Prospetto informativo relativo all'offerta pubblica di adesione al fondo pensione a contribuzione definita FONDO PENSIONE APERTO TESEO FONDO PENSIONE APERTO TESEO LINEA GARANTITA LINEA PRUDENZIALE LINEA BILANCIATA LINEA SVILUPPO PARTE II ILLUSTRAZIONE DEI DATI STORICI DI RISCHIO/ E COSTI DEL FONDO La presente Parte II è valida a decorrere dal 31 marzo 2006 1 di 6
1. Illustrazione dei dati storici di rischio/rendimento del fondo Fondo pensione aperto TESEO Linea di investimento «LINEA GARANTITA» (Linea Monetaria con garanzia di rendimento) CONFRONTO LINEA GARANTITA - 1 9,51% 9,00% 8,00% 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 6,63% 5,37% 4,03% 3,08% 0,13% 6,05% 4,80% 3,60% 2,26% 2,44% 1,92% 2,11% 2,07% 0,85% 1,03% Linea di investimento «LINEA GARANTITA» 0,97% Benchmark 2,16% Linea di investimento «LINEA GARANTITA» 1.378.321,55 Euro 2 di 6
Fondo pensione aperto TESEO Linea di investimento «LINEA PRUDENZIALE» (Linea Obbligazionaria senza garanzie) CONFRONTO LINEA PRUDENZIALE - 14,00% 12,60% 12,00% 1 8,00% 6,00% 4,00% 2,00% 9,65% 5,79% 2,72% 7,19% 8,33% 7,38% 6,12% 9,57% 3,98% 3,59% 4,74% 7,64% 3,69% 5,46% -2,00% -4,00% -2,57% Linea di investimento «LINEA PRUDENZIALE» 3,65% Benchmark 5,57% Linea di investimento «LINEA PRUDENZIALE» 5.216.881,87 Euro 3 di 6
Fondo pensione aperto TESEO Linea di investimento «LINEA BILANCIATA» (Linea Bilanciata senza garanzie) CONFRONTO LINEA BILANCIATA - 25,00% 2 17,68% 20,37% 15,00% 1 14,41% 14,26% 8,85% 9,83% 10,82% 10,25% 8,34% 5,85% 5,00% 1,96% -5,00% -1-0,35% -1,35% -4,22% -8,14% -9,57% Linea di investimento «LINEA BILANCIATA» 7,70% Benchmark 8,82% Linea di investimento «LINEA BILANCIATA» 4.935.162,60 Euro 4 di 6
Fondo pensione aperto TESEO Linea di investimento «LINEA SVILUPPO» (Linea Bilanciata Azionaria senza garanzie) CONFRONTO LINEA SVILUPPO - 3 2 1 16,99% 24,42% 13,35% 29,34% 11,30% 16,39% 3,49% 7,35% 20,85% 18,92% -1-2 -3-0,65% -6,77% -11,58% -15,13% -25,17% -26,58% Linea di investimento «LINEA SVILUPPO» 10,48% Benchmark 13,27% Linea di investimento «LINEA SVILUPPO» 8.631.509,82 Euro 5 di 6
2. Costi del fondo Rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico del Fondo e il patrimonio medio dello stesso: Linea di investimento 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 Linea Garantita - 1,36% 1,61% 1,32% 1,27% 1,22 1,26% Linea Prudenziale - 1,67% 1,01% 0,82% 0,81% 0,81 0,82% Linea Bilanciata 0,36% 1,61% 1,23% 1,00% 1,02% 1,02 1,03% Linea Sviluppo 0,52% 1,64% 1,42% 1,11% 1,32% 1,16 1,19% La quantificazione degli oneri non tiene conto dell entità dei costi di negoziazione che possono aver gravato sul patrimonio del Fondo in forma implicita nei prezzi delle transazioni, né degli oneri fiscali gravanti sul Fondo stesso e di quelli gravanti direttamente sull aderente da pagare al momento della sottoscrizione e del rimborso. Per effettuare tale calcolo sono stati presi in considerazione i seguenti oneri: a) la commissione di gestione a favore del soggetto cui è stata delegata la gestione; b) i bolli e le spese sulle operazioni sui titoli in portafoglio. Oneri a carico del fondo: importo sostenuto nell ultimo esercizio: Tipologia Importo sostenuto nell ultimo esercizio: Commissioni di gestione 187.585,18 Euro Commissioni di incentivo - Commissioni di negoziazione 1.726,08 Euro Spese legali e giudiziarie - Oneri fiscali 244.082,61 Euro 3. Recapito, anche telefonico, cui inoltrare esposti, richieste di chiarimenti, informazioni o di invio della documentazione a disposizione. Per qualsiasi necessità di informazioni e chiarimenti, o per richiedere l'invio della documentazione di cui al paragrafo n. 17 della Sezione E) della Parte I del presente prospetto informativo, chiunque sia interessato potrà inviare una richiesta scritta presso la sede della Società Reale Mutua di Assicurazioni Direzione Vita Via Corte d Appello 11, 10122 Torino, oppure telefonare al Numero Verde TESEO 800.410848 o inviare un fax al numero 011.4350966 o una e-mail all'indirizzo di posta elettronica fondoteseo@realemutua.it. Il sito Internet della Società Reale Mutua di Assicurazioni è http://www.realemutua.it. Il sito Internet del Fondo pensione aperto TESEO è http://www.fondoteseo.com. Per eventuali reclami gli aderenti potranno inoltrare una richiesta scritta presso la sede della Società Reale Mutua di Assicurazioni sopra indicata. 6 di 6