SOL&FIN SIM S.p.A. Cap. Soc. 780.000 (Int. Vers.) R.E.A. 1255413 C.F./REG. IMP. (MI) N 08910740151 P. IVA 08910740151 impresa autorizzata all esercizio dell attività di cui all Art. 1, Comma 5 Lett. C-bis) del Decreto Lgs. 58 del 24 febbraio 1998 delibera 11761 del 22.12.1998, Sede Leg. Via dogana n.3 20123 Milano (MI) Tel. 02-809093 Fax 02-863071 Legal-mail: solidarietaefinanza@legalmail.it Sito Internet: www.solfin.it Modulo novembre 2015 PERSONA FISICA MODULO DI ADEGUATA VERIFICA ANTIRICICLAGGIO E AUTOCERTIFICAZIONE AI SENSI DELL NORMATIVA FATCA E CRS/DAC2 Art. 23, comma 1, del D. Lgs. 231/2007: Quando gli enti o le persone soggetti al presente decreto non sono in grado di rispettare gli obblighi di adeguata verifica della Clientela stabiliti dall articolo 18, comma 1, lettere a), b) e c), non possono instaurare il rapporto continuativo né eseguire operazioni o prestazioni professionali ovvero pongono fine al rapporto continuativo o alla prestazione professionale già in essere e valutano se effettuare una segnalazione alla UIF, a norma del Titolo II, Capo III. 1. CLIENTE Se residente fiscalmente negli USA indicare codice di identificazione fiscale (US TIN): Codice Fiscale (italiano): Eventuale Codice Fiscale estero (diverso dall Italia e dagli USA): Corrispondenza (se diversa da residenza / domicilio): Comune: Cap: Pr: Documento d identità n.: Rilasciato da: Data rilascio / rinnovo: Data scadenza: In caso di minore di età senza documento d identità, indicare il certificato di nascita: o gli estremi dell atto di nascita: 1.1 TUTORE PROCURATORE DELEGATO Codice Fiscale: Documento d identità n.: Rilasciato da: Data rilascio / rinnovo: Data scadenza: Minore di età: qualora i fondi impiegati derivino dall attività e/o dal patrimonio proprio del genitore, le tabelle da 2.1 a 2.10 devono essere compilate con i dati del genitore (Tutore). 2. SCOPO PREVALENTE E NATURA DEL RAPPORTO 2.1 OBIETTIVI D INVESTIMENTO 2.2 TIPOLOGIA SERVIZI ESIGENZE FAMILIARI/PERSONALI SERVIZI DI INVESTIMENTO CONSULENZA/ANALISI E RICERCHE 2.3 ATTIVITA ECONOMICA (Cfr. Allegato 2) Codice: Descrizione: Luogo prevalente di svolgimento dell attività: Provincia: Stato: 2.4 PROFESSIONE / FONTE DI REDDITO Imprenditore Lavoratore autonomo Libero professionista Dirigente Impiegato Operaio Pensionato Attività precedente: Casalinga Eventuale attività precedente:... Non occupato Eventuale attività precedente:... Altro (specificare):... 2.5 ALTRE CARICHE RICOPERTE (indicare se il Cliente riveste funzioni apicali nei seguenti ambiti) Pubblica amministrazione Fondazioni/associazioni Enti che gestiscono erogazioni di fondi pubblici NO (nessuna delle cariche indicate) 1
2.6 REDDITO ANNUO NETTO (in Euro) Fino a 25 mila Da 25 a 50 mila Da 50 a 200 mila Da 200 a 500 mila Da 500 mila a 1 milione Da 1 a 3 milioni Oltre Nessun reddito 2.7 PATRIMONIO COMPLESSIVO (in liquidità, investimenti, immobili) Fino a 250 mila Da 250 a 500 mila Da 500 mila a 1 milione Da 1 a 2 milioni Da 2 a 5 milioni Da 5 a 10 milioni Oltre Nessun patrimonio 2.8 ORIGINE DEI FONDI IMPIEGATI Attività imprenditoriale/professionale Lavoro dipendente Pensione Patrimonio personale Eredità/Donazione (specificare): Altro (specificare): 2.9 RIENTRO CAPITALI DALL ESTERO Scudo fiscale Voluntary disclosure NO (nessun rientro di capitali dall estero) 2.10 RELAZIONI D AFFARI (commerciali, operative, finanziarie, partecipative, con i seguenti soggetti) Soggetti residenti in Stati extra UE (specificare gli Stati):...... Soggetti aggiudicatari di appalti pubblici (Es. settori: sanità, edilizia, raccolta/smaltimento di rifiuti, produzione di energie rinnovabili) Soggetti operanti in attività con elevati flussi finanziari o elevato uso di contante (Es. gioielli, opere d arte, case da gioco, custodia/trasporto di valori o denaro, attività di money transfer) Enti pubblici (per partecipare alla fruizione di fondi pubblici / gare d appalto) Pubblica amministrazione (Es. regioni, provincie, comuni e loro consorzi ed associazioni) Persone politicamente esposte NO (nessuna relazione d affari con i soggetti sopra indicati) 2.11 RELAZIONE TRA TUTORE/PROCURATORE/DELEGATO E CLIENTE Familiare (genitore, coniuge, figlio) Altre relazioni Sì (specificare).. 3. TITOLARE EFFETTIVO DEL RAPPORTO A) Persona fisica dichiaro di essere il titolare effettivo del rapporto B) Tutore/Procuratore/Delegato dichiaro che il titolare effettivo del rapporto è la persona (Cliente) indicata nella Tabella 1 3.1. TITOLARE EFFETTIVO (compilare solo nel caso in cui il titolare effettivo sia un soggetto diverso dal Cliente intestatario del rapporto indicata nella Tabella 1) Relazione tra titolare effettivo e Cliente Familiare (genitore, coniuge, figlio) Altre relazioni Sì (specificare). Altre cariche ricoperte dal titolare effettivo (indicare se riveste funzioni apicali nei seguenti ambiti) Pubblica amministrazione Fondazioni/associazioni Enti che gestiscono erogazioni di fondi pubblici NO (nessuna delle cariche indicate) Se residente fiscalmente negli USA indicare codice di identificazione fiscale statunitense (US TIN): Codice Fiscale (italiano): Eventuale Codice Fiscale estero (diverso dall Italia e dagli USA): Corrispondenza (se diversa dal residenza / domicilio): Comune: Cap: Pr: Documento d identità n.: Rilasciato da: Data rilascio /rinnovo: Data scadenza: 2
4. PERSONE POLITICAMENTE ESPOSTE (Residenti in Italia, in altri Stati comunitari o extra comunitari - Cfr. Allegato 1 Informativa) Cliente: No Si (specificare se: occupa cariche pubbliche è familiare diretto di PEPs intrattiene stretti legami con PEPs) Tutore/Procuratore: No Si (specificare se: occupa cariche pubbliche è familiare diretto di PEPs intrattiene stretti legami con PEPs) Titolare effettivo 1: No Si (specificare se: occupa cariche pubbliche è familiare diretto di PEPs intrattiene stretti legami con PEPs) TRATTAMENTO DEI DATI PERSONALI I dati personali raccolti tramite il presente Modulo di adeguata verifica sono necessari per l acquisizione di informazioni preliminari all instaurazione del rapporto ed alla conclusione del contratto di collocamento, ovvero per consentire alle Società Prodotto di dare corso alle operazioni da Lei disposte. Tali dati devono essere da Lei forniti per obblighi previsti dalla normativa antiriciclaggio italiana e comunitaria. In relazione alle indicate finalità, il trattamento dei dati personali avviene mediante strumenti manuali, informatici e telematici, con logiche strettamente connesse alle finalità stesse e, comunque, in modo da garantire la sicurezza e la riservatezza dei dati stessi. In caso di Suo rifiuto al conferimento e/o al trattamento di tali dati ai sensi del D. Lgs 196/03, la Società sarebbe impossibilitata a dare esecuzione al contratto di collocamento soggetto alla predetta normativa. Acconsento al trattamento dei dati personali Non acconsento al trattamento dei dati personali Il Cliente Il Tutore/Procuratore/Delegato DICHIARAZIONE DEL CLIENTE Si precisa che fornire tutte le informazioni utili ad un corretto espletamento delle disposizioni in tema di adeguata verifica costituisce un obbligo derivante dall art. 21 del D. Lgs 231/07 e non una facoltà del Cliente. Il sottoscritto, consapevole delle responsabilità penali derivanti da mendaci affermazioni, dichiara di aver preso visione dell Informativa sugli obblighi di cui al D. Lgs. 231/07 ed alle normative FATCA e CRS/DAC2 (Allegato 1), parte integrante del presente Modulo di adeguata verifica, e di aver fornito nel presente Modulo tutte le informazioni necessarie ed aggiornate di cui è a conoscenza (ivi compresa l attestazione di residenza fiscale), anche relativamente al titolare effettivo del rapporto / dell operazione, e garantisce che le stesse sono esatte e veritiere. Il Cliente si impegna a rendere tempestivamente nota alla Società ogni variazione delle informazioni / dati / dichiarazioni di cui ai punti da 1 a 4 fornite nel presente Modulo di adeguata verifica. In particolare, il Cliente è obbligato a dare tempestiva comunicazione alla Società qualora le operazioni vengano effettuate per conto di soggetti diversi da quelli indicati nel presente Modulo di adeguata verifica, nonché fornire con immediatezza tutte le indicazioni necessarie all identificazione dei titolari effettivi. Luogo e data: Il Cliente: Il Tutore/Procuratore/Delegato: SPAZIO RISERVATO AL CONSULENTE FINANZIARIO ABILITATO ALL OFFERTA FUORI SEDE Il Consulente Finanziario abilitato all offerta fuori sede dichiara di aver proceduto all identificazione del Cliente e di aver assolto agli obblighi di cui al D. Lgs 231/07. Luogo e data: Il Consulente Finanziario: Cognome e Nome Codice SPAZIO RISERVATO A SOL & FIN SIM Si dichiara di aver assolto agli obblighi di cui al D. Lgs 231/07. Luogo e data: Il dipendente: Cognome e Nome 3
Modulo novembre 2015 PROFILATURA DELLA CLIENTELA A) PROFILO SOGGETTIVO Sintesi elementi e criteri generali di valutazione Con riferimento al Cliente, possono indicare un rischio più elevato (Cfr. Procedure Antiriciclaggio): 1) natura giuridica e caratteristiche del Cliente: 1.1 complessità e opacità della forma giuridica (ad una struttura complessa può corrispondere un maggiore rischio di riciclaggio) e dell oggetto sociale; 1.2 esecutore, titolare effettivo o soci residenti in paesi non equivalenti; 1.3 esecutore o titolare effettivo risultino essere persone politicamente esposte; 1.4 qualora le seguenti informazioni siano notorie o comunque note: procedimenti penali o segnalazioni alla UIF, o procedimenti per danno erariale, per responsabilità amministrativa ai sensi del D.Lgs 231/01 e 231/07, a carico del Cliente, dei familiari e dei soci in affari; 1.5 cariche ricoperte dai Clienti in associazioni o fondazioni; Clienti che rivestono funzioni apicali nella pubblica amministrazione ovvero in enti che gestiscono erogazioni di fondi pubblici. 2) attività svolta ed interessi economici: 2.1 operazioni di particolare rilevanza e/o anomale): 2.2 l effettuazione di transazioni o l utilizzo di strutture non coerenti col profilo dell impresa del Cliente, ad es. il numero dei dipendenti anomalo rispetto alle dimensioni e natura della società; 2.3 movimentazione di elevati flussi finanziari o uso elevato di contante; 2.4 ricezione di fondi pubblici per appalti, sanità, raccolta e smaltimento rifiuti e produzione energie rinnovabili; 3) comportamento tenuto in occasione del compimento dell'operazione o dell'instaurazione della prestazione professionale: 3.1 collaborativo o reticente, comportamenti di natura dissimulatoria (rilevano la riluttanza del Cliente o dell eventuale esecutore nel fornire le informazioni richieste ovvero l incompletezza o l erroneità delle stesse, ad esempio le informazioni necessarie per la sua identificazione o per l individuazione dell eventuale titolare effettivo oppure relative a natura e scopo del rapporto o dell operazione), mancanza di contatti diretti, frequente modificazione della struttura legale del Cliente, ad esempio modificazione della denominazione o trasferimenti di partecipazioni, cambiamenti ingiustificati di titolarità; 4) area geografica di residenza, sede o svolgimento dell attività: 4.1 paesi extra UE che non impongono obblighi equivalenti alla normativa antiriciclaggio europea; 4.2 per quanto noti: zone del territorio nazionale (o estero) ad alto grado di infiltrazioni della criminalità o caratterizzata da fenomeni di economia sommersa, luogo dell attività svolta se ingiustificatamente distante dalla sede/filiale. Parametri di rischio individuati o loro assenza Valutazione del Cliente A) Con riferimento al Cliente: Comportamento ed attività svolta che non denota anomalie Reticenza nel fornire le informazioni richieste Altro (specificare). Assenza di parametri rilevanti ai fini dell individuazione del rischio B) PROFILO OGGETTIVO Sintesi elementi e criteri generali di valutazione Con riferimento al rapporto continuativo ed all operazione, possono indicare un rischio più elevato (Cfr. Procedure Antiriciclaggio): 1) tipologia del rapporto continuativo o dell operazione: ordinaria, o straordinaria rispetto all attività abituale; 2) modalità di instaurazione e svolgimento del rapporto continuativo o dell operazione: rapporti instaurati e gestiti mediante l interposizione di collaboratori esterni, operatività con risorse provenienti dall estero, movimentazione caratterizzata da una ingiustificata complessità; 3) ammontare: basso, medio, alto rispetto al profilo economico-patrimoniale del Cliente; 4) frequenza delle operazioni e durata del rapporto continuativo: occasionale, poco frequente o frequente rispetto ai bisogni economico-finanziari del Cliente e alla luce dello scopo della natura del rapporto; 5) ragionevolezza dell'operazione, del rapporto continuativo in rapporto all'attività svolta dal Cliente: congrua o non congrua rispetto alle caratteristiche soggettive del Cliente e al suo complessivo profilo economico (rilevano, ad esempio, il fabbisogno di servizi finanziari e la capacità reddituale e patrimoniale. Possono essere utili valutazioni comparative con l operatività di soggetti con similari caratteristiche dimensionali, di settore economico di area geografica); 6) area geografica, di destinazione del prodotto, oggetto dell'operazione o del rapporto continuativo: 6.1 paesi extra UE che non impongono obblighi equivalenti alla normativa antiriciclaggio europea; 6.2 per quanto noti: zone del territorio nazionale (o estero) ad alto grado di infiltrazioni della criminalità o caratterizzata da fenomeni di economia sommersa, luogo dell attività svolta se ingiustificatamente distante dalla sede/filiale. Parametri di rischio individuati o loro assenza Valutazione del rapporto e dell operazione B) Con riferimento all operazione, rapporto continuativo: Assenza di parametri rilevanti ai fini dell individuazione del rischio Ragionevolezza del rapporto e dell operazione Inusualità del rapporto, dell operazione, delle modalità operative o della tempistica Altro (specificare) 4
Profilo di rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo relativa al Cliente: Cognome e Nome CRITERI DI CLASSIFICAZIONE CLASSE DI RISCHIO Profondità ed estensione di adeguata verifica In assenza dei parametri di rischio soggettivo o oggettivo singolarmente valutati: RISCHIO BASSO Frequenza e modalità ordinaria In presenza di n. 1 parametro soggettivo e/o di n. 1 parametro oggettivo*, (se rilevanti ai fini dell individuazione del rischio di riciclaggio e/o di finanziamento del terrorismo): * N.B: Nei casi in cui dai summenzionati (n. 1 o n.2) parametri rilevati, sussista un elevato rischio di riciclaggio, e/o di finanziamento del terrorismo, risultante dall autonoma valutazione o da specifiche previsioni normative (ad esempio le PEPs), il rischio di riciclaggio è alto. RISCHIO MEDIO Frequenza ordinaria e modalità integrata Se la somma dei parametri soggettivi e oggettivi è uguale o superiore a n. 3: RISCHIO ALTO Frequenza e modalità rafforzata CONSULENTE FINANZIARIO ABILITATO ALL OFFERTA FUORI SEDE Luogo e data: Il Consulente Finanziario: Cognome e Nome Codice CONTROLLO COSTANTE (da compilare solo in caso di Cliente già acquisito) Le operazioni concluse nel corso del rapporto di collocamento sono compatibili con la conoscenza del Cliente, con la sua attività commerciale e con il suo profilo di rischio SI NO (motivare): Consulente Finanziario: N.B. Al fine della valutazione del rischio di riciclaggio e del controllo costante consultare le Istruzioni operative di cui alle disposizioni di Banca d Italia/UIF/MEF, nonché le Procedure Interne antiriciclaggio (a disposizione sul sito societario). 5