MANUALE OPERATIVO RC FAMIGLIA (Versione Nebula 19/03/2012)

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1 MANUALE OPERATIVO RC FAMIGLIA (Versione Nebula 19/03/2012) EMISSIONE Proposta / Polizza Indice ARGOMENTO pag. 1.0 Data Effetto Finestra Segnalazioni Dati Amministrativi Contraente Ricerca anagrafica esistente Nuova anagrafica Durata Contratto Dati Tecnici Frazionamento / Dichiarazioni / Condizioni Particolari Frazionamento / Dichiarazioni del Contraente Condizioni Particolari Ubicazione Abitazioni Abitazione Principale Abitazione Secondaria (inserimento) Abitazione Secondaria (rimozione) Massimali RCT Richiesta intervento da parte delle Direzione PROPOSTA ( su Rischio Nuovo e/o Polizza Sostituita) Forma Tariffaria - numero abitazioni Allegati Premi PROPOSTA - POLIZZA - RISTAMPA Consultazione 13 Pag. 1 di 14

2 1.0 Data Effetto Selezionare la Data Effetto cliccando sull icona del calendario: - I simboli < o > per scegliere il mese precedente o successivo - I simboli << o >> per scegliere l anno precedente o successivo - In alternativa cliccare su mese (nell esempio marzo ) o sull anno (nell esempio 2012 ) per aprire la tabella Mese/Anno - Selezionare il Prodotto per procedere con l EMISSIONE ( nell esempio RC Famiglia ) Pag. 2 di 14

3 2.0 Finestra Segnalazioni NELLA FASE DI EMISSIONE IL SISTEMA VISUALIZZA, A SINISTRA DELLO SCHERMO, UNA FINESTRA SEGNALAZIONI CHE RIPORTA LE INFORMAZIONI CHE FANNO RIFERIMENTO A: Premi Lordi (Firma / Annuo) Visualizza il Premio Lordo alla Firma e il Premio Lordo Annuo: viene ricalcolato se cliccato il pulsante Calcola premio Provvigioni (Incasso / Acquisto) Incasso: visualizza le provvigioni calcolate sul premio imponibile alla Firma Acquisto: attualmente non previsto Segnalazioni Visualizza le segnalazioni di errore se il dato richiesto: - non viene valorizzato - viene valorizzato in modo non corretto - eccede dalle autonomie previste per il prodotto o per l agenzia Il colore indica il livello dell errore: Rosso (bloccante): il dato inserito non consente di procedere con l emissione Arancione (Riservato Direzione): il dato inserito consente di procedere con l emissione della proposta che dovrà essere approvata dalla Direzione Polizza Riservata Direzione (arancione): se il prodotto è di Emissione Direzionale la segnalazione Polizza Riservata Direzione appare di default: è consentita l emissione della proposta che dovrà essere approvata dalla Direzione La trasformazione in polizza di una proposta approvata è consentita sia alla Direzione che all Agenzia. Proposta Indicare flag su Proposta per procedere con l emissione di una proposta e quindi Polizza Indicare flag su Polizza per procedere con l emissione di una polizza e quindi Salva Proposta Salva Polizza Pag. 3 di 14

4 3.0 Dati Amministrativi 3.1 Contraente Cliccare sull icona della lente per: Ricerca anagrafica esistente L anagrafica può essere ricercata per : - Cognome/Ragione Sociale - Codice Fiscale ( alfanumerico ) Cliccare sull anagrafica per poterla selezionare Se l anagrafica non è presente cliccare su Nuova anagrafica Pag. 4 di 14

5 3.1.2 Nuova anagrafica inserire i dati richiesti per salvare cliccare su Salva Anagrafica Dopo il salvataggio il programma aggiorna il portafoglio e riporta i dati del Contraente come nell esempio successivo. Pag. 5 di 14

6 3.2 Durata Contratto - Effetto Non modificabile: per modificare la data tornare alla prima videata selezionando EMISSIONE (ved. punto 1.0 Data Effetto) Tolleranza +/- 30 giorni dalla data di emissione (la data emissione corrisponde alla data del sistema) - Scadenza Il sistema propone un anno dalla data di effetto. La durata massima è minore ad anni 2 - Scadenza Prima Rata Il sistema propone un anno dalla data di effetto e gestisce le scadenze intermedie in base al frazionamento. Può essere gestita dall utente nel caso in cui la polizza preveda un rateo o comprenda alla firma anche la rata futura - Subagente Codice numerico (dimensione campo lungh.5) Pag. 6 di 14

7 4.0 Dati Tecnici 4.1 Frazionamento / Dichiarazioni / Condizioni Particolari Frazionamento / Dichiarazioni del Contraente Frazionamenti previsti: Annuale Semestrale Dichiarazioni Contraente: Se indicato SI, la dichiarazione dovrà essere precisata nelle Condizioni Particolari o riportata nell Allegato GE Condizioni Particolari Indicare Si se necessario riportare sul frontespizio di polizza una breve precisazione evitando l allegato GE (lo spazio disponibile è di 3 righe): indicando Si l emissione diventa Direzionale. 4.2 Ubicazione Abitazioni Abitazione Principale Viene proposto l indirizzo legale del Contraente: il dato è obbligatorio Abitazione Secondaria (inserimento) Per assicurare l abitazione secondaria, seguire le indicazioni successive: - inserire il numero delle abitazioni secondarie - cliccare sul pulsante Abitazione secondaria per ogni abitazione da inserire, fino ad un massimo di 3 - cliccare sull icona lente per ricercare l indirizzo da selezionare. Pag. 7 di 14

8 Attraverso l icona selezionare l indirizzo relativo all abitazione da assicurare Abitazione Secondaria (rimozione) Attraverso la X interna al riquadro eliminiamo l indirizzo (per selezionare un altro indirizzo) Attraverso la X esterna al riquadro eliminiamo l abitazione secondaria (riduciamo il numero di abitazioni) L esempio sopra indicato riporta l Abitazione Principale e n.1 Abitazione Secondaria 4.3 Massimale RCT selezionare il massimale di R.C.T. 4.4 Richiesta intervento da parte delle Direzione Questa funzione permette all Utente di inviare la proposta in Direzione: inserire flag. La proposta diventa di emissione Direzionale e la stampa viene attivata solo dopo accettazione. Pag. 8 di 14

9 4.5 PROPOSTA ( s u Rischio Nuovo e Polizza Sostituita ) Selezionare la proposta da modificare, quindi cliccare su modifica. Questa funzione, estesa a tutti i prodotti, permette di generare una nuova proposta sia in sostituzione di proposta che di polizza. La proposta non annulla la polizza sostituita e non genera titoli contabili. La nuova proposta mantiene: - lo stesso numero di proposta - sovrascrive la proposta precedente - si differenzia dalla proposta precedente dall indicazione hh:mm:ss in stampa che integra la data di emissione Non è presente un limite massimo di sostituzioni di proposta. 4.6 Forma Tariffaria - numero abitazioni La tariffa è basata sul numero di abitazioni assicurate con le regole seguenti: - Premio base, che comprende l abitazione principale e l abitazione secondaria - Sovrappremio, calcolato su ogni abitazione secondaria oltre la prima - Massimale selezionato Eventuali deroghe a quanto indicato dovranno essere concordate con la Direzione. Pag. 9 di 14

10 5.0 Allegati La finestra Allegati viene attivata dopo aver inserito i dati Amministrativi e Tecnici necessari allo sviluppo del premio e si presenta come indicato nella figura successiva: Selezionare l allegato: - GE Generico, per integrare/derogare condizioni di polizza - UB Ubicazione, nel caso il numero delle abitazioni secondarie sia maggiore di 3 unità: nel caso specifico TUTTE le abitazione secondarie andranno riportate in allegato. Compilare l allegato (solo testo - non ci sono limiti al numero di pagine dell allegato ) Le firme - Il Contraente / Elba Assicurazioni SpA sono già previste in fase di stampa. 6.0 Premi scomposizione standard per tutti i prodotti PROPOSTA Flag su Proposta per procedere con l emissione di una proposta e quindi Salva Proposta Pag. 10 di 14

11 7.0 ALCUNI ESEMPI DI: PROPOSTA - POLIZZA - STAMPA - RISTAMPA ROSSI MARIO Esempio di una proposta in attesa di essere approvata dalla Direzione ROSSI MARIO Esempio di una proposta approvata dalla Direzione Cliccare sul Documento di Proposta (2 copie), procedere con l apertura e la stampa del file-proposta Cliccare su ROSSI MARIO Attiva in polizza per procedere con la trasformazione della proposta in polizza fase di attivazione della proposta in polizza ROSSI MARIO Esempio di una polizza approvata dalla Direzione Cliccare sul Documento di Polizza (3 copie), procedere con l apertura e la stampa del file-polizza Il numero di proposta è sempre preceduto dalla lettera R Il numero di polizza è sempre preceduto dalla lettera E Pag. 11 di 14

12 Esempio di STAMPA di una Polizza (file aperto per la prima volta e non ancora stampato) Esempio di RISTAMPA della stessa Polizza (file già aperto una prima volta indicazione ) Ristampa dell originale Per ristampare la polizza senza la filigrana fac-simile, contattare la Direzione Pag. 12 di 14

13 8.0 Consultazione Da Menu PORTAFOGLIO indicare il numero di PROPOSTA/POLIZZA e cliccare sulla voce Visualizza per consultare la proposta o la polizza: il Numero polizza sottolineato ha la stessa funzione di Visualizza Anche nella consultazione è stata mantenuta la suddivisione grafica già vista in fase di Emissione tra: Dati Amministrativi Dati Tecnici Allegati Premi Dati Amministrativi Viene mantenuto il numero di proposta anche dopo la trasformazione in polizza Se viene salvata SOLO la polizza questo campo visualizzerà il numero di polizza. Catena Sostituzioni Rispetto alla polizza interrogata è possibile: visualizzare la polizza/proposta sostituente attraverso la freccia di destra visualizzare la polizza sostituita attraverso la freccia di sinistra Pag. 13 di 14

14 Dati Tecnici Dati Tecnici Visualizzazione dello sconto eventualmente applicato al Premio di Tariffa Questa pecentuale fa riferimento ad una eventuale riduzione del Premio di Tariffa, che dovrà essere concordata con la Direzione. Allegati Polizza dove sono presenti allegati (nel caso specifico visualizzato allegato UB) Premi Scomposizione standard per tutti i prodotti Pag. 14 di 14