Deposito, amministrazione, negoziazione, ricezione e trasmissione ordini su titoli e strumenti finanziari

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1 Trasparenza: Servizi Italia FOGLIO INFORMATIVO /09/2007 Prodotto/servizio offerto presso la Rete Banca Intesa. Altri prodotti/servizi sono offerti dalla Rete Sanpaolo. Deposito, amministrazione, negoziazione, ricezione e trasmissione ordini su titoli e strumenti finanziari A) INFORMAZIONI SULLA BANCA Intesa Sanpaolo S.p.A. Sede Legale e Amministrativa: P.za S. Carlo, Torino. info@bancaintesa.it - codice ABI Iscritta all Albo delle Banche al n e Capogruppo del gruppo bancario Intesa Sanpaolo, iscritto all Albo dei Gruppi Bancari. Numero di iscrizione al Registro delle Imprese di Torino e codice fiscale Partita IVA Aderente al Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi e al Fondo Nazionale di Garanzia Capitale Sociale Euro ,56 Riserve Euro ,54 Patrimonio risultante a seguito della fusione per incorporazione di Sanpaolo IMI e di Intesa Holding Asset Management, dell approvazione del bilancio al e delle relative proposte di destinazione dell utile dell esercizio e di distribuzione del dividendo, nonché dell aumento di capitale effettuato nel mese di aprile 2007 al servizio del piano di stock option. B) CARATTERISTICHE E RISCHI DEL SERVIZIO - variazione in senso sfavorevole delle condizioni economiche (commissioni e spese del servizio); - le operazioni denominate in valuta, regolate contro euro o in valuta diversa da quella di denominazione dei cambi sono soggette al rischio relativo all'oscillazione dei cambi applicati al momento della negoziazione. C) CONDIZIONI ECONOMICHE DEL SERVIZIO DEPOSITO ED AMMINISTRAZIONE Sono esenti dai diritti di custodia ed amministrazione i titoli emessi da Intesa Sanpaolo (obbligazioni, azioni, certificati di deposito e libretti di risparmio), nonché le quote di OICR (fondi/sicav) gestiti da Società appartenenti al gruppo bancario Intesa Sanpaolo. Spese di gestione ed amministrazione Titoli di Stato, per semestre solare o frazione Deposito titoli abbinato a conto corrente ordinario: - fino ad euro 5.500,00 esente - oltre euro 5.500,00 La banca custodisce e/o amministra, per conto del cliente, strumenti finanziari e titoli in genere, cartacei o dematerializzati (azioni, obbligazioni, titoli di Stato, quote di fondi comuni di investimento, ecc.). La banca, in particolare, mantiene la registrazione contabile di tali strumenti, cura il rinnovo e l incasso delle cedole, l incasso degli interessi e dei dividendi, verifica i sorteggi per l attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, procede, su incarico espresso del cliente, a specificare operazioni (esercizio del diritto di opzione, conversione, versamento di decimi) e in generale alla tutela dei diritti inerenti i titoli stessi. Nello svolgimento del servizio la banca, su autorizzazione del cliente medesimo, può subdepositare i titoli e gli strumenti finanziari presso organismi di deposito centralizzato ed altri depositari autorizzati. Tra i principali rischi, vanno tenuti presenti: Controvalori calcolati al valore di mercato medio semestrale Conto Intesa Conto Intesa Light Conto Intesa Conto Intesa Business Conto Intesa Business Light Conto Zerotondo - per qualsiasi importo a semestre pag. 1/9

2 - in caso di presenza nel semestre solare anche di titoli esteri euro 60,00 Conto Personal - per qualsiasi importo al mese euro 1,50 Diritti di custodia ed amministrazione per altri valori e/o strumenti finanziari di qualsiasi natura, per semestre solare o frazione Deposito titoli abbinato a conto corrente ordinario: - per controvalori fino ad euro 5.200,00 euro 15,45 - per controvalori oltre euro 5.200,00 e fino euro 41,30 ad euro ,00 - per controvalori superiori ad euro ,00 euro 77,45 Controvalori calcolati al valore di mercato medio semestrale Conto Intesa Conto Intesa ,0125% del controvalore euro 5,00 - indipendentemente dal controvalore euro 20,00 Conto Intesa Business Conto Intesa Business Light 0,0125% del controvalore euro 5,00 - indipendentemente dal controvalore euro 30,00 esente Conto Intesa Light - indipendentemente dal controvalore euro Conto Intesa Personal 0,0125% del controvalore euro 5,00 - indipendentemente dal controvalore al mese euro 6.00 Valuta di addebito in conto corrente dei diritti di custodia e delle spese di gestione e di amministrazione Pagamento cedole, dividendi e rimborso titoli - titoli subdepositati presso depositari italiani 0,0125% del controvalore euro 5,00 ultimo giorno del semestre solare = commissioni esente = valute di accredito in conto corrente. cedole e titoli rimborsati data di pagamento, se lavorativa; primo giorno successivo, se la data di pagamento cade in giorno non. dividendi primo giorno successivo alla data di pagamento (pari alla data stacco più 3 giorni di Borsa aperta) Zerotondo Conto Professionisti - in caso di presenza nel semestre solare di soli titoli italiani euro 30,00 - titoli subdepositati presso depositari esteri = commissioni:. liquidazione in stessa divisa esente pag. 2/9

3 . liquidazione in divisa diversa commissione di servizio 1,50. data di riferimento per il cambio 2 giorni lavorativi antecedenti la data della valuta riconosciuta = valute di accredito in conto corrente. cedole primo giorno successivo alla data di accredito della controparte estera, se questa data è lavorativa; secondo giorno successivo, se la data di accredito cade in giorno non. titoli rimborsati data di accredito della controparte estera, se lavorativa; primo giorno successivo, se la data di accredito cade in giorno non. dividendi data di accredito della controparte estera più 5 giorni lavorativi Per i titoli di Stato il rimborso dei titoli ed il pagamento delle cedole avviene sempre con la stessa valuta prevista dai singoli decreti di emissione per i relativi pagamenti. Spese per il trasferimento di titoli franco valuta presso altri istituti di credito - titoli italiani, esteri e/o in divisa esente* * il Cliente é peraltro tenuto a rimborsare alla Banca le spese da essa corrisposte a terzi per l esecuzione dell operazione (esempio: spese applicate da depositarie, costi di trasporto e di assicurazione per certificati fisici). Spese per il trasferimento di titoli presso altri istituti di credito o per il ritiro di titoli da dossier presso i nostri sportelli per i Depositi Amministrati abbinati alle seguenti tipologie di conto corrente: Conto Intesa Conto Intesa Light Conto Intesa Conto Intesa Business Conto Intesa Business Light Conto Intesa Personal Conto Zerotondo - titoli italiani esente - titoli esteri e/o in divisa eventuali spese e competenze reclamate dalle depositarie estere Spese per il ritiro di titoli dal deposito amministrato presso i nostri sportelli Deposito titoli abbinato a conto corrente ordinario: - titoli italiani (per pratica) euro 38,00 più euro 12,00 per ogni codice titolo* - titoli esteri e/o in divisa (per pratica) euro 38,00 più euro 15,00 per ogni codice titolo* *il Cliente é peraltro tenuto a rimborsare alla Banca le spese da essa corrisposte a terzi per l esecuzione dell operazione (esempio: spese applicate da depositarie, costi di trasporto e di assicurazione per certificati fisici). Spese per il ritiro materiale di propri titoli dai depositi amministrati abbinati alle seguenti - titoli italiani (per ogni codice titolo) euro 25,00* - titoli esteri (per ogni codice titolo) euro 50,00* * il Cliente é peraltro tenuto a rimborsare alla Banca le spese da essa corrisposte a terzi per l esecuzione dell operazione (esempio: spese applicate da depositarie, costi di trasporto e di assicurazione per certificati fisici). pag. 3/9

4 Spese per l'invio alle depositarie estere di titoli consegnati allo sportello per l'immissione in deposito amministrato recupero spese vive sostenute - emissione di biglietti per assemblee in presenza di materialità di titoli Operazioni varie Zerotondo euro 15,50 Consegna di titoli da/a contropartita di Borsa con compenso tramite stanza di Milano - commissioni in liquidazione giornaliera euro 20,00 più euro 5,00 per ogni codice titolo consegnato, oltre alle spese vive sostenute Compenso di titoli da/a altro intermediario, tramite depositarie estere (consegna o ritiro titoli contro pagamento) - commissioni euro 30,00 per ogni codice titolo consegnato o ritirato, oltre alle eventuali commissioni di intervento valutario previste per la movimentazione della divisa estera Spese per consegna o ritiro di titoli contro pagamento in denaro Compenso titoli con altro intermediario, tramite Monte Titoli e/o Stanza di Compensazione: - per ogni codice titolo euro 40,00* Spese per consegna o ritiro di titoli contro pagamento in denaro Compenso titoli con altro intermediario, tramite depositarie estere: - per ogni codice titolo euro 60,00* * il Cliente é peraltro tenuto a rimborsare alla Banca le spese da essa corrisposte a terzi per l esecuzione dell operazione (esempio: spese applicate da depositarie, costi di trasporto e di assicurazione per certificati fisici). - spese per duplicato certificazioni utili euro 15,00 (dividendi) corrisposti Operazioni varie - spese per duplicato certificazioni utili euro 15,00 (dividendi) corrisposti - emissione di comunicazioni per la partecipazione ad assemblee su titoli dematerializzati - emissione di biglietti per assemblee relative a titoli rappresentati da certificati materialmente emessi - spese per emissione di certificazioni inerenti l esercizio dei diritti previsti dalla legge Oneri vari connessi al Deposito Titoli esente Euro 15,50 euro 15,50 Stampa e invio per ogni estratto conto euro 2,00 titoli, documento di sintesi o lettera contabile Imposta di bollo nella misura pro-tempore vigente Oneri vari connessi al Deposito Titoli abbinato alle seguenti Conto Intesa Conto Intesa Light Conto intesa Personal Conto Intesa Conto Intesa Business Conto Intesa Business Light Stampa e invio per ogni estratto conto titoli, documento di sintesi o lettera contabile gratuita Operazioni varie - spese per duplicato certificazioni utili euro 12,00 (dividendi) corrisposti Imposta di bollo nella misura pro-tempore vigente pag. 4/9

5 Oneri vari connessi al Deposito Titoli abbinato alle seguenti Zerotondo Stampa e invio per ogni estratto conto, comunicazioni contabili e documentri di sintesi : - in via telematica gratuita - in formato cartaceo euro 1,80 Imposta di bollo nella misura pro-tempore vigente Trasferimento di titoli azionari - girate e autenticazione di girate su titoli azionari effettuate direttamente tra privati = per ogni certificato (sul controvalore del fissato bollato) 1,5 euro 25,00 = per ogni partita euro 100,00 - certificazione di identità e capacità di disporre = per ogni certificato euro 5,00 = per ogni partita euro 12,00 Operazioni varie Oneri vari connessi al Deposito Titoli abbinato alle seguenti Stampa e invio per ogni estratto conto, comunicazioni contabili e documentri di sintesi : - raggruppamento o frazionamento, resa nominativa/al portatore di titoli - spese per riaffoglio certificati presentati allo sportello euro 20,00 oltre alle spese reclamate 1% del valore nominale con un minimo per certificato di euro 2,50 - in via telematica gratuita - in formato cartaceo euro 2,00 Imposta di bollo nella misura pro-tempore vigente NEGOZIAZIONE, RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI SU TITOLI E STRUMENTI FINANZIARI Si segnala che, ai sensi dell'art. 23, comma 4, del Decreto Legislativo n. 58/1998, la disciplina in materia di trasparenza bancaria non si applica ai servizi di investimento. Il presente documento è pertanto predisposto dalla Banca e messo a disposizione della clientela a fini informativi e non in adempimento di un obbligo di legge. SERVIZIO TITOLI Negoziazione diretta Servizio titoli per conto di portatori - pagamento dividendi per i quali la società emittente non abbia conferito l incarico ad alcuna azienda di credito (oltre alle spese reclamate) = per certificato euro 2,00 = per partita euro 12,00 - pagamento cedole e/o rimborso titoli scaduti o estratti (assunti al dopo incasso) = commissione calcolata sull importo 2% euro 7,00 = valuta primo giorno successivo alla valuta riconosciuta dalla cassa incaricata Nel caso di operazioni effettuate in contropartita diretta con Intesa Sanpaolo Spa, il prezzo, che verrà preventivamente reso noto al cliente, al quale la Banca sarà disposta a negoziare direttamente, è da intendersi prezzo netto al quale non verrà applicata alcuna commissione. L'importo della tassa di Borsa sarà a carico della clientela, ove prevista l'emissione del fissato bollato. RIcezione e Trasmissione di Ordini Relativi ad Operazioni di Collocamento Prenotazione Buoni Ordinari del Tesoro in sede d asta - commissione = per i buoni aventi durata residua pari o 0,05% inferiore a 80 gg. pag. 5/9

6 = per i buoni aventi durata residua compresa 0,10% tra 81 e 170 gg. = per i buoni aventi durata residua compresa 0,20% tra 171 e 330 gg. = per i buoni aventi durata residua pari o 0,30% superiore a 331 gg. - valute di regolamento il giorno stabilito dal decreto di emissione Collocamento di: altri Titoli di Stato - commissione esente - valuta di regolamento il giorno stabilito dal decreto di emissione altri Titoli - verranno applicate le condizioni previste dal foglio informativo dell emissione o del collocamento Per i titoli trattati sul segmento EUROMOT verranno inoltre recuperate le spese reclamate dall intermediario negoziatore, pari a euro 7,75 per i titoli negoziati in euro o USD 7,00 per i titoli in USD.. data di riferimento per il cambio 2 gg. lavorativi anteriori alla data della valuta riconosciuta - titoli obbligazionari convertibili. per ciascuna operazione 5 minimo di. valuta di regolamento per operazioni a contanti 3 giorni di Borsa aperta L'importo della tassa di Borsa sarà a carico della clientela, ove prevista l'emissione del fissato bollato. Ricezione e Trasmissione di Ordini relativi ad Operazioni di Compravendita sui mercati italiani - BOT. per ciascuna operazione 0,20% minimo. valuta di regolamento 2 giorni di Borsa aperta - titoli di Stato, garantiti dallo Stato e titoli obbligazionari. per ciascuna operazione 5 minimo di (esclusi i titoli di Intesa Sanpaolo). valuta di regolamento 3 giorni di Borsa aperta - titoli azionari, warrant, diritti di opzione, ETF e Fondi. per ciascuna operazione 7 minimo di. valuta di regolamento per operazioni a contanti 3 giorni di Borsa aperta - spezzature (quantitativi inferiori al minimo trattabile). per ciascuna operazione Le commissioni sopra indicate, sono calcolate sul valore di mercato dell operazione. Tali commissioni si applicano alle operazioni effettuate sui mercati regolamentati e sui Sistemi di Scambi Organizzati e sono comprensive del compenso corrisposto all intermediario negoziatore. Le spese vive sono recuperate nella misura effettivamente sostenuta. Ricezione e Trasmissione di Ordini relativi ad Operazioni di Compravendita sui mercati esteri - titoli azionari, warrant, diritti di Opzione, ETF e Fondi. per ciascuna operazione 7 pag. 6/9

7 . valuta di regolamento per operazioni a contanti di norma 3 giorni lavorativi del paese di regolamento dal giorno dell'operazione. data di riferimento per il cambio 2 gg. lavorativi anteriori alla data della valuta riconosciuta Alle suddette commissioni di ricezione e trasmissione ordini vanno aggiunte le commissioni di negoziazione reclamate dall intermediario negoziatore nonché le eventuali spese reclamate da depositarie estere e tasse locali; per i principali mercati, le commissioni di negoziazione reclamate dall intermediario negoziatore e le valute di regolamento, vengono riportate nella seguente tabella. Per gli ordini di compravendita relativi a mercati non compresi tra questi, la possibilità di esecuzione verrà, di volta in volta, verificata su richiesta del cliente. Sempre su richiesta del cliente verranno fornite le commissioni di negoziazione reclamate dall intermediario negoziatore. Principali mercati esteri: MERCATO COMMISSIONE MINIMO VALUTA DI ADDEBITO/ ACCREDITO Francia 0,15% 15,00 3 giorni Germania (Xetra) 0,15% 15,00 2 giorni Germania - Mercati domestici (Berlino, Dusseldorf, Francoforte, Monaco, Stoccarda) USA (NYSE/NASDAQ/AMEX ) 0,50% Più oneri compra/vendita 0,08% 0,15% Più oneri 0,0307 per mille tasse locali sulle vendite USA OTC 0,20% Più oneri 0,0307 per mille tasse locali sulle vendite 80,00 euro 18,00 usd 2 giorni 3 giorni 30 usd 3 giorni Australia - ASX 0,40% 100 aud 3 giorni Austria 0,30% 30,00 3 giorni euro Belgio 0,15% 15,00 3 giorni Canada - Toronto 0,30% 70 cad 3 giorni Canada - Vancouver 0,30% 70 cad 3 giorni Danimarca 0,15% 115 dkk 3 giorni Finlandia 0,15% 15,00 3 giorni Giappone 0,40% giorni Gran Bretagna Titoli irlandesi quotati 0,15% più oneri 0,5% sugli acquisti (tasse locali) ,15% yen 10 gbp euro 3 giorni sulla piazza di Londra in euro più oneri 1% sugli acquisti (tasse locali) London International 0,15% 10 usd 3 giorni Grecia 0,40% 40,00 3 giorni più oneri 0,06%acq. 0,21% ven. Hong Kong 0,40% 2 giorni più oneri acq. 400 hkd e vendita 0,11 per mille MERCATO COMMISSIONE MINIMO VALUTA DI ADDEBITO/ ACCREDITO Irlanda 0,30% 40,00 euro 3 giorni più oneri soli acquisti 1% (tasse locali) Lussemburgo 0,30% 40,00 euro 3 giorni Norvegia 0,15% 120NOK 3 giorni Nuova Zelanda 0,40% 200NZD 3 giorni Olanda 0,15% 15,00 3 giorni Portogallo 0,15% 15,00 3 giorni più oneri acq. e vendita 0,24% Repubblica Ceca 0,30% 1700 CZK 3 giorni Singapore 0,40% 200 sgd 3 giorni Spagna 0,15% 15,00 3 giorni Sud Africa 0,50% più oneri 0,25% su acquisti 700 rnd 5 giorni Svezia 0,15% 145 sek 3 giorni Svizzera 0,25% 50 chf 3 giorni più oneri acq. e vendita 0,09% Svizzera Virtex (blu 0,15% 25 chf 3 giorni chips) più oneri acq. e vendita 0,0102% Thailandia 0,50% più oneri acq. 0,0174% THB 3 giorni Ungheria 0.30% HUF 3 giorni - titoli obbligazionari convertibili. per ciascuna operazione 5 euro 10,32 euro 4,13. valuta di regolamento per operazioni a contanti di norma 3 giorni lavorativi pag. 7/9

8 del paese di regolamento dal giorno dell'operazione. data di riferimento per il cambio 2 gg. lavorativi anteriori alla data della valuta riconosciuta Le commissioni sopra indicate sono calcolate sul valore di mercato dell operazione. D) SINTESI DELLE PRINCIPALI CLAUSOLE CONTRATTUALI CHE REGOLANO IL SERVIZIO CONDIZIONI GENERALI RELATIVE AL RAPPORTO BANCA/CLIENTE Diligenza della banca nei rapporti con il cliente Ufficio reclami Nei rapporti con il cliente la banca osserva criteri di diligenza adeguati alla sua condizione professionale ed alla natura dell'attività svolta, secondo quanto dall'art cod. civ. e nel rispetto del Decreto legislativo 1 settembre 1993, n. 385 ("Testo Unico delle leggi bancarie") e relative norme di attuazione. Per eventuali contestazioni in ordine ai rapporti intrattenuti con la banca, il cliente può rivolgersi all'ufficio reclami e, ove ne ricorrano i presupposti, all'ombudsman bancario. Esecuzione degli incarichi conferiti dalla clientela La banca è tenuta ad eseguire gli incarichi conferiti dal cliente nei limiti e secondo le previsioni contenute nei singoli contratti dallo stesso conclusi. Qualora ricorra un giustificato motivo, la banca può rifiutarsi di assumere l'incarico richiesto, dandone tempestiva comunicazione al cliente. Il cliente può revocare l'incarico conferito alla banca finché l'incarico stesso non abbia avuto un principio di esecuzione. Invio di corrispondenza Gli estratti conto e qualunque altra comunicazione sono inviati al cliente, e le eventuali notifiche sono fatte al medesimo, con pieno effetto all'ultimo indirizzo comunicato per iscritto. Quando un rapporto è intestato a più persone, tali invii e notifiche - in mancanza di diverso accordo scritto - possono essere effettuati dalla banca anche ad uno solo dei cointestatari all'ultimo indirizzo da questi indicato per iscritto con pieno effetto anche nei confronti degli altri. Poteri di rappresentanza Il cliente deve indicare per iscritto le persone autorizzate a rappresentarlo nei suoi rapporti con la banca, precisando gli eventuali limiti delle facoltà loro accordate. In mancanza di specifiche indicazioni le facoltà si intendono conferite con firme disgiunte. Quando il rapporto è intestato a più persone, i soggetti autorizzati a rappresentare i cointestatari devono essere nominati per iscritto da tutti. La revoca delle facoltà di rappresentanza può essere effettuata, in deroga all'art cod. civ., anche da uno solo dei cointestatari mentre la modifica delle facoltà deve essere fatta da tutti. Le revoche e le modifiche delle facoltà concesse alle persone autorizzate, nonché le rinunce da parte delle medesime, devono essere comunicate alla banca con lettera raccomandata, telegramma, telex, telefax o direttamente presso lo sportello e sono opponibili alla banca stessa trascorsi tre giorni lavorativi da quello di ricezione della suddetta comunicazione. Cointestazione del rapporto con facoltà di utilizzo disgiunto Quando il rapporto è intestato a più persone con facoltà per le medesime di compiere operazioni separatamente (firma disgiunta), le disposizioni possono essere effettuate da ciascun intestatario separatamente; allo stesso modo l'estinzione del rapporto può essere disposta anche da uno solo di essi, che deve avvertirne tempestivamente gli altri. La banca deve pretendere il concorso di tutti i cointestatari qualora da uno di essi le sia stata comunicata opposizione o revoca della predetta facoltà di disposizione separata. Diritto di garanzia Nei limiti precisati in contratto, la banca ha diritto di pegno e ritenzione sui titoli o valori di pertinenza del cliente comunque detenuti dalla banca stessa o che pervengano ad essa successivamente, a garanzia di qualunque suo credito - anche se non liquido ed esigibile ed anche se assistito da altra garanzia reale o personale - già in essere o che dovesse sorgere verso il cliente. Compensazione Al verificarsi di una delle ipotesi previste dall'art cod. civ., senza necessità di pronunzia giudiziale di insolvenza, la banca ha il diritto di valersi della compensazione ancorché i crediti, seppure in monete differenti, non siano liquidi ed esigibili e ciò in qualunque momento senza obbligo di preavviso e/o formalità, fermo restando che dell'intervenuta compensazione - contro la cui attuazione non potrà in nessun caso eccepirsi la convenzione di assegno - la banca darà pronta comunicazione scritta al cliente. Tale facoltà di compensazione è esclusa nei rapporti in cui il cliente riveste la qualità di consumatore ai sensi dell'art. 3, comma 1, lett. a) del D. Lgs. 6/9/2005 n Modifica delle norme e delle condizioni economiche 1. La banca si riserva la facoltà di modificare unilateralmente le norme e le condizioni economiche applicate al rapporto, nel rispetto dei criteri e delle modalità di comunicazione stabiliti dall art. 118 del Decreto Legislativo n. 385/1993 (Testo Unico Bancario). 2. In caso di esercizio della suddetta facoltà, il cliente ha diritto di recedere dal rapporto oggetto di modifica, senza spese, entro sessanta giorni e di ottenere, in sede di liquidazione dello stesso, l applicazione delle condizioni precedentemente praticate. Foro competente Laddove il cliente non rivesta la qualità di consumatore ai sensi dell art. 3, comma 1, lett. a) del D. Lgs. 6/9/2005 n. 206, per qualunque controversia è competente anche il foro di Milano. DEPOSITO, AMMINISTRAZIONE, NEGOZIAZIONE, RICEZIONE E TRASMISSIONE DI ORDINI SU TITOLI E STRUMENTI FINANZIARI Qui di seguito vengono riportate le principali clausole del servizio di deposito e amministrazione di titoli e strumenti finanziari; non vengono invece riportate le clausole del servizio di negoziazione, ricezione e trasmissione di ordini su titoli e strumenti finanziari in quanto si tratta di servizio non soggetto alla normativa in materia di trasparenza bancaria. Svolgimento del servizio La banca custodisce i titoli cartacei e mantiene la registrazione contabile degli strumenti finanziari dematerializzati, esige gli interessi e i dividendi, verifica i sorteggi per l'attribuzione dei premi o per il rimborso del capitale, cura le riscossioni per conto del cliente ed il rinnovo del foglio cedole ed in generale provvede alla tutela dei diritti inerenti ai titoli stessi. Documentazione delle operazioni eseguite e della posizione titoli in deposito La banca invia almeno una volta all anno al cliente una posizione dei titoli in deposito; trascorsi 60 giorni dalla data di ricevimento di tale posizione, senza che sia pervenuto alla banca per iscritto un reclamo pag. 8/9

9 specifico, la posizione stessa si intende senz'altro riconosciuta esatta ed approvata. Vendita dei titoli in caso di inadempimento del cliente Se il cliente non adempie puntualmente ed interamente alle sue obbligazioni, la banca lo diffida a mezzo di lettera raccomandata a.r. a pagare entro il termine di 15 giorni decorrente dalla data di ricezione della lettera. Se il cliente rimane in mora, la banca può valersi dei diritti ad essa spettanti ai sensi degli artt. 2761, commi 3 e 4, e 2756, commi 2 e 3, cod. civ. realizzando direttamente o a mezzo di altro intermediario abilitato un quantitativo dei titoli depositati congruamente correlato al credito vantato dalla banca stessa. Prima di realizzare i titoli, la banca avverte il cliente con lettera raccomandata a.r. del suo proposito, accordandogli un ulteriore termine di 10 giorni decorrente dalla data di ricezione della lettera. La banca si soddisfa sul ricavo netto della vendita, accreditando il residuo sul conto del cliente. Se la banca ha fatto vendere solo parte dei titoli, tiene in deposito gli altri alle stesse condizioni. Cointestazione del rapporto con facoltà di utilizzo disgiunto Ciascuno dei cointestatari a firme disgiunte è autorizzato, anche ai sensi dell'art cod. civ., ad impartire qualsiasi disposizione concernente strumenti finanziari nominativi intestati ad altro cointestatario. Subdeposito dei titoli cartacei presso società di gestione accentrata La banca è autorizzata a subdepositare i titoli cartacei presso una delle società di gestione accentrata. In relazione ai suddetti titoli subdepositati, il cliente prende atto che può disporre in tutto o in parte dei diritti inerenti ai medesimi titoli a favore di altri depositanti ovvero chiedere la consegna di un corrispondente quantitativo di titoli della stessa specie di quelli subdepositati, tramite la banca depositaria-aderente e secondo le modalità indicate nelle norme contenute nel regolamento dei servizi della società di gestione accentrata. Subdeposito dei titoli al portatore presso altri enti La banca è autorizzata a subdepositare i titoli al portatore anche presso organismi diversi dalle società di gestione accentrata, a cui sia consentita comunque la custodia e l amministrazione accentrata; detti organismi, a loro volta, per particolari esigenze possono affidarne la materiale custodia a terzi. Qualora tali titoli presentino caratteristiche di fungibilità o quando altrimenti possibile - ferma restando la responsabilità del cliente in ordine alla regolarità dei titoli - la banca è altresì autorizzata a procedere al loro raggruppamento ovvero a consentirne il raggruppamento da parte dei predetti organismi ed il cliente accetta di ricevere in restituzione altrettanti titoli della stessa specie e qualità. Anche relativamente ai titoli subdepositati ai sensi di questo articolo, la banca rimane responsabile nei confronti del cliente a norma del presente contratto. Subdeposito di titoli emessi o circolanti all'estero Per i titoli emessi o circolanti all'estero la banca è autorizzata a farsi sostituire da società estere subdepositarie a tal fine abilitate, depositando conseguentemente i titoli presso le stesse. Il servizio si svolge secondo le modalità indicate nelle norme contenute nel regolamento di dette società estere subdepositarie Procedure di reclamo e di composizione stragiudiziale delle controversie Questa Banca aderisce all'accordo per la costituzione dell'ufficio Reclami della clientela e dell'ombudsman-giurì bancario, che prevede una procedura di risoluzione delle controversie alternativa rispetto al ricorso del giudice. Con riguardo alle modalità da seguire si rimanda all'avviso "Principali norme di trasparenza" Sezione III e al testo completo del Regolamento Ombudsman-Giurì bancario, a disposizione della clientela presso la filiale. LEGENDA Subdepositare: dare in deposito i titoli ad altri soggetti (a puro titolo di esempio la Monte Titoli per i titoli italiani e la Clearstream per i titoli esteri). OICR: Organismi d Investimento Collettivo del Risparmio. BOT: Buoni Ordinari del Tesoro MOT: Mercato Obbligazionario Telematico della Borsa Italiana. EUROMOT: segmento del mercato MOT della Borsa Italiana dove vengono negoziati titoli obbligazionari denominati in altre valute estere. WARRANT: buono di acquisto che consente di sottoscrive ad una certa scadenza uno o più titoli azionari pagando un prezzo prestabilito. ETF: Exchange - Traded Fund: tipologia di Fondo/Sicav con due peculiari caratteristiche: - è negoziato in Borsa come un azione; - assicura gli stessi rendimenti dell indice di riferimento. XETRA, denominazione esatta, Deutsche Boerse Ag Xetra: Exchange Electronic Trading NYSE: New York Stock Echange NASDAQ: National Associaton of Secutities Dealers Automated Quotation System AMEX: American Stock Exchange OTC: Over the counter VIRT X: Virtual Exchange è il nome della borsa paneuropea nata dall integrazione della Borsa Svizzera e del consorzio Tradepoint SWX: Swiss Exchange Recesso Il cliente e la banca hanno diritto di recedere in qualsiasi momento, dandone comunicazione per iscritto e con il preavviso di 15 giorni lavorativi. pag. 9/9