COOPERATIVA ARTIGIANA DI GARANZIA DELLA PROVINCIA DI GENOVAscrl SEDE SOCIALE: GENOVA VIA BOMBRINI, 16 CAPITALE SOCIALE:. 752.221 INTERAMENTE VERSATO ISCRIZIONE ALLA CAMERA DI COMMERCIO DI GENOVA N.00697510105 REA N.208899 ISCRIZIONE ALL'ALBO DELLE COOPERATIVE A MUTUALITA' PREVALENTE N. A150283 Iscrizione all elenco generale ex art.106 TUB (art.155 c.4 tub) n.26207 A.1 STATO PATRIMONIALE 2014 2013 ATTIVO 10 CASSA E DISPONIBILITÀ Cassa 604 431 Banca CA.RI.GE. S.p.A. C/C 22890/80 275.443 200.553 Unicredit banca C/C.41330162 4.982 4.995 IntesaSanpaolo C/C 61099 12.142 totale cassa e disponibilità 281.029 218.122 21 CREDITI VERSO ENTI CREDITIZI INDISPONIBILI Banca CA.RI.GE. S.p.A. C/C 22891/80 103.705 121.729 Banca CA.RI.GE. S.p.A. C/C 22895/80 A. Usura Min. 17.263 14.169 Banca Regionale Europea C/C 81 183.613 218.952 IntesaSanpaolo C/C 61098 61.898 135.082 Banco Popolare C/C 124094 273.791 294.282 Unicredit Banca C/C 40551251 3.083 1.380 Unicredit Banca C/C 100738792 "Impresa Italia" 662 839 Unicredit Banca C/C 101781626 "Impresa Italia" Sussidiario 56.488 51.562 Monte dei Paschi di Siena C/C 20314 133.112 127.653 CARISPEZIA CC 46315983 29.400 26.588 BNL CC.420074 8.712 8.637 Unicredit C/C 40786929PEGNO "Bond dei Territori" 5.150 Unicredit C/C 41330170 PEGNO "Crescita dei Territori" 4.377 Monte dei Paschi di Siena C/C 45431 PEGNO RIEPIL. 25.953 33.834 totale crediti v.so enti creditizi indisponibili 897.683 1.044.234
41 CREDITI PER INTERVENTI A GARANZIA Crediti in sofferenza fondo ordinario 473.776 463.501 totale crediti per interventi a garanzia 473.776 463.501 61 AZIONI, QUOTE E ALTRI TITOLI A REDDITO VARIABILE INDISPONIBILI Titoli fondo ordinario 2.406.227 2.735.990 Titoli Fondo antiusura 98.860 98.860 totale azioni, quote e altri titoli a reddito variabile indisponibili 2.505.087 2.834.850 70 PARTECIPAZIONI Partecipazione CONFART 2.421 2.421 Quota associativa FEDART 258 258 Quota associativa FONDO INTERCONSORTILE 250 250 totale partecipazioni 2.929 2.929 100 IMMOB. MATERIALI (al netto f.di ammortamento) Attrezzature macchine ufficio software 7.511 11.455 Aree edificabili 129.830 129.830 Sede sociale 386.893 402.473 totale immobilizzazioni materiali 524.235 543.758 130 ALTRE ATTIVITÀ Crediti v/banche 82 Crediti v/erario acc. IRAP 4.950 5.964 Crediti v/erario x IRES Ritenute d'acconto IRES 490 614 Depositi cauzionali postali 3 Deposito PP.TT. sped. postali 239 30 Fornitori c/anticipi 516 136 Anticipo indennità anzianità 1.808 1.808 Polizza T.F.R. dipendenti 71.510 68.760 totale altre attività 79.513 77.397 140 RATEI E RISCONTI ATTIVI
a) ratei attivi Ratei attivi fondo ordinario 13.500 22.411 Ratei arrivi fondo antiusura 480 480 totale ratei e risconti attivi 13.980 22.891 TOTALE DELL'ATTIVO 4.778.233 5.207.682 PASSIVO 10 DEBITI V/ENTI CREDITIZI Mutuo Artigiancassa Sede 306.418 342.702 totale debiti v/enti creditizi 306.418 342.702 50 ALTRE PASSIVITÀ Competenze Associazioni 1.271 1.877 Fondo Interconsortile. 0,5x1000 (L.326/2003) 3.484 4.877 Ritenute d'acconto lavoro dipendente 2.324 2.907 Amm.tori 2 sem. 2013 25 164 Collegio Sindaci esercizio 2014/2015 16.628 16.702 Ritenute Irpef collaboratori/amm.tori 1.257 2.635 INPS contributi dipendenti 4.930 5.767 INPS contributi collaboratori. Ufficio/Ammin. 1.293 2.008 INAIL collaboratori ufficio 22 38 Arrotondam. Retrib. Collab. Ufficio/Dipen. 4 5 Erario c/irap 4.234 6.966 Erario c/ires Fornitori 3.150 4.648 Fondo Antiusura L.108/96 contributo Ministero 149.602 149.602 Fondo garanzia "antiusura" Cooperativa 15.494 15.494 Debito v/comune Genova Rimborso quota 67.553 totale altre passività 271.270 213.689 60 RATEI E RISCONTI PASSIVI
a) ratei passivi Ratei passivi fondo ordinario 62 62 totale ratei e risconti passivi 62 62 70 TRATT. DI FINE RAP. DI LAVORO SUB. Trattamento di fine rapporto 133.653 125.044 totale trattamento di fine rappor. di lav. subord. 133.653 125.044 81 FONDO RISCHI SU GARANZIE PRESTATE Fondo Rischi su garanzie prestate 289.989 473.151 totale fondo rischi su garanzie prestate 289.989 473.151 90 FONDO RISCHI SU CREDITI Fondo Rischi su Crediti 450.152 412.325 totale fondo rischi su crediti 450.152 412.325 120 CAPITALE SOCIALE Capitale sociale 752.221 817.378 totale capitale sociale 752.221 817.378 140 RISERVE INDIVISIBILI C) altre riserve Eccedenza fondo riserva a garanzia straordinaria 2.153.967 2.487.482 Fondo riserva garanzia ordinaria 465.238 465.238 Contributi fondo garanzia Regione Liguria 115.221 115.221 Fondo garanzia CCIAA MI. S.E. 33.904 33.904 Fondo garanzia CCIAA MI. S.E. 2 tranche 55.000 55.000 Fondo garanzia CCIAA MI.S.E. 2014 51.000 totale riserve indivisibili 2.874.331 3.156.846 170 UTILI (PERDITE DI ESERCIZIO) Perdita di esercizio 299.862 333.515 30% Riserva Legale 40% Residuo alla Riserva Indivisibile Accantonamento avanzo di esercizio netto residuo a fondo riserva garanzia straordinaria
TOTALE PASSIVO 4.778.233 5.207.682 IMPEGNI 10 GARANZIE SU FINANZIAMENTI IN ESSERE 24.361.970 29.330.918 Finanziamenti in corso Trenched Cover Alluvione 2011 728.997 931.143 11 CONTROGARANZIE IN ESSERE: Fondo di Controgaranzia Regione Unioncamere 2010 580.015 940.912 Fondo di Controgaranzia Regione Unioncamere 2011 1.014.483 1.481.210 Controgaranzie Fondo Fondazione Carige 1.322.375 1.661.077 Controgaranzie Impresa Più (Provincia/CCIAA Genova) 57.540 50.751 Controgaranzie Fondo Anticrisi 330.721 382.866 Controgaranzie Alluvione 2011 Maggior Rischio 21.640 54.352 Controgaranzie Fondo Fontanabuona 344.989 Totale controgaranzie in essere 3.671.763 4.571.168 20 GARANZIE SU FINANZIAMENTI DA EROGARE 727.900 750.000 A.2 CONTO ECONOMICO COSTI 10 INTERESSI PASSIVI E ONERI ASSIMILATI Interessi passivi mutuo sede 15.485 17.112 Interessi passivi acquisto titoli fondo ordinario 19 15 Interessi passivi acquisto titoli fondo antiusura 1.198 Spese commissione banca 9.974 9.504 totale interessi passivi e oneri assimilati 25.478 27.829 30 PERDITE SU OPERAZIONI FINANZIARIE Costi acquisto titoli 570 totale perdite su operazioni finanziarie 570 40 SPESE AMMINISTRATIVE
a) spese per il personale di cui Retribuzione lorda dipendenti 102.984 111.037 Buoni pasto 4.357 3.486 Contributi INPS/INAIL dipendenti 30.321 32.674 Indennità anzianità maturata 8.609 9.895 Spese collaboratori ufficio 16.100 27.600 Contributi I.N.P.S. collaboratori ufficio 2.361 3.680 totale spese per il personale 164.733 188.373 b) altre spese amministrative Imposte deducibili 4.517 7.312 Imposte non deducibili 5.251 6.135 Imposte IRES Imposte IRAP 4.234 6.966 Affitti sala assemblea 100 Assicurazioni 7.718 10.848 Rimborsi amministratori 11.760 13.832 INPS Amministratori 1.646 1.777 Compensi collegio sindacale/revisori 19.828 19.973 Spese Legali notarili 4.873 8.558 Spese collab. Contabili fiscali 13.083 9.471 Spese collab. Professionisti /Società 23.784 20.617 Spese telefoniche sede 2.333 2.654 ENEL sede 1.669 1.833 Pulizia locale sede 5.588 5.820 Manutenzione impianti tecnici sede 3.050 3.255 Manutenzione macchine ufficio 91 204 Spese postali 2.327 6.074 Spese pubblicità promozionali 317 3.633 Spese visure CCIAA 5.506 8.897 Spese contratto software 3.882 3.831
Spese gestione Bond dei Territori 8 170 Spese gestione Crescita dei Territori 66 92 Spese per trasporti 21 Indennità chilometriche 203 Spese amministrazione sede sociale 4.731 7.745 Spese per cancelleria, stampati, ecc. 13.276 15.313 Noleggio macchine ufficio 6.901 6.860 Competenze CCIAA e Provincia Pratiche Impresa Più 138 Competenze Associazioni 1.271 1.877 Spese per valori bollati 3.407 2.381 Spese varie 900 747 Spese non detraibili 888 1.117 Spese smaltimento rifiuti 2.410 2.442 totale altre spese amministrative 155.673 180.534 totale spese amministrative 320.405 368.907 50 RETTIFICHE DI VALORE SU IMMOBILIZZAZIONI IMMATERIALI E MATERIALI Quote ammortamento immobili 15.580 15.580 Quota ammortamento mobili e attrezzature software 3.944 5.243 totale rettifiche di valore su immobilizzazioni immateriali e materiali 19.523 20.823 80 ACCANTONAMENTO AL FONDO RISCHI SU CREDITI Accantonamento al Fondo Rischi su crediti 48.823 46.315 Totale accantonamento al Fondo Rischi su crediti 48.823 46.315 81 ACCANTONAMENTO AL FONDO RISCHI SU GARANZIE Accantonamento al Fondo Rischi su garanzie 44.812 189.178 Totale Accantonamento al Fondo Rischi su garanzie 44.812 189.178 90 RETTIFICHE DI VALORE SU CREDITI E ACCANT. PER GARANZIE E IMPEGNI a) perdite e rettifiche di valore su crediti Perdite fondo ordinario eser. 2013 481.228 448.309
Perdite fondo ordinario cred.soff. Eserc. Prec. 60.487 Perdite F. Nuove Imprese CCIAA eserc.2013 2.273 totale perdite e rettifiche di valore su crediti 481.228 511.068 totale rettifiche di valore su crediti e accantonamenti per garanzie e impegni 481.228 511.068 110 ONERI STRAORDINARI Sopravvenienze passive 3.984 totale oneri straordinari 3.984 TOTALE COSTI 944.254 1.164.690 30% Riserva Legale 40% Residuo alla Riserva Indivisibile Accantonamento avanzo di esercizio netto residuo a fondo riserva garanzia straordinaria TOTALE A PAREGGIO 944.254 1.164.690 RICAVI 10 INTERESSI ATTIVI E PROVENTI ASSIMILATI Interessi attivi C/C Banca 2.145 3.070 su titoli a reddito fisso 2.145 3.070 Interessi attivi su titoli 46.094 56.427 Interessi attivi polizza titoli F. Antiusura 3.980 3.500 Interessi polizze assicurative 3.457 2.620 53.531 62.547 totale interessi attivi e proventi assimilati 55.677 65.618 31 CORRISPETTIVI PRESTAZIONI DI GARANZIA Contributi da soci istruttoria rich. garanzia 104.110 138.434 Contributi iscrizione soci 18.449 27.626
Diritti da riscadenziamenti garanzie/moratorie 26.302 18.357 Diritti da costi garanzie 430.616 569.595 totale corrispettivi delle prestazioni di garanzia 579.476 754.012 40 PROFITTI DA OPERAZIONI FINANZIARIE Proventi su titoli 1.984 301 totale profitti da operazioni finanziarie 1.984 301 70 ALTRI PROVENTI DI GESTIONE Rivalutazione polizza T.F.R dipendenti 2.751 4.204 totale altri proventi di gestione 2.751 4.204 80 PROVENTI STRAORDINARI Sopravvenienze attive 5.127 Contrib. FILSE/UNIONCAMERE F. Liquid. 4.504 1.913 totale proventi straordinari 4.504 7.041 100 PERDITA DI ESERCIZIO Perdita di esercizio 299.862 333.515 299.862 333.515 TOTALE RICAVI 944.254 1.164.690 IL PRESIDENTE (Valerio GIACOPINELLI)