ISIN: DE000HV8A877 Sottostante: Eurostoxx Select Dividend 30 Index Scadenza: 16.10.2018 Comunicazione pubblicitaria/promozionale. Prima dell adesione leggere il Prospetto
CASH COLLECT AUTOCALLABLE CERTIFICATE SU EUROSTOXX SELECT DIVIDEND 30 INDEX DI UNICREDIT BANK AG Alla fine del primo, secondo e terzo anno, se il prezzo di chiusura Famiglia e tipologia ACEPI Investment Certificate a capitale condizionatamente protetto/garantito; tipologia: Cash Collect (*) viene corrisposto un Importo Addizionale predeterminato. Consente di investire sull indice Eurostoxx Select Dividend 30, ricevendo importi addizionali a determinate condizioni. superiore rispetto al livello di Barriera fissato all emissione, lo Prevede inoltre: la possibilità di rimborso anticipato ogni anno; il pagamento di importi addizionali annuali (3% ogni anno e 7% a scadenza, ultimo periodo pagamento importo addizionale lungo, un anno e sei mesi) a condizione che il sottostante non scenda oltre un certo livello; la protezione del capitale alla scadenza solo a condizione che il sottostante non scenda oltre un certo livello; limiti prefissati alla partecipazione al rialzo in occasione del rimborso. predeterminato; se il prezzo di chiusura è inferiore alla Barriera, del sottostante è uguale o superiore al Trigger Level fissato all emissione, lo strumento scade anticipatamente e viene corrisposto un valore di rimborso maggiorato. In caso contrario, lo strumento continua fino alla scadenza. Inoltre ogni anno (fino alla scadenza compresa, o fino all eventuale rimborso anticipato), se il prezzo di chiusura del sottostante è uguale o superiore rispetto al livello di Barriera, Qualora il certicate giunga a scadenza, sono possibili diversi scenari. Se il prezzo di chiusura del sottostante è uguale o strumento rimborsa il prezzo di emissione ed in questo scenario l investitore riceve anche l ultimo Importo Addizionale viene corrisposto un valore di rimborso proporzionale alla performance del sottostante a scadenza. In questa ipotesi i certificates non garantiscono il rimborso del capitale investito. Il Cash Collect Autocallable Certificate non corrisponde in nessun caso all'investitore eventuali dividendi distribuiti dai titoli componenti l indice sottostante. Il sottostante: Eurostoxx Select Dividend 30 Index GRAFICO A 5 ANNI Cosa sono i Certificate I Certificate sono strumenti finanziari derivati cartolarizzati che incorporano diverse strategie di investimento, consentendo di scegliere con quale tipologia e grado di esposizione partecipare all andamento del sottostante di riferimento. In particolare gli 24250 21250 18250 Investment Certificate, categoria a cui appartiene il Cash Collect Autocallable Certificate, possono costituire un alternativa di 15250 breve-medio periodo rispetto all investimento diretto nel sottostante. Rispetto all'investimento diretto nel sottostante, i Certificate espongono al rischio di credito dell emittente il 12250 03.2009 03.2010 03.2011 03.2012 03.2013 03.2014 certificato. Grafico: fonte Thomson Reuters. I dati storici non sono necessariamente Come funziona il Cash Collect Autocallable Certificate Il Cash Collect Autocallable Certificate ha, in questo caso, una durata di 4 anni e 6 mesi, ma prevede ogni anno, al verificarsi di determinate condizioni, la possibilità di rimborso anticipato e/o il pagamento di Importi Addizionali predeterminati (ultimo periodo per il pagamento dell importo addizionale lungo, un anno e 6 mesi). indicativi delle eventuali performance future.
Quotazione Cash Collect Autocallable Certificate su Eurostoxx Select Dividend 30 Index 16.10.2018: le caratteristiche Di seguito sono indicate le principali caratteristiche del Cash Collect Autocallable Certificate sull Eurostoxx Select Dividend 30 Index di UniCredit Bank AG. Liquidazione anticipata e Importi Addizionali Il possessore del certificato potrà ricevere annualmente, se non rimborsato anticipatamente, un Importo Addizionale pari a EUR 3, a scadenza pari a EUR 7 (ultimo periodo lungo, un anno e sei mesi), a condizione che alle singole date di osservazione il prezzo di chiusura dell indice sia superiore o uguale al livello della Barriera. Emittente UniCredit Bank AG Rating Emittente A3 Moody s / A- S&P / A+ Fitch Codice ISIN DE000HV8A877 Periodo di offerta Dal 14.03.2014 all 11.04.2014 (dal 14 al 28 marzo è sottoscrivibile on-line, e sino al 4 aprile fuori sede) Valuta Emissione Euro Lotto minimo 1 certificate Prezzo di emissione EUR 100 per certificate Data di Determinazione 15.04.2014 Data di Emissione 16.04.2014 Data di Scadenza 16.10.2018 Data di Valutazione 16.10.2018 Data di Valutazione dell Importo Addizionale Prima data: 16.04.2015 Seconda data: 18.04.2016 Terza data: 18.04.2017 Quarta data: 16.10.2018 Date di osservazione Prima data: 16.04.2015 Seconda data: 18.04.2016 Terza data: 18.04.2017 Strike 100% del prezzo di chiusura dell indice alla Data di Determinazione Trigger Level Pari allo Strike Barriera 70% dello Strike Eventuali Importi Addizionali EUR 3, annualmente solo se il 16.04.2015, il 18.04.2016 ed 18.04.2017 il prezzo di chiusura dell indice è superiore o uguale al livello della Barriera EUR 7, solo se il 16.10.2018 il prezzo di chiusura dell indice è superiore o uguale al livello della Barriera Importo di Liquidazione Anticipata EuroTLX EUR 104 se il 16.04.2015, 18.04.2016 o il 18.04.2017 il prezzo di chiusura dell indice è superiore o uguale al Trigger Level Prezzo di Riferimento Prezzo di chiusura dell indice alla Data di Valutazione Data di Pagamento Importo di Liquidazione Quinto giorno bancario successivo alla Data di Valutazione Agente di calcolo UniCredit Bank AG Alla fine di ciascuno dei primi tre anni, i Certificate, al verificarsi di determinate condizioni, possono essere rimborsati anticipatamente, con relativo Importo di Liquidazione Anticipata: Date di Valutazione dell Importo Addizionale/ Date di osservazione 16.04.2015 18.04.2016 18.04.2017 Condizione Importo pagato EUR uguale o superiore al Trigger Level. Scadenza anticipata. inferiore al Trigger Level e superiore o uguale al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. inferiore al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. 104 + 3 uguale o superiore al Trigger Level. Scadenza anticipata. inferiore al Trigger Level e superiore o uguale al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. inferiore al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. 104 + 3 uguale o superiore al Trigger Level. Scadenza anticipata. inferiore al Trigger Level e superiore o uguale al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. inferiore al livello di Barriera. Nessuna scadenza anticipata. 104 + 3 3-3 - 3 -
16.10.2018 superiore o uguale al livello di Barriera. inferiore al livello di Barriera. 100 + 7 Importo di Liquidazione Finale (tale importo replicherà la performance del sottostante e pertanto determinerà una perdita rispetto al capitale investito) Liquidazione alla scadenza Scenari possibili Se non rimborsati anticipatamente, a scadenza l Emittente corrisponderà all investitore, per ogni Certificate, un Importo di Liquidazione Finale calcolato come segue: 1. se alla Data di Scadenza il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index è uguale o superiore al livello di Barriera, l investitore riceverà un Importo di Liquidazione pari a: Eur 100 Ricordiamo che, essendo il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index superiore al livello di Barriera, oltre all importo di Liquidazione l investitore riceverà anche l Importo Addizionale pari a EUR 7. 2. supponendo che alla Data di Valutazione il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index sia 1.548 pts (la performance del sottostante è negativa del 10%), l investitore riceverà un Importo di Liquidazione pari a: EUR 100 Anche in tale scenario, essendo il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index superiore al livello di Barriera, oltre all importo di Liquidazione l investitore riceverà anche l Importo Addizionale pari a EUR 7. 3. supponendo che alla Data di Valutazione il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index sia inferiore al livello della Barriera fissata al 70% dello Strike (corrispondente a 1.204 pts), supponiamo a 1.118 pts (la performance del sottostante è negativa del 35%), l investitore riceverà un Importo di Liquidazione pari a: 100 x 1.118 / 1.720 = EUR 65 riportando la medesima performance negativa registrata dall indice sottostante. IL CASH COLLECT AUTOCALLABLE A SCADENZA 2. se alla Data di Scadenza il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index è inferiore alla Barriera, l Importo di Liquidazione sarà pari a: Prezzo di emissione x Prezzo di Riferimento / Strike riportando la medesima performance negativa registrata dall indice sottostante. Esempi A titolo di esempio, supponiamo che alla Data di Determinazione venga rilevato un Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index a 1.720 pts (tale valore rappresenta sia lo Strike che il Trigger Level). Vediamo, tradotti in numeri, i possibili scenari a scadenza (16.10.2018): 1. supponendo che alla Data di Valutazione il Prezzo di Riferimento dell Eurostoxx Select Dividend 30 Index sia 2.322 pts (la performance del sottostante è positiva del 35%), l investitore riceverà un Importo di Liquidazione pari a: EUR 100 Im po rto di Liqu ida z io ne a s ca d enz a (E UR) Ricordiamo che in tale scenario l investitore riceverà anche l Importo Addizionale pari a EUR 7. Non - Quanto Cash Collect Autocallable con Barriera Europea Importo di Liquidazione a scadenza 130 120 110 100 90 80 70 60 50 40 40 46 52 58 64 70 76 82 88 94 100 106 112 118 124 130 136 Valore del Sottostante a scadenza (% rispetto allo Strike) Sottostante Cash Collect Autocallable
Da sapere Liquidità e informazioni sui prezzi Scadenze anticipate e Importi Addizionali Il Cash Collect Autocallable Certificate verrà quotato entro 2 mesi E prevista alla fine del primo, secondo e terzo anno la possibilità dall emissione sul mercato EuroTLX, ogni giorno dalle 9.00 alle di rimborso anticipato del Certificate se alle relative date di 17.30. UniCredit Bank AG, in qualità di market maker, si impegna osservazione l Eurostoxx Select Dividend 30 Index è maggiore o a garantire la liquidità. I prezzi dello strumento, oltre che sulla uguale al Trigger Level. Inoltre ogni anno (fino alla scadenza se piattaforma di trading online di Fineco e di UniCredit, sono non rimborsato anticipatamente) vengono corrisposti Importi reperibili Addizionali predeterminati solo se il prezzo di chiusura del www.eurotlx.com, o consultabili tramite risponditore telefonico sottostante alle relative Date di Valutazione dell Importo componendo il Numero Verde 800.01.11.22. Addizionale è uguale o superiore rispetto al livello di Barriera. sui siti internet www.investimenti.unicredit.it e Prospetto Informativo Rischio di credito sull Emittente Il funzionamento del Cash Collect Autocallable Certificate Rispetto all investimento diretto sul sottostante, i Certificate sull Eurostoxx Select Dividend 30 Index di UniCredit Bank AG è espongono l investitore al rischio di credito sull Emittente descritto nelle relative Condizioni Definitive, che devono essere UniCredit Bank AG. lette congiuntamente al Prospetto di Base datato 29 agosto 2013 relativo all'emissione di Reverse Convertible Securities and Investimento minimo contenuto Express Securities depositato presso la Banca Centrale d'irlanda Permette un investimento con importi contenuti (EUR 100 e suoi in data 29 agosto multipli). depositato presso la BAFIN in data 17 maggio 2013, nonché agli 2013, ed al Documento di Registrazione ulteriori documenti ed informazioni ivi incorporati mediante Capitale iniziale non garantito riferimento. Tali documenti costituiscono unitamente il Prospetto Non è prevista la restituzione del capitale inizialmente investito, di Base relativo al Programma di Emissione di Strumenti di Debito sia in caso di variazione negativa del sottostante superiore di UniCredit Bank AG di EUR 50.000.000.000 in conformità ed ai rispetto al livello della Barriera, sia di insolvenza dell istituto sensi dell'articolo 5.4 della Direttiva 2003/71/CE così come emittente. successivamente modificata e integrata. Dividendi Le Condizioni Definitive e tutti i documenti ivi incorporati Non riconosce gli eventuali dividendi distribuiti dai titoli mediante riferimento sono a disposizione del pubblico sul sito all interno dell indice. dell emittente www.investimenti.unicredit.it e sul sito dei collocatori: www.unicredit.it e www.fineco.it. Fiscalità I redditi realizzati da investitori residenti in Italia che agiscono al Famiglia e tipologia ACEPI (*) di fuori dell esercizio di imprese commerciali sono soggetti ad Questo certificato fa parte della categoria ACEPI Investment imposta sostitutiva con aliquota del 20% (Decreto Legge 13 Certificate a capitale condizionatamente protetto; tipologia: Cash agosto 2011 n. 138, convertito con la Legge 14 settembre 2011 Collect. n. 148). ACEPI (Associazione Italiana Certificati e Prodotti di Investimento) E consentito compensare i redditi derivanti dai certificate con le è l'associazione che raccoglie i principali emittenti di prodotti minusvalenze rivenienti anche da altri titoli, nell ambito del strutturati, e nasce per promuovere in Italia una cultura evoluta regime di tassazione proprio di ciascun investitore (regime della dei prodotti di investimento, in particolare certificati. La dichiarazione, regime del risparmio amministrato, regime del classificazione ACEPI suddivide i certificates in 4 macroclassi: risparmio gestito). Quando l investitore è una società o ente commerciale residente o una stabile organizzazione in Italia di soggetto non residente, i redditi derivanti dai Certificate concorrono a formare il reddito d impresa. 1. strumenti a capitale protetto/garantito: consentono di puntare sul rialzo (sul ribasso) dell attività sottostante proteggendo il capitale investito dagli eventuali ribassi (rialzi). Il livello di protezione è definito in fase di emissione del prodotto, in maniera tale da offrire una protezione totale
del capitale investito (100%) oppure parziale (ad esempio 90%, 80% o inferiore). 2. 3. protetto Il Cash Collect Autocallable Certificate sull Eurostoxx Select /garantito: consentono di puntare sul rialzo dell attività Dividend 30 Index di UniCredit Bank AG è acquistabile in fase di sottostante e allo stesso tempo proteggono il capitale collocamento dal 14 marzo 2014 all 11 aprile 2014 tramite la investito, ma solo se il sottostante non tocca la barriera di rete di Fineco Bank S.p.A. e in UniCredit S.p.A. presso le filiali protezione e, per alcune tipologie di certificati, consentono contraddistinte da UniCredit Private Banking e dalla rete di di guadagnare anche in caso di ribassi contenuti. promotori finanziari delle predette filiali. strumenti protetto/garantito: In particolare, dal 14 marzo al 28 marzo 2014 è sottoscrivibile on- consentono ai portatori di investire in un determinato line solo per Fineco, e sino al 4 aprile 2014 fuori sede per sottostante esponendosi alla performance realizzata da entrambi i collocatori, salvo chiusura in anticipo dell offerta, senza quest ultimo, sia al ribasso che al rialzo, in maniera preavviso. strumenti a a capitale capitale condizionatamente non proporzionale oppure più che proporzionale. 4. Come acquistare il Cash Collect Autocallable Certificate sull Eurostoxx Select Dividend 30 Index 16.10.2018 strumenti a leva: sono quelli che offrono potenzialmente i rendimenti più alti a patto di essere disponibili a sottoporsi a rischi superiori. Con un prodotto con leva si acquisisce il diritto di comperare (bull) o di vendere (bear) un valore sottostante a un prezzo di esercizio (strike) e a una data prestabiliti. L impiego di capitale per investire in un prodotto di questo tipo è minore rispetto a quello necessario per un investimento diretto nel valore sottostante (cosidetto effetto leva). E proprio la presenza dell effetto leva consente di moltiplicare la performance del sottostante. La leva però non amplifica solo i guadagni ma anche le eventuali perdite e l investitore si trova esposto al rischio di estinzione anticipata del certificato e di perdita totale del capitale investito, se il sottostante raggiunge una predeterminata barriera di stop loss. I certificati appartenenti alle prime tre macroclassi sono comunemente chiamati Investment Certificate mentre quelli appartenenti alla quarta macroclasse sono chiamati Leverage Certificate. Per maggiori informazioni consultare il sito dell associazione: www.acepi.it
Avvertenze La presente pubblicazione promozionale è indirizzata ad un pubblico indistinto e viene fornita con finalità di informativa commerciale. E pubblicata da UniCredit Bank AG Succursale di Milano. UniCredit Bank AG, Succursale di Milano, membro del Gruppo UniCredit, è soggetto regolato da Banca d Italia, Commissione Nazionale per le Società e la Borsa e BaFin. UniCredit Corporate & Investment Banking è un marchio registrato da UniCredit S.p.A.. I Cash Collect Autocallable Certificate sono emessi da UniCredit Bank AG e collocati dal 14 marzo al 11 aprile 2014 dalla rete di Fineco Bank e in UniCredit S.p.A. presso le filiali contraddistinte da UniCredit Private Banking e dalla rete di promotori finanziari delle predette filiali. In particolare, dal 14 marzo al 28 marzo 2014 è sottoscrivibile on-line solo per Fineco, e sino al 4 aprile 2014 fuori sede per entrambi i collocatori, salvo chiusura in anticipo dell offerta, senza preavviso. La quotazione è prevista entro due mesi dall emissione sul mercato CERT-X di EuroTLX dalle 9.00 alle 17.30. Su tale mercato, UniCredit Bank AG opererà in qualità di market maker. La presente pubblicazione non costituisce attività di consulenza da parte di UniCredit Bank AG - succursale di Milano. Le informazioni ivi riportate sono di pubblico dominio e sono considerate attendibili, ma UniCredit Bank AG - succursale di Milano non è in grado di assicurarne l'esattezza. Tutti gli scenari ipotizzati per spiegare le performances dei Certificate hanno carattere puramente esemplificativo e non sono indicativi d quelle che potranno essere le reali situazioni del mercato. Tutte le informazioni riportate sono date in buona fede sulla base dei dati disponibili, ma sono suscettibili di variazioni anche senza preavviso in qualsiasi momento dopo la pubblicazione. Si declina pertanto ogni responsabilità in relazione all utilizzo delle informazioni esposte in questa pubblicazione. Nel decidere se effettuare un'operazione finanziaria e nel valutare se essa soddisfa le proprie esigenze, si invita a fare affidamento esclusivamente sulle proprie valutazioni delle condizioni di mercato. La decisione di effettuare qualunque operazione finanziaria è a rischio esclusivo di chi le effettua. UniCredit Bank AG - succursale di Milano e le altre società del Gruppo UniCredit possono detenere ed intermediare titoli delle società menzionate, agire nella loro qualità di market maker rispetto a qualsiasi strumento finanziario indicato nel documento, agire in qualità di consulenti o di finanziatori di uno qualsiasi tra gli emittenti di tali strumenti e, più in generale, possono avere uno specifico interesse riguardo agli emittenti, agli strumenti finanziari o alle operazioni oggetto della pubblicazione od intrattenere rapporti di natura bancaria con gli emittenti stessi. Le fonti dei grafici e dei dati relativi alla volatilità sono elaborazioni UniCredit Bank AG su dati Reuters. I Cash Collect Autocallable Certificate sono strumenti finanziari derivati complessi che non prevedono la protezione del capitale investito. Il loro acquisto può risultare non adatto per molti investitori; è necessario che, prima di effettuare l investimento, l investitore si informi presso il proprio intermediario sulla natura ed il grado di esposizione al rischio che esso comporta. L investitore deve considerare che la complessità di tali strumenti può favorire l esecuzione di operazioni non adeguate con particolare riferimento alla situazione patrimoniale, agli obiettivi d investimento ed all esperienza nel campo degli investimenti in strumenti finanziari. Prima dell investimento si raccomanda la visione del prospetto sul sito www.investimenti.unicredit.it o richiedibile al Servizio Clienti. Imprint Corporate & Investment Banking UniCredit Bank AG, Succursale di Milano Piazza Gae Aulenti, 4 20154 Milano Telefono nr. Verde: 800.01.11.22 Online info.investimenti@unicredit.it Mobile App. iphone/ipad: onemarkets Italia