Il fondo pensione riservato ai lavoratori del turismo, terziario e servizi

Transcript

1 Il fondo pensione riservato ai lavoratori del turismo, terziario e servizi Marco Polo - Fondo Pensione è il Fondo Pensione Complementare a capitalizzazione individuale dei dipendenti da Aziende Turistiche, Termali, della Distribuzione e Settori Affini; è stato costituito in data 24 gennaio 2000 è iscritto all Albo dei Fondi Pensione al n. 146

2 CAMPO DI APPLICAZIONE L'adesione a Marco Polo - Fondo Pensione è volontaria ed è riservata ai lavoratori dipendenti il cui rapporto di lavoro sia disciplinato da uno dei seguenti contratti: a) il CCNL per aziende del settore TURISMO CONFESERCENTI; b) il CCNL per aziende del settore TERZIARIO CONFESERCENTI; c) il CCNL per aziende AICA ; d) il CCNL per aziende dell Industria Turistica FEDERTURISMO; e) il CCNL per aziende Termali FEDERTERME; f) dal 1/1/2007, CCNL per imprese di vigilanza privata ASSIV. In particolare destinatari della forma pensionistica complementare sono i lavoratori: a tempo indeterminato a tempo parziale a tempo determinato, con durata superiore a tre mesi con contratto di formazione e lavoro apprendisti

3 COME FUNZIONA > A seguito dell iscrizione sarà aperto, a nome dell'aderente, un "CONTO PENSIONISTICO INDIVIDUALE" su cui affluiranno i contributi versati ed i relativi rendimenti, ottenuti per effetto della gestione finanziaria effettuata da società specializzate. > Al momento del pensionamento l'aderente al Fondo ha diritto alla pensione complementare oppure ad un mix tra pensione e capitale, secondo le sue effettive esigenze. In tutti i casi di interruzione del rapporto di lavoro con l azienda, il socio di Marco Polo avrà diritto, senza alcuna penalizzazione, al rimborso integrale di quanto maturato (contributi più rivalutazioni), al netto delle trattenute fiscali, oppure al trasferimento della sua posizione pensionistica presso un altro fondo pensione.

4 La contribuzione a Marco Polo - Fondo Pensione a) Quota Aziendale 0,55% *(di cui lo 0,05% costituisce la quota associativa) della retribuzione utile per il computo del TFR a carico del lavoratore; * Il CCNL Terziario 1,55% c) una quota di TFR pari al 3,45% della retribuzione utile per il calcolo del TFR per i lavoratori qualificabili come già occupati alla data del 28 aprile 1993 (50% TFR maturato); b) Quota minima Lavoratore la percentuale stabilita dal CCNL (di cui lo 0,05% costituisce la quota associativa) della retribuzione utile per il computo del TFR a carico del datore di lavoro); d) il 100% del TFR maturato nel periodo di riferimento per i lavoratori qualificabili come di prima occupazione successiva al 28 aprile Altri oneri Per la copertura delle spese di costituzione, di promozione e di avvio del Fondo i datori di lavoro sono tenuti al versamento a titolo di una tantum, una quota di iscrizione della somma di euro 15,50 per ciascun lavoratore aderente, di cui euro 11,88 a carico dell azienda e euro 3,62 a carico del lavoratore.

5 SCADENZARIO PER VERSAMENTI CONTRIBUTI DA PARTE DEI DATORI DI LAVORO A FAVORE DEGLI ISCRITTI Contributi relativi al periodo Gennaio/Marzo entro il 16 Aprile; Contributi relativi al periodo Aprile/Giugno entro il 16 Luglio; Contributi relativi al periodo Luglio/Settembre entro il 16 Ottobre; Contributi relativi al periodo Ottobre/Dicembre entro il 16 Gennaio. Qualora il giorno 16 cada di giorno non lavorativo (sabato o festivo), i versamenti dovranno essere effettuati con disponibilità e valuta entro il primo giorno lavorativo successivo. In base alle disposizioni Covip e del Ministero del Lavoro, le adesioni del primo semestre 2007 vengono acquisite nelle more del procedimento di approvazione dello Statuto ed il versamento del TFR e degli altri contributi dovrà avvenire solo dal , anche per il periodo compreso tra la data di adesione ed il Il versamento è sospeso anche per le elevazioni di TFR per i dipendenti già iscritti al Fondo con una percentuale inferiore al 100%.

6 a) 75% obbligazioni di Area Euro, così suddivise: 1a) 25% titoli di debito governativi di durata superiore a 5 anni; 1b) il restante 50% titoli di debito a 1-3 anni prevalentemente governativi, con facoltà per il gestore di investire fino ad un massimo del 20% (pari al 10% del portafoglio complessivo) in titoli non governativi a breve. COME INVESTE COMPARTO BILANCIATO b) 25% azioni di emittenti di area Euro, Svizzera, Gran Bretagna e, in misura marginale, Paesi scandinavi. Il rendimento annuo per il 2006 è stato del 6,93%

7 COMPARTO GARANTITO Il Fondo ha iniziato la procedura di sollecitazione pubblica di offerta per la Gestione Finanziaria. Il patrimonio del comparto viene investito in strumenti finanziari, anche derivati, di natura azionaria con un limite massimo del 10% e in strumenti finanziari, anche derivati, di natura obbligazionaria per la restante parte. Il benchmark del comparto è composto per il 5% di indici azionari e per il 90% di indici obbligazionari. Il Comparto inizierà l attività dopo il 1 luglio 2007

8 VALORE DELLA QUOTA INDIVIDUALE Data valorizzazione Patrimonio Valore Quota Valore della quota iniziale al 30/06/ ,000 al 31/12/ ,204 al 31/12/ ,912 al 31/01/ ,963

9 TRASFERIMENTO E RISCATTO DELLA POSIZIONE INDIVIDUALE 1. L aderente, in costanza dei requisiti di partecipazione al Fondo, può trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare decorso un periodo minimo di due anni di partecipazione al Fondo. 2. Anche prima del suddetto periodo minimo di permanenza, l aderente che perda i requisiti di partecipazione al Fondo prima del pensionamento può: a) trasferire la posizione individuale maturata ad altra forma pensionistica complementare alla quale acceda in relazione alla nuova attività lavorativa; b) riscattare il 50 per cento della posizione individuale maturata, in caso di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo non inferiore a 12 mesi e non superiore a 48 mesi ovvero in caso di ricorso da parte del datore di lavoro a procedure di mobilità, cassa integrazione guadagni ordinaria o straordinaria; c) riscattare l intera posizione individuale maturata in caso di invalidità permanente che comporti la riduzione della capacità di lavoro a meno di un terzo o a seguito di cessazione dell attività lavorativa che comporti l inoccupazione per un periodo di tempo superiore a 48 mesi. Il riscatto non è tuttavia consentito ove tali eventi si verifichino nel quinquennio precedente la maturazione dei requisiti di accesso alle prestazioni pensionistiche complementari, nel qual caso vale quanto previsto all art. 10, comma 3;

10 d) mantenere la posizione individuale accantonata presso il Fondo, anche in assenza di contribuzione. e) riscattare l intera posizione individuale maturata ai sensi dell art. 14, comma 5 del Decreto. 3. In caso di decesso dell aderente prima dell esercizio del diritto alla prestazione pensionistica la posizione individuale è riscattata dagli eredi ovvero dai diversi beneficiari dallo stesso designati, siano essi persone fisiche o giuridiche. In mancanza di tali soggetti la posizione individuale resta acquisita al Fondo. 4. Al di fuori dei suddetti casi, non sono previste altre forme di riscatto della posizione. 5. Il Fondo provvede agli adempimenti conseguenti all esercizio delle predette facoltà da parte dell aderente con tempestività e comunque entro il termine massimo di sei mesi dalla ricezione della richiesta; l importo oggetto di trasferimento o riscatto è quello risultante al primo giorno di valorizzazione utile successivo a quello in cui il Fondo ha verificato la sussistenza delle condizioni che danno diritto al trasferimento o al riscatto. 6. Il trasferimento della posizione individuale e il riscatto totale comportano la cessazione della partecipazione al Fondo.

11 DOMANDA DI ADESIONE MODULO A: ADESIONE MEDIANTE VERSAMENTO DI CONTRIBUZIONI E TFR Fondo Pensione Complementare a capitalizzazione dei dipendenti da aziende turistiche, termali, della distribuzione e settori affini Il presente modulo è parte integrante e necessaria della Nota Informativa del Fondo Pensione MARCO POLO IO SOTTOSCRITTO/A cognome nome Sesso M F Nato/a a prov. ( ) il residente a Via N. cap prov. ( ) Telefono e- mail Codice Fiscale ANZIANITA INPS(espressa in anni) LIVELLO DI INQUADRAMENTO (1) SETTORE DI ATTIVITA : COMMERCIO TURISMO SERVIZI (specificare) - lavoratore dipendente con prima occupazione: antecedentemente al 28/4/93 successivamente al 28/04/ già iscritto/a ad una forma pensionistica complementare : antecedentemente al 28/4/93 successivamente al 28/04/1993 ricevuta la Nota Informativa e lostatuto di MARCO POLO FONDO PENSIONE e dopo averne preso visione

12 DICHIARO di aderire al Fondo Pensione MARCO POLO - Fondo Pensione Complementare a capitalizzazione dei dipendenti da aziende turistiche, termali, della distribuzione e settori affini, di seguito denominato MARCO POLO-FONDO PENSIONE. Per il contributo a mio carico, in alternativa a quello minimo contrattualmente stabilito, scelgo di versare a MARCO POLO-FONDO PENSIONE una quota della retribuzione utile per il computo del TFR in misura pari a: 1 % 2 % 3 % 4 % 5 % oltre 5% % Le predette aliquote sono comprensive dello 0,05% a titolo di quotaassociativa dovuta in base ai criteri indicati nella Nota Informativa. DELEGO il mio datore di lavoro a prelevare dalla mia retribuzione e dalla quota annuale del mio TFR i contributi dovuti e a provvedere al relativo versamento secondo i terminiche saranno stabiliti dagli Organi di MARCO POLO-FONDO PENSIONE. AUTORIZZO, altresì, il mio datore di lavoro ad operare sulla mia retribuzione la trattenuta una tantum di Euro 3,62 da versare a MARCOPOLO-FONDO PENSIONE quale quota di iscrizione di mia competenza (taletrattenuta si somma alla quota di Euro 11,88 a carico del datore di lavoro). MI IMPEGNO, inoltre, ad osservare tutte le disposizioni previste dallo Statuto e dalle norme operative interne e afornire tutti gli elementi utili per la costituzione e l aggiornamento della mia posizione previdenziale. DICHIARO sotto la mia responsabilit à che quanto sopra riportato corrisponde al vero. Presa visione dell informativa ai sensi della normativa vigente in materia di protezione dei dati personali (vedi retro), acconsento al trattamento dei miei dati personali e comunie sensibili nonché alla loro comunicazione ed al loro trattamento funzionale all esercizio dell attivit à previdenziale complementare. CHIEDO di aderire al seguente comparto di investimento: Comparto Bilanciato Comparto Garantito N.B. In ottemperanza alle nuove disposizioni on materia di previdenza complementare introdotte dal D.Lgs. 252/2005, Marco Polo-Fondo Pensione ha deliberato alcune modifiche del proprio Statuto adeguandolo allo schema pubblicato dalla Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione con deliberazione del 30/11/2006 ed avviando dinanzi alla medesima Commissione la correlata proceduta autorizzativa: Nelle more della predetta procedura l efficacia della TUA DOMANDA DI ISCRIZIONE RESTA PERTANTO SOSPESA. In caso di positiva definizione della medesima procedura, i flussi di TFR e gli altri contributi di tua compet enza relativi al periodo intercorrente tra la data di adesione ed il 30/06/2007, affluiranno a MARCO POLO-FONDO PENSIONE a far tempo dal 01/07/2007. Data.. Firma..

13 DATI RIGUARDANTI IL DATORE DI LAVORO ADERENTE (da compilare a cura del datore di lavoro) Denominazione Impresa P. IVA/C.F. Unità produttiva Località Prov. ( ) cap. Via n. Tel. Fax. Sede Legale (se diversa) Indirizzo Tel. Settore di Attività DATA DI RICEVIMENTO DELLA DOMANDA CCNL applicato TIMBRO E FIRMA La presente domanda di adesione è composta di n. 4 copie. le prime due copie (originale e seconda copia) per il fondo, laterza copia va trattenuta dall azienda peri propri adempimenti interni, la quarta copia va restituita aldipendente. 1-La percentuale di versamento della contribuzione a proprio carico è liberamente determinabile dall iscritto, ricorda tuttavia, che in base alle disposizioni fiscali attualmente vigenti in materia di previdenza complementare i contributi versati ad una forma pensionistica complementare sono deducibile nel limite massim o di euro 5.164,57 annui.

14 DOMANDA DI ADESIONE MODULO B: ADESIONE MEDIANTE VERSAMENTO DEL SOLO TFR (1) Fondo Pensione Complementare a capitalizzazione dei dipendenti da aziende turistiche, termali, della distribuzione e settori affini Il presente modulo è parte integrante e necessaria della Nota Informativa del Fondo Pensione MARCO POLO IO SOTTOSCRITTO/A cognome nome Sesso M F Nato/a a prov. ( ) il residente a Via N. cap prov. ( ) Telefono e- mail Codice Fiscale ANZIANITA INPS(espressa in anni) LIVELLO DI INQUADRAMENTO (1) SETTORE DI ATTIVITA : COMMERCIO TURISMO SERVIZI (specificare) - lavoratore dipendente con prima occupazione: antecedentemente al 28/4/93 successivamente al 28/04/ già iscritto/a ad una forma pensionistica complementare : antecedentemente al 28/4/93 successivamente al 28/04/1993 ricevuta la Nota Informativa e lostatuto di MARCO POLO FONDO PENSIONE e dopo averne preso visione

15 DICHIARO di aderire al Fondo Pensione MARCO POLO - Fondo Pensione Complementare a capitalizzazione dei dipendenti da aziende turistiche, termali, della distribuzione e settori affini, di seguito denominato MARCO POLO-FONDO PENSIONE. Scelgo di versare a MARCO POLO FONDO PENSIONE il mio TFR maturando e, pertanto, DELEGO il mio datore di lavoro a prelevare dalla quota annuale del mio TFR e a provvedere al relativo versamento secondo i termini che saranno stabiliti dagli Organi di MARCO POLO-FONDO PENSIONE. AUTORIZZO, altresì, il mio datore di lavoro ad operare sulla mia retribuzione la trattenuta una tantum di Euro 3,62 da versare a MARCOPOLO-FONDO PENSIONE quale quota di iscrizione di mia competenza (tale trattenuta si somma alla quota di Euro 11,88 a carico del datore di lavoro). MI IMPEGNO,inoltre, adosservare tutte le disposizioni previste dallo Statuto e dalle norme operative interne e a fornire tutti gli elementi utili per la costituzione e l aggiornamento della mia posizione previdenziale. DICHIARO sotto la mia responsabilit à che quanto sopra riportato corrisponde al vero. Presa visione dell informativa ai sensi della normativa vigente in materia di protezione dei dati personali (vedi retro), acconsento al trattamento dei miei dati personali e comunie sensibili nonché alla loro comunicazione ed al loro trattamento funzionale all esercizio dell attivit à previdenziale complementare. CHIEDO di aderire al seguente comparto di investimento: Comparto Bilanciato Comparto Garantito N.B. In ottemperanza alle nuove disposizioni on materia di previdenza complementare introdotte dal D.Lgs. 252/2005, Marco Polo-Fondo Pensione ha deliberato alcune modifiche del proprio Statuto adeguandolo allo schema pubblicato dalla Commissione di Vigilanza sui Fondi Pensione con deliberazione del 30/11/2006 ed avviando dinanzi alla medesima Commissione la correlata proceduta autorizzativa: Nelle more della predetta procedura l efficacia della TUA DOMANDA DI ISCRIZIONE RESTA PERTANTO SOSPESA. In caso di positiva definizione della medesima procedura, i flussi di TFR e gli altri contributi di tua competenza relativi al periodo intercorrente tra la data di adesione ed il 30/06/2007, affluiranno a MARCO POLO-FONDO PENSIONE a far tempo dal 01/07/2007. Data.. Firma..

16 DATI RIGUARDANTI IL DATORE DI LAVORO ADERENTE (da compilare a cura del datore di lavoro) Denominazione Impresa P. IVA/C.F. Unità produttiva Località Prov. ( ) cap. Via n. Tel. Fax. Sede Legale (se diversa) Indirizzo Tel. Settore di Attività DATA DI RICEVIMENTO DELLA DOMANDA CCNL applicato TIMBRO E FIRMA La presente domanda di adesione è composta di n. 4 copie. le prime due copie (originale e seconda copia) per il fondo, la terza copia va trattenuta dall azienda peri propri adempimenti interni, la quarta copia va restituita aldipendente. 1-L adesione a MARCO POLO FONDO PENSIONE dà diritto a beneficiare di un contributo da parte deltuo datore di lavoro. Hai però diritto a questo versamento soltanto se, a tua volta, deciderai di contribuire al Fondo nel rispetto della misura minima stabilita contrattualmentee indicata nella Nota Informativa (cfr. scheda sintetica). Qualora volessi aderire al Fondo mediante il versamento di contributo e di TFR ti preghiamo di voler utilizzare la DOMANDA DI ADESIONE MODULO A.

17 I PARTNER DI Previnet La Società che ha funzione di SERVICE AMMINISTRATIVO é "PREVINET SPA" Via Ferretto n Mogliano Veneto (TV) GESTORE FINANZIARIO La società di gestione del risparmio del Gruppo MPS é il punto di riferimento avanzato di tutte le nuove iniziative avviate dal Gruppo nel settore degli investimenti e del risparmio gestito. L Istituto Centrale delle Banche Popolari Italiane, Filiale di Corso Europa n Milano, è stato selezionato in qualità di BANCA DEPOSITARIA del Fondo con delibera del 10 dicembre 2004.