Parte I del Prospetto d offerta

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1 Parte I del Prospetto d offerta INFORMAZIONI SULL INVESTIMENTO E SULLE COPERTURE ASSICURATIVE La Parte I del Prospetto di offerta, da consegnare su richiesta all Investitore-Contraente, è volta ad illustrare le informazioni di dettaglio sull offerta. Data di deposito in Consob della Parte I: 09/11/2012 Data di validità della Parte I: dal 12/11/2012 al 17/12/2012. A) Informazioni generali 1. L impresa di assicurazione UNIQA Life Società per Azioni, in forma abbreviata UNIQA Life SpA (Società), è un impresa con Sede Legale in Italia e appartenente al Gruppo UNIQA, autorizzata all esercizio delle assicurazioni sulla vita con Provvedimento ISVAP n del 22/12/ Albo delle Imprese di Assicurazione n Gruppo UNIQA ITALIA (Albo Gruppi n. 007). - Codice Fiscale/Registro Imprese di Milano n R.E.A. di Milano n. MI Sede legale e della Direzione Generale: Via Carnia, Milano. - Telefono: Fax: Sito Internet: postalife@uniqagroup.it. Per ulteriori informazioni sulla Società e sul gruppo di appartenenza si rinvia alla Parte III, Sezione A, paragrafo 1, del Prospetto d offerta. 2. Rischi generali connessi all investimento finanziario Planet Index Vega è un prodotto finanziario-assicurativo di tipo Index Linked caratterizzato dal fatto che la prestazione è direttamente collegata al valore di uno o più Parametri di riferimento, costituiti da indici di mercato o da altri valori di riferimento. Gli Investitori-Contraenti sono invitati a sottoscrivere tale Contratto solo qualora abbiano compreso la sua natura e il grado di rischio sotteso allo stesso. Il presente contratto prevede delle prestazioni direttamente collegate alla performance dell Indice di riferimento, costituito dall indice azionario Swiss Market Index (codice Bloomberg SMI Index). Pertanto, nell ipotesi di andamento negativo di tale indice, in ragione di un andamento negativo del mercato azionario di riferimento, vi è il rischio che il rendimento venga sensibilmente ridotto, fermo restando che è prevista a scadenza la garanzia del rimborso del premio versato come meglio specificato al successivo par. 9. A carico dell Investitore-Contraente gravano i seguenti rischi finanziari: a) il rischio di ottenere un valore di riscatto inferiore ai premi versati; b) il rischio collegato alla capacità della Società di far fronte agli impegni finanziari assunti. Nello specifico il rischio di ottenere un valore di riscatto inferiore al premio versato, in caso di rimborso del capitale prima della scadenza, è connesso alle variazioni del tasso di rendimento lordo dei titoli di riferimento utilizzato nel calcolo di attualizzazione. Ciò si verifica in quanto le prestazioni in caso di riscatto, di cui alla Sez. B.2), par. 13, variano in funzione del valore di detto tasso utilizzato per le operazioni di attualizzazione. Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT ) e del BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ) è determinato sulla base del prezzo ufficiale UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 1 di 14

2 dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. Non vi è certezza che il regime fiscale applicabile alla data del presente Prospetto d offerta, descritto nella Parte III, Sezione D), non muti durante la durata del Contratto con possibile effetto pregiudizievole sul rendimento netto atteso dal Contratto stesso. La Società non compenserà gli Investitori- Contraenti qualora debba dedurre imposte fiscali dai pagamenti relativi al Contratto. Pertanto, sono a carico dell Investitore-Contraente le imposte e le tasse, presenti e future, che per legge colpiscano il Contratto ovvero i relativi rendimenti. 3. Conflitti d interesse Il presente contratto non presenta situazioni in conflitto d interesse derivanti da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo. La Società non ha stipulato nessun accordo di riconoscimento di utilità. La Società è dotata di procedure per l individuazione e la gestione delle situazioni di conflitto di interesse originate da rapporti di gruppo o da rapporti di affari propri o di Società del Gruppo. In particolare, la Società ha istituito un Comitato di controllo che effettua un monitoraggio continuativo della presenza di situazioni di conflitto di interessi. Tale Comitato si riunisce trimestralmente elaborando una relazione di aggiornamento delle suddette situazioni. La Società può effettuare operazioni in cui ha, direttamente o indirettamente, un interesse in conflitto, a condizione che sia comunque assicurato un equo trattamento dei comparti avuto anche riguardo agli oneri connessi alle operazioni da eseguire. La Società assicura che il patrimonio dei comparti gestiti non sia gravato da alcun onere altrimenti evitabile o escluso dalla percezione di utilità ad essi spettanti. 4. Reclami Eventuali reclami, richieste di chiarimenti, di informazioni o di invio della documentazione riguardanti il rapporto contrattuale devono essere inoltrati per iscritto: All attenzione dell Ufficio Reclami UNIQA Life SpA - Via Carnia, Milano Fax: 02/ reclami@uniqagroup.it Per eventuali consultazioni è inoltre possibile visitare il seguente sito internet: Nel caso in cui l esponente non si ritenga soddisfatto dall esito del reclamo o in caso di assenza di riscontro nei termini massimi previsti dalla normativa vigente, potrà rivolgersi, corredando l esposto della documentazione relativa al reclamo trattato dall Impresa di assicurazione: - per questioni attinenti al contratto: all ISVAP, Servizio Tutela degli Utenti, Via del Quirinale 21, Roma, telefono ; - per questioni attinenti alla trasparenza informativa: alla CONSOB, via G.B. Martini 3, Roma o via Broletto 7, Milano, telefono / ; - per ulteriori questioni: alle altre Autorità amministrative competenti. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 2 di 14

3 B) Informazioni sul prodotto finanziario-assicurativo di tipo Index Linked 5. Descrizione del contratto e impiego dei premi 5.1 Caratteristiche del contratto L obiettivo dell investimento mira alla conservazione del premio versato alla scadenza contrattuale anche a seguito di eventuali andamenti di mercato negativi. Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al maggior valore tra il 4% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 39% dell eventuale performance percentuale positiva dell indice Swiss Market Index. La performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 19/12/2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla data del 25/01/2019 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. Inoltre, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso rispettivamente: - alla data del 1 agosto 2015 pari al 4,00% del premio versato; - alla data del 1 agosto 2017 pari al 4,00% del premio versato. Infine, il contratto è caratterizzato da coperture assicurative che prevedono una tutela economica in caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza contrattuale. In caso di morte dell Assicurato prima della scadenza del presente contratto, la Società corrisponderà ai Beneficiari un capitale determinato come il maggiore tra: - il premio versato; - il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra i due risultasse superiore a ,00 Euro, UNIQA Life SpA liquiderà ai Beneficiari designati, in aggiunta all importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di ,00 Euro. In conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del decesso un capitale inferiore al premio versato. Il valore di riscatto sarà calcolato come descritto alla successiva Sez. B.2), par. 13 e considerando come data di richiesta di riscatto la data di ricezione da parte di UNIQA Life SpA della documentazione completa. 5.2 Durata del contratto Il contratto ha una durata fissa pari a 6 anni, 1 mese e 13 giorni, dal 19 dicembre 2012 (data di decorrenza) al 1 febbraio 2019 (data di scadenza). 5.3 Versamento dei premi Il contratto prevede un premio unico di importo minimo pari a 2.000,00 Euro; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in corso di contratto. Qualora l Investitore- Contraente effettui un versamento di importo superiore, l importo del premio dovrà essere multiplo di 500,00 Euro. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 3 di 14

4 B.1)Informazioni sull investimento finanziario Denominazione Proposta di Investimento: PLANET INDEX VEGA Codice della proposta d investimento finanziario: ILF810VE La Società, al fine di soddisfare le prestazioni previste dal Contratto, investirà in un portafoglio finanziario strutturato composto da uno o più titoli obbligazionari (componente obbligazionaria) e da uno strumento finanziario derivato (componente derivativa). Tali attività finanziarie sottostanti potranno essere sostituite nel tempo da UNIQA Life SpA. Il contratto ha come obiettivo quello di fornire, nel corso della durata contrattuale, un rendimento predeterminato tramite le prestazioni periodiche liquidate e, alla scadenza contrattuale, una prestazione variabile collegata all andamento dell Indice di riferimento, fermo un valore minimo del capitale a scadenza pari al premio versato maggiorato di una ulteriore cedola. L investimento finanziario presenta una correlazione tra il valore del capitale a scadenza o al momento del riscatto e l andamento dell Indice Swiss Market Index (Indice di riferimento). Per la descrizione delle modalità di indicizzazione dell investimento finanziario si rinvia al successivo par Modalità di indicizzazione dell investimento finanziario 6.1 Descrizione dell indice L investimento finanziario presenta una correlazione tra: - il valore del capitale a scadenza e l andamento dell indice azionario Swiss Market Index (di seguito, Indice di riferimento); - il valore del capitale in caso di riscatto, l andamento dell indice azionario Swiss Market Index e il tasso interno di rendimento lordo dei titoli di riferimento. Il valore dell Indice di riferimento è determinato dalla Società Proprietaria SIX Group, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l Indice stesso e pubblicato sul sito internet della stessa Società: Il valore dell Indice può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 ORE e MF ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della prestazione a scadenza e del Valore di Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori ufficiali di chiusura pubblicati sul sito Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT ) e del BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. Si rinvia alla tabella che segue per la descrizione dell Indice di riferimento. Denominazione: Tipologia: Codice Bloomberg: Valuta di denominazione: Swiss Market Index Indice composto dai 20 titoli azionari a maggior liquidità e capitalizzazione (bluechips) della borsa valori elvetica Six Swiss. Comprende molte tra le più famose multinazionali mondiali farmaceutiche e riconosciute realtà finanziarie bancarie ed assicurative. SMI Index CHF UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 4 di 14

5 Al momento della redazione del presente Prospetto d offerta le azioni che compongono l Indice di riferimento sono quelle riportate nella tabella che segue: N. Componenti Settore Peso % 1 NESTLE SA Alimentare 24,00% 2 NOVARTIS AG Farmaceutico 19,40% 3 ROCHE HOLDING AG-GENUSSCHEIN Farmaceutico 15,90% 4 UBS AG Bancario 5,40% 5 ABB LTD Industriale 5,20% 6 ZURICH INSURANCE GROUP AG Assicurativo 4,30% 7 SYNGENTA AG Chimico 3,90% 8 CIE FINANCIERE RICHEMON-BR A Commerciale/beni di lusso 3,80% 9 CREDIT SUISSE GROUP AG Bancario 3,40% 10 SWISS RE AG Assicurativo 2,80% 11 TRANSOCEAN LTD Materie Prime 2,00% 12 HOLCIM LTD Costruzioni 1,80% 13 SWATCH GROUP AG/THE-BR Commerciale/beni di lusso 1,50% 14 SGS SA Servizi 1,40% 15 SWISSCOM AG Telefonico 1,10% 16 GEBERIT AG Costruzioni 1,00% 17 JULIUS BAER GROUP LTD Bancario 0,90% 18 GIVAUDAN Chimico 0,90% 19 ADECCO SA Servizi 0,80% 20 ACTELION LTD Farmaceutico 0,70% Si riportano di seguito i principali elementi informativi del Indice di riferimento: a) Il valore dell Indice SMI è determinato dalla Società Proprietaria SIX Group, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l Indice stesso, ed è pubblicato sul sito internet della stessa Società: b) Qualora alla data di rilevazione si verifichi un Evento di Turbativa (come di seguito definito), la data di rilevazione sarà posticipata al primo Giorno Lavorativo immediatamente successivo alla data di rilevazione in cui non si registri la presenza dell Evento di Turbativa. Nel caso in cui l Evento di Turbativa si protragga per ciascuno degli otto Giorni Lavorativi successivi alla data di rilevazione originaria, allora tale ottavo Giorno Lavorativo sarà considerato essere la data di rilevazione indipendentemente dall Evento di Turbativa e UNIQA Life SpA effettuerà la relativa rilevazione in tale ottavo Giorno Lavorativo in buona fede e secondo i criteri che sarebbero stati utilizzati alla data di rilevazione originaria. Infine, qualora per motivi indipendenti da UNIQA Life SpA, l indice azionario che costituisce l Indice di riferimento venisse modificato o non venisse più rilevato, UNIQA Life SpA provvederà ad effettuare gli appropriati interventi relativi all Indice di riferimento. Evento di Turbativa : si intende un evento al verificarsi del quale l Agente di Calcolo accerti l impossibilità di effettuare una data rilevazione nel giorno di rilevazione a causa di eventi quali la mancata apertura della Borsa di riferimento, la sospensione o la limitazione delle negoziazioni di uno o più degli Indici che costituiscono l Indice di riferimento (anche causate da variazioni dei prezzi al di là dei limiti consentiti dalla relativa Borsa di riferimento), un evento di turbativa che colpisca, direttamente, la Borsa di riferimento ed, indirettamente, gli indici che costituiscono l Indice di riferimento, ovvero, in generale, ogni altro evento indicato come tale nel contratto relativo allo strumento finanziario derivato. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 5 di 14

6 Giorno Lavorativo : con riferimento agli indici azionari che costituiscono l Indice di riferimento, si intende un giorno in cui le banche commerciali sono aperte per lo svolgimento della loro attività (compresa l attività relativa ad operazioni in cambi e ai depositi in valuta estera) nel paese di riferimento di ciascun mercato di quotazione. c) Qualora la data di rilevazione non sia un Giorno Lavorativo (come precedentemente definito), la data di rilevazione sarà posticipata al primo Giorno Lavorativo immediatamente successivo alla data di rilevazione originaria. 6.2 Determinazione del capitale a scadenza e prestazioni previste durante la vigenza del contratto Alla data del 1 agosto 2015 e a quella del 1 agosto 2017, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 4,00% del premio versato. Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al maggior valore tra il 4% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 39% dell eventuale performance percentuale positiva dell indice Swiss Market Index. La performance del l Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 19/12/2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla data del 25/01/2019 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. UNIQA Life SpA al fine di soddisfare le prestazioni previste dal Contratto investirà in un portafoglio finanziario strutturato composto da uno o più titoli obbligazionari (componente obbligazionaria) e da uno strumento finanziario derivato (componente derivativa). Tali attività finanziarie sottostanti potranno essere sostituite nel tempo da UNIQA Life SpA. 7. Orizzonte temporale d investimento consigliato L orizzonte temporale consigliato è pari alla durata contrattuale (6 anni, 1 mese e 13 giorni). 8. Profilo di rischio dell investimento finanziario - Grado di rischio: Medio - Alto Il grado di rischio del fondo sintetizza la rischiosità complessiva dell investimento, quindi maggiore è il grado di rischio maggiore può essere la variabilità del rendimento. In particolare il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Per ulteriori dettagli si rinvia alla Parte I del presente prospetto d offerta. - Scenari probabilistici dell investimento finanziario Nella seguente Tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 6 di 14

7 SCENARI PROBABILISTICI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO Probabilità Valori centrali Il rendimento è negativo 16,61% 46,67% Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio Il rendimento è positivo e superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 0,00% - 69,82% 112,91% 13,57% 137,10% Avvertenza: I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Si rinvia per maggiori informazioni alla Parte III, Sez. B) del presente Prospetto d offerta. 9. Garanzie dell investimento La Società garantisce: - esclusivamente nel corso della durata contrattuale e nel caso in cui il contratto sia ancora in vigore, alla data del 1 agosto 2015 e a quella del 1 agosto 2017 la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 4% del premio versato, come in precedenza descritto; - alla scadenza del presente contratto, la corresponsione di un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di un eventuale importo variabile correlato all andamento dell Indice di riferimento con un minimo del 4% del premio versato, come in precedenza descritto; - in caso di esercizio del diritto di riscatto, la liquidazione del corrispondente valore, che potrebbe essere inferiore al capitale nominale; - in caso di decesso dell Assicurato prima della scadenza del presente contratto, un capitale determinato come il maggiore tra il premio versato ed il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra i due risultasse superiore a ,00 Euro, UNIQA Life SpA liquiderà ai Beneficiari designati, in aggiunta all importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di ,00 Euro. Il capitale così determinato potrebbe essere inferiore al premio versato. 10. Rappresentazione sintetica dei costi Per la descrizione della presente proposta d investimento finanziario è stato preso a riferimento un importo del premio unico pari a 2.000,00 Euro, equivalente all ammontare minimo dello stesso; non è consentito il versamento di premi aggiuntivi in corso di contratto. Qualora l Investitore-Contraente effettui un versamento di importo superiore, l importo del premio dovrà essere multiplo di 500,00 Euro. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento rappresenta il capitale investito. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 7 di 14

8 Momento della sottoscrizione Orizzonte temporale d investimento consigliato (valori su base annua) VOCI DI COSTO A Costi di caricamento* 6,95% 1,16% B Costi delle garanzie e/o immunizzazione 0,00% 0,00% C Altri costi contestuali al versamento 0,00% 0,00% D Altri costi successivi al versamento 0,00% E Bonus e premi 0,00% 0,00% F Costi delle coperture assicurative 0,60% 0,10% G Spese di emissione 0,00% 0,00% COMPONENTI DELL INVESTIMENTO FINANZIARIO H Premio Versato 100,00% I = H - (F + G) Capitale Nominale 99,40% L = I - (A + B + C - E) Capitale Investito 92,45% Di cui: L 1 Componente Obbligazionaria 84,104% L 2 Componente Derivativa 8,346% *Nella presente rappresentazione, la percentuale dei costi di caricamento non comprende i costi delle coperture assicurative riportati alla successiva lettera F. Avvertenza: La tabella dell investimento finanziario rappresenta una esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C), Parte I del Prospetto d offerta. B.2) Informazioni sulla corresponsione di importi periodici e sul rimborso dell investimento 11. Corresponsione di importi periodici durante il contratto Alla data del 1 agosto 2015 e del 1 agosto 2017, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso pari al 4,00% del premio versato. 12. Rimborso del capitale a scadenza Il prodotto riconosce, alla scadenza del presente contratto, un capitale pari al 100% del premio versato, maggiorato di una ulteriore cedola il cui importo sarà pari al maggior valore tra il 4% del premio versato ed una differente aliquota - da applicare sempre al premio versato - corrispondente al 39% dell eventuale performance percentuale positiva dell indice Swiss Market Index. La performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 19/12/2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla data del 25/01/2019 (valore finale); 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore finale e il valore iniziale. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 8 di 14

9 Inoltre, è prevista la corresponsione di una cedola di importo fisso rispettivamente: - alla data del 1 agosto 2015 pari al 4,00% del premio versato; - alla data del 1 agosto 2017 pari al 4,00% del premio versato. Le prestazioni di cui al presente contratto sono da considerarsi al lordo degli eventuali oneri fiscali di cui al successivo par Rimborso del capitale prima della scadenza del contratto (c.d. riscatto) e riduzione Il prodotto riconosce la facoltà di riscattare il capitale maturato, purché siano trascorsi almeno 30 giorni dalla decorrenza della polizza. Non è ammesso il riscatto parziale. Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come di seguito determinato. L ammontare del Valore di Riscatto sarà pari alla somma: a) del Premio Versato scontato finanziariamente per la durata residua del Contratto applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ), aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; b) del Primo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 agosto 2015 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; c) del Secondo Importo Fisso, se non ancora maturato alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA, scontato finanziariamente per la durata residua al 01 agosto 2017 applicando un tasso equivalente al tasso interno di rendimento lordo del titolo di riferimento BTP 5,25% 01 agosto 2017 (ISIN: IT ), aumentato di 0,50%, relativo alla Data di Valorizzazione del venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA; b) di un importo pari al maggior tra 0% del premio versato, se la performance dell Indice Swiss Market Index è negativa o nulla, ed una differente aliquota percentuale - da applicare sempre al premio versato - pari al 39% della performance percentuale, se positiva, dell Indice Swiss Market Index. La rilevazione della performance dell Indice avverrà comunque alla Data di Valorizzazione. A tal fine si precisa che: - la performance dell Indice di riferimento si determina nel modo seguente: 1. si rileva il valore di chiusura alla data del 19/12/2012 (valore iniziale); 2. si rileva il valore di chiusura alla Data di Valorizzazione; 3. si determina la performance dell indice sottraendo una unità al rapporto tra il valore rilevato alla Data di Valorizzazione e il valore iniziale; - il Valore dell Indice alla data di Riscatto indica il valore di chiusura dell Indice Swiss Market Index rilevato nella Data di Valorizzazione; - la Data di Valorizzazione indica (a partire dal 21/12/2012) ogni venerdì successivo alla data in cui la richiesta di riscatto perviene a UNIQA Life SpA o, nell ipotesi in cui tale giorno non sia un Giorno Lavorativo, il giorno lavorativo immediatamente successivo. Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT ) e del BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 9 di 14

10 La Società presta garanzie di carattere finanziario in termini di rendimento minimo solo in caso di rimborso del capitale alla scadenza del contratto. Pertanto tali garanzie non operano in caso di riscatto. In particolare, la restituzione di un ammontare pari al capitale nominale potrebbe non essere consentita a causa del meccanismo di calcolo del valore di riscatto, del costo del 2% applicato al Valore di Riscatto e del diverso livello di partecipazione alla performance dell Indice di riferimento al riscatto. In conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del realizzo un capitale inferiore al premio versato. 14. Opzioni contrattuali Il presente contratto non prevede opzioni contrattuali. B.3) Informazioni sulle coperture assicurative dei rischi demografici (caso morte, altri eventi assicurati) 15. Prestazioni assicurative cui ha diritto l Investitore-Contraente o il Beneficiario Copertura assicurativa caso morte In caso di morte dell Assicurato prima della scadenza del presente contratto, la Società corrisponderà ai Beneficiari un capitale determinato come il maggiore tra: - il premio versato; - il valore di riscatto. Nel caso in cui il valore di riscatto fosse inferiore al premio versato e qualora la differenza tra i due risultasse superiore a ,00 Euro, UNIQA Life SpA liquiderà ai Beneficiari designati, in aggiunta all importo previsto in caso di riscatto, una somma massima per ciascuna testa assicurata di ,00 Euro. In conseguenza di ciò l Investitore-Contraente si assume il rischio di ricevere al momento del decesso un capitale inferiore al premio versato. Il valore di riscatto per la determinazione della prestazione in caso di morte dell Assicurato, in caso di ricezione della documentazione completa di cui alle Condizioni di Contratto, sarà calcolato come descritto precedentemente alla Sez. B.2), par. 13 e considerando come data di richiesta di riscatto la data di ricezione da parte di UNIQA Life SpA di detta documentazione completa Altre coperture assicurative Non previste. *** Per la liquidazione delle prestazioni in caso di decesso e per la documentazione necessaria da inviare a UNIQA Life SpA, si rinvia a quanto riportato nelle Condizioni di Contratto. Si sottolinea che UNIQA Life SpA esegue i pagamenti derivanti dai propri obblighi contrattuali entro 30 giorni dalla ricezione della documentazione completa e che i diritti per la liquidazione di tali somme si prescrivono entro due anni dalla data del decesso. 16. Altre opzioni contrattuali Non previste. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 10 di 14

11 C) Informazioni economiche (costi, agevolazioni, regime fiscale) 17. Regime dei costi del prodotto Costi direttamente a carico dell Investitore-Contraente Spese di emissione Il presente contratto non prevede spese fisse di emissione Costi di caricamento Il contratto prevede, per la copertura dei costi commerciali e per far fronte alle spese amministrative e di gestione del contratto stesso, un costo fisso pari al 7,55% indipendentemente dall ammontare del premio versato. Tale costo è comprensivo anche dei costi della copertura assicurativa per il caso morte Costi delle coperture assicurative previste dal contratto I costi di caricamento includono i costi della copertura assicurativa, pari allo 0,60% del premio versato Costo delle garanzie previste dal contratto Il presente contratto non prevede costi per le garanzie Costi di rimborso del capitale prima della scadenza (c.d. costi di riscatto) Il prodotto prevede un costo di riscatto pari al 2,00% del Valore di Riscatto come in precedenza determinato Altri costi Non sono previsti altri costi. 18. Agevolazioni finanziarie Non previste. 19. Regime fiscale (alla data di redazione del presente prospetto) È riportato di seguito il trattamento fiscale applicato al contratto Imposta sui premi I premi delle assicurazioni sulla vita sono esenti dalle imposte sulle assicurazioni fatte nello Stato ai sensi dell art. 11 dell allegato C della tariffa annessa alla legge 29/10/1961, n Tassazione delle somme corrisposte Le somme dovute dalla Società in dipendenza del contratto, sono soggette ad imposta a titolo di ritenuta definitiva determinata in base alla normativa vigente e applicata sulla differenza (plusvalenza) tra il capitale maturato e l ammontare del premio versato. Per la liquidazione degli importi periodici annuali, l importo liquidato costituisce reddito soggetto ad imposta sostitutiva determinata in base alla normativa vigente e applicata sulla differenza tra la somma dell importo dovuto e delle prestazioni ricorrenti corrisposte nel corso della durata contrattuale (al netto dei costi di liquidazione) e l importo del premio versato (D.L. n. 138/2011 convertito dalla legge 148/2011) Imposta di bollo L art. 19 del D.L. 6 dicembre 2011, n. 201, ha esteso, a decorrere dal 1 gennaio 2012, l applicazione dell imposta di bollo alle comunicazioni periodiche e alle operazioni di riscatto. Per il 2012 l imposta è pari allo 0,1% in misura proporzionale su base annua, con un minimo di 34,20 euro e un massimo di euro. Dal 2013 sarà pari allo 0,15%, senza alcun limite massimo. Si rinvia alla Parte III del presente Prospetto d offerta per un dettaglio informativo. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 11 di 14

12 D) Informazioni sulle modalità di sottoscrizione, riscatto 20. Modalità di sottoscrizione, revoca e recesso 20.1 Modalità di sottoscrizione La sottoscrizione del contratto può essere effettuata direttamente presso la Società ovvero presso i soggetti incaricati della distribuzione. La sottoscrizione avviene esclusivamente mediante l apposito modulo di proposta. Il versamento del premio unico, che deve avvenire con valuta fissa al 19/12/2012 e con mezzi diversi dal denaro contante, può essere effettuato tramite una delle seguenti modalità: - bonifico a favore di UNIQA Life SpA sul c/c bancario intestato a UNIQA Life SpA presso: - Veneto Banca - Filiale n. 330, Piazza Affari, Milano - Codice IBAN: IT90 U ; - BancApulia - Via Amendola, 205/ Bari (BA) - Codice IBAN: IT68 W ; - Cassa di Risparmio di Fabriano e Cupramontana - Filiale 18 Via Don G. Riganelli, Fabriano (AN) - Codice IBAN: IT76 L ; - assegno bancario o circolare non trasferibile a favore di UNIQA Life SpA. Non sono ammessi altri mezzi di pagamento oltre a quelli sopra elencati. La Società non si fa carico delle spese amministrative relative alle suddette forme di pagamento. Qualora i pagamenti avvengano a mezzo assegno circolare o bonifico bancario, la data di versamento coincide con la data di effettivo accredito sul conto corrente intestato alla Società. Il contratto è concluso nel momento in cui l Investitore-Contraente ha conoscenza dell avvenuta accettazione della Proposta da parte della Società. Concluso il contratto, lo stesso entra in vigore alle ore 24 del giorno di pagamento del premio coincidente con il giorno di decorrenza indicato in polizza Modalità di revoca della proposta Ai sensi del D.Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, l Investitore-Contraente può revocare la proposta di assicurazione prima della conclusione del contratto. A tal fine, l Investitore- Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà. Gli obblighi assunti dall Investitore-Contraente e dalla Società cessano dal ricevimento della comunicazione stessa. La Società è tenuta al rimborso delle somme eventualmente pagate dall Investitore-Contraente, entro trenta giorni dal ricevimento della comunicazione Diritto di recesso dal contratto Ai sensi del D.Lgs. n. 209 del 7 settembre 2005, L Investitore-Contraente può recedere dal contratto entro trenta giorni dalla sua conclusione. A tal fine, l Investitore-Contraente deve inviare alla Società una lettera raccomandata con l indicazione di tale volontà ed allegando l originale di polizza con eventuali appendici. La notifica del recesso libera le Parti da qualunque obbligazione derivante dal contratto con decorrenza dal giorno di spedizione della lettera raccomandata. Il rimborso è pari al controvalore in euro del capitale investito - sia in caso di incremento che di decremento delle quote - maggiorato di tutti i costi applicati sul premio e detratta la parte di premio relativa al rischio corso per il periodo durante il quale il contratto ha avuto effetto. Il controvalore del capitale investito viene valutato moltiplicando il numero delle quote attribuite al contratto per il valore unitario delle singole quote rilevato nel giorno di riferimento; quest ultimo è il primo venerdì successivo alla ricezione, da parte della Società, della richiesta di recesso. A questo riguardo farà fede il timbro di ricevimento dell Ufficio Posta della Società. La Società esegue il rimborso del premio entro trenta giorni dal ricevimento della lettera raccomandata corredata degli allegati sopra indicati. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 12 di 14

13 21. Modalità di riscatto del capitale investito La richiesta di riscatto totale, corredata della necessaria documentazione, deve essere presentata alla Società dall Investitore-Contraente per iscritto, tramite lettera raccomandata con ricevuta di ritorno indirizzata a: UNIQA Life SpA - Ufficio Linea Persone - Via Carnia, Milano È possibile richiedere informazioni sul valore di riscatto rivolgendosi a: UNIQA Life SpA - Servizio Clienti - Via Carnia, Milano Telefono ; Fax 02/ ; postalife@uniqagroup.it. Il valore di riscatto può risultare inferiore ai premi versati Altre informazioni sono disponibili alla Parte III, Sezione C, par. 10 del presente Prospetto d offerta. All atto di pagamento del valore di riscatto, la Società invierà all Investitore-Contraente una lettera di conferma del riscatto con le informazioni riassuntive della sua posizione, come meglio specificato nella Parte III del Prospetto d offerta. E) Informazioni aggiuntive 22. Legge applicabile al contratto Al contratto si applica la legge italiana. Le Parti possono tuttavia pattuire l applicazione di una diversa legislazione ed in tal caso sarà la Società a proporre quella da applicare; in ogni caso prevalgono le norme imperative di diritto italiano, in conformità al D.Lgs. n. 209 del 7 settembre Regime linguistico del contratto Il contratto e gli eventuali documenti ad esso allegati sono redatti in lingua italiana. 24. Informazioni a disposizione degli Investitori-Contraenti Il valore dell Indice di riferimento è determinato dalla Società Proprietaria SIX Group, sulla base dei valori di chiusura giornalieri delle azioni di riferimento che compongono l Indice stesso e pubblicato sul sito internet della stessa Società: Il valore dell Indice può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 ORE e MF ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione della prestazione a scadenza e del Valore di Riscatto, che saranno calcolati utilizzando i valori ufficiali di chiusura pubblicati sul sito La Società pubblica giornalmente, sul quotidiano Il Sole 24 Ore e sul sito internet della Società il valore di riscatto espresso in funzione di un capitale assicurato nozionale di 100 Euro. Il valore viene aggiornato con cadenza settimanale. Il valore dei tassi interni di rendimento lordo dei titoli di riferimento dei titoli BTP 3,75% 01 agosto 2015 (ISIN: IT ), del BTP 5,25% 01/08/2017 (ISIN: IT ) e del BTP 4,25% 01/02/2019 (ISIN: IT ) è determinato sulla base del prezzo ufficiale dei titoli di riferimento BTP fissato sul mercato telematico delle obbligazioni e dei titoli di stato (MOT), e pubblicato sul data provider Bloomberg. Il tasso interno di rendimento lordo può essere reperito giornalmente su almeno un quotidiano finanziario (attualmente Il Sole 24 Ore ); tale valore non vincola tuttavia in alcun modo la determinazione del valore di riscatto, che sarà calcolato utilizzando i valori ufficiali pubblicati sul data provider suddetto. La Società si impegna a comunicare tempestivamente all Investitore-Contraente le eventuali variazioni delle informazioni contenute nel Prospetto Informativo, intervenute anche per effetto di eventuali modifiche alla normativa successive alla conclusione del contratto. UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 13 di 14

14 La Società si impegna a trasmettere, entro sessanta giorni dalla chiusura di ogni anno solare un estratto conto annuale della posizione assicurativa, contenente le seguenti informazioni minimali: - ammontare del premio versato al perfezionamento del contratto; - dettaglio degli importi pagati agli aventi diritto nell anno di riferimento (cedole); - indicazione del valore del parametro di riferimento alle date di valorizzazione periodiche contrattualmente previste al fine della determinazione delle prestazioni, nonché indicazione del valore degli attivi al 31 dicembre dell anno di riferimento. Ai sensi della normativa vigente, la Società comunicherà annualmente agli Investitori- Contraenti anche la Parte II del presente prospetto, contenente l aggiornamento dei dati storici di rischio/rendimento del portafoglio finanziario strutturato, allo scopo di rappresentare il valore del capitale maturato a varie date. La Società si impegna inoltre a dare comunicazione per iscritto all Investitore-Contraente dell eventualità che si verifichi una riduzione del valore di riscatto, in corso di contratto, superiore al 30% del capitale investito, e di effettuare analoga comunicazione per ogni ulteriore riduzione pari o superiore al 10%. La comunicazione sarà effettuata entro dieci giorni lavorativi dal momento in cui si è verificato l evento. In caso di trasformazione del contratto, la Società è tenuta a fornire all Investitore- Contraente i necessari elementi di valutazione in modo da porlo nella condizione di confrontare le caratteristiche del nuovo contratto con quelle del contratto preesistente. A tal fine, prima di procedere alla trasformazione, la Società consegna all Investitore- Contraente un documento informativo, redatto secondo la normativa vigente in materia di assicurazioni sulla vita, che mette a confronto le caratteristiche del contratto offerto con quelle del contratto originario, nonché il Prospetto informativo (o il Fascicolo informativo in caso di prodotti di Ramo I) del nuovo contratto, conservando prova dell avvenuta consegna. Il Prospetto d offerta aggiornato e tutte le informazioni relative al prodotto sono disponibili sul sito dove si possono acquisire su supporto duraturo. * * * * * * * * * DICHIARAZIONE DI RESPONSABILITÀ La Società UNIQA Life SpA con sede legale in Via Carnia 26, Milano, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza dei dati e delle notizie contenuti nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensività. I Rappresentanti Legali Michele Meneghetti Sergio Imberti UNIQA Life SpA Parte I Planet Index Vega ed. 11/2012 pag. 14 di 14