PFACADEMY. I percorsi formativi. Sommario. Seminario di 8 ore. La Pianificazione e la. bancari, finanziari assicurativi

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1 I percorsi formativi DI PFACADEMY Sommario La presentazione pag 2 Il Programma pag 3 Le Finalità pag 5 Sede e durata pag 5 La Pianificazione e la Gestione della Successione nei rapporti bancari, finanziari e assicurativi Percorso di mantenimento della certificazione fa Docenti pag 6 Note organizzative pag 6 Seminario di 8 ore

2 La Pianificazione e la Gestione della Successione nei rapporti bancari, finanziari e assicurativi L arte del trasferimento della ricchezza alle generazioni successive inizia con la pianificazione patrimoniale, ma comprende anche valori umani e una corretta comunicazione Presentazione del Corso Il patrimonio personale accumulato nel corso della propria vita può essere trasferito a figli, familiari o dipendenti affettivi in vario modo. Gli strumenti divergono per la differente procedura da seguire e per i diversi effetti che producono dal punto di vista civilistico e fiscale. Il Private Banker si trova ad assumere il ruolo di consulente strategico ed operativo della pianificazione successoria ed è chiamato a conoscere strumenti, procedure, vincoli ed opportunità che l ordinamento giuridico e fiscale offrono per una efficace gestione del passaggio generazionale. Il seminario si apre con un approfondimento sugli impatti che la scelta del regime patrimoniale della famiglia può generare nella successione. Viene poi analizzata la successione, cioè il modo naturale di trasferimento dei beni e delle partecipazioni in caso di morte del titolare attraverso un taglio pragmatico. Vengono infatti valutati esempi di redazione di testamento olografo, pubblico e segreto al fine di permettere al Private Banker di fornire ai propri clienti le opportune indicazioni soprattutto in merito al testamento olografo.

3 Viene poi affrontato il tema spinoso delle donazioni indirette con specifici approfondimenti sui conti correnti cointestati a firma disgiunta. Tali argomenti sono affrontati attraverso la presentazione di casi ed esempi. Vengono poi illustrati gli aspetti più operativi della gestione della successione che regolano i rapporti del de cuius con la banca (conto corrente, dossier titoli, OICR, Titoli di Stato ) e con il fisco (imposta di successione). In entrambi i casi sono illustrati dichiarazioni, modelli ed esempi di compilazione. Ulteriore importante approfondimento proposto riguarda l accesso alle informazioni del de cuis e la tutela della privacy. Il seminario si chiude con l analisi di casistiche reali di pianificazione successoria. Il Programma del corso Nozioni di base sulla successione Apertura della successione i soggetti legittimati alla presentazione della dichiarazione di successione Primi documenti e adempimenti burocratici Gestione delle scadenze Termini di presentazione della dichiarazione di successione Individuazione del patrimonio ereditato Individuazione dei soggetti interessati (eredi e legatari) Effetti sul patrimonio del defunto Successioni aperte all estero I Rapporti con gli intermediari finanziari e assicurativi L intervento e responsabilità di banche, altri intermediari finanziari e assicurazioni nel procedimento successorio

4 I rapporti in essere con gli intermediari : Interventi e adempimenti su : Contratti di conto corrente, di mutuo e depositi intestati al de cuius L apertura e l inventario delle cassette di sicurezza Azioni, quote di fondi comuni di investimento Titoli e obbligazioni Rendite e pensioni Rendite Inail Assegni per alimenti Crediti da assicurazione sulla vita e individuazione dei beneficiari Crediti ereditari e altre attività Crediti di lavoro dipendente Altri crediti La contestazione dei rapporti bancari La comunione legale e i rapporti bancari I depositi dei coniugi in regime di comunione Casi pratici L accesso ad informazioni del de cuius e la tutela della privacy Accesso ai dati delle persone decedute Accesso ai dati relativi a rapporti bancari e finanziari Accesso alla documentazione bancaria (art. 119 TUB) Accesso ai dati presso imprese di assicurazioni Responsabilità dei soggetti che rifiutano o impediscono l accesso ai dati da parte dei soggetti legittimati e d eventuale azione di risarcimento dei danni La corretta redazione di un testamento caso pratico

5 La finalità del corso Il seminario si propone di : Illustrare gli impatti successori del regime patrimoniale scelto dalla famiglia; Fornire i profili di diritto successorio utili per rafforzare la capacità di suggerire strategie di pianificazione successoria; Far conoscere gli adempimenti e le scadenze dell apertura della successione; Trasferire principi di riferimento che regolano la gestione della successione nei rapporti con la banca e con il fisco; Permettere al partecipante di conoscere i principali modelli utilizzati nei rapporti con banca e fisco; Illustrare l accesso alle informazioni del de cuius e la tutela della privacy; Illustrare le modalità di pianificazione patrimoniale utili alla detenzione e al trasferimento dei diversi asset patrimoniali; Sedi e Durata Le prossime edizioni di questo corso sono in programma: Lunedì 18 aprile 2011 a Milano Lunedì 16 maggio 2011 a Napoli Martedì 07 giugno 2011 a Bologna Martedì 14 giugno 2011 a Roma La durata del seminario è di 8 ore dalle 9:00 alle 18:30.

6 Docenti : Milvia Sanna, Commercialista ed esperta in tematiche successorie Note organizzative Il Corso sarà limitato ad un massimo di 30 partecipanti. La quota individuale di partecipazione è di 290,00+IVA Il versamento della quota di iscrizione dovrà essere effettuato a mezzo: Bonifico Bancario intestato ad Alpe Mare srl IBAN IT59W BIC CODE: IWBKITMM Carta di Credito con procedura di acquisto elettronico tramite il portale seguendo le indicazioni riportate. In caso di disdetta della partecipazione entro quindici giorni prima dell evento verrà trattenuto il 50% della quota versata. Dopo tale data verrà trattenuto l'intero importo. Per maggiori informazioni e per l iscrizione contatta Formazione@PFAcademy.it