanti della SGR. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili moderati scostamenti del rispetto al benchmark. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. 12/28

14 * * * Categoria Assogestioni Valuta di denominazione Codice Isin (portatore) Finalità Orizzonte temporale Grado di rischio Tipologie degli strumenti finanziari e valuta di denominazione Aree geografiche di investimento Categoria di emittenti Specifici fattori di rischio Operazioni in strumenti derivati Stile di gestione Destinazione dei proventi Imirend Obbligazionari Euro governativi medio/lungo termine Euro IT Graduale accrescimento del capitale investito e distribuzione di un reddito annuo ai partecipanti 3/5 anni Medio-basso Investimento obbligazioni denominate in Euro. Area Euro. Emittenti sovrani nonché organismi internazionali. Paesi emergenti: è escluso l investimento in strumenti finanziari di emittenti di Paesi emergenti. Rating: non inferiore a investment grade. Duration: la duration del portafoglio è tendenzialmente compresa tra 2 e 7 anni. L utilizzo degli strumenti derivati è finalizzato: - alla copertura dei rischi; - ad una più efficiente gestione del portafoglio; - a finalità di investimento. In relazione alla finalità di investimento il si avvale di una leva finanziaria pari a 1,3. Pertanto, l effetto sul valore delle quota di variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari cui il è esposto attraverso strumenti derivati risulta amplificato del 30%. Tale effetto di amplificazione si verifica sia per i guadagni sia per le perdite. Criteri di selezione degli strumenti finanziari: la SGR conduce analisi di natura macroeconomica e segue costantemente l evoluzione delle variabili monetarie, nonchè degli obiettivi di politica monetaria della Banca Centrale Europea e delle operazioni di mercato della stessa. La SGR valuta le opportunità di posizionamento al rischio di interesse che derivano dalle attese di evoluzione della curva dei rendimenti. Relazione con il benchmark: la SGR non si propone di replicare la composizione del benchmark, e investe, perciò, anche in strumenti finanziari non presenti nell indice o presenti in proporzioni diverse. In relazione alla tipologia e alla finalità del sono realizzabili significativi scostamenti del rispetto al benchmark. Il fondo è a distribuzione dei proventi. I proventi sono distribuiti ai partecipanti in proporzione al numero delle quote possedute, per il tramite della Banca Depositaria. Il partecipante ha facoltà di richiedere il reinvestimento dei proventi di sua spettanza in quote del, in esenzione di spese. In tal caso il numero delle quote da assegnare al partecipante è determinato sulla base del valore unitario della quota relativo al primo giorno di distribuzione dei proventi. Il utilizza tecniche di gestione dei rischi. Per la loro illustrazione si rimanda alla Parte III del Prospetto Informativo. Le informazioni sulla politica gestionale concretamente posta in essere sono contenute nella relazione degli amministratori all'interno del rendiconto annuale. 13/28

15 7. PARAMETRO DI RIFERIMENTO (BENCHMARK) Il benchmark prescelto per confrontare i risultati di gestione nel lungo periodo è indicato, per ciascun, nella tabella che segue: Benchmark % Imieast Morgan Stanley Capital International Pacific (in USD), convertito in Euro (1) 100% Imieurope Morgan Stanley Capital International Europe (in USD), convertito in Euro (2) 100% Imi-Italy Comit Performance R (in EURO) (3) 100% Imiwest Morgan Stanley Capital International North America (in USD), convertito in Euro (4) 100% Fideuram Azione Morgan Stanley Capital International The World Index (in USD), convertito in Euro (5) 100% Fideuram Morgan Stanley Capital International The World Index (in USD), convertito in Euro (5) 50% Performance Citigroup (ex Salomon Smith Barney) World Government Bond Index espresso in Euro (6) 50% Fideuram Security Indice di capitalizzazione Lordo MTS BOT (in EURO) ex Banca d Italia (7) 50% Indice di capitalizzazione Lordo MTS Cct (in EURO) ex Banca d Italia (8) 50% Imicapital Comit Performance R (in EURO) (3) 20% Morgan Stanley Capital International The World Index (in USD), convertito in Euro (5) 30% Indice di capitalizzazione Lordo MTS Cct (in EURO) ex Banca d Italia (8) 50% Imindustria Morgan Stanley Capital International The World Index (in USD), convertito in Euro (5) 50% Indice di capitalizzazione Lordo MTS Cct (in EURO) ex Banca d Italia (8) 30% Comit Performance R (in EURO)(3) 20% Imibond Citigroup (ex Salomon Smith Barney) World Government Bond Index espresso in Euro (6) 100% Imi2000 Indice di capitalizzazione Lordo MTS BOT (in EURO) ex Banca d Italia (7) 100% Imirend Indice di capitalizzazione Lordo MTS Generale (in EURO) ex Banca d Italia (9) 100% Per i benchmark composti da più indici, i pesi di ciascun indice vengono ribilanciati su base trimestrale. (1) L indice è rappresentativo dei titoli dei principali mercati azionari sviluppati dell area del Pacifico. (2) L indice è rappresentativo dei titoli dei principali mercati azionari sviluppati dell area Europea. (3) L indice è rappresentativo di tutti i titoli azionari trattati sul mercato telematico italiano. (4) L indice è rappresentativo dei principali titoli azionari quotati sui mercati di Canada e USA. (5) L indice è rappresentativo dei principali titoli azionari quotati nei mercati dei paesi sviluppati. (6) L indice è rappresentativo delle obbligazioni governative a tasso fisso con almeno 12 mesi di vita residua emesse dai principali Paesi di tutto il mondo. (7) L indice è rappresentativo dei BOT scambiati sul mercato telematico dei titoli di Stato italiani. (8) L indice è rappresentativo dei CCT scambiati sul mercato telematico dei titoli di Stato italiani. (9) L indice è rappresentativo di tutti i titoli di Stato emessi dal Tesoro a tasso fisso e variabile scambiati sul mercato telematico italiano. I rendimenti di tali indici sono calcolati ipotizzando il reinvestimento dei dividendi (indici total return). C) INFORMAZIONI ECONOMICHE (COSTI, AGEVOLAZIONI, REGIME FISCALE) 8. ONERI A CARICO DEL SOTTOSCRITTORE E ONERI A CARICO DEI FONDI Occorre distinguere gli oneri direttamente a carico del sottoscrittore da quelli che incidono indirettamente sul sottoscrittore in quanto addebitati automaticamente ai Fondi. 14/28

16 8.1 Oneri direttamente a carico del sottoscrittore Commissioni di sottoscrizione La Società di Gestione applica una commissione di sottoscrizione: A) su ogni versamento in unica soluzione in base alle seguenti aliquote percentuali: Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Fondi Sistema Geoclub (Imieast, Imieurope, Imi-Italy ed Imiwest) Imicapital Imindustria Fideuram Azione Inferiore a ,5% (1) Da ed inferiore a ,5% (2) Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% e più 0% 100% Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Imirend Imibond Imi2000 Inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,2% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% e più 0% 100% I Fondi Fideuram Performance e Fideuram Security non prevedono commissioni di sottoscrizione per i versamenti in unica soluzione. (1) Versamento inferiore a Euro , limitatamente al Fideuram Azione. (2) Versamento da Euro ma inferiore a Euro , limitatamente al Fideuram Azione. 15/28

17 B) su ogni versamento effettuato nell ambito di un programma di accumulazione in base alle aliquote percentuali, determinate con riferimento al valore complessivo dei versamenti programmati, riportate nella tabella seguente: Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Fideuram Performance Inferiore a ,5% (2) Da ed inferiore a ,5% (3) Da ed inferiore a , 0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% e più 1,5% 100% Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Fondi Sistema Geoclub (Imieast, Imieurope, Imi-Italy ed Imiwest) Inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% e più 0,5% 100% Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Fideuram Azione Imindustria (1) Inferiore a ,5% (2) Da ed inferiore a ,5% (3) Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% e più 0,5% 100% 16/28

18 Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Inferiore a ,0% (2) Da ed inferiore a ,0% (3) Imicapital Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,0% 100% Da ed inferiore a ,0% e più 0,5% Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Fideuram Security Inferiore a ,5% (2) Da ed inferiore a ,0% (3) Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,5% e più 1,0% 100% Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Imibond Imirend Inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% e più 0,5% 100% 17/28

19 Investimento Aliquota % Quota percepita dal collocatore Imi2000 Inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,7% Da ed inferiore a ,5% Da ed inferiore a ,2% Da ed inferiore a ,0% Da ed inferiore a ,8% Da ed inferiore a ,6% e più 0,5% 100% (1) La sottoscrizione di quote del Imindustria mediante esercizio degli appositi warrants è soggetta al regime di commissioni di sottoscrizione applicabile al piano VIP prescelto, avuto riferimento al valore complessivo dei relativi versamenti programmati. (2) Scaglione riferito a versamenti da Euro ed inferiori a Euro (3) Scaglione riferito a versamenti da Euro ed inferiori a Euro Commissioni di uscita Tutti i Fondi sono esenti da commissioni di uscita. Diritti fissi Sono a carico del sottoscrittore: Operazione 1. Per ogni conferma di investimento 2. Per ogni versamento successivo nell ambito di un programma di accumulazione (1) 3. Per ogni operazione di rimborso (2) (3) 4. Per ogni operazione di emissione, conversione, raggruppamento, frazionamento dei certificati rappresentativi delle quote possedute, richiesta dal partecipante 5. Per i Fondi Fideuram Performance e Fideuram Security, per ogni sottoscrizione effettuata tramite versamenti in unica soluzione 6. Per i Fondi appartenenti al Sistema Geoclub, a titolo di rimborso spese sulle operazioni di passaggio tra Fondi del Sistema, come indicato al successivo par. 14 Importo Quota percepita dal collocatore Euro 1 = Euro 0,25 = Euro 5 = Euro 10 = Euro 10 = Euro 20 = I diritti fissi di cui ai numeri 3., 4. e 6. potranno essere aggiornati ogni anno, sulla base della variazione intervenuta nell anno precedente dell indice generale accertato dall ISTAT dei prezzi al consumo per le famiglie di operai ed impiegati. Di tali aggiornamenti la Società di Gestione provvederà a dare adeguata informazione. (1) Per il Imindustria, anche per i versamenti straordinari effettuati mediante l esercizio di warrants. (2) Per il Imindustria sono escluse le operazioni finalizzate al pagamento di eventuali premi in scadenza relativi a polizze abbinate alla sottoscrizione di quote. (3) Per il Imi2000, l importo è ridotto a Euro 2,5 nel caso di Piani di Rimborso Sistematico. 18/28

20 Facilitazioni commissionali Sulle sottoscrizioni effettuate con versamenti in unica soluzione sono previste le seguenti agevolazioni: A) Diritto di accumulazione L aliquota delle commissioni di sottoscrizione sarà determinata, per ogni, con riferimento all ammontare degli investimenti complessivamente effettuati nel medesimo, ovvero, con esclusivo riferimento ai Fondi appartenenti al Sistema Geoclub, all ammontare degli investimenti complessivamente effettuati in quote di tali Fondi. Ai fini del computo di cui sopra, nel caso di una contestuale o preesistente sottoscrizione di un programma di accumulazione in quote del medesimo ovvero, con esclusivo riferimento ai Fondi appartenenti al Sistema Geoclub, in quote di tali Fondi, si terrà conto del valore complessivo dei versamenti programmati in luogo di quelli effettuati. Tale agevolazione non è prevista per il Fideuram Azione. B) Reinvestimento a seguito di liquidazione delle quote - in caso di rimborso parziale fino ad un massimo del 90% delle quote: per i Fondi del Sistema Geoclub nonche per i Fondi Imibond, Imicapital, Imindustria, Imi2000 ed Imirend, il sottoscrittore beneficerà, in qualsiasi momento -nel caso di reinvestimento, totale o parziale, in quote del medesimo, dell ammontare precedentemente rimborsato- dell esenzione dalle commissioni di sottoscrizione limitatamente al primo versamento che effettuerà; per il Fideuram Azione, l agevolazione di cui sopra verrà riconosciuta purché il reinvestimento -nello stesso Fideuram Azione- avvenga entro 365 giorni dal rimborso; - in caso di rimborso totale o superiore al 90% delle quote: per i Fondi del Sistema Geoclub, nonché per i Fondi Imibond, Imicapital, Imindustria, Imi2000 ed Imirend, il sottoscrittore beneficera -nel caso di reinvestimento, totale o parziale, in quote del medesimo dell ammontare precedentemente rimborsato- della riduzione del 75% delle commissioni di sottoscrizione. Tale agevolazione e limitata al primo versamento effettuato, purche avvenga entro 60 giorni dal rimborso; per il Fideuram Azione il sottoscrittore beneficera, limitatamente al primo versamento effettuato, dell esenzione totale dalla commissione di sottoscrizione se il reinvestimento -nello stesso Fideuram Azione- avviene nei termini di cui sopra entro 60 giorni dal rimborso e di una riduzione del 75% se il reinvestimento avviene tra il 61 ed il 180 giorno dal rimborso. Ai fini del computo dei termini di cui sopra si ha riguardo alle date di regolamento delle operazioni di rimborso e di investimento. C) Premi assicurativi (solo per il Imindustria) Il controvalore dei rimborsi finalizzato al pagamento di eventuali premi assicurativi in scadenza, relativi a polizze abbinate alla sottoscrizione di quote del, potrà essere reinvestito, sempre in esenzione dalle commissioni di sottoscrizione, anche con più versamenti, nel medesimo. D) Switch/ Passaggio tra Fondi Qualora la sottoscrizione di quote avvenga con le somme rivenienti dal contestuale rimborso di quote di altri Fondi gestiti da Fideuram Investimenti SGR S.p.A., le commissioni di sottoscrizione vengono ridotte al 50%. Tale agevolazione è riconosciuta purchè le quote oggetto del rimborso siano state sottoscritte con versamenti in unica soluzione, fatta eccezione per il solo Fideuram Azione, per il quale l agevolazione viene concessa anche se le quote oggetto del rimborso siano state sottoscritte mediante programmi di accumulazione. Sulle sottoscrizioni effettuate con versamenti a fronte di programmi di accumulazione sono previste le seguenti agevolazioni: A) Reinvestimento a seguito di liquidazione delle quote Sono previste le stesse agevolazioni di cui al precedente punto B), purché il sottoscrittore dichiari a Banca Fideuram S.p.A. di volerne usufruire; cio in quanto le stesse possono essere concesse una sola volta durante il corso del programma. Le agevolazioni per reinvestimento -sempre nello stesso - a seguito di liquidazione delle quote valgono anche per i Fondi Fideuram Performance e Fideuram Security, con le stesse modalita indicate al precedente punto B) relativamente al Fideuram Azione. 19/28

21 B) Premi assicurativi (solo per il Imindustria) Al sottoscrittore di un piano VIP è altresì estesa l agevolazione di cui al precedente punto C). C) Per i Fondi Imibond, Imicapital, Imindustria, Imirend, Imi2000 nonché per i Fondi del Sistema Geoclub, se all atto del primo versamento il sottoscrittore corrisponde un importo, a titolo di "Versamento straordinario", in eccedenza rispetto alle 12 rate previste, l aliquota delle commissioni di sottoscrizione sarà determinata, con riferimento al valore nominale del programma, aumentato dell importo ulteriormente versato a titolo di versamento straordinario. Sull'ulteriore importo corrisposto a titolo di "Versamento straordinario" le commissioni di sottoscrizione verranno determinate tenendo altresì conto di eventuali diritti di accumulazione. 8.2 Oneri a carico dei singoli Fondi Oneri di gestione La provvigione di gestione è calcolata e imputata quotidianamente al patrimonio netto del singolo e prelevata con periodicità mensile. Per ciascun la provvigione di gestione è fissata nella seguente misura: FONDO PROVVIGIONE DI GESTIONE (su base annua) QUOTA PERCEPITA IN MEDIA DAL COLLOCATORE Fondi Sistema Geoclub (Imieast, Imieurope, Imi-Italy, Imiwest), Fideuram Azione, Fideuram Performance, Imindustria; 1,80% 55% Imicapital; 1,55% 55% Imibond, Imirend; 1,10% 55% Fideuram Security, Imi ,00% 55% Altri oneri Gli altri oneri a carico dei Fondi sono: a) il compenso da riconoscere alla Banca Depositaria, così determinato: - quale corrispettivo per le prestazioni relative alle operazioni di custodia del patrimonio del singolo, una commissione semestrale la cui misura massima è pari ad Euro 750,00; - quale corrispettivo per le prestazioni relative al regolamento delle operazioni concernenti gli strumenti finanziari e le valute: una commissione trimestrale, commisurata al patrimonio netto del singolo calcolato l ultimo giorno lavorativo di ogni trimestre, la cui misura massima è pari ad 1/4 dello 0,15%; una commissione dello 0,025% calcolata sul controvalore delle singole operazioni di compravendita di titoli esteri registrate da ogni in ogni trimestre, con un minimo per operazione di Euro 50 (cinquanta) ed un massimo di Euro (duemila). Nel caso di operazioni di pronti contro termine la commissione di cui al presente punto verrà applicata per singolo contratto (sulla sola operazione a pronti). Con riferimento ai Fondi Fideuram Azione, Fideuram Performance Imibond, Imieast, Imieurope ed Imiwest la commissione di cui trattasi sara applicata al controvalore in euro eccedente l importo di Euro (sessantaduemilionicinquecentomila) per trimestre. Nel calcolo dei primi Euro (sessantaduemilionicinquecentomila) di esenzione di cui sopra si terrà conto anche delle operazioni di Pronto/Termine e il conteggio verrà effettuato considerando le operazioni in ordine temporale. Infine, nel caso in cui l operazione cada a cavallo del plafond di Euro (sessantaduemilionicinquecentomila), la commissione verrà applicata alla sola parte dell operazione oltre Euro (sessantaduemilionicinquecentomila); il rimborso delle spese di consegna/ritiro dai propri corrispondenti in relazione alle operazioni di prestito titoli. b) gli oneri di intermediazione inerenti alla compravendita degli strumenti finanziari; c) le spese di pubblicazione del valore unitario delle quote e dei prospetti periodici, i costi della stampa dei documenti destinati al pubblico e quelli derivanti dagli obblighi di comunicazione periodica alla generalità dei partecipanti, purché tali oneri non attengano a propaganda e a pubblicità o comunque al collocamento delle quote; 20/28

22 d) le spese degli avvisi inerenti alle modifiche regolamentari richieste da mutamenti della legge o delle disposizioni di vigilanza relative ai Fondi; e) le spese legali e giudiziarie sostenute nell esclusivo interesse dei Fondi; f) gli oneri fiscali di pertinenza dei Fondi; g) gli oneri finanziari per i debiti assunti dai Fondi e le spese connesse; h) le spese di pubblicazione dei rendiconti dei Fondi e degli avvisi in caso di liquidazione o fusione degli stessi; i) il contributo di vigilanza dovuto annualmente alla Consob; j) le spese di revisione dei conti inerenti la contabilità e la certificazione dei rendiconti (ivi compreso quelli finali di liquidazione) dei Fondi. Le commissioni di negoziazione non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Le spese e i costi annuali effettivi sostenuti dai Fondi nell ultimo triennio sono indicati nella Parte II del Prospetto Informativo. 9. AGEVOLAZIONI FINANZIARIE Agevolazioni per dipendenti e Private Banker Per il personale dipendente di Fideuram Investimenti SGR S.p.A., di Banca Fideuram S.p.A. e delle Società da questa controllate, per i Private Banker, nonché per i membri dei Consigli di Amministrazione e dei Collegi Sindacali delle stesse società non si applicano le commissioni di sottoscrizione previste nel presente Prospetto. Tale agevolazione è riconosciuta altresì al personale di Banca Fideuram S.p.A. o delle società da questa controllate che, a seguito di riorganizzazioni societarie, dovesse essere trasferito ad altre Società controllate direttamente o indirettamente da Intesa Sanpaolo. Per il personale dipendente delle altre Società facenti parte del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, nonché per i membri dei Consigli di Amministrazione e dei Collegi Sindacali delle stesse, le commissioni di sottoscrizione sono ridotte del 50% rispetto a quelle previste nel presente Prospetto. Con riferimento ad un "programma di accumulazione" l'agevolazione riguarda esclusivamente le commissioni di sottoscrizione dei primi 12 versamenti, salvo che per i Fondi Fideuram Azione, Fideuram Performance e Fideuram Security, cui la riduzione del 50% si applica su tutti i versamenti del programma. Altre agevolazioni È prevista la possibilità di definire, mediante specifiche convenzioni, agevolazioni finanziarie inerenti le commissioni di sottoscrizione e le spese amministrative sino alla eliminazione totale delle stesse a favore degli operatori qualificati quì di seguito indicati: banche, SIM, SGR, SICAV, fondi pensione e compagnie di assicurazione. 10. SERVIZI/PRODOTTI ABBINATI ALLA SOTTOSCRIZIONE DEI FONDI L unico che prevede un contratto abbinato alla sottoscrizione di quote è Imindustria con le modalità analiticamente riportate in apposito documento ottenibile su richiesta dall interessato. 11. REGIME FISCALE Il risultato della gestione maturato in ciascun anno solare da ogni è soggetto a un'imposta sostitutiva del 12,50%. L importo relativo viene prelevato dal di pertinenza e versato dalla SGR. Ulteriori informazioni circa il regime fiscale vigente, sia con riguardo alle partecipazioni ai Fondi sia con riguardo al trattamento fiscale delle quote di partecipazione agli stessi in caso di donazione e successione, sono disponibili nella Parte III del presente Prospetto Informativo. 21/28

23 D) INFORMAZIONI SULLE MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE/RIMBORSO 12. MODALITÀ DI SOTTOSCRIZIONE DELLE QUOTE La sottoscrizione dei Fondi può essere effettuata unicamente mediante conferimento di mandato con rappresentanza a Banca Fideuram S.p.A. inoltrando alla stessa apposita lettera di mandato (modulo di sottoscrizione), debitamente compilata e sottoscritta, ed effettuando il contestuale versamento dell importo lordo indicato nella medesima lettera di mandato. Ulteriori informazioni circa il mandato con rappresentanza a Banca Fideuram S.p.A., che non comporta alcun onere aggiuntivo, sono contenute nel Regolamento di Gestione dei Fondi. La sottoscrizione delle quote può avvenire con le seguenti modalità: versando subito per intero il controvalore delle quote che si è deciso di acquistare (versamento in unica soluzione), oppure ripartendo nel tempo l investimento attraverso la sottoscrizione di un piano di accumulo (PLURI), ovvero per il Imindustria, mediante una serie di Versamenti Integrabili Programmati, detti piani VIP (di seguito programmi di accumulazione). La sottoscrizione con la modalità del versamento in unica soluzione, può essere effettuata con i seguenti versamenti minimi: Versamento iniziale minimo (in Euro) Versamento aggiuntivo minimo (in Euro) - Imindustria Fideuram Azione Imi Fideuram Performance - Fideuram Security - Imibond - Imieast * Imieurope* - Imi-Italy* - Imiwest* - Imicapital - Imirend * Limitatamente ai Fondi Imieast, Imieurope, Imi-Italy ed Imiwest (appartenenti al Sistema Geoclub), qualora la sottoscrizione di quote di uno di tali Fondi avvenga contestualmente o successivamente alla sottoscrizione di quote di altri Fondi appartenenti allo stesso Sistema, l importo minimo iniziale è ridotto ad Euro Il controvalore di eventuali rimborsi operati nell ambito del Sistema Geoclub potrà essere reinvestito in ognuno dei Fondi del detto Sistema senza limite minimo di importo. Per la sottoscrizione con la modalità PLURI, deve essere versato un importo iniziale minimo pari ad almeno 12 rate unitarie di quelle previste all art. 3.2 della Parte C del regolamento di gestioni dei fondi. Per i soli Fondi Fideuram Azione, Fideuram Performance, Fideuram Security, qualora il versamento unitario sia superiore a Euro 475, l importo da corrispondere all atto della sottoscrizione del programma di accumulazione deve essere almeno pari a 6 unità del versamento prescelto. Solo per il Imindustria il sottoscrittore di un piano VIP può effettuare versamenti straordinari mediante utilizzo di appositi "warrants", trasmessi dalla Società di Gestione in occasione dell invio della prima conferma dell investimento, e a condizione che il sottoscrittore stesso abbia effettuato 12 unità di versamento per ogni anno intero trascorso, inclusi quelli relativi all'apertura del piano "VIP". L entità dei versamenti straordinari non può essere superiore a 12 unità di versamento e il sottoscrittore ha il diritto di esercitare un numero di "warrants" pari a 1/12 delle unità di versamento programmate, nei 365 giorni antecedenti la data di scadenza sugli stessi "warrants" indicata. È ammessa, inoltre, la possibilità di esercitare un "warrant" in qualsiasi momento a decorrere dalla fine del dodicesimo mese successivo all'apertura del piano sino alla data di scadenza dell'ultimo "warrant". Anche per i versamenti straordinari operati mediante utilizzo di "warrants" la Società di Gestione 22/28

24 invierà al sottoscrittore la conferma dell avvenuto versamento nell ambito delle conferme dei Piani VIP. Il numero delle quote di partecipazione, e delle eventuali frazioni millesimali di esse arrotondate con il metodo commerciale, da attribuire ad ogni partecipante si determina dividendo l importo del versamento, al netto degli oneri e dei rimborsi spese, per il valore della quota relativo al giorno di riferimento. Il giorno di riferimento è il giorno in cui la SGR ha ricevuto notizia certa della sottoscrizione e coincide con il giorno di maturazione della valuta riconosciuta al mezzo di pagamento utilizzato dal sottoscrittore ovvero quello della ricezione della richiesta di sottoscrizione o, nel caso di girofondo o bonifico bancario, quello di ricezione della contabile di avvenuto accredito, se posteriori. Convenzionalmente si considera ricevuta in giornata la domanda di sottoscrizione pervenuta entro le ore 14,00 presso la mandataria Banca Fideuram S.p.A.. Nel caso di utilizzo del bonifico bancario o del girofondi, Banca Fideuram S.p.A. darà seguito alla sottoscrizione anche nel caso in cui, per motivi tecnici, l importo conferito si discosti da quello dichiarato sul modulo di sottoscrizione, purchè tale scostamento non superi il 10% dell importo dichiarato. Se la sottoscrizione viene effettuata fuori sede, si applica una sospensiva di sette giorni per un eventuale ripensamento da parte dell investitore. In tal caso, l esecuzione della sottoscrizione ed il regolamento dei corrispettivi avverranno una volta trascorso il periodo di sospensiva di sette giorni. Entro tale termine l investitore può comunicare il proprio recesso senza spese né corrispettivo a Banca Fideuram S.p.A. Piazzale G. Douhet, Roma. Detta facoltà di recesso non si applica alle sottoscrizioni effettuate presso la sede legale del soggetto collocatore Banca Fideuram S.p.A. - e presso i propri sportelli bancari, solo nei confronti dei dipendenti e private banker propri e delle controllate, nonché alle operazioni successive di cui al successivo paragrafo 14. A fronte di ogni versamento in unica soluzione e del versamento iniziale di un programma di accumulazione la SGR invierà al sottoscrittore, entro il primo giorno lavorativo seguente all esecuzione dell ordine, una lettera di conferma dell avvenuto investimento, il contenuto della quale è specificato nella Parte III del prospetto informativo. Nel caso dei programmi di accumulazione, le conferme degli investimenti successivi saranno inviate trimestralmente ed includeranno, per il Imindustria, gli eventuali versamenti straordinari, operati mediante utilizzo dei warrants. Per la descrizione delle modalità di sottoscrizione delle quote si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. 13. MODALITÀ DI RIMBORSO DELLE QUOTE I sottoscrittori possono chiedere in qualsiasi giorno lavorativo il rimborso totale o parziale delle loro quote di partecipazione. Non sono previste commissioni di rimborso. Il rimborso delle quote può avvenire in un unica soluzione parziale o totale oppure tramite piani programmati di disinvestimento, per il Imi2000, secondo le modalità indicate all art. 4.3 della Parte C del Regolamento di gestione. Le informazioni relative alle modalità di richiesta, ai termini di valorizzazione e di effettuazione del rimborso nonché le procedure adottate per scoraggiare pratiche abusive sono riportate nell art. 4.2 della Parte C del Regolamento di gestione. A fronte di ogni richiesta di rimborso, la SGR invia all avente diritto, entro il primo giorno lavorativo seguente all esecuzione dell ordine, una lettera di conferma dell avvenuto rimborso, il contenuto della quale è specificato nella Parte III del Prospetto Informativo. Per la descrizione delle modalità di richiesta del rimborso delle quote nonché dei termini di valorizzazione e di effettuazione del rimborso si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. 14. MODALITÀ DI EFFETTUAZIONE DELLE OPERAZIONI SUCCESSIVE ALLA PRIMA SOTTOSCRIZIONE Il sottoscrittore di uno dei Fondi illustrati nel presente Prospetto puo effettuare, oltre ai versamenti aggiuntivi, anche sottoscrizioni di altri Fondi di cui al presente Prospetto e operazioni di passaggio tra Fondi di cui al presente Prospetto, disciplinati dal medesimo Regolamento di Gestione senza che ciò comporti l applicazione della sospensiva di sette giorni prevista dall art. 30, comma 6 del decreto legislativo 24 febbraio 1998, n. 58. Tale facolta vale anche nei confronti dei Fondi successivamente inseriti nel Prospetto, purche sia stata inviata al sottoscrittore adeguata e tempestiva informativa sugli stessi. Si rimanda quanto agli oneri di sottoscrizione al paragrafo /28

25 La sottoscrizione di uno dei Fondi Imieast, Imieurope, Imi-Italy ed Imiwest, qualunque sia la modalità di sottoscrizione, comporta di fatto, senza alcun onere per il sottoscrittore, l'adesione al Sistema Geoclub che consente di effettuare operazioni di passaggio tra i 4 Fondi del Sistema in esenzione dalle commissioni di sottoscrizione previste per tali Fondi alle lettere A) e B) del precedente paragrafo 8.1, punto Commissioni di sottoscrizione. A titolo di rimborso spese viene comunque prelevato un diritto fisso di Euro 20. Tale agevolazione è riconosciuta solamente due volte per ogni anno solare e purchè le operazioni di passaggio tra Fondi siano a distanza di almeno 90 giorni l'una dall'altra. Per la descrizione delle modalità e dei termini di esecuzione di tali operazioni si rinvia al Regolamento di gestione dei fondi. E) INFORMAZIONI AGGIUNTIVE 15. VALORIZZAZIONE DELL INVESTIMENTO Il valore unitario delle quote di partecipazione di ciascun è pubblicato giornalmente sui quotidiani "Il Sole 24 Ore" e "La Repubblica", con indicazione della relativa data di riferimento. Il valore unitario delle quote può essere altresì rilevato sul sito Internet In caso di errori nel calcolo del valore unitario delle quote del, la Società di Gestione - una volta accertato il valore corretto - provvede a determinare gli eventuali importi da ristorare ai partecipanti e ai Fondi. Limitatamente ai partecipanti che hanno ottenuto il rimborso delle quote di propria pertinenza ad un valore inferiore rispetto a quello corretto, ove l importo da ristorare non ecceda i 5 euro, la Società di Gestione potrà astenersi dall effettuare il reintegro. Ogni eventuale variazione di tale importo sarà resa nota ai partecipanti. Per ulteriori informazioni si rinvia agli artt. 5 della Parte A, ed 8 della Parte C del Regolamento di Gestione. 16. INFORMATIVA AI PARTECIPANTI 17. ULTERIORE INFORMATIVA DISPONIBILE La Società di Gestione provvede ad inviare annualmente ai partecipanti le informazioni relative ai dati storici di rischio/rendimento di ciascun sottoscritto, al Total Expense Ratio ed al Turnover di portafoglio, riportate nella Parte II del Prospetto Informativo. La Società di Gestione provvede a comunicare tempestivamente ai partecipanti le modifiche essenziali intervenute con riguardo ai Fondi di cui al presente Prospetto - mediante apposita informativa - che evidenzierà le variazioni intervenute. Il sottoscrittore che non abbia ritirato i certificati rappresentativi delle quote può chiedere di ricevere, con cadenza semestrale, un prospetto riassuntivo indicante il numero delle quote possedute, il loro valore all inizio ed al termine del periodo di riferimento e le movimentazioni intervenute nel periodo. L investitore può richiedere l invio, anche a domicilio, dei seguenti ulteriori documenti: a) Parte III del Prospetto Informativo Altre informazioni sull investimento; b) il Regolamento di gestione dei fondi; c) ultimi documenti contabili redatti (rendiconto annuale e relazione semestrale, se successiva, in relazione a tutti i Fondi previsti nel presente Prospetto); d) il Documento di illustrazione del Prodotto abbinato alla sottoscrizione del Imindustria. L'invio avverrà previa corresponsione di un rimborso pari a 10 Euro, fatta eccezione per i partecipanti che hanno diritto di ricevere tali documenti gratuitamente. La documentazione va richiesta a Banca Fideuram S.p.A. - P.le G. Douhet, Roma - Ufficio Assistenza Clienti, che provvederà nel termine massimo di 30 giorni. I documenti contabili di ogni singolo sono altresì disponibili presso la Società di Gestione e la Banca Depositaria. La Società può inviare la documentazione informativa elencata ai paragrafi 16 e 17, ove richiesto dall'investitore, anche in formato elettronico mediante tecniche di comunicazione a distanza, purché le caratteristiche di queste ultime siano con ciò compatibili e consentano al destinatario dei documenti di acquisirne la disponibilità su supporto duraturo. 24/28

26 Le Parti I, II e III del Prospetto Informativo e i documenti summenzionati sub b) e c) sono altresì pubblicati nel sito Internet Nel sito medesimo sono altresì reperibili le seguenti ulteriori informazioni riguardanti la performance rilevata giornalmente del con riferimento all ultimo mese, trimestre, semestre, anno e a inizio anno, il rendimento medio annuo composto degli ultimi tre anni, il raffronto grafico tra l andamento del ed il relativo benchmark, il patrimonio ed il valore della quota alla fine di ciascun anno. Legenda AREE GEOGRAFICHE Nord America: Stati Uniti d America e Canada; Unione Europea: Austria, Belgio, Cipro, Danimarca, Estonia, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Lettonia, Lituania, Lussemburgo, Malta, Paesi Bassi, Polonia, Portogallo, Regno Unito, Repubblica Ceca, Slovacchia, Slovenia, Spagna, Svezia, Ungheria; Area Euro: Austria, Belgio, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Lussemburgo, Paesi Bassi, Portogallo, Slovenia, Spagna; Pacifico: Australia, Hong Kong, Giappone, Nuova Zelanda e Singapore; Paesi Emergenti: Paesi caratterizzati da una situazione politica, sociale ed economica instabile e che presentano un debito pubblico con rating basso (inferiore all investment grade) e sono, quindi contraddistinti da un significativo rischio di insolvenza. Per un elenco completo si rimanda al sito CAPITALIZZAZIONE: prodotto tra il valore di mercato degli strumenti finanziari e il numero degli stessi in circolazione. LEVA FINANZIARIA: effetto in base al quale risulta amplificato l impatto sul valore del portafoglio delle variazioni dei prezzi degli strumenti finanziari in cui il fondo è investito. La presenza di tale effetto è connessa all utilizzo di strumenti derivati. DURATION: Indice che esprime la durata media finanziaria (in anni) di un titolo obbligazionario e fornisce una misura della reattività media del prezzo di un titolo al variare dei tassi di interesse. Ad una maggiore duration di un titolo obbligazionario corrisponde una maggiore variabilità del prezzo in relazione inversa all andamento dei tassi di interesse. In questi termini la duration è utilizzata come misura del rischio di un portafoglio obbligazionario. La duration si calcola attualizzando la media dei flussi di pagamenti associati al titolo (cedole, rimborso del capitale) ponderati per le relative scadenze. MERCATI REGOLAMENTATI: per mercati regolamentati si intendono quelli iscritti dalla Consob nell elenco previsto dall art. 63, comma 2, ovvero nell apposita sezione prevista dall art. 67, comma 1, del d.lgs. n. 58/98. Oltre a questi sono da considerarsi mercati regolamentati anche quelli indicati nella lista approvata dal Consiglio Direttivo dell Assogestioni pubblicata sul sito internet RATING O MERITO CREDITIZIO: è un indicatore sintetico del grado di solvibilità di un soggetto (Stato o impresa) che emette strumenti finanziari di natura obbligazionaria. Esprime una valutazione circa le prospettive di rimborso del capitale e di pagamento degli interessi dovuti secondo le modalità ed i tempi previsti. Le due principali agenzie internazionali indipendenti che assegnano il rating sono Moody s e Standard & Poor s. Entrambe prevedono diversi livelli di rischio, a seconda dell emittente considerato: il rating più elevato (Aaa,AAA rispettivamente per le due Agenzie) viene assegnato agli emittenti che offrono altissime garanzie di solvibilità, mentre il rating più basso (C per entrambe le Agenzie) è attribuito agli emittenti scarsamente affidabili. Il livello base di rating affinché l emittente sia caratterizzato da adeguate capacità di assolvere ai propri impegni finanziari è rappresentato dal cosiddetto investment grade, pari a Baa3 (Moody s) o BBB- (Standard & Poor s). 25/28

27 RILEVANZA DEGLI INVESTIMENTI: Definizione: Controvalore dell investimento rispetto al totale dell attivo: Principale > 70% Prevalente Compreso tra il 50% e il 70% Significativo Compreso tra il 30% e il 50% Contenuto Compreso tra il 10% e il 30% Residuale < 10% I suddetti termini di rilevanza sono da intendersi come indicativi delle strategie gestionali del singolo, posti i limiti definiti nel relativo regolamento. TOTAL EXPENSE RATIO (TER): è il rapporto tra il totale degli oneri posti a carico del singolo e il patrimonio medio dello stesso. TURNOVER DI PORTAFOGLIO: è il rapporto percentuale tra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto delle sottoscrizioni e rimborsi delle quote del, e il patrimonio netto medio su base giornaliera del medesimo. Tale rapporto fornisce un indicazione indiretta circa il grado di incidenza dei costi di negoziazione sul. VALUE AT RISK (VAR): è una misura di rischio che quantifica la massima perdita potenziale, su un determinato orizzonte temporale, e all interno di un dato livello di probabilità (cd intervallo di confidenza). VOLATILITÀ (VOLATILITY): è l indicatore della rischiosità di mercato di un dato investimento. Quanto più uno strumento finanziario è volatile, tanto maggiore è l aspettativa di guadagni elevati, ma anche il rischio di perdite. DISPOSIZIONE TRANSITORIA Si informa che, a partire dal e fino al , la commissione di gestione - relativa al Fideuram Security - come riportata al precedente art verrà applicata in misura ridotta, passando dalla misura del 1% su base annua alla misura dello 0,45% su base annua. DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società di gestione del risparmio si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto Informativo semplificato. L Amministratore Delegato Dr. Tommaso Corcos 26/28 IL PRIVATE BANKER È UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI.

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30 PARTE II DEL PROSPETTO INFORMATIVO - ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO / RENDIMENTO, COSTI E TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEI FONDI Depositata in Consob in data La presente Parte II è valida a decorrere dal DATI STORICI DI RISCHIO/RENDIMENTO DEI FONDI Nome : IMIEAST Categoria Assogestioni: Azionari Pacifico Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,11 4,947 Benchmark adottato: 100% Morgan Stanley Capital International PACIFIC Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro Rendimento annuo del e del Benchmark 80,00% 75,3% 74,1% 60,00% 38,1% 36,2% 40,00% 20,00% 11,8% 13,3% 8,2% 9,1% 0,3% 0,00% -20,00% -40,00% -3,7% -7,1% -4,4% -18,1% -18,2% -18,7% -20,2% -19,8% -21,2% -31,6% -29,0% Benchmark 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -15,10% -11,95% -1,78% -0,10% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 1/16

31 Nome : IMIEUROPE Categoria Assogestioni: Azionari Europa Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,40 Valore della quota al (Euro) 14,349 Benchmark adottato: 100% Morgan Stanley Capital International EUROPE Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro Rendimento annuo del e del Benchmark 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% 29,6% 31,3% -2,3% -1,9% -14,7% -13,6% -27,7% -26,9% 9,8% 13,4% 7,3% 20,9% 22,8% 10,7% 14,9% 17,2% 2,0% 2,4% -39,4% ,2% Benchmark 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 60,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -10,76% -9,93% -1,61% -0,37% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 2/16

32 Nome : IMI-ITALY Categoria Assogestioni: Azionari Italia Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,70 17,353 Benchmark adottato: 100% Comit Performance R espresso in Euro Rendimento annuo del e del Benchmark 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% -50,00% 22,2% 21,5% 4,0% 6,0% -18,6% -18,6% -20,2% -20,8% 14,8% 15,3% 18,6%19,6% 16,1% 15,6% 20,6% 20,6% -3,9% -3,7% ,6% -40,7% Benchmark Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel ,00 94,00 88,00 82,00 76,00 70,00 64,00 58,00 52, Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -12,70% -12,10% -1,74% -1,57% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 3/16

33 Nome : IMIWEST Categoria Assogestioni: Azionari America Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,28 Valore della quota al (Euro) 13,413 Benchmark adottato: 100% Morgan Stanley Capital International NORTH AMERICA Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% Rendimento annuo del e del Benchmark 35,6% 38,6% 20,9% 19,7% 4,3% 6,7% 0,4% 2,4% 0,9% 2,4% -5,5% -5,4% -10,3% -7,0% -5,2% -3,0% -30,5% -30,1% -31,1% -30,7% Benchmark 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -12,97% -11,68% -4,36% -3,54% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 4/16

34 Nome : FIDEURAM AZIONE Categoria Assogestioni: Azionari internazionali Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,11 Valore della quota al (Euro) 10,044 Benchmark adottato: 100% Morgan Stanley Capital International WORLD Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro Rendimento annuo del e del Benchmark 50,00% 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -40,00% 37,9% 40,6% 23,0% 22,9% 7,7% 9,4% 4,3% 5,7% 4,1% 6,5% -7,9% -6,4% -13,4% -10,8% -2,4% -1,5% -28,5% -28,0% -33,0% -32,9% Benchmark 100,00 95,00 90,00 85,00 80,00 75,00 70,00 65,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -12,02% -11,15% -2,66% -2,11% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 5/16

35 Nome : FIDEURAM PERFORMANCE Categoria Assogestioni: Bilanciati Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,05 Valore della quota al (Euro) 10,349 Benchmark adottato: 50% Morgan Stanley Capital International WORLD Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro 50% Citigroup World Government Bond Index espresso in Euro 60,00% 50,00% 40,00% 30,00% 20,00% 10,00% 0,00% -10,00% -20,00% 57,2% 25,2% 0,3% 0,4% Rendimento annuo del e del Benchmark -6,5% -3,0% -16,2% -13,9% 0,8% 2,9% 1,8% 3,9% 12,5% 14,4% -1,1% 1,0% -1,9% -0,6% -12,0% -11,3% Benchmark 100,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel ,00 94,00 91,00 88,00 85, Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -5,13% -3,81% -0,45% 1,10% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 6/16

36 Nome : FIDEURAM SECURITY Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro governativi breve termine Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,78 9,444 Benchmark adottato: 50% 50% MTS Lordo CCT (ex Banca d'italia) MTS Lordo BOT (ex Banca d'italia) Rendimento annuo del e del Benchmark 4,50% 4,00% 3,50% 3,00% 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 1,7% 2,8% 2,8% 3,7% 3,3% 4,3% 2,5% 3,3% 1,2% 2,1% 0,9% 1,9% 0,7% 1,8% 1,5% 2,6% 2,4% 3,5% 2,6% 2,9% 0,50% 0,00% Benchmark 104,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel ,00 102,00 101,00 100, Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark 2,19% 3,01% 1,64% 2,54% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 7/16

37 Nome : IMICAPITAL Categoria Assogestioni: Bilanciati Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,95 Valore della quota al (Euro) 26,676 Benchmark adottato: 20% Comit Performance R espresso in Euro 30% Morgan Stanley Capital International WORLD Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro 50% MTS Lordo CCT (ex Banca d'italia ) Rendimento annuo del e del Benchmark 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% -10,00% -15,00% -20,00% 17,7% 17,5% 1,3% -0,7% 5,4% 7,1% 9,2% 10,5% 5,2% 6,5% 6,0% 7,3% 0,6% -0,6% -7,3% -4,9% -12,4% -10,9% -19,5% -18,9% Benchmark 100,00 97,00 94,00 91,00 88,00 85,00 82,00 79,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -5,36% -4,39% -0,55% 0,52% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 8/16

38 Nome : IMINDUSTRIA Categoria Assogestioni: Bilanciati azionari Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) ,62 Valore della quota al (Euro) 10,418 Benchmark adottato: 20% Comit Performance R espresso in Euro 50% Morgan Stanley Capital International WORLD Index Net Total Return espresso in Dollari convertito in Euro 30% MTS Lordo CCT (ex Banca d'italia ) Rendimento annuo del e del Benchmark 30,00% 20,00% 10,00% 26,3% 25,0% 14,8% 6,1% 8,6% 13,0% 5,2% 7,2% 6,5% 8,1% 0,00% -10,00% -20,00% -30,00% -0,8% -0,4% -0,4% -2,9% -11,4% -7,9% -18,9% -17,2% -25,7% -25,4% Benchmark 100,00 97,00 94,00 91,00 88,00 85,00 82,00 79,00 76,00 73,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark -7,63% -7,17% -1,29% -0,41% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 9/16

39 Nome : IMIBOND Categoria Assogestioni: Obbligazionari internazionali governativi Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,11 15,129 Benchmark adottato: 100% Citigroup World Government Bond Index espresso in Euro 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% -5,00% -10,00% Rendimento annuo del e del Benchmark 10,2% 11,6% 6,9% 8,5% 6,1% 6,4% 2,4% 3,0% 4,8% 2,1% 2,9% 1,2% 0,8% 0,1% -0,2% -4,8% -3,9% -6,0% -4,4% ,6% Benchmark 118,00 115,00 112,00 109,00 106,00 103,00 100,00 97,00 94,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark 2,60% 3,05% 2,67% 3,54% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 10/16

40 Nome : IMI2000 Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro governativi breve termine Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,37 16,757 Benchmark adottato: 100% MTS Lordo BOT (ex Banca d'italia) Rendimento annuo del e del Benchmark 4,50% 4,00% 3,50% 3,00% 2,50% 2,00% 1,50% 1,00% 0,50% 0,00% 4,2% 3,5% 3,5% 3,3% 3,1% 2,7% 2,8% 2,7% 2,4% 2,5% 2,4% 2,1% 1,8% 1,8% 1,5% 1,5% 1,2% 0,9% 0,8% ,0% Benchmark Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel ,50 104,00 103,50 103,00 102,50 102,00 101,50 101,00 100,50 100, Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark 2,23% 3,35% 1,68% 2,75% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 11/16

41 Nome : IMIREND Categoria Assogestioni: Obbligazionari Euro governativi medio / lungo termine Valuta di denominazione: Euro Inizio collocamento Durata del Patrimonio netto al (Euro) Valore della quota al (Euro) ,05 9,131 Benchmark adottato: 100% MTS Lordo Generale (ex Banca d'italia) Rendimento annuo del e del Benchmark hmark 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% -1,00% 6,0% 5,2% 4,8% 5,1% 4,9% 4,4% 4,1% 3,9% 3,7% 3,8% 2,8% 2,7% 2,1% 1,6% 0,3% 0,8% 1,0% -0,8% -0,4% ,2% Benchmark 105,00 104,00 103,00 102,00 101,00 100,00 99,00 98,00 Andamento del valore della quota del e del Benchmark nel Benchmark Rendimento medio annuo composto ultimi 3 anni solari: Rendimento medio annuo composto ultimi 5 anni solari: Benchmark 1,46% 2,38% 2,22% 3,20% I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. NOTE: - I dati di rendimento del non includono i costi di sottoscrizione e di rimborso a carico dell'investitore. - La performance del riportata nelle evidenze grafiche e tabellari di cui sopra riflette oneri gravanti sullo stesso e non contabilizzati nell'andamento del benchmark; detta performance è stata rettificata per tenere conto dell'avvenuta distribuzione dei proventi del. - A partire dal 1999, in seguito all'introduzione nel corso del 1998 dell'imposta sostitutiva sul risultato della gestione, l'andamento del benchmark tiene conto dell'effetto derivante dall'applicazione di detto regime fiscale. 12/16

42 TOTAL EXPENSE RATIO (TER): COSTI E SPESE EFFETTIVI DEI FONDI FONDO Provvigio ni di gestione Compenso e spese della banca depositaria Spese di revisione e certificazione del patrimonio del fondo Spese legali e giudiziarie Spese di Altri oneri pubblicazione Totale IMIEAST ,80% 0,14% 0,03% - - 0,00% 1,98% ,81% 0,17% 0,02% - 0,00% 0,00% 2,01% ,80% 0,16% 0,01% - 0,00% - 1,98% IMIEUROPE ,80% 0,14% 0,03% - - 0,01% 1,98% ,81% 0,15% 0,02% - 0,00% 0,00% 1,99% ,80% 0,15% 0,02% - 0,01% - 1,97% IMI-ITALY ,80% 0,14% 0,03% - - 0,00% 1,98% ,81% 0,15% 0,02% - 0,00% 0,00% 1,98% ,80% 0,15% 0,02% - 0,00% - 1,97% IMIWEST ,80% 0,16% 0,08% - - 0,01% 2,06% ,81% 0,16% 0,05% - 0,00% 0,01% 2,04% ,80% 0,16% 0,04% - 0,02% - 2,02% FIDEURAM AZIONE ,80% 0,17% 0,14% - - 0,02% 2,13% ,81% 0,16% 0,08% - 0,00% 0,02% 2,08% ,80% 0,16% 0,06% - 0,03% - 2,04% FIDEURAM PERFORMANCE ,80% 0,15% 0,03% - - 0,00% 1,98% ,82% 0,14% 0,02% - 0,00% 0,00% 1,98% ,80% 0,14% 0,01% - 0,00% - 1,96% FIDEURAM SECURITY ,53% 0,22% 0,02% - - 0,00% 0,77% ,01% 0,17% 0,04% - 0,00% 0,01% 1,22% ,00% 0,16% 0,03% - 0,01% - 1,20% IMICAPITAL ,55% 0,20% 0,02% - - 0,00% 1,77% ,56% 0,20% 0,01% - 0,00% 0,00% 1,78% ,55% 0,16% 0,01% - 0,00% - 1,72% IMINDUSTRIA ,80% 0,29% 0,04% - - 0,01% 2,14% ,81% 0,35% 0,03% - 0,00% 0,01% 2,20% ,80% 0,19% 0,02% - 0,01% - 2,02% IMIBOND ,10% 0,20% 0,25% - - 0,04% 1,60% ,11% 0,19% 0,20% - 0,01% 0,05% 1,56% ,10% 0,17% 0,12% - 0,05% - 1,45% IMI ,00% 0,16% 0,03% - - 0,00% 1,19% ,01% 0,17% 0,02% - 0,00% 0,00% 1,20% ,00% 0,16% 0,02% - 0,01% - 1,18% IMIREND ,10% 0,15% 0,02% - - 0,00% 1,27% ,11% 0,15% 0,01% - 0,00% 0,00% 1,27% ,10% 0,15% 0,01% - 0,01% - 1,27% NOTE: - il totale del TER può non coincidere con la somma degli elementi che lo compongono per effetto degli arrotondamenti; - la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto dell'entità dei costi di negoziazione che hanno gravato sul patrimonio del, degli oneri finanziari per i debiti assunti dal nonché degli oneri fiscali sostenuti; - la quantificazione degli oneri fornita non tiene conto di quelli gravanti direttamente sul Sottoscrittore, da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso (si rinvia alla Parte I, Sez. C), par. 8.1); - ulteriori informazioni sui costi sostenuti dai Fondi nell'ultimo anno sono reperibili nella Nota Integrativa del rendiconto dei Fondi (Parte C) Sez. IV) 13/16

43 TURNOVER DI PORTAFOGLIO DEL FONDO TASSO DI MOVIMENTAZIONE DEL PORTAFOGLIO (TURNOVER) IMIEAST 1,30 2,02 2,77 IMIEUROPE 1,94 3,17 2,78 IMI-ITALY 1,86 1,72 1,71 IMIWEST 0,16 2,78 1,98 FIDEURAM AZIONE 0,32 0,36-0,03(*) FIDEURAM PERFORMANCE 0,61 0,69 0,23 FIDEURAM SECURITY 1,40 1,48 1,84 IMICAPITAL 0,73 0,73 0,02 IMINDUSTRIA 0,60 0,57-0,04 (*) IMIBOND 0,51 0,80 0,50 IMI2000 3,22 3,03 2,32 IMIREND 2,43 1,20 2,05 (*) Il rapporto presenta segno negativo in quanto le operazioni di sottoscrizione e rimborso delle quote del sono risultate superiori alla somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari. Il Turnover di portafoglio è il rapporto tra la somma degli acquisti e delle vendite di strumenti finanziari, al netto delle sottoscrizioni e rimborsi delle quote del, e il patrimonio netto medio su base giornaliera del stesso. Tale rapporto fornisce un'indicazione indiretta dell'incidenza dei costi di negoziazione sul, anche derivanti da una gestione particolarmente attiva del portafoglio. PESO PERCENTUALE DELLE COMPRAVENDITE DI STRUMENTI FINANZIARI EFFETTUATE TRAMITE INTERMEDIARI NEGOZIATORI DEL GRUPPO DI APPARTENENZA DELLA SGR IMIEAST 0,37% 0,30% 0,06% IMIEUROPE 0,24% 1,02% 0,49% IMI-ITALY 0,91% 9,64% 11,81% IMIWEST 5,61% 0,45% 0,18% FIDEURAM AZIONE 1,27% 3,10% 2,25% FIDEURAM PERFORMANCE 0,77% 9,08% 3,84% FIDEURAM SECURITY 12,85% 49,06% 69,11% IMICAPITAL 24,32% 23,63% 43,02% IMINDUSTRIA 17,39% 24,28% 38,73% IMIBOND 0,00% 23,15% 10,12% IMI ,21% 55,36% 78,18% IMIREND 19,18% 94,40% 97,42% 14/16

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46 PARTE III DEL PROSPETTO INFORMATIVO - ALTRE INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO Depositata in Consob in data La presente Parte III, unitamente alle Parti I e II, costituisce il Prospetto Informativo completo relativo all offerta pubblica di quote dei fondi comuni di investimento mobiliare Imieast, Imieurope, Imi-Italy, Imiwest, Fideuram Azione, Fideuram Performance, Fideuram Security, Imicapital, Imindustria, Imibond, Imi2000 e Imirend, Fondi di diritto italiano armonizzati alla Direttiva 85/611/CE. Il Regolamento di gestione dei fondi forma parte integrante del Prospetto Informativo completo, al quale è allegato. La Società di Gestione si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nella presente Parte III che è valida a decorrere dal A) INFORMAZIONI GENERALI 1. Società di Gestione del Risparmio La Società di Gestione è Fideuram Investimenti - Società di Gestione del Risparmio S.p.A., in forma abbreviata Fideuram Investimenti SGR S.p.A. (di seguito anche SGR), è stata costituita in data con atto del notaio Dr. Maria Festa con la denominazione di Fideuram Gestioni S.p.A. - poi mutata in Fideuram Fondi S.p.A. - Società di Gestione del Risparmio -, ha assunto l attuale denominazione dal Fideuram Investimenti - Società di Gestione del Risparmio S.p.A. ha acquisito, dal , l intera azienda di Imigest S.p.A., costituita da tutti i fondi comuni di investimento mobiliare aperti di diritto italiano dalla stessa gestiti; dal il ramo d azienda di Fideuram Capital Sim S.p.A. inerente l attività di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari e, con efficacia , ha incorporato Fideuram Gestioni Patrimoniali SIM S.p.A., assorbendone l attività consistente nella gestione individuale di patrimoni di terzi. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. è iscritta con il n. 32 all albo delle Società di Gestione del Risparmio tenuto dalla Banca d Italia e appartiene al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, iscritto con il n all albo dei gruppi bancari anch esso tenuto dalla Banca d Italia. La sua durata è stabilita fino al e l esercizio sociale si chiude il 31 dicembre di ogni anno. Il capitale sociale è di Euro ,00 interamente versato. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. è controllata, con una partecipazione del 99,50%, da Banca Fideuram S.p.A., a sua volta interamente controllata da Intesa Sanpaolo S.p.A., capogruppo del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. svolge l attività di promozione e di istituzione di fondi comuni, di amministrazione del rapporto con i partecipanti e di gestione dei patrimoni dei fondi istituiti, l attività di gestione individuale di patrimoni di terzi nonché quella di gestione in delega di OICR esteri istituiti da terzi ed, infine, quella di consulenza in materia di investimenti in strumenti finanziari in favore di società del Gruppo Banca Fideuram. Fideuram Investimenti SGR S.p.A., oltre ai Fondi di cui al presente Prospetto Informativo, gestisce anche: Fideuram Moneta: di diritto italiano armonizzato ; Fideuram Master Selection: di Fondi di diritto italiano non armonizzato multicomparto. Composizione degli Organi Sociali Consiglio di Amministrazione (in carica fino all approvazione del bilancio al ) 1 Claudio Sozzini * nato a Crema (CR) l Presidente Laurea in Economia e Commercio. Cariche ricoperte: Presidente di Fideuram Asset Management (Ireland) e Presidente di Sanpaolo Invest (Ireland); Consigliere di Interfund SICAV; 1/12

47 2 Umberto Bertini * nato a S. Giuliano Terme (PI) il Vice Presidente/Amministratore Indipendente ** Laurea in Economia e Commercio. Professore Ordinario di Strategia e Politica Aziendale nell Università di Pisa. Cariche ricoperte: Presidente del Collegio Sindacale di Banca di Roma S.p.A.; 3 Tommaso Corcos * nato a Roma il Amministratore Delegato e Direttore Generale Laurea in Economia e Commercio. Già Responsabile del Pensione Fideuram - Pensione Aperto. Cariche ricoperte: Vice Presidente di Fideuram Gestions S.A.; Vice Presidente e Managing Director di Fideuram Asset Management (Ireland), Vice Presidente di Sanpaolo Invest (Ireland) e Consigliere di Interfund SICAV; 4 Enrico Cervone nato a Ragusa l Amministratore Indipendente ** Laurea in Giurisprudenza e Scienze Politiche. Revisore Ufficiale dei Conti. Ha percorso l intera carriera in Banca d Italia dove ha ricoperto incarichi di rilievo, sino ad assumere la responsabilità del Servizio Mercati Monetario e Finanziario e del Servizio Gestione Fondi Patrimoniali. È stato inoltre membro della Commissione Nazionale per le Società e la Borsa, Commissario anziano della stessa e membro del Consiglio di Amministrazione di Borsa Italiana S.p.A.. Attualmente è membro del Consiglio di Amministrazione della Cassa di Compensazione & Garanzia S.p.A. del Gruppo London Stock Exchange - Borsa Italiana S.p.A.; 5 Matteo Colafrancesco nato a Vico del Gargano (FG) il Amministratore Laurea in Giurisprudenza. Cariche ricoperte: Amministratore Delegato, Membro del Comitato Esecutivo e Direttore Generale di Banca Fideuram S.p.A.; Amministratore Delegato di Sanpaolo Invest SIM S.p.A. e Vice Presidente di Assoreti; 6 Antonio Pasquale Soda nato a Melfi (PZ) il Amministratore Indipendente ** Laurea in Economia e Commercio. Gia, nel corso della attivita svolta in Banca d Italia a partire dal 1965, Capo della Direzione Flussi Creditizi del Servizio Vigilanza sugli Enti Creditizi, titolare del Servizio Vigilanza sugli intermediari finanziari, Ragioniere Capo, Ragioniere Generale e preposto all'area Bilancio e Controllo. Attualmente Presidente del Collegio dei Revisori della Fondazione Istituti Einaudi per l Economia e la Finanza e Presidente di Statuto Fondi Immobiliari SGR S.p.A.. 7 Franco Moscetti nato a Tarquinia (VT) il Amministratore Indipendente ** Cariche ricoperte: già membro di giunta e componente del Consiglio Direttivo di Federchimica, del Comitato Imprese Multinazionali e della Commissione Sanità di Confindustria, nonchè Consigliere di Eurizon Financial Group S.p.A.. Attualmente è Direttore Generale e Amministratore Delegato di Amplifon S.p.A., con incarichi di rilievo in Società controllate del Gruppo stesso, membro della giunta di Assolombarda, Consigliere dell'associazione per gli Studi Aziendali e Manageriali dell'università Cattolica del Sacro Cuore e Consigliere Indipendente di Diasorin S.p.A.. * Membro del Comitato Esecutivo. ** L incarico di Amministratore Indipendente è stato attribuito in attuazione del Protocollo di Autonomia, adottato dalla Società in data (la suddetta carica è prevista anche dallo Statuto approvato dalla Società con assemblea straordinaria del e successivamente modificato con assemblea straordinaria del ). Le principali attribuzioni dell Amministratore Indipendente consistono nello svolgimento di una attività di controllo e prevenzione dei conflitti di interesse e di verifica sulla rispondenza agli interessi dei clienti dei comportamenti della S.G.R.. Collegio Sindacale (in carica fino all approvazione del bilancio al ) Antonio Magnocavallo nato a Foggia il Presidente Alberto Alfiero nato a Trieste il Sindaco Effettivo Giampaolo Brianza nato a Cantù il Sindaco Effettivo Dr. Umberto Ventura nato ad Aprilia il Sindaco Supplente Mario Melandri nato a Tarquinia il Sindaco Supplente Funzioni aziendali affidate a terzi in outsourcing La Funzione di controllo interno è stata affidata in outsourcing a Banca Fideuram S.p.A., nella persona del Responsabile pro-tempore della Struttura Audit. I compiti attribuiti alla Funzione di controllo interno si sostanziano principalmente nelle attività di controllo stabilite dalle Autorità di Vigilanza per la citata Funzione. Sono, inoltre, state affidate in outsourcing a Intesa Sanpaolo S.pA. le attività inerenti il calcolo del valore della quota degli OICR gestiti e quelle amministrative ad essi collegate. 2/12

48 Direzione Generale Le funzioni direttive sono esercitate dall Amministratore Delegato e Direttore Generale Dr. Tommaso Corcos. Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento Le scelte di investimento dei Fondi, sia pure nel quadro dell attribuzione in via generale delle responsabilità gestorie al Consiglio di Amministrazione e nell ambito delle strategie definite dallo stesso o dal Comitato Esecutivo, sono in concreto effettuate dal sotto la responsabilità del Dr. Enrico Maria Boaretto, nato a Torino, il , Responsabile dell Area Gestione Prodotti di Fideuram Investimenti SGR S.p.A., nell ambito dell attività di coordinamento svolta dall Amministratore Delegato e Direttore Generale Dr. Tommaso Corcos. 2. Il Il fondo comune di investimento é un patrimonio collettivo costituito dalle somme versate da una pluralità di partecipanti ed investite in strumenti finanziari. Ciascun partecipante al fondo detiene un numero di quote, tutte di uguale valore e con uguali diritti, proporzionale all importo che ha versato a titolo di sottoscrizione. Il patrimonio del fondo costituisce patrimonio autonomo e separato da quello della SGR e dal patrimonio dei singoli partecipanti, nonchè da quello di ogni altro patrimonio gestito dalla SGR medesima. Il fondo è mobiliare poiché il suo patrimonio è investito esclusivamente in strumenti finanziari. È aperto in quanto il risparmiatore può ad ogni data di valorizzazione della quota sottoscrivere quote del fondo oppure richiedere il rimborso parziale o totale di quelle gia sottoscritte. Si riportano per ogni nella tabella che segue gli estremi del provvedimento di autorizzazione da parte della Banca d Italia, della relativa delibera societaria e della data di inizio collocamento. Data di istituzione Data di autorizzazione Data inizio della Banca d Italia collocamento Imieast Imieurope Imi-Italy Imiwest Fideuram Azione Fideuram Performance Fideuram Security Imicapital Imindustria Imibond Imi Imirend Le più recenti modifiche al regolamento di gestione sono state adottate dal Consiglio di Amministrazione in data ed approvate dalla Banca d Italia con nota del Con il Prospetto Informativo decorrente dal è stata riformulata la descrizione della politica di investimento dei singoli Fondi, senza che cio abbia peraltro comportato alcun mutamento della stessa e dei conseguenti profili di rischio/rendimento e l indicazione delle nuove classificazioni Assogestioni. A far data dal , coerentemente con le possibilità offerte dal Provvedimento della Banca d Italia del 14 aprile 2005 in materia di Gestione Collettiva del Risparmio, sono state ampliate le opportunità di investimento dei fondi; in particolare la politica di investimento comune a tutti i Fondi è stata interessata da variazioni con le quali sono state introdotte le facoltà di: utilizzare gli strumenti finanziari derivati, oltre che per finalità di copertura dei rischi e di buona gestione del, anche per finalità di investimento con effetto leva pari ad 1,3 -; effettuare operazioni in divise estere (es. acquisti e vendite a pronti ed a termine, ecc.), coerentemente con la politica di investimento di ciascun ; assumere, in relazione all andamento dei mercati finanziari o ad altre specifiche situazioni congiunturali, scelte per la tutela dell interesse dei partecipanti, che si discostino dalle politiche d investimento descritte nel Regolamento di gestione dei fondi. 3/12

49 Negli ultimi due anni, le attività indicate alla voce Soggetti preposti alle effettive scelte di investimento, hanno fatto capo al Dr. Enrico Maria Boaretto. Le principali caratteristiche degli indici costituenti i benchmark, indicati nella Parte I del presente Prospetto Informativo, sono riepilogate nella seguente tabella: La commercializzazione in Italia delle quote dei Fondi di cui al presente documento viene effettuata Indici adottati Principali caratteristiche Morgan Stanley Capital International Pacific (in USD), convertito in Euro Morgan Stanley Capital International Europe (in USD), convertito in Euro L indice misura la performance globale dei principali mercati azionari sviluppati dell area del pacifico. L area è rappresentata dai seguenti paesi: Australia, Giappone, Hong Kong, Nuova Zelanda e Singapore. E un indice a capitalizzazione il cui valore è funzione sia dei prezzi delle azioni che dei relativi dividendi. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. L indice subisce l effetto della variazione del cambio delle valute in cui sono denominati i titoli azionari che lo compongono. La conversione in euro dell indice viene effettuata con cadenza giornaliera al tasso di cambio WM, Reuters codice Thomson Financial USEURSP. La revisione del paniere dei titoli avviene di norma su base trimestrale, ma può avvenire anche nel corso del trimestre a fronte di eventi di particolare rilevanza (ad es. fusioni, acquisizioni etc.). La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura di Morgan Stanley Capital International Inc. che procede al calcolo del medesimo. Morgan Stanley Capital International Inc. può cambiare la definizione dei paesi che costituiscono l indice a fronte di eventi determinati, quali ad esempio la riqualificazione di un paese emergente in sviluppato. Le informazioni relative all indice sono reperibili sul sito di Morgan Stanley Capital International Inc.: e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker NDDUP) Thomson Financial Datastream (ticker MSPACF$) Reuters (pagina MSCI805). Data-type: total return dividendi netti L indice misura la performance globale dei principali mercati azionari sviluppati dell area europea. L area è rappresentata dai seguenti paesi: Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Norvegia, Olanda, Portogallo, Spagna, Svezia, Svizzera e Regno Unito. E un indice a capitalizzazione il cui valore è funzione sia dei prezzi delle azioni che dei relativi dividendi. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. L indice subisce l effetto della variazione del cambio delle valute in cui sono denominati i titoli azionari che lo compongono. La conversione in euro dell indice viene effettuata con cadenza giornaliera al tasso di cambio WM, Reuters codice Thomson Financial USEURSP. La revisione del paniere dei titoli avviene di norma su base trime- 4/12

50 Comit Performance R (in EURO) Morgan Stanley Capital International North America (in USD), convertito in Euro strale, ma può avvenire anche nel corso del trimestre a fronte di eventi di particolare rilevanza (ad es. fusioni, acquisizioni etc.). La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura di Morgan Stanley Capital International Inc. che procede al calcolo del medesimo. Morgan Stanley Capital International Inc. può cambiare la definizione dei paesi che costituiscono l indice a fronte di eventi determinati, quali ad esempio la riqualificazione di un paese emergente in sviluppato. Le informazioni relative all indice sono reperibili sul sito di Morgan Stanley Capital International Inc.: e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker NDDUE15) Thomson Financial Datastream (ticker MSEROP$) Reuters (pagina MSCI805). Data-type: total return dividendi netti L indice misura la performance globale di tutti i titoli azionari quotati sul mercato telematico azionario italiano, ad eccezione delle azioni di diritto estero aventi liquidità insufficiente e le cui aziende svolgono la loro attività prevalentemente al di fuori dei confini nazionali, nonchè le azioni di diritto italiano caratterizzate da capitalizzazione elevata e da un flottante ridotto. E un indice a capitalizzazione il cui valore è funzione sia dei prezzi di riferimento delle azioni che dei relativi dividendi ordinari distribuiti. Il dividendo viene considerato al lordo dell imposizione fiscale. L indice non tiene conto di alcun onere di negoziazione. La variazione del paniere viene effettuata di norma una volta alla settimana., in coincidenza con la data di stacco prevista dal calendario borsistico definito da Borsa Italiana SpA, per l'inserimento di nuovi titoli quotati, cancellazione di titoli non più quotati e/o altre variazioni. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura del Servizio Studi e Ricerche di Banca Intesa SpA che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili sul sito di Intesa Sanpaolo S.p.A. già sito di Banca Intesa SpA: e sull information system provider Reuters (.BCIPR e alla pagina BCIE) e sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24 Ore e MF). Data-type. total return dividendi lordi L indice misura la performance globale dei principali mercati sviluppati del Nord America. L area è rappresentata dagli Stati Uniti d'america e dal Canada. E un indice a capitalizzazione il cui valore è funzione sia dei prezzi delle azioni che dei relativi dividendi. Il dividendo viene considerato al netto dell imposizione fiscale. L indice non tiene conto di alcun onere di negoziazione. L indice subisce l effetto della variazione del cambio delle valute in cui sono denominati i titoli azionari che lo compongono. 5/12

51 Morgan Stanley Capital International The World Index (in USD), convertito in Euro Citigroup (ex Salomon Smith Barney) World Government Bond Index espresso in Euro La conversione in euro dell indice viene effettuata con cadenza giornaliera al tasso di cambio WM, Reuters codice Thomson Financial USEURSP. L aggiornamento avviene di norma su base trimestrale, ma può avvenire anche nel corso del trimestre a fronte di eventi di particolare rilevanza (ad es. fusioni, acquisizioni etc.). La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura di Morgan Stanley Capital International Inc. che procede al calcolo del medesimo. Morgan Stanley Capital International Inc. può cambiare la definizione dei paesi che costituiscono l indice a fronte di eventi determinati, quali ad esempio la riqualificazione di un paese emergente in sviluppato. Le informazioni relative all indice sono reperibili sul sito di Morgan Stanley Capital International Inc.: e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker NDDU- NA) Thomson Financial Datastream (ticker MSNAMR$) Reuters (pagina MSCI805). Data-type: total return dividendi netti L indice MSCI World misura la performance globale dei principali mercati azionari sviluppati di seguito elencati: Australia, Austria, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, Germania, Giappone, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Olanda, Nuova Zelanda, Norvegia, Portogallo, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e USA. E un indice a capitalizzazione basato sia sui prezzi delle azioni che sui rendimenti provenienti dai dividendi. La revisione del paniere dei titoli avviene trimestralmente secondo i seguenti principi generali: rappresentatività per settore merceologico; massima liquidità; massimo flottante. L indice non considera costi di negoziazione e oneri fiscali. Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. La conversione in euro dell indice viene effettuata con cadenza giornaliera al tasso di cambio WM, Reuters codice Thomson Financial USEURSP. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. Le informazioni relative all indice sono reperibili su primari quotidiani economici italiani ed internazionali (es. Il Sole 24 Ore, Financial Times), sul sito di Morgan Stanley Capital International Inc. e sugli Information System Providers: - Bloomberg (ticker NDDUWO) - Thomson Financial Datastream (ticker MSWRLD$) Reuters (pagina MSCI805). Data-type: total return net dividend. E' un indice a capitalizzazione che si propone di misurare la performance dei titoli governativi emessi dai seguenti Stati: Australia, Austria, Belgio, Canada, Danimarca, Finlandia, Francia, 6/12

52 Indice di capitalizzazione Lordo MTS BOT (in EURO) - ex Banca d Italia - Indice di capitalizzazione Lordo MTS Cct (in EURO) - ex Banca d Italia - Germania, Grecia, Irlanda, Italia, Giappone, Norvegia, Olanda, Polonia, Portogallo, Singapore, Spagna, Svezia, Svizzera, Regno Unito e Stati Uniti d'america. Per essere incluso nell'indice, uno Stato deve avere un rating di investment grade e l'insieme delle emissioni deve avere una adeguata capitalizzazione di mercato. I titoli devono avere una vita residua superiore all'anno. Il paniere dei titoli viene ribilanciato con cadenza mensile. L indice non tiene conto di alcun onere di negoziazione. La selezione e l'aggiornamento dei titoli e degli Stati che compongono l'indice è a cura dell'istituto che procede al calcolo del medesimo. La duration dell'indice con riferimento all'ultimo anno solare è pari a Incidono invece sull indice le variazioni del cambio dell euro contro le valute dei rispettivi mercati di riferimento. Le informazioni relative all indice sono reperibili sugli information system providers: - Bloomberg (ticker SBWGEU) - Thomson Financial Datastream (ticker CGSIALE). Data-type: total return. È un indice rappresentativo delle emissioni di Buoni Ordinari del Tesoro italiani. Viene elaborato con software Benchmark della società Analysis S.p.A. di Milano per conto dell MTS. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo del medesimo. La revisione del paniere dei titoli avviene all atto della valorizzazione dell indice stesso, cioè giornalmente. Il valore giornaliero dell indice riflette il prezzo nominale dei titoli secondo una media pesata per la loro capitalizzazione e comprensivo del rateo di interessi maturato. La duration dell indice con riferimento all ultimo anno solare è pari a 0,37. Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24Ore, MF) e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker ITGCBOTG) -Thomson FinancialDatastream (ticker ITSLBOT). Data-type: total return. E' un indice rappresentativo delle emissioni di Certificati di Credito del Tesoro italiano. Viene elaborato dalla società Analysis SpA per conto dell'mts. L'indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l'aggiornamento dei titoli che compongono l'indice è a cura dell'istituzione che procede al calcolo medesimo. La revisione del paniere dei titoli è giornaliera. Il valore giornaliero dell'indice riflette il prezzo lordo dei titoli, comprensivo del rateo di interesse maturato, ponderato per capitalizzazione. La duration dell'indice con riferimento all'ultimo anno solare è pari a Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24Ore, MF) e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker ITGCCCTG) - Thomson Financial Datastream (ticker ITSLCCT). Data-type: total return. 7/12

53 Indice di capitalizzazione Lordo MTS Generale (in EURO) - ex Banca d Italia - E' un indice rappresentativo delle emissioni di titoli di Stato italiani. Viene elaborato dalla società Analysis SpA per conto dell MTS. L indice non considera i costi di negoziazione e gli oneri fiscali. La selezione e l aggiornamento dei titoli che compongono l indice è a cura dell istituzione che procede al calcolo medesimo. La revisione del paniere dei titoli è giornaliera. Il valore giornaliero dell indice riflette il prezzo lordo dei titoli, comprensivo del rateo di interesse maturato, ponderato per capitalizzazione. La duration dell indice con riferimento all ultimo anno solare è pari a Le informazioni relative all indice sono reperibili sui più diffusi quotidiani economici (es. Il Sole 24Ore, MF) e sugli information system providers: - Bloomberg (ticker ITGCGENG) - Thomson Financial Datastream (ticker ITSLTOT). Data- type: total return. 3. Soggetti che procedono al collocamento da Banca Fideuram S.p.A. con sede legale in legale in Roma - P.le G. Douhet, 31 - e sede secondaria con rappresentanza stabile in Milano - C.so di Porta Romana, 16 - che vi provvede: per il tramite dei propri Private Banker nei confronti dei sottoscrittori; direttamente presso le proprie sedi nonché presso i propri sportelli bancari, solo nei confronti dei dipendenti e Private Banker propri e delle controllate. 4. Banca Depositaria La Banca Depositaria è Banca Fideuram S.p.A. con sede legale in Roma - P.le G. Douhet, 31 - e sede secondaria con rappresentanza stabile in Milano - C.so di Porta Romana, 16. Le funzioni di Banca Depositaria sono espletate presso la sede di Milano, ad eccezione di quelle relative all'emissione ed estinzione dei certificati rappresentativi delle quote di partecipazione ai Fondi nonché al rimborso delle medesime, che sono accentrate presso la Sede di Roma. 5. Intermediari negoziatori Si riporta di seguito l elenco dei soggetti maggiormente utilizzati per la negoziazione di strumenti finanziari per conto dei fondi: BANCA INTERMEDIAZIONE MOBILIARE IMI (facente parte del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo), BARCLAYS PLC, JP MORGAN SEC. LTD, MERRILL LYNCH, MORGAN STANLEY & CO INTL, UBS LIMITED, UNICREDIT BANCA MOBILIARE, EUROMOBI- LIARE SIM, DRESDNER KLEINWORT BENSON, DEUTSCHE BANK. L'elenco completo degli intermediari negoziatori è disponibile presso la Società di gestione. 6. Società di revisione L'Assemblea degli Azionisti di Fideuram Investimenti SGR S.p.A ha conferito, in data , alla Società di Revisione Reconta Ernst & Young S.p.A. l'incarico, per il triennio 2005/6/7, di procedere alla revisione della contabilità propria e dei Fondi nonché alla certificazione del proprio bilancio e del rendiconto annuale dei Fondi. Con successiva deliberazione del il citato incarico è stato esteso per il periodo Con decorrenza dall esercizio Con decorrenza dall esercizio Fideuram Azione Fideuram Performance Fideuram Security Imibond Imicapital Imieast Imieurope Imindustria Imi-Italy Imirend Imiwest Imi /12

54 Ai suddetti corrispettivi devono essere aggiunti i rimborsi per le spese sostenute per lo svolgimento del lavoro quali le spese per la permanenza fuori sede ed i trasferimenti, nella stessa misura in cui sono sostenute, le spese accessorie relative alla tecnologia ed ai servizi di segreteria e comunicazione nella misura forfetaria del 5%, il contributo di vigilanza a favore della Consob nonché l IVA. Gli onorari sopra indicati sono validi, rispettivamente, sino al 30 giugno 2005 e sino al 30 giugno Tali onorari saranno adeguati in base alla variazione totale dell indice ISTAT relativo al costo delle vita, quanto al primo periodo (2005/7) dal 1 luglio 2005 (base giugno 2004), quanto al secondo periodo (2008/2013) dal 1 luglio 2008 (base giugno 2007). B) TECNICHE DI GESTIONE DEI RISCHI DI PORTAFOGLIO 7. Tecniche adottate per la gestione dei rischi di portafoglio del in relazione agli obiettivi e alla politica di investimento Nell ambito della gestione finanziaria, assume particolare rilevanza la funzione del Risk Management, che ha sia il compito di supportare ex ante l attività di investimento nella costruzione di portafogli con determinate caratteristiche di rischio rendimento, sia quello di controllarne ex post il profilo di rischio. Le attività svolte dal risk management sono: analisi delle performance e attribuzione delle stesse ai principali fattori; analisi del rischio dei prodotti gestiti; analisi di allocazione dei portafogli e dei relativi benchmark. Per il calcolo del rischio ex-ante di portafoglio il Risk Management si avvale di un modello di rischio di tipo parametrico e adotta i seguenti indicatori sintetici di rischio: Tracking Error Volatility (TEV) e analisi di Relative Value at Risk (RVaR). Le analisi dei vari indicatori di rischio sono effettuate con cadenza giornaliera. I fattori di rischiosità considerati sono i seguenti: - rischio di prezzo, - rischio tassi d interesse, - rischio di tasso di cambio e - rischio paese. Il Risk Management cura l evoluzione dei modelli di rischio adottati ed effettua analisi di backtesting per verificarne la validità nel tempo. In relazione agli obiettivi e alla politica di investimento di ciascun fondo, il Risk Management effettua il monitoraggio del profilo rischio/rendimento attraverso un processo di controllo delle performance ed un sistema di limiti basati sull RVaR e sul TEV. I limiti di RVaR e TEV sono definiti dal Consiglio di Amministrazione che ne verifica il rispetto ed apporta le necessarie modifiche a fronte dei nuovi scenari di mercato. C) PROCEDURE DI SOTTOSCRIZIONE, RIMBORSO E CONVERSIONE 8. Sussistono procedure di controllo delle modalità di sottoscrizione, di rimborso e di switch per assicurare la tutela degli interessi dei partecipanti ai Fondi. In relazione alle operazioni di cui al presente punto C), si precisa che la lettera di conferma (paragrafo 12 della Parte I del presente Prospetto Informativo) contiene il numero delle quote attribuite e tutti gli altri estremi dell operazione effettuata (ad esempio: data di ricevimento della sottoscrizione e del mezzo di pagamento, valuta riconosciuta al mezzo di pagamento, valore unitario applicato ed ogni altro estremo utile dell operazione). Analoghe informazioni sono contenute nella lettera di conferma dell avvenuto rimborso (paragrafo 13 della Parte I del presente Prospetto Informativo). D) REGIME FISCALE 9. Il risultato della gestione maturato in ciascun anno solare è soggetto ad un'imposta sostitutiva del 12,50%. L imposta viene prelevata dal patrimonio del e versata dalla SGR. Nel caso in cui il risultato della gestione sia negativo, il medesimo può essere portato in diminuzione dal risultato della gestione dei periodi d imposta successivi, per l intero importo che trova in essi 9/12

55 capienza, o utilizzato, in tutto o in parte, dalla SGR in diminuzione del risultato di gestione di altri Fondi da essa gestiti, a partire dal medesimo periodo d imposta in cui è maturato il risultato negativo, riconoscendo il relativo importo a favore del che ha maturato il risultato negativo. I sottoscrittori diversi dalle imprese commerciali non devono assolvere alcun obbligo di dichiarazione, calcolo o versamento di imposta. Per le imprese commerciali i proventi percepiti concorrono al reddito imponibile con diritto al credito d imposta. Per i soggetti esteri che risiedano, ai fini fiscali, in Paesi che consentono un adeguato scambio di informazioni è previsto, su richiesta, il rimborso di una somma pari al 15% dei proventi netti percepiti. Nel caso in cui le quote di partecipazione al fondo siano oggetto di donazione o di altra liberalità tra vivi, l intero valore delle quote concorre alla formazione dell imponibile ai fini del calcolo dell imposta sulle donazioni. Nell ipotesi in cui le quote di partecipazione al fondo siano oggetto di successione ereditaria, concorre alla formazione della base imponibile ai fini del calcolo del tributo successorio la differenza tra il valore delle quote del fondo e l importo corrispondente al valore dei titoli, comprensivo dei relativi frutti maturati e non riscossi, emessi o garantiti dallo Stato o ad essi assimilati, detenuti dal fondo alla data di apertura della successione. A tal fine la SGR fornirà indicazioni utili circa la composizione del patrimonio del fondo. E) CONFLITTI DI INTERESSE 10. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. vigila per l'individuazione dei conflitti d'interessi: a tale fine si è dotata di procedure per l individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del gruppo. Fideuram Investimenti SGR S.p.A., in ordine ai rapporti di gruppo, si attiene ai limiti fissati dalla legge, dalle disposizioni emanate dalla Banca d'italia, dal Regolamento di Gestione dei Fondi, nonché da quelle contenute nel proprio Protocollo di Autonomia adottato dal Consiglio di Amministrazione in data e successive deliberazioni in materia per assicurare la tutela dei partecipanti da possibili situazioni di conflitto di interessi. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. può effettuare operazioni in cui ha direttamente o indirettamente un interesse in conflitto, anche derivante da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di altra società del gruppo, a condizione che sia comunque assicurato un equo trattamento dei Fondi avuto anche riguardo agli oneri connessi alle operazioni da eseguire. La SGR assicura che il patrimonio dei Fondi non sia gravato da alcun onere altrimenti evitabile o escluso dalla percezione di utilità ad esso spettanti. Fideuram Investimenti SGR S.p.A. al fine di gestire le situazioni di conflitto di interessi, tra l altro, si attiene ai limiti nelle operazioni con le c.d. parti correlate come indicati all art. 3 della Parte B del Regolamento di Gestione. Fideuram Investimenti SGR S.p.A., nello svolgimento della propria attività, si avvale, in virtù di apposite convenzioni, di Intesa Sanpaolo S.p.A. nonchè delle seguenti Società controllate direttamente o indirettamente da Intesa Sanpaolo S.p.A. e appartenenti al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo, di cui fa parte Fideuram Investimenti SGR S.p.A.: - Banca Fideuram S.p.A., quale Banca Depositaria e società incaricata del collocamento dei Fondi; per tale ultima attività Banca Fideuram S.p.A. e i Private Banker di cui la stessa si avvale percepiscono un compenso di natura provvigionale rispettivamente da Fideuram Investimenti SGR S.p.A. e da Banca Fideuram S.p.A.; - Fideuram Asset Management (Ireland) Ltd., per lo svolgimento del servizio di ricezione e trasmissione ordini; - Banca Fideuram S.p.A. ed Intesa Sanpaolo S.p.A., per lo svolgimento di attività strumentali di carattere amministrativo. Fra i soggetti abilitati alle negoziazioni degli strumenti finanziari costituenti il portafoglio dei fondi gestiti vi sono anche Intesa Sanpaolo S.p.A. Capogruppo del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo di cui fa parte Fideuram Investimenti SGR S.p.A. nonchè Banca IMI S.p.A., Banca Imi Securities Corp. N.Y., Banca Fideuram S.p.A. e Banca Imi London Branch, società facenti parte del gruppo di cui sopra. Con particolare riferimento ai conflitti di interesse connessi ad accordi di riconoscimento di utilità alla SGR, si precisa che non sono stati stipulati accordi di tale tipologia. IL PRIVATE BANKER È UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI. 10/12

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58 Lettera di mandato per la sottoscrizione di quote di Fondi promossi e gestiti da Fideuram Investimenti SGR

59 Lettera di mandato per la sottoscrizione di quote di Fondi promossi e gestiti da Fideuram Investimenti SGR Spett.le Banca Fideuram S.p.A. P.le G. Douhet, ROMA Luogo giorno mese anno Prima della sottoscrizione deve essere consegnato all'investitore la Parte I e la Parte II del Prospetto Informativo. E' facoltà dell'investitore chiedere la Parte III del Prospetto Informativo stesso ed il Regolamento di Gestione del. MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE BARRARE LA CASELLA RELATIVA AL FONDO E ALLA MODALITA DI SOTTOSCRIZIONE PRESCELTA. N.B. : Il presente modulo può essere utilizzato per una sola sottoscrizione. IMICAPITAL Bilanciato C U (UNI) 05 P (PLURI) 06 IMIEUROPE Azionario Europa E Data U (UNI) 83 P (PLURI) 87 IMINDUSTRIA Bilanciato N U (UNI) 07 P (PLURI) 08 IMIWEST Azionario America W U (UNI) 84 P (PLURI) 88 IN VIGORE DAL IMIREND U (UNI) 25 Obbl. Euro m/l termine R P (PLURI) 26 U (UNI) IMIBOND 27 Obbligazionario B Internazionale P (PLURI) 28 IMI2000 U (UNI) 55 Obbl. Euro a breve termine D P (PLURI) 56 IMIEAST Azionario Pacifico T U (UNI) 85 P (PLURI) 89 U (UNI) FIDEURAM 92 AZIONE A Azionario Internazionale P (PLURI) 94 U (UNI) FIDEURAM 96 PERFORMANCE P Bilanciato P (PLURI) 99 IMI-ITALY Azionario Italia I U (UNI) 82 P (PLURI) 86 FIDEURAM SECURITY S Obbl. Euro a breve termine U (UNI) 97 P (PLURI) 98 MODALITA VERSAMENTO IN UNICA SOLUZIONE versamento in unica soluzione per un importo di EURO (*) MODALITA PROGRAMMA DI ACCUMULAZIONE VERSAMENTO STRAORDINARIO eventualità ammessa per i prodotti: RATEO DI PREMIO ASSICURATIVO nel caso di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al programma VIP IMINDUSTRIA In caso di adesione all assicurazione, ammessa solo per il prodotto 08, compilare anche l apposita Scheda di adesione. versamento di n. rate unitarie totale rate del programma n. CARATTERISTICHE DEL PIANO per un importo iniziale complessivo, compreso l eventuale versamento straordinario e l eventuale rateo di premio assicurativo di EURO (*) nell'ambito di un programma di accumulazione avente le seguenti caratteristiche: rata unitaria di EURO per un valore totale del programma di EURO.., importo versamento straordinario di EURO.., premio lordo provvisorio di EURO..,..,.., 0 0.., (n. totale rate X importo unitario + eventuale VERSAMENTO STRAORDINARIO) Mod. 2846N3 (*) dalla sezione «Modalità di Pagamento»: A + B + C + eventuale distinta supplementare. CONFERMA DELLA SCELTA DEL FONDO Barrare la casella corrispondente al prescelto, indicato nella pagina precedente: C N R B D I E W T A P S IMICAPITAL IMINDUSTRIA IMIREND IMIBOND IMI2000 IMI-ITALY IMIEUROPE IMIWEST IMIEAST FIDEURAM AZIONE 2 di 5 FIDEURAM PERFORMANCE FIDEURAM SECURITY

60 INTESTAZIONE DEL CONTRATTO E GENERALITA DEI MANDANTI 1 PRIMO MANDANTE O SOCIETA CODICE FISCALE O PARTITA IVA COGNOME O DENOMINAZIONE NOME 2 SECONDO MANDANTE O PRIMO LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE SOCIETÀ CODICE FISCALE COGNOME O DENOMINAZIONE NOME 3 TERZO MANDANTE O SECONDO LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE SOCIETÀ CODICE FISCALE COGNOME O DENOMINAZIONE NOME 4 QUARTO MANDANTE O TERZO LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE SOCIETÀ CODICE FISCALE COGNOME O DENOMINAZIONE NOME Numero mandanti Numero schede censimento anagrafico allegate INDIRIZZO DI CONTRATTO (da compilare solo in caso si desideri che la corrispondenza relativa al presente contratto venga inviata al seguente indirizzo, diverso da quello che il primo mandante ha già fornito come residenza) INDIRIZZO LOCALITÀ CAP PROVINCIA NAZIONE (se estera) R B A (da compilare nel caso si desideri che la corrispondenza venga in via ta al primo mandante ma PRESSO il nominativo di seguito riportato, restando esclusa la possibilità di domiciliazione della corrispondenza presso il Private Banker) NOMINATIVO O DENOMINAZIONE Rimborso sistematico di EURO da corrispondere mediante: A B ISTRUZIONI PARTICOLARI SOLO PER IL FONDO IMIREND: ISTRUZIONI CIRCA LA DISTRIBUZIONE DEI PROVENTI ANNUALI Reinvestimento nel IMIREND (in esenzione delle commissioni di sottoscrizione) Bonifico sul c/c intrattenuto presso Banca Fideuram S.p.A. le cui coordinate bancarie sono: I T COD. PAESE CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE Assegno di utilizzo da inviare all indirizzo di contratto. (codice IBAN rilevabile dall'estratto di Conto Corrente) assegno di utilizzo da inviare all indirizzo di contratto; accredito sul c/c intrattenuto presso Banca Fideuram S.p.A. intestato ad almeno uno dei Mandanti, le cui coordinate bancarie sono: Resta inteso che, in caso di nostra mancata scelta, applicherete l ipotesi sub A. SOLO PER IL FONDO IMI2000: PIANO DI RIMBORSO SISTEMATICO TRIMESTRALE.., 0 0 I T COD. PAESE SOLO PER I FONDI DEL SISTEMA GEOCLUB: IMI-ITALY, IMIEUROPE, IMIWEST E IMIEAST Per beneficiare della riduzione del versamento minimo iniziale, Vi informiamo, con riferimento al I mandante, che: gennaio aprile luglio ottobre dell anno A PARTIRE DAL MESE DI (barrare la casella che interessa) CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE (codice IBAN rilevabile dall'estratto di Conto Corrente) 1. la presente sottoscrizione è CONTESTUALE a quella effettuata con numero modulo: 2. la presente sottoscrizione è SUCCESSIVA a quella il cui riferimento contratto è: I T COD. PAESE COD. AZIENDA AUTORIZZAZIONE PERMANENTE DI ADDEBITO IN CONTO (qualora il C/C sia intrattenuto presso altra Banca compilare anche il modulo R.I.D.) CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE (codice IBAN rilevabile dall'estratto di Conto Corrente) QUALIFICA PRIMO MANDANTE CONDIZIONI FACILITATE COD. SPESE.,0 0 IMPORTO IN EURO RIFERIMENTO CONTRATTO N. (In presenza di una pluralità di ulteriori investimenti nel Sistema GEOCLUB è sufficiente segnalarne uno solo). FREQUENZA giorno mese anno A PARTIRE DAL (in caso di reinvestimento a seguito di precedente liquidazione totale) MODALITÀ DI PAGAMENTO Siamo a conoscenza che Banca Fideuram S.p.A. declina ogni responsabilità per modalità di pagamento effettuate in maniera difforme da quelle previste nel presente modulo. ASSEGNI BANCARI O CIRCOLARI assegni bancari emessi esclusivamente da uno dei mandanti all'ordine BANCA FIDEURAM S.p.A. - NON TRASFERIBILE; assegni bancari o circolari emessi con la clausola NON TRASFERIBILE esclusivamente a favore di uno dei mandanti e da questi girati per l incasso a BANCA FIDEURAM S.p.A.; allegati alla presente. SPECIE DEL TITOLO (*) CODICE ABI CAB NUMERO COMPLETO DELL'ASSEGNO EMESSO/ GIRATO DAL MANDANTE NUMERO I M P O R T O E U R O,,, (*) AB = Assegno bancario; AC = Assegno circolare A. TOTALE ASSEGNI, 3 di 5

61 GIROFONDI DA LIQUIDAZIONE DI GESTIONI PATRIMONIALI O FONDI GESTITI DA SOCIETÀ CONTROLLATE DA BANCA FIDEURAM A FAVORE DI BANCA FIDEURAM S.P.A. I sottoscritti, in quanto mandanti aventi titolo ad operare sui contratti richiamati nel presente riquadro, richiedono le liquidazioni con le modalità a lato descritte e dispongono che il relativo controvalore sia utilizzato ai fini della presente sottoscrizione. (**) In caso di liquidazioni totali, tale dato è necessariamente approssimativo e calcolato sulla base dell ultimo valore conosciuto della quota/azione. CODICE CONTRATTO DA LIQUIDARE CODICE COMPARTIMENTO/ LINEA DI GESTIONE TIPO LIQUIDAZIONE (P = PARZIALE T = TOTALE) B. TOTALE GIROFONDI IMPORTO DA LIQUIDARE E U R O(**) ADDEBITI SUI C/C PRESSO BANCA FIDEURAM S.p.A./BONIFICI I mandanti in quanto Correntisti o Delegati aventi titolo ad operare sui conti correnti richiamati nel presente riquadro, autorizzano gli addebiti a favore di Banca Fideuram S.p.A. e dispongono che il relativo importo sia utilizzato al fine della presente sottoscrizione. I M P O R T O E U R O I T I T 0 COD. PAESE CIN IBAN CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE (codice IBAN rilevabile dall'estratto di Conto Corrente) C. TOTALE ADDEBITI,,,,,,, Barrare la casella nel caso venga allegata una distinta supplementare. TOTALE A + B + C TOTALE EVENTUALE DISTINTA SUPPLEMENTARE TOTALE MEZZI DI PAGAMENTO DICHIARAZIONI E FIRME DEI MANDANTI Prima della sottoscrizione del presente modulo e al fine di recepire le informazioni necessarie per assumere consapevoli decisioni in materia di investimenti, dichiariamo: di aver preso visione circa le informazioni su: - (1) Banca Fideuram e i suoi servizi di investimento, (2) salvaguardia degli strumenti finanziari e delle somme di denaro della clientela, (3) strumenti finanziari, (4) costi e oneri connessi alla prestazione dei servizi di investimento; - classificazione della clientela; - disciplina sui conflitti di interesse; - disciplina sugli incentivi recepite in occasione della sottoscrizione del contratto di consulenza in materia di investimenti e/o di collocamento. Inoltre prima della sottoscrizione del presente modulo e al fine di recepire le informazioni necessarie per assumere consapevoli decisioni in materia di investimenti, dichiariamo di aver ricevuto: il Documento Informativo di Fideuram Investimenti SGR S.p.A. relativo al servizio di gestione collettiva del risparmio. - Abbiamo preso visione della ulteriore documentazione informativa ricevuta secondo quanto previsto dalle vigenti disposizioni (Comunicazione informativa sulle principali regole di comportamento del Promotore Finanziario nei confronti dei clienti o dei potenziali clienti, Informativa relativa al trattamento dei dati personali); - prendiamo atto che, nel nostro interesse, siamo invitati a verificare l esattezza dei dati anagrafici e dell importo versato riportati nella lettera di conferma del presente investimento che dovranno ricevere; - prendiamo atto che, qualora detta conferma non dovesse pervenirci all indirizzo indicato entro trenta giorni dalla data di sottoscrizione, siamo invitati nel nostro interesse a telefonare al numero ; - prendiamo atto che è fatto divieto ai dipendenti e Private Banker di Banca Fideuram S.p.A. di ricevere il pagamento del corrispettivo, riscuotendo denaro, assegni o altri titoli ad essi intestati; - prendiamo atto inoltre, delle clausole riportate sul retro, sotto i titoli «ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI», «MEZZI DI PAGA- MENTO UTILIZZABILI E RELATIVA VALUTA» e «CONFLITTI DI INTERESSI». In ordine a quest ultimo, con la firma sottostante acconsentiamo espressamente alla sottoscrizione di quote del prescelto alla prima pagina.,,, FIRMA 1 MANDANTE TIMBRO DELLA SOCIETA FIRMA 2 MANDANTE 1 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE FIRMA 3 MANDANTE 2 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE FIRMA 4 MANDANTE 3 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE Approviamo espressamente, ai sensi e per gli effetti delle disposizioni di cui agli artt e 1342 del C.C., Ie seguenti norme contenute nel Regolamento di Gestione relativamente al prescelto alla prima pagina: durata dei Fondi (Parte A, art. 2), mutamento della Banca Depositaria (Parte C, art. 2), modalità di partecipazione ai Fondi (Parte C, art. 3), modalità di rimborso delle quote (Parte C, art. 4), calcolo del valore unitario della quota (Parte C, art. 8), spese a carico dei sottoscrittori (Parte B, art. 5.1) e dei Fondi (Parte B, art. 5.2), modifiche al Regolamento di Gestione (Parte C, art. 6), liquidazione dei Fondi (Parte C, art. 7), Foro competente (Parte C, art. 10). Inoltre approviamo espressamente la clausola relativa all'«autorizzazione permanente di addebito in conto» di cui al penultimo alinea delle «ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI» (termine di presentazione dei reclami). FIRMA 1 MANDANTE TIMBRO DELLA SOCIETA FIRMA 2 MANDANTE 1 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE FIRMA 3 MANDANTE 2 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE FIRMA 4 MANDANTE 3 LEGALE RAPPRESENTANTE O PROCURATORE SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER CODICE T.F.A. CODICE PRIVATE BANKER CODICE PRIVATE BANKER SPLIT % SPLIT Cognome e Nome T.F.A. Cognome e Nome del Private Banker Cognome e Nome del Private Banker Split FIRMA DEL PRIVATE BANKER FIRMA DEL PRIVATE BANKER SPLIT Facente fede dell'identificazione personale del firmatario del presente modulo IL PRIVATE BANKER E UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI 4 di 5 COPIA PER IL CLIENTE

62 ULTERIORI DICHIARAZIONI DEI MANDANTI Siamo in possesso del Prospetto Informativo Semplificato dei Fondi Imieast, Imieurope, Imi-italy, Imiwest, Fideuram Azione, Fideuram Performance, Fideuram Security, Imibond, Imicapital, Imindustria, Imi2000 e Imirend, che accettiamo integralmente, di cui la presente lettera di mandato costituisce parte integrante e necessaria nonché del Regolamento Unico di Gestione dei suddetti Fondi. Siamo a conoscenza che la vigente versione del Prospetto Informativo Completo cui il Regolamento Unico di Gestione è allegato è disponibile gratuitamente, su richiesta, presso il Soggetto Collocatore. Sottoscrivendo la presente accettiamo la Vs. offerta pubblica descritta nella Parte I Sez D, punto 12 del Prospetto Informativo Semplificato dei Fondi di cui sopra; Vi conferiamo pertanto mandato di provvedere in nostro nome e per nostro conto a: sottoscrivere le quote del da noi prescelto, detenere le stesse, espletare tutte le necessarie formalità amministrative, trasmettere alla Società di Gestione i dati contenuti nelle richieste di rimborso inoltratevi. L accettazione dell offerta pubblica di mandato con rappresentanza di cui al presente modulo si intende conosciuta da Banca Fideuram S.p.A. il giorno stesso della sottoscrizione del presente modulo e pertanto il relativo contratto si conclude nel medesimo giorno. Tutte le conferme per l eventuale esecuzione delle operazioni di cui sopra, nonché le notifiche, le comunicazioni e la corrispondenza in genere, saranno inviate unicamente all indirizzo del primo mandante o, se indicato, a quello di contratto. Inoltre: prendiamo atto che Banca Fideuram S.p.A. si impegna, purchè i mezzi di pagamento siano quelli esclusivamente ammessi, a che i Private Banker trasmettano immediatamente alla stessa il presente modulo di sottoscrizione comprensivo, nel caso di versamento tramite uno o più assegni, del/i mezzo/i di pagamento, ai fini della sottoscrizione delle quote del da noi prescelto, nel rispetto delle modalità di cui alla Parte I Sez. D, punto 12 del Prospetto Informativo Semplificato dei Fondi di cui sopra; prendiamo atto che Banca Fideuram S.p.A. si impegna a far pervenire a Fideuram Investimenti SGR S.p.A. entro le ore di ogni giorno lavorativo i dati contenuti nelle richieste di sottoscrizione ricevute entro le ore dello stesso giorno ai fini della sottoscrizione delle quote del/i fondo/i da noi scelto/i; prendiamo atto del disposto dell'art. 30, comma 6 del decreto legislativo 24 febbraio 1998 n. 58 e successive modifiche e integrazioni che dispone che l'efficacia dei contratti di collocamento conclusi fuori sede é sospesa per la durata di sette giorni decorrenti dalla data di sottoscrizione da parte dell'investitore. Entro detto termine l'investitore può comunicare il proprio recesso senza spese nè corrispettivo a mezzo telegramma a Banca Fideuram S.p.A. - P.le G. Douhet, Roma. La norma non si applica alle successive sottoscrizioni dei Fondi riportati nel presente Prospetto Informativo; autorizziamo Banca Fideuram S.p.A., nel caso di riscontro di mancato buon fine del titolo di pagamento, a richiedere alla Società di Gestione Ia liquidazione delle quote di nostra pertinenza ed a rivalersi sul ricavato salvo il diritto della stessa alla rifusione degli eventuali ulteriori danni. Relativamente alla Autorizzazione permanente di addebito su un c/c intrattenuto presso Banca Fideuram o altra Banca, di cui al presente modulo: autorizziamo l addebito del c/c presso Banca Fideuram S.p.A., riportato nelle coordinate bancarie, dispensandovi espressamente dall inviarci le singole contabili di addebito; prendiamo atto che l esecuzione da parte Vostra è subordinata alla presenza di fondi disponibili e che la loro indisponibilità, anche per una sola scadenza, comporterà la facoltà per Banca Fideuram S.p.A. di ritenere estinta la Autorizzazione permanente di addebito in conto. Resta inteso, peraltro, che l estinzione dovrà esserci comunicata per iscritto; prendiamo atto che, in caso di disposizione a favore di un contratto Pluri, la liquidazione totale delle quote comporterà l estinzione della Autorizzazione permanente di addebito in conto, anche nel caso in cui il Pluri non risulti completato; prendiamo atto che, con riferimento alle sole disposizioni RID a valere su un c/c intrattenuto presso altra Banca, il relativo addebito di ciascun pagamento sarà maggiorato delle commissioni applicate da Banca Fideuram S.p.A. per un importo di euro 1,00 nonchè delle eventuali spese e/o commissioni bancarie previste dall altra Banca; prendiamo atto che i reclami relativi a disfunzioni del sistema di addebito potranno essere presentati a Banca Fideuram S.p.A., a pena di decadenza, entro 120 giorni dalla data di invio del relativo estratto conto; prendiamo atto che il presente mandato a Banca Fideuram S.p.A. viene conferito a firme disgiunte e pertanto ciascun mandante può esercitare singolarmente ogni diritto e facoltà derivante dal rapporto di mandato, salva espressa indicazione contraria. MEZZI DI PAGAMENTO UTILIZZABILI E RELATIVA VALUTA I mezzi di pagamento utilizzabili per la sottoscrizione sono i seguenti: assegno bancario, emesso esclusivamente da uno dei mandanti all ordine di BANCA FIDEURAM S.p.A. - NON TRASFERIBILE; assegno bancario o circolare emesso con clausola NON TRASFERIBILE esclusivamente a favore di uno dei mandanti e da questi girato per l incasso a BANCA FIDEURAM S.p.A; bonifico bancario disposto da uno dei mandanti, all ordine di BANCA FIDEURAM S.p.A; addebito su conto corrente presso BANCA FIDEURAM S.p.A. a favore di BANCA FIDEURAM S.p.A.; girofondi derivante da liquidazione di quote/azioni di altri organismi di investimento collettivo o gestioni patrimoniali, gestiti da Società controllate da Banca Fideuram S.p.A. a favore di Banca Fideuram S.p.A.. Per i versamenti unitari successivi previsti nell ambito dei programmi di accumulazione, da effettuare sempre a favore della mandataria Banca Fideuram S.p.A., sono utilizzabili i mezzi di pagamento dianzi indicati, nonchè il versamento in c/c postale e l autorizzazione, anche permanente, di addebito su un c/c bancario intrattenuto dal sottoscrittore (RID). Gli accrediti si intendono salvo buon fine. La valuta riconosciuta agli assegni bancari o circolari è di tre giorni lavorativi successivi alla data di ricezione del titolo presso Banca Fideuram S.p.A.. La valuta applicata ai girofondi ed ai bonifici è quella riconosciuta alla Banca Fideuram S.p.A. per il Beneficiario. Siamo al corrente che per i versamenti successivi è altresì ammessa la forma del versamento in c/c postale o dell'autorizzazione di addebito su c/c bancario intrattenuto da uno dei mandanti; in tali casi la valuta è, rispettivamente, quella del giorno in cui si è avuta notizia certa dell'avvenuto pagamento e quella riconosciuta alla Banca Fideuram S.p.A. per il Beneficiario. CONFLITTI DI INTERESSE Dichiaro di essere stato informato che in relazione alla presente operazione il Collocatore si trova in una situazione di conflitto di interesse in quanto appartenente al medesimo Gruppo cui appartiene la Società di Gestione. Dichiaro di essere stato informato che Fideuram Investimenti SGR S.p.A. retrocederà ai Collocatori, tra i quali Banca Fideuram S.p.A., le seguenti commissioni previste sul prodotto: - ove presenti, l ammontare totale delle commissioni di sottoscrizione nonché delle commissioni previste nell ambito di un programma di accumulazione e, qualora l adesione avvenisse mediante esercizio degli appositi warrants, ove previste, l ammontare totale delle commissioni inerenti al programma di accumulazione, a titolo di remunerazione per il servizio di collocamento ed il connesso servizio di consulenza; - una quota media pari al 55% annuo delle provvigioni di gestione a titolo di remunerazione per il servizio di collocamento e i connessi servizi di consulenza e assistenza, consistenti nella valutazione nel tempo della coerenza del portafoglio con il profilo finanziario del Cliente nonché nella valorizzazione dell investimento, tempo per tempo, e relativa comunicazione. 5 di 5

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64 CONSENSO DELL INTERESSATO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI In relazione a quanto previsto dalle disposizioni del Codice in materia di protezione dei dati personali (D.lgs. n. 196/2003) dichiaro (1) di aver ricevuto oralmente ogni informazione prescritta dalla citata normativa circa le modalità e le finalità del trattamento dei dati, il carattere facoltativo o obbligatorio del rilascio dei dati, le conseguenze dell eventuale rifiuto di rispondere, i soggetti ai quali i dati possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati e l ambito di diffusione dei dati medesimi, i diritti che posso esercitare ai sensi dell art. 7 della citata normativa e gli elementi di identificazione dei titolari e dei responsabili del trattamento. In particolare, dichiaro di essere stato informato che i miei dati saranno trattati da Banca Fideuram S.p.A., per il tramite dei propri dipendenti e dei propri Private Banker, da Fideuram Investimenti SGR S.p.A. e da EurizonVita S.p.A., con modalità tali da garantire la sicurezza e la riservatezza: A. nell ambito di informative precontrattuali, per l adempimento di obblighi legali, nonché per dare completa esecuzione agli obblighi contrattuali e alla connessa attività di private banking; B. per l adempimento di obblighi previsti dalla normativa vigente (ad es., le c.d. registrazioni e comunicazioni antiriciclaggio, le comunicazioni a/da Centrale dei Rischi di Banca d Italia, etc.); C. per esigenze di carattere operativo ed organizzativo funzionali all esecuzione del contratto, anche attraverso la comunicazione a terzi (ad es., la fornitura di servizi informatici, di archiviazione, di spedizione, di controllo delle frodi e recupero crediti, di assicurazione, coassicurazione e riassicurazione, anche all estero, di gestione dei pagamenti, di liquidazione e pagamento dei sinistri, di consulenza e perizia, etc.), e che per tali attività (lett. A, B e C) non è necessario il mio consenso; la mia eventuale decisione di oppormi ai trattamenti sintetizzati sub A, B e C comporterebbe l impossibilità di concludere o proseguire il contratto. Dichiaro di essere stato informato che per dare corso ad operazioni finanziarie internazionali (ad es. un bonifico transfrontaliero) e ad alcune specifiche operazioni in ambito nazionale, è necessario utilizzare un servizio di messaggistica internazionale, gestito dalla "Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication" (SWIFT) avente sede legale in Belgio. Tutti i dati della clientela utilizzati per eseguire le predette transazioni finanziarie attualmente vengono -per motivi di sicurezza operativaduplicati, trasmessi e conservati temporaneamente in copia da SWIFT in un server della società sito negli Stati Uniti d'america. I dati memorizzati in tale server sono utilizzabili negli USA in conformità alla locale normativa; competenti autorità statunitensi (in particolare il Dipartimento del tesoro) potranno accedervi sulla base dei provvedimenti ritenuti adottabili in base alla normativa USA in materia di contrasto del terrorismo. Dichiaro altresì di essere stato informato che l'informativa più dettagliata è contenuta in un opuscolo disponibile presso gli sportelli bancari e gli Uffici dei Private Banker di Banca Fideuram S.p.A., tale informativa contiene, tra l altro, l elenco delle società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram che effettuano il trattamento dei dati e di tutti i soggetti terzi ai quali possono essere comunicati i dati (cfr. precedente lett. C), nonché la specifica degli elementi di identificazione dei titolari e responsabili, ove designati, del trattamento. In ogni caso, per qualsiasi informazione e richiesta, potrò rivolgermi al Servizio Clienti di Banca Fideuram S.p.A., P.le G. Douhet, Roma. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per le sue espresse dichiarazioni) Prendo atto che tra i dati personali riferibili al sottoscritto, potranno esservi, in occasione di talune operazioni, anche dati sensibili (ad esempio nel caso di bonifici a favore di partiti politici, sindacati, associazioni, ovvero nel caso di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al programma VIP IMINDUSTRIA, etc.) e che per il trattamento di tali dati è necessario uno specifico consenso, che vado a fornirvi con la sottoscrizione del presente punto. Nei suddetti casi, la mia eventuale decisione di negare il consenso comporterebbe l'impossibilità di proseguire o concludere il contratto o di effettuare dette operazioni. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per il consenso relativo ai dati sensibili) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere utilizzati per l'invio di informative su prodotti e servizi di Banca Fideuram e di società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram, per rilevare il grado di soddisfazione della clientela in merito alla qualità dei prodotti e servizi offerti per la realizzazione di studi e statistiche di mercato anonime su gruppi di clientela, condotti direttamente o da soggetti terzi da Banca Fideuram incaricati e controllati, e che per tale attività è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; l'eventuale decisione di non fornire il mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. A FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere comunicati a società estranee al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram per l invio di informative su prodotti e servizi offerti dalle predette società, e che per tale comunicazione è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; 'eventuale decisione di non fornire l mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. B FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) (I) In caso di più intestatari la presente dichiarazione si intende al plurale. SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER IN VIGORE DAL CODICE T.F.A. Cognome e Nome T.FA. O Personalmente conosciuto CODICE PRIVATE BANKER SPLIT O Cliente occasionale O Referal di altro Cliente Cognome e Nome del Private Banker Nominativo Cliente segnalante FIRMA DEL PRIVATE BANKER Facente fede dell'identificazione personale dei firmatari del presente modulo. IL PRIVATE BANKER E UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI Mod. 2846N4 CODICE CATEGORIA CONDIZIONI (riportare il codice 15, 19,... ecc.) Copia per Banca Fideuram

65 CONSENSO DELL INTERESSATO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI In relazione a quanto previsto dalle disposizioni del Codice in materia di protezione dei dati personali (D.lgs. n. 196/2003) dichiaro (1) di aver ricevuto oralmente ogni informazione prescritta dalla citata normativa circa le modalità e le finalità del trattamento dei dati, il carattere facoltativo o obbligatorio del rilascio dei dati, le conseguenze dell eventuale rifiuto di rispondere, i soggetti ai quali i dati possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati e l ambito di diffusione dei dati medesimi, i diritti che posso esercitare ai sensi dell art. 7 della citata normativa e gli elementi di identificazione dei titolari e dei responsabili del trattamento. In particolare, dichiaro di essere stato informato che i miei dati saranno trattati da Banca Fideuram S.p.A., per il tramite dei propri dipendenti e dei propri Private Banker, da Fideuram Investimenti SGR S.p.A. e da EurizonVita S.p.A., con modalità tali da garantire la sicurezza e la riservatezza: A. nell ambito di informative precontrattuali, per l adempimento di obblighi legali, nonché per dare completa esecuzione agli obblighi contrattuali e alla connessa attività di private banking; B. per l adempimento di obblighi previsti dalla normativa vigente (ad es., le c.d. registrazioni e comunicazioni antiriciclaggio, le comunicazioni a/da Centrale dei Rischi di Banca d Italia, etc.); C. per esigenze di carattere operativo ed organizzativo funzionali all esecuzione del contratto, anche attraverso la comunicazione a terzi (ad es., la fornitura di servizi informatici, di archiviazione, di spedizione, di controllo delle frodi e recupero crediti, di assicurazione, coassicurazione e riassicurazione, anche all estero, di gestione dei pagamenti, di liquidazione e pagamento dei sinistri, di consulenza e perizia, etc.), e che per tali attività (lett. A, B e C) non è necessario il mio consenso; la mia eventuale decisione di oppormi ai trattamenti sintetizzati sub A, B e C comporterebbe l impossibilità di concludere o proseguire il contratto. Dichiaro di essere stato informato che per dare corso ad operazioni finanziarie internazionali (ad es. un bonifico transfrontaliero) e ad alcune specifiche operazioni in ambito nazionale, è necessario utilizzare un servizio di messaggistica internazionale, gestito dalla "Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication" (SWIFT) avente sede legale in Belgio. Tutti i dati della clientela utilizzati per eseguire le predette transazioni finanziarie attualmente vengono -per motivi di sicurezza operativaduplicati, trasmessi e conservati temporaneamente in copia da SWIFT in un server della società sito negli Stati Uniti d'america. I dati memorizzati in tale server sono utilizzabili negli USA in conformità alla locale normativa; competenti autorità statunitensi (in particolare il Dipartimento del tesoro) potranno accedervi sulla base dei provvedimenti ritenuti adottabili in base alla normativa USA in materia di contrasto del terrorismo. Dichiaro altresì di essere stato informato che l'informativa più dettagliata è contenuta in un opuscolo disponibile presso gli sportelli bancari e gli Uffici dei Private Banker di Banca Fideuram S.p.A., tale informativa contiene, tra l altro, l elenco delle società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram che effettuano il trattamento dei dati e di tutti i soggetti terzi ai quali possono essere comunicati i dati (cfr. precedente lett. C), nonché la specifica degli elementi di identificazione dei titolari e responsabili, ove designati, del trattamento. In ogni caso, per qualsiasi informazione e richiesta, potrò rivolgermi al Servizio Clienti di Banca Fideuram S.p.A., P.le G. Douhet, Roma. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per le sue espresse dichiarazioni) Prendo atto che tra i dati personali riferibili al sottoscritto, potranno esservi, in occasione di talune operazioni, anche dati sensibili (ad esempio nel caso di bonifici a favore di partiti politici, sindacati, associazioni, ovvero nel caso di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al programma VIP IMINDUSTRIA, etc.) e che per il trattamento di tali dati è necessario uno specifico consenso, che vado a fornirvi con la sottoscrizione del presente punto. Nei suddetti casi, la mia eventuale decisione di negare il consenso comporterebbe l'impossibilità di proseguire o concludere il contratto o di effettuare dette operazioni. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per il consenso relativo ai dati sensibili) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere utilizzati per l'invio di informative su prodotti e servizi di Banca Fideuram e di società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram, per rilevare il grado di soddisfazione della clientela in merito alla qualità dei prodotti e servizi offerti per la realizzazione di studi e statistiche di mercato anonime su gruppi di clientela, condotti direttamente o da soggetti terzi da Banca Fideuram incaricati e controllati, e che per tale attività è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; l'eventuale decisione di non fornire il mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. A FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere comunicati a società estranee al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram per l invio di informative su prodotti e servizi offerti dalle predette società, e che per tale comunicazione è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; 'eventuale decisione di non fornire l mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. B FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) (I) In caso di più intestatari la presente dichiarazione si intende al plurale. SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER IN VIGORE DAL CODICE T.F.A. Cognome e Nome T.F.A. O Personalmente conosciuto CODICE PRIVATE BANKER SPLIT O Cliente occasionale O Referal di altro Cliente Cognome e Nome del Private Banker Nominativo Cliente segnalante FIRMA DEL PRIVATE BANKER Facente fede dell'identificazione personale dei firmatari del presente modulo. IL PRIVATE BANKER E UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI Mod. 2846N4 CODICE CATEGORIA CONDIZIONI (riportare il codice 15, 19,... ecc.) Copia per il Private Banker

66 CONSENSO DELL INTERESSATO AL TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI In relazione a quanto previsto dalle disposizioni del Codice in materia di protezione dei dati personali (D.lgs. n. 196/2003) dichiaro (1) di aver ricevuto oralmente ogni informazione prescritta dalla citata normativa circa le modalità e le finalità del trattamento dei dati, il carattere facoltativo o obbligatorio del rilascio dei dati, le conseguenze dell eventuale rifiuto di rispondere, i soggetti ai quali i dati possono essere comunicati o che possono venirne a conoscenza in qualità di responsabili o incaricati e l ambito di diffusione dei dati medesimi, i diritti che posso esercitare ai sensi dell art. 7 della citata normativa e gli elementi di identificazione dei titolari e dei responsabili del trattamento. In particolare, dichiaro di essere stato informato che i miei dati saranno trattati da Banca Fideuram S.p.A., per il tramite dei propri dipendenti e dei propri Private Banker, da Fideuram Investimenti SGR S.p.A. e da EurizonVita S.p.A., con modalità tali da garantire la sicurezza e la riservatezza: A. nell ambito di informative precontrattuali, per l adempimento di obblighi legali, nonché per dare completa esecuzione agli obblighi contrattuali e alla connessa attività di private banking; B. per l adempimento di obblighi previsti dalla normativa vigente (ad es., le c.d. registrazioni e comunicazioni antiriciclaggio, le comunicazioni a/da Centrale dei Rischi di Banca d Italia, etc.); C. per esigenze di carattere operativo ed organizzativo funzionali all esecuzione del contratto, anche attraverso la comunicazione a terzi (ad es., la fornitura di servizi informatici, di archiviazione, di spedizione, di controllo delle frodi e recupero crediti, di assicurazione, coassicurazione e riassicurazione, anche all estero, di gestione dei pagamenti, di liquidazione e pagamento dei sinistri, di consulenza e perizia, etc.), e che per tali attività (lett. A, B e C) non è necessario il mio consenso; la mia eventuale decisione di oppormi ai trattamenti sintetizzati sub A, B e C comporterebbe l impossibilità di concludere o proseguire il contratto. Dichiaro di essere stato informato che per dare corso ad operazioni finanziarie internazionali (ad es. un bonifico transfrontaliero) e ad alcune specifiche operazioni in ambito nazionale, è necessario utilizzare un servizio di messaggistica internazionale, gestito dalla "Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication" (SWIFT) avente sede legale in Belgio. Tutti i dati della clientela utilizzati per eseguire le predette transazioni finanziarie attualmente vengono -per motivi di sicurezza operativaduplicati, trasmessi e conservati temporaneamente in copia da SWIFT in un server della società sito negli Stati Uniti d'america. I dati memorizzati in tale server sono utilizzabili negli USA in conformità alla locale normativa; competenti autorità statunitensi (in particolare il Dipartimento del tesoro) potranno accedervi sulla base dei provvedimenti ritenuti adottabili in base alla normativa USA in materia di contrasto del terrorismo. Dichiaro altresì di essere stato informato che l'informativa più dettagliata è contenuta in un opuscolo disponibile presso gli sportelli bancari e gli Uffici dei Private Banker di Banca Fideuram S.p.A., tale informativa contiene, tra l altro, l elenco delle società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram che effettuano il trattamento dei dati e di tutti i soggetti terzi ai quali possono essere comunicati i dati (cfr. precedente lett. C), nonché la specifica degli elementi di identificazione dei titolari e responsabili, ove designati, del trattamento. In ogni caso, per qualsiasi informazione e richiesta, potrò rivolgermi al Servizio Clienti di Banca Fideuram S.p.A., P.le G. Douhet, Roma. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per le sue espresse dichiarazioni) Prendo atto che tra i dati personali riferibili al sottoscritto, potranno esservi, in occasione di talune operazioni, anche dati sensibili (ad esempio nel caso di bonifici a favore di partiti politici, sindacati, associazioni, ovvero nel caso di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al programma VIP IMINDUSTRIA, etc.) e che per il trattamento di tali dati è necessario uno specifico consenso, che vado a fornirvi con la sottoscrizione del presente punto. Nei suddetti casi, la mia eventuale decisione di negare il consenso comporterebbe l'impossibilità di proseguire o concludere il contratto o di effettuare dette operazioni. O FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per il consenso relativo ai dati sensibili) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere utilizzati per l'invio di informative su prodotti e servizi di Banca Fideuram e di società del Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram, per rilevare il grado di soddisfazione della clientela in merito alla qualità dei prodotti e servizi offerti per la realizzazione di studi e statistiche di mercato anonime su gruppi di clientela, condotti direttamente o da soggetti terzi da Banca Fideuram incaricati e controllati, e che per tale attività è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; l'eventuale decisione di non fornire il mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. A FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) Dichiaro inoltre di essere stato informato che i dati da me forniti potranno essere comunicati a società estranee al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo/Banca Fideuram per l invio di informative su prodotti e servizi offerti dalle predette società, e che per tale comunicazione è necessario il mio consenso che potrò eventualmente fornirvi con la sottoscrizione del presente punto; 'eventuale decisione di non fornire l mio consenso comporterebbe la sola inibizione della predetta attività. B FIRMA I MANDANTE - ADERENTE FIRMA 2 MANDANTE FIRMA 3 MANDANTE FIRMA 4 MANDANTE (Firma per l eventuale consenso relativo al precedente punto, in caso di diniego barrare) (I) In caso di più intestatari la presente dichiarazione si intende al plurale. SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER IN VIGORE DAL CODICE T.F.A. Cognome e Nome T.F.A. O Personalmente conosciuto CODICE PRIVATE BANKER SPLIT O Cliente occasionale O Referal di altro Cliente Cognome e Nome del Private Banker Nominativo Cliente segnalante FIRMA DEL PRIVATE BANKER Facente fede dell'identificazione personale dei firmatari del presente modulo. IL PRIVATE BANKER E UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI Mod. 2846N4 CODICE CATEGORIA CONDIZIONI (riportare il codice 15, 19,... ecc.) Copia per il Cliente

67 FIDEURAM INVESTIMENTI - Società di Gestione del Risparmio S.p.A. DOCUMENTO DI ILLUSTRAZIONE DEL PRODOTTO ABBINATO AL FONDO IMINDUSTRIA II presente Documento è valido a decorrere dal II Imindustria prevede un contratto abbinato alla sottoscrizione di quote del fondo stesso con le modalità di seguito indicate: La sottoscrizione dei piani "VIP" permette l'adesione all'assicurazione di gruppo per il caso di morte stipulata da Banca Fideuram S.p.A., per conto del primo mandante, con EurizonVita S.p.A.*. Caratteristiche della copertura assicurativa II contratto è regolato dalle Condizioni Generali di assicurazione, dalle Condizioni Speciali e dalle Condizioni Particolari (riportate nell'appendice A allegata al presente Documento), ove non derogate dalle disposizioni delle polizze collettive appresso indicate. I sottoscrittori di piani "VIP" per i quali il capitale assicurato risulti non superiore a Euro ,38 saranno inseriti nella polizza collettiva n mentre coloro per i quali il capitale assicurato risulti superiore a Euro ,38 saranno inseriti nella polizza collettiva n Entrambe le polizze sono riportate nella citata Appendice A. La garanzia prevede, in caso di morte del sottoscrittore durante il periodo di assicurazione stabilito, il pagamento di un capitale determinato in base ai criteri specificati all'art. 5 delle citate polizze collettive. II benefìcio delle prestazioni assicurate è attribuito alle persone indicate dall'assicurando sulla scheda di adesione. Modalità di adesione all assicurazione e di pagamento dei premi L'adesione all'assicurazione può avvenire esclusivamente mediante la compilazione e la sottoscrizione dell'apposita "Scheda", allegata al presente documento, che deve essere inoltrata a Banca Fideuram S.p.A. P.le G. Douhet, Roma. Qualora l'adesione all'assicurazione abbia luogo in epoca successiva a quella di sottoscrizione del piano "VIP", il sottoscrittore, oltre a compilare e sottoscrivere l'apposita "Scheda", dovrà produrre anche la documentazione ritenuta necessaria da EurizonVita S.p.A. per una obiettiva valutazione del rischio. In caso di adesione all'assicurazione, il sottoscrittore trasmette a Banca Fideuram S.p.A. l'ammontare corrispondente al premio provvisorio relativo al primo periodo di assicurazione. Il rimborso da parte del sottoscrittore a Banca Fideuram S.p.A. dei premi relativi ai periodi annuali di assicurazione successivi a quello di decorrenza potrà avvenire: I) autorizzando Banca Fideuram S.p.A. ad effettuare i corrispondenti addebiti, entro il 31 gennaio di ogni anno, su un c/c bancario dallo stesso intrattenuto; 2) conferendo uno specifico mandato a Banca Fideuram S.p.A. di richiedere alla Società di Gestione, entro il 25 gennaio di ogni anno, il disinvestimento di un numero di quote per un controvalore pari agli importi dei premi da rimborsare. Il numero delle quote da rimborsare è determinato in base al valore unitario delle quote calcolato il 31 gennaio successivo ovvero, se festivo, il giorno lavorativo antecedente più prossimo. Nel caso sia stata prescelta la presente modalità e qualora venga richiesta una liquidazione totale delle quote possedute il cui giorno di regolamento sia ricompreso tra il I ed il 31 gennaio, Banca Fideuram S.p.A. è autorizzata a trattenere dall'importo della liquidazione una somma pari al premio provvisorio previsto per il successivo periodo di assicurazione calcolato secondo i criteri specificati all'art. 6 delle polizze collettive riportate nella citata Appendice A. La richiesta di disinvestimento viene inoltrata da Banca Fideuram S.p.A. alla Società di Gestione solo se il sottoscrittore detiene un numero di quote per un controvalore totale complessivo pari almeno all'ammontare di detto premio e non risulta in arretrato con i versa-

68 menti periodici previsti dal piano prescelto per un numero di versamenti superiore a12 unità, salvo che, in quest'ultimo caso, non venga fatta pervenire a Banca Fideuram S.p.A. esplicita autorizzazione contraria entro il 31 ottobre di ciascun anno. Il disinvestimento ha in ogni caso luogo, purché sussista la disponibilità, per il numero di quote il cui controvalore risulti pari all'importo dell'eccedenza di cui all'art. 7 delle citate polizze collettive. Il sottoscrittore ha comunque la facoltà di revocare detto mandato ovvero sospenderlo in relazione a singoli disinvestimenti in scadenza, con preavviso di 60 giorni, e di versare le somme corrispondenti ai premi dei periodi di assicurazione successivi a quello di decorrenza con pagamento diretto a Banca Fideuram S.p.A. secondo la prima modalità sopra indicata. Per le adesioni all'assicurazione contestuali alla sottoscrizione del piano "VIP" e per quelle non contestuali, nonché per i casi in cui all'adesione contestuale faccia seguito la richiesta di accertamenti sanitari da parte di EurizonVita S.p.A., le rispettive date di decorrenza dell'assicurazione sono specificate all'art. 3 delle citate polizze collettive. La durata dell'assicurazione è specificata all'art. 4 delle citate polizze collettive. Il premio da corrispondere viene determinato in via provvisoria in base ai criteri specificati all'art. 6 delle citate polizze collettive. Al termine di ciascun periodo di assicurazione EurizonVita S.p.A. procederà al calcolo del premio effettivamente dovuto in base ai criteri specificati all'art. 7 delle citate polizze collettive. Il capitale assicurato può variare in relazione ai casi di ampliamento del piano "VIP" o nel caso che il sottoscrittore richieda di considerare ai fini della determinazione del capitale assicurato in caso di morte un multiplo del valore nominale del piano, superiore od inferiore a quello vigente all'epoca della richiesta. Le due ipotesi sono disciplinate agli artt. 8 e, rispettivamente, 9 delle citate polizze collettive. E' facoltà del sottoscrittore, senza incorrere in oneri aggiuntivi, recedere dall'assicurazione. Il recesso dovrà essere comunicato, mediante lettera raccomandata, a Banca Fideuram S.p.A. entro il 31 ottobre, ed avrà effetto dal I gennaio successivo. Il recesso dell'assicurazione non pregiudica la possibilità per il sottoscrittore di ultimare, con le stesse modalità e condizioni, il piano "VIP". Nel caso di liquidazione totale del piano l'assicurazione cessa con il successivo 31 dicembre (art. 7 delle citate polizze collettive) così come nel caso il primo mandante perda tale qualifica a seguito dell'integrale trasferimento a terzi delle quote del sottoscritte. Nel caso il piano al 31 dicembre risulti in arretrato con i versamenti periodici previsti per un numero di versamenti superiore a 12 unità, l'assicurazione collegata cesserà immediatamente, salvo che il sottoscrittore non faccia pervenire a Banca Fideuram S.p.A. esplicita volontà contraria entro il 31 ottobre di ciascun anno. Sia la polizza collettiva n che quella n prevedono la corresponsione di un abbuono di premio da calcolare e liquidare in conformità alle condizioni speciali per l'assicurazione di gruppo riportate nella citata Appendice A allegata al presente Documento. Regime fiscale dell assicurazione Le assicurazioni sulla vita, aventi per oggetto il rischio di morte, danno diritto ad una detrazione di imposta pari al 19% del premio versato nell'anno di riferimento per un importo massimo pari a 245,32 Euro- (corrispondente ad un premio annuo di 1291,14 Euro). Nel limite massimo (1291,14 Euro) di detraibilità rientrano i premi delle assicurazioni aventi per oggetto: il rischio di morte; il rischio di invalidità permanente non inferiore al 5%; il rischio di non autosufficienza nel compimento degli atti della vita quotidiana. Le somme corrisposte in dipendenza della morte dell'assicurato sono esenti da IRPEF e dal- * Polizza originariamente sottoscritta da Fideuram Vita Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. che a decorrere dal è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, 156 la quale subentra in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 - Società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo

69 Prospetto informativo relativo all offerta pubblica di quote del fondo comune d investimento mobiliare Imindustria PARTE II APPENDICE A Il presente documento è valido a decorrere dal

70 .

71 APPENDICE A Tra la Spettabile "Banca Fideuram S.p.A." con sede in Milano, Corso di Porta Romana n. 16, in seguito denominata Contraente, e la "Fideuram Vita S.p.A." *, con sede in Roma, Via Ennio Quirino Visconti n. 80 *, in seguito denominata Società, viene stipulata, con effetto dal 18 giugno 1987, la presente C O N V E N Z l O N E N per l'assicurazione nella forma "Assicurazione Temporanea di gruppo per il caso di morte" dei sottoscrittori di piani VIP del Comune di Investimento Mobiliare IMINDUSTRIA che daranno la loro adesione all'assicurazione (Assicurati), e per i quali il capitale assicurato, così come definito al successivo art. 5, sia non superiore a Euro ,38. Art. l - Basi del contratto Il contratto è regolato dalle Condizioni Generali di assicurazione, dalle Condizioni Speciali per l'assicurazione temporanea di gruppo per il caso di morte e dalle Condizioni Particolari, allegate alla presente, ove non derogate dalle disposizioni che seguono. Art. 2 - Modalità di adesione L'adesione all'assicurazione ha luogo mediante la compilazione e la firma da parte del sottoscrittore dell'apposita scheda contenuta nella tasca in 3a pagina di copertina del prospetto informativo, dell'eventuale documentazione sanitaria integrativa richiesta dalla Fideuram Vita S.p.A. e con la corresponsione alla Banca Fideuram S.p.A. di un ammontare pari al premio relativo al primo periodo di assicurazione. Qualora l'adesione all'assicurazione abbia luogo in epoca successiva a quella di sottoscrizione del piano "VIP", il sottoscrittore dovrà produrre anche la documentazione sanitaria che la Fideuram Vita S.p.A. richiederà per una obiettiva valutazione del rischio. Art. 3 - Decorrenza ed entrata in vigore dell'assicurazione La decorrenza dell'assicurazione è posta dalle ore del venticinquesimo giorno successivo a quello di ricezione da parte di Banca Fideuram S.p.A. della scheda di adesione all'assicurazione, nel caso l'adesione stessa sia contestuale alla sottoscrizione del piano "VIP". Qualora la Fideuram Vita S.p.A., con riferimento ad adesioni all'assicurazione contestuali alla sottoscrizione di piani VlP, faccia richiesta di documentazione sanitaria integrativa, la decorrenza dell'assicurazione è posta dalle ore del decimo giorno successivo a quello in cui la Banca Fideuram S.p.A. ha ricevuto la documentazione integrativa. Negli altri casi l'assicurazione decorre dalle ore del trentesimo giorno successivo a quello in cui il sottoscrittore ha inviato alla Banca Fideuram S.p.A. a mezzo lettera raccomandata, la scheda di adesione, la documentazione sanitaria richiesta e l'assegno, intestato alla Banca Fideuram S.p.A. stessa, per l'importo corrispondente al premio relativo al primo periodo di assicurazione. La copertura del rischio di morte diviene operante dalla data di decorrenza dell'assicurazione, a condizione che la scheda di adesione, la somma pari al premio relativo al primo periodo di assicurazione e l'eventuale documentazione sanitaria richiesta siano pervenuti presso la sede di Banca Fideuram S.p.A. ed a condizione che Fideuram Vita S.p.A. non abbia nel frattempo comunicato, a mezzo lettera raccomandata, il rifiuto dell'assicurazione o la sua disponibilità ad accettare la copertura del rischio previa applicazione, per aggravamento del rischio stesso dal lato sanitario, sportivo o professionale, di un soprapremio di importo complessivamente superiore al 4 per mille del capitale assicurato. In quest'ultimo caso, la copertura del rischio diviene operante dalle ore del giorno in cui la Banca Fideuram S.p.A. ha ricevuto una somma pari all'integrazione di premio richiesta al sottoscrittore, ma non prima delle ore del giorno in cui il sottoscrittore stesso avrà comunicato alla Banca Fideuram S.p.A. a mezzo lettera raccomandata, l'accettazione delle nuove condizioni. In caso di rifiuto del rischio da parte della Fideuram Vita S.p.A. oppure in caso di non accettazione da parte del sottoscrittore delle nuove condizioni assuntive, la Banca Fideuram S.p.A. provvederà alla restituzione, senza applicazione di interessi, di quanto il sottoscrittore le ha corrisposto a titolo di rimborso del premio. Art. 4 - Durata dell'assicurazione L'assicurazione dura fino al 31 dicembre dell'anno solare successivo a quello di decorrenza determinato in relazione alla sottostante tabella: N versamenti unitari Anno solare di scadenza previsti dal piano VIP dell'assicurazione successivo a quello di decorrenza Per le adesioni all'assicurazione successive alla sottoscrizione del piano "VIP", l'anno solare di scadenza, come sopra definito, viene anticipato del numero intero di anni solari trascorsi dalla data di sottoscrizione. La durata dell'assicurazione non potrà comunque essere inferiore a cinque anni. La durata dell'assicurazione viene suddivisa in periodi, il primo dei quali ha termine il 31 Dicembre dell'anno di decorrenza dell'assicurazione stessa, mentre i successivi sono coincidenti con ciascuno degli anni solari compresi nella durata. Art. 5 - Prestazioni assicurate La garanzia prevede, in caso di morte del sottoscrittore durante il periodo di assicurazione stabilito, il pagamento di un capitale di importo pari alla differenza, se positiva, fra il valore nominale del piano od un suo multiplo prefissato, ed il controvalore delle quote IMINDUSTRIA assegnate al piano fino al momento del decesso del sottoscrittore con esclusione di quelle derivanti dagli eventuali "warrants" esercitati ma incluse quelle derivanti dagli eventuali dividendi reinvestiti. Per valore nominale del piano si intende l'ammontare complessivo dei versamenti programmati, con l'esclusione, quindi, dei "warrants". Il controvalore delle quote assegnate al piano viene determinato in relazione al valore unitario della quota registrato nel giorno di decesso del sottoscrittore o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo. Il sottoscrittore può scegliere un multiplo del valore nominale del piano fra quelli sottoindicati: Numero versamenti unitari programmati Multipli fino a 132 2, 3 oltre 132 2, 3, 4 Il capitale liquidabile in caso di morte non potrà essere inferiore al 50% del valore nominale del piano né superiore a Euro ,90. Art. 6 - Premio provvisorio Il premio viene determinato, in via provvisoria, con riferimento ad un capitale assicurato di importo pari alla differenza fra il valore nominale del Programma, od il multiplo prescelto, e: - per il primo periodo di assicurazione, il controvalore delle parti del che risultano assegnate al Programma alla decorrenza dell'as- * A decorrere dal Fideuram Vita - Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, la quale subentra pertanto in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A.. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo. 1

72 sicurazione. Il controvalore delle parti del è calcolato in base al valore unitario della parte del nel giorno di decorrenza dell'assicurazione o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo; - al l gennaio di ogni anno successivo a quello di decorrenza dell'assicurazione, il controvalore delle parti del assegnate al Programma fino a quel momento in relazione ai versamenti effettuati e senza tener conto delle eventuali operazioni di rimborso parziale eseguite né degli eventuali reinvestimenti in esenzione di spese a reintegro di quanto liquidato. Il controvalore delle parti del è calcolato in base al valore unitario della parte del registrato nel giorno antecedente più prossimo al l Gennaio stesso. Se il capitale assicurato così determinato risulterà inferiore al 50% del valore nominale del Programma o superiore a Euro ,90, il capitale stesso verrà allineato ai predetti valori minimo o massimo. Il premio netto provvisorio, relativo a ciascun periodo di assicurazione, si ottiene: a) applicando al capitale assicurato, così come sopra definito, il tasso di premio corrispondente al sesso ed all'età tariffabile del sottoscrittore alla data di decorrenza dell'assicurazione od al l Gennaio di ogni anno successivo, aumentato degli eventuali soprapremi applicabili; b) aggiungendo all'importo risultante in base al predetto punto a) l'importo fisso di Euro 2,58 di cui all'art. 4 delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. I tassi di premio sono allegati alla presente Convenzione. Qualora la decorrenza dell'assicurazione sia successiva al 1 Gennaio, il premio netto relativo al primo periodo di assicurazione sarà pari a tanti dodicesimi del premio netto relativo all'intero anno quanti saranno i mesi interi compresi fra la decorrenza stessa ed il 31 Dicembre successivo, considerando mese intero anche le frazioni di mese uguali o superiori ai 15 giorni. Il premio netto provvisorio viene aumentato di Euro 2,58 per accessori. Art. 7 - Premio effettivo. Al termine di ciascun periodo di assicurazione la Fideuram Vita S.p.A. procederà al calcolo del premio effettivamente dovuto sulla base del capitale assicurato in ciascuno dei mesi in esso compresi. Il capitale assicurato in ciascun mese si ottiene detraendo dal valore nominale del Programma, o dal multiplo dello stesso prescelto dal sottoscrittore, un importo pari al controvalore delle parti del assegnate al Programma fino al 1 giorno del mese considerato, calcolato sulla base del valore unitario delle parti del nel giorno I5 del mese stesso o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo. Qualora la decorrenza dell'assicurazione non coincida con il l del mese, il capitale assicurato nel mese di decorrenza della copertura viene determinato facendo riferimento al controvalore delle parti del che risultano assegnate al Programma alla data di decorrenza stessa. In caso di rimborso totale delle parti del assegnate al Programma, il capitale assicurato, nel mese in cui avrà luogo il rimborso e nei mesi successivi mancanti al termine del periodo assicurativo in corso, sarà determinato con riferimento al controvalore delle parti del assegnate al Programma, senza tener conto della operazione di liquidazione e l'assicurazione cesserà con il successivo 31 dicembre. In caso di rimborso parziale delle parti del assegnate al Programma, il capitale assicurato nel Mese in cui ha avuto luogo il rimborso e nei mesi successivi mancanti al termine del periodo assicurativo in corso, sarà determinato con riferimento al controvalore delle parti del assegnate al Programma, senza tener conto delle operazioni di rimborso eseguite e degli eventuali reinvestimenti in esenzione di spese a reintegro di quanto liquidato. Noto il capitale assicurato in ciascuno dei mesi del periodo di assicurazione trascorso, viene determinato il rateo di premio relativo a ciascun mese: a) applicando al capitale assicurato il tasso di premio, comprensivo di eventuali soprapremi, corrispondente al sesso e all'età tariffabile del sottoscrittore all'inizio del mese stesso e dividendo il valore ottenuto per 12; b) aggiungendo all'importo risultante in base al punto a) un dodicesimo dell'importo fisso di cui all'art. 4 delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. Qualora la decorrenza dell'assicurazione non coincida con il l del mese, l'importo risultante dopo effettuata l'operazione sopra descritta viene moltiplicato per il rapporto tra il numero dei giorni, compreso quello di decorrenza, mancanti alla fine del mese stesso e 30. La somma dei ratei mensili di premio relativi al periodo di assicurazione trascorso costituisce il premio netto effettivamente dovuto. Se il valore così ottenuto: a) risulta superiore al premio netto provvisorio relativo allo stesso periodo, l'eccedenza, aumentata dell'imposta sulle assicurazioni, viene portata in aumento del premio provvisorio relativo al successivo periodo di assicurazione; b) risulta inferiore al premio netto provvisorio relativo allo stesso periodo, la differenza viene rimborsata Art. 8 - Ampliamento del Piano VIP Nel caso in cui il sottoscrittore effettui l'operazione di ampliamento del piano secondo quanto indicato nella Parte I, lettera D, paragrafo 12 del prospetto informativo, in vigore alla data della sottoscrizione, non si procederà, durante il periodo di assicurazione in corso all'atto dell'ampliamento, ad alcuna modifica del valore nominale del piano da considerare per il calcolo del capitale assicurato in caso di morte. Al l gennaio dell'anno successivo si procede al ricalcolo del valore nominale del piano ed alla determinazione dell'eventuale nuovo termine dell'assicurazione, tenendo conto dell'aumento del versamento mensile e/o del numero dei versamenti complessivi, solo se il sottoscrittore lo avrà esplicitamente richiesto all'epoca dell'ampliamento. Il termine dell'assicurazione, in caso di ampliamento, viene determinato con gli stessi criteri precedentemente indicati per le adesioni successive alla sottoscrizione del piano "VIP". Art. 9 - Modifica del multiplo del valore nominale del piano Il sottoscrittore che richieda di considerare ai fini della determinazione del capitale assicurato in caso di morte un multiplo del valore nominale del piano, superiore od inferiore a quello vigente all'epoca della richiesta, dovrà darne comunicazione alla Banca Fideuram S.p.A. entro il 31 ottobre dell'anno solare in corso alla data della richiesta. In caso di aumento del multiplo dovrà anche essere prodotta tutta la documentazione sanitaria che la Fideuram Vita S.p.A. riterrà necessaria per una obiettiva valutazione del rischio. La modifica della copertura assicurativa non potrà, in ogni caso, avere effetto prima del l gennaio dell'anno successivo a quello della richiesta. Art Comunicazioni della Società La Società fornirà alla Contraente la seguente documentazione: a) con frequenza mensile l'elenco degli assicurati che hanno dato la loro adesione e per i quali la decorrenza dell'assicurazione cade nel mese considerato, con l'indicazione, per ciascuno di essi, del capitale assicurato e del corrispondente premio provvisorio dovuto; b) entro il 31 gennaio di ogni anno solare l'elenco degli assicurati per i quali è stata prestata la copertura nel corso dell'anno precedente con l'indicazione, per ciascuno di essi, del premio effettivamente dovuto; c) entro il 31 gennaio di ogni anno solare l'elenco degli assicurati per i quali è prevista la prosecuzione dell'assicurazione, con l'indicazione, per ciascuno di essi, del premio provvisorio relativo al nuovo periodo di assicurazione, della eventuale eccedenza a debito, della eventuale differenza a credito, dell'eventuale abbuono di premio. Art Pagamento del premio Il premio provvisorio dovuto per le posizioni assicurative emesse nel corso di ciascun periodo di assicurazione verrà corrisposto dalla Contraente contestualmente alla consegna, da parte della Fideuram Vita S.p.A., dei singoli elenchi di Assicurati. 2

73 L'importo del premio provvisorio relativo alle posizioni assicurative per le quali è prevista al l gennaio di ogni anno la prosecuzione dell'assicurazione, aumentato della eventuale eccedenza a debito, diminuito dell'eventuale differenza a credito e dell'eventuale abbuono verrà corrisposto dalla Contraente contestualmente alla consegna, da parte della Fideuram Vita S.p.A., del relativo elenco di Assicurati. Art. I2 - Beneficiari Il beneficio delle prestazioni assicurate è attribuito alle persone indicate dall'assicurando sulla scheda di adesione. La designazione del beneficio potrà essere modificata dall'assicurato mediante comunicazione scritta da farsi alla Società per il tramite della Contraente oppure mediante testamento. Art Decorrenza e durata della Convenzione La presente Convenzione ha effetto dalle ore del 18 Giugno 1987 per la durata di anni 10 e si rinnoverà tacitamente per periodi quinquennali, salvo disdetta di una delle parti da darsi con preavviso di sei mesi, mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento. Resta inteso che le assicurazioni in vigore a quella data continueranno ad avere effetto per tanti periodi annuali quanti saranno quelli necessari a completare il periodo di durata da ciascuna di esse previsto. Emessa in Roma il 18 Giugno 1987 FIDEURAM VITA S.p.A.* LA CONTRAENTE La Contraente dichiara di aver preso esatta conoscenza di tutte le Condizioni di assicurazione regolanti la presente Convenzione che accetta in ogni loro parte. In particolare, a sensi dell'art del Codice Civile approva specificatamente l'art. 6 (Risoluzione e Riduzione), art. 7 (Riattivazione), art. 9 (Riscatto), art. 14 (Foro Competente) delle Condizioni Generali di assicurazione; art. 5 (Abbuono di premio ), art. 6 (Durata del contratto) delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. LA CONTRAENTE * A decorrere dal Fideuram Vita - Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, la quale subentra pertanto in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A.. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo. 3

74 Tra la Spettabile "Banca Fideuram S.p.A." con sede in Milano, Corso di Porta Romana n. 16, in seguito denominata Contraente, e la "Fideuram Vita S.p.A." *, con sede in Roma, Via Ennio Quirino Visconti n. 80 *, in seguito denominata Società, viene stipulata, con effetto dal 18 giugno 1987, la presente C O N V E N Z I O N E N per l'assicurazione nella forma "Assicurazione Temporanea di gruppo per il caso di morte" dei sottoscrittori di piani VIP del Comune di Investimento Mobiliare IMINDUSTRIA che daranno la loro adesione all'assicurazione (Assicurati), e per i quali il capitale assicurato, così come definito al successivo art. 5, sia superiore a Euro ,38. Art. l - Basi del contratto Il contratto è regolato dalle Condizioni Generali di assicurazione, dalle Condizioni Speciali per l'assicurazione temporanea di gruppo per il caso di morte e dalle Condizioni Particolari, allegate alla presente, ove non derogate dalle disposizioni che seguono. Art. 2 - Modalità di adesione L'adesione all'assicurazione ha luogo mediante la compilazione e la firma da parte del sottoscrittore dell'apposita "scheda" contenuta nella "tasca" in 3 a pagina di copertina del prospetto informativo, dell'eventuale documentazione sanitaria integrativa richiesta dalla Fideuram Vita S.p.A. e con la corresponsione alla Banca Fideuram S.p.A. di un ammontare pari al premio relativo al primo periodo di assicurazione. Qualora l'adesione all'assicurazione abbia luogo in epoca successiva a quella di sottoscrizione del piano "VIP", il sottoscrittore dovrà produrre anche la documentazione sanitaria che la Fideuram Vita S.p.A. richiederà per una obiettiva valutazione del rischio. Art. 3 - Decorrenza ed entrata in vigore dell'assicurazione La decorrenza dell'assicurazione è posta dalle ore del venticinquesimo giorno successivo a quello di ricezione da parte di Banca Fideuram S.p.A. della scheda di adesione all'assicurazione, nel caso l'adesione stessa sia contestuale alla sottoscrizione del piano "VIP". Qualora la Fideuram Vita S.p.A., con riferimento ad adesioni all'assicurazione contestuali alla sottoscrizione di piani VIP, faccia richiesta di documentazione sanitaria integrativa, la decorrenza dell'assicurazione è posta dalle ore del decimo giorno successivo a quello in cui la Banca Fideuram S.p.A. ha ricevuto la documentazione integrativa. Negli altri casi l'assicurazione decorre dalle ore del trentesimo giorno successivo a quello in cui il sottoscrittore ha inviato alla Banca Fideuram S.p.A. a mezzo lettera raccomandata, la scheda di adesione, la documentazione sanitaria richiesta e l'assegno, intestato alla Banca Fideuram S.p.A. stessa, per l'importo corrispondente al premio relativo al primo periodo di assicurazione. La copertura del rischio di morte diviene operante dalla data di decorrenza dell'assicurazione, a condizione che la scheda di adesione, la somma pari al premio relativo al primo periodo di assicurazione e l'eventuale documentazione sanitaria richiesta siano pervenuti presso la sede di Banca Fideuram S.p.A. ed a condizione che Fideuram Vita S.p.A. non abbia nel frattempo comunicato, a mezzo lettera raccomandata, il rifiuto dell'assicurazione o la sua disponibilità ad accettare la copertura del rischio previa applicazione, per aggravamento del rischio stesso dal lato sanitario, sportivo o professionale, di un soprapremio di importo complessivamente superiore al 4 per mille del capitale assicurato. In quest'ultimo caso, la copertura del rischio diviene operante dalle ore del giorno in cui la Banca Fideuram S.p.A. ha ricevuto una somma pari all'integrazione di premio richiesta al sottoscrittore, ma non prima delle ore del giorno in cui il sottoscrittore stesso avrà comunicato alla Banca Fideuram S.p.A. a mezzo lettera raccomandata, l'accettazione delle nuove condizioni. In caso di rifiuto del rischio da parte della Fideuram Vita S.p.A. oppure in caso di non accettazione da parte del sottoscrittore delle nuove condizioni assuntive, la Banca Fideuram S.p.A. provvederà alla restituzione, senza applicazione di interessi, di quanto il sottoscrittore le ha corrisposto a titolo di rimborso del premio. Art. 4 - Durata dell'assicurazione L'assicurazione dura fino al 31 dicembre dell'anno solare successivo a 4 quello di decorrenza determinato in relazione alla sottostante tabella: N versamenti unitari Anno solare di scadenza previsti dal piano VIP dell'assicurazione successivo a quello di decorrenza Per le adesioni all'assicurazione successive alla sottoscrizione del piano "VIP", l'anno solare di scadenza, come sopra definito, viene anticipato del numero intero di anni solari trascorsi dalla data di sottoscrizione. La durata dell'assicurazione non potrà comunque essere inferiore a cinque anni. La durata dell'assicurazione viene suddivisa in periodi, il primo dei quali ha termine con il 31 Dicembre dell'anno di decorrenza dell'assicurazione stessa, mentre i successivi sono coincidenti con ciascuno degli anni solari compresi nella durata. Art. 5 - Prestazioni assicurate La garanzia prevede, in caso di morte del sottoscrittore durante il periodo di assicurazione stabilito, il pagamento di un capitale di importo pari alla differenza, se positiva, fra il valore nominale del piano od un suo multiplo prefissato, ed il controvalore delle quote IMINDUSTRIA assegnate al piano fino al momento del decesso del sottoscrittore con esclusione di quelle derivanti dagli eventuali "warrants" esercitati ma incluse quelle derivanti dagli eventuali dividendi reinvestiti. Per valore nominale del piano si intende l'ammontare complessivo dei versamenti programmati, con l'esclusione, quindi, dei "warrants". Il controvalore delle quote assegnate al piano viene determinato in relazione al valore unitario della quota registrato nel giorno di decesso del sottoscrittore o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo. Il sottoscrittore può scegliere un multiplo del valore nominale del piano fra quelli sottoindicati: Numero versamenti unitari Multipli programmati fino a 132 2, 3 oltre 132 2, 3, 4 Il capitale liquidabile in caso di morte non potrà essere inferiore al 50% del valore nominale del piano né superiore a Euro ,90. Art. 6 - Premio provvisorio Il premio viene determinato, in via provvisoria, con riferimento ad un capitale assicurato di importo pari alla differenza fra il valore nominale del Programma, od il multiplo prescelto, e: - per il primo periodo di assicurazione, il controvalore delle parti del che risultano assegnate al Programma alla decorrenza dell'assicurazione. Il controvalore delle parti del è calcolato in base al valore unitario della parte del nel giorno di decorrenza dell'assicurazione o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo; - al 1 gennaio di ogni anno successivo a quello di decorrenza dell'assicurazione, il controvalore delle parti del assegnate al Programma fino a quel momento in relazione ai versamenti effettuati e senza tener conto delle eventuali operazioni di rimborso parziale eseguite né degli eventuali reinvestimenti in esenzione di spese a * A decorrere dal Fideuram Vita - Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, la quale subentra pertanto in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A.. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo.

75 reintegro di quanto liquidato. Il controvalore delle parti del è calcolato in base al valore unitario della parte del registrato nel giorno antecedente più prossimo al l Gennaio stesso. Se il capitale assicurato così determinato risulterà inferiore al 50% del valore nominale del Programma o superiore a Euro ,90, il capitale stesso verrà allineato ai predetti valori minimo o massimo. Il premio netto provvisorio, relativo a ciascun periodo di assicurazione, si ottiene: a) applicando al capitale assicurato, così come sopra definito, il tasso di premio corrispondente al sesso ed all'età tariffabile del sottoscrittore alla data di decorrenza dell'assicurazione od al l Gennaio di ogni anno successivo, aumentato degli eventuali soprapremi applicabili; b) aggiungendo all'importo risultante in base al predetto punto a) l'importo fisso di Euro 2,58 di cui all'art.4 delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. I tassi di premio sono allegati alla presente Convenzione. Qualora la decorrenza dell'assicurazione sia successiva al l Gennaio, il premio netto relativo al primo periodo di assicurazione sarà pari a tanti dodicesimi del premio netto relativo all'intero anno quanti saranno i mesi interi compresi fra la decorrenza stessa ed il 31 Dicembre successivo, considerando mese intero anche le frazioni di mese uguali o superiori ai I5 giorni. Il premio netto provvisorio viene aumentato di Euro 2,58 per accessori. Art. 7 - Premio effettivo Al termine di ciascun periodo di assicurazione la Fideuram Vita S.p.A. procederà al calcolo del premio effettivamente dovuto sulla base del capitale assicurato in ciascuno dei mesi in esso compresi. Il capitale assicurato in ciascun mese si ottiene detraendo dal valore nominale del Programma, o dal multiplo dello stesso prescelto dal sottoscrittore, un importo pari al controvalore delle parti del assegnate al Programma fino al l giorno del mese considerato, calcolato sulla base del valore unitario delle parti del nel giorno 15 del mese stesso o, se mancante, nel giorno antecedente più prossimo. Qualora la decorrenza dell'assicurazione non coincida con il l del mese, il capitale assicurato nel mese di decorrenza della copertura viene determinato facendo riferimento al controvalore delle parti del che risultano assegnate al Programma alla data di decorrenza stessa. In caso di rimborso totale delle parti del assegnate al Programma, il capitale assicurato, nel mese in cui avrà luogo il rimborso e nei mesi successivi mancanti al termine del periodo assicurativo in corso, sarà determinato con riferimento al controvalore delle parti del assegnate al Programma, senza tener conto della operazione di liquidazione e l'assicurazione cesserà con il successivo 31 dicembre. In caso di rimborso parziale delle parti del assegnate al Programma, il capitale assicurato nel mese in cui ha avuto luogo il rimborso e nei mesi successivi mancanti al termine del periodo assicurativo in corso, sarà determinato con riferimento al controvalore delle parti del assegnate al Programma, senza tener conto delle operazioni di rimborso eseguite e degli eventuali reinvestimenti in esenzione di spese a reintegro di quanto liquidato. Noto il capitale assicurato in ciascuno dei mesi del periodo di assicurazione trascorso, viene determinato il rateo di premio relativo a ciascun mese: a) applicando al capitale assicurato il tasso di premio, comprensivo di eventuali soprapremi, corrispondente al sesso e all'età tariffabile del sottoscrittore all'inizio del mese stesso e dividendo il valore ottenuto per 12; b) aggiungendo all'importo risultante in base al punto a) un dodicesimo dell'importo fisso di cui all'art. 4 delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. Qualora la decorrenza dell'assicurazione non coincida con il l del mese, l'importo risultante dopo effettuata l'operazione sopra descritta viene moltiplicato per il rapporto tra il numero dei giorni, compreso quello di decorrenza, mancanti alla fine del mese stesso e 30. La somma dei ratei mensili di premio relativi al periodo di assicurazione trascorso costituisce il premio netto effettivamente dovuto. Se il valore così ottenuto: a) risulta superiore al premio netto provvisorio relativo allo stesso periodo, l'eccedenza, aumentata dell'imposta sulle assicurazioni, viene portata in aumento del premio provvisorio relativo al successivo periodo di assicurazione; b) risulta inferiore al premio netto provvisorio relativo allo stesso periodo, la differenza viene rimborsata. Art. 8 - Ampliamento del Piano VIP Nel caso in cui il sottoscrittore effettui l'operazione di ampliamento del piano secondo quanto indicato nella Parte I, lettera D, paragrafo 12 del prospetto informativo, in vigore alla data della sottoscrizione, non si procederà, durante il periodo di assicurazione in corso all'atto dell'ampliamento, ad alcuna modifica del valore nominale del piano da considerare per il calcolo del capitale assicurato in caso di morte. Al l gennaio dell'anno successivo si procede al ricalcolo del valore nominale del piano ed alla determinazione dell'eventuale nuovo termine dell'assicurazione, tenendo conto dell'aumento del versamento mensile e/o del numero dei versamenti complessivi, solo se il sottoscrittore lo avrà esplicitamente richiesto all'epoca dell'ampliamento. Il termine dell'assicurazione, in caso di ampliamento, viene determinato con gli stessi criteri precedentemente indicati per le adesioni successive alla sottoscrizione del piano "VIP". Art. 9 - Modifica del multiplo del valore nominale del piano Il sottoscrittore che richieda di considerare ai fini della determinazione del capitale assicurato in caso di morte un multiplo del valore nominale del piano, superiore od inferiore a quello vigente all'epoca della richiesta, dovrà darne comunicazione alla Banca Fideuram S.p.A. entro il 31 ottobre dell'anno solare in corso alla data della richiesta. In caso di aumento del multiplo dovrà anche essere prodotta tutta la documentazione sanitaria che la Fideuram Vita S.p.A. riterrà necessaria per una obiettiva valutazione del rischio. La modifica della copertura assicurativa non potrà, in ogni caso, avere effetto prima del l gennaio dell'anno successivo a quello della richiesta. Art Comunicazioni della Società La Società fornirà alla Contraente la seguente documentazione: a) con frequenza mensile l'elenco degli assicurati che hanno dato la loro adesione e per i quali la decorrenza dell'assicurazione cade nel mese considerato, con l'indicazione, per ciascuno di essi, del capitale assicurato e del corrispondente premio provvisorio dovuto; b) entro il 31 gennaio di ogni anno solare l'elenco degli assicurati per i quali è stata prestata la copertura nel corso dell'anno precedente con l'indicazione, per ciascuno di essi, del premio effettivamente dovuto; c) entro il 31 gennaio di ogni anno solare l'elenco degli assicurati per i quali è prevista la prosecuzione dell'assicurazione, con l'indicazione, per ciascuno di essi, del premio provvisorio relativo al nuovo periodo di assicurazione, della eventuale eccedenza a debito, della eventuale differenza a credito, dell'eventuale abbuono di premio. Art Pagamento del premio Il premio provvisorio dovuto per le posizioni assicurative emesse nel corso di ciascun periodo di assicurazione verrà corrisposto dalla Contraente contestualmente alla consegna, da parte della Fideuram Vita S.p.A., dei singoli elenchi di Assicurati. L'importo del premio provvisorio relativo alle posizioni assicurative per le quali è prevista al l gennaio di ogni anno la prosecuzione dell'assicurazione, aumentato della eventuale eccedenza a debito, diminuito dell'eventuale differenza a credito e dell'eventuale abbuono verrà corrisposto dalla Contraente contestualmente alla consegna, da parte della Fideuram Vita S.p.A., del relativo elenco di Assicurati. Art Beneficiari Il beneficio delle prestazioni assicurate è attribuito alle persone indicate dall'assicurando sulla scheda di adesione. 5

76 La designazione del beneficio potrà essere modificata dall'assicurato mediante comunicazione scritta da farsi alla Società per il tramite della Contraente oppure mediante testamento. Art Decorrenza e durata della Convenzione La presente Convenzione ha effetto dalle ore del 18 Giugno 1987 per la durata di anni 10 e si rinnoverà tacitamente per periodi quinquennali, salvo disdetta di una delle parti da darsi con preavviso di sei mesi, mediante lettera raccomandata con avviso di ricevimento. Resta inteso che le assicurazioni in vigore a quella data continueranno ad avere effetto per tanti periodi annuali quanti saranno quelli necessari a completare il periodo di durata da ciascuna di esse previsto. Emessa in Roma il 18 Giugno 1987 FIDEURAM VITA S.p.A.* LA CONTRAENTE La Contraente dichiara di aver preso esatta conoscenza di tutte le Condizioni di assicurazione regolanti la presente Convenzione che accetta in ogni loro parte. In particolare, ai sensi dell'art del Codice Civile approva specificatamente l'art. 6 (Risoluzione e Riduzione), art. 7 (Riattivazione), art. 9 (Riscatto), art. 14 (Foro Competente) delle Condizioni Generali di assicurazione; art. 5 (Abbuono di premio ), art. 6 (Durata del contratto) delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. LA CONTRAENTE NOTA BENE: Il testo delle convenzioni sopra riportate recepisce le modifiche allo stesso apportate mediante appendici emesse successivamente alla data del 18 Giugno Della somma assicurata viene ceduta all'istituto Nazionale delle Assicurazioni la quota prevista dall'art. 23 del T.U. delle leggi sull'esercizio delle assicurazioni private così come modificato dall'art. 62 della legge 22/10/1986 n La quota ceduta è garantita dallo Stato. L'eventuale rifiuto sarà notificato. L'obbligo di cessione è abolito a far data dal 20 Maggio 1993 (art. 27 del D.P.R. 23/12/1992 n. 515). * A decorrere dal Fideuram Vita - Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, la quale subentra pertanto in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A.. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo. 6

77 PREMESSA A) Disciplina del contratto 1) Il contratto è disciplinato dalle: - CONDIZIONI GENERALI di assicurazione sulla vita; - CONDIZIONI SPECIALI, relative alla forma prescelta di assicurazione sulla vita; - CONDIZIONI PARTICOLARI, nel caso di particolari esigenze e richieste dell'interessato; - CONDIZIONI COMPLEMENTARI, relative alle assicurazioni complementari eventualmente abbinate all'assicurazione sulla vita. Il contratto è inoltre disciplinato dalle norme legislative in materia. 2) Le condizioni e le tariffe dell'assicurazione sulla vita sono approvate dal Ministero dell'industria, del Commercio e dell'artigianato. B) Terminologia 1) SOCIETA : l'impresa assicuratrice; 2) CONTRAENTE: chi stipula il contratto con la Società; 3) ASSICURATO: la persona sulla cui vita è stipulato il contratto; 4) BENEFICIARI: coloro ai quali spettano le somme assicurate; 5) PREMIO: l'importo dovuto dal Contraente alla Società; 6) RISERVA MATEMATICA: l'importo accantonato dalla Società per far fronte in futuro ai suoi obblighi contrattuali. CONDIZIONI GENERALI DI ASSICURAZIONE Art. 1 - Obblighi della Società - Gli obblighi della Società risultano esclusivamente dalla polizza e appendici da essa firmate. Art. 2 - Dichiarazioni del Contraente e dell'assicurato - Le dichiarazioni del Contraente e dell'assicurato devono essere esatte e complete. Trascorsi 6 mesi dall'entrata in vigore dell'assicurazione o dalla sua riattivazione, il contratto non è contestabile per dichiarazioni inesatte o reticenti del Contraente o dell'assicurato, salvo il caso che la verità sia stata alterata o taciuta per colpa grave o in malafede. L'inesatta indicazione dell'età dell'assicurato comporta in ogni caso la rettifica, in base all'età reale, delle somme dovute Art. 3 - Entrata in vigore dell'assicurazione - L'assicurazione entra in vigore, a condizione che sia stata pagata la prima rata di premio, dalle ore 24 del giorno in cui: - la polizza sia stata sottoscritta dal Contraente e dall'assicurato; - oppure la Società abbia rilasciato al Contraente la polizza o gli abbia altrimenti inviato per iscritto comunicazione del proprio assenso. Qualora la polizza preveda una data di decorrenza successiva, l'assicurazione non può entrare in vigore prima delle ore 24 del giorno previsto. Art. 4 - Rischio di morte - Il rischio di morte è coperto qualunque possa esserne la causa, senza limiti territoriali e senza tener conto dei cambiamenti di professione dell'assicurato. E escluso dalla garanzia soltanto il decesso causato da: - dolo del Contraente o del Beneficiario; - partecipazione attiva dell'assicurato a delitti dolosi; - partecipazione attiva dell'assicurato a fatti di guerra, salvo che non derivi da obblighi verso lo Stato italiano: in questo caso la garanzia può essere prestata, su richiesta del Contraente, alle condizioni stabilite dal competente Ministero; - incidente di volo, se l'assicurato viaggia a bordo di aeromobile non autorizzato al volo o con pilota non titolare di brevetto idoneo e, in ogni caso, se viaggia in qualità di membro dell'equipaggio; - suicidio, se avviene nei primi due anni dall'entrata in vigore dell'assicurazione o, trascorso questo periodo, nei primi 12 mesi dall'eventuale riattivazione dell'assicurazione. In questi casi, la Società paga il solo importo della riserva matematica calcolato al momento del decesso, ovvero, nel caso di suicidio, paga il valore di riduzione, se maturato per un importo superiore. Art. 5 - Pagamento del premio - Il premio è calcolato in annualità anticipate. Le rate di premio debbono essere pagate alle scadenze pattuite contro ricevuta emessa dalla Società, presso il domicilio di quest'ultima o dall'agenzia cui è assegnata la polizza. Il premio del primo anno, anche se frazionato in più rate, è dovuto per intero. Art. 6 - Mancato pagamento del premio: risoluzione e riduzione - Il mancato pagamento anche di una sola rata del premio determina, trascorsi trenta giorni dalla scadenza, la risoluzione del contratto e i premi pagati restano acquisiti alla Società. Tuttavia, se risultano versate almeno tre annualità di premio, il contratto rimane in vigore per il valore di riduzione, determinabile secondo i criteri di calcolo stabiliti dalle Condizioni Speciali. Le assicurazioni temporanee in caso di morte non hanno alcun valore di riduzione, salvo che non sia diversamente previsto dalle Condizioni Speciali. A giustificazione del mancato pagamento del premio, il Contraente non può, in nessun caso, opporre che la Società non gli abbia inviato avvisi di scadenza né provveduto all'incasso a domicilio. Art. 7 - Ripresa del pagamento del premio: riattivazione - Entro sei mesi dalla scadenza della prima rata di premio non pagata, il Contraente ha comunque diritto di riattivare l'assicurazione pagando le rate di premio arretrate aumentate degli interessi legali. Trascorsi 6 mesi dalla predetta scadenza, la riattivazione può avvenire, invece, solo dietro espressa domanda del Contraente e accettazione scritta della Società, che può richiedere nuovi accertamenti sanitari, il cui costo è a carico del Contraente, e decidere circa la riattivazione tenendo conto del loro esito. In ogni caso di riattivazione, l'assicurazione entra nuovamente in vigore, per l'intero suo valore, alle ore 24 del giorno del pagamento dell'importo dovuto. Trascorsi 24 mesi dalla scadenza della prima rata di premio non pagata, l'assicurazione non può più essere riattivata. Art. 8 - Beneficiari - Il Contraente designa i beneficiari e può in qualsiasi momento revocare o modificare tale designazione. La designazione dei Beneficiari non può essere revocata o modificata nei seguenti casi: - dopo che il Contraente ed il Beneficiario abbiano dichiarato per iscritto alla Società, rispettivamente, la rinuncia al potere di revoca e l'accettazione del beneficio; - dopo la morte del Contraente; - dopo che verificatosi l'evento previsto, il Beneficiario abbia comunicato per iscritto alla Società di volersi avvalere del beneficio. In tali casi, le operazioni di riscatto, prestito, pegno o vincolo di polizza, richiedono l'assenso scritto dei Beneficiari. La designazione di beneficio e le sue eventuali revoche o modifiche debbono essere comunicate per iscritto alla Società o fatte per testamento. Art. 9 - Riscatto - Il Contraente, dopo aver pagato almeno 3 annualità di premio può mediante dichiarazione scritta, risolvere anticipatamente il contratto e chiedere il versamento del relativo valore di riscatto determinabile secondo i criteri di calcolo stabiliti dalle Condizioni Speciali. La risoluzione ha effetto dalla data della dichiarazione. Le assicurazioni temporanee in caso di morte, in caso di vita e in caso di sopravvivenza, non hanno valore di riscatto quando non prevedano la restituzione dei premi. Art Prestiti - Il Contraente può ottenere prestiti dalla Società nei limiti del valore di riscatto maturato. La Società indica, nell'atto di concessione, condizioni e tasso di interesse. Art Cessione, pegno e vincolo - ll Contraente può cedere ad altri il contratto così come può darlo in pegno o comunque vincolare le somme assicurate. Tali atti diventano efficaci solo quando la Società ne faccia annotazione sull'originale di polizza o su appendice. Nel caso di pegno o vincolo, le operazioni di riscatto e di prestito richiedono l'assenso scritto del creditore o vincolatario. 7

78 Art Pagamenti della Società - Per tutti i pagamenti della Società, debbono essere preventivamente consegnati alla stessa i documenti necessari a verificare l'effettiva esistenza dell'obbligo di pagamento e ad individuare gli aventi diritto. E comunque necessario il certificato di nascita dell'assicurato che può essere consegnato sin dal momento della stipulazione del contratto o che, in difetto, verrà richiesto con lettera raccomandata dalla Società all'assicurato subito dopo la stipulazione. Per i pagamenti conseguenti al decesso dell'assicurato debbono inoltre consegnarsi: - certificato di morte; - relazione medica sulle cause del decesso redatta su apposito modulo; - ulteriore documentazione di carattere sanitario eventualmente ritenuta necessaria dalla Società. Verificatasi la scadenza o la risoluzione del contratto, la Società esegue il pagamento entro 30 giorni dal ricevimento della documentazione, dietro consegna dell'originale di polizza e delle eventuali appendici. Decorso tale termine sono dovuti gli interessi moratori, a partire dal termine stesso, a favore dei beneficiari. Ogni pagamento viene effettuato presso la sede o la competente agenzia della Società. Art Tasse ed imposte -Tasse ed imposte relative al contratto sono a carico del Contraente o dei Beneficiari ed aventi diritto. Art Foro competente - Per le controversie relative al presente contratto, è esclusivamente competente l'autorità Giudiziaria di Roma. CONDIZIONI PARTICOLARI La presente polizza di assicurazione garantisce in caso di morte del sottoscrittore (Assicurato), che avvenga nel corso del periodo di durata contrattuale previsto, il pagamento di un capitale pari alla differenza, se positiva, fra il valore nominale del piano (importo che il sottoscrittore si è impegnato a versare complessivamente in un prestabilito periodo di tempo per l'acquisto di quote di partecipazione al Comune di Investimento) od un suo multiplo prefissato ed il prodotto del valore unitario della quota per il numero delle quote attribuite al sottoscrittore fino al momento del decesso. Il valore unitario della quota, definito al terz'ultimo comma del paragrafo 3.4 del Regolamento di attuazione della legge 23/3/1983 n. 77, è quello del giorno di decesso del sottoscrittore o, se mancante, quello del giorno antecedente più prossimo. La Società si impegna, in ogni caso, a pagare un capitale non inferiore a quello minimo indicato in polizza. Il Contraente si impegna a corrispondere, all'inizio di ciascun anno di assicurazione, un premio calcolato con riferimento ad un capitale pari alla differenza fra il valore nominale del piano, come sopra definito, od un suo multiplo ed il prodotto del valore unitario della quota di partecipazione per il numero delle quote sino a quel momento attribuite al sottoscrittore. Il valore unitario della predetta quota di partecipazione è, per il primo periodo di assicurazione, quello del giorno di decorrenza e, per tutti i successivi periodi annuali di assicurazione, quello del l gennaio o, se mancanti, quello del giorno antecedente più prossimo. La Società, al termine di ciascun anno di assicurazione, determinerà l'importo del premio effettivamente dovuto nel periodo assicurativo trascorso, calcolato con riferimento ai capitali assicurati in ciascuno dei periodi mensili in esso compresi. Tali capitali vengono determinati considerando quale valore unitario della quota di partecipazione quello del 15 giorno del mese solare in cui ha inizio ciascun periodo mensile di assicurazione, o, se mancante, quello del giorno antecedente più prossimo. Il premio relativo a ciascun periodo mensile di assicurazione si ottiene: a) applicando al capitale assicurato, come sopra definito, 1/12 del tasso di premio della tariffa esposta in polizza, aumentato degli eventuali soprapremi, relativo all'età tariffabile del sottoscrittore all'inizio di ciascuno dei periodi mensili di assicurazione considerati; b) aggiungendo all'importo risultante in base al punto a) un dodicesimo dell'importo fisso di cui all'art. 4 delle Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo in appresso riportate. Tale premio, al netto dei soprapremi eventualmente in esso compresi, è quello che verrà considerato per la determinazione dell'abbuono di premio di cui all'art. 5 delle precitate Condizioni Speciali per l'assicurazione di gruppo. La differenza tra il premio versato dal Contraente nel corso di ciascun periodo annuale per l'insieme delle posizioni assicurate ed il premio per le stesse effettivamente dovuto sarà: a) rimborsata al Contraente se positiva; b) corrisposta dal Contraente alla Società, se negativa. La tariffa da applicare è quella vigente all'inizio di ciascun periodo annuale di assicurazione. CONDIZIONI SPECIALI PER LE ASSICURAZIONI DI GRUPPO applicabili nell'ipotesi di contratti collettivi di assicurazione sulla testa dei sottoscrittori di quote di partecipazione a Fondi Comuni di Investimento. I) DEFINIZIONE CARATTERISTICHE L' assicurazione di gruppo è un'assicurazione collettiva che garantisce la copertura del rischio di morte ai sottoscrittori di quote di partecipazione a Fondi Comuni di Investimento. Tale assicurazione presuppone: - un unico contraente; - un gruppo di almeno 50 teste. L'assicurazione relativa a ciascun sottoscrittore ha durata pari al numero di anni corrispondente al numero di versamenti unitari mensili previsti dal piano di accumulo in quote del comune e comunque non inferiore a 5 anni. La determinazione del capitale assicurato per ciascun sottoscrittore avviene in conformità ai criteri definiti nelle Condizioni Particolari. Il premio si determina annualmente in base all'età raggiunta dall'assicurato. Possono essere inclusi nell'assicurazione tutti i sottoscrittori di quote di partecipazione a Fondi Comuni di Investimento che abbiano un'età non superiore a 65 anni, salva la possibilità, ove essa fosse superiore, di inclusione previ adeguati accertamenti sanitari. L'assicurazione cessa definitivamente a partire dalla scadenza annuale successiva al compimento del 70 anno di età da parte dell'assicurato. 2) INGRESSO NELL'ASSICURAZIONE L'ingresso in assicurazione ha luogo alla data della conferma di investimento inviata dalla Società di Gestione al Sottoscrittore oppure ad una data ad essa successiva, stabilita nella convenzione relativa all'assicurazione di gruppo. 3) ASSUNZIONE DEI RISCHI Se gli assicurati sono almeno 1000 è consentito assumere l'assicurazione senza richiedere alcuna documentazione di carattere sanitario. Se il numero è inferiore, si richiede la compilazione, da parte degli assicurandi, di un apposito questionario concernente le loro condizioni di salute. In entrambi i casi, la Società si riserva - anche in relazione all'entità dei capitali assicurati - il diritto di richiedere particolari documentazioni ed accertamenti sanitari. 4) DETERMINAZIONE DEL PREMIO Il premio annuo sarà determinato all'inizio di ciascun anno di assicurazione con l'adozione dei tassi di premio della tariffa per l'assicurazione di gruppo distinta per sesso e degli eventuali soprapremi, tenendo conto dell'età raggiunta dal singolo assicurato e del capitale individualmente garantito. Al valore così ottenuto verrà aggiunto un importo fisso determinato in funzione della numerosità del gruppo all'inizio dell'anno assicurativo. 8

79 L'importo fisso è pari a Euro 23,24 per gruppi fino a 25 teste e viene ridotto di Euro 0,52 per ogni ulteriori 25 teste, trascurando le frazioni inferiori a 25, con un minimo di Euro 2,58. Nel caso di coperture di durata inferiore all'anno si stabiliranno ratei di premio determinati riducendo i premi annui sopra definiti in proporzione alla durata di copertura. 5) ABBUONO DI PREMIO In favore del Contraente la Società concede un abbuono di premio qualora il numero di teste assicurate in ciascun anno si mantenga non inferiore a 25. L'abbuono è da liquidare al termine di ogni anno assicurativo sempreché il numero di teste-anno, come appresso definito, sia nell'anno almeno pari a 250. Diversamente l'abbuono verrà determinato alla fine di ogni periodo di osservazione - compreso nella durata della Convenzione o del suo rinnovo - costituito dal periodo di anni interi nel quale verranno raggiunte almeno 250 teste-anno. Ai fini di cui sopra per teste-anno si intende il prodotto del numero delle teste che sono state assicurate nel periodo considerato per le relativa permanenza media pro-capite in assicurazione nel periodo stesso, espressa in anni e frazioni di anno. L'abbuono B da liquidare alla fine di ogni anno assicurativo, oppure al termine del periodo di osservazione di cui sopra, se di durata superiore, viene determinato per mezzo della seguente formula: B= K (AP-S). dove: P S K ed A sta ad indicare l'ammontare dei premi relativi al periodo considerato riferiti alle teste presenti in assicurazione all'inizio del successivo anno assicurativo, calcolati in base ai criteri di cui al punto 4) e, quindi, comprensivi degli importi fissi ivi definiti, ed al netto degli eventuali soprapremi; sta ad indicare la somma pagata e/o riservata dalla società per i sinistri denunciati nel detto periodo; sono i coefficienti che assumono i valori indicati nella seguente tabella in relazione al numero di teste-anno assicurate nel periodo considerato: Teste-anno assicurate Aliquota K Aliquota A fino a 499 0,50 0,80 da ,60 0,83 da ,70 0,86 da ,80 0,87 da ,85 0,88 da ,90 0,90 L'abbuono di premio, se positivo, verrà riconosciuto in detrazione dai premi dovuti nel successivo periodo di osservazione di durata annuale o pluriennale. Alla scadenza della Convenzione, in assenza di suo rinnovo, l'abbuono eventualmente maturato sarà liquidato in contanti. 6) DURATA DEL CONTRATTO La convenzione relativa all'assicurazione di gruppo ha una durata di anni 10 e si rinnova automaticamente per periodi quinquennali. In caso di mancato rinnovo della Convenzione alle scadenze dei periodi sopraindicati, le assicurazioni in vigore a quella data rimarranno regolarmente in essere per tanti periodi annuali quanti saranno quelli necessari a completare il periodo di durata da ciascuna di esse previsto. In caso di sospensione dell'assicurazione prima della scadenza della Convenzione o di un suo rinnovo l'abbuono di premio maturato nell'ultimo periodo di osservazione di durata annuale o pluriennale verrà liquidato in contanti alla prevista scadenza della Convenzione o del suo rinnovo. Resta inteso che eventuali modifiche alle presenti condizioni, stabilite dall'autorità di controllo, troveranno automatica applicazione fin dalla prima ricorrenza annuale della data di effetto delle assicurazioni successiva alla data delle modifiche. Peraltro l'abbuono di premio definito al precedente articolo 5 in corso di maturazione continuerà ad essere regolato dalle condizioni in vigore relativamente ai valori che si riferiscono ai periodi di tempo anteriori alla data di effetto delle modifiche. 7) RICHIAMO ALLE CONDIZIONI GENERALI Per quanto non regolato dalle presenti Condizioni Speciali valgono le Condizioni Generali di Assicurazione. 9

80 ASSICURAZIONE TEMPORANEA PER IL CASO DI MORTE Premi di tariffa per 1000 Euro di capitale assicurato ASSICURANDI DI SESSO ETÀ Maschile Femminile 14 0,73 0, ,91 0, ,12 0, ,27 0, ,38 0, ,45 0, ,48 0, ,49 0, ,50 0, ,51 0, ,53 0, ,55 0, ,57 0, ,59 0, ,62 0, ,65 0, ,68 0, ,72 0, ,76 0, ,80 0, ,84 0, ,89 1, ,94 1, ,99 1, ,05 1, ,10 1, ,20 1, ,35 1, ,55 1, ,74 1, ,99 1, ,22 1, ,58 2, ,03 2, ,46 2, ,87 2, ,24 2, ,66 2, ,21 3, ,96 3, ,73 3, ,67 4, ,65 4, ,72 4, ,93 5, ,28 5, ,72 6, ,28 7, ,96 7, ,78 8, ,78 9, ,98 10, ,31 11, ,54 12, ,02 14, ,64 16, ,08 18,03 Al premio risultante dall applicazione dei tassi sopraindicati va aggiunto l importo fisso di cui all art. 4 delle Condizioni Speciali e gli eventuali soprapremi.

81 Scheda di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al Piano VIP

82 Scheda di adesione all assicurazione di gruppo per il caso di morte abbinata al Piano VIP 08 Luogo INDICAZIONI PER LA COPERTURA ASSICURATIVA Spett.le Banca Fideuram S.p.A. P.le G. Douhet, ROMA giorno mese anno Il sottoscritto... NOME COGNOME in qualità di primo mandante del Piano VIP sopra richiamato, chiede di aderire all assicurazione di gruppo per il caso di morte nell ambito della polizza collettiva stipulata per conto dei sottoscrittori da Banca Fideuram S.p.A. con EurizonVita S.p.A.*. Dichiara di essere a conoscenza delle condizioni tutte regolanti la predetta assicurazione, riportate nell Appendice A allegata al Documento di illustrazione del prodotto abbinato al Imindustria, conformi a quelle contenute nell originale depositato presso la CONSOB. Dichiara, inoltre, di accettare, fin d ora, l applicazione di un soprapremio complessivo non superiore al 4 per mille del capitale assicurato, qualora EurizonVita S.p.A. giudichi il rischio aggravato dal lato sanitario, sportivo o professionale, e di assumere l obbligo di rimborsare a Banca Fideuram S.p.A. l eccedenza tra l importo del premio effettivamente dovuto e l importo del premio provvisorio versato. Il sottoscritto, ai fini della determinazione del capitale assicurato, come definito nel Documento di illustrazione del prodotto abbinato al Imindustria, dichiara di scegliere (barrare l opzione prescelta): Data V.N. (Valore Nominale del Piano) due volte il V.N. tre volte il V.N. quattro volte il V.N. DESIGNAZIONE DEI BENEFICIARI (barrare l opzione prescelta) E gli Eredi legittimi del sottoscrittore in parti uguali; F il Coniuge del sottoscrittore al verificarsi dell evento; in difetto, i figli del sottoscrittore, nati e nascituri, in parti uguali; S altri (1)... (1) Specificare cognome, nome, luogo e data di nascita oppure ragione sociale e sede legale. PREMIO PROVVISORIO RELATIVO AL PRIMO PERIODO DI ASSICURAZIONE IN VIGORE DAL Età dell assicurando (anni) Durata primo periodo di assicurazione (mesi) PREMIO LORDO PROVVISORIO EURO l, PREMI RELATIVI AI PERIODI DI ASSICURAZIONE SUCCESSIVI A QUELLO DI DECORRENZA Con riferimento ai premi relativi ai periodi di assicurazione successivi a quello di decorrenza, determinati secondo le modalità indicate nel Documento di illustrazione del prodotto abbinato al Imindustria, il sottoscritto (barrare l opzione prescelta): A autorizza la Banca Fideuram S.p.A. ad effettuare gli addebiti corrispondenti ai premi sul c/c bancario dallo stesso indicato nella sezione «AUTO- RIZZAZIONE PERMANENTE DI ADDEBITO IN CONTO» della lettera di mandato per la sottoscrizione di quote; Q conferisce mandato con rappresentanza, a titolo gratuito, alla Banca Fideuram S.p.A. di richiedere alla Società di Gestione, entro il 25 gennaio di ogni anno, il rimborso di un numero di quote per un controvalore pari all importo dei premi provvisori relativi ai periodi di assicurazione successivi a quello di decorrenza. Il mandato di cui trattasi sarà da Voi esercitato qualora ricorrano le condizioni indicate nel Documento di illustrazione del prodotto abbinato al Imindustria. Resta inteso che, in caso di mia mancata scelta, applicherete l ipotesi sub Q. FIRMA ASSICURANDO ADESIONE NON CONTESTUALE ALLA SOTTOSCRIZIONE DEL PIANO V.I.P. E MODALITÀ DI PAGAMENTO RIFERIMENTO CONTRATTO N. 0 8 Sono a conoscenza che la Banca Fideuram S.p.A. declina ogni responsabilità per modalità di pagamento effettuate in maniera difforme. L'importo viene riconosciuto attraverso i seguenti mezzi di pagamento: ASSEGNI BANCARI O CIRCOLARI - Assegni bancari emesssi dall Aderente all ordine di BANCA FIDEURAM S.p.A. - NON TRASFERIBILE allegati alla presente; - Assegni bancari o circolari girati dall Aderente all ordine di BANCA FIDEURAM S.p.A. - NON TRASFERIBILE allegati alla presente. SPECIE DEL TITOLO (*) Codice ABI CAB Numero completo dell'assegno EMESSO/ GIRATO DAL MANDANTE NUMERO I m p o r t o (in e u r o),,, (*) AB = Assegno bancario; AC = Assegno circolare (A)TOTALE ASSEGNI, ADDEBITI SUI C/C PRESSO BANCA FIDEURAM S.p.A. Il Contraente in quanto Correntista o Delegato avente titolo ad operare sui conti correnti richiamati nel presente riquadro, autorizza gli addebiti a favore di Banca Fideuram S.p.A. e dispone che il relativo importo sia utilizzato al fine della presente adesione all assicurazione. CIN CODICE ABI CAB NUMERO CONTO CORRENTE I m p o r t o (in e u r o),, B. TOTALE ADDEBITI, TOTALE A + B E U R O, Mod FIRMA ASSICURANDO * Polizza originariamente sottoscritta da Fideuram Vita - Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni S.p.A. che a decorrere dal è stata incorporata da Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. - società facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo - avente Sede Legale in Torino, Piazza San Carlo, la quale subentra in tutti i rapporti dell incorporata Fideuram Vita S.p.A. A decorrere dall Assicurazioni Internazionali di Previdenza S.p.A. ha cambiato la propria denominazione Sociale in EurizonVita S.p.A., con sede in Torino Corso Cairoli, 1 società anch essa facente parte del Gruppo Intesa Sanpaolo.

83 DICHARAZIONI DELL ASSICURANDO SUL PROPRIO STATO DI SALUTE Ai fini della valutazione da parte di EurizonVita S.p.A. del rischio proposto, il sottoscritto risponde specificamente alle seguenti domande: 1) Gode attualmente di buona salute? Se NO, quali disturbi fisici o mentali accusa? SI NO 2) Ha sofferto o soffre di malattie infettive (es.: epatite virale, tifo, ecc.), del ricambio (es.: diabete, dislipidemia, ecc.), del sistema circolatorio (es.: reumatismo, ipertensione, affezioni delle arterie o delle vene, ecc.), dell apparato respiratorio (es.: bronchite cronica, enfisema, asma, ecc.), dell apparato digerente (es.: ulcera, malattie del fegato, ecc.), dell apparato urogenitale (es.: nefriti, calcolosi, ecc.)? Se SI indicare quali, l epoca e la durata SI NO 3) Negli ultimi 3 anni ha consultato medici (anche per visite di routine)? Quali? (precisare l indirizzo) SI NO Quando? E per quali motivi? 4) E stato ricoverato in ospedale, case di cura, sanatori? Se SI precisare l indirizzo, l epoca ed i motivi SI NO 5) Ha subito interventi chirurgici o lesioni traumatiche? Se SI precisare l epoca ed i motivi SI NO 6) a) Fa o ha fatto uso di alcoolici? Se SI indicare la quantita giornaliera b) Fa o ha fatto uso di tabacco? Se SI indicare la quantità giornaliera c) Fa o ha fatto uso di sostanze stupefacenti? Se SI indicare la quantità giornaliera d) Ha praticato negli ultimi 5 anni emotrasfusioni o terapie con emoderivati? 7) Chi è il suo medico abituale? (indicare nominativo e indirizzo) SI SI SI SI NO NO NO NO 8) Quali sono la Sua statura ed il suo peso? Altezza mt.... Peso Kg.... Nell ultimo anno il Suo peso è diminuito? SI NO Se SI di quanto? Kg.... 9) Gode o ha presentato domanda di pensione d invalidità? Se SI indicare la causa e la percentuale SI NO 10) Partecipa a gare o competizioni? Se SI precisare quali 11) Svolge attività professionali pericolose? Se SI precisare quali SI SI NO NO Il sottoscritto Assicurando, consapevole che le presenti notizie e dati costituiscono elementi fondamentali per la valutazione del rischio da parte di EurizonVita S.p.A. e ne determinano le relative condizioni assuntive, dichiara di aver risposto con esattezza ed in modo completo e veritiero al questionario sopra riportato, senza omettere, al riguardo, circostanze od informazioni che possano interessare la Società, anche se non espressamente previste nel questionario medesimo. Riconosce, altresì, che le dichiarazioni in esso rese sono esatte anche se scritte di pugno altrui e dovranno servire di base al contratto da stipulare. Qualora la EurizonVita S.p.A. lo ritenga necessario, ai fini della valutazione del rischio, l Assicurando si obbliga a sottoporsi ad accertamenti sanitari (visita ed eventuali esami richiesti) da parte dei Medici fiduciari della Società e proscioglie dal segreto professionale e legale tutti i medici che possano averlo visitato o curato e le altre persone ed istituti di cura cui la Società ritenesse opportuno, in ogni tempo, rivolgersi per informazioni. Acconsente inoltre a che tali informazioni siano comunicate dalla Società Assicuratrice, o da chi per essa, ad altre persone od Enti per necessità tecniche, statistiche, assicurative o riassicurative. SPAZIO RISERVATO AL PRIVATE BANKER FIRMA ASSICURANDO CODICE PRODUTTORE CODICE PRIVATE BANKER CODICE PRIVATE BANKER SPLIT % SPLIT Cognome e Nome del Produttore Cognome e Nome del Private Banker Cognome e Nome del Private Banker Split FIRMA DEL PRODUTTORE FIRMA DEL PRIVATE BANKER FIRMA DEL PRIVATE BANKER SPLIT Facente fede dell'identificazione personale del firmatario del presente modulo IL PRIVATE BANKER DI BANCA FIDEURAM S.P.A. E UN PROFESSIONISTA DELLA CONSULENZA FINANZIARIA, PREVIDENZIALE E ASSICURATIVA ISCRITTO ALL ALBO DEI PROMOTORI FINANZIARI COPIA PER IL PRIVATE BANKER

84 Fideuram Investimenti SGR Via del Serafico, ROMA Tel Fax Fideuram Investimenti SGR è una società del gruppo