Private Insurance Management IT - Premio Unico Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche Data di deposito in CONSOB del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Linea Protetta Brickstone Long Life: 01/05/2017 Data di validità del Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Linea Protetta Brickstone Long Life: 01/05/2017 ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO 1! DI!1
La parte Informazione Specifiche, da consegnare obbligatoriamente all Investitore-Contraente prima della sottoscrizione, è volta ad illustrare le principali caratteristiche del/la /Fondo Interno /OICR/linea/combinazione libera Informazioni generali sull investimento finanziario Nome Gestore Altri informazioni LINEA Protetta BRICKSTONE LONG LIFE Fondo Interno sottoscrivibile mediante versamento unico. La Linea Protetta Brickstone Long Life è investita nel comparto Brickstone Growth and Development Fund Professional Investor Class (Codice ISIN: MT7000005674) dell OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c., nonché in obbligazioni zero coupon e altri strumenti dei mercati obbligazionari e monetari (comparto obbligazionario di protezione). L OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c., costituito in base alla legge maltese, non è armonizzato alla Direttiva 85/611/CEE e ha sede legale in Suite 2, Level 3, TG Complex, Brewery Street, Mriehel, BKR 3000 Malta. SIKURA LEBEN AG Landstrasse 6 9494 Schaan Liechtenstein Codice proposta d investimento finanziario Valuta di denominazione SLI-PIM03-PU Euro Data d inizio operatività 23.09.2013 Politica di distribuzione dei proventi Modalità di versamento del premio Finalità Il fondo è ad accumulazione. I proventi non vengono pertanto distribuiti, ma restano compresi nel patrimonio del fondo. Versamento unico d importo non inferiore a Euro 10 000.00 e con possibilità di versamenti aggiuntivi d importo non inferiore a Euro 5 000.00. L investimento mira a ottenere, sull orizzonte temporale d investimento consigliato, la costituzione di un capitale nonché la crescita del capitale investito con la partecipazione ai rendimenti ottenuti da investimenti realizzati nel campo immobiliare. Nella presente Scheda Sintetica, è stato considerato un ipotesi di premio unico pari a Euro 10 000.00 per la rappresentazione del profilo di rischio e dei costi. Struttura e rischi dell investimento finanziario Tipologia di gestione Tipologia di gestione Ad obiettivo di rendimento/protetta. Obiettivo della gestione Qualifica L obiettivo della gestione è la protezione del capitale investito attraverso l acquisto di obbligazioni zero coupon e altri strumenti dei mercati obbligazionari e monetari mediante l investimento nel comparto obbligazionario di protezione, nonché la partecipazione alla performance del comparto Brickstone Growth and Development Fund. Nessuna Orizzonte temporale di investimento consigliato 20 anni Profilo di rischio Grado di rischio Alto Scenari probabilistici dell investimento finanziario Il grado di rischio è indicatore sintetico qualitativo del profilo di rischio del Fondo/ comparto in termini di grado di variabilità dei rendimenti degli strumenti finanziari in cui è allocato il capitale investito. Il grado di rischio varia in una scala qualitativa tra basso, medio-basso, medio, medio-alto, alto e molto alto. Nella seguente tabella si riportano gli scenari probabilistici dell investimento finanziario al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato basati sul confronto con i possibili esiti dell investimento in un attività finanziaria priva di rischio al termine del medesimo orizzonte. Per ogni scenario sono indicati la probabilità di accadimento (probabilità) e il controvalore finale del capitale investito rappresentativo dello scenario medesimo (valori centrali). ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO! 1 DI! 5
Scenari probabilistici dell investimento finanziario: Probabilità Valori centrali Il rendimento è negativo 51.07% 8392.01 Il rendimento è positivo ma inferiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 22.41% 10996.18 Il rendimento è positivo ed in linea con quello dell attività finanziaria priva di rischio 23.65% 15173.01 Il rendimento è positivo ed è superiore a quello dell attività finanziaria priva di rischio 2.87% 30471.39 Politica di investimento La simulazione numerica del controvalore del capitale investito nella presente proposta d investimento finanziaria, al termine dell orizzonte temporale d investimento consigliato, è stata effettuata nel rispetto del principio della neutralità al rischio, cioè applicando il rendimento dell attivo privo di rischio e considerando la volatilità degli strumenti finanziari sottostanti al portafoglio di attività che costituisce il capitale investito. I valori indicati nella Tabella sopra riportata hanno l esclusivo scopo di agevolare la comprensione del profilo di rischio dell investimento finanziario. Politica d investimento Al fine di raggiungere l obiettivo della gestione, il Fondo Interno investe nel comparto Brickstone Growth and Development Fund dell OICR Brickstone Real Estate Funds SICAV p.l.c., nonché in obbligazioni zero coupon e altri strumenti dei mercati obbligazionari e monetari (comparto obbligazionario di protezione). La ripartizione del capitale investito tra i due comparti al momento dell investimento, varia in funzione dei tassi d interessi e viene determinata in modo tale da raggiungere al termine dell orizzonte temporale di 20 anni, il capitale investito, detratti i costi. In caso di riscatto o di disinvestimento (Switch) prima della scadenza di 20 anni, non verrà mantenuta la protezione del capitale investito. L obiettivo di rendimento/protezione non costituisce garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Principali tipologie di strumenti finanziari Aree geografiche Categorie di emittenti Il comparto obbligazionario di protezione è prevalentemente investito in obbligazioni zero coupon emessi da maggiori istituti bancari con rating non inferiore a BBB attribuito da Standard & Poor s o equivalente. il Comparto potrà investire in misura significativa in liquidità, nonché in strumenti del mercato monetario. Il comparto Brickstone Growth and Development Fund investe principalmente in quote oppure obbligazioni emesse da società immobiliari finalizzate all acquisto ed a lo sviluppo di beni residenziali, commerciali e alberghieri. Il comparto potrà detenere, in misura contenuta, liquidità e strumenti del mercato monetario con residua non superiore a 12 mesi. Investimenti immobiliari prevalentemente nei paesi Baltici e nei paesi della Comunità degli Stati Indipendenti (CIS). Possibile diversificazione degli investimenti del comparto obbligazionario in tutte le aree geografiche OECD. Il comparto Brickstone Growth and Development Fund investe in titoli emessi da emittenti societari operanti sui mercati immobiliari.. L investimento obbligazionario e monetario avviene principalmente in titoli situati in legislazioni OECD oppure in titoli di debito emessi da governi o enti sovranazionali nonché in imprese situate in paesi OECD. Operazioni in strumenti Il Fondo Interno Linea Protetta Brickstone Long Life potrà ricorrere a strumenti finanziari derivati derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio nel rispetto delle vigenti disposizioni di legge. Si rinvia alla Sezione B.1, Parte I del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sulla struttura e sui rischi dell investimento finanziario. Si informa che il comparto Brickstone Growth and Development Fund potrà ricorrere a strumenti derivati consentiti ai fini di copertura dei rischi del portafoglio, di una più efficiente gestione del portafoglio o come finalità di investimento. In ogni caso l utilizzo di tali strumenti è coerente con il profilo di rischio/rendimento del comparto. Inoltre si rammenta che il comparto Brickstone Growth and Development Fund potrà ricorrere agli strumenti di leva finanziaria entro il limite di 150% dell attivo netto. ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO! 2 DI! 5
La politica di investimento del Fondo Interno prevede l investimento in attivi non consentiti dalla normativa italiana in materia di assicurazione sulla ma previsti come attivi ammissibili a tal fine dalla normativa del Principato del Liechtenstein alla cui vigilanza la Compagnia è sottoposta in virtù alle disposizioni comunitarie. Garanzie Costi Tabella dello investimento finanziario L Impresa di assicurazione non offre alcuna garanzia di rendimento minimo dell investimento finanziario. Pertanto per effetto dei rischi finanziari dell investimento vi è la possibilità che l assicurato ottenga, al momento del rimborso, un ammontare inferiore all investimento finanziario. La seguente tabella illustra l incidenza dei costi sull investimento finanziario riferita sia al momento della sottoscrizione sia all orizzonte temporale d investimento consigliato. Con riferimento al momento della sottoscrizione, il premio versato al netto dei costi delle coperture assicurative dei rischi demografici e delle spese di emissione previste dal Contratto rappresenta il capitale nominale; quest ultima grandezza al netto dei costi di caricamento e di altri costi rappresenta il capitale investito. La scomposizione del premio versato riportata nella seguente tabella è stata calcolata con riferimento ad un premio unico o a un versamento aggiuntivo pari a Euro 10 000.00. MOMENTO DELLA SOTTOSCRIZIONE ORIZZONTE TEMPORALE D INVESTIMENTO CONSIGLIATO (VALORI SU BASE ANNUA) VOCI DI COSTO DI ASSICURATIVE A Costi di caricamento Veda par. 10.2.1 B Commissione di gestione 2.10% C Costi delle coperture assicurative Veda par. 9 D Spese di emissione EUR 100.00 Costi applicabili al premio unico E Ulteriore spese e imposte Veda Parte III Sezione D La tabella dell investimento finanziario rappresenta un esemplificazione realizzata con riferimento ai soli costi la cui applicazione non è subordinata ad alcuna condizione. Per un illustrazione completa di tutti i costi applicati si rinvia alla Sezione C, Parte I del Prospetto d Offerta. Spese di emissione Costi di caricamenti Le spese di emissione sono pari ad Euro 100.00 dedotte dal premio unico versato all emissione ed Euro 25.00 dedotte da ogni versamento integrativo effettuato. I costi di caricamento sul premio unico e su eventuali premi aggiuntivi sono pari al 9.69% e vengono prelevati trimestralmente mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto secondo il piano di ammortamento riportato nella tabella seguente (valori arrotondati). 1 2.73 6 0.56 2 2.14 7 0.33 3 1.64 8 0.17 4 1.20 9 0.06 5 0.85 10 0.01 Costi delle coperture assicurative (caso morte) Costi di Switch Costi di riscatto Inoltre, viene prelevato trimestralmente durante il primo anno dalla decorrenza del Contratto, lo 0.1083% del premio unico iniziale, mediante riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. In caso di decesso dell Assicurato, il Contratto prevede la corresponsione ai Beneficiari designati o in mancanza, agli eredi, un Capitale Assicurato che si deriva di un Premio del rischio (=0.1% moltiplicato per il premio pagato). Questa corresponsione non deve essere superiore al Euro 25 000.00 o comunque all 1% del premio pagato. Il limite dell 1% non si applica per l età superiori a 79 anni. Nella tabella di scomposizione dei costi riferita a un premio pagato pari a Euro 10 000.00, è stato indicato i costi. Alle prime due operazioni di trasferimento tra fondi (Switch) di ciascun anno, non sarà addebitata alcuna spesa. Dalla terza richiesta che avverrà nel corso dello stesso anno, sarà addebitato un costo pari a Euro 30.00 per ogni Switch. Il valore di Riscatto viene determinato al netto dei costi di caricamento del Contratto non ancora ammortizzati come riportato nella tabella seguente: ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO! 3 DI! 5
Dati periodici Rendimento storico Totale Expense Ratio (TER) Retrocessioni ai distributori Costi di gestione dell'investimento finanziario I costi di gestione dell'investimento finanziario sono pari al 2.10% annuo prelevati trimestralmente mediante la riduzione del numero delle quote attribuite al Contratto. Gli oneri inerenti l acquisizione e la dismissione delle attività dei suddetti Fondi Interni non sono quantificabili a priori in quanto variabili. Si rinvia al regolamento dei Fondi Interni per le informazioni di dettaglio su gli altri costi a carico della presente Proposta d investimento finanziaria. Si riporta il rendimento annuo del fondo interno nel corso degli ultimi 10 anni solari illustrato con il grafico a barre seguente: Performance (%) 20 10 0-10 -20-30 -40 I dati di rendimento del fondo interno non includono i costi di sottoscrizione né i costi di rimborso a carico dell investitore-contraente. L andamento del Benchmark non è indicativo delle future performance del fondo interno Linea Protetta Brickstone Long Life. 1 5.87 6 0.55 2 4.15 7 0.24 3 2.80 8 0.08 4 1.78 9 0.01 5 1.05 10 0.00 2014 2015 2016-Q1 2016-Q2 2016-Q3 Si riporta nella seguente tabella il rapporto percentuale fra il totale degli oneri posti a carico del fondo interno ed il patrimonio medio su base giornaliera dello stesso (c.d. TER). COSTI E SPESE A CARICO DEL FONDO 2014 2015 2016 Management-Fee 2.00% 2.00% 2.00% Administration-Fee 0.02% 0.02% 0.02% Performance-Fee 20% 20% 20% Altri oneri e spese Possibile Possibile Possibile TER >2.02% >2.02% >2.02% La quota parte del totale dei costi dell investimento finanziario percepita in media dai collocatori è stimata sulla base delle convenzioni di collocamento al 64.67% Si rinvia alla Parte II del Prospetto d Offerta per le informazioni di dettaglio sui dati periodici. ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO! 4 DI! 5
Informazioni ulteriori Valorizzazione dell investimento La valorizzazione del Fondo Interno viene effettuata con una frequenza mensile. Le informazioni relative ai valori unitari delle quote dello stesso sono disponibili su base mensile sul sito www.sikuralife.com e possono essere richiesti all impresa di assicurazione in qualsiasi momento. Rimborso del capitale prima della scadenza Rimborso del capitale alla scadenza La presente Proposta d investimento finanziaria assume caratteristiche di liquidità ridotta. La Compagnia consiglia quindi, prudenzialmente, l investimento di un importo non superiore al 30% del capitale disponibile dell Investitore-Contraente. Dalla scadenza del periodo di recesso di 30 giorni, purché l Assicurato sia in e siano trascorsi almeno 4 anni dalla data di decorrenza del Contratto, l Investitore-Contraente potrà richiedere il rimborso (Riscatto) oppure effettuare disinvestimenti (Switch) delle quote investite nel comparto Brickstone Growth and Development Fund. A tal proposito si rammenta che il comparto Brickstone Growth and Development Fund prevede, per richiedere il disinvestimento, un preavviso di 90 giorni antecedenti alla data del calcolo del NAV previsto per l ultimo giorno di scadenza del semestre. Per data di scadenza del semestre si intende il 31 luglio e il 31 gennaio. I beneficiari in caso di decesso dell Assicurato potranno continuare l investimento nel comparto Brickstone Growth and Development Fund richiedendo la restituzione delle quote dello stesso, oppure sottoscrivendo un nuovo Contratto cui prestazioni sono legate al comparto Brickstone Growth and Development Fund. La Scheda Sintetica del Prospetto d Offerta deve essere consegnata all Investitore-Contraente, unitamente alle condizioni di contratto, prima della sottoscrizione. Data di deposito in CONSOB della parte Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Linea Protetta Brickstone Long Life : 01/05/2017 Data di validità della parte Scheda Sintetica - Informazioni Specifiche - Linea Protetta Brickstone Long Life : 01/05/2017 Il fondo interno sottoscrivibile mediante versamento unico è offerto dal 01/05/2017 Dichiarazione di responsabilità L impresa di assicurazione, SIKURA LEBEN AG, con sede legale in Landstrasse 6, Casella postale 146, 9494 Schaan, Liechtenstein, si assume la responsabilità della veridicità e della completezza delle informazioni contenute nel presente Prospetto d offerta, nonché della loro coerenza e comprensibilità. Andreas Muschik Presidente del comitato esecutivo Wolfgang Daniel Membro del comitato esecutivo ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO! 5 DI! 5
SIKURA LEBEN AG Landstrasse 6 Casella postale 146 9494 Schaan Liechtenstein T +423 237 70 00 F +423 237 70 01 E info@sikuralife.com W www.sikuralife.com ITPIM0020 170501 SCHEDA SINTETICA LINEA PROTETTA BRICKSTONE LONG LIFE PREMIO UNICO 1! DI!1