(Progetto Esemplificativo Standardizzato) Il presente progetto esemplificativo contiene una stima della pensione complementare predisposta per consentirti una valutazione sintetica e prospettica del programma previdenziale. Al contempo costituisce uno strumento utile per aiutarti nelle scelte relative alla partecipazione, come ad esempio il livello di contribuzione. Il progetto esemplificativo standardizzato è riferito a figure-tipo generiche: per avere un'idea della prestazione previdenziale (rata di rendita) che potrai attenderti al momento del pensionamento, individua la figura che più si avvicina alle tue caratteristiche tra quelle che trovi indicate. Per effettuare simulazioni "personalizzate" sull'andamento futuro del programma previdenziale puoi utilizzare il motore di calcolo appositamente predisposto da Allianz S.p.A., disponibile all'indirizzo www.allianz.it, www.allianzbank.it. La stima tiene conto della tassazione sui risultati conseguiti, ma non della tassazione sulle prestazioni. Non vengono inoltre considerati i vantaggi fiscali derivanti dalla possibilità di dedurre i contributi. In generale, ricorda che la partecipazione alle forme di previdenza complementare consente di fruire di benefici fiscali. Per maggiori informazioni ti consigliamo di leggere attentamente il "Documento sul regime fiscale", disponibile anche all'indirizzo www.allianz.it, www.allianzbank.it. Avvertenza: Gli importi di seguito riportati sono basati su procedure di stima e su ipotesi di calcolo che potrebbero non trovare conferma nel corso del rapporto. In tal caso la posizione effettivamente maturata e la prestazione pensionistica corrispondente risulteranno differenti da quelle riportate. Le indicazioni fornite non impegnano pertanto in alcun modo né Allianz S.p.A. né la COVIP. I n f o r m a z i o n i e i p o t e s i u t i l i z z a t e p e r l a s t i m a FASE DI ACCUMULO Rendimento atteso dei comparti Comparto 1- Obbligazionaria con garanzia di rendimento 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 3 - Bilanciata 4 - Azionaria Internazionale Rendimento medio annuo (1) 2,00 % 2,06 % 2,80 % 3,80 % I tassi di rendimento qui riportati, espressi in termini reali (cioè al netto dell'inflazione), sono calcolati sulla base della composizione (azionaria/obbligazionaria) del comparto. Alla componente azionaria è attribuito un rendimento del 4,00 % annuo e a quella obbligazionaria del 2,00 % annuo. Il tasso è espresso al lordo dei costi e della tassazione. Tasso annuo atteso di crescita della contribuzione (1) 1,00 % Questa ipotesi è relativa a quanto si prevede che rivaluterai (aumenterai) ogni anno in termini reali i contributi destinati al fondo pensione per mantenerli allineati alla crescita del tuo reddito. Tasso annuo atteso di inflazione (1) 2,00 %
Costi (2) I costi utilizzati nel calcolo sono quelli effettivamente praticati da PREVIRAS al momento della redazione di questo documento, e vengono di seguito riportati per tua comodità. Direttamente a carico dell iscritto spese di adesione 51,64 in percentuale su ogni versamento 0,00 % in cifra fissa annua sul patrimonio 0,00 in cifra fissa annua sul versamento 0,00 Indirettamente a carico dell aderente (commissioni in percentuale sul patrimonio): Comparto percentuale sul patrimonio 1- Obbligazionaria con garanzia di rendimento 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 3 - Bilanciata 4 - Azionaria Internazionale 0,95 % 1,10 % 1,25 % 1,45 % FASE DI EROGAZIONE (3) Basi demografiche per il calcolo della rendita: IPS55U Tasso tecnico per il calcolo della rendita: 0 Costo relativo alla trasformazione della posizione in rendita: 1,25 % (1) Informazioni basate su ipotesi fornite dalla COVIP in modo analogo per tutte le forme (2) Informazioni proprie della forma pensionistica (3) Si fa riferimento alla prima rata annua di una rendita vitalizia immediata senza reversibilità ottenuta mediante conversione dell'intera posizione maturata al momento di accesso al pensionamento. Il coefficiente da considerare per la conversione è anche funzione dell anno di nascita dell iscritto. NOTA BENE: I valori della posizione e della rata di rendita sono riportati in termini reali e pertanto sono già al netto degli effetti dell'inflazione. Avvertenza: La posizione maturata è soggetta a variazioni in conseguenza della variabilità dei rendimenti conseguiti effettivamente dalla gestione. La variabilità è tendenzialmente più elevata quanto maggiore è il contenuto azionario del comparto. Anche se la stima non prende in considerazione tale variabilità, nelle valutazioni tieni conto di questo importante elemento. Ti ricordiamo la facoltà di richiedere la liquidazione della prestazione pensionistica sotto forma di capitale nel limite massimo del 50 per cento della posizione maturata. Tuttavia al verificarsi di alcune condizioni che puoi controllare più in dettaglio nella Nota Informativa che ti è stata consegnata puoi ritirare l intera posizione maturata in forma di capitale. Ed. 03/2014 Progetto esemplificativo standardizzato Pag. 2 di 5
Ipotesi età di ingresso: 30 anni (anno di nascita: 1984) 37 anni di contribuzione 76.038 3.242 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 74.919 3.194 66.761 3 - Bilanciata 82.651 3.524 4 - Azionaria Internazionale 94.809 4.042 126.769 5.405 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 124.904 5.326 111.269 3 - Bilanciata 137.799 5.875 4 - Azionaria Internazionale 158.076 6.740 253.598 10.813 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 249.867 10.654 222.538 3 - Bilanciata 275.669 11.754 4 - Azionaria Internazionale 316.244 13.484 Ed. 03/2014 Progetto esemplificativo standardizzato Pag. 3 di 5
Ipotesi età di ingresso: 40 anni (anno di nascita: 1974) 27 anni di contribuzione 50.910 2.171 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 50.355 2.147 46.231 3 - Bilanciata 54.140 2.308 4 - Azionaria Internazionale 59.849 2.552 84.888 3.619 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 83.961 3.580 77.052 3 - Bilanciata 90.274 3.849 4 - Azionaria Internazionale 99.799 4.255 169.831 7.241 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 167.977 7.162 154.104 3 - Bilanciata 180.611 7.701 4 - Azionaria Internazionale 199.673 8.514 Ed. 03/2014 Progetto esemplificativo standardizzato Pag. 4 di 5
Ipotesi età di ingresso: 50 anni (anno di nascita: 1964) 17 anni di contribuzione 29.402 1.303 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 29.194 1.294 27.646 3 - Bilanciata 30.588 1.356 4 - Azionaria Internazionale 32.606 1.445 49.038 2.174 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 48.692 2.158 46.076 3 - Bilanciata 51.018 2.261 4 - Azionaria Internazionale 54.385 2.411 98.128 4.349 2 - Obbligazionaria mista con garanzia di capitale 97.434 4.319 92.152 3 - Bilanciata 102.091 4.525 4 - Azionaria Internazionale 108.833 4.824 Ed. 03/2014 Progetto esemplificativo standardizzato Pag. 5 di 5