Rinegoziazione 2017 - Comuni
Sommario 1 Obiettivi 4 Le caratteristiche post rinegoziazione 2 I prestiti oggetto della rinegoziazione 5 Calendario operativo 3 I numeri della rinegoziazione 2
Obiettivi Supportare i Comuni nella gestione attiva del proprio debito, ai sensi dell art. 1, c. 441 della L. 232/2016 art. 5 del D.L. 444/95 Gli enti locali possono rinegoziare il capitale residuo dei mutui Estensione o riduzione della durata del prestito Contesto normativo Art. 62 D.L. 112/2008...la durata di una singola operazione di indebitamento, anche se consistente nella rinegoziazione di una passività esistente, non può essere superiore a trenta né inferiore a cinque anni art.1 c. 537 della L. 190/2014 la durata delle operazioni di rinegoziazione, relative a passività esistenti già oggetto di rinegoziazione, non può essere superiore a trenta anni dalla data del loro perfezionamento Obiettivi originario e conseguente ridefinizione dell importo unitario delle rate Facoltà per l Ente locale di corrispondere gli interessi del secondo semestre 2017 al 31/01/2018 Reperimento di risorse con possibilità di utilizzo art.1 c. 441 della L. 232/2016 Per l'anno 2017 gli enti locali possono realizzare le operazioni di rinegoziazione senza vincoli di destinazione (art. 1, comma 440 L. 232/2016) 3
I prestiti oggetto della rinegoziazione Prodotti Prodotto e regime tasso d interesse Prestiti ordinari a tasso fisso e variabile Prestiti flessibili a tasso fisso e variabile Prestiti Tasso fisso opzione (ex D.M. 20/06/2003*) Numero Enti: 7.032 Numero posizioni: 126.826 Debito residuo : 22,98 Mld * il DM 20 giugno 2003 prevedeva l applicazione di un tasso di interesse fisso, sino a che il valore dell EURIBOR a sei mesi non superava una soglia prefissata, al di sopra della quale il tasso si trasformava in variabile pari all EURIBOR a sei mesi maggiorato dello 0,30%. Debito residuo al 01/01/2017 10.000,00 Scadenza dell ammortamento > 31 dicembre 2021 Caratteristiche Prestiti CDP Prestiti con oneri di rimborso a carico del Comune, anche oggetto di precedenti operazioni di rinegoziazione* * anche Comuni in procedura di dissesto con approvazione ipotesi di bilancio stabilmente riequilibrato 4
Le caratteristiche post rinegoziazione 30/06/2017: capitale e interessi da piano vigente 31/12/2017: pagamento della sola quota interessi secondo semestre, calcolata al nuovo tasso post rinegoziazione* 2017 Durata Il pagamento potrà essere corrisposto, a scelta dell Ente, al 31/01/2018 A scadenze predefinite e comunque non superiore di due anni rispetto alla scadenza originaria La scadenza massima non può superare il 31/12/2045 *in equivalenza finanziaria ante post rimodulazione: eguaglianza tra i valori attuali dei flussi finanziari data la nuova durata prescelta e le condizioni di mercato vigenti alla data di determinazione dei tassi di interesse e degli spread dei prestiti rinegoziati Prestiti ordinari a tasso fisso Debito residuo Debito residuo rinegoziato risultante al 1 luglio 2017 del prestito, dopo il pagamento della rata del 30/06/2017 Prodotti Post Trasformazione dai prestiti ordinari e flessibili a tasso fisso e dai tasso fisso opzione Prestiti ordinari a tasso variabile Trasformazione dai prestiti ordinari e flessibili a tasso variabile 5
Calendario operativo 09/05 10/05 30/05 05/06 13/06 30/06 Fixing delle condizioni CDP Domanda di adesione all operazione di rinegoziazione Perfezionamento contratto 09 maggio 2017 Fixing delle condizioni CDP per l operazione di rinegoziazione, valide per tutta la durata del periodo di adesione 10 maggio 30 maggio 2017 Periodo di adesione in cui gli Enti fissano le condizioni dell operazione sull applicativo Cdp. La conferma delle condizioni potrà essere effettuata una sola volta a valere su tutti i mutui che si intende rinegoziare 05 giugno 2017 Ultimo giorno per l upload di tutta la documentazione firmata digitalmente tramite l applicativo CDP 05-30 giugno 2017 Periodo di accettazione dell operazione da parte di Cdp e di perfezionamento del contratto di rinegoziazione 13 giugno 2017 Ultimo giorno per la ricezione degli originali delle deleghe di pagamento 6
Adesione all operazione di rinegoziazione 09/05 10/05 30/05 05/06 13/06 30/06 Domanda di adesione all operazione di rinegoziazione Definire le condizioni entro il 30 maggio e scaricare entro il 05 giugno dall applicativo il set documentale costituito da: Proposta contrattuale di rinegoziazione Allegato elenco prestiti Allegato documento di approvazione espressa ex art. 1341 codice civile Schema di determinazione dirigenziale a contrattare (in cui sono citati gli estremi della Delibera Consiliare di approvazione dell operazione) Modulo per l'attestazione dei poteri di firma del sottoscrittore Nuova delegazione di pagamento (una per ogni finanziamento) L ente dovrà trasmettere entro il 05 giugno, tramite l applicativo, la documentazione firmata digitalmente ad eccezione della delegazione di pagamento che dovrà pervenire in originale entro il 13 giugno alle ore 17:00 7
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